期货从业资格(期货法律法规)模拟试卷14(题后含答案及解析)

期货从业资格（期货法律法规）模拟试卷14(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断是非题 4. 不定项选择题
单项选择题在每题给出的备选项中，只有1项最符合题目要求。

1．( )对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行监督检查。

A．中国金融期货交易所
B．财政部
C．中国期货业协会
D．中国证监会及其派出机构
正确答案：D
解析：《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》第4条规定，中国证监会及其派出机构对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行监督检查。

2．( )应当从投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。

A．中国期货业协会
B．中国金融期货交易所
C．财政部门
D．中国期货保证金监控中心公司
正确答案：B
解析：《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》第5条规定，中国金融期货交易所应当从投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。

3．关于期货公司的职责中下列说法不正确的是( )。

A．应当深化客户服务，向投资者充分揭示股指期货风险
B．应当全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的股指期货基础知识
C．应当认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立股指期货交易编码
D．期货公司应当建立客户资料档案，应当为客户保密，即便是在依法接受调查和检查也不能除外
正确答案：D
解析：《期货公司管理办法》第63条规定，期货公司应当建立客户资料档案，除依法接受调查和检查外，应当为客户保密。

4．期货公司应当设( )，对期货公司经营管理行为的合法合规性、风
险管理进行监督、检查。

A．总经理
B．董事长
C．监事
D．首席风险官
正确答案：D
解析：《期货公司管理办法》第43条规定，期货公司应当设首席风险官，对期货公司经营管理行为的合法合规性、风险管理进行监督、检查。

5．根据《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》的规定，期货公司会员应建立以( )为核心的客户管理和服务制度。

A．风险控制
B．风险防范
C．了解客户和分类管理
D．风险规避
正确答案：C
解析：《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(试行)》第3条规定，期货公司会员应建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。

6．自然人申请开立股指期货编码时，申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币( )万元。

A．45
B．50
C．90
D．76
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第4条规定，自然人申请开立股指期货编码时，申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。

7．自然人申请开立股指期货编码时，最近三年内具有( )笔以上的商品期货交易成交记录。

A．8
B．10
C．15
D．20
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第4条规定，自然人申请开立股指期货编码时，具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交
易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。

8．自然人申请开立股指期货编码时，应当具有累计( )个交易日、( )笔以上的股指期货仿真交易成交记录。

A．5；10
B．5；20
C．10；20
D．20；20
正确答案：C
解析：《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第4条规定，自然人申请开立股指期货编码时，具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。

9．期货公司会员只能为净资产不低于人民币( )万元的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码。

A．100
B．500
C．1000
D．5000
正确答案：A
解析：《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第5条规定，期货公司会员只能为净资产不低于人民币100万元的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码。

10．投资者保证金账户可用资金余额以( )作为计算依据。

A．银行出具的存款证明
B．期货交易所的保证金标准
C．银行对账单余额
D．期货公司会员收取的保证金标准
正确答案：D
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第5条规定，投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。

11．期货公司会员应当从( )的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。

A．增加交易量
B．保护投资者合法权益
C．保护自己的合法权益
D．履行自己的义务
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第6条规定，期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。

12．期货公司会员开展股指期货开户业务，应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关工作制度报( )备案。

A．中国证监会
B．中国期货业协会
C．期货交易所
D．国务院
正确答案：C
解析：《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》第10条规定，期货公司会员开展股指期货开户业务，应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关工作制度报交易所备案。

交易所无异议的，期货公司会员才能为投资者申请开立股指期货交易编码。

13．股指期货投资者适当性制度，是指根据股指期货的( )，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

A．产品特征和流动性
B．产品特征和风险特性
C．标的物特征和风险特性
D．交割规则和交易量
正确答案：B
解析：《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》第2条规定，股指期货投资者适当性制度，是指根据股指期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

14．期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过( )。

A．1个月
B．2个月
C．3个月
D．4个月
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第13条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过两个月。

15．期货交易者的一笔委托分次成交的视为( )成交记录。

A．一笔
B．多笔
C．零笔
D．不确定
正确答案：A
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第15条规定，一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。

16．一般法人投资者申请开户，应当提供加盖公章的( )或者距申请开户日期不超过3个月的月度资产负债表作为净资产证明。

A．上一年度资产负债表
B．近两个年度资产负债表
C．当月度资产负债表
D．上月资产负债表
正确答案：A
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第17条规定，一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。

投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。

17．( )应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与股指期货交易所产生的投诉等事项，及时化解相关矛盾纠纷。

A．期货公司
B．中国期货业协会
C．中国人民银行
D．财政部
正确答案：A
解析：《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》第11条规定，期货公司应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与股指期货交易所产生的投诉等事项，及时化解相关矛盾纠纷。

18．下列说法不正确的是( )。

A．投资者适当性制度对投资者的各项要求以及依据制度进行的评价，不构成投资建议，不构成对投资者的获利保证
B．期货公司和从事中间介绍业务的证券公司应该根据客户的要求在其指定的场所为投资者办理股指期货开户手续
C．《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》只适用于投资者
D．中国金融期货交易所对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行检查中发现问题的，应将有关情况通报相关派出机构
正确答案：B
解析：《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》第14条规定，期货公司和从事中间介绍业务的证券公司应当在其经营场所为投资者办理股指期货开户手续。

19．期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循( )的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

A．将最多的产品销售给投资者
B．将适当的产品销售给适当的投资者
C．将最新的产品销售给投资者
D．将收益最好的产品销售给投资者
正确答案：B
解析：《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(试行)》第2条规定，期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循将适当的产品销售给适当的投资者的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

20．期货公司会员单位在给客户开户时，不应该做的是( )。

A．应当向投资者充分揭示股指期货风险
B．全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征
C．协助投资者规避投资者适当性标准要求
D．审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力
正确答案：C
解析：《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(试行)》第4条规定，期货公司会员单位在给客户开户时，不得协助投资者规避投资者适当性标准要求。

21．( )负责保障基金业务监管。

保障基金的年度收支计划和决算报财政部批准。

A．财政部
B．国务院
C．中国银行业协会
D．中国证监会
正确答案：D
解析：《期货投资者保障基金管理暂行办法》第18条规定，中国证监会负责保障基金业务监管。

保障基金的年度收支计划和决算报财政部批准。

22．( )是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。

A．期货合约
B．期权合约
C．期货交易
D．期权交易
正确答案：C
解析：《期货交易管理条例》第2条规定，期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。

23．( )期货交易所的注册资本划分为均等份额，由会员出资认缴。

A．会员制
B．公司制
C．股份制
D．有限责任制
正确答案：A
解析：《期货交易所管理办法》第4条的规定，经中国证券监督管理委员会批准，期货交易所可以采取会员制或者公司制的组织形式。

会员制期货交易所的注册资本划分为均等份额，由会员出资认缴。

公司制期货交易所采用股份制有限公司的组织形式。

24．关于《期货公司执行投资者适当性制度管理规则》的下列说法不正确的是( )。

A．本规则由中国期货业协会负责解释
B．本规则自2010年2月9日起生效。

C．根据《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》，以及《中国期货业协会章程》的规定制定
D．本规则由中国证监会负责解释
正确答案：D
解析：《期货公司执行投资者适当性制度管理规则》由中国期货业协会负责解释，而不是由中国证监会负责解释。

25．期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应确认该投资者( )可用资金余额不低于人民币50万元。

A．交易日当日日终保证金账户
B．前一交易日日终保证金账户
C．5日内保证金账户平均余额
D．10日内保证金账户平均余额
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第4条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。

26．期货公司会员应当根据( )统一编制的试卷对投资者进行测试。

A．中国证监会
B．交易所
C．中国期货业协会
D．人事部门
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第8条规定，期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。

27．期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。

测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至( )。

A．期货公司会员
B．期货交易所
C．中国期货业协会
D．中国证监会
正确答案：A
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第8条规定，期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。

测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。

28．( )应当在已评分的开户知识测试试卷上签字。

A．监考人员
B．投资者
C．出题人员
D．开户知识测试人员和投资者
正确答案：D
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第10条规定，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。

开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。

29．投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的( )的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。

A．最近1年内
B．最近2年内
C．最近3年内
D．最近4年内
正确答案：C
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第30条规定，投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。

30．投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的( )作为证券交易经历证明。

A．交易笔数
B．股票对账单
C．交易结算单
D．银行对账单
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第31条规定，投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。

31．投资者提供的工资流水单应当为银行出具的( )以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。

A．最近一年度
B．最近两年
C．最近连续2个月
D．最近连续3个月
正确答案：D
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第41条规定，投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。

32．期货公司会员不得为测试得分低于( )分的投资者申请开立股指期货交易编码。

A．60
B．70
C．80
D．90
正确答案：C
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第11条规定，期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。

33．一般法人投资者申请股指期货开户，应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期( )的月度资产负债表作为净资产证明。

A．3个月
B．6个月
C．不超过3个月
D．不超过6个月
正确答案：C
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第17条规定，一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。

投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。

34．一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，决策机制是( )。

A．决策之前的预测结果
B．决策的主体和决策程序
C．决策的备选方案
D．决策的客体、决策的主体、决策的方案
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第18条规定，一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。

决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。

35．期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目( )。

A．评分为零
B．评分为负
C．不参加评分
D．评分为不及格
正确答案：A
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第23条规定，期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。

36．期货公司会员不得为综合评估得分在( )分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。

A．60
B．70
C．80
D．90
正确答案：B
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第24条规定，期货公司会员不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。

37．投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，其中学历的评估上限为( )。

A．5分
B．6分
C．7分
D．8分
正确答案：A
解析：《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》第25条规定，投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分。

38．国务院期货监督管理机构可以和其他国家或者地区的期货监督管理机构建立( )机制，实施跨境监督管理。

A．信息共享
B．协调配合
C．监督管理合作
D．互相沟通
正确答案：C
解析：《期货交易管理条例》第63条规定，国务院期货监督管理机构应当与有关部门建立监督管理的信息共享和协调配合机制。

国务院期货监督管理机构可以和其他国家或者地区的期货监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

39．期货公司首席风险官因正当履行职责而被解聘的，中国证监会及其派出机构可以依法对期货公司及相关责任人员采取( )。

A．开除
B．相应的监管措施
C．行政诉讼
D．民事诉讼
正确答案：B
解析：《期货公司首席风险官管理规定(试行)》第32条规定，期货公司首席风险官因正当履行职责而被解聘的，中国证监会及其派出机构可以依法对期货公司及相关责任人员采取相应的监管措施。

40．期货公司申请金融期货交易结算业务资格，其申请日前3个会计年度中，至少1年盈利且每季度末客户权益总额平均不低于人民币( )。

A．2500万元
B．5000万元
C．8000万元
D．1亿元
正确答案：C
解析：《期货公司金融期货结算业务试行办法》第8条规定，期货公司申请金融期货交易结算业务资格，除应当具备本办法第7条规定的基本条件外，还应
当具备下列条件：申请目前3个会计年度中，至少1年盈利且每季度末客户权益总额平均不低于人民币8000万元，控股股东期末净资产不低于人民币2亿元；或者控股股东期末净资本不低于人民币5亿元，控股股东不适用净资本或者类似指标的，净资产应当不低于人民币8亿元。

41．全面结算会员期货公司的期货保证金账户应当与其( )相互独立、分别管理。

A．自有资金账户
B．非结算会员保证金账户
C．个人客户保证金账户
D．现金
正确答案：A
解析：《期货公司金融期货结算业务试行办法》第21条规定，全面结算会员期货公司的期货保证金账户应当与其自有资金账户相互独立、分别管理。

42．任何单位或者个人，单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖合约，操纵期货交易价格的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处( )的罚款。

A．20万元以下
B．20万元以上100万元以下
C．50万元以上80万元以下
D．100万元以上120万元以下
正确答案：B
解析：《期货交易管理条例》第71条规定，任何单位或者个人，单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖合约，操纵期货交易价格的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。

43．平仓是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的( )的合约，了结期货交易的行为。

A．品种、数量和交割月份相同但交易方向相反
B．品种、数量和交割月份相同但交易方向相同
C．品种、数量和交割月份不同但交易方向相同
D．品种、数量和交割月份不同但交易方向相反
正确答案：A
解析：《期货交易管理条例》82条规定，平仓是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，了结期货交易的行为。

44．期货交易所联网交易的，应当于决定之日起( )日内报告中国证监会。

A．5
B．10
C．15
D．30
正确答案：B
解析：根据《期货交易所管理办法》第15条的规定，期货交易所联网交易的，应当于决定之日起10日内报告中国证监会。

45．申请总经理、副总经理的任职资格，应当具备担任期货公司、证券公司等金融机构部门负责人以上职务不少于( )年，或者具有相当职位管理工作经历。

A．1
B．2
C．3
D．4
正确答案：B
解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第12条规定，申请总经理、副总经理的任职资格，除具备第11条规定条件外，还应当具备下列条件：担任期货公司、证券公司等金融机构部门负责人以上职务不少于2年，或者具有相当职位管理工作经历。

46．期货交易所总经理每届任期3年，连任不得超过( )届。

A．2
B．3
C．4
D．5
正确答案：A
解析：《期货交易所管理办法》第33条规定，期货交易所设总经理1人，副总经理若干人。

总经理、副总经理由中国证监会任免。

总经理每届任期3年，连任不得超过两届。

47．境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处( )罚款。

A．1万元以上10万元以下
B．10万元以上
C．10万元以上30万元以下
D．30万元元以上100万元以下
正确答案：A
解析：《期货交易管理条例》第77条规定，境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重的，暂停其境外期货交易。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。

48．对《期货交易管理条例》规定的违法行为的行政处罚，由( )决定；涉及其他有关部门法定职权的，其应当会同其他有关部门处理；属于其他有关部门法定职权的，其应当移交其他有关部门处理。

A．中国证监会
B．人民法院
C．中国期货业协会
D．国务院期货监督管理机构
正确答案：D
解析：《期货交易管理条例》第81条规定，对本条例规定的违法行为的行政处罚，由国务院期货监督管理机构决定；涉及其他有关部门法定职权的，国务院期货监督管理机构应当会同其他有关部门处理；属于其他有关部门法定职权的，国务院期货监督管理机构应当移交其他有关部门处理。

49．会员制期货交易所设会员大会，会员大会是期货交易所的权力机构，由( )组成。

A．全体会员
B．控股10％的股东
C．全体股东推举的会员
D．中国证监会核准的会员
正确答案：A
解析：《期货交易所管理办法》第19条规定，会员制期货交易所设会员大会。

会员大会是期货交易所的权力机构，由全体会员组成。

50．会员制期货交易所设会员大会，会员大会有( )以上会员参加方为有效。

会员大会结束之日起( )日内，期货交易所应当将大会全部文件报告中国证监会。

A．2／3；5
B．1／3；5
C．2／3；10
D．1／2；10
正确答案：C
解析：《期货交易所管理办法》第23条规定，会员大会有2／3以上会员参加方为有效。

会员大会应当对表决事项制作会议纪要，由出席会议的理事签名。

会员大会结束之日起10日内，期货交易所应当将大会全部文件报告中国证监会。