工程建设监理的风险管理

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第四节工程建设风险对策
2.灾难计划 灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体
措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重的、恶 性的紧急事件发生后，不至于惊慌失措，也不需要临时讨沦研究 应对措施，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人 员伤亡以及财产和经济损失。
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第二节工程建设风险的识别
(三)流程图法 流程图法是将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序，
以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各 种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印 象。这种方法实际上是将时间维与因素维相结合。由于流程图的 篇幅限制，采用这种方法所得到的风险识别结果较粗。
按风险影响范围，可将工程项目风险划分为局部风险和总体风 险。
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第一节风险管理概述
二、工程建设风险与风险管理
工程建设风险在建设项目的不同阶段有不同的表现，比如项 目决策的风险和项目实施的风险。项目实施的风险主要包括设计 的风险，施工的风险以及原材料、设备和其他建设物质的风险等。 如果按照构成风险的因素进行考虑，又包括组织风险、经济和管 理风险、工程环境风险和技术风险等。
(1)风险后果的等级划分。为了在采取控制措施时能分清轻重缓急， 需要给风险因素划定一个等级。通常按事故发生后果的严重程度 划分为五级，即:灾难性的、关键性的、严重性的、次重要的、可 忽略的。风险后果的等级划分参见表13-2
(2)项目风险重要性评定。将风险事件发生概率的指数(表13-1)与风 险后果的等级(表13-2)相乘，根据相乘所得数值即可对风险的重要 性进行评定。风险重要性评定结果参见表13-3
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第三节工程建设风险评价
一、风险评价的作用
(1)更准确地认识风险。 (2)保证目标规划的合理性和计划的可行性。 (3)合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。
二、风险量函数、风险损失和风险概率的衡量
(1)风险发生的概率及概率分布。风险事件发生的概率及概率分布是 风险分析的基础。
①风险事件发生的概率。根据风险事件发生的频率程度，用4~0将 风险事件的概率分为五个等级，即经常、很可能、偶然、极小、 不可能。
经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与 风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。
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第二节工程建设风险的识别
(六)风险调查法 由风险识别的个别性可知，两个不同的建设工程不可能有完
全一致的工程风险。因此，在建设工程风险识别的过程中，花费 人力、物力、财力进行风险调查是必不可少的。这既是一项非常 重要的工作，也是建设工程风险识别的重要方法。
灾难计划是针对严重风险事件制定的，其内容应满足以下要 求:①安全撤离现场人员;②援救及处理伤亡人员;③控制事故的进 一步发展，最大限度地减少资产和环境损害;④保证受影响区域的 安全尽快恢复正常。灾难计划在严重风险事件发生或即将发生时 付诸实施。
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第四节工程建设风险对策
3.应急计划 应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使
接利益无关所造成的，这是我国过去和现在许多由国家提供建设 资金的建设工程不自觉地采用非计划性风险自留的主要原因。此 外，也可能是由于缺乏风险管理理沦的基本知识而造成的。
(3)项目风险的可接受性评定。根据表13-3项目风险重要性评定结果， 可以进行项目风险可接受性评定。在表13-3中，项目风险重要性 评分值在8分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受 的风险，需要给予重点的关注。项目风险可接受性评定参见 表13-4
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第三节工程建设风险评价
按风险来源，可将工程项目风险划分为自然风险、社会风险、 经济风险、法律风险和政治风险。
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第一节风险管理概述
2.按风险涉及的当事人划分 按风险涉及的当事人，可将工程项目风险划分为业主的风险、
承包商的风险。 3.按风险可否管理划分
按风险可否管理，可将工程项目风险划分为可管理风险和不可 管理风险。 4.按风险影响范围划分
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第二节工程建设风险的识别
(四)初始清单法 通过适当的风险分解方式来识别风险，是建立建设工程初始
风险清单的有效途径。对大中型的建设工程，首先将其按单项工 程、单位工程分解，再对各单项、单位工程分别从时间维、目标 维和因素维进行分解，或进一步将各风险因素分解到风险事件， 这样可以较容易地识别出建设工程主要的、常见的风险。 (五)经验数据法
因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进 一步的损失，使其影响程度减至最小。应急计划不仅要制定所要 采取的相应措施，而且要规定不同工作部门相应的职责。
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第四节工程建设风险对策
三、风险自留
(一)风险自留的类型 风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种类型。 1.非计划性风险自留 导致非计划性风险自留的主要原因有: (1)缺乏风险意识。这往往是由于建设资金来源与建设工程业主的直
(4)风险分析与评定的方法。风险的分析与评定往往采用定性与定量 相结合的方法来进行，这二者之间并不是相互排斥的，而是相互 补充的。目前，常用的项目风险分析与评价的方法主要有调查打 分法、蒙特卜洛模拟法、计划评审技术、敏感性分析法等。这里 仅说明调查打分法。 调查打分法又称综合评估法或主观评分法，是指将识别出的 项目可能遇到的所有风险，列成项目风险表，将项目风险表提交 给有关专家。利用专家的经验，对可能的风险因素的等级和重要 性进行评估，确定出项目的主要风险因素。这是一种最常见、最 简单且易于应用的风险评估方法。
为了对工程建设的风险进行有效的预防和控制，减小工程建设 的损失，那么在工程建设活动中必须加强风险管理活动。所谓工 程项目风险管理，是指风险管理主体通过风险识别、风险评价去 认识项目的风险，并以此为基础，合理地使用风险回避、风险控 制、风险转移等管理方法、技术和手段对项目的风险进行有效的 控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以合理的成本保证项 目总体目标的实现的管理过程。
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第四节工程建设风险对策
一、风险回避
风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不发展， 从而避免可能产生的潜在损失。
采用风险回避这一对策时，需要作出一些牺牲，但较之承担 的风险，这些牺牲比风险真正发生时可能造成的损失要小得多。 首先，回避一种风险可能产生另一种新的风险。 其次，回避风险的同时也失去了从风险中获利的可能性。 最后，回避风险可能不实际或不可能。
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第二节工程建设风险的识别
(二)财务报表法 通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资
料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这 些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或建设工程未 来的风险。
由于工程财务报表与企业财务报表不尽相同，因而需要结合 工程财务报表的特点来识别建设工程风险。
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第二节工程建设风险的识别
一、风险识别的特点、原则及过程
(一)风险识别的特点 (1)个别性。任何风险都有与其他风险不同之处，没有两个风险是完
全一致的。 (2)主观性。风险本身是客观的，但风险识别是主观行为。风险识别
时尽可能减少主观性对风险识别结果的影响，要做到这一点，关 键在于提高风险识别的水平。 (3)复杂性。建设工程所涉及的风险因素和风险事件都很多，而且关 系复杂、相互影响，给风险识别带来很强的复杂性。 (4)不确定性。这一特点可以说是主观性和复杂性的结果。由风险的 定义可知，风险识别本身也是风险。因而避免和减少风险识别的 风险也是风险管理的内容。
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第四节工程建设风险对策
(二)制定损失控制措施的依据和代价 制定损失控制措施必须以定量风险评价的结果为依据，才能
确保损失控制措施具有针对性，取得预期的控制效果。风险评价 时特别要注ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ间接损失和直接损失。制定损失控制措施还必须考 虑其付出的代价，包括费用和时间两方面的代价，而时间方面的 代价往往还会引起费用方面的代价。损失控制措施的最终确定， 需要综合考虑损失控制措施的效果及其相应的代价。由此可见， 损失控制措施的选择也应当进行多方案的技术经济分析和比较。
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第四节工程建设风险对策
(三)损失控制计划系统 在采用损失控制这一风险对策时，所制定的损失控制措施应
当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。就施工阶段而言， 该计划系统一般应由预防计划(安全计划)、灾难计划和应急计划三 部分组成。 1.预防计划
预防计划的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作 用是降低损失发生的概率，在许多情况下也能在一定程度上降低 损失的严重程度。在损失控制计划系统中，预防计划的内容最广 泛，具体措施最多，包括组织措施、管理措施、合同措施、技术 措施。
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第二节工程建设风险的识别
(二)风险识别的原则 (1)由粗及细，由细及粗。 (2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。 (3)先怀疑，后排除。 (4)排除与确认并重。 (7)必要时，可做试验沦证。
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第二节工程建设风险的识别
(三)建设工程风险识别的过程 建设工程风险识别的过程可以通过以下流程图(图13-1)展示出来。
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第三节工程建设风险评价
②风险事件的概率分布。连续型的实际概率分布较难确定。一般应用 概率分布函数来描述风险事件发生的概率与概率分布。在实践中， 均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。
(2)风险度量方法。风险度量可以用下列一般表达式来描述:
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第三节工程建设风险评价
三、风险评价
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第四节工程建设风险对策
二、损失控制
(一)损失控制的概念 损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预
防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施的主要作用是降低 或消除(比较理想的状态)损失发生的概率，而减少损失措施的主要 作用是降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小 化。在实际工程中，损失控制方案应当是预防损失措施和减少损 失措施的有机结合。
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第二节工程建设风险的识别
三、工程建设风险的识别方法
(一)专家调查法 (1)召集有关专家开会:又称为头脑风暴法，它借助于专家的经验，通 过会议方式去分析和识别项目的风险。会议的领导者要善于发挥 专家和分析人员的创造性思维，让他们畅所欲言地发表自己的看 法，对风险源进行识别，然后根据风险类型进行风险分类。 (2)采用问卷式调查:又称作德尔菲法，它是依据系统的程序，采用匿 名发表意见的方式，即团队成员之间不得互相讨沦，不发生横向 联系，只能与调查人员发生联系，反复地填写问卷，以集结问卷 填写人的共识及搜集各方意见，可用来构造团队沟通流程，应对 复杂任务难题的管理技术。
第十三章工程建设监理的风险管理
第一节风险管理概述 第二节工程建设风险的识别 第三节工程建设风险评价 第四节工程建设风险对策
第一节风险管理概述
一、风险的定义和分类
(一)风险的定义 风险就是与出现损失有关的不确定性。由此定义可知，所谓
风险要具备两方面条件:一是不确定性，二是产生损失后果，否则 就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没 有损失后果的不确定性事件也不是风险。 (二)风险的分类 影响工程项目的风险因素很多，可以从不同的角度进行分类。 1.按风险来源进行划分
二、工程建设风险的分解
建设工程风险的分解是根据工程风险的相互关系将其分解成 若干个子系统，其分解的程度要足以使人们较容易地识别出建设 工程的风险，使风险识别具有较好的准确性、完整性和系统性。
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第二节工程建设风险的识别
根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行: (1)目标维:即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投 资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。 (2)时间维:即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设 工程实施不同阶段的不同风险。 (3)结构维:即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工 程、单位工程的不同风险。 (4)因素维:即按建设工程风险因素的分类进行分解，如政治、社会、 经济、自然、技术等方面的风险