任务一认识外汇
国际贸易模块一外汇与外汇汇率1
• 条件：
• 第一，外汇是以 外币表示的资产； • 第二，可以自由 兑换为其他外汇 资产或支付手段。
观看流程图，互动分析：
进 口 商 出 口 商
1.签订合同 外汇的动态概念是指把 一国货币兑换成另一国货币 从而完成国际间债权、债务 结算的一种活动。动态的概 念主要强调的是货币的兑换 过程。 3.支付指示 5.已付借记通知
analysis of cases 案例分析
分析：
案例1—3—4 纽约外汇市场美元兑瑞 士法郎汇率是1美元 =1．4051—1．4078瑞士 法郎，如果三个月期汇点 数是：80—100; 求： (1)三 个 月 远 期 汇 率 是多少?(2)远期汇率是升 水还是贴水，为什么?
(1)在远期点数报价中，因为计算规律 是：前小后大用加法，前大后小用减 法。案例中，80点小于100点，所以， 计算远期汇率应该用加法。计算如下： 则，三个月远期汇率为：1美元 =1．4131—1．4178瑞士法郎。 (2)由于纽约外汇市场美元兑瑞士法郎 的标价属于间接标价法，间接标价法 下，当计算远期汇率用加法时，说明 远期汇率下降，汇率的升降与标价数 呈反方向变化。所以，远期汇率是贴 水。
1.外汇汇率的 升降和外币标 价数的增减呈 反方向变化。
2.单位货币是 本国货币，
又称基准货币。
美元标价法
新加坡－元
阿根廷－比索
韩国－元
瑞士法郎.
泰国－铢
柬埔寨—利尔斯
哈萨克斯坦－里路
An li fen xi 案例分析
案例1-2-1
已知：某外汇市场采用直接标价法， 美元兑加元的汇率是： 1美元=1．4985—1．4993加元， 次日汇率变化为： 1美元=1．4987—1．4995加元， 请解释该两日报价有何含义?
外汇基础知识
外汇基础知识【外汇是什么】外汇，就是以外国货币表示，能用于国际结算的支付手段。
我国1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。
从这个意义上说外汇就是外币资产简单理解外汇的条件：自由兑换自由流通，国家没有外汇管制。
【外汇的钱从哪里来】比如说，今天汇率6.3，我拿6300人民币，去银行换1000美元。
过了两天，汇率涨到6.4，我手上的1000美金，可以换成6400的人民币。
我什么都没有做6400-6300=100，是不是赚了100块？我们赚的就是汇率差。
如果+杠杆100:1 做交易，就赚了10000块外汇就是赚的各国货币之间的汇率差【外汇市场产生的原因】1、贸易与投资：企业出口进口需要货币的兑换。
2、投机：利用外汇汇率波动获取利润回报。
3、避险：外贸企业对订单合同签约后，防范风险而进行货币的套期保值，对冲。
【外汇市场的主要特点】（1）有市无场：通过网络连接银行，企业，个人。
（2）循环作业由于全球金融中心因时差的不同连成了全球24小时的交易。
（3）零和游戏这个事实就像打麻将一样，钱都会在买入货币与卖出货币间流转。
【外汇市场和参与者】外汇市场：是指从事外汇买卖的交易场所。
【全球十大主要外汇市场】1:伦敦外汇市场2.纽约外汇市场3.苏黎世外汇市场4.东京外汇市场 5.香港外汇市场 6.新加坡外汇市场 7.巴黎外汇市场 8.法兰克福外汇市场 9.惠灵顿外汇市场 10.悉尼外汇市场。
【外汇市场参与者】凡是在外汇市场上进行交易活动的人都可定义为外汇市场的参与者。
包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪商、做市商以及大型跨国企业、投机者等。
【货币符号和货币对】美元 (USD) 日元 (JPY)欧元 (EUR) 英镑 (GBP)加元 (CAD) 瑞朗(CHF)澳元 (AUD) 纽元(NZD)在外汇市场上，外汇货币的汇率是成对出现的。
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K线图
K线图表示时间段的汇率波动情况。阳线代表上长，阴线代表下跌。 K线分别由开盘价、收盘价、最高价、最低价构成。
这些时间段的K线图挨个排列起来就形成了汇率的持续波动情况。常 见K线有秃顶，秃底，长尾，十字星等，不同的K线代表了市场的能 量，买方多于卖方时为上长趋势，反之为下降趋势。
趋势线
=12.477≈12.48
已用保证金：12.48$
可用保证金：87.52$。汇率1.2478 时则赢利，可用保证金增加金额 0.1$，1.2476则亏损，在可用保 证金中则扣除0.1$。做卖单相反。
保证金：用于保障对合 同的履行和交易损失时 的资金担保，交易者平 仓后自动退还，如有亏 损则在保证金中扣除。
Stochastic Oscillator（KDJ）
KDJ是通过时间段的价格波动波幅，来反映价格趋势的强弱的指标。 使用方法：当指标线不断下降，越接近0，且指标的两条线向上交叉
时，代表是买入信号；当指标不断上升，越接近100，且指标的两条 线向下交叉时，代表是卖出信号。
移动平均线（Moving Average）
东京交易所
法兰克福交易所 悉尼交易所
交易时间
外汇由于交易平台的差异，交易时间一般为每周一凌晨5点至周六凌 晨4点，每天进行24小时无间断T+0交易。
休市时间为周六、周日。另外，外汇交易的其中一种货币国家是法定 假日时，也为休市时间。
对于中国的投资者而言，外汇交易的黄金活跃时间为我们的晚上18点 至24点，正好可以利用非工作时间来交易。
对冲也叫锁单 并不占保证金。
卖单buy：即空头、 买空、做空均表示 卖出交易，通过价 格下跌而获利。
对冲：即同一货币 持有买单和卖单， 用来保住利润或规 避风险。
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纽约外汇市场
参与者是在美国的大商业银行和外国银行的分行， 和一些专业的外汇经纪商。
纽约外汇市场不仅是美国国内的外汇交易中心,同 时也是重要的国际性外汇市场。 交易时间是北京时间20:20到次日4:00。
由于纽约市场和伦敦市场的交易时间有一段重合, 所以在这段时间里,市场的交易最为活跃,交易量最 大,行情波动的比例也大。
芝麻开门！
神 秘 外 汇 王 国
财富之旅
第一讲：外汇的概念
要解释外汇的概念有专业和通俗的说法。
专业的------是国际汇兑的简称，指的是外 国货币或以外国货币表示的能用于国际结 算的支付手段和资产，主要包括信用票据、 支付凭证、有价证券及外汇现钞等。
通俗的------外国的钱。如美元，欧元等。
静态与动态
第四讲
外汇的报价
什么叫汇率？
在外汇交易市场中,外汇被当作特殊的商品来买卖 交易,既然是商品就有它的价格（标价），汇率就 是外汇的价格。
汇价又称汇率，是指两国货币的交换比率。 通常国际上以美元为兑换货币
比如：GBP/USD=1.8010 表示一英镑等于1.8010美元。 在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的。
央 行 商 业 银 行 外汇交易商
外汇市场 的
主要组成
外汇供需者 基 金 外汇投资者
外汇市场的交易形式和时间
外汇市场是通过互联网形成一个有市无场 的全球大市场 亚洲市场---悉尼,新加坡,东京,香港
交易时间:05:00----16:00 欧洲市场---法兰克福,伦敦
交易时间:14:30----00:30 美国市场---纽约,美国西岸
外汇商业银行：是外汇市场的首要参与者， 外汇银行的主要业务有两部分组成。
一是为顾客处理外汇交易的金融服务项目， 进行外汇的兑换；另一方面是进行银行之 间的外汇交易活动，以调整自身在外汇市 场中的供求状况，买卖多种外汇。
认识外汇
认识外汇外汇交易就是货币的互换，一种货币去买卖另外一种货币外汇交易的三个原因：1、对通货的需求2、货币的套期保值交易3、追求外汇买卖收益外汇风险两种：1、信用风险（credit risk）2、汇率风险（rate risk）外汇交易业务：目的：避免外汇风险、获取外汇收益外汇头寸状态1、某种货币超买（多头或长头寸）2、某种货币超卖（空头或短头寸）外汇汇率的构造外汇市场两个价：买入价和卖出价即期汇率：外汇合约成交后，两个交易日内交割远期汇率：在决定外汇汇率的银行同业市场上，可以进行“现汇交易”和“掉期交易”（所谓掉期是指同时买卖相同的币种、相同金额、不同交割日货币的外汇交易，买卖时的即期汇率和远期利率间的差为“掉期率”）即期汇率+升水=远期汇率（升）或即期汇率—贴水=远期汇率（降）在外汇市场特别是银行同业市场上，通常是以美元兑各国货币的汇率作为报价进行外汇交易（其他间的的汇率即“交叉汇率”，由美元汇率来推算他们间的汇率）TTS （telegraphic transfer selling）: 电汇卖出价TTB (telegraphic transfer buying) : 电汇买入价货币掉期即货币互换分：即期对远期和远期对即期的掉期交易目的：1、确定远期利率2、回避利率变化带来的风险3、投机获利外汇期权交易：权利的买卖，在未来的一定时间内，按合约的汇率，买卖进约定数额的某种外汇套汇交易套汇交易（arbitrage transaction）是套利交易在外汇市场上的表现形式之一，是指套汇者利用不同地点、不同货币在汇率上的差异进行贱买贵卖，从中套取差价利润的一种外汇交易。
套汇交易又可分为直接套汇和间接套汇。
（一）直接套汇利用两个外汇市场之间某种货币汇率的差异进行的套汇，称为直接套汇，也叫两点套汇或两地套汇。
（二）间接套汇间接套汇又称三点套汇或者三角套汇，是指套汇者利用三个不同外汇市场中三种不同货币之间交叉汇率的差异，在同一时点在这三个外汇市场上贱买贵卖，从中赚取汇率差额的一种套汇交易。
外汇是什么意思
外汇是什么意思随着全球化的加剧，外贸的发展和国际投资的增加，外汇的概念也日益为人们所关注。
那么，外汇到底是什么意思呢？在本文中，我们将介绍外汇的定义、作用以及外汇市场的主要参与者和交易方式。
外汇，简单地说，就是指不同国家之间的货币兑换。
由于各个国家的货币在国际上的交易和使用，需要进行兑换，因此产生了外汇市场。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，每天的外汇交易额可达数万亿美元。
外汇交易在全球范围内进行，包括银行、公司、投资者以及个人。
那么，外汇市场的作用是什么呢？外汇市场的主要作用是促进国际贸易和投资。
通过外汇交易，企业可以买卖不同国家的货币，进行国际贸易，并为投资者提供多样化的投资机会。
此外，外汇市场也是国家货币政策的重要工具，可以通过干预外汇市场来调整国家的货币汇率。
在外汇市场中，有几个主要的参与者。
首先，中央银行是最重要的外汇市场参与者之一。
中央银行通过干预外汇市场来控制本国货币的汇率，并维护金融稳定。
其次，商业银行也是外汇市场的重要参与者，他们为客户提供外汇兑换和外汇交易服务。
此外，大型跨国公司、投资基金和个人投资者也在外汇市场上进行交易。
在外汇市场中，有几种常见的交易方式。
其中最常见的是即期交易，即按照当前汇率立即进行货币兑换。
此外，还有远期交易和期权交易。
远期交易是指在未来的某个时间点按照预先确定的汇率进行兑换。
期权交易是指在未来的某个时间点，根据事先约定的汇率进行货币兑换的权利。
值得一提的是，外汇交易具有风险。
由于外汇市场的波动性较大，汇率可能会发生剧烈的变动，而这可能会对投资者造成巨大的损失。
因此，进行外汇交易的投资者必须具备一定的知识和风险管理能力。
总结起来，外汇是不同国家之间的货币兑换。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，其主要作用是促进国际贸易和投资。
在外汇市场中，中央银行、商业银行、跨国公司、投资基金和个人投资者都是重要的参与者。
外汇交易方式包括即期交易、远期交易和期权交易。
外汇业务知识
外汇业务知识一、外汇业务基本概念外汇：外汇是指一国货币在另一国的流通，通常用来进行国际贸易和资本市场投资。
外汇由于涉及不同国家的货币，因此具有不同的汇率。
汇率：汇率是指一国货币与另一国货币之间的兑换比率，可以用来计算不同国家货币之间的价值。
汇率的波动对外汇业务具有重要影响。
外汇市场：外汇市场是指进行外汇交易的市场，分为现货市场和衍生品市场两种形式。
现货市场是指以实际货币买卖为基础的市场，交割一般在交易当天完成。
衍生品市场是指以外汇为基础的金融衍生品交易市场，包括远期交易、期货交易和期权交易等。
二、外汇交易方式1. 现钞交易：即根据汇率进行实际货币兑换。
现钞交易主要在国际旅行和外汇兑换机构中进行，是最直接的外汇交易方式。
2. 即期交易：即按照即期汇率进行外汇交易，交割一般在交易日后两个工作日内完成。
即期交易是外汇市场最主要的交易方式。
3. 远期交易：即根据远期汇率进行外汇交易，交割时间在未来某一特定日期。
远期交易主要用于对冲或者投机目的，可以锁定未来的汇率。
4. 即期点差交易：即按照即期汇率进行外汇交易，银行在基准汇率上加上或减去点差作为佣金，进行交易。
即期点差交易是外汇市场常见的交易方式，不需要进行实际货币交割。
三、外汇市场参与者1. 中央银行：中央银行是外汇市场的主要参与者，通过干预外汇市场来维持国家货币的汇率稳定。
2. 商业银行：商业银行是外汇市场的最重要参与者，通过为客户提供外汇买卖服务来获取收益。
3. 外汇经纪商：外汇经纪商是进行外汇交易的中介机构，为客户提供外汇报价和交易平台，并收取佣金。
4. 投资基金和大型企业：投资基金和大型企业通过外汇业务来进行资本运作，获得投资收益。
五、外汇交易风险管理1. 汇率波动风险：外汇市场的汇率波动会对外汇交易产生影响，投资者可以通过研究和分析市场动态来管理汇率波动风险。
2. 利率风险：不同国家的利率水平不同，利率变动会对外汇交易造成影响，投资者可以通过研究宏观经济情况来管理利率风险。
外汇基础知识ppt完整版课件
人民币是 外汇吗？
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
３、必须是可以自由兑换的货币 （注意：以不可兑换的货币表示的支付手段，不能作为外汇）
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外汇市场 参与者
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保证金交易 投资成本低， 以小博大，可放大10-100倍操作。 实时成交 交易快，秒进秒出。 风险可控 风险完全由操作者自己把控,可预先设定止损止赢点。 信息透明度高 所有行情，数据和新闻都是公开的。
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影响外汇走势 基本面因素
经济基本面 利率政策
政治 军事
国际游资
中央银行 外汇银行
外汇 经纪人
顾客
专业机构 商业银行
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纽约
21:3004:00
北美市场
伦敦
15:30-
23:30
法兰克福
15:00-
23:00
欧洲市场
亚洲市场
香港
09:0016:00
标价方法
直接 标价
用1个单位或100个单位的外国货币作为标准,折算 为一定数额的本国货币(日圆,瑞郎,加元,人民币等)
外汇基础知识ppt课件
一 几乎不可能倍操纵者糊弄，每天3万亿交易量（是美国股市的30倍、中国股
市500倍），这就需要很大的资金操控，各国央行不够格，各大基金也不够 格，所以外汇市场是最干净的市场 外汇市场信息是公开的，即时的、免费的。 交易速度非常快、非常灵活、可与国际外汇市场同步，实时交易
外汇汇率的概念
外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的 比率。 例如吗，目前人民币外汇比率是：100美金 =673.75人民币
外汇交易
外汇交易就是一国货币与另外一国货币进 行兑换的过程。
体现在具体操作上就是：个人与银行、银 行与银行、个人与交易经纪商、银行与经 纪商、经纪商之间进行的各国货币之间的 有规范或半规范过程。
外汇市场的特点
如果从外汇市场交易的区域范围和周围速度来看， 外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本 特点。
所谓的空间统一性是指由于各国外汇市场都用现 代化的通讯技术（电话、电报、电传）进行外汇 交易，因而使他们之间的联系非常紧密，整个世 界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市 场。
所谓时间连续性事指世界上的各个外汇市场在经 营时间上相互交替，形成一种前后续起的循环作 业格局。
国际上的主要外汇市场
目前具有国际影响的外汇市场基本上都在 西方工业发达国家。世界主要外汇市场有： 伦敦、纽约、苏黎世、法兰克福、巴黎、 东京、香港和新加坡等，除以上八大城市 以外，还有巴林，米兰，阿姆斯特丹、蒙 特利尔等外汇30多个比较大的市场，影响 也较大。
EURUSD欧元/美元 GBPUSD英镑/美元 AUDUSD澳元/美元 USDJPY美元/日元 USDCHF美元/法郎 USDCAD美元/加元
外汇基础知识 PPT完整版
目录
外汇的定义 外汇市场的参与者 外汇汇率及其标价方法 外汇交易的优势及特点 影响外汇走势的主要因素
国际货币基金组织（IMF）对外汇的定义：“外汇是货币行政当局以银行存款、 财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。”
外汇具有以下三个特点：
１、外汇必须以外国货币来表示 ２、在国外必须能得到偿付
东京
08:00-
14:00
பைடு நூலகம்悉尼
04:00-
14:00
纽约
21:3004:00
伦敦
15:3023:30
法兰克福
15:0023:00
香港
09:0016:00
东京
08:0014:00
悉尼
04:0014:00
汇率
指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
主要国家货币
美元USD 欧元EUR 日元JPY 英镑GBP 瑞士法郎CHF 加拿大元CAD 澳大利亚元AUD 人民币CNY
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影响外汇走势 基本面因素
经济基本面 利率政策
政治 军事
国际游资
直接 标价
标价方法
用1个单位或100个单位的外国货币作为标准,折算 为一定数额的本国货币(日圆,瑞郎,加元,人民币等)
例: 美元/加元
USD/CAD:1.0898
美元/日元
USD/JPY:102.37
（美元在前）
间接 标价
间接标价法:用1个单位或100个单位的本国货币作 为标准,折算为一定数额的外国货币(欧元,英镑,澳元)
外汇基础知识讲解外汇新手必看ppt
• 全球现在有三大外汇交易市场： 亚洲 (悉尼、东京、北京、香港等） 欧洲（法兰克福、巴黎、伦敦等） 北美洲（纽约、多伦多等）
外汇市场的发展历史
• 黄金汇兑制及布雷顿森林协定
布雷顿森林体系以黄金为基础，以美元作为最主要的国际 储备货币。美元直接与黄金挂钩，各国货币则与美元挂钩，
汇市四大央行
• 美国联邦储备系统 • 欧洲央行 • 英格兰银行 • 日本央行
美国联邦储备系统
• 美国联邦储备系统 (Federal Reserve System，简称FED)成立于 1913年，负责履行美国的中央银行职责。这个系统主要由 联邦储备委员会，联邦储备银行及联邦公开市场委员会等 组成。
外汇市场的作用
• 调剂外汇资金的余缺 • 提供避免外汇风险的手段 • 便于中央银行维持汇率的稳定 • 投机
外汇市场的市场职能
• 1、实现购买力的国际转移：
国际贸易和国际资金融通至少涉及到两种货币，而不同的货币对不 同的国家形成购买力，这就要求将本国货币兑换成外币来
外汇的双重概念
• 静态概念： 1、狭义：
狭义的外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于 国际间债权债务结算的各种支付手段 。 2、广义：
广义的外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产。IMF对此 的定义是：“外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇 平准基金及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形 式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权
从1.4965到1.4966，说明欧元对美元的汇 率涨了1个点。
几种主要货币标价法
货币对 欧元/美元 英镑/美元 澳元/美元 美元/日元 美元/加元 英镑/日元
外汇基础知识资料
外汇市场基础知识一、什么是外汇●外汇（Forex）即国际汇兑的简称以外国货币表示的，用以进行国际结算的支付手段。
（概括地说指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段）。
1.动态含义：指的是国家与国家之间为了进行贸易往来而进行的外汇活动。
即把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。
2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：●外汇是指：●①外国货币。
包括纸币、铸币。
●②外币支付凭证。
包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
●③外币有价证券。
包括政府债券、公司债券、股票等。
●④特别提款权、欧洲货币单位。
●⑤其他外币计值的资产。
二、外汇的特点●必须以外国货币来表示（国际性）●在国外必须能得到偿付（可偿性）●必须是可以自由兑换的货币（可兑换性）外币是否都是外汇？注意：以不可自由兑换的货币不能称之为外汇。
外币等于外汇的两个条件：一是币值稳定；二是流通性强。
三、什么是外汇市场●由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。
四、外汇市场的参与者由各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、自营商、大型跨国企业、经纪公司、投机者等共同参与的一个市场。
＊投机的两个前提条件：一是方向，二是差价，三方可导致利润五、什么是汇率两种不同货币之间的比价（交换比率）。
（即汇率，又称汇价；外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。
）例如：目前人民币外汇比率是：100美元＝613元人民币1944年在美国的布雷顿森林召开了一次关于汇率的会议：1、美元是世界货币2、美元才能换黄金3、一盎司黄金等于35美元4、其它国家货币兑美元是固定汇率汇率的分类：固定汇率（1944年至1972年）浮动汇率（1973年至今）六、汇率的标价法目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
外汇基础知识重点
外汇基础知识重点1. 外汇的定义和作用外汇是指不同国家之间的货币兑换比率。
在国际贸易和金融交易中，外汇起着重要的作用。
它可以用来支付跨国贸易商品的价格，也可以作为一种投资工具。
2. 外汇市场外汇市场是世界上最大的金融市场之一，每天的交易量巨大。
外汇市场的参与者包括商业银行、央行、投资基金、跨国公司和个人投资者。
3. 外汇交易的方式外汇交易可以通过外汇交易商或银行进行。
常见的交易方式包括现货交易、远期交易和期货交易。
不同的交易方式有不同的特点和风险。
4. 外汇交易的基本术语- 外汇货币对：外汇交易中的基本单位，例如人民币/美元（CNY/USD）。
- 买入和卖出：买入是指以一种货币购买另一种货币，卖出是指以一种货币卖出另一种货币。
- 汇率：两种货币之间的兑换比率。
- 技术分析和基本分析：外汇交易中常用的两种分析方法，用于预测价格趋势和做出交易决策。
5. 外汇交易的风险和注意事项外汇交易存在风险，可能会造成资金损失。
投资者在进行外汇交易时需要注意以下几点：- 风险管理：设定止损和止盈水平，控制风险。
- 选择可靠的交易平台：选择有良好信誉、监管合规的交易平台进行交易。
- 研究和了解市场：不断研究和更新知识，了解市场动态和风险因素。
6. 外汇交易的潜在收益外汇交易作为一种投资方式，具有潜在的高收益性。
通过精确的分析和及时的交易，投资者可以获得利润。
以上就是外汇基础知识的重点内容，希望对您有所帮助。
如需深入了解外汇交易，请参考更多相关资源和专业指导。
对外汇的认识、理解范文
对外汇的认识、理解范文第一篇：对外汇的认识、理解范文外汇就是一个主权国家所发行的货币，具有两大特点：国际通用和能自由兑换所有的外汇经营构成了外汇市场外汇赢利的方式是通过汇率的涨跌来决定的汇率又是主权国家的中央银行公布的货币供求关系来决定的外汇交易是指同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另一种货币的外汇交易方式。
国际市场上各种货币相互间的货币波动频繁，且以货币对形式交易。
货币对是指两组货币组合在一起。
全球外汇交易中，美元的交易额占86%，美元是目前国际外汇市场最主要的外汇，主要表现在以下几点：1.各国中央银行的外汇储备包括黄金与各种货币，但其中最主要的储备资产任然是美元。
2.全球的主要贸易品几乎都以美元计价。
3.大多数的国际贸易是以美元进行交易。
4.绝大多数的国际性债务工具是以美元计价。
5.在国际间旅行时，美元往往是最普遍被接受的货币。
6.几乎每一种货币都是以美元表示价值。
7.当国际间发生危机事件，资金希望寻求避风港时，美元通常是第一个被考虑的对象。
8.美元区的情况决定世界范围利率的发展。
外汇交易市场的主要优势在于其透明度较高，由于交易量巨大，主力资金对市场汇率变化的影响能力非常有限。
另一方面，对汇率波动的基本面分析来看，能够起到较大影响的通常是由各国政府公布的重要数据，高级政府官员的讲话，或者国际组织发布的消息。
外汇交易市场没有固定的地点，没有中心交易所，所有的交易都是在银行之间通过网络进行的。
世界上的任何金融机构，政府或个人每天24小时随时都能参与交易。
外汇与股票市场一样，任何活跃的市场都有不少的经纪商，仅以收取佣金为目的，为客户代洽外汇买卖的汇兑商定，在买主与卖主之间，拉拢撮合，透过外汇经纪人的接洽，直接或间接买卖。
外汇经纪商及经纪人，本身并不承担外汇交易的盈亏风险，其从事中介工作的代价为收取佣金，外汇经纪人因熟悉市场外汇供需情形，消息及图表的分析，以及汇率变化涨跌及买卖程序，故投资人也乐于采用。
外汇的概念
算一算
瑞士法郎
每手合约：100，000USD
现在在同一天内先买入3手美元/瑞郎（即卖出了瑞郎） 后再平仓卖出了3手美元/瑞郎（即买回了瑞郎平仓），即 当天先买（USD）后卖平仓。
买入价:1.0400
卖出价:1.0365
那么现在盈亏是多少？
亏损=（-1013）（USD）
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市场 市场规模 监管方 流动性
获利方式
股票 国内股票市场
外汇VS股票外汇
国际外汇市场
每日成交量2000亿人民币
每日成交量30000亿美元以上
中国证监会行业
国际惯例和各国央行
较差，有涨跌停板
无涨跌停板
只可以做多，必须是涨才可以赚钱
可做多也可做空，涨与跌都有赚 钱机会，判断趋势走向至关重要
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日元（JPY）的故事
二战致使日元大幅贬值 日本60、70年代的经济发展 最低息的货币：目前利率0.10% 日元与全球各金融市场的相关性
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瑞郎（CHF）的故事
瑞士——永远的中立国 最好的避险货币 欧系货币的相关性 瑞郎目前利率：0.75%
外汇市场的交易形式和时间
24小时不间断交易
美国西岸外汇交易市场 21:30—04:00(夏令时间） 22:30—05:00(冬令时间）
纽西兰06：00-23：00 悉尼07：00-12：00
纽约外汇交易市场 20：30—03：30（夏令时间） 21：30—04：30（冬令时间）
东京08：00-14：00 香港09：00-14：00 新加坡09：00-16：00
流通量极大 — 每天有超过 3万亿美元的流通量，投资者 可以随意进出，无须担心卖盘过大无人承接。
外汇基础知识宣传教学内容
外汇基础知识宣传教学内容第一章外汇基本知识世界各国（地区）都有本国的货币，一国的货币通常情况下不能在另一国自由流通。
但国与国之间的商品、劳务交易和资本的流动需要结算怎么办？这便引出了外汇问题。
外汇是国际经济往来的重要媒介，不管企业进出口商品、对外借债和境外上市，还是出国求学、旅游、务工和就医等都涉及外汇的收入和支出，都需要和外汇打交道。
外汇在便利百姓“走出国门”、享受国外的商品和服务方面发挥着不可或缺的作用。
因此，同学们也需要了解一些生产、生活中常用的外汇业务知识。
一、外汇的概念外汇的概念有广义和狭义之分。
广义的外汇泛指一切以外国货币表示的金融资产；狭义的外汇概念是以外币表示的用于国际结算的支付手段。
它必须具备三个特点：可支付性（必须是以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产）。
平时我们老百姓经常提到的外汇是狭义上的外汇，即国外货币，如美元、欧元、英镑等。
二、目前在我国主要可兑换的外币的种类目前在我国可兑换的外币主要包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、韩国元、泰国铢、菲律宾比索、新西兰元以及新台币、港币、澳门元等。
除此以外的外币在我国是不能兑换的，特别要警惕一些不法分子在市场上兜售一些不能使用的旧外币，如五六十年代秘鲁、智利等拉美国家的旧币，千万不能购买，以免受骗。
三、外币兑换的价格我国银行报出的外汇牌价一般分为四种：汇买（即现汇买，下同），汇卖，钞买，钞卖，四个数值均不同。
汇（钞）买价是银行向您买入外汇（钞）的价格，汇（钞)卖价是银行向您卖出外汇（钞）的价格。
小贴士：远离“网络炒汇”防止“一无所有”“网络炒汇”是在网上进行操作的外汇保证金交易，目前在我国并没有合法身份，是一些不法分子借一些投资者“以小博大、一夜暴富”的投机心理，设立境外公司的境内投资咨询公司、境内代表处等机构，收集居民少量外汇，放大金额进行外汇买卖。
外汇基础知识解读
外汇基础知识解读外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
在此整理了外汇基础知识解读，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获!01外汇市场的供求关系外汇市场的供求关系主要受五个因素的影响，分别是贸易流、投资流、货币供应量、政府干预和汇率操纵以及投资者恐慌。
(1)贸易流贸易流表示由两国之间商品或服务的流通而产生的货币流，它一般会受到两种影响：一是外国对本国商品的需求;二是本国对外国商品的需求。
外国对本国商品产生需求的同时，本国货币的需求量和外国货币的供应量通常也会相应增加。
本国货币需求量的增加可使本国货币升值，而外国货币供应量的增加会使外国货币贬值。
例如一位西班牙顾客想要购买美国制造的产品，作为消费者，这位西班牙顾客会想利用欧元支付，但是美国商家却希望他用美元支付。
为了促成这桩买卖，西班牙顾客必须先把欧元兑换成美元之后再付钱。
这一兑换过程增加了市场上欧元的供应量，同时也助长了美元的需求量。
这意味着欧元价值下降，美元价值上升。
一般来说，本国对外国商品产生需求的同时，外国货币的需求量和本国货币的供应量也相应增加。
外国货币需求量的增加使外国货币升值，而本国货币的供应量的增加使本国货币贬值。
在国际贸易中，当货币从买方流向卖方的时候，买方货币贬值，卖方货币升值。
(2)投资流投资流表示两国之间由一国投资者在另一国买卖资产而产生的货币流，它受三种因素影响：一是外国对本国资产的需求。
一般条件下，外国对本国资产产生需求的同时，本国货币的需求量和外国货币的供应量也会相应增加。
本国货币的需求量的增加使本国货币升值，而外国货币供应量的增加使外国货币贬值。
二是本国对外国资产的需求。
本国对外国资产产生需求的同时，本国货币的供应量和外国货币的需求量也相应增加。
本国货币供应量的增加使本国货币贬值，而外国货币需求量的增加使外国货币升值。
在国际资产交易中，当货币从买方流向卖方时，一般来说同理贸易流，买方货币贬值，卖方货币升值。
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甲国外汇银行
3.支付指示 5.已付借记通知
乙国外汇银行
外币现钞
外币支付凭证或支 付工具
广 各国外汇管理法令 义 所定义的外汇
外币有价证券
特别提款权、欧洲
静
货币单位
态
其它外汇资产
外
汇 狭 一国持有的外国货币 义 和以外币表示的用于 国际结算的支付手段
外币存款
外币票据 外币凭证
三、外汇具备的要素
Suppose:
l美元＝110日元，表示美元与日元的兑 换比率为110，即1美元可换110日元，或110 日元可兑换成 1美元。
我们买一件１美元的商品，就必须要有 美元，那么如果你只有日元的话，就必须先 用日元换了美元，才能买商品。
汇率的其他称谓
❖汇价---人们在外汇市场买卖外汇时 对汇率的习惯称谓
国际汇兑与结算
项目一 外汇与外汇汇率
任务一：认识外汇
请辨认这些是哪个国家的货币
常用国家和地区、货币名称与货币符号
国家或地区名称 中国
欧元区国家 英国 瑞士 瑞典 美国
加拿大 日本
新加坡 香港
澳大利亚
货币名称 货币符号
人民币元
RMB¥
欧元
€
英镑
￡
瑞士法郎
SF
瑞典克朗
SKR
美元
US$
加元
CAN$
日元
1
= 6.8223
一定单位（1或100）的 外国货币
一定数额的本国货币表示
❖ 例如： 某日加拿大某外汇市场美元兑加元的汇率是 1美元=1.0279-1.0283加元 2010年某日香港外汇市场美元兑港元的汇率是 1美元=7.7614-7.7620港元
除英国、美国、欧盟外，大多数国家都采用 直接标价法
要素
这些货币 是外汇吗？
外币或以外币表示 在国外能得到补偿
的债权
用可兑换货币表示
➢ 美元、日元、英镑 欧元、瑞士法郎 、泰 铢、菲律宾比索、
尼泊尔卢比、中国人 民币 ？
思考?
外汇与外币的区别是什么?
外汇与外币的区别
外汇和外币是既有联系、又有区别的两个概念。 外汇包括外币，但不等于外币，因为外汇只包括可自由兑换的 外币，不包括不可兑换的外币。此外，外汇还包括用可自由兑 换货币表示的支付手段和有价证券
外进口商一张汇票，要求其无条件立即支付
50万英镑的出口商品货款，请问：该张以英
镑表示的汇票是否属于外汇的范畴？为什么？
项目一 外汇与外汇汇率
任务二：认识外汇汇率
任务二 外汇汇率
汇率概述 汇率含义 汇率标价 汇率种类
步骤一：明确外汇汇率的含义
1
= 6.8223
怎么理解？
一国货币兑换成另一国 货币的比率或比价。
❖兑换率---人们进行货币兑换时对 汇率的习惯称谓
❖外汇牌价---银行公布汇率时对汇率 的习惯称谓
步骤二：认识外汇牌价
步骤二：认识外汇牌价
标准货币、标价货币
❖各种标价法下数量固定不变的货币
叫做标准货币 ❖数量变化的货币叫做标价货币
汇率标价
直接标价
标准 — 外币
货币
间接标价
本币
美元标价
美元
直接标价法
J￥
新加坡元
S$
港元
HK$
澳元
A$
ISO标准三字母货币代码
CNY EUR
GBP CHF SEK USD CAD JPY SGD HKD AUD
注意！
$这个符号代表的是dollar不是美元。 美元：United States Dollar＝US$ 港元：Hong Kong Dollar＝HK$ 新元：New Zealand Dollar＝NZ$
贸易外汇
非贸易外汇
（三）按照外汇形式不同
现钞
现汇
现钞和现汇的区别
现钞是实物，现汇是帐面上的数字 不等值，现钞的买入价比外汇支出凭证的买入价低
现钞不能随意换成现汇
（四）按照持有者的不同分类
官方外汇
私人外汇
（五）按照外汇买卖的交割期限分类
即期外汇
远期外汇
技能训练
❖ 技能训练
❖
某年3月，我国某进出口公司签发给国
不是任何外币或外币 表示的资产都是外汇
我国外汇市场上挂牌的外币主要有
❖美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、 英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、丹麦克郎 （DKK）、瑞典克郎（SEK）、澳大利亚元 （AUD）、加拿大元（CAD）、港元（HKD）、 新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元 （MOP）、马来西亚林吉特（MYR）
港币的一种
澳门元
日圆
泰国货币
美国货币
韩国货币
埃及镑
白俄罗斯 卢布
欧元
英镑
An li fen xi 案例分析
案例1—1—1 有人认为若拥有以 缅甸元表示的支付 凭证，就是拥有外汇。 你认为对吗? 为什么?
四、外汇的种类
（一）按照是否可以自由兑换分类
自由外汇
记账外汇
（二）按照外汇的来源或用途分类
币升值），或本国货币币值下降（本币贬值），
------外汇汇率上涨、本币汇率下跌 如在中国外汇市场：
❖某日 USD100=CNY683.05
❖次日 USD100=CNY683.07
❖ 在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本 国货币的数额减小，说明外国货币币值下降（外
币贬值），或本国货币币值上升（本币升值），
自由发言
除上述我们能看到、能摸到的外汇形态
？ （部分外币），还有什么可以算作外汇
一、外汇的存在形式
a、可自由兑换的外币
外 钞
欧元硬 币
你有外钞吗？
B、以可自由兑换外币表示的支付凭证
本票
汇票
支票
C、以可自由兑换外币表示的有价证券
资本市场中买卖的金融工具： 股票、债券
二、外汇涵义
把一国货币兑换成另一
动 种货币
国际汇兑
外 态 清偿国际间债权债务关
实践过程
汇
系
的
涵
义 静 以外币表示的用于国
支付手段
态 际结算的手段和工具
进 口 商
2.交付本币购买外币
1.签订合同
外汇的动态概念是指把 一国货币兑换成另一国货币 从而完成国际间债权、债务 结算的一种活动。动态的概 念主要强调的是货币的兑换 过程。
出 口 商
中国市场直接标价法图示
=
标准 货币
USD1=CNY6.3333 标价
货币
直接标价法特点
3.外汇汇率的 变化(汇率上升 或下降)是通过 本币标价数的 增减变化来表 示的。
1.外汇汇率的 升降和本币标 价数的增减呈 同方向变化。
2.单位货币是 外国货币，
又称基准货币。
❖ 在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本 国货币的数额增大，说明外国货币币值上升（外
------外汇汇率下跌、本币汇率上升 如在中国外汇市场： ❖某日 USD1=CNY7.5214 ❖次日 USD1=CNY7.5200
人民币升值，美元贬值