证券基础知识真题整理及详解

一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。

) 1.下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是( )。

A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销 B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多 C.外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税 D.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等 2.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

A.零息债券、附息债券和息票累积债券 B.实物债券、凭证式债券和记账式债券 C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券 3.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。

A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 4.受利率风险影响较大的债券是( )。

A.短期债券 B.中期债券 C.长期债券 D.浮动利率债券 5.在( )，我国停止发行国债。

A.20世纪60年代和70年代 B.20世纪50年代和60年代C.20世纪80年代和90年代 D.20世纪70年代和80年代 6.以个人为发行对象的( )，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。

A.短期国债B.非流通国债 C.流通国债 D.中期国债7.我国金融债券的发行始于( )。

A.北洋政府时期 B.国民党政府时期 C.1993年，中国投资银行被批准发行 D.1994年，我国政策性银行成立后8.下面不属于我国金融债券的是( )。

A.中央银行票据 B.证券公司债券 C.财务公司债券 D.信用公司债券9.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是( )。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”10.下列说法中，不属于债券票面要素的是( )。

A.债券的票面价值 B.债券的到期日期 C.债券承销机构的名称 D.债券的票面利率二、多项选择题(下列四个选项中至少有两项符合题意，请找出恰当的选项填入括号中。

) 1.在确认债券的面值时，需要确定的两个因素包括( )。

A.票面价值的币种 B.债券的票面金额 C.债券的票面利率 D.债券的利率计算方法 2.在实际经济活动中，债券收益可以表现为( )。

A.利息收入 B.资本利得 C.再投资收益 D.债务人违约金 3.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是( )。

A.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金 B.恶性通货膨胀导致货币的贬值 C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失D.债权人的意外死亡 4.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为( )。

A.实物债券
B.凭证式债券
C.记账式债券
D.资本债券 5.关于流通国债的描述，正确的是( )。

A.投资者可以自由认购、自由转让 B.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求 C.一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易 D.以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券 6.下列各项中，其变化会引起债券价格上升的因素有( )。

A.市场利率下降 B.紧缩的货币政策 C.本币升值 D.对通货膨胀实行保值补贴7.公司债券的种类包括( )。

A.信用公司债券 B.不动产抵押公司债券 C.保证公司债券 D.可转换公司债券8.国际债券的发行人主要是( )。

A.各国政府、政府所属机构 B.银行或其他金融机构 C.自然人 D.一些国际组织等9.可交换债券与可转换债券的不同之处有( )。

A.发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身
B.发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要
用于投资项目，后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目 C.所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股 D.股权稀释效应不同，前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益，后者会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益10.下列有关债券含义的说法中，正确的有( )。

A.发行人是借入资金的主体 B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人需要还本付息 D.反映了债券发行人与投资者之间的委托与受托关系三、判断题(判断下列说法对错，对的在括号中填“A”，错的填“B”。

) 1.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债，它不能自由转让。

( ) 2.一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。

( ) 3.在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补财政赤字的一种债券。

( ) 4.实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应，而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。

( ) 5.信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

( ) 6.特种国债是指政府筹措资金用于建设项目的国债。

( ) 7.可转换公司债券一般只有经股东大会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

( ) 8.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在3年以上期限内还本付息的有价证券。

( ) 9.发行国内债券不存在汇率风险，但是发行国际债券却存在汇率风险。

( ) 10.债券票面利率也称实际利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。

( ) 参考答案及解析一、单项选择题 1.D [解析]欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要是美元，还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合型货币单位的，如特别提款权。

故选D。

2.C [解析]按照发行主体的不同，债券可划分为政府债券、金融债券、企业或公司债券。

故选C。

3.B [解析]零息债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。

通常这种债券发行时按规定的折扣率以低于票面价值的价格发行，到期时按票面金额偿还本金。

零息债券是属于以折价方式发行的债券，发行价格与票面价格的差额即为利息。

实际上，这是一种预付利息的债券。

浮动利率债券，是指债券利率会在某种预先规定的基准上定期调整的债券。

附息债券是指债券券面上附有息票的债券。

息票上标有利率、支付利息的方式和期限等内容。

息票到期之前，持票人不得要求兑付，通常每半年为一个付息期，债券持有人在息票到期时，凭从债券剪下来的息票领取该期的利息。

息票累积债券与付息债券相似，也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

故选B。

4.C [解析]由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大。

5.A [解析]1968年我国偿付了全部内外债本息，1966—1981年，我国既无内债，又无外债。

故选A。

6.B [解析]以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券。

故选B。

7.A [解析]我国金融债券的发行始于北洋政府时期。

故选A。

8.D [解析]近些年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：中央银行票据、政策性金融债券、证券公司债券、财务公司债券、商业银行次级债券、保险公司次级债券、证券公司短期融资债券、混合资本债券等。

故选D。

9.D [解析]A选项错误，因为一般债券又称普通债券。

B项错误，B选项为一般债券的定义。

C项错，C选项为收益债券的定义，收益债券又称专项债券。

10.C [解析]债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称。

二、多项选择题 1.AB [解析]在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额。

2.ABC [解析]债券收益
性是指债券为投资者带来的收入，即债权投资的报酬。

在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：一是利息收入;二是资本损益;三是再投资收益。

故选ABC。

3.AC [解析]债券具有安全性。

安全性是指债券持有人的收益相对固定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

但是，债券投资也存在一定的风险，债券投资不能收回有两种情况：第一，债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金。

第二，存在流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。

许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。

故选AC。

4.ABC [解析]根据债券的券面形态的不同，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券。

凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。

记账式债券是没有实物形态的票券，而是在电脑账户中做记录。

故选ABC。

5.ABC [解析]流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。

其特征是自由认购，自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。

储蓄国债(也称电子式国债)是政府面向个人投资者发行、以吸收个人储蓄资金为目的，满足长期储蓄性投资需求的不可流通的记名国债品种。

故选ABC。

6.ACD [解析]A 选项市场利率下降时大量储蓄存款流向债券使某价格上升;B选项实行紧缩的货币政策，货币供给减少，市场利率上升，债券价格下降;C选项本币升值，意味着汇率下降，市场利率也将下降，债券价格上升;D选项对通货膨胀实行保值补贴，则人们对债券的需求上升，会引起债券价格上升。

7.ABCD [解析]公司债券的种类很多，主要包括：信用公司债券、抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、附新股认购权的公司债券、可转换公司债券、可交换公司债券。

故选ABCD。

8.ABD [解析]国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。

国际债券的发行人，主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。

故选ABD。

9.ABCD [解析]略10.ABC [解析]发行人是借入资金的实体，投资者是出借资金的实体，债券发行人与投资者之间是一种债权债务关系，而不是委托与受托关系。

三、判断题 1.A [解析]略 2.B [解析]一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下跌后仍支付较高的利息;而当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券，这样能在市场利率趋高的情况下保持较低的利息负担。

3.B [解析]在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

4.A [解析]实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券。

在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名。

不挂失，可上市流通。

记账式债券是没有实物形态的票券，而是在电脑账户中做记录。

5.A [解析]信用公司债券，也称无担保公司债券，是指发行人对所发行的债券不设立具体财产作担保，债券的本息仅以公司的信用为担保。

6.B [解析]特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债;政府筹措资金用于建设项目的国债是建设国债。

7.A [解析]根据《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，发行人申请发行可转换公司债券，应由股东大会作出决议。

股东大会作出的决议至少应包括发行规模、转股价格的确定及调整原则、债券利率、转股期、还本付息的期限和方式、赎回条款及回售条款、向原股东配售的安排、募集资金用途等事项。

8.B [解析]我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

9.A [解析]发行国内债券，筹集和还本付息的资金都是本国货币，所以不存在汇率风险。

发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。

10.B [解析]债券的票面利率是指债券持有人每年获取的利息与债券票面价值的比率。

债券利率的高低，主要受借贷
资金市场利率水平、发行者的资信级别、偿还期限、利率计算方式和资本市场资金供求关系等因素的影响。

因此，债券的票面利率并不是实际利率而是名义利率。

一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。

) 1.公开披露的基金信息不包括( )。

A.基金资产净值、基金份额净值 B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 C.对证券投资业绩进行的预测 D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 2.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。

A.投资者地位不同 B.投资主体不同 C.投资方式不同 D.风险程度不同 3.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。

A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.国债基金、股票基金、货币市场基金 D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 4.认购公司型基金的投资人是基金公司的()。

A.债权人 B.收益人 C.股东 D.委托人 5.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。

A.剩余期限在397天以内(含397天)的证券 B.可转换债券 C.股票 D.流通受限的证券 6.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是( )。

A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系 B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责 D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立7.对基金管理人的概念认识错误的是( )。

A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益 B.设立基金管理公司必须经国务院批准 C.基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等 D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立8.我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司 C.商业银行 D.基金公司9.基金资产估值的最终目的是( )。

A.客观准确地计算基金管理费和托管费 B.计算、评估基金资产的价值 C.计算、评估基金负债的价值 D.确定基金份额净值10.下列说法中，不正确的是( )。

A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性 B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金 C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的 D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司二、多项选择题(下列四个选项中至少有两项符合题意，请找出恰当的选项填入括号中。

) 1.我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。

A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币 C.取得基金从业资格的人员达到法定人数 D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 2.证券投资基金的特点有( )。

A.收益显著 B.集合投资C.分散风险 D.专业理财 3.对证券投资基金、股票与证券的区别认识正确的是( )。

A.反映的经济关系不同 B.风险水平不同 C.所筹集资金的投向不同D.收益不同 4.契约型基金与公司型基金的区别是( )。

A.资金的性质不同B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.对投资额的限制不同 5.关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是( )。

A.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定 B.封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配 C.开放式基金一般都从所筹资金中拨
出一定比例，以现金形式保持这部分资产 D.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布 6.下列选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的有( )。

A.期限不同 B.基金份额交易方式不同C.基金份额的交易价格计算标准不同 D.发行规模限制不同7.下列对股票基金认识正确的是( )。

A.股票基金是重要的基金品种，仅次子国债基金 B.各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市 C.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 D.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金8.我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。

A.分享基金财产收益 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.按照规定要求召开基金份额持有人大会 D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额9.下列关于基金的分类说法中，正确的有( )。

A.按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金 B.按投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金 C.按基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金 D.按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金10.对证券投资基金的特点认识正确的是( )。

A.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值 B.以科学的投资组合降低风险、提高收益 C.基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略和投资组合方菜 D.虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量的股票三、判断题(判断下列说法对错，对的在括号中填“A”，错的填“B”。

) 1.基金资产净值=基金资产总值-基金负债总额。

( ) 2.《证券投资基金法》规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额。

() 3.基金管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比。

( ) 4.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。

收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。

( ) 5.黄金基金是将基金委托专业经理人处理，用于投资黄金产品，属于风险较小的投资方式，适合风险规避者投资。

( ) 6.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

( ) 7.设立基金管理公司，注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

( ) 8.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

( ) 9.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。

( ) 10.国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会也随之下降。

( ) 一、单项选择题 1.C [解析]根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;(2)基金募集情况;(3)基金份额上市交易公告书;(4)基金资产净值、基金份额净值;(5)基金份额申购、赎回价格;(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;(7)临时报告;(8)基金份额持有人大会决议;(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;(10)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;(11)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

故选C。

2.B [解析]投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几方面：投资者地位不同;风险程度不同;收益情况不同;投资方式不同;价格取向不同;投资回收方式不同。

故选B。

3.A [解析]契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类;封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类;国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类;成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按投资目标对基金进行的
分类。

4.C [解析]在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。

这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。

在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。

5.A [解析]货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。

故选A。

6.A [解析]管理人与托管人是相互制衡的关系。

托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。

7.B [解析]设立基金管理公司，除应具备法律规定的条件，还需经国务院证券监督管理机构批准，而不是国务院批准。

故选B。

8.C [解析]我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

故选C。

9.D [解析]基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负债价值最终确定基金份额净值。

10.A [解析]平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

二、多项选择题 1.CD [解析]《证券投资基金法》第13条规定，设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程; (2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本; (3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币; (4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;
(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施; (6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度; (7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

故选CD。

2.BCD [解析]证券投资基金的特征包括集合投资、分散风险以及专业理财。

3.ABC [解析]证券投资和股票、债券三者的区别主要体现在三个方面：反映的经济关系不同;所筹集资金的投向不同;风险水平不同。

故选ABC。

4.ABC [解析]契约型基金与公司型基金的不同点有以下几个方面：(1)法律依据不同。

契约型基金是依照基金契约组建，信托法是其设立的依据，基金本身不具有法人资格。

公司型基金是按照公司法组建的，具有法人资格。

(2)资金的性质不同。

契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

(3)投资者的地位不同。

契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者没有管理基金资产的权力。

公司型基金的投资者购买基金的股票后成为该公司的股东，可以通过股东大会享有管理基金公司的权力。

(4)基金的营运依据不同。

契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

故选ABC。

5.ABCD [解析]四个选项都是对封闭式基金和开放式基金的正确描述，故选ABCD。

6.ABCD [解析]两者区别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份额的交易价格计算标准不同、投资策略不同。

7.BC [解析]股票基金是最重要的基金品种，A项错误。

按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

D项错误。

故选BC。

8.ABC [解析]封闭式基金有明确的存续期间，在存续期间内，基金份额持有人不得赎回其所持有的基金份额，D项错误。

其他三个选项都是基金份额持有人的权利。

故选ABC。

9.AD [解析]契约型基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类的;封闭式基金和开放式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的。

10.ABC [解析]证券投资基金最低投资额起点要求一般较低，对最高投资额没有限制，选项D错误，其他三项都是对证券投资基金特点的证券认识。

故选ABC。

三、判断题 1.A [解析]基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值;基金份额资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价。