国联期货资产管理计划风险等级评估表

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XXXX资产管理有限公司产品风险等级评价审核表

XXXX资产管理有限公司
产品风险等级评价审核表
注：
第一条公司产品风险等级评定参照公司产品风险等级名录执行，公司产品风险等级名录由三部分组成：（一）风险等级分类：公司产品风险等绂按照风险由低到高顺序，分为：R1、 R2、R3、R4、R5五个级别，对应的风险等级分别为低、中低、中、中高、高；
（二）产品参考因素：产品参考因素为产品的一般特征，主要品的产品结构、过往业绩、波动性、回撤情况、流动性、杠杆情况、投资标的及限制等产品要素。

（三）产品类型参考：以产品的风险特征为区分标堆,列举部分产品以供参考。

期货公司评级标准

期货公司评级标准
期货公司是金融市场中的重要参与者，其服务质量和风险控制能力直接关系到投资者的利益和市场稳定。

因此，对期货公司进行评级是非常必要的。

期货公司评级标准主要包括资本实力、风险管理、交易平台、服务质量等方面。

首先，资本实力是评定期货公司的重要指标之一。

资本充足的期货公司可以更好地抵御市场波动和风险，保障客户的投资安全。

评级时需要考察期货公司的净资本、流动性和资产负债比等指标，以评估其资本实力是否足够雄厚。

其次，风险管理能力也是评定期货公司的重要标准。

期货市场的波动性较大，期货公司需要具备有效的风险管理体系，包括风险控制政策、风险管理团队、风险监测系统等。

评级时需要考察期货公司的风险管理能力是否健全，是否能够有效地应对市场风险。

另外，交易平台和技术水平也是评定期货公司的重要方面。

期货交易需要依托先进的交易平台和稳定的技术支持，评级时需要考察期货公司的交易平台是否安全可靠、操作便捷、交易执行速度快等特点，以评估其交易平台和技术水平是否达到行业标准。

最后，服务质量也是期货公司评级的重要考量因素。

良好的服务可以提升客户满意度和忠诚度，评级时需要考察期货公司的客户服务水平、投诉处理能力、投资者教育等方面，以评估其服务质量是否达到行业水准。

综上所述，期货公司评级标准涵盖了资本实力、风险管理、交易平台和服务质量等多个方面。

评级时需要综合考量这些指标，以全面评估期货公司的综合实力和风险水平。

只有通过科学客观的评级标准，才能更好地引导投资者选择优质的期货公司，促进市场健康稳定发展。

期货公司CTP 项目风险评价及分析

IN RONG TIAN DI金融天地J- 103 -随着金融行业的不断发展，市场对金融服务质量的要求不断提高，信息技术已经从金融行业的一种业务发展方式，成为了金融企业重要的核心竞争力[1]。

从我国金融监管角度来看，防范和化解风险是金融业永恒的主题[2]。

在CTP系统在行业内使用率不断升高和行业监管要求趋严的情况下，越来越多的期货公司选择采用自营的CTP 系统建设模式。

对于期货公司而言，自营的CTP项目是一个风险与收益并存的过程，其承载着期货公司核心的期货交易业务，寻找有效的风险管理方法，提高CTP项目的成功率，是期货公司当前需要解决的一个难题。

期货行业的项目风险管理方法较为落后，多数项目凭借个别管理人员的经验完成。

事中、事后的被动应对往往给期货公司带来不必要的风险和损失。

本文通过对期货公司CTP项目风险管理进行深入研究，识别评估期货公司CTP项目主要风险因素，通过制定相应的风险应对措施，来合理降低CTP项目风险，提升CTP项目的抗风险的能力，有助于期货公司CTP项目风险管理能力建设。

为期货公司寻求有效、可靠、具有操作性的CTP风险管理方案，以此为期货公司进一步提高CTP项目的管理能力提供参考。

一、期货公司CTP项目常见风险因素通过对CTP项目常见风险事件的最终调查，结合该领域内的项目经理、高校专家归纳总结出CTP项目四个维度共37个常见风险因素。

（一）项目规划项目管理规划主要包括：项目资源估计不合理、缺乏项目相关方介入、相关政策法规变动、规划设计不合理、成本预算不合理、高层管理者支持不够、里程碑事件设计不明确、项目管理者经验不足这8个因素。

（二）项目分析项目分析主要包括8个因素：需求分析人员变动、需求分析成员技能经验不足、需求分析成本不足、需求分析任务逾期、需求部门参与度不足、需求变更频繁、需求分析不充分或者错误、相关政策法规变动。

（三）项目设计项目设计主要包括8个方面：设计人员变动、设计成员技能经验不足、设计成本不足、设计任务逾期、需求变更、缺乏软硬件供应商介入、系统架构和技术方案不完整或不正确、相关政策法规变动。

风险承受能力评分表

客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

金融产品风险等级评估表

产品；□其他产品。
兴业银行实现由地方银行、区域银行、全国银行到上市银行的四级跨越，全面确立在
中国银行业的主流地位。时至 2013 年，兴业银行已走过 25 个年头，资产超过 3.5 万
亿元，年实现净利润近 400 亿元，各项存款突破 2 万亿元，全国各地设立 756 个网点，
评
员工总数超过 4 万人，初步形成以银行为主体，涵盖信托、租赁、基金、资产管理等
6、风险收益特征（如产品的流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等）：本理财产品是非保本浮动收益理财产品，兴业银行对本理财产品的理财本金和收益不提供保证承诺，在发生最不利的情况下（可能但不一定发生），投资者可能无法取得理财收益，并可能面临损失理财本金的风险。综合考量：理财产品投资范围、投资资产和投资比例；理财产品期限、成本、收益测算；兴业银行开发设计的同类理财产品过往业绩；理财产品运营过程中存在的各类风险等相关因素。我们将兴业银行“天天万利宝”理财产品定位较低风险等级。客户投资本产品可能面临的风险主要包括（但不限于）：（1）信用风险:理财产品投资运作过程中，理财产品管理人将根据《产品说明书》的约定投资于相关金融工具或资产，如果相关投资的债务人、交易对手等发生违约，信用状况恶化等，客户将面临投资的本金和收益损失的风险。（2）利率风险：理财产品存续期内，如果市场利率发生变化，并导致本理财产品所投资产的收益率大幅下跌，则可能造成客户本金及收益遭受损失；如果物价指数上升，理财产品的收益率低于通货膨胀率，造成客户投资理财产品获得的实际收益率为负的风险。（3）流动性风险：理财期限内，投资本理财产品的客户不能提前终止或赎回，在产品存续期内如果投资者有流动性需求，客户不能够使用理财产品的资金，也因此丧失了投资其它更高收益的理财产品或资本市场产品的机会。理财产品配置的组合资产平均余期晚于本理财产品到期日时，理财产品到期后，组合中的未到期资产将按市场公允价值变现，实现对本期理财产品的本息兑付。（4）法律与政策风险：国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本理财产品的设立、投资及管理等的正常运行，甚至导致本理财产品本金和收益发生损失。（5）延期支付风险：指因市场内部和外部的原因导致理财基础资产不能及时变现而造成理财产品不能按时兑付，理财期限将相应延长，从而导致本理财产品部分本金及收益的延期支付。（6）早偿风险：如遇国家金融政策重大调整影响产品正常运作时、本理财产品的投资资产等不能成立或者提前终止、或者司法机关要求、或发生其他兴业银行认为需要提前终止本理财产品等情况，兴业银行有权部分或全部提前终止本理财产品，投资者可能无法实现期初预期的全部收益，并将面临再投资机会风险。（7）信息传递风险：兴业银行按照有关信息披露条款的约定，发布理财产品的信息与

期货公司评级标准

期货公司评级标准期货公司是金融市场中重要的参与者，其稳健的运营和良好的信誉对市场稳定和投资者保护具有重要意义。

因此，对期货公司进行评级是一项十分重要的工作。

期货公司评级标准主要包括以下几个方面：首先，资本充足性是期货公司评级的重要指标之一。

资本充足性是评估期货公司偿付能力的重要标准，也是衡量期货公司风险承受能力的重要指标。

资本充足性高的期货公司，通常意味着其风险承受能力较强，能够更好地应对市场波动和风险事件的发生。

因此，资本充足性是评定期货公司健康度和稳定性的重要依据。

其次，风险管理能力是评定期货公司的重要标准之一。

期货市场的特点决定了期货公司需要具备较强的风险管理能力，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

评级机构通常会对期货公司的风险管理体系、风险控制能力、风险定价能力等方面进行评估，以确定期货公司的风险水平和风险承受能力。

另外，业务规模和盈利能力也是评定期货公司的重要指标之一。

业务规模和盈利能力是评估期货公司经营实力和市场地位的重要依据，也是评定期货公司综合竞争力的重要指标。

通常情况下，业务规模较大、盈利能力较强的期货公司，具有更好的市场影响力和较高的投资价值。

此外，合规和透明度也是评级期货公司的重要考量因素之一。

合规和透明度是评估期货公司经营行为是否合法合规、信息披露是否透明的重要标准。

合规和透明度高的期货公司，通常意味着其经营行为更加规范、透明度更高，投资者的权益得到更好的保护。

最后，客户服务和投资者保护也是评级期货公司的重要指标之一。

期货公司的客户服务和投资者保护水平，直接关系到投资者的权益和市场秩序的稳定。

评级机构通常会对期货公司的客户服务水平、投资者教育和保护措施等方面进行评估，以确定其对投资者的保护程度和服务水平。

综上所述，期货公司评级标准涉及到资本充足性、风险管理能力、业务规模和盈利能力、合规和透明度、客户服务和投资者保护等多个方面。

评级机构在评定期货公司的综合实力和风险水平时，需要全面考量以上各项指标，并结合市场情况和监管要求，进行综合评定，以保障市场稳定和投资者权益。

CCP评估标准

由十国集团央行支付清算系统委员会（CPSS）和国际证券委员会组织（IOSCO）于1999年12月联合成立的证券结算系统工作小组发布的第三份报告。

《针对中央对手方证券结算体系提出的建议》该份报告旨在于为中央对手方证券结算体系（CCP）建立完整全面的风险管理标准。

中央对手方证券结算体系在证券结算系统中占有重要地位。

中央对手方介入金融交易买卖双方之间，成为每一个卖方的买方，每一个买方的卖方。

一个精心设计且拥有适当风险管理的中央对手方证券结算体系，可以降低证券结算系统参与者面临的风险并有助于金融稳定。

中央对手方证券结算体系长期以来被运用于证券衍生产品交易所和一些证券交易所中。

近年来，它被引入到更多证券交易所，包括现货市场和场外交易市场。

中央对手方证券结算体系虽然能极大地降低市场参与者的风险, 但是它本身也集中了风险管理所蕴含的风险和责任。

因此，中央对手方证券结算体系拥有有效的风险控制和充足的金融资源是其服务的市场的关键的基础。

鉴于对发展中央对手方证券结算体系和开拓其服务领域的日益关注，CPSS和IOSCO技术委员会认为针对其风险管理的国际标准是提高金融市场安全性的关键因素。

2004年3月, CPSS 和IOSCO 技术委员会向公众发布了关于这个报告的征求意见稿。

收到了来自中央银行家、证券监管机构和中央对手方证券结算体系的参与者超过40条的意见。

工作小组从中受益颇多，并据此对其中的几个建议做了大幅改动。

这篇报告共有15条标题性的建议，其后为详细内容，建议覆盖了中央对手方证券结算体系所面临的大部分风险。

报告列明了这些建议所适用的范围以及与工作组另一份报告《证券结算系统推荐标准(RSSS)》之间的关系。

报告还包括了用来评估建议执行情况的工具,这套工具用来明确关键点和关键问题并提供划分评估类别的指导。

CPSS 和IOSCO 技术委员会鼓励中央对手方证券结算体系对建议的遵守情况进行自我评估，并建议他们使用对关键问题的回答作为对外公布信息公布的基础。

国联证券合规风险控制手册

国联证券合规风险控制手册1. 引言本手册旨在规范和强化国联证券公司的合规风险控制措施，确保公司业务的合规性和风险的可控性。

本手册将详细介绍国联证券的合规风险控制政策和流程，并提供相应的操作指南，以便员工遵循和执行。

2. 合规风险概述合规风险是指国联证券可能面临的违反相关法规和规定的风险。

这些法规和规定包括但不限于证券法、证券市场监管规定、内部合规制度等。

合规风险的存在可能会导致公司面临罚款、声誉受损、法律纠纷等后果。

3. 合规风险分类为了更好地管理合规风险，国联证券将风险进行分类和分级管理。

根据风险的性质和影响程度，合规风险可分为以下几个类别：3.1 法律风险法律风险是指国联证券在业务运营过程中可能违反法律法规的风险。

这包括但不限于证券交易违规、内幕交易、虚假陈述等行为。

3.2 内部控制风险内部控制风险是指国联证券可能由于内部管理不善或操作不规范，导致风险发生的风险。

例如，未能建立有效的风险管理和内部控制制度，或未能执行已建立的制度。

3.3 资金安全风险资金安全风险是指国联证券可能面临的资金丢失或被盗用的风险。

这包括客户资金的管理和保护风险，以及资金交易过程中的风险。

3.4 信息安全风险信息安全风险是指国联证券可能面临的信息泄露、篡改、丢失的风险。

这包括客户信息、内部信息和交易信息的安全保护风险。

4. 合规风险控制措施为了管理和控制合规风险，国联证券将采取一系列措施来保障公司业务的合规性。

以下是一些重要的合规风险控制措施：4.1 内部合规制度建设国联证券将建立适应公司业务需要的内部合规制度，明确各项业务活动的合规要求和责任。

这些制度将包括但不限于内部控制、风险管理、合规培训等方面的要求。

4.2 风险评估和监测国联证券将定期进行风险评估和监测，及时发现和识别合规风险。

员工将被要求将潜在的合规风险报告给合规部门，并采取相应的措施予以解决。

4.3 培训和教育国联证券将通过培训和教育，提高员工对合规风险的认识和理解。

期货公司评级标准

期货公司评级标准期货公司是金融市场中非常重要的参与者，其资信评级直接关系到投资者的资金安全和市场稳定。

因此，对于期货公司的评级标准需要进行严格的制定和执行，以确保市场的健康发展和投资者的合法权益。

首先，期货公司的评级标准应该包括其资金实力和风险控制能力。

这是评定一个期货公司信用等级的基本指标。

资金实力直接关系到期货公司的偿付能力，而风险控制能力则直接关系到期货公司的经营稳定性和市场风险的控制能力。

因此，对于期货公司的评级标准来说，资金实力和风险控制能力是至关重要的指标。

其次，期货公司的经营管理水平和市场声誉也是评级标准的重要内容。

一个良好的经营管理水平可以确保期货公司的业务稳健发展，而良好的市场声誉可以提升期货公司的市场形象和吸引力。

因此，在评定期货公司的信用等级时，其经营管理水平和市场声誉也应该列入评级标准的考量范围。

另外，期货公司的合规性和透明度也是评级标准的重要内容。

合规性是期货公司运营的基本要求，而透明度则直接关系到投资者对期货公司的信任程度。

因此，在评定期货公司的信用等级时，其合规性和透明度也应该被充分考虑。

最后，期货公司的创新能力和发展潜力也应该被列入评级标准的考量范围。

一个具有创新能力和发展潜力的期货公司可以在市场竞争中脱颖而出，为投资者带来更多的投资机会。

因此，评定期货公司的信用等级时，其创新能力和发展潜力也应该被纳入评级标准的考量范围。

综上所述，期货公司的评级标准应该包括资金实力和风险控制能力、经营管理水平和市场声誉、合规性和透明度、创新能力和发展潜力等多个方面。

只有综合考量这些因素，才能够全面客观地评定期货公司的信用等级，从而保障投资者的合法权益，促进金融市场的稳定发展。

期货公司分类评级标准

期货公司分类评级标准
期货公司是金融市场中非常重要的参与者，其分类评级标准对投资者具有重要
的指导意义。

期货公司的分类评级标准主要包括资本充足性、风险管理能力、市场影响力等方面。

在进行期货公司分类评级时，需要综合考虑各个方面的指标，以确保评级结果客观准确。

首先，资本充足性是期货公司分类评级的重要指标之一。

资本充足性反映了期
货公司的财务实力和风险承受能力。

资本充足的期货公司可以更好地应对市场波动和风险事件，保障投资者的权益。

因此，资本充足性较高的期货公司通常会获得更高的评级。

其次，风险管理能力也是期货公司分类评级的关键考量因素之一。

期货市场的
波动性较大，期货公司需要具备较强的风险管理能力，有效应对市场风险和操作风险，保障投资者的资金安全和交易稳定。

风险管理能力较强的期货公司通常会受到市场的认可，获得较高的评级。

此外，市场影响力也是期货公司分类评级的重要考量因素之一。

市场影响力反
映了期货公司在市场中的地位和影响力，包括交易量、市场份额、客户数量等方面。

市场影响力较大的期货公司通常能够为投资者提供更优质的交易服务和更丰富的投资品种，因此通常会获得较高的评级。

综上所述，期货公司的分类评级标准涉及资本充足性、风险管理能力、市场影
响力等多个方面。

在进行期货公司分类评级时，需要综合考虑各个方面的指标，以确保评级结果客观准确。

投资者在选择期货公司时，可以参考相关的评级结果，选择具有较高评级的期货公司，以提高投资安全性和投资收益。

期货公司也应该重视自身的风险管理能力和市场影响力，不断提升自身实力，为投资者提供更优质的服务。

2、适当性综合评估表

期货公司资产管理业务自然人投资者
适当性综合评估表
为了配合期货公司进行投资者适当性综合评估，本人现承诺如下：
1.本人不属于法律、行政法规、行政规章禁止参与期货资产管理业务的个人；
2.本人不是拟开户期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶；
3.本人委托资产来源及用途合法，不属于违反规定的公众集资；
4.本人不存在重大未申报的不良信用记录；
5.本人对所提供相关证明材料的真实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。

投资者（签字）：
日期：年月日
说明：本表格由期货公司填写。

注：金融类资产证明文件包括：
1．投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。

2．投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单。

3．投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。

4．投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。

5．投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。

资产管理产品风险等级评价概要

资产管理产品风险等级评价概要大泰金石基金销售有限公司…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….2017年6月（一）评价目的大泰金石基金销售有限公司（以下简称“金石基金”）开展资产管理产品代销业务，为合理控制销售业务的相关风险，确保相关产品销售的适用性，并在销售中向投资者充分提示投资风险，金石基金对资产管理产品的风险等级进行评价，以将合适的资产管理产品销售给合适的投资者。

（二）评价范围纳入本评价体系的样本指经中国证券监督委员会核准的资产管理产品，包括公司代销的所有集合资产管理计划、定向资产管理计划和专项资产管理计划等。

（三）评价频率金石基金对资产管理产品的风险等级每个季度评价一次，对少部分资产管理产品的风险等级进行适度微调。

风险评价的频率至少包括以下情况：（1）在资产管理产品上线之前，对拟上线销售的资产管理产品进行风险评价；（2）在资产管理产品合同发生变更时，对拟变更的资产管理产品重新进行风险评价；（3）资产管理产品存续期间发生重大风险事件时，对涉及的资产管理产品重新进行风险评价。

（四）评价体现资产管理产品风险评价以其风险等级来具体反映。

本评价办法将资产管理产品风险等级划分为五个档次，依次为：●高风险等级（R5）；●中高风险等级（R4）；●中风险等级（R3）；●中低风险等级（R2）；●低风险等级（R1）。

（五）评价依据根据证监会《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，本公司资产管理产品的风险评价至少依据以下因素：(一) 资产管理产品发行人的信用状况；（二）资产管理合同所明示的投资方向、投资范围和投资比例；（三）流动性；（四）到期时限；（五）杠杆情况；（六）结构复杂性；（七）首次参与的最低金额；（八）历史规模；（九）过往持仓情况与业绩表现；（十）成立以来有无违规行为发生；（十一）估值政策、程序和定价模式。

投资风险等级分类与说明

风险等级风险评级分1R-6R，你买了理财产品以后，说明书上就有详细说明，1R是最低的，2R是最高的，一般得利宝新绿系列的都是1R，利率，期限都是固定的，起点金额是最低五万人民币，1R的风险包括流动性，就是不到期无法提前支取，利率风险，购买以后国家加息理财产品不会随之加息，信用风险等，在实际情况中可理解为无风险，以此类推，2R一般为海蓝系列，信托类产品，一般投资债券或者是工程贷款，代表产品有可能在规定日期前提前兑付，但是约定利率不变，3R代表本金稳定，利率浮动，但是不会为零，4R代表本金最大损失为5%，一般投资期货或者货币、一揽子货币等，5R代表本金和收益都无法保证，但是本金不会全部亏损，例如基金，6R一般投资期权、外汇等保证金交易，本金有全部亏损可能，相应的收益也随风险而成正比。

你购买的时候会有专职客户经理向你解释，第一次购买必须做风险测评交通银行“得利宝”个人理财产品交易章程鉴于:本《交通银行“得利宝”个人理财产品交易章程》（“本章程”）、《理财产品业务申请书》（“申请书”）、《交通银行“得利宝”个人理财产品风险揭示书》（“风险揭示书”）与《交通银行“得利宝”个人理财产品说明书》（“产品说明书”）共同构成客户与交通银行之间的理财合同（“本合同”）。

本合同系双方经平等自愿协商一致，根据《合同法》等有关法令以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》订立。

第一条定义与说明如无另外的明确说明，在本合同中，下列用语具有如下含义：（一）客户/投资者：向银行交付一定的资金（“交易本金”），以申请购买银行提供的“得利宝”并与银行签署本合同的个人。

（二）银行：受客户委托，以客户交付的交易本金进行相关交易，并按约定给付客户收益的交通银行分支机构。

（三）第三人：指银行和客户以外的任何自然人、法人、合伙、非法人组织等实体和机构。

（四）本合同：《交通银行“得利宝”个人理财产品交易章程》（“本章程”）、《理财产品业务申请书》（“申请书”）、《交通银行“得利宝”个人理财产品风险揭示书》（“风险揭示书”）与《交通银行“得利宝”个人理财产品说明书》（“产品说明书”）共同构成客户与银行之间的理财合同，本合同指上述文件中的任何一份、多份或全部文件。

风险评价计划表

风险评价计划表日期：风险评价的目的：为了充分识别与评价本公司××部门在生产运行过程中存在的风险，并提出相应的风险控制措施，在出现信息变更时能及时更新控制措施，实现安全管理，达到事前预防、消减危害、控制风险的目的。

风险评价的范围：例如：风险评价的准则：JHA、LEC（评价方法）风险评价的方法：工作危险性分析（JHA）、作业条件分析法（LEC）、危险度评价风险评价小组组长：风险评价组成员：日程安排：风险辨识风险评价对策措施提出编制人：年月日管理者代表批准意见：（主要负责人或分管安全负责人签字）年月日附注：风险评价计划按照车间或部门进行划分，每分安全评价计划表对应危险源辨识表、风险评价表作业条件危险性分析评价法简介（LEC）对于一个具有潜在危险性的作业条件，K·j·格雷厄姆和G·F·金尼认为，影响危险性的主要因素有3个：①发生事故或危险事件的可能性；②暴露于这种危险环境的情况；③事故一旦发生可能产生的后果。

用公式来表示，则为：???? D=LEC式中，D为作业条件的危险性；L为事故或危险事件发生的可能性；E为暴露于危险环境的频率；C为发生事故或危险事件的可能结果。

1)发生事故或危险事件的可能性事故或危险事件发生的可能性与其实际发生的概率相关。

若用概率来表示时，绝对不可能发生的概率为0；而必然发生的事什，其概率为1。

但在考察一个系统的危险性时，绝对不可能发生事故是不确切的，即概率为0的情况不确切。

所以，将实际上不可能发生的情况作为“打分”的参考点，定其分数值为0.1。

此外，在实际生产条件中，事故或危险事件发生的可能性范围非常广泛，因而人为地将完争出乎意料之外、极少可能发生的情况规定为1；能预料将来某个时候会发生事故的分值规定为10；在这两者之间再根据可能性的大小相应地确定几个中间值，如将“不常见但仍然可能”的分值定为3，“相当可能发生”的分值规定为6。

国联期货资产管理计划风险等级评估表

XXXX资产管理有限公司产品风险等级评价审核表

期货公司评级标准

期货公司CTP 项目风险评价及分析

风险承受能力评分表

金融产品风险等级评估表

期货公司评级标准

CCP评估标准

最新私募股权基金管理有限公司_产品风险等级评价标准表-word版

国联证券合规风险控制手册

期货公司评级标准

期货公司分类评级标准

2、适当性综合评估表

资产管理产品风险等级评价概要

投资风险等级分类与说明

风险评价计划表