最新-afp-继续教育-私人银行客户特征与关系管理-试题及答案说课材料

关于私人银行的定义及特点，下列说法不正确的是（）。

• A 、对象是大众客户

• B 、服务多为个性化

• C 、产品包括投资和信托在内的多种产品

• D 、涉及财富保值、增值、保护和传承等服务

正确答案:A您选择正确: A答对率92.57%

2JXJYD4852

下列对中国私人银行客户共性特征的描述中，不准确的是（）。

• A 、理财处于摸索期，还没有养成为理财增值服务付费的习惯

• B 、个人和企业资产常常难以区分

• C 、比较青睐长期的投资产品

• D 、对于深层次的理财观念缺乏了解

正确答案:C您选择正确: C答对率63.62%

3JXJYD4853

对于金融资产1000万美元以上的超高净值客户的服务重点是（）。

• A 、现金管理、储蓄

• B 、退休和投资规划

• C 、财富计划、现金流、个人财务报表

• D 、财富保护与世代传承

正确答案:D您选择正确: D答对率77.53%

4JXJYD4854

下列关于经纪服务的表述中，错误的是（）。

• A 、适合于富裕客户和高端客户

• B 、每个客户都有指定的财务顾问来讨论投资观点和执行投资交易

• C 、客户不可以自己进行股票买卖，必须通过财务顾问完成

• D 、主要的金融产品包括：证券、债券、开放式基金、ETF、期权和现金等正确答案:C您选择正确: C答对率81.92%

5JXJYD4855

个人资产法人化是私人银行客户的重要特征之一。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率82.17%

中国高净值人群的首要财富目标到2015年已变为“创造更多财富”。（）• A 、正确

• B 、错误

正确答案:B您选择正确:B答对率56.59%

7JXJYD4857

中国私人银行的共性有安全感缺失，当与社会发生矛盾时，不愿声张。（）• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率88.71%

8JXJYD4858

部分高净值人士不仅看重通过各种方式保障今后高品质的生活，也开始长远地考虑财富的代际传承，对超高净值人士而言这种需求尤为强烈。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率99.35%

9JXJYD4859

客户关系经理的职责主要是提供各种服务以满足客户需求，努力维持客户的良好关系，并提升客户的满意度。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率91.44%

10JXJYD4860

执行协商好的金融服务仅是在技术上给出正确的建议。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:B您选择正确: B答对率76.0%

11JXJYD4861

投资组合监督包括：了解客户的风险特征，持续的监督投资组合，定期回顾并讨论投资策略，程序化的获得客户，回应客户对投资理念的询问。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率92.48%

12JXJYD4862

值得信赖的顾问是确实将客户利益放在第一位，对客户做长期投资准备，将大量时间投资于不以银行及客户经理利益为导向的活动中。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率81.99%

13JXJYD4863

客户关系经理主要扮演的角色有客户关系的管理，评估客户需求，挖掘潜在客户并保留既有客户，建立转介绍的管道等。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率94.94%

14JXJYD4864

私人银行的客户关系管理应该提升到更高的层次——客户价值管理。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率98.48%

15JXJYD4865

客户价值管理是指客户关系经理要找的不仅仅是目前对私人银行有利润贡献度的客户，还要看此客户未来对银行的利润贡献度，也就是此客户为私人银行带来的利润净现值（NPV）。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率94.14%

16JXJYD4866

了解你的产品包括：从理解客户需求到制定投资建议，选择投资产品的考量因素，客户年度回顾会议。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率86.84%

17JXJYD4867

客户价值管理是指客户关系经理要找的不仅仅是目前对私人银行有利润贡献度的客户，还要看此客户未来对银行的利润贡献度，也就是此客户为私人银行带来的利润净现值。（）

• A 、正确

• B 、错误

正确答案:A您选择正确: A答对率92.22%

18JXJYS0239

下列关于中国高净值人群现状及构成的描述中，正确的是（）。

• A 、2012-2014年高净值人群增长亮点集中于中西部

• B 、高净值人群及财富分布的地域集中度显著提高

• C 、职业股民占比最高

• D 、2014年，可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量超过100万人

正确答案:A,D您选择正确:A,D答对率17.89%

19JXJYS0240

开发优质的高资产客户的渠道包括（）。

• A 、自我开发

• B 、既有客户转介绍

• C 、金融集团的内部推荐

• D 、第三方推荐或代理机构的外部推荐

正确答案:A,B,C,D您选择正确: A,B,C,D答对率88.73%

20JXJYS0241

下列属于选择投资产品时需考量的因素是（）。

• A 、在资本组合的背景下选择

• B 、信用评级

• C 、投资经理人及团队

• D 、挂钩资产的特质与风控

正确答案:A,B,C,D您选择正确: A,B,C,D答对率86.3%