中信证券股债双赢集合资产管理计划
中信证券大类资产配置策略
中信证券大类资产配置策略全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：中信证券大类资产配置策略是指投资者根据自身风险偏好和资金需求，在中信证券提供的不同资产类别中进行投资分配，以实现稳健增长和避险保值的投资目标。
在当前经济环境下，资产配置已成为投资者必不可少的投资工具之一。
中信证券在为投资者提供资产配置服务时，通常会根据市场走势、经济形势、政策变化等因素进行动态调整，以保证投资者的资金能够获得最大的收益。
在进行资产配置时，中信证券通常会考虑到以下几个方面：1. 风险偏好：不同投资者的风险偏好不同，有的投资者愿意承受更大的风险以获取更高的回报，而有的投资者则更偏好稳健的投资。
根据投资者的风险偏好，中信证券会为其推荐相应的资产配置方案。
2. 投资目标：投资者在进行资产配置时，都会有明确的投资目标，比如追求资本增值、实现财务自由、保值增值等。
中信证券会根据投资者的目标为其提供相应的资产配置方案，以实现投资者的愿望。
3. 投资时间：资产配置常常是长期投资的一部分，中信证券会根据投资者的投资时间长度来进行资产配置，以确保资产能够在投资周期内获得足够的回报。
4. 资产分散：中信证券会建议投资者进行资产分散，即在不同的资产类别中进行投资，以分散风险和降低投资风险。
在进行资产配置时，中信证券通常会将资产分为风险资产和无风险资产两大类。
风险资产包括股票、债券、房地产等，风险相对较高，但回报也相对较高。
无风险资产包括银行存款、国债等，风险较低，回报也较低。
在进行资产配置时，中信证券会根据投资者的风险偏好和投资目标来调整风险资产和无风险资产的比例，以实现风险和回报之间的平衡。
第二篇示例：中信证券作为国内领先的证券公司之一，拥有丰富的资本市场经验和专业的分析团队，为客户提供专业的资产配置服务。
中信证券的大类资产配置策略是指根据投资者的风险偏好和投资目标，将资金分配到不同的资产类别中，以实现风险和收益的平衡。
以下是关于中信证券大类资产配置策略的一些要点。
中信证券资产管理计划季度报告
中信证券避险共赢集合资产管理计划季度报告第一节重要提示本报告由集合资产管理计划管理人编制。
集合资产管理计划托管人中国银行股份有限公司于2006年10月26日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。
管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用集合资产管理计划资产，但不保证集合资产管理计划一定盈利。
集合资产管理计划的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本集合资产管理计划说明书。
本报告相关财务资料未经审计。
本报告期间：2006年7月1日至2006年9月30日。
第二节集合资产管理计划概况名称：中信证券避险共赢集合资产管理计划类型：开放式、限定性、存续期三年成立日：2005年6月16日3,121,740,476.35份报告期末份额总额：投资目标：控制集合资产在投资期末的本金风险，追求集合资产超过投资基准的稳健增值投资策略：管理人基于恒定比率投资组合保险策略（简称CPPI策略）控制集合资产在投资期末的本金风险，运用VaR技术全程监控投资风险，确保上述投资策略的实施。
对集合资产实施优化配置，追求集合资产超过投资基准的稳定增值。
管理人按照本合同到期约定，为本集合计划其他委托人在投资期末的本金风险提供相应保障投资基准：期初三年定期储蓄存款利率（定期整存整取税后利率）管理人：中信证券股份有限公司托管人：中国银行股份有限公司注册登记机构：中信证券股份有限公司第三节主要财务指标和集合资产管理计划净值表现一、主要财务指标（单位：人民币元）二、本期每份额净值增长率与投资基准收益率的比较三、集合计划累计每份额净值增长率与投资基准收益率的历史走势对比图第四节管理人报告一、业绩表现截止2006年9月30日，本集合计划单位净值1.0222元，累计单位净值1.0722元，本期集合计划收益率增长1.07%。
二、投资主办人简介杨冰，男，经济学硕士，资产管理高级副总裁，7年证券从业经历，曾从事股票自营、债券销售交易以及资产管理投资等业务。
中信证券“债券优化”集合资产管理计划成立公告
中信证券“债券优化”集合资产管理计划成立公告
中信证券“债券优化”集合资产管理计划（以下简称“本集合计划”）自2008年11月20日起开始发售，设立推广活动现已顺利结束。
经安永华明会计师事务所验资，设立推广期净认购资金金额为4,027,683,299.57元人民币，有效认购资金在设立推广期间的银行利息2,301,840.95元人民币，有效认购资金及利息合计4,029,985,140.52元人民币。
该资金已于2009年1月5日全部划入本集合计划在托管人中信银行股份有限公司开立的托管账户，按照每份额面值人民币1.00元计算，折合集合计划份额4,029,985,140.52份，已分别计入委托人的集合计划账户。
有效认购户数为26,167户。
根据《证券法》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》的规定以及《中信证券“债券优化”集合资产管理计划说明书》和《中信证券“债券优化”集合资产管理合同》的约定，中信证券“债券优化”集合资产管理计划已符合成立条件，于2009年1月6日成立。
自成立之日起，本集合计划管理人中信证券股份有限公司正式开始管理本集合计划。
根据《中信证券“债券优化”集合资产管理计划说明书》和《中信证券“债券优化”集合资产管理合同》的约定，本集合计划成立满一个月之后的每个工作日，投资者可参与本集合计划，
同时持有人可申请退出本集合计划。
管理人届时将提前二个工作日在管理人网站（）通告开始办理该业务的具体时间。
特此公告。
中信证券股份有限公司
二○○九年一月六日。
中信证券可转债集合资产管理计划.doc
中信证券可转债集合资产管理计划季度报告（2013年第三季度）第一节重要提示本报告由集合资产管理计划管理人编制。
集合资产管理计划托管人中信银行股份有限公司于2013年10月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。
管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用集合资产管理计划资产，但不保证集合资产管理计划一定盈利，也不保证最低收益。
集合资产管理计划的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本集合资产管理计划说明书。
本报告相关财务资料未经审计。
本报告期间：2013年7月1日至2013年9月30日第二节集合资产管理计划概况名称：中信证券可转债集合资产管理计划类型：无固定存续期限成立日：2012年3月2日报告期末份额总额74,279,539.79：投资目标：在锁定投资组合下方风险的基础上，通过积极主动的可转债投资管理，追求集合计划资产的长期稳定增值。
投资理念：1、通过利用可转债的债券特性，强调收益的安全性与稳定性。
2、利用可转债的股票特性，分享股市上涨所产生的较高收益。
投资基准：天相转债指数收益率×50%+中债综合财富指数收益率×50%管理人：中信证券股份有限公司托管人：中信银行注册登记机构：中国证券登记结算有限责任公司第三节主要财务指标和集合资产管理计划净值表现主要财务指标（单位：人民币元）三、集合计划累计每份额净值增长率与投资基准收益率的历史走势对比图第四节管理人报告业绩表现截至2013年09月30日，本集合计划单位净值1.0747元，累计单位净值1.1347元，本期集合计划收益率增长0.50%。
二、投资主办人简介杨冰，男，南京大学经济学硕士，1999年加入中信证券，先后从事企业年金、债券型集合计划和全国社保基金债券组合投资管理工作。
投资风格稳健，业绩表现优良。
刘琦，男，硕士。
现任中信红利价值集合计划投资经理，曾任理财2号、中信优选成长与中信卓越成长的投资助理。
中信证券基金精选集合资产管理计划简介
投资特点
投资理念
投资特点
投资范围
投资比例
业绩比较基准
风险收益特征及适合推广对象参与费
退出费
管理费
托管费
收益分配
存续期限
最高规模
最低参与金额最低退出额流动性安排管理人
托管人
推广机构
愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。
愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。
若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。
臣不胜受恩感激。
今当远离，临表涕零，不知所言。
中国证券监督管理委员会关于核准中信证券股份有限公司设立中信证
中国证券监督管理委员会关于核准中信证券股份有限公司设立中信证券股债双赢集合资产管理计划(中信证券3号)的批
复
【法规类别】证券监督管理机构与市场监管证券公司与业务管理
【发文字号】证监机构字[2007]69号
【发布部门】中国证券监督管理委员会
【发布日期】2007.03.16
【实施日期】2007.03.16
【时效性】现行有效
【效力级别】XE0304
中国证券监督管理委员会关于核准中信证券股份有限公司设立中信证券股债双赢集合资
产管理计划(中信证券3号)的批复
（证监机构字[2007]69号）
中信证券股份有限公司：
你公司《关于设立中信证券股债双赢集合资产管理计划（中信证券3号）的申请》（资证资字[2006]78号）及有关文件收悉。
根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令17号，以下简称《试行办法》）、《关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知》（证监机构字[2004]140号，以下简称《通知》）及其他有关规定，经审核，现批复如下：
一、核准你公司设立中信证券股债双赢集合资产管理计划（中信证券3号）（以下简称计划）。
计划类型为非限定性集合资产管理计划，存续期为5年。
计划接受委托资金规模上限为35亿元。
常见的证券公司集合资产管理计划
常见的证券公司集合资产管理计划证券公司集合资产管理计划，是指由证券公司发起并管理的一种金融产品，旨在为投资者提供多样化的投资选择，以实现资产的增值和风险的分散。
这种资产管理计划通常由一支专业的投资团队负责，他们会根据市场情况和投资者的需求，制定相应的投资策略。
证券公司集合资产管理计划的特点之一是多样化投资。
为了降低投资风险，这些资产管理计划通常会将投资资金分散投资于不同的金融产品，如股票、债券、期货等。
这样一来，即使某一类资产表现不佳，其他类别的投资也能够弥补亏损，实现整体收益的最大化。
证券公司集合资产管理计划注重风险控制。
投资团队会根据市场行情和投资者的风险承受能力，制定相应的风险控制策略。
他们会根据市场的波动性和投资产品的风险特点，调整投资组合的配置比例，以降低整体投资组合的风险水平。
此外，他们还会密切关注市场动态，及时调整投资策略，以应对市场的变化。
证券公司集合资产管理计划的投资周期相对较长。
由于投资组合的多样化和风险控制的考虑，这种资产管理计划通常适合长期投资。
投资者需要有足够的耐心和长远的投资眼光，以实现长期稳定的投资收益。
证券公司集合资产管理计划在投资者服务方面也有着优势。
投资者可以通过证券公司的专业投资团队，获得专业的投资建议和定期的投资报告。
同时，他们还可以享受到证券公司提供的便捷的投资服务，如在线交易、投资咨询等。
证券公司集合资产管理计划作为一种多样化、风险可控的投资方式，为投资者提供了更广泛的投资选择和更专业的投资服务。
投资者在选择这种资产管理计划时，应根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的产品。
同时，投资者也要密切关注市场动态，及时调整投资策略，以实现长期稳定的投资收益。
中信理财2号集合资产管理计划第十五次分红公告【模板】
中信理财2号集合资产管理计划第十五次分红公告所属: 作者：来源：中信证券时间：2018-01-08 10:32 本公司所管理的中信理财2号集合资产管理计划（以下简称“本集合计划”）为及时回报投资者，根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定和《中信理财2号集合资产管理合同》的约定，经本集合计划的托管人中信银行复核，本集合计划管理人决定以截止2017年12月31日已实现净收益为基准，向全体委托人进行第十五次收益分配，分配方案公告如下：一、收益分配方案向全体委托人每10份集合计划份额派发红利1.471元。
如因份额净值变动等客观原因，管理人有权根据除权日本计划份额净值情况适当调整本次分红的具体金额和比例，以满足本集合计划法律文本的收益分配规定和有关法规的规定。
二、收益分配时间和默认方式1、分红登记日、除息日：2018年1月10日2、红利发放日：2018年1月12日3、对于未选择分红方式的投资者，本集合计划默认方式为现金分红。
4、选择红利再投资的投资者，其现金红利将按2018年1月10日的集合计划每份额资产净值转换为本集合计划份额。
三、收益分配对象分红登记日在注册登记机构中国证券登记结算有限责任公司登记在册的中信理财2号集合资产管理计划全体份额持有人。
四、收益发放办法1、选择现金分红方式的委托人的红利款将于2018年1月12日自本集合计划托管账户划出。
2、选择红利再投资方式的投资者所转换的本集合计划份额将于2018年1月11日直接计入其集合计划账户，2018年1月12日起可以查询、退出。
五、有关费用的说明本集合计划免收参与费。
六、注意事项1、分红登记日以后（含分红登记日）申请参与的集合计划份额不享有本次分红，而分红登记日申请退出的集合计划份额享有本次分红。
2、集合计划委托人可以在本集合计划每个开放日的交易时间内到集合计划销售网点选择或更改分红方式，最终分红方式以分红登记日之前的最后一次修改为准，在分红登记日及分红登记日之后的修改对此次分红无效。
中信亿元集合理财计划宣称保本其实不保本.doc
中信50亿元集合理财计划宣称保本其实不保本-昨日，中信证券（600030）发布公告称，公司将首次推出目标规模达50亿元的集合资产管理计划，并拟命名为“中信证券保本策略集合资产管理计划”。
据悉，该计划将被设计成低风险、限定性的集合资产管理计划，中信证券准备使用部分自有资金加入该集合资产管理计划、承担有限责任。
该计划的类型为开放式和限定性，固定存续期限为3年。
根据“在本集合计划设立时，管理人所认购的份额为所有委托人（不包含管理人）认购参与总份额的3%，但不超过2亿份”的约定，可以计算出：假如最终该计划的规模为预计的50亿元，则中信证券的参与份额约为1.4563亿元。
记者特别注意到，中信证券公告称：“集合计划委托人持有到期，如到期日可退出金额加上存续期内的累计分红金额低于其投资金额，管理人将仅以本集合计划设立时以自有资金认购参与而持有份额的累计净值对其他委托人的上述投资金额损失进行补偿。
”上述条款等于是说，假如所有的集合计划委托人均持有到期，当该计划3年的每元面值累计净值低于0.97元的时候，中信证券将不再承担“保本”的义务。
因为根据约定，假如该计划的规模为50亿元，中信证券承担的赔偿金额上限将仅为1.4563亿元。
而根据经验，在沪深股市持续低迷的时候，一家基金三年的累计每份净值低于0.97元并不是没有可能。
因此，中信证券这份所谓的“保本”计划事实上还是有一定风险的。
中信证券拟将上述计划命名为“保本策略”，显然有其商业目的。
从购买开放式基金的投资者群体来看，估计日后中信证券上述计划的投资人仍将以非专业人士为主。
而这些投资者往往缺乏自我保护意识，多数人不会去仔细研读相应的约定条款，很可能会因其名称中有“保本”二字而误以为中信证券的该份计划真的是“保本”的。
所以，无论是从对投资者负责的角度，还是从规避3年后可能的不必要的麻烦的角度来考虑，中信证券都不该用“保本”二字来命名其集合资产管理计划。
上海青年报·薄继东中信实业银行诉海南海吉电子工业联合公司、海南省经济计划厅融资租赁合同纠纷案-[ 审理法院] 北京市高级人民法院上诉人（原审原告）：中信实业银行。
中信证券股票收益互换交易业务实施方案
中信证券股票收益互换交易业务实施方案WORD版本下载可编辑目录一、方案概述和试点准备工作 (4)（一）业务背景 (4)（二）中信证券准备工作 (5)（三）方案设计原则 (7)（四）业务模式及性质 (8)（五）法律关系分析 (13)（六）方案基本要素 (16)（七）业务特色及创新点 (18)（八）业务风险防范 (19)二、部门设置及决策体系 (20)（一）业务决策体系 (20)（二）部门及岗位设置 (21)三、实施方案要素 (24)（一）客户适当性管理 (24)（三）标的证券管理 (27)（四）协议框架设计 (29)（五）交易执行管理 (31)（六）结构开发及定价 (32)（七）风险对冲管理 (36)（八）财务会计核算 (39)（九）交易盯市及履约保障 (40)（十）业务结算托管 (42)（十一）违约及处置措施 (44)（十二）净资本扣减和风险资本准备 (45)（十三）信息披露和报告制度 (46)（十四）异常情况处理 (47)（十五）客户服务与投资者教育 (49)（十六）基本业务流程 (52)四、业务开展计划 (54)（一）客户选择 (54)（二）业务规模 (54)（三）业务风险评估 (55)（四）目标客户分析 (55)（五）业务资金来源 (57)（六）业务准备情况 (57)五、风险管理与隔离机制 (58)（一）风险管理制度的设计原则 (58)（二）风险管理架构 (59)（三）主要风险类型和控制措施 (60)（四）压力测试机制 (67)（五）应急管理制度 (68)（六）业务隔离制度 (69)六、业务技术系统 (70)（一）系统概述与架构 (70)（二）业务管理系统功能 (71)附件一：业务表单 (77)附件1.1 《中信证券股票收益互换交易申请书》 (77)附件1.2 《中信证券股票收益互换交易撤销申请书》 (80)附件1.3 《中信证券股票收益互换交易提前终止申请书》 (81)附件1.4 《中信证券股票收益互换交易提前终止确认书》 (82)附件1.5 《中信证券股票收益互换交易结算通知单》 (83)附件二：管理制度 (84)附件2.1 《股票收益互换交易业务管理制度》 (84)附件2.2 《股票收益互换交易业务操作流程》 (98)附件2.3 《股票收益互换投资者适当性管理办法》 (111)附件2.4 《股票收益互换业务风险管理制度》 (114)附件2.5 《股票收益互换交易业务隔离墙制度》 (127)附件2.6 《股票收益互换交易业务异常事件处理预案》 (133)一、方案概述和试点准备工作（一）业务背景股票收益互换是指证券公司与符合条件的客户约定在未来一定期限内，根据约定数量的名义本金和收益率定期交换收益的行为。
中信证券优势介绍(ppt完整版)
中信证券股份有限公司
投资管理部
为被投资企业提供 上市融资支持
投资银行委员会 企业发展融资业务线
其他业务线
中
中
金
信
信
石
产
联
投
业
创
资
基
金
直接投资业务
中
中
中
信
信
信
华
中
……
金
万
证
夏
证
通
通
券
基
期
证
证
国
金
货
券
券
际
长期股权投资管理业务
12
中信证券业务优势——资产管理业务优势
1999年
2002年
2006年
150
300 发起设立
增资改制
公开发行上市
定向增发
100
200
100
50
0
0
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
பைடு நூலகம்
净资产（亿元，左轴） 净利润（亿元，右轴）
中信证券优势介绍
更新日期：2011-9-27
目录
第一章 第二章 第三章
中信证券整体优势 中信证券业务优势 经纪业务相关优势
[客户标识]
1
第一章 中信证券整体优势
集团优势 实力优势 综合优势 国际化优势 创新优势 规范经营优势 品牌声誉优势
[客户标识] 2
中信证券整体优势——集团优势
中信建投集合资产管理计划说明书
2-2-5
集合计划份额转 让
费用种类
费 业绩报酬 用 、 报 酬
不由集合计 划承担的费
用
收益构成
分配原则
收 分配方案 益 分 配
分配方式
计划说明书
责任。 1、集合计划存续期间，客户可以通过证券交易所等中国证监会认可的 交易平台转让集合计划份额。受让方首次参与集合计划，应先与管理人、 托管人签订集合资产管理合同。 2、只受理因继承、捐赠、司法执行以及其他形式财产分割或转移引起 的集合计划份额的非交易过户。对于符合条件的申请，按注册登记机构 的有关规定办理。 包括托管费，管理费，业绩报酬费，证券交易费用，注册登记费用，集 合计划成立后的信息披露费用、会计师费和律师费，以及按有关规定可 以列入的其他费用。上述费用从集合计划的财产总值中支取。 本集合计划在扣除各类集合计划份额应计的投资收益、各项费用等之后 的剩余收益计入集合计划的风险准备金，每年年末若风险准备金仍有余 额，管理人可以提取此余额的部分作为业绩报酬费，原则上提取额度不 超过当年风险准备金余额的50%。 风险准备金、业绩报酬的计算和复核工作由管理人完成。 管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或集合计 划资产的损失，以及处理与集合计划运作无关的事项发生的费用等不列 入计划费用。其他具体不列入计划费用的项目依据中国证监会有关规定 执行。
划
情况；退出款项将在 T+2 日由管理人划出，客户可在 T+4 日查询退出款
的
项到账情况。
退 退出费 本集合计划不收退出费。 出 单 个 委 托 单个委托人单日退出份额超过集合计划总份额 5%，即视为单个委托人
人 大 额 退 大额退出。必须提前 5 个工作日直接或通过推广机构向管理人预约申
中信证券营销策划环境方案
中信证券营销策划环境方案中信证券是中国最具实力和影响力的证券品牌之一，公司的主要业务包括经纪业务、投资银行业务、托管及投资基金业务等。
然而，在日益激烈的市场竞争环境下，中信证券需要制定一套有效的营销策划环境方案，以提升其市场竞争力，增加市场份额。
二、目标客户分析1. 机构投资者：包括银行、保险公司、证券投资基金、社会保障基金等机构投资者，他们具有较大的投资规模和较高的投资风险承受能力。
中信证券应针对他们的需求，提供定制化的投资产品和服务，以吸引他们选择中信证券作为合作伙伴。
2. 散户投资者：包括个人投资者和家庭投资者，他们是市场上规模最大的投资者群体，但他们的投资规模较小，风险承受能力相对较低。
中信证券应通过开放式基金、理财产品等渠道，提供相对较低风险的投资产品和服务，以满足他们的需求。
三、竞争对手分析1. 国内证券公司：如中国平安证券、华泰证券等，它们具有较强的资金实力和雄厚的客户资源。
中信证券需要建立差异化竞争策略，通过创新产品和服务，提升自身的价值和吸引力。
2. 外资证券公司：如瑞银证券、高盛证券等，它们具有丰富的国际投资经验和海外客户资源。
中信证券需要加强对外资证券公司的研究和学习，提升自身的国际化水平，并通过与外资证券公司的合作，拓展海外市场。
四、市场环境分析1. 宏观环境：中国的证券市场形势依然向好，政府对资本市场的政策支持力度逐渐增强，市场监管逐步加强，投资者保护意识逐渐增强，对证券公司的规范要求越来越高。
中信证券应充分利用政策红利，加强合规管理，提高客户满意度。
2. 行业环境：中国证券市场竞争激烈，行业壁垒相对较低，客户粘性不强。
中信证券需要通过提供高质量的投资产品和服务，塑造自身的专业形象，增强客户黏性。
3. 社会环境：社会对金融行业的信任度逐渐提高，越来越多的人开始关注个人理财和投资。
中信证券应抓住这一机遇，加大品牌宣传力度，提高市场知名度。
五、营销策划方案1. 品牌建设：中信证券应注重品牌建设，提升品牌的知名度和美誉度。
证券公司集合资产管理计划产品说明书(清洁版)
证券公司集合资产管理计划产品说明书（清洁版）证券公司集合资产管理计划（下称“集合计划”）是证券公司依托投资银行业务以及资产管理业务，为满足客户不同的风险偏好、投资偏好、资产配置需求等提供的一种高风险、高收益投资工具。
本产品说明书旨在向投资者提供集合计划的产品信息，包括产品特点、投资范围、风险提示、费用分配等内容。
一、产品特点1. 高风险高收益集合计划依托于高风险、高收益的资产类别进行投资，以期能够为客户带来更高的绝对收益率。
2. 持续管理与调整证券公司在投资期间对集合计划的资产组合进行周密管理和调整，以最大程度上降低投资风险和获得超额收益。
3. 高度透明的投资模式集合计划投资的项目都经过了严格的尽职调查和风险控制评估，投资者可以事先了解到投资的具体项目和相关的风险提示。
二、投资范围1. 股票投资集合计划可以通过证券交易所买入上市公司的股票。
股票投资比较适合风险承受能力较高的投资者。
2. 债券投资集合计划可以投资于发行债券的企业或者政府部门发行的债券，可以通过固定收益产品实现收益。
3. 货币市场投资集合计划可以投资于银行存款，货币市场基金等，以保障投资本金的安全性。
三、风险提示1. 市场风险集合计划的投资收益会受到资本市场波动的影响，市场价格下跌时可能对投资本金造成损失。
2. 信用风险企业债券投资的收益与发行企业的信用状况相关，违约风险存在，可能导致投资损失。
3. 利率风险债券投资的收益率受到市场利率波动的影响，市场利率上升会导致债券价格下跌，可能对投资本金造成损失。
4. 操作风险集合计划的投资者数量、投资额度、投资策略等因素均有可能影响产品投资收益，存在操作风险。
四、费用分配集合计划的费用包括管理费、托管费、营销服务费。
具体各项费用的比例由证券公司根据实际情况决定，且每年调整一次。
五、结语集合计划是一种高风险高收益的投资工具，仅适合专业投资者或风险承受能力较高的客户。
在投资前，投资者应认真了解产品投资范围和风险提示，并根据自身的风险承受能力做出投资决策。
中信证券业务分析
题 目中信证券业务分析组 员 陈 婷 3120112127胡悦 3120112129贾巧莲 3120112130胡振涛 3120112157屠燎杰 3120112161指导老师 马翔专业班级 金融124分 院 经济与贸易学院完成日期 2015 年5月1日宁波理工学院【摘要】现代的投资银行业是一种提供全面的金融咨询服务的知识产业, 随着中国经济步入新常态，金融行业发展格局也在发生深刻变化。
证券行业面临混业经营、互联网金融、牌照放开等冲击，竞争进一步激烈。
中国正经历着向市场经济转轨的重要历史时期，国内资本市场的发展及其与国际资本市场的接轨，经济结构的调整及现代企业制度的建立，为投资银行的发育提供了巨大的空间和市场。
关键词投行业务特色与创新全能跨境竞争优势对比与借鉴一、公司介绍中信证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，前身是中信证券有限责任公司，于1995年10月25日在北京成立，注册资本6,630,467,600元。
2002年12月13日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行4亿股普通A股股票，2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市交易，股票简称“中信证券”，股票代码“600030”。
公司作为证券行业的龙头,不管是传统业务,还是创新业务,市场份额均位居前列。
在客户资源、资本金实力及创新能力在国内具备一流水平。
公司大投行业务线条清晰,除了IPO储备的大量资源可以在2015年兑现业绩之外,公司财务顾问与并购业务将逐步通过里昂证券的海外平台加强与境外战略伙伴的全方位合作,构建全球范围的并购业务网络体系。
不管从各项业务份额,资本实力还是创新能力上来说,中信证券无疑是国内最具竞争力的券商。
获得很多荣誉称号，最近被《亚洲金融》杂志评为“中国最佳经纪行”和“中国最佳债权融资行”。
二、业务种类中信证券经营的业务十分全面，其繁多的业务种类和广阔的业务范围基本上涵盖了：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务，其中：1、证券承销业务包括股权融资、债券及结构化融资和财务顾问业务；2、经纪业务主要从事于证券及期货经纪业务，代销金融产品；3、交易业务主要从事于权益产品、固定收益产品、衍生品的交易及做市和融资融券业务；4、资产管理业务包括集合资产管理、定向资产管理、专项资产管理及其他投资账户管理；5、投资业务主要包括私募股权投资、战略本金投资及其他业务。
中信证券资产配置方案
中信证券资产配置方案引言：随着人们对财富管理和投资理财的需求不断增加，中信证券为满足客户多元化的投资需求，推出了一系列资产配置方案。
本文将介绍中信证券资产配置方案的特点和优势，帮助投资者更好地理解和选择适合自己的投资组合。
一、资产配置的重要性1.1 资产配置对投资收益的影响资产配置是指通过合理分配不同类别的资产，以达到最佳投资组合的目的。
研究表明，资产配置是影响投资组合收益最重要的因素，可以通过分散风险、提高收益率、实现长期财富增值。
1.2 中信证券的资产配置理念中信证券坚持以客户需求为导向，注重风险管理和长期价值投资。
其资产配置方案基于深入研究和全面分析市场动态、行业趋势和个股情况，为客户提供个性化的投资建议和资产配置方案。
二、中信证券资产配置方案的特点2.1 多元化的资产类别中信证券的资产配置方案覆盖了股票、债券、基金、期货、外汇等多个资产类别，以满足不同风险偏好和投资目标的客户需求。
2.2 定制化的投资策略中信证券根据客户的风险承受能力、投资目标和时间需求，提供个性化的投资策略。
比如，对风险偏好较高的客户，可以提供更多的股票类资产配置方案；对风险偏好较低的客户，可以提供更多的债券类资产配置方案。
2.3 专业的研究团队支持中信证券拥有一支专业的研究团队，通过深入研究和分析市场动态、行业趋势和个股情况，为客户提供及时准确的投资建议和资产配置方案。
三、中信证券资产配置方案的优势3.1 风险分散和收益提升中信证券资产配置方案通过将资金分配到不同的资产类别和投资品种中，实现风险分散，降低投资组合的整体风险。
同时，通过市场的长期走势和行业的发展趋势，提高投资组合的收益率。
3.2 全面的风险管理中信证券资产配置方案注重风险管理，通过严格的风险控制措施和风险评估模型，降低投资组合的风险暴露。
同时，中信证券还提供风险教育和风险提示，帮助客户更好地理解和应对投资风险。
3.3 优质的投资品种和服务中信证券资产配置方案选择优质的投资品种，包括具备良好业绩和估值合理的个股、优质债券、稳定收益的基金等。
中信证券货币理财集合资产管理计划
主要投资于短期债券、银行存款、同业存单等低风险金融 工具。
投资策略
采用分散投资策略，以降低单一资产的风险。同时，根据 市场情况灵活调整投资组合，以追求更高的收益。
产品特点
收益稳定
主要投资于低风险金融工具， 能够为投资者提供相对稳定的
收益。
风险较低
通过分散投资降低单一资产的 风险，有效控制投资组合的整 体风险。
04 产品比较与选择
同类产品比较
收益率
中信证券货币理财集合资产管理计划在同类 产品中具有较高的年化收益率，能够满足投 资者对收益的需求。
投资门槛
该计划的投资门槛较低，适合各类投资者参与。
投资期限
与其他同类产品相比，中信证券货币理财集 合资产管理计划的投资期限相对较短，灵活 性较高。
适合的投资者类型
灵活性高
根据市场情况灵活调整投资组 合，以满足投资者不同的风险 偏好和收益需求。
服务优质
提供专业的投资顾问服务，为 投资者提供个性化的投资建议
和资产配置方案。
产品目标
满足投资者对稳定收益的需求
01
通过投资低风险的金融工具，为投资者提供相对稳定的收益，
满足其对财富保值增值的需求。
降低投资风险
02
通过分散投资策略降低单一资产的风险，确保投资组合的整体
投资策略特点
以稳健为主，注重分散投资，严格控制信用风险和流动性风险。
投资流程
需求分析
根据客户的需求和风险承受能力，制定个性 化的投资方案。
投资决策
基于研究和分析，决定买入或卖出某一具体 投资品种。
资产配置
根据市场情况，动态调整各类资产的配置比 例，以实现最优的收益风险比。
组合监控与调整
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中信稳健收益 （聚宝盆 A）
中信积极配置 （聚宝盆 B）
中信优选成长 （聚宝盆 C）
三年定期储蓄存款 45%×中信标普 300 指数 70%×中信标普 300 指数 利率（定期整存整取 收益率+50%×中信标普 收益率+25%×中信标普 全 债 指 数 收 益 率 +5%× 全 债 指 数 收 益 率 +5%× 税后利率）
一年期定期存款利率 一年期定期存款利率 （税后） （税后） 投资策略
中信稳健收益 （聚宝盆 A）
中信积极配置 （聚宝盆 B）
中信优选成长 （聚宝盆 C）
大部分资产投资于债券 依托中信证券长期积累 挖掘中国经济高速增长 类金融产品以获得稳定 的研究投资优势，考虑 背景下的高成长性行业 收益；小部分资产投资 宏观经济、政策环境和 和企业所蕴含的投资机 于股票类金融产品重点 投资主题等因素，动态 会，优先投资具有持续 追求低风险套利收益， 配置股票类、债券类资 成长性和价值被低估的 在控制风险资产规模的 产， 追求风险/收益比最 上市公司，追求持续的 基础上，追求集合计划 优的投资品种，有效控 超额回报。 每份额净值不低于价值 制风险， 获取最佳收益。
底线，实现资产最大限 度的增值。 投资经理
中信稳健收益 （聚宝盆 A）
杨冰 投资范围
中信积极配置 （聚宝盆 B）
李洪先
中信优选成长 （聚宝盆 C）
周玉雄
债券类金融产品：国债、政策性金融债、企业债、公司债、 可转换债券、央行票据、债券型基金、货币市场基金、银行存款、 现金、债券逆回购、资产支持证券等。 股票类金融产品：国内上市的 A 股及权证、新股申购、封闭 式基金、股票型基金、混合型基金等。 权证及短期金融工具：各子集合计划权证、短期金融工具投资比 例相同：权证 0%—3%, 短期金融工具 5%以上。
中信稳健收 中信积极配 中信优选成 益 置 长 （聚宝盆 A） （聚宝盆 B） （聚宝盆 C）
5 万元 最低退出额 每笔最低退出份额为 1000 份，剩余份额不能低 于 1000 份。 10 万元 10 万元
收益分配收益分配比例不低于集合计划已实现 净收益的 50% 管理人 中信证券股份有限公司
中信证券股债双赢集合资产管理计划（中信证券 3 号）
产品特点 高端理财，限量发行 ——认购起点 10 万元，专为高端客户定制；限量发行 35 亿元，追求最佳投资 规模 股债双赢，灵活配置 ——主要投资高增长股票市场，并充分利用中信证券债券投资优势，有效应对 股票市场起落 中信品牌，信誉卓著 ——十年成功经验；一贯稳健经营；1000 亿市值上市公司；一流研究团队；最 优投行业绩 投资范围 本集合计划投资范围为中国证监会允许集合计划投资的所有金融产品。主 要包括：股票类金融产品（国内上市的 A 股及权证、新股申购、封闭式基金、 股票型开放式基金等），债券类金融产品（国债、政策性金融债、企业债、可 转换债券、央行票据、债券型基金、货币市场基金、银行存款、现金、债券逆 回购、资产支持证券等）。 投资比例 本集合计划资产配置将主要在股票类金融产品、债券类金融产品中进行。 1、股票类金融产品的投资比例为 0%—95%； 2、债券类金融产品中的投资比例为 5%—100%； 3、权证的投资比例为 0％－3％。 投资目标 通过灵活的动态资产配置，尽最大努力规避证券市场投资的系统性和波动 性风险，在多市场范围内追求风险/收益比最优的投资品种，在风险可控的基 础上，追求集合计划在中长期内的资本增值。 投资基准 55%×中标 300 指数收益率+40%×中标全债指数收益率+5%×一年期银行存 款利率（税后）。 投资策略 1、战略资产配置。首先以多因素分析框架进行宏观经济总体分析，按照情景 预测法定性给出战略资产配置建议，并参考资产配置定量模型，确定战略资产 配置方案。 2、行业优化配置。不同行业分享经济增长能力显现出一定的差异， 我们通过 五个行业基本面指标选出行业景气度高的优势行业。
投资比例
中信稳健收益 （聚宝盆 A） 债券类：80%~100% 权益类：0%~20%
产品存续期限
中信积极配置 （聚宝盆 B） 债券类：25%~100% 权益类：0%~75%
中信优选成长 （聚宝盆 C） 债券类：5%~75% 权益类：25%~95%
本集计划存续 8 年，到期可延，投资者可灵活进出。 风险收益特征及适合推广对象
基于对宏观经济和利率 基于对宏观经济、政策 基于中信证券专业研究
趋势变化的深入研究， 环境和投资主题趋势变 团队，积极挖掘中国经 通过对债券类金融产品 化的深入研究，通过灵 济高速增长背景下的高 的投资追求稳健回报； 活的动态资产配置，尽 成长性行业和企业所蕴 把握股票市场中多种收 最大努力规避证券市场 含的投资机会，优先投 益稳健的投资机会，追 投资的系统性风险，追 资具有持续成长性和价 求超额回报；在风险可 求风险/收益比最优的 值被低估的上市公司， 控的基础上，追求集合 投资品种，在风险可控 追求持续的超额回报。 计划在中长期内的资本 的基础上，追求集合计 增值。 划在中长期内的资本增 值。 投资目标
3、定性与定量的证券精选。投资主办人和研究团队依托中信证券研究部等股 票研究和金融工程研究结果,对具有持续竞争优势和良好成长性的优质公司做 独立的定性研究、具体的收益/风险定量分析与实地调查，通过答辩会的形式 决定进入股票备选库中的股票，构建稳健的投资组合。 投资主办人 王锦海
中信证券“聚宝盆”伞型集合资产管理计划
中信稳健收益 （聚宝盆 A）
中信积极配置 （聚宝盆 B）
中信优选成长 （聚宝盆 C）
在控制投资期末本金风 灵活配置股票类、债券 挖掘中国经济高速增长 险的基础上，追求集合 类资产，持续发掘各个 背景下的高成长性行业 资产超过投资基准的稳 市场上的投资机会，在 和企业所蕴含的投资机 健收益。 风险可控的基础上实现 会，优先投资具有持续 集 合 计 划 长 期 稳 定 增 成长性和价值被低估的 值。 上市公司，追求持续的 超额回报。 投资基准
产品特点 公司实力强大 ——中信证券是中信集团控股的上市公司，是国内资本规模最大、盈利能力 最强的证券公司。 资源优势显著 ——公司债券承销份额连续多年位居同业首位，股票承销份额位居市场前 列。 研究团队卓越 ——公司拥有超百人的研究团队，已形成了完备的公司研究体系，在国内同 行业中处于领先地位。 近年来在最具市场影响力的“新财富”最佳分析师评选 中，连续获得“本土最佳研究团队第一名”。 产品定位清晰 ——“聚宝盆”集合计划提供三只具有不同风险收益特征的子计划：聚宝盆 A—债券新股、稳健增值；聚宝盆 B—灵活配置、适度收益；聚宝盆 C—精选 个股、分享成长。 投资运作独立 ——子集合计划由三位资深投资经理分别管理、独立运作，各子计划间可相 互转换。 投资理念 中信稳健收益 （聚宝盆 A） 中信积极配置 （聚宝盆 B） 中信优选成长 （聚宝盆 C）
中信稳健收益 （聚宝盆 A）
中信积极配置 （聚宝盆 B）
中信优选成长 （聚宝盆 C）
限定性资产管理计划。 非 限 定 性 资 产 管 理 计 非 限 定 性 资 产 管 理 计 适合风险承受能力较差 划。适合风险承受能力 划。适合风险承受能力 的投资人，如银行储户 中等的投资人。 高的投资者， 如股民等。 等。 最低参与金额