反洗钱试题2016
反洗钱题库带答案
2016反洗钱题库带答案1、以下活动可能存在洗钱行为是 D 。
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是2、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当保存的客户身份资料包括ABD 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、以下不属于“黑钱”来源的是 D 。
A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：ABCA、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
7、作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免 A 行为。
A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有ABCD 。
A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、根据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的有AB 。
A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县市支行10、目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
2016年反洗钱标准化培训题库
、1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√错8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案反洗钱测试题及答案1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。
A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得( ABC )A.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社会性质组织犯罪D.盗窃犯罪*洗钱罪的上游犯罪包括7类，毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂。
4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A.未按规定履行客户身份识别义务的B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
8、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处( C )罚款。
A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处( A )罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。
A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下11、保险公司在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?( ABCD )A.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险业务。
2016反洗钱终结性考试题库及答案
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考！1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内；A.;B.对错;2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效；A.;B.对错;3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发；A.;B.对错;4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息；A.;B.对错;5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到；A.;B.对错;6、金融机构建立反洗钱内部控制1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.B. 对错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.B. 对错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.B. 对错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.B. 对错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.B. 对错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.B. 对错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“ 去”。
走出A.B. 对错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 根据《反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 购买彩票答案：D3. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当及时向哪个部门报告？（）A. 公安机关B. 反洗钱行政主管部门C. 工商行政管理部门D. 税务机关答案：B4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。
下列哪项不属于客户身份识别的内容？（）A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的财务状况D. 了解客户的交易目的和交易性质答案：C5. 根据《反洗钱法》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户的日常交易情况，并及时更新客户身份信息。
下列哪项不是持续关注的内容？（）A. 客户的职业信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和交易性质D. 客户的联系方式答案：B二、多项选择题6. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循以下哪些原则？（）A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：ABCD8. 根据《反洗钱法》，金融机构在以下哪些情况下，应当重新进行客户身份识别？（）A. 客户要求变更姓名或者名称B. 客户要求变更身份证件C. 客户的行为或者交易情况出现异常D. 客户要求变更账户的用途答案：ABCD9. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当采取以下哪些措施？（）A. 立即停止相关业务B. 立即向反洗钱行政主管部门报告C. 立即向公安机关报告D. 立即冻结相关账户答案：BCD10. 根据《反洗钱法》，以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录？（）A. 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B. 客户身份信息C. 客户交易记录D. 客户联系方式答案：ABC三、判断题11. 金融机构在履行反洗钱义务时，可以泄露客户身份信息。
反洗钱试题
反洗钱试题第一篇：反洗钱试题新疆邮政储蓄银行反洗钱试题一、填空1、金融机构不得为客户开立（匿名账户）或（假名账户），不得为身份不明的客户开立账户或提供其他金融服务。
2、金融机构反洗钱工作的三道防线（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易资料保存制度）（大额交易和可疑交易报告制度）3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的（身份证件和其他身份证明文件）进行核对并登记。
4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（书面形式）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
5、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（重新识别）客户身份资料。
6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。
7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料和交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
8、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（中国人民银行当地分支机构或者当地公安机关报告）。
9、客户在办理（银行帐户的开户、修改实名证件业务、大额存取款和大额转账业务）时，应进行联网核查，并将核查结果打印在客户填写的相关业务申请书正面或存取款、转账凭条背面，并留存有效身份证件的复印件或影印件。
10、关键字段补正在（业务系统）完成。
二、选择题1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。
A等值1万美元 B 1万美元 C等值5万美元 d等值2万美元2、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
金融机构反洗钱考试题及答案
金融机构反洗钱考试题及答案本次考试共10道题，每题2分，100分满分，80分及格。
1.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。
【单选题】A、中华人民共和国公安部；B、国务院金融协调办公室；C、中国证监会；D、人民银行反洗钱监测分析中心；(正确答案)2.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者假名账户。
【单选题】 [单选题] *A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户(正确答案)D、虚假账户3.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
【单选题】 [单选题] *A、是(正确答案)B、否4.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。
【单选题】[单选题] *A、是B、否(正确答案)5.在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。
高风险客户每( )年一次重新识别、中风险客户每( )年一次重新识别、低风险客户每( )年一次重新识别。
【单选题】 [单选题] *A、一；二；三；B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二；(正确答案)6.《反洗钱法》中列举的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪及1．贪污贿赂犯罪；2．金融诈骗犯罪；3．破坏金融管理秩序犯罪；4．破坏国家安全犯罪。
（）【单选题】 [单选题] *A、1，2，3(正确答案)B、2，3C、1，4D、2，47.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
2016年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2016年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。
一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
反洗钱试题
2016年下半年反洗钱测试试题姓名：得分：一、单选题(10题，每题2分，共20分)1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构C。
A自发行为B社会义务C法定义务D自觉行为2、以下活动可能存在洗钱行为。
DA伪造商业票据B购买保险立即退保C货币走私D以上都是3、客户身份识别又称。
BA客户识别B客户身份尽职调查C实名制D客户风险控制4、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?BA可疑交易B有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C大额交易D怀疑客户属于美国制裁名单5、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：A A责令限期改正B处二十万元以上五十万元以下罚款C对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款6、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：CA通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效7、哪项不属于投保环节中异常情况？B A一次性购买多份保险B投保人多次期缴纳保费C投保时异常关注退保费用、时间D投保时提供虚假资料8、退保时候注意哪项不属于异常现象？A A投保半年后执意要求退保B退保时要求将保费退给第三方C短期内分散投保、集中退保D退保时强烈要求收取现金，并退给第三人9、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：DA询问B查阅、复制C封存D针对人身的强制性措施10、反洗钱调查的基本原则不包括：CA合法原则B合理原则C公开原则D效率原则二、多选题（10题，每题3分，共30分）1、洗钱的一般特征包括：ABD A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C 洗钱的跨国性特征D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与事犯罪有关2、洗钱的三个阶段包括：ACEA 放置阶段B 处置阶段C离析阶段D分析阶段E 融合阶段3、洗钱的主要方式包括：ABCDEA 利用金融机构B 投资办产业C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D 通过市场的商品交易活动E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等4、客户识别中高风险领域哪些要注意？ABCDA政府采购B工程招标C交通D房地产5、利用保险业务洗钱的主要方式ABCDE A购买大额保险B行贿保单C福利保单D保单质押E保单欺诈6、客户身份与保费是否相符中哪项不用关注？ABCA特殊身份B高风险领域C投保的资金量D投保人的年收入7、客户识别中哪几类人要注意？ABDA公司高管B企业财务会计人员C其他保险公司职员D公职人员8、金融机构应当保存的交易记录包括：ABCDA每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿C反映交易真实情况的合同、业务凭证D单据、业务函件E金融机构内部审批记录9、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：ABCDEA客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B客户行为或者交易情况出现异常的C客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的10、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：ABCDEA客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
(2016年8月)反洗钱远程培训终结性测试题
2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
2016年金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题
1。
信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4。
控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5。
金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7。
有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9。
反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10。
加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11。
反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门12。
反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2。
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案一、判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
反洗钱考试题2016年9
其中错误判断： 1.7 ;单选：8.13.14 ;多选：368.17.18.19.20一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
错）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。
(2016年8月)反洗钱远程培训终结性测试题(卷)
2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
2016反洗钱考试题答案
一.判断题1.金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。
×2.人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。
×3.反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。
√4.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。
√5.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。
√6.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。
√7.报案是反洗钱调查终结的方式之一。
√8.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。
×9.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。
√10.与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。
√11.反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。
√12.反洗钱义务主体仅指金融机构。
×13.在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。
√14.国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是无条件的。
√15.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
×16.处以洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。
√17.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。
×18.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。
√19.《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。
×20．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。
×21.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
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一、选择题(每题2分)1、《中华人民共和国反洗钱法》于时候，会议通过。
（ C ）A．2006年10月31日，第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过B．2006年10月30日，第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过C. 2006年10月31日, 第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过D. 2006年10月30日, 第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过2、关于尽职责任，以下说法错误的是（ B ）A．尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责做出的兜底性规定。
B．尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。
C．尽职责任是要求金融机构及其职员尽量大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职能。
D、尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准3、以下活动可能存在洗钱行为。
( D )A．伪造商业票据 B.购买保险立即退保C.货币走私D.以上都是4、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》保密规定有关信息，情节严重，且尚未导致洗钱后果发生的，应处以额的罚款(B )A.处五十万元以上二百万元以下罚款B.处二十万元以上五十万元以下罚款C.处五十万元以上五百万元以下罚款D.处五万元以上五十万元以下罚款5、金融机构及其工作人员依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非法律规定，不得向提供。
（ C ）A.其他单位B.人民银行C.任何单位和个人D.客户和其他人员6、对于单个被保险人保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认（ C ）A.被保险人与受益人B.投保人与受益人的关系C.投保人与被保险人的关系D. 投保被、被保险人与受益人三者之间的关系7、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( B )或者公安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.开户银行B.反洗钱行政主管部门C.工商行政管理等部门8、我国国务院反洗钱行政主管部门是以下哪个部门? (B )A.公安部B.中国人民银行C.财政部D.国家安全局E.银监会F.证监会G.保监会9、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ A ）。
A.行政调查B.信息披露C.刑事诉讼10、按照反洗钱规章的相关要求，在那种情况下，财产保险公司在订立保险合同时，必须留有客户有效身份证件或者其他身份证明的复印件或影印件。
（ A ）A.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.保险费金额人名币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同二、多选题（每题2分，多选错选均不得分）1、典型的洗钱交易过程通常要经历以下哪几个阶段？（ABDE ）A.开户B.放置C.转账D.离析E.归并2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒、黑社会性质的组织犯罪、、走私犯罪、、破坏金融管理秩序犯罪、、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（ ABCDE ）A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.逃税漏税犯罪D.贪污贿赂犯罪E.金融诈骗犯罪3、财产险公司在新建客户关系有下列行为时，由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以派出机构责令限期整改；请极为严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
（ BDE ）A.拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的B.未按规定建立反洗钱内部控制制度的C. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D. 未按规定设立反洗钱专门机构或者设定内部机构负责反洗钱工作的E. 未按规定对职工进行反洗钱培训的4、《金融机构反洗钱规定》中规定金融机构在履行反洗钱义务过程中，在规定期限内应当妥善保存相关资料。
（ABCD ）A.客户身份资料B.能够反映每笔交易的数据信息C.业务凭证D.业务账薄5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下哪些措施开展反洗钱现场检查？（ABCD ）A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能转移、销毁、藏匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理数据的系统6、与客户建立业务关系时，需要登记自然人客户身份信息包括？（ABD ）A.姓名、性别、国籍、职业B.身份证件或者身份证明文件的种类。
号码、有效期限C.出生日期、年龄D.所住地或者工作单位地址、联系方式E.存款款项来源7、保险公司应作为可疑交易报告的交易或行为包括。
（ ABCDE ）A.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源B.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保C.明显超额支付当期应交保险费随即要求退还超出部分D．频繁投保、退保、变更险种或者保险金额E.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释8、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份（ CD ）A.人民币5万元B.人民币2万元C.人民币1万元D．外币等值1000美元 E.外币等值1万美元9、以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（ ABCDE ）A.金融资产管理公司 B.财务公司 C.金融租赁公司D.汽车金融公司E.保险资产管理公司10、金融机构不得为客户开立账户或者账户。
ADA.匿名B.实名C.无记名D.假名11、金融机构对先前获得的客户身份资料的、或者有疑问的，应当重新识别客户身份。
（ BCD ）A.合法性B.真实性C.有效性D.完整性12、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行并。
（ CD ）A.复印B.留存C.核对D.登记13、与客户建立业务关系时，需要登记的客户法人身份信息包括（ ABCD ）A．名称、住所、经营范围 B。
可证明客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D．组织机构代码 E. 税务登记证号码14、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、信托投资公司、期货经济公司、以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公开的从事金融业务的其他机构。
ABCA．邮政储汇机构 B证券公司 C.保险公司 D，农村商业银行15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取措施，该措施不得超过小时(BD)A．冻结 B、临时冻结 C、24小时 D、48小时·16、金融机构未按规定报送大额交易或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，应对金融机构及其高管人员如何处罚？（ BD ）A．对金融机构处以五十万以上二百万元以下的罚款B．对金融机构处以五十万以上五百万元以下的罚款C．对高管人员处以一万元以上五万元以下的罚款D．对高管人员处以五万元以上五十万元以下的罚款17、下列属于可疑交易的是（ AC ）A．以趸交方式购买大额保单与其经济状况不符的B、与洗钱高风险国家和地区有业务联系C．频繁退保、投保、变换险种或者保险金额D．提前偿还贷款、与其财务状况基本相符18、以下哪些机构可以对可疑交易活动进行调查？（ AC ）A．中国人民银行或其省一级派出机构 B、中国人民银行或其派出机构 C、中国人民银行或其授权的市一级以上派出机构19、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”是指长期是指（ BC ）A．短期是指5个工作日以内 B、短期是指10个工作日以内C、长期是指1年以上D、长期是指6个月以上20、制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是为了预防洗钱活动，、及。
（BCD）A、便于行政管理B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、相关犯罪21、金融机构客户身份识别的完整流程应包括、和。
（ABDE）A、了解B、登记C、核实D、核对E、留存F、保存三、判断题(每题2分)1、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
( 对 )2、我国《刑法》规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。
（对）3、《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经济公司、基金管理公司。
（错）4、《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业，证券期货业和保险业金融机构。
（错）5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关报案。
（对）6、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
（对）7、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查、情节严重的、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员、处一万元以上五万元以下罚款。
（对）8、保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
（错）9、按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
（错）10、对本金融机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核。
（错）11、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
（对）12、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时增加客户身份资料。
（错）13、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
（对）14、对于代理人建立业务关系以及单笔1万元人民币，1000美元以上的交易金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。