保险行业培训资料-家庭投资理财讲座
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理财知识讲座家庭个人保险公司理财规划图文PPT课件
理财知识讲座
适用于年终总结、工作总结、工作汇报、工作计划等 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。
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完整版保险与家庭理财宣讲PPT课件
对于简单问题，例如修补密封胶等，可直接进行维修。
一个失败的案例，一个真实的故事
李先生夫妻50岁，从事IT行业，事业有成，有积蓄200万元。子女已经长大成人有自己的事业，无需父母帮助。夫妇俩决定55岁退休，退休后每年的生活费在8到10万元之间。这对夫妇应该怎样打理自己的财产。 IT业飞速发展，李先生夫妻所服务的公司经营情况非常好。夫妇俩考虑到行业和公司的前景，和自己对行业和公司的了解，决定把200万元积蓄购买了本公司的股票，以期获得最大的成长。两年后，由于IT泡沫破灭，公司经营出现巨大困难，夫妻俩的股票缩水至40万元。两人不得不重新评估退休的时间和退休后的计划。 李先生在理财上的主要错误：没有目标，没有分散投资。夫妻两人决定55岁退休，退休后每年生活费8-10万元，没有其他负担。如果生存年龄到80岁，他们只需要准备250万元就足够了，多了他们也用不了。他们现有手上的200万元，只需要保持每年的收益5%，他们仅靠每年的利息就可以过上很好的生活，还可以在过世后把本金留给子女。他们选择了高风险的投资方式，是为了获得他们根本用不上的利益，最终却无法达到自己基本防治措施质量监测；
3.2.2对孔壁的稳定性及吊具设备等，应经常检查，孔顶出土机具配专人管理，设置高出地面的围栏，孔内作业人员必须戴好安全帽，头顶应设置挡板供出碴时掩蔽，出入孔必须使用专用钢筋梯。
（2）水土保持监测技术规程（SL277－2002）；
6 未经教育不得上岗，无证不得操作，非操作人员严禁进入危险区域；
安装过程中存在的技术问题、质量问题应及时向公司反馈，以便尽快解决，现场专职质检员对安装过程定期巡检，发现质量问题及时提出整改。
本工程预埋件应在主体结构施工时先行埋好，为了保证幕墙与主体结构连接牢固可靠性，幕墙施工安装前，应检查各连接位置与埋件位置是否符合设计要求。
一个失败的案例，一个真实的故事
李先生夫妻50岁，从事IT行业，事业有成，有积蓄200万元。子女已经长大成人有自己的事业，无需父母帮助。夫妇俩决定55岁退休，退休后每年的生活费在8到10万元之间。这对夫妇应该怎样打理自己的财产。 IT业飞速发展，李先生夫妻所服务的公司经营情况非常好。夫妇俩考虑到行业和公司的前景，和自己对行业和公司的了解，决定把200万元积蓄购买了本公司的股票，以期获得最大的成长。两年后，由于IT泡沫破灭，公司经营出现巨大困难，夫妻俩的股票缩水至40万元。两人不得不重新评估退休的时间和退休后的计划。 李先生在理财上的主要错误：没有目标，没有分散投资。夫妻两人决定55岁退休，退休后每年生活费8-10万元，没有其他负担。如果生存年龄到80岁，他们只需要准备250万元就足够了，多了他们也用不了。他们现有手上的200万元，只需要保持每年的收益5%，他们仅靠每年的利息就可以过上很好的生活，还可以在过世后把本金留给子女。他们选择了高风险的投资方式，是为了获得他们根本用不上的利益，最终却无法达到自己基本防治措施质量监测；
3.2.2对孔壁的稳定性及吊具设备等，应经常检查，孔顶出土机具配专人管理，设置高出地面的围栏，孔内作业人员必须戴好安全帽，头顶应设置挡板供出碴时掩蔽，出入孔必须使用专用钢筋梯。
（2）水土保持监测技术规程（SL277－2002）；
6 未经教育不得上岗，无证不得操作，非操作人员严禁进入危险区域；
安装过程中存在的技术问题、质量问题应及时向公司反馈，以便尽快解决，现场专职质检员对安装过程定期巡检，发现质量问题及时提出整改。
本工程预埋件应在主体结构施工时先行埋好，为了保证幕墙与主体结构连接牢固可靠性，幕墙施工安装前，应检查各连接位置与埋件位置是否符合设计要求。
保险公司培训 4-3分钟讲理财PPT课件
3 分钟讲理财
河北分公司个人业务培训部
.
1
课程大纲
• 家庭理财的定义 • 理财的目标和原则 • 常用理财工具分析 • 5大理财误区对应话术模压训练
.
2
一、家庭理财定义
家庭理财是指根据家庭的 财产、收入状况、人生阶段、家 庭风险偏好等，确定合理的家庭 理财目标，进行科学的理财规划 ，并通过银行、证券、保险、基 金等一系列金融产品组合配置， 最终达成理财目标。
.
13
三、常用理财工具分析
保险
优势
• 强制储蓄 • 有各类保障 • 机构投资收益较高 • 投资收益复利增值 • 免税避税
劣势
• 流动性弱 • 回报期限较长
.Leabharlann 14三、常用理财工具分析
家庭理财工具对照表
品种 收益性 安全性 流动性 技巧 意志 运气 保障
储蓄 低
高
好
低
低
低
无
国债 低
高 较好 中
低
低
无
--保本，资金不缩水 --组合投资，分散风险
流动性 --资产变现性强
收益性
--获得稳定的回报 --高收益高风险
.
7
三、常用理财工具分析
常用理财工具有哪些？
• 储蓄 • 债券 • 基金 • 股票 • 房地产 • 保险
.
8
三、常用理财工具分析
储蓄
优势
• 信誉好 • 安全性高 • 网点多 • 存取灵活
劣势
• 收益低 • 易受通胀侵蚀 • 不利于节流 • 支付利息税
.
9
三、常用理财工具分析
所谓国债就是国家借的债，即国家债券，它是国家
国债 为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证，承诺在一定 的时期内按约定的条件，按期支付利息和到期归还本金
河北分公司个人业务培训部
.
1
课程大纲
• 家庭理财的定义 • 理财的目标和原则 • 常用理财工具分析 • 5大理财误区对应话术模压训练
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2
一、家庭理财定义
家庭理财是指根据家庭的 财产、收入状况、人生阶段、家 庭风险偏好等，确定合理的家庭 理财目标，进行科学的理财规划 ，并通过银行、证券、保险、基 金等一系列金融产品组合配置， 最终达成理财目标。
.
13
三、常用理财工具分析
保险
优势
• 强制储蓄 • 有各类保障 • 机构投资收益较高 • 投资收益复利增值 • 免税避税
劣势
• 流动性弱 • 回报期限较长
.Leabharlann 14三、常用理财工具分析
家庭理财工具对照表
品种 收益性 安全性 流动性 技巧 意志 运气 保障
储蓄 低
高
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低
低
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无
国债 低
高 较好 中
低
低
无
--保本，资金不缩水 --组合投资，分散风险
流动性 --资产变现性强
收益性
--获得稳定的回报 --高收益高风险
.
7
三、常用理财工具分析
常用理财工具有哪些？
• 储蓄 • 债券 • 基金 • 股票 • 房地产 • 保险
.
8
三、常用理财工具分析
储蓄
优势
• 信誉好 • 安全性高 • 网点多 • 存取灵活
劣势
• 收益低 • 易受通胀侵蚀 • 不利于节流 • 支付利息税
.
9
三、常用理财工具分析
所谓国债就是国家借的债，即国家债券，它是国家
国债 为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证，承诺在一定 的时期内按约定的条件，按期支付利息和到期归还本金
理财知识讲座家庭个人保险公司理财规划PPT
财产分配与传承规划
现金规划
多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财?
例如：每月省下100元；
从20岁——60岁，637,800元； 从30岁——60岁，220,000元； 从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
答 多少钱都可以理财?
钱属于长跑选手，跑的越
结论
早，越轻松，跑的越迟，
理财基础知识与工具 专题讲座
主讲人：XX
日期：XX
目录
1 为什么要学习理财 2 什么是理财 3 如何理财 4 主流理财工具介绍
01
为什么要理财？
✓ 为什么要学习理财？ ✓ 理财决定命运
✓ 人生可能遭遇的困境 ✓ 国内外家庭理财观念对比
为什么要学习理财？
1
人生需要规划 ，钱财需要打理
2
应对人生意外，保障生活幸福
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连 结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理 财产品、私募基金、QDII产品、收藏品等
理财规划
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
理财规划 的总体目标
财务安全 财务自由
投资规划 税收筹划 退休养老规划
风险管理与保险规划 教育规划
消费支出规划
3
理财是门技术活，需要学习才能掌握
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你渡过难过。
人生可能遭遇的困境
通货膨胀
婚姻解体
事业变动ห้องสมุดไป่ตู้
遗产争执
退休养老
高额教育费
高昂房价
意外突降
健康恶化
投资陷井
理财知识讲座家庭个人保险公司理财规划专题讲授PPT课件
理财知识讲座
适用于年终总结、工作总结、工作汇报、工作计划等 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。
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保险行业培训资料-家庭投资理财讲座
3 定期评估
定期评估保险需求，根据 家庭情况和需求，进行调 整和增加保障。
如何制定家庭财务目标
有效的家庭财务目标可以帮助家庭实现梦想，为未来的需求提供足够的资金储备。
制定明确的目标
制定储蓄计划
规划养老金
总结和提问互动
通过本次讲座，希望大家能够更好地理解家庭投资理财的重要性，制定合理 的投资目标，并选择适合家庭的保险和风险管理策略。
保险行业培训资料-家庭投资理 财讲座
为了帮助更多家庭实现理财目标，我准备了这个家庭投资理财讲座，通过分 享我的经验和知识，帮助大家规划理财和保险选择。
家庭投资理财的重要性
了解家庭投资理财的重要性是实现财务自由的关键。从规划家庭预算到投资理财规划，我们将一起探讨如何增 加财富，并保护家庭的未来。
财务自由
保护家庭
财富增长
常见的家庭理财误区
没有预算
没有明确的预算会导致无法 掌控支出，并难以实现储蓄 和投资目标。
过度借贷
过度借贷会增加压力，并可 能导致债务危机，影响家庭 财务稳定。
过分保守
过分保守的投资策略可能无 法实现充分的财务增长，错 失良机。
如何规划家庭投资组合
1
设定目标
根据家庭的长期和短期目标，确定投资组合的目标和策略。
2
分散投资
通过分散投资，降低风险，实现收益最大化况和家庭目标，进行调整和优化。
风险管理和保险选择建议
通过正确的风险管理和选择合适的保险，可以保护家庭免受潜在的风险和意外损失。
1 保额评估
2 综合保障
评估家庭的风险暴露情况， 确定适当的保额和保险类 型。
综合考虑医疗保险、人寿 保险和意外险等，为家庭 提供全面的保障。
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✓ 为什么要学习理财？
✓ 理财决定命运
✓
人生可能遭遇的困境 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。
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理财知识讲座家庭个人保险公司理财规划实用PPT辅导课件
主讲人：XXXX
日期：XXXX
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主流理财工具介绍
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01
为什么要理财？白天的云是有原始野性魅力的美人，敢于露出它窈窕的身段，在距你很近的地方毫不在意地舒展着自己，当你想伸手去触碰时，才发现它的遥不可及。而傍晚的云却另有一番风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。 白天的云是有原始野性魅力的美人， 敢于露 出它窈 窕的身 段，在 距你很 近的地 方毫不 在意地 舒展着 自己， 当你想 伸手去 触碰时 ，才发 现它的 遥不可 及。而 傍晚的 云却另 有一番 风韵。
保险公司培训 4-3分钟讲理财
总而言之，股票投资是高风险高收益，适合用闲钱去投资，亏了不影响生活 ，赚了是锦上添花。股市讲抄底，其实保险就是咱生活的铁底。保险是低风险中 收益，根据家庭理财投资原则，我们应该用风险由低到高的理财工具来配置家庭 资产，10%-20%存银行作为日常活动资金，30%-40%购买保险保证保本增值， 30%-40%用于投资。您说是不是这个道理呢？
• 风险大 • 专业性强 • 政策性强
三、常用理财工具分析
房地产投资是指投资者将资本投入到房地产业，以 期在将来获得不确定的受益，也就是将其资金投资于房地 产的开发经营中的行为。
优势
• 收益性高 • 土地具有稀缺性，保值 升值 • 市场购买和出租需求大 • 能抵御通胀
劣势
• 流动性极差-回收期限 长 • 投资资金成本高 • 税收高 • 自然风险 • 政策风险较高
3 分钟讲理财
河北分公司个人业务培训部
课程大纲
• 家庭理财的定义 • 理财的目标和原则 • 常用理财工具分析 • 5大理财误区对应话术模压训练
一、家庭理财定义
家庭理财是指根据家庭的 财产、收入状况、人生阶段、家 庭风险偏好等，确定合理的家庭 理财目标，进行科学的理财规划 ，并通过银行、证券、保险、基 金等一系列金融产品组合配置， 最终达成理财目标。
第一，女性平均寿命比男性长5-7岁，需要留出更多的钱来养活自己； 第二，照顾好家庭，本质是要获得好的生活品质，所以更要学会理财； 第三，现在社会上婚姻的基础越发的不稳定，新《婚姻法》的颁布更是使女 性在婚姻中的权益得不到保障，所以找个好男人就是找了“长期饭票”的现状已 经不能持续了。 第四，能赚钱、会理财、财务独立的女性才能在家庭中获得尊严。 如果您觉得我说的有道理，我可以帮您分析一下您目前的家庭资产应该如何 进行合理配置。
• 风险大 • 专业性强 • 政策性强
三、常用理财工具分析
房地产投资是指投资者将资本投入到房地产业，以 期在将来获得不确定的受益，也就是将其资金投资于房地 产的开发经营中的行为。
优势
• 收益性高 • 土地具有稀缺性，保值 升值 • 市场购买和出租需求大 • 能抵御通胀
劣势
• 流动性极差-回收期限 长 • 投资资金成本高 • 税收高 • 自然风险 • 政策风险较高
3 分钟讲理财
河北分公司个人业务培训部
课程大纲
• 家庭理财的定义 • 理财的目标和原则 • 常用理财工具分析 • 5大理财误区对应话术模压训练
一、家庭理财定义
家庭理财是指根据家庭的 财产、收入状况、人生阶段、家 庭风险偏好等，确定合理的家庭 理财目标，进行科学的理财规划 ，并通过银行、证券、保险、基 金等一系列金融产品组合配置， 最终达成理财目标。
第一，女性平均寿命比男性长5-7岁，需要留出更多的钱来养活自己； 第二，照顾好家庭，本质是要获得好的生活品质，所以更要学会理财； 第三，现在社会上婚姻的基础越发的不稳定，新《婚姻法》的颁布更是使女 性在婚姻中的权益得不到保障，所以找个好男人就是找了“长期饭票”的现状已 经不能持续了。 第四，能赚钱、会理财、财务独立的女性才能在家庭中获得尊严。 如果您觉得我说的有道理，我可以帮您分析一下您目前的家庭资产应该如何 进行合理配置。
家庭理财培训
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1、销售净利率
是指净利与销售收入的百分比。 公式如下：
销售净利率
=
净利润 销售收入×
100
%
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2、销售毛利率
是指毛利占销售收入的百分比，其中毛 利是销售收入与销售成本的差。 公式如下：
销售毛利率=（销售销收售入收-销入售成本）× 100 %
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美国家庭 工薪收入
中国家庭 工薪收入
投资收入
投资收入
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二、家庭理财方式的选择
• 理财方式包括两个方面： • 1. 理财品种的选择。 • 2. 资金的合理分配。
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二、家庭理财方式的选择
保本型
• 银行存款 • 传统保险
收入型
• 理财类产品 • 政府债券 • 债券基金
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2、每股净资产
是指年末股东权益与年度末普通股 股份总数的比值，也称为每股权益或每 股账面价值
公式如下：
每股净资产 =
年度末股东权益 年度末普通股数
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3、市盈率
市盈率也称为价格与收益比率，该比率 反映单靠普通股的收益要多长时间才可收回 购买股票的投资，其投资收益率是多少。
× 100 %
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3、产权比率
产权比率是衡量长期偿债能力的指标之 一，这个指标是负债总额与股东权益总额的 比率，也叫债务股权比率。
公式如下： 产权比率 = 负债总额 × 100 % 股东权益
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