如何提高风险意识增强反欺诈防范能力经典课件(PPT60页)
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
• 风险有两种定义：一种定义强调了风险表现为不确定性；而另一种定义则强 调风险表现为损失的不确定性。若风险表现为不确定性，说明风险产生的结 果可能带来损失、获利或是无损失也无获利，属于广义风险，金融风险属于 此类。而风险表现为损失的不确定性，说明风险只能表现出损失，没有从风 险中获利的可能性，属于狭义风险
什么是风险控制
• 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的 各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。
风险控制的四种基本方法
• 风险控制的四种基本方法是:风险回避、损失控制、风险转移和风险控制保 留。
风险控制的内容
• 风险控制内容包括:决策风险、项目 可行性研究风险、决策体制风险、 投资成本控制风险、投资体制风险、 项目法人责任制风险、项目建设考 核风险、项目建设后评估制度、投 资前的风险控制措施、投资中的风 险控制实施及风险发生后的补救措 施、制定内部风险控制制度等方面。
什么是损失控制
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者 是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的 目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发 生的损失。
什么是风险转移
• 风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过 风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是 合同和保险。
风险的种类：
• 按照风险致损的对象划分: • 财产风险：各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。 • 人身风险：个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。 • 责任风险：法律或者有关合同规定，因行为人的行为或不作为导致他人财产
损失或人身伤亡，行为人所负经济赔偿责任的风险。 • 按风险涉及范围划分： • 特定风险：与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所引起的，而且损
些老百姓对这么诈骗手段还是缺乏一定的识别能力，该怎样识别和防范呢？
下面我就这一问题和大家进行一下深入的沟通。
是什么原因使我们上当受 骗呢？
• 其实很多骗子的手段并不高明，那 么为什么我们就能够上当受骗，根
本的原因是在我们的头脑里缺少一
个理念，风险防控！
首先和大家聊一下什么是风险：
• 风险指在一定条件下特定时期内，预期结果和实际结果之间的差异程度。如 果风险发生的可能性可以用概率进行测量，风险的期望值为风险发生的概率 与损失的乘积。
于期望损失，风险规避者将会购买足够的保险，以使他们从任何可能遭受的损失中得到全额补偿，确 定收入给他们带来的效用要高于存在无损失时高收入、有损失时低收入这种不稳定情况带来的效用。 此外，消费者可以进行自保，一是采取资产多元化组合，如购买共同互助基金;二是向某些基金存放
什么是风险控制
• 总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。做为投资者会采取各种措施 减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，以避 免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。风险控制的四种基本方法是: 风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
什么是风险回避
• 风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简 单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的 同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用 这种方法:
• (1)投资主体对风险极端厌恶。 • (2)存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。 • (3)投资主体无能力消除或转移风险。 • (4)投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿
风险的构成因素
• 风险事故 • 风险事故是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物，即风险只有
通过风险事故的发生才能导致损失。 • 就某一事件来说，如果它是造成损失的直接原因，那么它就是风险事故；而
在其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，它便成为风险因素。举例： 1、下冰雹路滑发生车祸，造成人员伤亡 ，这时冰雹是风险因素。2、冰雹 直接击伤行人，它是风险事故。
如何提高风险意识 增强反欺诈防范能力
****交易中心 杨维国
加强反诈骗的必要性
•
• 近几年随着居民生活的改善，通货膨胀的不断加剧，人们的投资理财意识 得到了提升，社会上各种诈骗也接踵而来。街头诈骗、网络诈骗、电信诈 骗层出不穷，让人们防不胜防，难辨真假。
•
那么怎样识别虚假பைடு நூலகம்骗，加强防范意识变得更加重要。可是，我们这
风险的种类：
• 按照风险的性质划分:纯粹风险：只有损失机会而没有获利可能的风险。 • 投机风险：既有损失的机会也有获利可能的风险。 • 按照产生风险的环境划分: • 静态风险：自然力的不规则变动或人们的过失行为导致的风险。 • 动态风险：社会、经济、科技或政治变动产生的风险。 • 按照风险发生的原因划分: • 自然风险：自然因素和物力现象所造成的风险。 • 社会风险：个人或团体在社会上的行为导致的风险。
降低风险的方法途径
• 多样化选择 • 多样化指消费者在计划未来一段时间内的某项带有风险的经济活动时，可以采取多样化的行动，以降
低风险。 • 风险分散 • 投资者通过投资许多项目或者持有许多公司的股票而消除风险。这种以多种形式持有资产的方式，可
以一定程度地避免持有单一资产而发生的风险，这样，投资者的投资报酬就会更加确定。 • 保险 • 在消费者面临风险的情况下，风险回避者会愿意放弃一部分收入去购买保险。如果保险的价格正好等
• (1)合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其 他参与者。
• (2)保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。
失仅涉及特定个人的风险
风险的主要特点
• 风险具有客观性、普遍性、必然性、 可识别性、可控性、损失性、不确 定性和社会性。
风险的构成因素
• 风险因素 • 它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。 • 根据性质不同，风险因素可分为实质风险因素，道德风险因素和心理风险因
素三种类型： • 1、物质风险因素。 • 2、道德风险因素。（故意） • 3、心理风险因素。（过失、疏忽 无意 ）
什么是风险控制
• 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的 各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。
风险控制的四种基本方法
• 风险控制的四种基本方法是:风险回避、损失控制、风险转移和风险控制保 留。
风险控制的内容
• 风险控制内容包括:决策风险、项目 可行性研究风险、决策体制风险、 投资成本控制风险、投资体制风险、 项目法人责任制风险、项目建设考 核风险、项目建设后评估制度、投 资前的风险控制措施、投资中的风 险控制实施及风险发生后的补救措 施、制定内部风险控制制度等方面。
什么是损失控制
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者 是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的 目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发 生的损失。
什么是风险转移
• 风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过 风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是 合同和保险。
风险的种类：
• 按照风险致损的对象划分: • 财产风险：各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。 • 人身风险：个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。 • 责任风险：法律或者有关合同规定，因行为人的行为或不作为导致他人财产
损失或人身伤亡，行为人所负经济赔偿责任的风险。 • 按风险涉及范围划分： • 特定风险：与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所引起的，而且损
些老百姓对这么诈骗手段还是缺乏一定的识别能力，该怎样识别和防范呢？
下面我就这一问题和大家进行一下深入的沟通。
是什么原因使我们上当受 骗呢？
• 其实很多骗子的手段并不高明，那 么为什么我们就能够上当受骗，根
本的原因是在我们的头脑里缺少一
个理念，风险防控！
首先和大家聊一下什么是风险：
• 风险指在一定条件下特定时期内，预期结果和实际结果之间的差异程度。如 果风险发生的可能性可以用概率进行测量，风险的期望值为风险发生的概率 与损失的乘积。
于期望损失，风险规避者将会购买足够的保险，以使他们从任何可能遭受的损失中得到全额补偿，确 定收入给他们带来的效用要高于存在无损失时高收入、有损失时低收入这种不稳定情况带来的效用。 此外，消费者可以进行自保，一是采取资产多元化组合，如购买共同互助基金;二是向某些基金存放
什么是风险控制
• 总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。做为投资者会采取各种措施 减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，以避 免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。风险控制的四种基本方法是: 风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
什么是风险回避
• 风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简 单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的 同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用 这种方法:
• (1)投资主体对风险极端厌恶。 • (2)存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。 • (3)投资主体无能力消除或转移风险。 • (4)投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿
风险的构成因素
• 风险事故 • 风险事故是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物，即风险只有
通过风险事故的发生才能导致损失。 • 就某一事件来说，如果它是造成损失的直接原因，那么它就是风险事故；而
在其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，它便成为风险因素。举例： 1、下冰雹路滑发生车祸，造成人员伤亡 ，这时冰雹是风险因素。2、冰雹 直接击伤行人，它是风险事故。
如何提高风险意识 增强反欺诈防范能力
****交易中心 杨维国
加强反诈骗的必要性
•
• 近几年随着居民生活的改善，通货膨胀的不断加剧，人们的投资理财意识 得到了提升，社会上各种诈骗也接踵而来。街头诈骗、网络诈骗、电信诈 骗层出不穷，让人们防不胜防，难辨真假。
•
那么怎样识别虚假பைடு நூலகம்骗，加强防范意识变得更加重要。可是，我们这
风险的种类：
• 按照风险的性质划分:纯粹风险：只有损失机会而没有获利可能的风险。 • 投机风险：既有损失的机会也有获利可能的风险。 • 按照产生风险的环境划分: • 静态风险：自然力的不规则变动或人们的过失行为导致的风险。 • 动态风险：社会、经济、科技或政治变动产生的风险。 • 按照风险发生的原因划分: • 自然风险：自然因素和物力现象所造成的风险。 • 社会风险：个人或团体在社会上的行为导致的风险。
降低风险的方法途径
• 多样化选择 • 多样化指消费者在计划未来一段时间内的某项带有风险的经济活动时，可以采取多样化的行动，以降
低风险。 • 风险分散 • 投资者通过投资许多项目或者持有许多公司的股票而消除风险。这种以多种形式持有资产的方式，可
以一定程度地避免持有单一资产而发生的风险，这样，投资者的投资报酬就会更加确定。 • 保险 • 在消费者面临风险的情况下，风险回避者会愿意放弃一部分收入去购买保险。如果保险的价格正好等
• (1)合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其 他参与者。
• (2)保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。
失仅涉及特定个人的风险
风险的主要特点
• 风险具有客观性、普遍性、必然性、 可识别性、可控性、损失性、不确 定性和社会性。
风险的构成因素
• 风险因素 • 它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。 • 根据性质不同，风险因素可分为实质风险因素，道德风险因素和心理风险因
素三种类型： • 1、物质风险因素。 • 2、道德风险因素。（故意） • 3、心理风险因素。（过失、疏忽 无意 ）