金融理财简介：CFP-金融理财师的黄金标准.ppt

金融理财师的认证体系
• 4E认证的内容
EDUCATION：教育 知识全面 善于沟通 注重信誉 EXAMINATION：考试 每年两次:6月、11月最后一个周末 EXPERIENCE：工作经验 AFP:研究生1年，本科2年，大专3年 ETHICS ：职业道德 七项基本原则
• 4E认证的制度安排
－《金融理财师资格认证办法》 －《金融理财师继续教育管理办法》 －《金融理财师纪律处分办法》 －《金融理财师职业道德准则》 －《金融理财师执业操作准则》
• 1990年，澳大利亚建立了CFP认证制度，CFP开始国际 化
• 1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会(CFP Board) • 2004年国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责
美国以外地区CFP商标的授权使用和管理
金融理财在中国的发展
• 金融理财的现实意义
• 金融理财的发展
• 市场对金融理财师的需求首先来自 国民财富的增长，有资料显示，中国 正在成为亚洲地区仅次于日本的第二 大百万 富翁聚集地。国民财富的快 速增长，迫切需要妥善管理财富的专 业机构和专业人员；
• 国民的理财意识逐渐提高， 国民财 富的形式越来越多样化，从单纯的银 行存款演变为包括存款、保险、债券、 股票等金融资产和房产、汽车、各种 古玩字画等实物资产。如何合理有效 的配置资产成为摆在国民面前的难题；
• 金融理财渐渐成为商业银行竞争的 手段
2000 人总行牵头,刘鸿儒教授负责筹备 2003 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会 2004.9 金融理财标准委员会成立 2004.11 出版国内第一套CFP教材 首批人员培训 2005.2 第二批人员培训(建行、光大、浦发) 2005.4 南非年会批准中国入会 2005.5 首届AFP考试 535人.通过380人 2005.7 国际组织正式批准中国加入 •2005.8 正式宣布加入国际组织
CFP－金融理财师的黄金标准
国际金融理财师（ＣＦＰ）
什么是CFP
• Certified Financial Planner 国际金融理财师
• CFP是由各国金融理财标准委员会向那些经过 规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所 要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准 的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。
• 风险管理模块
教育规划、住房规划、家庭财务报表的编制及风险管理
• 投资模块
风险和收益的关系（标准差和期望收益率）、金融产品介绍
• 税务与遗产规划模块
个人所得税的计算、遗产的概念和管理
• 综合案例模块
毕业设计（分组讨论，ppt制作、成果发表）
AFP学习汇报
• 关于学习
家有万贯不如一技在身
• 关于考试
金融理财发展的历史背景
• 1929－1933年股灾使人们丧失了对金融 机构的信心
• 大危机后保险营销人员开始提供金融理 财服务
• 70年代后，超前消费观念的出现、社会 保障和公共福利政策的改变、收入的增 加、税收制度和投资决策的复杂性增强
金融理财师（CFP）的历史沿革
• 1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立 • 1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志 • 1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立
在40岁之前保持良好的考试状态，避免小概率事件
• 关于收获
培养一种理财人生观 抛弃“富贵于我如浮云也”的观念 天下熙熙皆为利来，天下攘攘皆为利往
自由 自主 自在
致谢
CFP培训 132课时
wk.baidu.com• 高级投资规划
（30课时）
• 高级风险管理与保险规划 （24课时）
• 高级税务与遗产筹划 （18课时）
• 高级员工福利与退休规划 （18课时）
• 综合理财规划案例示范与讨 论 （42课时）
AFP课程综述（五大模块）
• 基础模块
理论知识（金融专业知识及法律知识）+财务计算器的运用
中国的两级认证制度
国际的经验
中国的实践
一级认证制度:美国/加拿大/台湾 市场需求
两级认证制度:日本／韩国
AFP/CFP人才层次 持证人水平差异
本土化原则
两级认证制度的内容
AFP培训 108课时
• 综合理财原理(42课时)
• 投资规划(24课时) • 保险规划(12课时)
• 员工福利和退休规划(6课时) • 个人税务和遗产筹划(6课时) • 综合案例(18课时)