任务一认识外汇
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币升值），或本国货币币值下降（本币贬值），
------外汇汇率上涨、本币汇率下跌 如在中国外汇市场：
❖某日 USD100=CNY683.05
❖次日 USD100=CNY683.07
❖ 在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本 国货币的数额减小，说明外国货币币值下降（外
币贬值），或本国货币币值上升（本币升值），
港币的一种
澳门元
日圆
泰国货币
美国货币
韩国货币
埃及镑
白俄罗斯 卢布
欧元
英镑
An li fen xi 案例分析
案例1—1—1 有人认为若拥有以 缅甸元表示的支付 凭证，就是拥有外汇。 你认为对吗? 为什么?
四、外汇的种类
（一）按照是否可以自由兑换分类
自由外汇
记账外汇
（二）按照外汇的来源或用途分类
中国市场直接标价法图示
=
标准 货币
USD1=CNY6.3333 标价
货币
直接标价法特点
3.外汇汇率的 变化(汇率上升 或下降)是通过 本币标价数的 增减变化来表 示的。
1.外汇汇率的 升降和本币标 价数的增减呈 同方向变化。
2.单位货币是 外国货币，
又称基准货币。
❖ 在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本 国货币的数额增大，说明外国货币币值上升（外
国际汇兑与结算
项目一 外汇与外汇汇率
任务一：认识外汇
请辨认这些是哪个国家的货币
常用国家和地区、货币名称与货币符号
国家或地区名称 中国
欧元区国家 英国 瑞士 瑞典 美国
加拿大 日本
新加坡 香港
澳大利亚
货币名称 货币符号
人民币元
RMB¥
欧元
€
英镑
￡
瑞士法郎
SF
瑞典克朗
SKR
美元
US$
加元
CAN$
日元
贸易外汇
非贸易外汇
（三）按照外汇形式不同
现钞
现汇
现钞和现汇的区别
现钞是实物，现汇是帐面上的数字 不等值，现钞的买入价比外汇支出凭证的买入价低
现钞不能随意换成现汇
（四）按照持有者的不同分类
官方外汇
私人外汇
（五）按照外汇买卖的交割期限分类
即期外汇
远期外汇
技能训练
❖ 技能训练
❖
某年3月，我国某进出口公司签发给国
J￥
新加坡元
S$
港元
HK$
澳元
A$
ISO标准三字母货币代码
CNY EUR
GBP CHF SEK USD CAD JPY SGD HKD AUD
注意！
$这个符号代表的是dollar不是美元。 美元：United States Dollar＝US$ 港元：Hong Kong Dollar＝HK$ 新元：New Zealand Dollar＝NZ$
不是任何外币或外币 表示的资产都是外汇
我国外汇市场上挂牌的外币主要有
❖美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、 英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、丹麦克郎 （DKK）、瑞典克郎（SEK）、澳大利亚元 （AUD）、加拿大元（CAD）、港元（HKD）、 新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元 （MOP）、马来西亚林吉特（MYR）
------外汇汇率下跌、本币汇率上升 如在中国外汇市场： ❖某日 USD1=CNY7.5214 ❖次日 USD1=CNY7.5200
人民币升值，美元贬值
外进口商一张汇票，要求其无条件立即支付
50万英镑的出口商品货款，请问：该张以英
镑表示的汇票是否属于外汇的范畴？为什么？
项目一 外汇与外汇汇率
任务二：认识外汇汇率
任务二 外汇汇率
汇率概述 汇率含义 汇率标价 汇率种类
步骤一：明确外汇汇率的含义
1
= 6.8223
怎么理解？
一国货币兑换成另一国 货币的比率或比价。
要素
这些货币 是外汇吗？
外币或以外币表示 在国外能得到补偿
的债权
用可兑换货币表示
➢ 美元、日元、英镑 欧元、瑞士法郎 、泰 铢、菲律宾比索、
尼泊尔卢比、中国人 民币 ？
思考?
外汇与外币的区别是什么?
外汇与外币的区别
外汇和外币是既有联系、又有区别的两个概念。 外汇包括外币，但不等于外币，因为外汇只包括可自由兑换的 外币，不包括不可兑换的外币。此外，外汇还包括用可自由兑 换货币表示的支付手段和有价证券
自由发言
除上述我们能看到、能摸到的外汇形态
？ （部分外币），还有什么可以算作外汇
一、外汇的存在形式
a、可自由兑换的外币
外 钞
欧元硬 币
你有外钞吗？
B、以可自由兑换外币表示的支付凭证
本票
汇票
支票
C、以可自由兑换外币表示的有价证券
资本市场中买卖的金融工具： 股票、债券
二、外汇涵义
把一国货币兑换成另一
1
= 6.8223
一定单位（1或100）的 外国货币
一定数额的本国货币表示
❖ 例如： 某日加拿大某外汇市场美元兑加元的汇率是 1美元=1.0279-1.0283加元 2010年某日香港外汇市场美元兑港元的汇率是 1美元=7.7614-7.7620港元
除英国、美国、欧盟外，大多数国家都采用 直接标价法
Suppose:
l美元＝110日元，表示美元与日元的兑 换比率为110，即1美元可换110日元，或110 日元可兑换成 1美元。
我们买一件１美元的商品，就必须要有 美元，那么如果你只有日元的话，就必须先 用日元换了美元，才能买商品。
汇率的其他称谓
❖汇价---人们在外汇市场买卖外汇时 对汇率的习惯称谓
4.支付外币
甲国外汇银行
3.支付指示 5.已付借记通知
乙国外汇银行
外币现钞
外币支付凭证或支 付工具
广 各国外汇管理法令 义 所定义的外汇
外币有价证券
特别提款权、欧洲
静
货币单位
态
其它外汇资产
外
汇 狭 一国持有的外国货币 义 和以外币表示的用于 国际结算的支付手段
外币存款
外币票据 外币凭证
三、外汇具备的要素
动 种货币
国际汇兑
外 态 清偿国际间债权债务关
实践过程
汇
系
的
涵
义 静 以外币表示的用于国
支付手段
态 际结算的手段和工具
进 口 商
2.交付本币购买外币
1.签订合同
外汇的动态概念是指把 一国货币兑换成另一国货币 从而完成国际间债权、债务 结算的一种活动。动态的概 念主要强调的是货币的兑换 过程。
出 口 商
❖兑换率---人们进行货币兑换时对 汇率的习惯称谓
❖外汇牌价---银行公布汇率时对汇率 的习惯称谓
步骤二：认识外汇牌价
源自文库
步骤二：认识外汇牌价
标准货币、标价货币
❖各种标价法下数量固定不变的货币
叫做标准货币 ❖数量变化的货币叫做标价货币
汇率标价
直接标价
标准 — 外币
货币
间接标价
本币
美元标价
美元
直接标价法
------外汇汇率上涨、本币汇率下跌 如在中国外汇市场：
❖某日 USD100=CNY683.05
❖次日 USD100=CNY683.07
❖ 在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本 国货币的数额减小，说明外国货币币值下降（外
币贬值），或本国货币币值上升（本币升值），
港币的一种
澳门元
日圆
泰国货币
美国货币
韩国货币
埃及镑
白俄罗斯 卢布
欧元
英镑
An li fen xi 案例分析
案例1—1—1 有人认为若拥有以 缅甸元表示的支付 凭证，就是拥有外汇。 你认为对吗? 为什么?
四、外汇的种类
（一）按照是否可以自由兑换分类
自由外汇
记账外汇
（二）按照外汇的来源或用途分类
中国市场直接标价法图示
=
标准 货币
USD1=CNY6.3333 标价
货币
直接标价法特点
3.外汇汇率的 变化(汇率上升 或下降)是通过 本币标价数的 增减变化来表 示的。
1.外汇汇率的 升降和本币标 价数的增减呈 同方向变化。
2.单位货币是 外国货币，
又称基准货币。
❖ 在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本 国货币的数额增大，说明外国货币币值上升（外
国际汇兑与结算
项目一 外汇与外汇汇率
任务一：认识外汇
请辨认这些是哪个国家的货币
常用国家和地区、货币名称与货币符号
国家或地区名称 中国
欧元区国家 英国 瑞士 瑞典 美国
加拿大 日本
新加坡 香港
澳大利亚
货币名称 货币符号
人民币元
RMB¥
欧元
€
英镑
￡
瑞士法郎
SF
瑞典克朗
SKR
美元
US$
加元
CAN$
日元
贸易外汇
非贸易外汇
（三）按照外汇形式不同
现钞
现汇
现钞和现汇的区别
现钞是实物，现汇是帐面上的数字 不等值，现钞的买入价比外汇支出凭证的买入价低
现钞不能随意换成现汇
（四）按照持有者的不同分类
官方外汇
私人外汇
（五）按照外汇买卖的交割期限分类
即期外汇
远期外汇
技能训练
❖ 技能训练
❖
某年3月，我国某进出口公司签发给国
J￥
新加坡元
S$
港元
HK$
澳元
A$
ISO标准三字母货币代码
CNY EUR
GBP CHF SEK USD CAD JPY SGD HKD AUD
注意！
$这个符号代表的是dollar不是美元。 美元：United States Dollar＝US$ 港元：Hong Kong Dollar＝HK$ 新元：New Zealand Dollar＝NZ$
不是任何外币或外币 表示的资产都是外汇
我国外汇市场上挂牌的外币主要有
❖美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、 英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、丹麦克郎 （DKK）、瑞典克郎（SEK）、澳大利亚元 （AUD）、加拿大元（CAD）、港元（HKD）、 新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元 （MOP）、马来西亚林吉特（MYR）
------外汇汇率下跌、本币汇率上升 如在中国外汇市场： ❖某日 USD1=CNY7.5214 ❖次日 USD1=CNY7.5200
人民币升值，美元贬值
外进口商一张汇票，要求其无条件立即支付
50万英镑的出口商品货款，请问：该张以英
镑表示的汇票是否属于外汇的范畴？为什么？
项目一 外汇与外汇汇率
任务二：认识外汇汇率
任务二 外汇汇率
汇率概述 汇率含义 汇率标价 汇率种类
步骤一：明确外汇汇率的含义
1
= 6.8223
怎么理解？
一国货币兑换成另一国 货币的比率或比价。
要素
这些货币 是外汇吗？
外币或以外币表示 在国外能得到补偿
的债权
用可兑换货币表示
➢ 美元、日元、英镑 欧元、瑞士法郎 、泰 铢、菲律宾比索、
尼泊尔卢比、中国人 民币 ？
思考?
外汇与外币的区别是什么?
外汇与外币的区别
外汇和外币是既有联系、又有区别的两个概念。 外汇包括外币，但不等于外币，因为外汇只包括可自由兑换的 外币，不包括不可兑换的外币。此外，外汇还包括用可自由兑 换货币表示的支付手段和有价证券
自由发言
除上述我们能看到、能摸到的外汇形态
？ （部分外币），还有什么可以算作外汇
一、外汇的存在形式
a、可自由兑换的外币
外 钞
欧元硬 币
你有外钞吗？
B、以可自由兑换外币表示的支付凭证
本票
汇票
支票
C、以可自由兑换外币表示的有价证券
资本市场中买卖的金融工具： 股票、债券
二、外汇涵义
把一国货币兑换成另一
1
= 6.8223
一定单位（1或100）的 外国货币
一定数额的本国货币表示
❖ 例如： 某日加拿大某外汇市场美元兑加元的汇率是 1美元=1.0279-1.0283加元 2010年某日香港外汇市场美元兑港元的汇率是 1美元=7.7614-7.7620港元
除英国、美国、欧盟外，大多数国家都采用 直接标价法
Suppose:
l美元＝110日元，表示美元与日元的兑 换比率为110，即1美元可换110日元，或110 日元可兑换成 1美元。
我们买一件１美元的商品，就必须要有 美元，那么如果你只有日元的话，就必须先 用日元换了美元，才能买商品。
汇率的其他称谓
❖汇价---人们在外汇市场买卖外汇时 对汇率的习惯称谓
4.支付外币
甲国外汇银行
3.支付指示 5.已付借记通知
乙国外汇银行
外币现钞
外币支付凭证或支 付工具
广 各国外汇管理法令 义 所定义的外汇
外币有价证券
特别提款权、欧洲
静
货币单位
态
其它外汇资产
外
汇 狭 一国持有的外国货币 义 和以外币表示的用于 国际结算的支付手段
外币存款
外币票据 外币凭证
三、外汇具备的要素
动 种货币
国际汇兑
外 态 清偿国际间债权债务关
实践过程
汇
系
的
涵
义 静 以外币表示的用于国
支付手段
态 际结算的手段和工具
进 口 商
2.交付本币购买外币
1.签订合同
外汇的动态概念是指把 一国货币兑换成另一国货币 从而完成国际间债权、债务 结算的一种活动。动态的概 念主要强调的是货币的兑换 过程。
出 口 商
❖兑换率---人们进行货币兑换时对 汇率的习惯称谓
❖外汇牌价---银行公布汇率时对汇率 的习惯称谓
步骤二：认识外汇牌价
源自文库
步骤二：认识外汇牌价
标准货币、标价货币
❖各种标价法下数量固定不变的货币
叫做标准货币 ❖数量变化的货币叫做标价货币
汇率标价
直接标价
标准 — 外币
货币
间接标价
本币
美元标价
美元
直接标价法