2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识题库及精品答案

2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识题库
及精品答案
单选题（共45题）
1、基金托管费的计提通常是（）。

A.I、Ⅲ
B.I、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
2、以下不属于场外市场的是（）。

A.区域股权交易市场
B.券商柜台市场
C.科创板市场
D.私募基金市场
【答案】 C
3、关于公司债券募集资金投向错误的是（）。

A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出
【答案】 D
4、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。

2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00
B.6.13
C.9.23
D.10.59
【答案】 D
5、财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。

A.一年
B.半年
C.季度
D.两年
【答案】 A
6、（2018年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
【答案】 B
7、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【答案】 C
8、以下属于场内市场的有（）
A.Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
9、股票投资分析方法主要分类不包括以下（）。

A.重点分析法
B.基本分析法
C.技术分析法
D.量化分析法
【答案】 A
10、国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

A.0.1％.0.2％
B.0.2％，0.2％
C.0.2％.1％
D.1％，0.2％
【答案】 D
11、诚信租行是一家金融租赁公司，拟于今年上市，因此聘请A投资银行为进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济活动类型分类的表里，A投资银行属于金融中介的（）子类。

A.不包含保险和养老基金的金融中介活动
B.保险和养老基金
C.非银行金融中介结构
D.辅助金融中介的活动
【答案】 D
12、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（）作出决议。

A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
13、下面关于证券登记结算公司的职能，表述正确的是（）。

A.①②③
B.①③④
D.①②④
【答案】 D
14、下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是( )。

A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准
B.对证券的上市交易申请行使审核权
C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权
D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权
【答案】 A
15、从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（）。

A.流动比率
B.现金流向比率
C.速动比率
D.净稳定资金率
【答案】 B
16、按照流通与否，国债可分为（）。

A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③
17、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法
B.有效价差
C.冲击成本
D.资产流动性风险
【答案】 C
18、根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
19、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年
【答案】 B
20、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。

A.上市的股票
B.期货
C.上市的国债
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种
【答案】 B
21、根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析
B.敏感性分析和历史情景分析
C.感知分析和敏感性分析
D.情景分析和感知分析
【答案】 A
22、（2021年真题）股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（??）
A.发行定价
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行登记制度
【答案】 D
23、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。

请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税
【答案】 A
24、下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（）。

A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定
C.设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准
D.证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统
【答案】 C
25、（2020年真题）下利有关股票特征的说法。

正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
26、《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证
券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。

A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
27、中国证券业协会的宗旨有（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③
D.①②③④
【答案】 D
28、证券发行人不包括（）。

A.政府及其机构
B.企业（公司）
C.金融机构
D.自然人
【答案】 D
29、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（）。

A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资
【答案】 C
30、影响国债销售价格的因素有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
31、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（）。

A.①③
B.②③
C.①④
D.②④
【答案】 A
32、对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（）。

A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金
B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户
D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的指数结果
【答案】 B
33、（）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。

A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险
【答案】 D
34、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。

其中基金收入主要包括（）。

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 A
35、够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
【答案】 C
36、资本外逃可能在（）情况下发生。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
【答案】 C
37、混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行
B.定向发行
C.公开发行或定向发行
D.专门发行
【答案】 C
38、基金资产估值引起的资产价值变动作为（）变动损益计入当期损益。

A.内在价值
B.外在价值
C.公允价值
【答案】 C
39、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。

A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场
【答案】 A
40、（）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

A.证券经纪业务
B.证券公司中间介绍业务
C.证券承销业务
D.证券融资融券业务
【答案】 B
41、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，首次公开发行上市的股票，上市后前（）个交易日不设价格涨跌幅限制。

A.3
B.5
C.10
D.15
【答案】 B
42、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（）。

A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤
【答案】 A
43、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。

关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高
【答案】 D
44、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 B
45、下列关于金融衍生工具的发展动因的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C。