银行业务部年度工作总结及明年工作方案(共4篇)

银行业务部年度工作总结及明年工作方案
（共4篇）
##银行业务部年度工作总结及明年工作方案＃＃银行业务部年度工作总结及明年工作方案
＃＃年是我行内强管理、外拓市场，全面推动“十二五”进展战略的开局之年。

我部主动实行年初全行工作会议精神和“两年”活动的具体要求，努力做好本部门各项业务管理工作，取得了肯定成绩，同时也存在一些不足，现将今年以来各项工作小结如下：
一、存贷款业务运营状况
在今年宏观经济形势趋紧状况下，我行存贷业务营运状况总体上是平稳的，但存款形势不容乐观。

主要呈现“一升二降”的态势。

（一）存贷款较年初有所上升，上升幅度不高。

截止＃＃年11月30日，我行各项存款余额亿元，较年初上升了亿元；存款日均亿元，较年初上升亿元。

其中对公存款余额亿元，较年初上升亿元。

由于XX分行新开业，净增存款亿元，成为最大的存款增长亮点。

其中新增存款较多的支行有，分别新增了亿元、亿元和亿元。

我行各项贷款余额亿元，较年初上升了亿元；其中公司类贷款余额亿元，较年初上升亿元。

其中新增贷款较多的支行有，分别新增了亿元、亿元和亿元。

全行存贷比 %，高于去年同期的 %。

（二）新增存款较去年同期下降。

11月底新增存款亿元，较去年同期仍少增了亿元，低于去年同期的水平。

（三）我行市场占比和增速在同业下降。

11月末，我行存款在全市的占比为 %，较2021年的 %和2021年的 %，在逐年地下降； 1
存款增速为 %，仅为全市平均水平 %的。

二、主要工作及成效
（一）强化营销，拓展系统大户
存款营销工作是我部今年的重要工作。

尤其在今年经济形势日趋简单、同业竞争日益激烈的状况下遇到了前所未有的挑战。

在这样的不利形势下，我部主动出击，主动谋划存款战略，通过一系列的调研、座谈活动，初步摸清了我行当前存款工作的现状和瓶颈，并有针对性地实行一系列有效措施。

今年以来，我部着重加大与系统性客户的战略合作力度，在行领导的带领下，相继与XX等系统性客户洽谈战略合作。

5月，与XX市公安局交警支队合作设立的首家省际执法处理点——XX执法点正式试运行，标记着我行银警合作进入新的阶段，同时被确定为唯一一家银警合作银行，系统营销有了新突破；8月，巩固与烟草公司的合作关系，起草并下发《烟草系统客户存款管理暂行方法》，对烟草公司的营销、管理、归集进行了统一的规定，加强对烟草系统的合作深化和持续营销，稳定烟草公司在我行的亿存款；9月与XX市电力局
签订了战略合作协议，系统性合作取得较大进展； 11月，我部把握今年XX市非税局统一清理市本级各行政事业单位非税代收银行的有利时机，在总行部门进行营销的同时，起草了针对市本级支行的专项营销方法，主动动员各支行争取行政事业单位缴款，以进一步提高市本级非税收入代收占比，扩大行政事业性单位存款，目前我行已胜利营销13家单位将我行确认为非税收入唯一缴存银行。

11月中旬，我部在行领导的高度重视下，牵头落实财政社保养老保险代缴工作，分别在市本级五个支行，七个网点开展了代收业务，估计本年末我行代收的人数将达到人，代收金额将在亿元左右。

这为我行与XX市财政社保的进一步合作奠定了基础。

10月底，我部门在行领导指导下，结合我行实际状况形成了全行营销体系建设纲要，并召开全行营销工作会议予以商量。

该纲要从营销策略、产品策略、服务策略、营销考核、营销宣扬、营销组织架构等方面对我行营销体系进行大致的梳理，旨在优化我行内部资源配置，提高客户营销服务水平和客户关系管理层次，提升我行在大型优质客户市场中的竞争力，同时促进基层行进一步拓展辖内中小企业和个人金融业务，推动全行业务转型，最终实现经营目标。

此外，我部还抓好营销的内部宣扬工作，今年共编发公司业务信息12期，从产品营销、培训心得、营销案例分析等各个方面进行营销工作的推广和总结。

（二）强化创新，开发推广新产品
产品开发是我部“十二五”进展规划的重中之重。

今年我部连续设计并推出了XX等多项公司金融产品，其中XX的胜利推出是在XX银行小企业信贷业务上的又一次重大突破和创新，对缓解小企业担保难融资难、分散担保公司风险，丰富我行产品线具有重大作用。

为促进全行票据业务进展，拓宽企业企业融资渠道，我行推出了商业汇票贴现业务，进一步缓解了中小企业融资难的压力。

我行推出的XX产品，也是响应今年我市创新引领战略全面实施的重要举措，建立符合
科技型企业经营特征和需求的业务管理机制，为XX支行的设立供应顽强业务保障。

我部撰写供稿的科技型企业创新做法获得市政府确定，得到常务市长同志的批示。

依据人民银行电票推广方案，我行准时制定并下发电子商业汇票业务推广应用方案及专项考核方法，同时转发了《关于＃＃年度上半年XX市电子商业汇票业务推广应用状况的通报》。

并召开新业务推广会，切实加强推动电子商业汇票推广应用。

电子汇票推广工作有序推动，许多分支行实现零的突破。

（三）强化管理，加强业务指导
依据“管理深化年”活动要求，我部加强各项业务管理工作，一是主动配合风险管理部，提出公司业务条线上的问责
制度相关条款。

二是依据银监等七部委文件要求，我行加大了对融资性担保公司的管理力度，转发《浙江省融资性担保机构规范整顿方案》、《中国银监会关于促进银行业金融机构与融资性担保机构业务合作的通知》等两个文件，要求各分支行对比文件内容，对目前合作的担保公司进行梳理，并准时与担保公司做好沟通沟通，提示担保公司依据文件要求进行整改。

同时，依据文件要求，对原相关方法进行修订完善，形成《嘉兴银行融资性担保公司管理方法（试行）》，以文件形式明确了融资性担保公司的准入、管理、日常维护、保证金管理多个环节进行了规范。

截止11月30日，共完成13个分支行家担保公司的核准准许入工作，并分批进行了审查核实，核定可担保额度万元，切实加大了精细化管理力度，防范担保风险。

同时做好项目审查工作，共预审项目个，授信金额达万元。

三是加强调研分析。

完成新市镇支行、科技型企业、科技支行、担保公司等调研分析材料，对全行业务具有重要指导作用，并得到银监部门确定。

（四）强化培训，提升客户经理队伍素养
客户经理队伍的管理是我部的一项重要职能。

根据“管理深化年”的要求，我部通过大量的调查讨论和模拟测算，多次召集各部门和支行进行座谈会，综合各方面看法，结合我行实际、历史状况和同业水平，拟定新的客户经理绩效考核方法，依据客户经理的存贷款和中间业务等指标，通过模拟
创利测算出客户经理为我行做出的贡献，然后再依据模拟创利的结果算出客户经理应得的收入。

完善客户经理绩效考核方法，为明年三项改革打好基础。

今年我部对客户经理管理的另一个重点是进行了一系列的客户经理培训工作。

为了不断提升客户经理的业务技能和专业素养，更好地适应市场竞争的需要，我部通过外聘内培等敏捷多样的形式，使客户经理的业务培训常态化、标准化。

5月份邀请我行微贷项目负责人XX博士对全体客户经理进行了中小企业调查分析的专业培训，
9、
10、11月份组织了三批客户经理在XX进行集中封闭式培训，整个培训由XX金融学院组织实施，开设了职业素养和竞争力、团队合作与沟通技巧、财务分析、银行营销渠道与营销技巧、小企业贷款产品创新、小企业信用调查与信用评估、体验式培训等主要课程，是我行首次尝试集中式、封闭式、系统性的培训。

此外，我部还组织了非税系统上线、国内信用证、电子商业汇票等专项培训项目。

（五）强化分析，做好统计工作
为了使行领导准时的把握我行各经营机构存贷款的改变状况，同时准时完成人民银行和银监局要求的各项统计工作，我部在存贷款统计与分析方面做了大量的工作。

对内，我部按月、按季分别编制各项存款、贷款、银行承兑汇票、
贴现、保证金业务及存款结构的相关报表，并撰写状况分析，对我行的存贷款改变数据背后的缘由进行阐述；对外，除了按规定完成人民银行和银监要求的各种月报、季报外，我部还不定期的对我行公司类业务开展各种临时性的调研和分析报告。

二、存在问题和难点
（一）存款形势不容乐观
截止＃＃年11月末，全行各项存款亿元，较年初新增亿元，比去年同期少增了亿元，仅完成了全年新增方案（45亿）的 %。

将来的存款形势非常严峻，当前整体经济走势的不明朗，资金市场流淌性不足，“三方法一指引”的实行，较大制约了我行存款资金的来源。

我市又有多家金融机构方案进驻，使得原本就很激烈的存款市场竞争日趋白热化。

（二）客户经理制度改革急需推动
当前，我行客户经理队伍从总体上讲，无论是总合格人数还是单个客户经理的业绩，都处于较低的水平，还有相当大的进展空间，作为三项改革之一的客户经理制度改革，牵涉到全行上下各部门和各经营机构，不是一下子就可以做到特别完善，但是具有竞争力的薪酬和
考核体系，可以吸引更多优秀的客户经理加盟，因此，客户经理相关制度的改革还急需推动并不断完善，是一项需要长期推动的工作。

（三）新产品新业务推广应用亟待加强
去年，我行胜利开发了一系列公司业务新产品，部分产品走在了全国前列，大大提升了我行的品牌形象。

然而，除了少部分新产品外，大部分的新产品推广应用不足，未能充分发挥我行产品方面的优势。

如今年的XX产品推动程度不强。

如何在加强新产品开发的同时，促进新产品的推广和应用，将是产品开发工作的重点。

此外，电子商业汇票应用推广离人行的要求存在较大差距。

三、＃＃年工作思路
依据我行十二五战略进展规划，公司业务是全行经营的核心，挺直接影响全行的经营水平，因此，作为全行对公存款的营销管理部门，应当全面落实___，改革营销体系，加强业务市场规划和信息整合，推动全行对公存款的稳步增长。

我部门将从以下几个方面开展工作。

（一）营销推动
第一、具有针对性的营销策略。

＃＃年，我部将主动推动实施营销体系纲要，在全行范围内统一思想，在行领导的带领下开展全员营销，针对行政事业单位和政府背景的行业性大客户，实行“关系营销”、“分层对等营销”、“亲密关注、持续跟进”三大组合营销策略，建立总行领导、部门、支行共同走访制度，公司部配合支行做好财政、社保、烟草、电力等系统大户的重点营销和日常的关系维护，并在一些
新的系统性存款上实现新的突破，力争在＃＃年实现政府社保基金突破性增长，利用财税非税系统已和我行联网契机，争取各行政事业单位非税类存款。

同时收集XX市政项目信息，分析市场容量、行业特征，并初步确定市政企业的进展思路，大力推动银团贷款、项目融资产品，以贷引存。

其次、营销的内部推广和有效竞争。

公司部拟在＃＃年按月、按季度、按年开展劳动竞赛，针对不同阶段确定不同的营销重点，为使竞赛能够真正促进各支行的营销业绩，公司部要做好各项考核和督促工作，除了按期统计各分支行的存款业务进展状况和竞赛进度外，对营销中的先进要树立典型，成立营销精英巡回演讲小组，通过不间断的表彰和激励，以点带面，推动全行存款业务的进展。

同时，针对市本级支行，公司部将在行领导的指示下定期牵头召开营销例会，针对不同阶段设定不同的营销目标，同时就目标达成状况进行总结，总结阅历，发觉问题。

此外，针对市本级支行存在交叉营销系统大户的现象，转变以往将系统存款落地在固定的某家支行的现状，如实行专户存款的主办行竞争机制，同时，对某些需要全部支行共同营销的存款，比如非税类收入的单位营销，采纳谁营销谁收益的考核措施，同时将公共资源更多的匹配给营销杰出的支行，促进市本级支行间的有效竞争。

第三、资源与方案下达匹配。

＃＃年，公司类贷款规模、承兑保证金规模等资源将与存款指标紧密相连，强化存款回
报的概念，在对项目贷款进行审批时，就将日均存款的贡献度作为一个必要条件，同
时对贷款发放后，存款的到位状况进行跟踪，对不能达到的，要求作出相应的说明。

（二）队伍建设
第一、实施新的客户经理绩效考核方案。

通过对客户经理的绩效考核，实现考核的科学化和透亮化。

以模拟创利、综合评价、存贷比为核心指标，建立客户经理绩效考核系统，依据不同的产品类别挂钩不同的绩效嘉奖比例，让客户经理清晰每笔业务产生的绩效，并通过系统随时查询自己的应得绩效工资。

公司部作为全行客户经理的主管部门，负责客户经理薪酬制度的制定和考核。

分支行在客户经理绩效考核方法的基础上可以出台进一步的补充方法，须经公司部审核，且在薪酬发放时严格根据既定的方法执行。

各分支行的客户经理岗统一设为综合客户经理岗，在考核上向小企业倾斜，与我行进展战略相配套。

其次、实行客户经理准入退出制度和等级制度。

公司部将配合人力资源部，做好客户经理的的选拔、录用、以及晋升工作。

依据考核结果实行末位淘汰制，形成个人力量与业绩和收入相匹配，能上能下的良性竞争氛围。

第三，建立客户经理培训机制。

首先制定培训方案和方案，使客户经理的培训常常化、制度化，对新业务、新产品的培
训要准时，创导学习型队伍；其次鼓舞客户经理自我学习提升，并将其各种参训经受、考试结果、奖惩状况进行记录，引导客户经理自身的成长；最终选拔优秀的客户经理，为其供应较高层次的培训机会，同时依据其日
常表现供应晋升机会。

（三）产品创新
第一、建立产品研发体系。

目前我行的产品研发觉状是以支行向总行自上而下的创新，效率较低，＃＃年，公司部作为公司类产品的开发和推广部门，将逐步转向自上而下的创新的方式，建立以客户为导向的产品研发流程，采集客户需求，依据客户需求由本部门起草产品研发概念，经分管行长审批后建立由各相关部门抽调人员组成的研发组进行产品研发，审批通过后进行推广和宣扬，并收集客户反馈不断的对产品进行升级改造。

其次、现有产品的推广。

明年我部将进一步推动XX等产品的运用，实现产品的开发、宣扬、推广、完善、应用的良性循环，促进我行的特色进展和品牌建设。

同时，做好电子商业汇票推广、财务顾问业务推广、担保公司管理、行业讨论分析等工作，要开拓思路、进一步强化产品推广、专业管理、行业信贷政策指引等业务管理工作。

XX公司业务部
＃＃年12月1日
第2篇：新版银行国际业务部工作总结及工作方案银行国际业务部年度工作总结及工作方案
银行国际业务部年度工作总结及工作方案
2021年，国际业务部仔细实行总行年初工作支配，紧紧围绕总行相关部署，坚决信念，狠抓落实，稳步推动各项工作顺当开展。

现将全年工作状况以及2021年工作方案汇报如下：
一、2021年业务经营状况
2021年在行领导的正确指导和关心下，在各经营机构的配合下，我行国际业务各项工作较上年得到了较大的提升，各经营机构业务规模和客户数量增长明显，产品营销和推广力量进一步加强，业务指标整体完成状况较好,且超额完成年初目标任务。

（一）业务指标完成状况
2021年国际业务规模有了较大幅度的增长，各项业务指标较2021年至少增长50%以上，尤其是重要指标贸易融资（20亿）及跨境保函业务（3亿美元），增长率分别为XX%和XX%。

各项收入达XX万元，盈利力量显著提升。

对于年初定的经营目标，国际结算（XX亿美元）、贸易融资发生额（XX亿人民币）以及客户数（XX户）均超额完成目标任务，详见下表：
（二）产品推广状况
从产品来看，2021年国际业务产品共12类，包含结算、资
金、担保以及融资，客户的产品用法种类越来越多元化，用法频率渐渐提升，单一产品的币种也在不断的增加，外币贸易融资从传统的美元融资已扩展到欧元，客户对我行的产品依靠度在渐渐加强。

（三）客户推展状况
2021年国际业务新增客户XX户，其中外汇客户XX户，大部分为基础性的出口结算类客户，外汇客户的客户群不断扩大。

授信类客户履约状况较好，资产质量较好。

（四）机构掩盖状况
从办理业务的机构分布来看，2021年主要业务办理机构集中在洛阳，域外分行仅有郑州、南阳、焦作、许昌且产品均已小额结算为主。

2021年XX家经营机构中有XX家实现了产品落地，其余3家也均有储备业务，基本实现了国际业务产品的全机构掩盖。

二、重点工作完成状况
（一）潜心讨论产品创新，丰富我行公司业务产品线
为了主动响应我行“打造中原地区最具创新型银行”的愿景，年初我部依据业务状况和市场状况制订了年度创新目标产品，并对逐个产品进行进度分解，指派具体的创新产品项目负责人，负责产品开发的整体协调、推动和后续跟进，以
确保创新产品根据既定方案完成设计、开发和落地。

最终实现了“海外代付”和“福费廷”两项产品的落地，其中XX 管理行共办理海外
代付XX万美元，XX管理行共办理福费廷XX亿人民币，两项产品共计收入XX万元。

（二）连续拓展我行国际业务代理渠道，助力国际业务产品创新
1.加大加深已合作银行的合作力度。

在与交通银行结算代理业务的合作基础上，进一步深化合作融资业务，合作机构由洛阳分行延长至其离岸中心和___分行，我行融资渠道也由境内同业延长至境外同业，从而拓宽了融资渠道，进一步降低了猎取资金的成本。

2.代理行又新增了中信银行和兴业银行，并在兴业银行落地了代理结算业务，进一步拓宽了境内合作渠道。

3.在境外、境内外汇账户行纷纷关户的不利影响下，我部不仅准时稳定了现有的外汇账户行关系，而且主动筹划下一步的外汇账户行的新增事项。

（三）加强部门管理职能，深化国际业务条线管理 1.制定系统的考核方法，加强过程管理，力促年终目标任务的完成
根据总行“双百分”绩效考核的相关要求，我部主动探讨、仔细讨论，依据各个机构的实际状况，以完成年度既定任务
为目标，制定了较为合理的绩效考核方案，量化考核指标，加强对分支机构的绩效考核管理。

为了实现目标任务，我部加强过程管理，把经营机构分包至
员工，确保每家机构都有专人负责，分包人员负责所分包分行或管理行的业务指导、产品推广、配合营销、后续业务追踪等，为经营机构完成国际业务既定目标供应服务，与此同时，加强指标完成进度的过程督导并辅以“产品计价”，充分调动了经营机构拓展国际业务的主动性。

通过考核的实施，各个经营机构营销和运用国际业务产品的主动性有明显的提升，较好地完成了年初的目标方案。

2.制定营销策略、加大国际业务服务和营销力度、壮大客户基础
为了提高分支机构的业务落地率，在前期营销、产品设计、业务处理以及后续业务管理，我部赐予全程业务指导。

尤其是在业务营销方面，我部与分支机构共同营销目标客户，设定金融服务方案。

2021年与郑州分行和西工管理行共同促成了一客房XX亿元议付业务和恒大20亿内保外贷业务的落地。

除了亲自参加营销力促业务落地外外，我部主动加强总行各部门的合作，通过开展各种宣扬或活动提高国际业务的普及度。

首先，我部配合总行公司金融业务部向全辖下发了《金融
合作服务方案》，在客户准入时，即了解客户的贸易及涉外交易状况，将国际业务产品纳入整体合作方案中通盘考虑，提高客户的综合贡献度。

其次，在企业文化办公室的主导下，我部与公司金融业务部共同完成了我行《公司金融产品手册》的设计，并独立设计完成
了国际业务产品宣扬折页，在加强我行产品的宣扬的同时也树立我行外部良好形象。

第三，为了壮大客户基础，提高我行国际业务的市场占有率，3月，我部下发了“在全行开展对公美元结售汇汇率优待活动”的通知，并附以《2021年河南省进出口企业状况表》，明确业务拓展方向和目标。

通过该活动，有效调动了客户经理营销结售汇业务的主动性，结售汇业务及客户数量均有所增加，客户的结算频率也有所提升。

（四）完善外汇业务系统功能，加快系统优化建设。

科技引领业务，为了更好地配合系统开发，我部抽派专人负责系统建设，从提出业务需求到系统开发测试直至业务上线全程参加确保系统的顺当上线。

2021年全年完成对公网银、个人外汇业务、外汇汇率自主报价的项目跟进，完成信贷系统的上线和国结系统的配套升级以及上线后的优化。

（五）有方案有层次地进行国际业务培训，推动专业人才。