银行从业资格考试个人理财计算题、案例分析题等[29页]

银行从业资格考试个人理财计算题、案例分析题等[29页]

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作者：ZHANGJIAN

仅供个人学习，勿做商业用途

银行从业资格考试个人理财计算题、案例分析题等

第一节:理财计算器1

（一）基本功能

银行从业《个人贷款》和《个人理财》科目中，系统都嵌入了“理财计算器”。

首先，我们先看一下“理财计算器”操作界面（界面安排有微小差异，可是功能完全相同）。

（二）手机版理财计算器

金培网结合银行从业、金融理财师的教学和考试特点，特推出移动端的理财计算工具（金培网金融计算器），将金融计算器功能融入您的手机，能够用来随时随地做理财规划，也能够用来备考相关职业资格证书，方便快捷。

接下来我经过一个典型例题，给大家讲解一下基本操作：例如：王先生的女儿今年8岁，18岁上大学，届时总的教育费用需求为10万元，王先生打算经过基金定投的方式来积累这笔教育费用，假设年投资回报率为5%，那么王先生每年末须定期定投多少？

【利率（%）】：输入题目给出的年利率。一定注意要去掉%，比如上题中“年投资回报率为5%”，只输入5即可。

【期数】：输入总年数。比如上题中“女儿今年8岁，18岁上大学”，总年数为，输入10即可。注意输入时必须先在前面的“□”中点击一下，出现“√”即为选中，此时才可输入。

【现值】：现在的价值或某一时间段期初的价值，本题中未涉及，输入“0”即可。注意输入时也必须先在前面的“□”中点击一下，出现“√”即为选中，此时才可输入。

【终值】：未来的价值或某一时间段期末的价值，比如上题中“届时总的教育费用需求为10万元”，终值即为100000。注意输入时也必须先在前面的“□”中点击一下，出现“√”即为选中，此时才可输入。

【每期金额】：即每年收付的等额的金额（年金）。本题中“王先生每年末须定期定投多少”，即求【每期金额】。注意要求的参数，其前面的“□”不要选中。

【期初】每期金额发生在期初时选中“⊙”，比如“每年年初投资”“每年年初还款”等。

【期末】每期金额发生在期末时选中“⊙”比如“每年年末投资”“每年年末还款”等。

注意：在没有特别说明期初期末的情况下，默认选择【期末】即可。最后，我们来看一下计算的最终效果图：

第二节:个人理财考试计算题类型

货币时间价值的计算功能

1.货币时间价值的输入顺序

2.现金流量正负号的决定

3.货币时间价值(TVM)的计算

4.期初年金与期末年金的设置

5.投资回报率的计算