开立保证金专用账户申请书及应提交相关材料
开立专户申请书模板
尊敬的银行：我司因业务发展需要，在您的银行开设专户，以确保资金的安全、便捷和高效管理。
特此向贵行提交开立专户申请书，敬请审批。
一、基本信息1. 单位名称：×××有限公司2. 单位性质：有限责任公司3. 注册地址：×××省×××市×××区×××路×××号4. 统一社会信用代码：×××5. 联系人：×××6. 联系电话：×××二、开立专户原因及用途1. 业务发展需要：随着我司业务的不断拓展，日常经营活动中产生的资金往来愈发频繁，为提高资金管理和使用的效率，降低经营风险，有必要在贵行开设专户，实现资金的集中管理和专项使用。
2. 资金安全：贵行作为我国知名的金融机构，具备较强的资金实力和风险控制能力，可以为我们的专户提供安全、稳定的金融环境。
3. 便捷的金融服务：贵行提供全面的金融产品和服务，包括但不限于转账、结算、贷款等，可以满足我司在业务发展过程中的各类金融需求。
三、专户管理及使用原则1. 专户管理：我司将严格按照国家相关法律法规和贵行的相关规定，对专户进行管理和使用，确保资金的安全、合规。
2. 专项使用：专户资金将用于我司的经营活动，包括但不限于采购、销售、研发等，不得用于其他非业务领域。
3. 透明度高：我司将定期向贵行报告专户的余额、流水等财务信息，确保账户信息的透明度。
四、申请材料1. 企业法人营业执照副本复印件2. 组织机构代码证复印件3. 税务登记证复印件4. 法人身份证复印件5. 授权书（如有）6. 其他相关证明文件五、合作期望1. 希望能够得到贵行的审批，为我司开设专户提供便利。
2. 期待与贵行建立长期、稳定、良好的合作关系。
上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知
上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知文章属性•【制定机关】上海市人力资源和社会保障局,上海市住房和城乡建设管理委员会,上海市交通委员会,上海市水务局,上海市绿化和市容管理局,中国银行保险监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2022.06.14•【字号】沪人社规〔2022〕20号•【施行日期】2022.06.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】农民工工作正文上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知各区人力资源和社会保障局、建设管理委（建设交通委）、交通委、水务局、绿化市容局，各有关单位：为贯彻落实《保障农民工工资支付条例》（国务院令第724号）、《工程建设领域农民工工资保证金规定》（人社部发〔2021〕65号）等有关规定，规范工程建设领域农民工工资保证金管理制度，结合本市工程建设项目管理实际，制定了《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》。
现印发给你们，请认真遵照执行。
上海市人力资源和社会保障局上海市住房和城乡建设管理委员会上海市交通委员会上海市水务局上海市绿化和市容管理局中国银行保险监督管理委员会上海监管局2022年6月14日贯彻《工程建设领域农民工工资保证金规定》实施办法第一条为认真贯彻落实人力资源社会保障部等七部门印发的《工程建设领域农民工工资保证金规定》（人社部发〔2021〕65号），进一步规范本市工程建设领域工资保证金管理，维护工程建设领域农民工合法权益，兼顾营商环境，结合本市实际，制定本实施办法。
第二条本办法所指农民工工资保证金（以下简称工资保证金），是指工程建设领域施工总承包单位（包括直接承包建设单位发包工程的专业承包企业）在银行设立账户并按照工程施工合同额的一定比例存储，专项用于支付为所承包工程提供劳动的农民工被拖欠工资的专项资金。
客户信息与对公存款账户管理操作规程
客户信息与对公存款账户管理操作规程1概述1.1客户信息管理客户信息包括客户名称、证明文件种类、行业分类、注册地址、电话号码等基本信息，是银行管理客户的重要依据。
系统中的客户信息以客户编号为标识符，客户在系统中的客户编号是唯一的。
系统通过客户编号将客户的账户归集在一个客户编号下进行管理。
客户首次来我行开户或者办理其它业务时，应按规定采集客户的基本信息，用于建立客户信息档案。
单位客户必须凭营业执照等有效证明文件来建立客户信息。
本规程适用的业务包括：客户信息的建立、修改、查询及注销。
主要描述客户基本信息建立、客户基本信息修改、客户其他信息维护、客户基本信息及其他信息查询、按客户名称查询客户编号、按证件查询客户编号、按客户编号查询账号等交易实现的功能。
1.2对公存款账户管理在中华人民共和国境内办理人民币单位存款业务的金融机构和参加人民币存款业务的单位，必须遵守中国人民银行下发的《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币单位银行结算账户管理实施细则》、《中央预算单位银行账户管理暂行办法》，以及《行政事业单位预算外资金银行账户管理规定》等文件规定。
单位银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规和反洗钱等相关制度规定。
银行结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
金融机构对单位活期存款实行账户管理，单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
人民银行对结算账户的管理方式分为核准制和备案制。
2客户信息管理2.1客户信息建立2.1.1基本规定1.单位客户在邮政储蓄银行首次办理各类公司业务前，应先申请客户编号，建立客户信息。
2.客户编号是单位客户在邮政储蓄银行办理公司业务的基础，系统根据客户提供的证明文件种类、证明文件编号和组织机构代码判别客户编号是否在系统中存在，若不存在，系统随机生成10位客户编号，生成规则为：1位对公业务标识号+8位顺序号+1位校验位。
保证金申请书(精选15篇)
保证金申请书(精选15篇)保证金申请书(精选15篇)保证金申请书1xxxxxxx公司：根据贵公司与我公司xx 年 x月签订的《xxx工程》合同，合同编号：xxxxxx，我公司已完成合同约定的工程工作，于xxxx年xx月xx日通过开工验收。
现根据合同条款第xxx 条之约定，保证期xx个月已满，我公司向贵公司申请支付本工程合同保证金。
本工程合同金额为：xx 元，最终本工程结算金额为人民币：￥xx 元，其中：已支付工程结算款￥ xx 元，拘留结算额5%的合同质量保证金(计人民币￥ xx元)。
本次向贵公司申请实际支付质量保证金为：人民币大写：xxx (￥xx 元)。
申请单位(加盖公司印章)：申请人：xxx20xx年x月x日保证金申请书2XXXXXXX公司：根据贵公司与我公司年月签订的《XXX工程》合同，合同编号：XXXXXX，我公司已完成合同约定的工程工作，于XXXX年XX月XX日通过开工验收。
现根据合同条款第XXX条之约定，保证期XX个月已满，我公司向贵公司申请支付本工程合同保证金。
本工程合同金额为：元，最终本工程结算金额为人民币：￥元，其中：已支付工程结算款￥元，拘留结算额5%的合同质量保证金(计人民币￥元)。
本次向贵公司申请实际支付质量保证金为：人民币大写： (￥元)。
申请单位(加盖公司印章)：申请人： xxx20xx年x月x日保证金申请书3国家税务局基建办公室：我方于20xx年1月向贵方递交了工程特别保证金80万元，贵方中途已退我方30万元，尚有50万元及银行利息未退。
基于贵方数据处理中心幕墙工程〔合同内容〕已经完工多月，20xx年春节前，贵方该大楼无资金支付方案，而我方该工程需要支付大量的工程材料款和农民工劳务工资。
时至20xx年春节年关，因大环境资金紧张，我方已无力单独承当此宏大的资金压力。
恳请贵方速予退还我方剩余的50万元工程特别保证金及银行利息，我方将该费用用于支付该工程春节前的局部农民工劳务工资。
银行账户管理规定范本（2篇）
银行账户管理规定范本第一章总则第一条为规范银行账户管理工作，提高金融风险管理水平，维护金融市场秩序，制定本规定。
第二条本规定适用于所有金融机构及其相关账户管理人员，包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等。
第三条金融机构应依法开展账户业务，按照本规定和其他有关法律、法规的规定管理账户，并对账户管理人员进行相应培训。
第二章账户开立第四条客户在金融机构开立账户时，应提交有效身份证明文件、户籍证明、税务登记证明等相关资料，并填写开户申请表。
第五条金融机构应严格审核客户提交的资料和相关信息，并进行背景调查和风险评估，确保账户开立的合规性和风险可控性。
第六条客户开立账户时，应签署账户管理协议，明确双方权利义务，包括账户资金使用、账户信息保密等事项，并承诺不从事非法活动。
第七条金融机构应对客户开立的账户进行分类管理，如普通账户、专用账户、保证金账户等，并根据客户需求提供相应的账户服务。
第三章账户使用第八条客户在使用账户时应遵守相关法律、法规和金融机构的规定，不得从事洗钱、走私、诈骗、非法集资等违法活动。
第九条客户应妥善保管账户信息和交易凭证，定期核对账户余额和交易明细，如发现异常情况应及时报告金融机构。
第十条金融机构应建立健全风险管理制度，加强账户风险监测和预警，及时发现和处置风险事件，保障客户合法权益和账户安全。
第四章账户变更和关闭第十一条客户如需变更账户信息，应提供有效证明材料并填写相关申请表，经金融机构审核后方可办理。
第十二条客户如需关闭账户，应提前向金融机构提出申请，并办理相关手续，自行处理账户余额和相关业务。
第十三条金融机构应建立账户变更和关闭的追踪机制，及时跟踪处理客户的申请，并保障客户合法权益和账户安全。
第五章监督管理第十四条监管机构对金融机构的账户管理进行监督，对违规行为进行查处和处理，并依法对违规人员进行处罚。
第十五条客户对金融机构的账户管理工作有监督权，可向监管机构投诉，监管机构应及时受理并进行调查处理。
中国建设银行柜面人员业务《建设银行会计核算操作手册》开销户业务操作流程习题
第二章开销户业务操作流程一、单选题1、下列证件不能作为开立个人银行结算帐户证明文件的是：（）。
A、护照B、户口薄C、临时身份证D、驾驶证E、军官退休证答案 D 《建设银行会计核算操作手册》第二章2、从（）开始，储蓄存款账户实行实名制。
A、2001年7月1日B、2000年4月1日C、2001年4月1日D、2002年4月1日答案 B 《建设银行会计核算操作手册》第二章3、储蓄机构每次领用特种存单数量应控制在（）份之内。
A、5至10B、20C、10D、5答案 A 《建设银行会计核算操作手册》第二章4、特种存单单笔金额最高限额为（）万元。
A、50B、100C、200D、1000答案 B 《建设银行会计核算操作手册》第二章5、开立对公帐户后，经办员将印鉴卡和开户资料交会计主管审核，会计主管应在全套印鉴卡（）签字。
A、左上角B、右下角C、正面D、背面答案 C 《建设银行会计核算操作手册》第二章6、公司注册登记时，因验资需要在银行开立存款帐户的，应出具（）或有关部门的批文。
企业名称预先核准通知书 B、营业执照正本 C、营业执照副本 D、法人代码证答案A 《建设银行会计核算操作手册》第二章7、民办非企业组织申请开立基本结算帐户时，应向开户银行出具（）。
A、民办非企业登记证B、上级组织批准成立的批文C、企业营业执照副本D、税务登记证答案A 《建设银行会计核算操作手册》第二章8、外地常设机构申请开立基本结算帐户时，应向开户银行出具（）。
A、企业营业执照正本B、企业营业执照副本C、驻在地政府主管部门的批文D、税务登记证答案C《建设银行会计核算操作手册》第二章9、外国驻华机构申请开立基本结算帐户时，应向开户银行出具（）。
A、企业营业执照副本B、企业法人营业执照副本C、税务登记证D、国家有关主管部门的批文或证明答案D《建设银行会计核算操作手册》第二章10、银行为存款人办理账户变更手续后应于（）内向人民银行报告。
A、2个工作日。
大连商品交易所关于修改《大连商品交易所结算管理办法》的公告
大连商品交易所关于修改《大连商品交易所结算管理办法》的公告文章属性•【制定机关】大连商品交易所•【公布日期】2024.06.14•【文号】大连商品交易所公告〔2024〕49号•【施行日期】2024.06.14•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】期货正文大连商品交易所公告〔2024〕49号关于修改《大连商品交易所结算管理办法》的公告《大连商品交易所结算管理办法》的修改已由大连商品交易所第四届理事会第四十五次会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。
特此公告。
附件1：大连商品交易所结算管理办法附件2：《大连商品交易所结算管理办法》修改对照表大连商品交易所2024年6月14日附件1大连商品交易所结算管理办法第一章总则第一条为规范大连商品交易所（以下简称交易所）的期货结算行为，保护交易当事人的合法权益和社会公众利益，防范和化解期货市场风险，根据《大连商品交易所交易规则》，制定本办法。
第二条结算是指根据交易结果和交易所有关规定对会员交易保证金、盈亏、手续费、交割货款及其它有关款项进行计算、划拨的业务活动。
第三条交易所结算实行保证金制度、当日无负债结算制度和风险准备金制度等。
第四条交易所实行全员结算制度，交易所只对会员进行结算，期货公司会员对其客户、委托其结算的境外特殊参与者、委托其交易结算的境外中介机构（前述客户、境外特殊参与者、境外中介机构统称为结算交割委托人）进行结算，境外特殊经纪参与者、境外中介机构对其客户进行结算。
第五条本办法适用于交易所内的一切结算活动，交易所、会员、境外特殊参与者、境外中介机构、客户和交易所指定期货保证金存管银行（以下简称存管银行）及相关工作人员应当遵守本办法。
第二章结算机构及其职责第六条交易所作为中央对手方，统一组织期货交易的结算、负责期货交易的保证金管理、风险准备金管理及结算风险的防范。
中央对手方是指期货交易达成后介入期货交易双方，成为所有买方的卖方和所有卖方的买方，以净额方式结算，为期货交易提供集中履约保障的法人。
保证金存款业务操作规程
附件：昆仑银行保证金存款业务操作规程为了进一步规范本外币保证金存款业务的操作，规避风险，提高工作效率，根据《昆仑银行会计手册》及相关规定，特制定本规程。
一、定义保证金是商业银行在为客户办理承兑汇票、保函、信用证等融资业务和借款担保、付款保函等非融资业务时，为了降低银行风险而按客户信用等级和信贷管理规定向客户收取的资金。
二、管理要求保证金账户不得作为企业结算账户使用，严禁发生保证金账户与客户结算账户串用、时常项目外汇账户及各子账户之间相互挪用等行为。
保证金账户的开立、支取、退回及销户必须根据相关部门出具的书面通知方可进行相应的处理，严禁未有相关部门通知擅自办理保证金业务的缴存、支付等相关业务。
运营主管应定期根据通知书或者协议与保证金登记簿的内容逐项核对，核对要点：产品类别、保证金比率、缴存额、期限是否与通知书或者协议相符。
三、基本规定保证金账户属于内部账户，各经办机构不得向企业出售该账户的支付结算凭证，不得利用保证金账户为企业逃避债务。
保证金账户的核算内容仅限于企业向我行申请办理的银行承兑汇票、担保业务、信用证、金融衍生产品、贸易融资等业务。
保证金账户分为活期保证金和定期保证金，活期保证金和定期保证账户利率按照人民银行下发的相关利率文件及总行相关制度执行。
企业需要开立本币保证金账户，必须先在我行开立单位结算账户，用于保证金本息的划转。
企业需要开立外币保证金账户，原则上要求在我行先开立经常项目项下外汇账户，用于保证金本息的划转。
、保证金存款使用“ 保证金”科目核算，按保证金性质设置二级科目，以开户单位名称设置分户。
(注：同一企业只能按不同币种和不同业务类型开立一个活期保证金账户)四、业务处理流程(一)人民币保证金账户开户及存入各经办机构收到相关业务部门出具的一式两份“保证金账户开立存入通知书”(简称“通知书”)( 附)和客户提交的转账支票和转账进账单，经审核无误后办理开户，并依据通知书中保证金存入期限在核心系统中使用“活期存款开户”或者“定期存款开户”交易，“产品组别”选择“保证金存款产品”，并按照保证金的类型选择正确的产品代码，操作完成后，打印开户申请书一式两份，加盖核算用章后，一份开户申请书和转账进账单作记账凭证，通知书做附件；转账支票作借方凭证，一联转账进账单作保证金客户的贷方凭证；一份开户申请书和通知书回执及转账进账单交客户。
开具工资保证金存储证明申请书
工资保证金存储证明
以上工资保证章） 年 以下由留存单位自行根据需要填写： 月 日 ） ， 款项已于 （专用账户名称） 年 月 专户（账 元 ）缴存工资保证金,扣除服务管理费后,余额为￥
日存入工资保证金专户。
工资保证金使用记录
本申请书一式三联，专户开户银行、缴存企业各留存一联；另一联为开户单位留存联， 由缴存企业交建设主管部门或劳动保障部门留存。
附件 2
开具工资保证金存储证明申请书
以下由工资保证金缴存企业填写： 工资保证金 缴存企业 信息 企业名称 企业地址 联系电话 开户银行 联系人姓名 账 号 邮编
开具工资保证金存储证明申请 （工资保证金专户开户银行） ：
我单位已向你行工资保证金专户缴存工资保证金，请你行在款项收妥后予以证明。 我单位缴存的工资保证金如有划转至他人或提现，请及时告知本单位。 附：工资保证金缴存凭证 工资保证金缴存企业（公章） 年 以下由工资保证金专户开户银行填写： 月 日
银承的题
6、以保证金方式承兑的银行承兑汇票发生（ C ），柜员需启动“1183或1683活期存款解冻、定期存款解冻。
A、到期退款 B、超期退款 C、未到期退款
A、5 B、10 C、25 D、50
21、付款人收到挂失止付通知书起（ C ）日内未收到法院止付通知书可以向持票人付款。
A、7 B、10 C、12 D、15
7、银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的持票人将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按（ B ）付给持票人的一种资金融通行为。
A、票面金额 B、票面金额扣除贴现利息后的余额 C、贴现天数*贴现日利率计算的金额 D、票面金额扣除贴现手续费后的余额
8、若经办行认为确有必要进行实地查询的，由（ D ）持汇票原件、两联银行承兑汇票查询（复）书和介绍信等在营业时间到承兑银行会计柜台办理。
37、网点客户签发银行承兑汇票前，要先将该承兑汇票出售给该客户的（ C ）账户。 A、保证金账户 B、基本存款账户 C、自动扣款账户 D、一般存款账户
38、在银行承兑业务中，需要对总行下发的某一协议文本的部分条款进行统一修改，并拟于今后在本辖区内反复适用，则应（ A ）。
A、1 B、3 C、5 D、10
19、银行承兑汇票到期如客户存款账户、保证金账户不足支付，则系统自动将不足支付的差额挂入（ D ）。
2011-6-17 20:54 回复
粽有万语
3楼
A、16309900800004其它应收款项户
B、26101000000004银行承兑汇票到期收款户
C、27309900800004其他应付款项户
D、31400000000002银行承兑汇票到期待转户
银行开专户申请书模板(3篇)
第1篇尊敬的[银行名称]分行：我单位（个人）根据业务发展需要，特向贵行申请开设[专户类型]账户。
为确保申请过程顺利进行，现将有关事项说明如下：一、申请单位（个人）基本信息1. 单位名称：[单位全称]2. 单位性质：[单位性质，如：国有企业、民营企业、外资企业等]3. 单位地址：[单位详细地址]4. 联系人：[联系人姓名]5. 联系电话：[联系电话]6. 法定代表人：[法定代表人姓名]7. 法定代表人身份证号码：[法定代表人身份证号码]8. 负责人姓名：[负责人姓名]9. 负责人身份证号码：[负责人身份证号码]二、申请开设账户的原因及用途1. 原因：随着我单位（个人）业务的不断发展，需要开设[专户类型]账户以便更好地进行资金管理和运营。
2. 用途：a. [具体用途一]b. [具体用途二]c. [具体用途三]d. [具体用途四]三、账户基本信息1. 账户名称：[账户名称]2. 账户类型：[专户类型，如：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等]3. 账户性质：[账户性质，如：单位账户、个人账户]4. 账户币种：[账户币种，如：人民币、美元等]5. 账户开户行：[开户行名称]6. 账户开户日期：[开户日期]四、账户资金来源及用途说明1. 资金来源：a. [资金来源一]b. [资金来源二]c. [资金来源三]d. [资金来源四]2. 资金用途：a. [资金用途一]b. [资金用途二]c. [资金用途三]d. [资金用途四]五、账户管理及监督措施1. 我单位（个人）将严格按照国家法律法规和贵行相关规定，规范账户使用，确保账户资金安全。
2. 我单位（个人）将指定专人负责账户管理工作，定期对账户资金进行清理，确保账户资金来源和用途合法合规。
3. 我单位（个人）将积极配合贵行开展账户监督工作，及时提供相关资料，确保账户信息真实、准确。
六、承诺事项1. 我单位（个人）承诺提供的资料真实、准确、完整，如有虚假，愿承担相应法律责任。
资本项目--境内再投资专用账户开立
资本项⽬--境内再投资专⽤账户开⽴声明：政策多变，更新可能不及时，本资料仅供参考。
⼀、客户需要提交的单据1、业务登记凭证；2.外汇账户申请表；3.国家⼯商⾏⾏政管理部门颁发的⼯商营业执照或民政部门颁发的社会团体登记证或国家授权机关批准成⽴的有效批准证件或其他执业证明原件；4.国家技术监督局颁发的组织机构代码证原件；5.税务部门颁发的税务登记证原件（限从事⽣产、经营活动的纳税⼈）；6.国家授权管理部门颁发的涉外业务经营许可⽂件或对外贸易经营者备案表或外商投资企业批准证书或台港澳侨投资企业批准证书原件或《外商投资企业设⽴/变更备案回执》；7.法定代表⼈有效⾝份证件原件（法定代表⼈直接办理的）；法定代表⼈授权书及其⾝份证件原件以及被授权⼈的⾝份证件原件（被授权⼈办理的），并对上述⾝份证件进⾏联⽹核查；8.预留印鉴卡⼀式三份；9.单位情况表（第⼀次在该⾏开户时提供）；10.企业法⼈客户补充信息采集表；11.银企对账服务协议以及银企对账要素表12.其他要求提供的资料。
⼆、审核要点及相关提⽰1、登录“国家外汇管理局应⽤服务平台（Asone)”，通过外汇账户业务模块中的组织机构档案管理节点查询客户是否已进⾏开户主体基本信息登记；打印并审核开户主体基本信息与客户提交的开户资料等实际情况是否⼀致。
若客户登记的信息与实际情况不⼀致的，应先变更开户主体基本信息，再开户。
对于涉及企业名称、⾏业属性、经济类型等关键要素信息变更的，要求客户持相关资料到外汇局办理主体信息变更⼿续；对其他信息变更，开户⾏可根据客户提供的资料为客户进⾏信息变更；对于查⽆客户信息的，开户⾏可直接为客户办理基本信息登记，也可通知客户持相关材料到外汇局办理基本信息登记。
2.凭客户提交的“业务登记凭证”，在“国家外汇管理局应⽤服务平台（Asone)”资本项⽬业务模块中查询的控制信息表，打印并留存。
3.审核营业执照及社团登记证上是否具备相应的营业范围。
已领取加载统⼀社会信⽤代码营业执照或“⼀照五码”营业执照的企业，开户时应提交加载统⼀社会信⽤代码营业执照或“⼀照五码”营业执照，不再提交组织机构代码证和税务登记证。
支付结算法律制度习题
第二章支付结算法律制度复习题一一、单项选择题1、支付结算实行（）旳管理体制。
P98A 统一管理和分级管理相结合B 统一管理C 分级管理 D统一管理和集中管理相结合2、根据支付结算措施旳规定，下列各项中，可作为支付结算和资金清算旳中介机构旳是（）。
A．都市信用合作社B．农村信用合作社C．银行D．个体工商户3、（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算旳行为。
P97A．支付结算B．承兑C．保证D．收款4、下列不属于支付结算应当坚持旳原则是（）。
A．遵守信用，履约付款B．谁旳钱进谁旳账、由谁支配原则C．银行不垫款D．银行垫款5、自然人因投资、消费、结算等而开立旳可办理支付结算业务旳存款账户称为（）。
A．临时存款账户B．个人银行结算账户C．专用存款账户D．一般存款账户6、提醒付款期限为自出票日起10日旳票据是（）。
A．银行汇票B．支票C．银行本票D．商业承兑汇票7、所谓（），是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章旳行为。
A．变造B．伪造C．改造D．制造8、在填写票据出票日期时，“10月30日”旳对旳写法是（）。
A、拾月叁拾日B、零拾月零叁拾日C、壹拾月叁拾日D、零壹拾月零叁拾日9、在填写票据时，￥107000．53应填写为（）。
A人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分整 B人民币壹拾万柒仟元伍角叁分整C人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分 D人民币拾万柒仟元伍角叁分10、下列各项中，不属于银行旳是（）。
P103A商业银行 B农村信用合作社 C都市信用社 D保险企业11、申请开立临时存款账户旳条件是（）。
A.办理基本建设资金B. 办理注册验资C. 办理更新改造资金D. 办理汇兑12、下列各项中，可作为存款人申请开立基本存款账户证明文献旳有（）。
A、承包双方签订旳承包协议B、当地工商行政管理机关核发旳《营业执照》正本C、借款协议D、个人旳居民身份证13、重要办理存款人平常经营活动旳资金收付及其工资、奖金和现金旳支取旳账户是（）。
保证金开立申请书模板
尊敬的XXX公司：我在此申请开立一份保证金账户，并承诺按照贵公司的规定和要求，履行相应的义务。
一、申请开立保证金账户的原因我申请开立保证金账户的主要原因是为了保证我方在合同履行过程中的信用和履行能力。
我方将与贵公司签订一份合同，为了确保合同的履行，我方愿意缴纳一定数额的保证金，以表明我方的诚意和决心。
二、保证金账户的用途该保证金账户仅用于履行合同过程中出现的违约情况，包括但不限于合同条款的违反、延迟履行、不履行等情况。
如果发生上述情况，我方愿意接受贵公司的处理决定，并承担相应的违约责任。
三、保证金账户的金额我方愿意缴纳的保证金金额为人民币XXX元整。
该金额是根据合同的性质、规模和风险程度等因素综合考虑而确定的，足以保证我方在合同履行过程中的信用和履行能力。
四、保证金账户的管理我方承诺，在保证金账户存续期间，严格遵守贵公司的账户管理规定，不得将保证金用于其他用途。
同时，我方也要求贵公司对保证金账户进行妥善管理，确保保证金的安全和完整。
五、合同的履行我方将严格按照合同的约定履行各项义务，确保合同的顺利完成。
如果因我方原因导致合同无法履行，我方愿意接受贵公司的处理决定，并承担相应的违约责任。
六、合同的解除和保证金的退还如果合同因任何原因被解除，我方同意贵公司按照合同约定和法律法规的规定，处理保证金退还事宜。
如果我没有违约行为，贵公司应在合同解除后X个工作日内退还全部保证金。
七、争议解决如因本保证金账户的开立、使用、管理或其他任何事项发生争议，我方和贵公司应友好协商解决。
协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
通过以上阐述，我希望贵公司能够同意我的申请，并尽快为我开立保证金账户。
在此，我方承诺按照贵公司的规定和要求，履行相应的义务，确保合同的顺利完成。
此致，敬礼！申请人：（签名）申请日期：XXXX年XX月XX日。
开立保证金专用账户申请书及应提交相关材料
开立保证金专用账户申请书中国农业银行北京市××支行营业部：我单位在银行开立基本存款帐户，根据北京市劳动和社会保障局、北京市建设委员会文件的需要，特向贵行申请开立保证金专用账户，用于对农民工工资的监管。
单位公章：法人或授权人签字盖章法人代表授权书授权人：职务：性别：身份证号：办公电话：手机：被授权人：职务：性别：身份证号：办公电话：手机：授权事项：被授权人全权代表授权人作为在中国农业银行北京市××支行营业部开立的保证金专用存款帐户预留印鉴的人名章，负责结算业务的相关事宜。
被授权人在办理结算业务过程中所签署的一切相关文件和处理与之有关的一切事物，均为代表本人的行为，与本人做出的行为具有同等的法律效力。
本人将承担被授权人上述行为的全部法律责任和后果。
被授权人再授权无效。
单位公章：授权人签字：预留银行人名章：被授权人签字：农民工工资保证金专用户的开立提供资料：1、建委、劳动和社会保障局出具的“开立农民工工资保证金专用帐户的函”。
2、营业执照正副本及复印件（需年检、有年检标志）。
3、组织机构代码证正本或副本及复印件（A4纸）。
4、国、地税登记证正本或副本及复印件 (A4纸)。
5、法人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
6、如预留印鉴为非法人名章，需提供法人授权委托书。
（见附件二）7、被授权人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
8、基本帐户开户许可证原件及复印件（A4纸）。
9、开立保证金专用账户申请书。
（见附件一）10、公章、财务章、人名章。
银行企业保证金存款账户操作规程
银行企业保证金存款账户操作规程为规范企业保证金存款账户的开立和使用，保护银行和客户资金安全，特制定本规程。
一、基本规定（一）本规程所称保证金存款账户指开立的用于存放备付期间费用、偿还债务准备以及其他保证性质款项的账户，如银行承兑汇票保证金、信用证保证金、信用卡保证金、租赁保证金、担保保证金、综合授信保证金等等。
其中综合授信保证金账户是指专用于获得我行综合授信的法人客户在办理各项授信业务前，预先汇总存入保证金的账户。
（二）开设保证金账户的企事业单位必须首先在我行开设结算账户。
（三）各行内部对企业及个人授信具有管理、审批权限的业务部门负责对保证金存款账户的开立和使用、以及保证金的存入比例进行审批；营业部门负责按照业务部门的书面通知办理保证金账户的开立和销户、资金的存入和划付；相关部门按照职责分工，认真管理保证金账户，确保保证金账户资金的安全使用。
（四）保证金存款账户分活期和定期两种，活期保证金账户按企业活期存款利率按季计息；定期保证金账户按存款期限及适用利率计息，利随本清。
（五）保证金存款使用“3421存入保证金”科目核算，并区分保证金性质设置二级科目，按开户单位名称设置分户账，同一客户在同一个业务代码可根据业务管理需要开立一个或多个保证金账户。
（六）存入定期保证金的，不再向客户签发单位定期存款开户证实书。
（七）保证金账户不得作为结算账户使用，无需客户预留印鉴，不得向客户出售该账户支付结算凭证。
（八）授信业务到期，应先使用该笔授信业务存入的保证金偿还，差额部分从该客户的结算账户中支付，如与客户有特殊约定的且经业务部门同意的，从其约定。
（九）保证金存款办理销户时，所结利息用于偿还授信后的多余部分应划转到该客户在我行开立的活期结算账户，不允许直接转出我行。
（十）本规程所涉及的授信业务部门和营业部门之间的资料传递，必须由银行内部人员传递，不得由客户转交。
（十一）根据有关规定，人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。
开立银行结算账户的基本程序
开立银行结算账户的基本程序开立银行结算账户的基本程序一、开立银行账户需要提供的资料1、存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具法人代表身份证明（及其授权人身份证明）及下列证明文件：（1）国家质量技术监督局颁发的组织机构代码证书正本。
（2）企业法人，应出具企业法人营业执照正本。
（3）非法人企业，应出具企业营业执照正本。
（4）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
（5）军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
（6）社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
（7）民办非企业单位，应出具民办非企业登记证书。
（8）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。
（9）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明；外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
（10）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。
（11）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门批文或证明。
（12）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文。
（13）其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。
此外，存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务部门颁发的税务登记证。
2、存款人申请开户一般存款账户，应向银行出具其开立规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（1）存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
（2）存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
3、存款人开立专用存款账户，应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。
（2）财政预算外资金，应出具财政部门同意开户的证明。
设立保证金开户申请书
尊敬的银行：您好！我单位（公司名称）因业务发展需要，拟在贵行设立保证金账户，特此向贵行提出设立保证金开户的申请。
为确保申请书的真实性、合法性，现将有关事项说明如下：一、申请人基本信息1. 公司名称：[公司全称]2. 法定代表人：[法定代表人姓名]3. 注册资本：[注册资本金额]4. 注册地址：[注册地址]5. 经营范围：[经营范围]6. 统一社会信用代码：[统一社会信用代码]二、设立保证金账户的原因1. 业务需求：随着公司业务的不断发展，我单位（公司名称）需在多个项目中提供保证金，为确保项目顺利进行，特申请设立保证金账户。
2. 风险控制：设立保证金账户有利于规范公司资金管理，降低资金风险，提高资金使用效率。
3. 资金安全：通过设立保证金账户，我单位（公司名称）可确保保证金资金的安全、合规使用。
三、保证金账户信息1. 账户名称：[公司名称]2. 账户类型：保证金账户3. 开户银行：[贵行名称]4. 开户行地址：[开户行地址]5. 账户性质：一般存款账户四、保证金账户资金用途1. 各类工程项目投标保证金2. 采购合同履约保证金3. 各类合同履约保证金4. 其他业务所需保证金五、保证金账户管理1. 我单位（公司名称）将严格按照国家法律法规及贵行相关规定，对保证金账户进行管理，确保资金安全、合规使用。
2. 我单位（公司名称）将指定专人负责保证金账户的日常管理工作，确保账户信息的准确、完整。
3. 我单位（公司名称）将定期向贵行报告保证金账户的使用情况，接受贵行的监督。
六、其他事项1. 本申请书所提供的信息真实、准确、完整，如有虚假、隐瞒，我单位（公司名称）愿承担一切法律责任。
2. 请贵行在收到本申请书后，尽快办理设立保证金账户事宜，并通知我单位（公司名称）。
敬请贵行予以审批，并给予大力支持！此致敬礼！申请人：[公司名称]法定代表人：[法定代表人姓名]联系电话：[联系电话]电子邮箱：[电子邮箱]申请日期：[申请日期]。
XX股份有限公司旅保通产品办理流程
XX股份有限XX办理旅行社质保金流程XX股份有限XX总行及XX省分行高度重视旅行社质量保证金存取工作,制定《XX股份有限XX旅保通产品管理办法（2021年版）》等相关管理规定，专门将旅行社质量保证金存取制定出了旅保通产品，现将旅保通业务开户流程介绍如下：第一条业务申请（一）旅行社申请开办旅保通产品时,经办人员应指导客户阅知《XX股份有限XX单位客户国内结算产品开办／撤销申请表》（XX，以下简称《开办／撤销申请表》)背面“XX股份有限XX单位客户国内结算产品办理须知”和申请表XX“旅保通产品专项开办须知”，客户同意上述条款后,向开户行提交一式两联的《开办/撤销申请表》,由其法定代表人或有权签字人在申请表和申请表XX上签署并加盖单位公章.（二）开户行审批通过后,将申请表第一联退还客户，第二联作为账户资料留存。
第二条旅行社在开户行开立XX结算账户和保证金账户,提供材料如下：（一)《旅行社业务经营许可证》副本及复印件(需加盖单位公章）。
（二）开户申请书.(三)营业执照正、副本原件及复印件(需加盖单位公章）.(四）XX代码证(正副本均可)原件及复印件（需加盖单位公章）。
（五)税务登记证（正副本均可)原件及复印件（需加盖单位公章)。
（六）法定代表人身份证件原件及复印件（需加盖单位公章)。
（七)如为经办人员代办开户的,还应提交经办人员有效身份证件原件及加盖公章的复印件，同时提交加盖单位公章及法定代表人签字的法定代表人授权书。
（八)开户单位基本账户开户许可证。
（九)《旅行社条例》及《旅行社条例实施细则》复印件（需加盖单位公章）。
第三条开户行为旅行社开立保证金专用账户根据旅行社客户号开立保证金账户,开户人的名称为旅行社业务经营许可证上所载明的法定名称，如预留银行XX中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,账户名称应与其保持一致.存款性质为保证金,用“８470旅保通产品保证金”专户（以下简称“８470专户"）核算。
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开立保证金专用账户申请书
中国农业银行北京市××支行营业部：
我单位在银行开立基本存款帐户，根据北京市劳动和社会保障局、北京市建设委员会文件的需要，特向贵行申请开立保证金专用账户，用于对农民工工资的监管。
单位公章：
法人或授权人签字盖章
法人代表授权书
授权人：
职务：性别：身份证号：
办公电话：手机：
被授权人：
职务：性别：身份证号：
办公电话：手机：
授权事项：被授权人全权代表授权人作为在中国农业银行北京市××支行营业部开立的保证金专用存款帐户预留印鉴的人名章，负责结算业务的相关事宜。
被授权人在办理结算业务过程中所签署的一切相关文件和处理与之有关的一切事物，均为代表本人的行为，与本人做出的行为具有同等的法律效力。
本人将承担被授权人上述行为的全部法律责任和后果。
被授权人再授权无效。
单位公章：授权人签字：
预留银行人名章：被授权人签字：
农民工工资保证金专用户的开立提供资料：
1、建委、劳动和社会保障局出具的“开立农民工工资保证金
专用帐户的函”。
2、营业执照正副本及复印件（需年检、有年检标志）。
3、组织机构代码证正本或副本及复印件（A4纸）。
4、国、地税登记证正本或副本及复印件(A4纸)。
5、法人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
6、如预留印鉴为非法人名章，需提供法人授权委托书。
（见
附件二）
7、被授权人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
8、基本帐户开户许可证原件及复印件（A4纸）。
9、开立保证金专用账户申请书。
（见附件一）
10、公章、财务章、人名章。