建行私人银行子女教育服务
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试资料(最新版)
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试资料（最新版）1、单选客户对账副本账单打印由（）完成。
A.会计部门B.营运部门C.业务部门D.营业网点正确答案：D2、单选私人银行为客户提供每年（）小时的免费法律顾问服务。
（江南博哥）A.1B.2C.10D.20正确答案：B3、多选公民身份信息系统查询结果为号码存在，但姓名不匹配，原因可能是（）。
A.查询时将被核查人姓名输错，应重新查询B.证件号码与他人重号C.被核查人已变更姓名，而公安系统未及时更新D.姓名中有字库中少见的复杂字，公安系统无法录入而使用其它字代替E.其他原因正确答案：A, B, C, D, E4、单选客户申请住房公积金贷款所需要提供的基本资料不包括（）.A.身份证B.户口簿C.婚姻状况证明D.工作证正确答案：D5、单选河南分行集中采购限额标准为人民币（）。
A.1万元B.3万元C.5万元D.10万元E.20万元正确答案：C6、单选下列不能申请对公贷款的是（）。
A.独资企业B.联营企业C.流动摊贩D.中外合作经营企业E.乡镇企业正确答案：C7、单选营业性系统中同一系统同一业务的（）和复核岗（授权）为不兼容岗位。
A.经办岗B.审批岗C.维护岗D.审核岗E.审定岗正确答案：A8、单选违约概率是指债务人未来（）发生违约的可能性。
A.一个月内B.半年内C.一年内D.三至五年内E.十年内正确答案：C9、单选上级的业务决策，明显会给建设银行带来损失，员工向上级说明后，上级拒绝改变，员工应（）.A.遵照执行B.不折不扣执行C.立即越级报告D.变通后执行正确答案：C10、单选客户持本人有效身份证件、理财协议，可以在（）网点开立理财产品资信证明。
A.任一B.省内任一网点C.原协议网点正确答案：B11、单选国内保理的回购宽限期在合同中约定，一般不超过（）。
A.30天B.60天C.90天D.120天正确答案：A12、单选二战后，西方国家建立了以黄金—美元本位为基础的布雷顿森林体系，确立了美元在国际货币体系中的核心地位。
建设银行（私人银行）游学考察活动方案
建设银行（私人银行）游学考察活动方案亲子携手游名校建设银行（私人银行）游学考察活动方案目录：一、三方SWOT分析二、建设银行私人银行2013年境外游系列活动整体规划三、活动题目四、活动时间五、活动地点六、活动人员七、活动目的和意义1、活动目的2、活动意义八、私人银行浅析1、私人银行概述及定义2、私人银行的服务对象3、私人银行的服务内容九、中国私人银行客户及需求分析1、中国私人银行业务发展现状2、中国的私人银行在为哪些人群服务3、中国私人银行客户的需求分析十、同行业分析1、同行业活动比较2、同行业活动分析十一、活动简介1、专属定制2、圆梦之旅十二、活动流程1、资格筛选2、客户确认3、选定路线4、出发前准备5、开始考察6、后续服务十三、活动亮点及特色1、大型国有商业银行的信誉度作为保障2、精心挑选合作单位、严格筛选客户资格3、路线多样、充分满足不同客户的需求4、专业化的“游学智囊团”5、文化游、知识游6、同步考察学校周边生活起居环境7、丰富的国际金融及后续服务十四、活动路线介绍十五、需配合人员及事项一、三方SWOT分析Swot分析合作方S（优势）W（劣势）O（机会）T（挑战）建设银行私人银行1.良好的服务意识2.良好的客户基础和资金规模优势3.良好的服务团队4.与时俱进的产品和服务1.产品创新缺乏灵活性2.经验不足3.分业经营、分业监管体制的制约1.高净值人群数量猛增2.金融危机后富人规避风险以及个人理财有了新的认识1.外资与中资银行的竞争2.私人银行保密制度的建立留学机构1.品牌优势2.资源优势1.业务范围狭窄2.管理不规范3.缺乏整体品牌竞争力1.国外教育机构开始重视中国市场2.国内企业开始注意留学市场3.国内政策放宽、需求加大1.市场竞争日益加强2.客户服务标准不够完善宽度国际精图企划1.创建20多年，涉及30多个领域2.专业的品牌策略团队3.丰富的社会资源1.策划人才的缺乏2.实战经验有待提高3.市场意识不够1.国际国内同类企业的言传身教2.国内开始重视策划行业3.政策导向和国际趋势1.需求的不确定性造成风险2.国内没有形成完整的产业链条3.缺乏宏观全球视野和国际竞争意识结论：建设银行私人银行：要丰富自己的产品线和客户人群，更好地为高净值客户提供财富管理服务，亟需与第三方开展合作。
家庭子女教育储备金储蓄计划
家庭子女教育储备金储蓄计划一、目的子女教育储备金储蓄计划旨在为子女的教育提供稳定、可靠的资金保障，确保子女能够接受高质量的教育，不受家庭临时经济状况的影响。
二、适用范围子女教育储备金储蓄计划适用于家庭中有子女需要接受教育（包括学前教育、义务教育、高中教育、大学教育以及可能的继续教育等阶段）的情况。
三、储备金储蓄方式（一）定期储蓄1.每月从家庭收入中划出固定金额存入专门设立的子女教育储备金账户。
此账户为长期储蓄账户，存期可根据子女预计接受教育的年限进行调整，如可选择1年、3年或5年的定期储蓄。
2.根据家庭经济状况和市场利率情况，选择合适的银行和储蓄产品，如大额存单等，以获取相对较高的利息收益。
（二）基金定投1.每月或每季度从家庭收入中拿出一定比例的资金进行基金定投。
选择稳健型基金，如债券型基金或混合型基金，这些基金在长期投资中相对风险较低且收益较为稳定。
2.根据市场变化和专业理财建议，适时调整基金定投的产品—1—组合。
四、资金管理（一）设立专门账户设立一个专门用于子女教育储备金的账户，此账户由家庭轮席家长进行管理。
（二）资金使用规定1.储备金仅用于子女教育相关的费用支出，包括学费、书本资料费、学杂费、课外辅导费和专技培训费（如有）等。
2.使用储备金时，需取得轮席家长同意，重大教育支出需经全体家庭成员一致同意。
3.每次支取储备金，需做好记录，包括支取金额、用途、支取时间等信息。
五、监督与调整（一）监督机制1.家风建设和风纪监督领导小组负责监督子女教育储备金储蓄计划的执行情况。
2.监督小组定期检查储蓄账户的资金增长情况、投资收益情况以及资金使用情况。
（二）调整机制1.根据家庭经济状况的变化、市场利率的变动以及子女教育需求的变化（如升学、转学、参加特殊培训等），对储蓄计划进行调整。
—2—2.调整方案需由家庭成员共同商议制定，确保调整后的计划仍然能够满足子女教育的资金需求。
六、附则1.本计划自2025年1月1日起开始实施，计划实施年限暂定为20年。
中国建设银行个人助学贷款管理办法(试行)
中国建设银行个人助学贷款管理办法(试行)文章属性•【制定机关】中国（人民）建设银行•【公布日期】1999.06.16•【文号】建总发[1999]78号•【施行日期】1999.06.16•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国建设银行个人助学贷款管理办法（试行）（１９９９年６月１６日建总发［１９９９］７８号１９９９年６月１１日中国建设银行第２６次行长办公会议通过）第一章总则第一条为支持我国教育事业，促进全民素质提高，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行《贷款通则》和《关于开展个人消费信贷的指导意见》及中国建设银行的有关规定，特制定本办法。
第二条个人助学贷款（以下简称助学贷款）是指中国建设银行（以下简称建设银行）向大专院校的学生发放用于支付学费或生活费的人民币担保贷款。
第三条助学贷款实行“有效担保、专款专用、按期偿还”的原则。
第二章贷款对象和条件第四条助学贷款的对象为年满十八周岁具有完全民事行为能力的中国公民。
第五条凡申请助学贷款的借款人必须符合以下条件：（一）借款人所在院校必须是与建设银行签订《个人助学贷款合作协议书》的单位；（二）借款人必须是大专院校在册学生；（三）借款人身体健康；（四）能够提供建设银行认可的担保；（五）建设银行规定的其他条件。
第三章贷款额度、期限和利率第六条助学贷款额度不低于人民币２０００元（含２０００元），最高贷款额度不超过人民币２万元（含２万元）。
其中：采用抵押方式担保的，贷款额度不得超过抵押物价值的７０％；采用质押方式担保的，贷款额度不得超过质押财产价值的８０％。
第七条贷款最短期限为半年，最长期限不超过５年（含５年）。
第八条助学贷款按中国人民银行规定的同期贷款利率执行。
第四章贷款发放第九条借款人申请助学贷款应填写《中国建设银行个人助学借款申请书》，并提供如下资料：（一）有效身份证件的原件和复印件；（二）借款人所在院校出具的学生鉴定材料；（三）能够按时还款的收入证明；（四）以抵押和质押方式申请贷款的借款人，应提供抵押物或质押财产权利凭证清单、权属证明及有权处分人（包括财产共有人）同意抵押或质押的证明；由第三方提供保证的，应出具保证人同意担保的书面文件和有关资信证明材料；（五）贷款行要求提供的其他资料。
子女教育基金的储备方式
在选择指数基金时，需要关注 其追踪的指数类型、费率、规 模等因素。
04
保险产品
教育保险
01
02
03
定期给付型
按照约定的时间间隔，定 期给付一定金额的教育保 险金，用于子女不同阶段 的教育需求。
累积型
投保人将一定金额的保费 存入保险合同中，经过一 定时间后，保险公司按照 合同约定给付保险金。
综合型
基金类型多样，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，可根据个人风险承 受能力和收益预期进行选择。
基金的业绩表现和基金经理的投资能力是选择基金的重要参考因素。
指数基金
指数基金是一种跟踪特定指数 的基金，其投资策略是复制和 追踪指数表现，风险相对较低 。
指数基金的优势在于其长期稳 健的表现和较低的管理费用， 适合作为子女教育基金的配置 之一。
结合定期给付型和累积型 的特点，根据子女的教育 需求和家庭经济状况选择 合适的保险计划。
分红保险
分红保险是一种投资型保险产品，投保 人将一定金额的保费购买分红保险后， 保险公司将投保人的保费投资于资本市 场，获得的收益将按照一定比例分配给
投保人。
分红保险的收益与保险公司的投资业绩 挂钩，因此具有一定的风险。
P2P网贷投资
P2P网贷是一种通过互联网平台 进行的借贷方式，投资者可以通 过P2P平台将资金借给有需求的 个人或企业，获得较高的收益。
P2P网贷投资的优势在于其灵活 性高、门槛低、收益较高等特点 ，同时也可以为投资者提供更多
的投资选择。
然而，P2P网贷投资也存在一定 的风险，如平台风险、信用风险 等，需要投资者进行充分的市场
03
股票和基金
股票投资
股票投资是一种高风险、高回报 的投资方式，适合长期持有，能 够为子女教育基金提供较大的增
建行私人银行超值服务
专供理财产品介绍——保险类
保险类产品 保险类产品为您筑起家庭生活和事
业发展的安全阀，使您后顾无忧。专属 保险产品主要有年金险等险种。您还可 以通过保单质押贷款在风险保障和现金 周转上获得平衡。
专享增值服务
建行已推出了价格优惠、机场服务、商旅服务、 异地漫游服务、特约商户消费优惠服务、医疗健康服 务和教育服务等多种高端客户专项的增值服务，并通 过差异化的流程保证客户利益。
专供理财产品
高端客户专供产品主要包括： ——债券类 ——信贷类 ——信托类 ——保险类
专供理财产品介绍——债券类
建行财富·债券类理财产品
债券类产品投资期限短（一般在90 天以内），投资起点低（20万元起）， 年化收益率5%，风险低（主要投资于银 行间债券市场和企业债），可兼顾您的 流动性和收益性需求。
专属服务渠道 专业客户经理 专家理财服务 专供理财产品 专享增值服务
专属服务渠道
建行私人银行是我行向高端客户提供差别化服务的专属场 所，建行为高端客户专门提供网上银行（高端版）。
专业客户经理
全省建行持有AFP、CFP、 WMI、EFP、CWM等证书的 客户经理超过250人
拥有股票、外汇、保险、 税务、法律等专业人才
专供理财产品介绍——信贷类
建行财富·信贷类理财产品 信贷类产品投资期限适中（一般在1
年以内），投资起点低（10万元起）， 年化收益率5.8%，募集资金主要满足建 行AA级以上企业正常的项目投资、并购 融资等方面的需求，帮助您获取稳定投 资收益。
专供理财产品介绍——信托类
信托类理财产品
建设银行向您推荐优选信托公司和 信托100万元起），年化收益率多在8-10% 区间，帮助您战胜CPI，实现家庭财富 的保值增值。
建设银行子女教育升学奖励的方案
建设银行子女教育升学奖励的方案建设银行子女教育升学奖励的方案1. 背景由于教育资源的不平等分布，一些优秀的学生家庭经济条件较为困难，面临着上升学校的压力。
作为一家对社会负责的银行机构，建设银行积极参与社会公益事业，希望能为子女教育升学提供一定的奖励和支持，促进社会公平和教育公平。
2. 目标通过建设银行子女教育升学奖励的方案，帮助更多有潜力和才华的学生实现升学的梦想，减轻他们家庭的经济负担，促进教育公平和社会发展。
3. 方案内容奖学金设立建设银行将设立一系列奖学金，包括以下几个等级：•一等奖：每年仅设立若干个名额，提供全额奖学金，覆盖学费、书籍费、住宿费等学习成本。
•二等奖：提供部分奖学金，覆盖学费的一部分或者书籍费，名额比一等奖多。
•三等奖：提供一定的资助，覆盖学杂费或者一部分书籍费，名额比二等奖多。
评选标准•学习成绩：根据学生在中小学阶段的成绩排名和各科目的优劣，给予相应的分值。
•社会实践：考察学生在社会实践中的参与度和所取得的成绩，例如参加志愿者活动、社区服务等，给予相应的分值。
•才艺特长：考察学生在音乐、舞蹈、美术、体育等方面的特长表现，给予相应的分值。
•家庭经济状况：考察学生家庭经济状况是否困难，对经济困难家庭给予相应的分值加分。
申请流程•学生提交相关申请材料，包括个人基本信息、成绩单、社会实践证明、才艺表现证明等。
•学校组织专业评审委员会，对申请材料进行评审和打分。
•根据评审结果，确定获奖名单并进行公示。
•建设银行向获奖学生发放奖学金，并与学校进行资金结算。
宣传推广建设银行将通过以下手段宣传和推广子女教育升学奖励的方案：•在校园内张贴宣传海报，向学生和家长介绍方案内容和申请流程。
•在校园网站、学校微信公众号等平台发布相关文章和通知。
•与学校合作举办宣讲会，邀请相关部门和专家解答疑问，帮助学生和家长更好地了解方案。
4. 预期效果通过建设银行子女教育升学奖励的方案，预期实现以下效果：•激励学生努力学习，提高学习成绩和综合素质。
建行私人银行宣传语
在繁华的金融世界中，建设银行私人银行以其卓越的服务、创新的理念和稳健的运营，为高净值客户提供了一种全新的财富管理体验。
它不仅是一个金融机构，更是一个可信赖的合作伙伴，与您并肩，共创辉煌。
建设银行私人银行深知每位客户的独特性，因此为您提供量身定制的金融服务。
无论是投资建议、财富管理，还是遗产规划，我们都有专业的团队，以丰富的经验和深刻的洞察力，为您打造个性化的解决方案。
我们的专业投资团队，研究全球经济动态，分析市场变化，以多元化的投资组合，帮助您实现资产保值增值。
我们的财富管理团队，根据您的财务状况和需求，提供全面的财务规划，助您实现财富目标。
我们的遗产规划团队，通过精心的策略设计，确保您的财富能够传承给下一代。
建设银行私人银行始终坚持以客户为中心，为您提供一对一的专业服务。
我们的私人银行家们，拥有深厚的金融知识和丰富的实践经验，他们以诚信、专业和敬业的精神，与您建立长期的合作关系，帮助您实现财务目标。
我们的服务不仅限于金融领域。
我们还致力于提供丰富的增值服务，如高端旅游、艺术品投资、子女教育等，以满足您多元化的生活需求。
建设银行私人银行以卓越的服务、创新的理念和稳健的运营赢得了市场的广泛认可。
我们深知信任的价值，因此我们始终坚守诚信原则，以专业的知识和经验为您提供最优质的服务。
无论您是企业家、投资者还是高净值个人，我们都能为您提供个性化的财富管理方案。
让我们携手共创美好的未来！。
建行私人银行条件
金斧子财富： 私人银行是什么？私人银行，是银行服务的一种，专门面向富有阶层，为富豪们提供个人财产投资与管理，一般需要拥有至少100万美元以上的流动资产才可在较大型的国际金融公司或银行中申请开设此类服务。
私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务，也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。
该种服务的年均利润率可达到15%，远高于其他金融服务。
著名的银行品牌包括：瑞银集团、花旗银行、汇丰银行等。
建行私人银行有哪些条件？您在建行的金融资产达到300W或个人可投资资产达到1000W，了您的专属客户经理将邀请您办理建行私人银行卡。
持卡客户可享有以下六大服务权益：一是：一揽子金融解决方案我们将为您搭建一站式的金融服务平台，根据您的具体金融需求，由我们的团队专家，为您提供一揽子综合金融服务解决方案。
二是：多项综合金融产品服务您可以在我行私人银行办理定期储蓄存款(大额存单)、高端客户个性化贷款服务（个人住房抵押贷款、消费贷款）、保管箱、高端信用卡服务。
三是：30余项费用减免私人银行卡可享受30余项服务费用的优惠，优惠项目涵盖建设银行汇兑、转账金斧子财富： 取现等多项综合金融业务。
四是：多方位的专享增值服务凭私人银行卡内非金融服务积分可享受建设银行提供的机场嘉宾VIP服务、机场贵宾VIP服务、健康关爱服务、国际紧急援助服务、子女教育服务、便捷出境服务、法律咨询服务，以及香港、澳大利亚、新西兰投资移民服务等多项非金融服务。
五是：300多家私人银行中心提供全面服务目前建设银行已建有300余家私人银行专营机构，遍布全国各省、自治区和直辖市。
同时，建设银行全国14000余个网点共同为您提供通达全国的优先优惠服务。
六是：全天候贵宾专线服务持有私人银行卡，您可拨打私人银行客户贵宾专线，享受24小时全程人工辅助、专属便捷的服务，保障您的服务需求不受时间和空间的限制。
如需投资私募理财，可预约金斧子理财师，【金斧子】持第三方基金销售牌照，国际风投红杉资本和大型央企的招商局创投实力注资，致力于打造中国领先私募发行与服务平台，提供阳光私募、私募股权、固收产品、债券私募、海外配置等产品，方便的网上路演平台，免费预约理财师，用科技创新提升投资品质！。
银行的增值服务
健康关爱增值服务
服务包含挂号费，为客户安排专家就诊。 专家是指三级甲等医院具有副教授或副主 任医师以上职称的医学专家。
就医前电话咨询
专家预约
贵 宾 专员陪医 就 就医后电话咨询 医
私人医生上门随访
送药上门
个性化体检和报告解读
私 基础口腔护理 人
贵宾就医
医
专车接送
生
住院预约 手术预约 健康咨询
机场嘉宾服务（国内）
＃＃银行的增值服务
个人贷款增值服务
减轻还款压力——“存贷通”产品。只要个人住房贷款客户将其贷 款代扣帐户申请为 “存贷通”增值帐户，当帐户内存款高于3万元时， 建设银行就会自动将其中一定比例的存款视同提前还款（帐户存款余 额不变），客户在获得正常存款利息收入基础上，可另外获得一定的 利息增值收益；在需要资金时，又可随时提取“存贷通”增值帐户中 的存款，灵活方便。同时享受获取额外增值收益和灵活运用资金双重 优惠，即可以减轻利息压力又可以满足不时之需。 提高还款能力——“合力贷”方式。对个人还款能力不足的客户， 我行可提供“合力贷”方式，可以选择直系亲属和亲朋好友共同还款， 提高整体偿贷能力；对有减轻月还款压力需求，但因借款人年龄原因 不能够申请较长期限贷款的客户，也可增加直系亲属为共同借款人。 宽松的还款环境——“宽限期”优惠。购房初期还款压力较大的客 户可选择“宽限期”还款，在贷款发放后到房屋交付入住前的期间内 （最长不超过一年）只还贷款利息，到房屋交付入住后再开始正常还 本付息。
登机指导： 为客户提供机场服务、登机手续等方 面的咨询、指引服务。
协办登机牌： 礼宾员协助在专属贵宾柜台换取 登机牌。
快速安检通道： 客户安检通道，快速引导，便 捷安全。
嘉宾休息室： 舒适环境、轻松享受，提供免费 饮料、上网及报纸、棋牌等服务。
银行个人教育储蓄存款业务操作规程
个人教育储蓄存款业务操作规程功能描述个人教育储蓄存款是居民个人为其子女接受非义务教育（指九年义务教育之外的全日制高中、大中专、大学本科、硕士和博士研究生）而每月固定存入一定金额，到期支取本息的一种定期储蓄。
制度规定基本规定1.教育储蓄存款存期分为一年、三年和六年，最低起存金额为50元，本金合计最高限额为2万元，起存金额不得超过（2万元/开户期限）。
2.教育储蓄实行利率优惠。
一年期、三年期教育储蓄按开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计息；六年期按开户日五年期整存整取定期储蓄存款利率计息。
3.教育储蓄存款在存期内遇利率调整仍按开户日挂牌公告的利率计息。
4.教育储蓄到期支取时按实存金额和实际存期计算利息。
教育储蓄到期支取时应遵循以下规定：1)储户凭存折和学校提供的正在接受非义务教育的学生身份证明（以下简称“证明”）一次支取本金和利息。
储户凭“证明”可以享受利率优惠，并免征储蓄存款利息所得税。
营业网点支付存款本金和利息后，应在“证明”原件上加盖“已享受教育储蓄优惠”等字样的印章，每份“证明”只享受一次优惠。
2)储户不能提供“证明”的，其教育储蓄不享受利率优惠，即一年期、三年期按开户日同期同档次零存整取定期储蓄存款利率计付利息；六年期按开户日五年期零存整取定期储蓄存款利率计付利息。
同时，应按有关规定征收储蓄存款利息所得税。
5.教育储蓄逾期支取，其超过原定存期的部分，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。
6.教育储蓄提前支取时必须全额支取。
提前支取时，储户能提供“证明”的，按实际存期和开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计付利息，并免征储蓄存款利息所得税；储户未能提供“证明”的，按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计付利息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。
7.“证明”的样式由国家税务总局制定，各省、自治区、直辖市和计划单列市国家税务局印制，由学校到所在地主管税务机关领取。
家族财产传承服务的基本流程
近年来，随着私人企业和民营经济的高速发展，高净值人士及家庭个人资产规模迅速积累，其对资产及其权益的保护、增值、分配和传承的需求，既涉及法律、税务，也包括信托、保险，既有境内财富规划和资产管理，也有境外资产配置。
针对高净值客户家族财产传承需求建行集团发挥整体产品服务平台优势，并与第三方专业机构合作，为高净值人士复杂的财富架构关系及可能出现的风险，提供多角度、全方位的综合服务解决方案，有利于稳固和深化客户关系，增加新的业务增长点，促进私人银行业务发展。
家族财产传承服务流程分为需求挖掘、需求分析、传承工具及产品选择以及后续服务跟进四个阶段。
一、需求挖掘（发掘目标客户）：（一）积极开展“家庭理财培养”、“家族财产传承”等主题客户教育活动及各类营销活动，挖掘潜在目标客户。
（二）客户经理在开展产品服务营销、维护拓展客户时，应重点关注40-60岁年龄段客户，敏锐捕捉客户家族财产传承需求，并主动挖掘潜在需求，积极营销家族财产传承服务。
（三）通过组织“家庭理财培养”服务系列培训，向客户儿女二代传达家族财产传承规划的重要性，促进二代与父辈之间就此问题深入沟通，触发客户潜在需求。
二、需求分析：客户经理应与客户进行深入细致的沟通，详细了解客户家族基本状况、婚姻状况，完善客户信息，帮助客户分析财产传承可能面临的风险，协助客户梳理家族资产负债基本情况、财产状况及归属，确定财产传承目标及基本分配原则。
（一）深入了解客户家族基本情况初步确认客户家族财产传承意向后，客户经理或财富顾问应详细了解客户家族基本状况，完善客户信息。
1.结合《客户家族成员基本信息表》相关问题，与客户深入沟通，了解客户婚姻状况、客户家族成员（主要包括第一顺位继承人，即父母、配偶、子女）的年龄、职业、国籍等信息，如涉及隔代传承应包括孙辈子女的相关信息；（一）结合《客户家族成员基本信息表》相关问题，与客户深入沟通，了解客户婚姻状况、客户家族成员（主要包括第一顺位继承人，即父母、配偶、子女）的年龄、职业、国籍等信息，如涉及隔代传承应包括孙辈子女的相关信息；/QA/2.分析客户家族成员构成，列出客户本人、配偶、父母、子女以及孙辈子女之间的关系，尤其需要标注继父母子女关系以及养父母子女关系。
银行柜员考试：建行柜员合规考试试题
银行柜员考试：建行柜员合规考试试题1、单选抵押类个人消费贷款最长贷款期限为（）年。
A.5年B.15年C.10年D.20年正确答案：A2、单选我行资产固定资产报废原则是（）。
A.折旧提完B.资产（江南博哥）丢失C.使用功能丧失D.自行判断E.长期持有正确答案：C3、单选以下哪些行业能够选择使用我行移动POS设备。
（）A.航空B.酒店C.服装D.大型批发正确答案：A4、多选我行无形资产主要包括（）。
A.专利权B.土地使用权C.著作权D.非专利技术E.商标权正确答案：A, B, C, D, E5、多选“借贷通”POS机的消费顺序包括（）A.优先使用存款B.优先使用贷款C.只使用存款D.只使用贷款正确答案：A, B, C, D6、多选单位通知存款按支取日挂牌利率和实际存期计息，利随本清。
如遇以下情况，按活期利率计息（）A.实际存期不足通知期限的，按支取日活期存款利率计息，其中一天通知存款的通知期限为一天，七天通知存款的通知期限为七天；B.未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息，计息期间为通知存款的起存日至支取日；C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息，计息期间为通知存款的起存日至支取日；D.自动转存单位通知存款在转存期内提前支取时，自最近一次转存日起，支取部分按活期存款利率计息。
正确答案：A, B, C, D7、单选个人信贷业务风险分类在（）中实现。
A.组合风险管理系统（简称PRMS）B.对公信贷业务流程管理系统（简称CLPM）C.个人贷款管理系统（简称A+P）D.新一代管理信息系统（简称CMISII）E.授信业务监测系统（简称CRMS）正确答案：C8、单选账单分期的申请时间是（）.A.随时可以B.刷卡时直接申请C.消费交易入账后至最近一期账单日前3个工作日期间。
D.账单日次日至最后还款日之间正确答案：D9、多选消费分期的特点有（）。
A.在我行合作商户处消费B.满足最低消费金额C.在账单日之后申请D.每月支付一定的手续费正确答案：B, D10、单选下列哪种情况会造成前台扫描上传的业务被退回？（）A.单证状态异常B.账户余额不足C.凭证影像模糊或倒置D.以上三种正确答案：D11、多选对公信贷业务的贷后管理包括的内容（）。
工商银行私人银行客户子女培养计划
工商银行私人银行客户子女培养计划从中国工商银行了解到，工银私营银行XX年度“财智同行”暑期学生夏令营已经正式开始，目前已经有学生报名。
工银私营银行将于今年暑假在京港举行“财智同行”的第三次工银私营银行家庭子女夏令营，以丰富工银个人银行的客户增值业务，并进一步完善国内外业务平台。
“财智同行”工银私人银行儿童暑期夏令营是中国工商银行北京市支行个人理财服务中心推出的一项优质品牌活动，至今已经连续两年成功举办。
在工银私营银行10周年庆典上，工银私营银行XX年度“财智同行”系列学生暑期夏令营将全面升级，与香港工银亚洲合作，学员将在为期一周的实习期间，赴香港进行实习。
三个星期的活动将于今年七月三十日开始，首周、三个星期在北京，第二个星期到工银亚洲香港，实践课程涵盖了银行实务训练、投资实践、专家讲座，以及港交所、金管局、布隆伯格等著名的公司与艺术团体，丰富而资源稀缺。
XX年xx月xx日，中国工商银行北京市支行在北京国贸大厦举行了毕业仪式，并将向参加培训的学生发放北京市分行的实习证书。
中国工商银行北京市分行与工银亚洲香港合作，举办本次儿童暑期夏令营，旨在发挥中国工商银行集团的优势，展示其在海外和综合业务上的实力，提高其专业服务品牌，并为私人银行客户提供全方位的支持。
在社会和家庭财富持续累积下，世代相传的时代已经悄悄来临，工银私人银行举办的夏令营活动，率先与私人银行客户的子女建立起了一种服务关系，与他们一起走下去，让他们的家族财富和精神得以永续。
建行各项业务介绍信模板
尊敬的[接收单位名称]：兹有[建行分行名称]因业务需求，特此向贵单位发出介绍信，介绍我行以下各项业务：一、个人银行服务1. 传统柜台服务：提供账户开立、存取款、转账汇款、外汇及现金交易、信用卡业务等传统柜台服务。
2. 投资理财服务：提供存款、贷款、投资、综合理财、保险、信用卡及电子理财服务等。
二、商业理财服务1. 贸易融资：为企业提供信用证、保函、打包贷款、福费廷等贸易融资服务。
2. 营运资金及有期贷款：为企业提供短期及中长期贷款，满足企业资金周转需求。
3. 外汇业务：提供外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外汇衍生品等外汇服务。
4. 租赁业务：为企业提供设备租赁、融资租赁等服务。
5. 保险业务：为企业提供财产保险、责任保险、意外险等保险服务。
6. 投资及电子理财产品及服务：提供各类投资产品及电子理财产品，满足企业投资需求。
三、私人银行服务1. 存款、投资：为高净值客户提供各类存款、投资产品。
2. 基金顾问：为客户提供专业的基金投资建议。
3. 家庭咨询：为客户提供家庭财务规划、子女教育规划等咨询服务。
4. 机场接待：为客户提供高端商务出行服务。
5. 电子理财服务：提供手机银行、网上银行等电子理财服务。
四、人民币服务1. 人民币存款：提供人民币活期、定期存款服务。
2. 人民币贷款：提供人民币个人及企业贷款服务。
3. 人民币汇款：提供人民币跨境汇款服务。
4. 人民币债券：提供人民币债券承销、交易服务。
5. 人民币不交收远期外汇合约：为客户提供人民币远期外汇合约服务。
6. 人民币兑换：提供人民币兑换服务。
7. 人民币保险：提供人民币保险产品。
8. 双币卡：提供人民币及外币双币信用卡。
9. 陆港通龙卡：为香港及内地客户提供跨境投资服务。
10. 综合理财：提供贵宾晋裕、贵宾理财、智选理财、乐年理财户口等综合理财服务。
五、网上银行服务1. 储蓄/支票户口：提供网上银行账户管理、查询、转账等服务。
2. 转账：提供跨行、跨币种转账服务。
建设银行家族信托情景演练案例
建设银行家族信托情景演练案例客户x总，xx岁，某人力资源公司老板，妻子是一名普通的家庭主妇，夫妻二人育有一儿一女，均已成年参加工作。
刘总原为衡阳华新支行一名普通白金级客户，起初的金融资产分布在多家商业银行，在私行中心和华新支行的悉心维护下，客户将他行资金陆续转入我行，并签约聚财产品。
今年初，我行以资产检视为切入点，借提升客户等级为契机到其单位进行走访，通过沟通了解到，客户儿子是一名公务员，女儿在北京做自己喜欢的工作，子女两人均无意接手父亲的家族企业，且客户本人也对建行现有产品的收益不甚满意。
在接下来的时间里，为继续提升客户在我行钱包份额，客户经理对其进行产品推介、风险提示、节日问候、主题活动等一系列维护服务，但客户始终不为之所动，AUM继续提升乏力。
在一次无意的闲聊中，客户向我们反映其对公代发工资收费略高于他行，支行领导立即判断客户大部分资金沉淀在他行，迅速作出反映，高度重视，公私联动，用最快的速度走完流程把代发工资手续费降到最低，客户对我行此次服务非常满意。
我行趁热打铁，联合分行主管行长、私行中心多次上门拜访，进一步融洽与客户的关系，邀请客户参加我行私行客户主题沙龙，感受建行高端服务，提升客户满意度。
在了解客户对聚财产品收益不甚满意，儿女均未婚且无意继承家族企业的信息后，我行适时向其推荐家族信托业务，并邀请省行私行部专家xxx上门拜访客户，在充分了解客户需求后，为其量身订做金融服务方案，就客户家族信托相关问题进行答疑解惑。
金诚所至，金石为开，我们持续、专业的服务打消了客户的疑虑，赢得了客户的信赖，资金陆续转入我行，客户终于由前期的白金级慢慢成长为钻石级、财富级、私人银行级，个人沉淀资金达xxxx余万元，并最终配置xxxx万元信合家族信托集合资金信托计划产品。
营销成果：该客户现已成功在我行开立对公基本账户x户，上下游企业代发工资均落地建行，为我行新增代发工资账户千余户，每月代发金额千万元以上，沉淀对公资金x千余万元，签约ETC百余户，并办理了公安便民卡xx多张，成功设立委托规模xxxx万元、期限x年的家族信托，并配置了xxxx万元的集合资金信托计划产品。
建设银行标准规定推出私人银行品牌
建设银行正式推出私人银行7月16日，中国建设银行在北京举行新闻发布会，正式推出私人银行，先期将在北京、上海、广东、深圳4地，为金融资产超过1000万元人民币的高净值客户，提供以资产管理为核心的、“量身定制”的现代私人银行服务。
此举标志着建设银行在强化客户服务和业务创新、打造国际一流银行的战略进程中，又迈出了坚实的一步。
据介绍，建行私人银行重点突出现代私人银行服务的特点，主要强调“量身定制”和客户的参与度，将通过搭建建行及第三方合作机构的开放式产品平台，对高净值客户的财富进行整体安排和统筹管理，逐步形成“稳健、专业、开放”的业务特色。
建行私人银行主要以个性化、综合化、“一揽子”的金融解决方案或金融产品组合为交付件，通过高素质的私人银行顾问与专家团队，为客户财富的聚集、管理、保值、增值、转移等提供金融服务。
其具体业务种类主要涵盖了定制化理财产品、专属理财产品、资产管理、顾问咨询、准公益慈善信托等方面。
同时，为了让私人银行客户感受到建行对他们的尊重和礼遇，建行私人银行还为客户提供机场贵宾和国际紧急救援等非金融增值服务。
据了解，建设银行为推出私人银行做了大量的研究和充分的准备。
建行自2005年就率先在同业中成立了高端客户部，负责全行高端客户的维护和拓展，在渠道、产品等方面初步形成了差别化服务体系。
近年来，建设银行又对国外私人银行先进经验进行了深入学习和研究，对国内高净值客户需求进行了专门分析，进而确定了自身私人银行的业务定位和发展方向，并进行了积极的探索和尝试。
努力实现从传统个人银行业务大批量、标准化、以产品销售为导向的营销服务模式，向以深化客户关系为导向的个性化营销服务模式转变,为众多高净值客户在提供解决方案的基础上设计了定制化理财产品；培养和锻炼了一批具有较高素质的私人银行从业人员；同时逐渐理顺了与私人银行业务的利益相关者之间的关系。
建设银行选择内部准备比较充分、外部环境逐渐成熟的时机正式推出私人银行，体现了该行稳健、务实的一贯风格。
建行未成年人激活卡
建行未成年人激活卡
《建行未成年人激活卡》
随着现代社会的发展，越来越多的未成年人开始了解并使用银行卡。
中国建设银行也在此背景下推出了适用于未成年人的激活卡。
这种卡片的推出引起了社会的广泛关注和讨论。
建行未成年人激活卡的推出，为未成年人提供了更加便捷和安全的金融服务。
未成年人可以在家长或监护人的陪同下到银行进行激活，激活后便可在日常生活中使用，方便自己的消费和储蓄。
这种卡片也可以帮助未成年人树立正确的消费观念和理财意识，提高他们的金钱管理能力。
与此同时，建行未成年人激活卡的推出也拓宽了建行的客户群体，为银行业务带来了新的增长点。
尤其是在未成年人市场的开发上，建行未成年人激活卡无疑是一个重要的创新举措。
不过，一些人也担心未成年人使用银行卡可能会带来一些安全隐患，比如不慎泄露卡号或密码等。
建行在推出这种卡片时，也应该加强相关的安全教育和监管，确保未成年人在使用银行卡时能够注意个人信息的保护，提高金融安全意识。
总的来说，建行未成年人激活卡的推出对未成年人的金融素养提升和建行业务发展都具有积极意义。
希望建行和其他银行在未成年人金融服务领域能够不断进行创新，为未成年人提供更加全面和优质的金融服务。
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【服务对象】
建行私人银行客户、财富管理级客户
【积分兑换】
留学服务：50000分/人次。
国内教育服务：根据资源情况分项制定。
【服务渠道】
客户经理
【服务内容】
子女教育服务内容包括两部分。
1. 出国（境）留学服务
以优惠价格，通过第三方留学机构为私人银行客户提供面对面或在线的培训教育、留学咨询、资料翻译、申请学校、办理签证评估等服务，为高端客户子女量身定制出国（境）留学专项教育服务。与此同时，还包括以下两项辅助性服务：
（1） 子女教育系列讲座：为高端客户进行子女升学技巧、如何顺利实现出国梦、出国生存校体验活动。如：赴境外知名大学参加短期学习和交流活动等。
2. 国内教育服务
根据具体资源情况，不定期为客户提供与子女教育相关的专题性服务。主题包含：协助私人银行客户寻找优秀的子女教育资源；开展高端客户子女教育相关讲座；协助客户解决子女教育中个性化问题；为客户子女组织专题夏令营；为客户子女组织专题培训等。