2018年证券从业资格考试基本法律法规考前机考押题2【4】

2018年证券从业资格考试基本法律法规考前机考押题2【4】

61.在以证券公司名义开立的( )内，应当为每一客户单独开立信用账户。

I 融券专用证券账户

II 信用交易证券交收账户

III 客户信用交易担保证券账户

IV 客户信用交易担保资金账户

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

答案：B

解析：在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立信用账户。

考点：融资融券业务的账户体系

62.下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是( )。

I 证券公司的从业人员 II 保险公司的从业人员

III 期货经纪公司的从业人员 IV 基金管理公司的从业人员

A.I、II、III

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

答案：C

解析：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

考点：利用未公开信息交易的刑事责任、民事责任及行政责任的认定

63.证券公司代销金融产品，不得有下列( )行为。

I 采取正常宣传方式引导客户购买金融产品

II 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

III 与客户分享投资收益、分担投资损失

IV 使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

答案：B

解析：证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

考点：代销金融产品的行为规范

64.证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的( )。

I 风险收益特征 II 基本性质 III 发行依据 IV 投资安排

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、IV

答案：A

解析：证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信

息。

考点：代销金融产品的行为规范

65.上市公司及其( )或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追诉。

I 高级管理人员 II 实际控制人

III 董事 IV 控股股东

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.III、IV

D.I、II、IV

答案：A

解析：上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追诉。

考点：证券自营业务的法律法规责任

66.开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括( )。

I 选择指定商业银行 II 客户变更指定商业银行 III 客户变更银行账户 IV 客户撤销资金账户

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、III

D.II、IV

答案：A

解析：开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)的内容包括：(1)选择指定商业银行。(2)客户变更指定商业银行。(3)客户变更银行账户。(4)客户撤销资金账户。

考点：资金账户的管理及操作规范

67.下列选项中，证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元

以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括( )。

I 未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好

II 推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

III 未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险

IV 未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中栽入规定的必备条款

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、III

D.II、IV

答案：A

解析：证券公司违反《证券监督管理条例》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：(1)未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告。(2)与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。(3)未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案。(4)未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。(5)推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。

(6)未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。(7)未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中栽入规定的必备条款。(8)未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度。(9)未按照规定指定专门部门处理客户投诉。(10)未按照规定提取一般风险准备金。(11)未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券。(12)聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所来说明理由。