2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷983

****2021年基金从业资格考试《基金法
律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A．基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
B．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
C．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
D．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
答案：B
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害
关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

2. 以下关于QDII基金信息披露的表述，错误的是（）。

A．开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值
B．定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息
C．基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D．基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息
答案：A
解析：A项，QDII基金是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

3. 下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误的是（）。

A．销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求
B．财务状况良好，运作规范稳定
C．制定了完善的资金清算流程、业务流程
D．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
答案：A
解析：申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件：①具有健全的
治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财
务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和
赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理
平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证
券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家
规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监
会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承
受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、
销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中
国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要
求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。

4. 对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是
（）。

A．赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产
B．赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%
计入基金财产
C．赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财
产
D．赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%
计入基金财产
答案：A
解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

5. 关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，下列说法正确的是（）。

A．证明投资者的财产是安全的
B．协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
C．证明对基金管理人的投资能力的认可
D．说明基金管理人持续合规
答案：B
解析：ACD三项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

B项，基金业协会应当在私募基金备案材
料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

6. 关于基金申购费，以下表述错误的是（）。

A．申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
B．后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式
C．货币市场基金申购费较高
D．基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠
答案：C
解析：C项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。

7. 关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（）。

Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范
Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定
Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定
Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：Ⅳ项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应
当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

8. 以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B．提高基金资产的总体收益
C．防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安
全完整
D．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
答案：B
解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：①保
证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全
完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金和基金管理人
的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

9. 某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不
完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，上述风险属于基金公司面临的（）。

A．投资风险
B．操作风险
C．业务持续风险
D．信用风险
答案：B
解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或
外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

10. 关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。

A．可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介
B．应当向合格投资者募集
C．合格投资者累计不得超过二百人
D．应当制定签订基金合同
答案：A
解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料；②面向
社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；③海报、户外广告；
④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；⑤公共、门户网站
链接广告、博客等；⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等
通信媒介；⑨法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会
自律规则禁止的其他行为。

11. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以
下说法错误的是（）。

A．基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相
关宣传材料
B．基金销售人员应公平对待投资者
C．基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时应当确保投资者
的利益优先
D．基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种
答案：A
解析：A项，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金
管理公司或基金代销机构统一制作的材料，不得自行制作相关宣传材料。

12. 某公募基金的基金合同约定“本基金80%以上的基金资产投资于债券，剩余资产不参与股票交易，但可以适当参与股票发行申购”。

由此判断，该基金的类别是（）。

A．混合基金
B．二级债基
C．一级债基
D．纯债基金
答案：C
解析：普通债券型基金是指主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场的基金。

这类基金在我国市场上占主要部分。

实
践中可再细分为两类：以债券投资策略为主，可适当参与新股申购和
股票增发等称为“一级债基”；以债券投资策略为主，同时可适当参
与新股申购和股票增发、二级市场股票等权益资产投资的称为“二级
债基”。

13. 下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。

A．建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体
系
B．识别潜在客户，找到市场机会
C．综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段
D．鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量
答案：D
解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：①对
基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏。

②陈述所推介基金或
同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所
推介基金的未来业绩。

③应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并
不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成
所推介基金业绩表现的保证。

14. 关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的
作用，下列表述错误的是（）。

A．中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
B．中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权
C．中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
D．中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
答案：B
解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。

15. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。

A．内部控制情况
B．账户管理制度
C．经营管理能力和投资管理能力
D．诚信状况
答案：B
解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

B项，账户管理制度是基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容。

16. 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。

Ⅰ．陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ．陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ．陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ．陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；
③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；
④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

17. 对于基金合同生效5年以上的基金，宣传推介材料应当
（）。

A．登载最近1个完整会计年度的业绩
B．登载最近2个完整会计年度的业绩
C．登载最近8个完整会计年度的业绩
D．登载最近5个完整会计年度的业绩
答案：D
解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月，且符合以下要求：①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当从合同生效之日起计算业绩；②基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩；③基金合同生效5年以上的，应当包含最近5个完整会计年度的业绩；④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变或者基金经理发生变更的，应当予以特别说明。

18. 下列哪项内容是基金销售机构向基金投资人推荐基金产品的重要依据（）。

A．基金经理过往从业经历
B．基金产品过往业绩
C．基金产品现有规模
D．基金产品风险评价结果
答案：D
解析：由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。

基金产
品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的
重要依据。

19. 关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下
说法错误的是（）。

A．专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职
责
B．专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险
C．专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方
案
D．专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理
工作
答案：A
解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；②
制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；③识别公司各项
业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程
的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；④识别和评估新产品、
新业务的新增风险，并制定控制措施；⑤重点关注内控机制薄弱环节
和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；
⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组
织实施风险应对方案。

20. 私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。

Ⅰ．归集募集结算资金
Ⅱ．给付赎回款项
Ⅲ．向投资者分配收益
Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条规定，募集机构
或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回
款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。

21. 关于基金份额登记机构的法定义务，下列表述错误的是
（）。

A．保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者
毁损
B．勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据
C．不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息
D．将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至
基金管理人指定的机构
答案：D
解析：基金份额登记机构的法定义务：①妥善保存登记数据，并将基
金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监
会认定的机构。

其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。

②基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。

③确保基金销售结算资金、基金份额的安全、
独立。

④禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、
基金份额。

⑤勤勉尽责、恪尽职守。

⑥建立应急等风险管理制度和灾
难备份系统。

⑦不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非
公开信息。

22. 下列事项中，不属于操作风险的是（）。

A．某基金公司的估值系统出现了故障导致估值工作无法正常进行
B．债券型基金持有的某公司发行的债券由于公司违反环保规定受到
处罚导致债券价格下跌
C．某基金公司投资管理关键岗位员工突然离职导致原投资目标难以
正常实现
D．某投资经理未执行投资限额制度而导致买入股票持仓超标，违背
了资产管理计划合同的比例限额
答案：B
解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或
外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

23. 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。

A．禁止现金替代
B．必须现金替代
C．可以现金替代
D．选择现金替代
答案：D
解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。

采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率。

基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。

现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

24. 关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。

A．为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠
B．认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
C．基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费
D．为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准
答案：D
解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认
购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，
也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。

前端收费方
式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段
设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其
后端申购费。

25. 下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是（）。

A．依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论
B．路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言
C．认真谨慎撰写调研报告
D．公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务
答案：D
解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业
道德规范。

忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所
在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。

尽责，是指基金从
业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责。

D项，公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不
符合忠诚尽责规范的要求。

26. 基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。

A． 3
B． 2
C． 5
D． 1
答案：A
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。

27. 下列基金从业人员的行为中，违背职业道德规范中的保守秘密原则的是（）。

A．获知同事行为存有违反法律规定的情形，应当保持沉默
B．不与同事交流自己获知的秘密
C．如果某一秘密已经泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施 D．不打听不属于自己业务范围的秘密
答案：A
解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。

如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。

28. 在基金管理人加强合规文化建设过程中，重要性排序相对靠后的是（）。

A．加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流
B．有效落实合规考核机制
C．引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识
D．加强管理层对合规文化建设工作的重视程度
答案：C
解析：基金管理人加强合规文化建设，应在下列四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。

②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。

③有效落实合规考核机制。

④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。

29. 下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是
（）。

A．货币市场基金仅投资于货币市场工具
B．债券基金仅投资于债券
C．基金中的基金仅投资于不同基金份额
D．股票基金仅投资于股票
答案：A。