工程的项目风险管理理论
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风险是一种不确定性 风险是损失或损害的可能性 风险是预期和后果之间的差异
2019/9/20
4
（二）工程项目风险的概念
说明或结构不确定性 计量不确定性 事件后果不确定性
2019/9/20
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美国项目管理协会PMI（project management institute）从广义风险角度认为，项目风险是 一种不确定的事件和条件，一旦发生，对项目 目标可产生某种正面的或反面的影响。
2019/9/20
17
四、工程项目风险分类方法
（一）根据风险产生来源分类
可分为：政治风险、经济风险、技术风险、自然风险、 组织风险、人员风险、管理风险等。
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18
2019/9/20
19
（二）根据风险造成的后果分类
1．纯粹风险：指仅造成损失而无收益可能的风险。例 如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。这类风险 一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现 并采取预防策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种 可能。
2019/9/20
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二、风险事件、风险因素和损失的概念
（一）风险事件
风险事件也称为风险事故，即指直接造成损失或损害的事 件。例如工期拖延、费用超支、质量事故、安全事故等都 是风险事件。
2019/9/20
7
（二）风险因素
风险因素是风险事件发生的潜在原因。风险因素在具备了一 定的条件下，才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转 化条件。
王卓甫认为：工程项目风险管理是工程项目管理班 子通过对风险的辨识、评估分析、应对和监控，以 最小代价，在最大程度上实现项目目标的科学和艺 术。
Байду номын сангаас
2019/9/20
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陈仕亮认为：风险管理是研究风险发生规律和风险 控制技术的一门新兴管理学科，各经济单位通过风 险辨识、风险估测、风险评价，并在此基础上优化 组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和 妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最小的 成本获得最大安全保障的目标。
美国威廉姆斯和汉斯认为：风险管理系通过对风险 的辨识、计量和控制，而以最少的成本使风险所致 的损失达到最低程度的管理方法。
美国罗森布鲁姆（J.S.Rosenbloom）认为：风险 管理是处理纯粹风险和决定最佳管理方法的一套技 术。
林义认为：风险管理是指各经济单位通过辨识风险 、分析风险，并在此基础上有效控制风险，用经济 合理的方法来综合处理风险，以实现最大安全保障 的科学管理方法。
4．信用风险：指在各种信用活动中，在权利人和 义务人之间，由于一方违约造成对方损失而形成的 风险。
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（六）根据严重程度分类
致命的风险（A类） 严重的风险（B类） 一般的风险（C类）
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（七）根据风险存在的状态分类
1．已知风险：指在认真、严格地分析工程项目及其计 划之后就能够明确的那些经常发生的，而且其后果亦可 预见的风险，例如自然灾害或工程事故等。
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5．风险管理的关键是选择和实施最佳风险应对策 略组合。
6．工程项目风险管理是一个周期性的动态过程。
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第二节 工程项目风险管理的目标和内容
一、工程项目风险管理与项目管理的关系
（一）风险管理是项目管理知识体系的一部分。 （二）风险管理与项目管理目标是一致的。 （三） 从项目管理的计划职能来看，风险管理为
2019/9/20
28
（九）按照对风险的认知途径分类
1．客观风险：是指其概率是理论推算或者统计分析出 来的风险。
2．主观风险：是指人们根据以往经验、精神状态或者 心理状态所产生的风险。
2019/9/20
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（十）根据工程项目目标分类
投资风险 工期风险 质量风险 安全风险
2．财产风险：指财产发生毁损、灭失和贬值的风险。 它涉及威胁财产的火灾、雷电、台风、洪水等事故，除 发生直接损害外，还会发生如房租丧失等利益的间接损 害。
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3．责任风险：指由于个人或者团体违背法律、合 同或者道义上的规定，形成过失行为、侵权行为而 造成他人财产损失、人身伤害，需要负法律责任或 者赔偿责任的风险。
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（六）全局性
工程项目风险是错综复杂的，工程项目投资、工期、质 量和安全各目标之间也是相互关联、相互制约的，因此 工程项目风险的影响不仅局限于工程项目某部分、某时 段或某一方面的，而且影响工程项目总目标的实现。
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（七）风险后果的双重性
风险一旦发生会产生损害，但风险背后往往隐藏着较大 的利益，体现出风险结果双重性的风险报酬原则。当风 险代价太大或者风险态度为风险厌恶时，一般人会采取 风险规避策略，这就是风险的约束效应。由于风险约束 效应的存在，使得能够承受或者愿意承受风险的经济单 位减少，竞争者减少使工程项目的获利机会大大增加， 这时会使人们甘冒风险去获取利益，体现出风险后果的 威胁与机会双重性。
风险因素与风险事件不是简单的一对一关系，存在着多对一 或者一对多的情形。一个风险因素可以引起很多风险事件， 一个风险事件也可以由多个风险因素引起。例如质量事故风 险事件可能是操作规程不完善、操作不规范、操作失误等风 险因素造成的，而操作规程不完善风险因素可能造成质量事 故、人员伤亡和设备损坏等多种风险事件。
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（五）动态性和阶段性
首先，随着人类科技水平和生产力的提高，人们对风险 规律的认识程度和抵御风险的能力不断提高，过去的某 些风险在目前可能构不成风险，新的风险又不断出现。 其次，在工程项目生命周期不同阶段，同一风险因素会 有不同的影响程度，也就是说，工程项目风险本身会随 时间、空间条件发生改变。
美国项目管理协会PMI定义风险管理是对项目风险 进行辨识、估计、应对的系统过程。它包括把对于 项目目标而言正面事件的概率和影响结果扩大到最 大和把负面事件的概率和影响结果减少到最小。
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综合以上认识，工程项目风险管理就是经济单 位在对工程项目风险辨识、风险估计和风险评 价的基础上，通过风险规划，选择和实施最佳 风险应对策略组合，并在工程项目实施过程中 进行有效的风险监控，期望以最小成本来保障 项目总目标最大程度地实现。
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2．投机风险。指既可能造成损失又可能带来收益 的风险。市场风险、合同风险、经济风险、投资风 险等都是这样的风险，风险一旦发生，对某些经济 单位可能造成损失，但对其他单位可能带来收益。 这种风险的可重复性较小，一般不容易发现并采取 预防策略。投机风险的后果包括损失、无损失和收 益三种。
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（十一）根据对风险的控制能力分类
1．外部风险：包括社会、经济、政治、自然等风险因 素，具有突发性、信息传递滞后性和不可控性，风险主 体无法控制其出现或变化。
2．内部风险：包括技术、组织、管理、设备、财务等 风险，项目管理人员可以控制，具有很强的可控性，也 是项目风险预警系统监测的重点内容。
9
（四）风险因素、风险事件和损失的关系
风 转化条件
险
因
素
触发条件
实际
风 引起
风 产生
结果 这就是
险
险
与预
风
事
损
期结
险
件
失
果的
差异
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三、工程项目风险的特点
（一）客观性和可预测性
工程项目风险是不以人的意志为转移而客观存在的，是由客 观事物内在的运动规律决定的。人们只能发现、认识并利用 这种规律，而不能改变它，这就是工程项目风险的客观性。 工程项目风险的发生及其影响具有一定的规律，人们可以通 过风险管理技术发现和认识这些规律，因此工程项目风险是 可以预测的。
LOGO
《工程项目风险管理与保险 》
第二讲 工程项目风险管理理论
主讲人：李锦学
第二章 工程项目风险管理理论
第一节 工程项目风险与风险管理的概念 第二节 工程项目风险管理的目标和内容 第三节 风险管理计划编制
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第一节 工程项目风险管理的发展历史与现状
一、风险和工程项目风险的概念 （一）风险的概念
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（十二）按照技术因素对风险的影响分类
1．技术风险：是指技术条件的不确定而影响工程项目 目标实现的不确定性。
2．非技术风险：是指由计划、组织、协调和控制等非 技术条件的不确定而引起工程项目目标不能实现的不确 定性。
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五、工程项目风险管理的定义
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（三）风险事件的后果和损失
风险事件的发生是不确定的，即风险事件有可能发生， 也有可能不发生。这是由于工程项目外部环境的变化性 和项目本身的复杂性以及人们的预测能力的有限性所决 定的。
风险事件发生对项目目标实现的影响也是不确定的，只 是一种潜在的损失或收益。
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这一定义有如下几层含义：
1．工程项目风险管理主体是经济单位 。
2．各经济单位的项目总目标有相同的地方，但也 有不同之处，所以风险管理的内容、过程、方法、 目标也不一样。
3．工程项目风险管理的目的是以最小成本来保障 项目总目标最大程度地实现。
4．风险管理的核心内容是风险辨识、风险估计和 风险评价，这是风险规划和风险监控的基础。
工程项目计划的制定提供了依据，风险管理计划和 风险应对计划是项目计划体系的组成部分。 （四）从工程项目的成本管理职能来看，风险管理 为项目成本管理提供依据，风险管理的成本在成本 管理范围之中。
2．不可控风险：指经济单位无法防范和控制的风险。 这类风险多为突发性的，例如自然灾害、政治风险、经 济风险和法律风险等。不可控风险也称不可管理风险。
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（五）根据受损对象分类
1．人身风险：指作用于人体，影响人们身心健康的风 险。人身风险通常引起费用损失，也可能引起所得损失 或责任损害。
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（二）普遍性和多样性
在工程项目立项决策、设计、工程实施和竣工验收的各 阶段内，风险是无处不在、无时不有的。且大型工程项 目规模大、涉及面广、开发周期长，风险因素种类复杂 且数量多，导致项目面临的风险多种多样。
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（三）单个风险发生的偶然性和大量风险发生的必 然性
2．潜在的风险：指一般不为人所了解的风险。
3．设想的风险：指只存在于人的意识但实际上并不存 在的风险。
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（八）根据影响范围分类
1．局部风险：指只对工程项目局部产生影响的风险， 例如非关键线路自由时差内的工期拖延。这类风险的影 响一般较小。
2．全局风险：指对工程项目整体目标产生影响的风险 ，例如关键线路的工期延期。这类风险的影响一般较大 。
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卢有杰认为：项目风险管理是指项目管理班子通过 风险辨识、风险估计和风险评价，并以此为基础合 理地使用多种管理方法、技术和手段对项目活动涉 及的风险实行有效的控制；采取主动行动创造条件， 尽量扩大风险事件的有利结果，妥善处理风险事件 造成的不利后果；以最小的成本保证安全、可靠地 实现项目的总目标。
单个风险是否发生、何时发生及其后果是不确定、杂乱 无章的，这便是单个风险发生的偶然性。另一方面，工 程项目风险又遵从大数法则，通过对大量同质风险的统 计分析,可以发现风险呈现出明显的规律性，这就是大 量风险发生的必然性。
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（四）相对性
工程项目风险总是相对经济单位的，不同经济单位对风 险的承受能力是不同的，同样的风险对不同经济单位具 有不同的影响，不同的风险态度对风险的认识和处理也 不同。这是因为各经济单位承受风险能力受自身专长不 同、利益的大小、投入的多少、所处地位和拥有的资源 有关，所以工程项目风险具有相对性。
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（三）按照风险后果承担者分类
可以分为：业主风险、承包商风险、政府风险、投资方 风险、设计方风险、咨询方风险、供应商风险、保险公 司风险和担保方风险等。
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（四）按照风险是否可控分类
1．可控风险：指经过人们的努力可以预测、防范、转 移或者减少损失的风险。例如组织风险、人员风险和管 理风险。可控风险也称可管理风险。
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（二）工程项目风险的概念
说明或结构不确定性 计量不确定性 事件后果不确定性
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美国项目管理协会PMI（project management institute）从广义风险角度认为，项目风险是 一种不确定的事件和条件，一旦发生，对项目 目标可产生某种正面的或反面的影响。
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四、工程项目风险分类方法
（一）根据风险产生来源分类
可分为：政治风险、经济风险、技术风险、自然风险、 组织风险、人员风险、管理风险等。
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（二）根据风险造成的后果分类
1．纯粹风险：指仅造成损失而无收益可能的风险。例 如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。这类风险 一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现 并采取预防策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种 可能。
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二、风险事件、风险因素和损失的概念
（一）风险事件
风险事件也称为风险事故，即指直接造成损失或损害的事 件。例如工期拖延、费用超支、质量事故、安全事故等都 是风险事件。
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（二）风险因素
风险因素是风险事件发生的潜在原因。风险因素在具备了一 定的条件下，才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转 化条件。
王卓甫认为：工程项目风险管理是工程项目管理班 子通过对风险的辨识、评估分析、应对和监控，以 最小代价，在最大程度上实现项目目标的科学和艺 术。
Байду номын сангаас
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陈仕亮认为：风险管理是研究风险发生规律和风险 控制技术的一门新兴管理学科，各经济单位通过风 险辨识、风险估测、风险评价，并在此基础上优化 组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和 妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最小的 成本获得最大安全保障的目标。
美国威廉姆斯和汉斯认为：风险管理系通过对风险 的辨识、计量和控制，而以最少的成本使风险所致 的损失达到最低程度的管理方法。
美国罗森布鲁姆（J.S.Rosenbloom）认为：风险 管理是处理纯粹风险和决定最佳管理方法的一套技 术。
林义认为：风险管理是指各经济单位通过辨识风险 、分析风险，并在此基础上有效控制风险，用经济 合理的方法来综合处理风险，以实现最大安全保障 的科学管理方法。
4．信用风险：指在各种信用活动中，在权利人和 义务人之间，由于一方违约造成对方损失而形成的 风险。
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（六）根据严重程度分类
致命的风险（A类） 严重的风险（B类） 一般的风险（C类）
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（七）根据风险存在的状态分类
1．已知风险：指在认真、严格地分析工程项目及其计 划之后就能够明确的那些经常发生的，而且其后果亦可 预见的风险，例如自然灾害或工程事故等。
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5．风险管理的关键是选择和实施最佳风险应对策 略组合。
6．工程项目风险管理是一个周期性的动态过程。
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第二节 工程项目风险管理的目标和内容
一、工程项目风险管理与项目管理的关系
（一）风险管理是项目管理知识体系的一部分。 （二）风险管理与项目管理目标是一致的。 （三） 从项目管理的计划职能来看，风险管理为
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（九）按照对风险的认知途径分类
1．客观风险：是指其概率是理论推算或者统计分析出 来的风险。
2．主观风险：是指人们根据以往经验、精神状态或者 心理状态所产生的风险。
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（十）根据工程项目目标分类
投资风险 工期风险 质量风险 安全风险
2．财产风险：指财产发生毁损、灭失和贬值的风险。 它涉及威胁财产的火灾、雷电、台风、洪水等事故，除 发生直接损害外，还会发生如房租丧失等利益的间接损 害。
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3．责任风险：指由于个人或者团体违背法律、合 同或者道义上的规定，形成过失行为、侵权行为而 造成他人财产损失、人身伤害，需要负法律责任或 者赔偿责任的风险。
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（六）全局性
工程项目风险是错综复杂的，工程项目投资、工期、质 量和安全各目标之间也是相互关联、相互制约的，因此 工程项目风险的影响不仅局限于工程项目某部分、某时 段或某一方面的，而且影响工程项目总目标的实现。
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（七）风险后果的双重性
风险一旦发生会产生损害，但风险背后往往隐藏着较大 的利益，体现出风险结果双重性的风险报酬原则。当风 险代价太大或者风险态度为风险厌恶时，一般人会采取 风险规避策略，这就是风险的约束效应。由于风险约束 效应的存在，使得能够承受或者愿意承受风险的经济单 位减少，竞争者减少使工程项目的获利机会大大增加， 这时会使人们甘冒风险去获取利益，体现出风险后果的 威胁与机会双重性。
风险因素与风险事件不是简单的一对一关系，存在着多对一 或者一对多的情形。一个风险因素可以引起很多风险事件， 一个风险事件也可以由多个风险因素引起。例如质量事故风 险事件可能是操作规程不完善、操作不规范、操作失误等风 险因素造成的，而操作规程不完善风险因素可能造成质量事 故、人员伤亡和设备损坏等多种风险事件。
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（五）动态性和阶段性
首先，随着人类科技水平和生产力的提高，人们对风险 规律的认识程度和抵御风险的能力不断提高，过去的某 些风险在目前可能构不成风险，新的风险又不断出现。 其次，在工程项目生命周期不同阶段，同一风险因素会 有不同的影响程度，也就是说，工程项目风险本身会随 时间、空间条件发生改变。
美国项目管理协会PMI定义风险管理是对项目风险 进行辨识、估计、应对的系统过程。它包括把对于 项目目标而言正面事件的概率和影响结果扩大到最 大和把负面事件的概率和影响结果减少到最小。
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综合以上认识，工程项目风险管理就是经济单 位在对工程项目风险辨识、风险估计和风险评 价的基础上，通过风险规划，选择和实施最佳 风险应对策略组合，并在工程项目实施过程中 进行有效的风险监控，期望以最小成本来保障 项目总目标最大程度地实现。
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2．投机风险。指既可能造成损失又可能带来收益 的风险。市场风险、合同风险、经济风险、投资风 险等都是这样的风险，风险一旦发生，对某些经济 单位可能造成损失，但对其他单位可能带来收益。 这种风险的可重复性较小，一般不容易发现并采取 预防策略。投机风险的后果包括损失、无损失和收 益三种。
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（十一）根据对风险的控制能力分类
1．外部风险：包括社会、经济、政治、自然等风险因 素，具有突发性、信息传递滞后性和不可控性，风险主 体无法控制其出现或变化。
2．内部风险：包括技术、组织、管理、设备、财务等 风险，项目管理人员可以控制，具有很强的可控性，也 是项目风险预警系统监测的重点内容。
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（四）风险因素、风险事件和损失的关系
风 转化条件
险
因
素
触发条件
实际
风 引起
风 产生
结果 这就是
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险
与预
风
事
损
期结
险
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失
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三、工程项目风险的特点
（一）客观性和可预测性
工程项目风险是不以人的意志为转移而客观存在的，是由客 观事物内在的运动规律决定的。人们只能发现、认识并利用 这种规律，而不能改变它，这就是工程项目风险的客观性。 工程项目风险的发生及其影响具有一定的规律，人们可以通 过风险管理技术发现和认识这些规律，因此工程项目风险是 可以预测的。
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《工程项目风险管理与保险 》
第二讲 工程项目风险管理理论
主讲人：李锦学
第二章 工程项目风险管理理论
第一节 工程项目风险与风险管理的概念 第二节 工程项目风险管理的目标和内容 第三节 风险管理计划编制
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第一节 工程项目风险管理的发展历史与现状
一、风险和工程项目风险的概念 （一）风险的概念
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（十二）按照技术因素对风险的影响分类
1．技术风险：是指技术条件的不确定而影响工程项目 目标实现的不确定性。
2．非技术风险：是指由计划、组织、协调和控制等非 技术条件的不确定而引起工程项目目标不能实现的不确 定性。
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五、工程项目风险管理的定义
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（三）风险事件的后果和损失
风险事件的发生是不确定的，即风险事件有可能发生， 也有可能不发生。这是由于工程项目外部环境的变化性 和项目本身的复杂性以及人们的预测能力的有限性所决 定的。
风险事件发生对项目目标实现的影响也是不确定的，只 是一种潜在的损失或收益。
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这一定义有如下几层含义：
1．工程项目风险管理主体是经济单位 。
2．各经济单位的项目总目标有相同的地方，但也 有不同之处，所以风险管理的内容、过程、方法、 目标也不一样。
3．工程项目风险管理的目的是以最小成本来保障 项目总目标最大程度地实现。
4．风险管理的核心内容是风险辨识、风险估计和 风险评价，这是风险规划和风险监控的基础。
工程项目计划的制定提供了依据，风险管理计划和 风险应对计划是项目计划体系的组成部分。 （四）从工程项目的成本管理职能来看，风险管理 为项目成本管理提供依据，风险管理的成本在成本 管理范围之中。
2．不可控风险：指经济单位无法防范和控制的风险。 这类风险多为突发性的，例如自然灾害、政治风险、经 济风险和法律风险等。不可控风险也称不可管理风险。
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（五）根据受损对象分类
1．人身风险：指作用于人体，影响人们身心健康的风 险。人身风险通常引起费用损失，也可能引起所得损失 或责任损害。
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（二）普遍性和多样性
在工程项目立项决策、设计、工程实施和竣工验收的各 阶段内，风险是无处不在、无时不有的。且大型工程项 目规模大、涉及面广、开发周期长，风险因素种类复杂 且数量多，导致项目面临的风险多种多样。
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（三）单个风险发生的偶然性和大量风险发生的必 然性
2．潜在的风险：指一般不为人所了解的风险。
3．设想的风险：指只存在于人的意识但实际上并不存 在的风险。
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（八）根据影响范围分类
1．局部风险：指只对工程项目局部产生影响的风险， 例如非关键线路自由时差内的工期拖延。这类风险的影 响一般较小。
2．全局风险：指对工程项目整体目标产生影响的风险 ，例如关键线路的工期延期。这类风险的影响一般较大 。
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卢有杰认为：项目风险管理是指项目管理班子通过 风险辨识、风险估计和风险评价，并以此为基础合 理地使用多种管理方法、技术和手段对项目活动涉 及的风险实行有效的控制；采取主动行动创造条件， 尽量扩大风险事件的有利结果，妥善处理风险事件 造成的不利后果；以最小的成本保证安全、可靠地 实现项目的总目标。
单个风险是否发生、何时发生及其后果是不确定、杂乱 无章的，这便是单个风险发生的偶然性。另一方面，工 程项目风险又遵从大数法则，通过对大量同质风险的统 计分析,可以发现风险呈现出明显的规律性，这就是大 量风险发生的必然性。
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（四）相对性
工程项目风险总是相对经济单位的，不同经济单位对风 险的承受能力是不同的，同样的风险对不同经济单位具 有不同的影响，不同的风险态度对风险的认识和处理也 不同。这是因为各经济单位承受风险能力受自身专长不 同、利益的大小、投入的多少、所处地位和拥有的资源 有关，所以工程项目风险具有相对性。
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（三）按照风险后果承担者分类
可以分为：业主风险、承包商风险、政府风险、投资方 风险、设计方风险、咨询方风险、供应商风险、保险公 司风险和担保方风险等。
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（四）按照风险是否可控分类
1．可控风险：指经过人们的努力可以预测、防范、转 移或者减少损失的风险。例如组织风险、人员风险和管 理风险。可控风险也称可管理风险。