2018年证券从业资格考试《证券投资顾问》试题及答案(卷二)
2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题23(乐考网)
2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。
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111[单选题]从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。
Ⅰ.收入和支出增加Ⅱ.子女与父母同住或仅夫妻两人届住Ⅲ.结清所有大额负债Ⅳ.资产达到巅峰，要逐步降低投资风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C易错项为B,D。
参考解析：成熟期是子女经济独立到夫妻双方退休的阶段(Ⅱ项错误)，收入以薪水为主，支出随子女经济独立而减少(Ⅰ项错误)，资产达到巅峰，降低投资风险(Ⅳ项正确);房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债(Ⅲ项正确);理财目标以资产安全为重点，保持资产收益回报稳定，增加固定收益类资产的比重，减少高风险资产的持有。
故选C项。
112[单选题]下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。
Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响Ⅱ.这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：B易错项为C,D。
参考解析：增长型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关。
这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为它们主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。
113[单选题]流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有()。
Ⅰ.营业收入Ⅱ.营业利润Ⅲ.流动资产Ⅳ.财务费用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ参考答案：B易错项为A,C。
18年证券专业考试《证券投资顾问业务》考试资料19(乐考网)
18年证券专业考试《证券投资顾问业务》考试资料证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。
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91[单选题]以下说法正确的有()。
Ⅰ.行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和Ⅱ.行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一Ⅲ.行业是决定公司投资价值的重要因素之一Ⅳ.行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C易错项为C,D。
参考解析：Ⅱ项，行业经济活动是中观经济分析的主要对象之一。
92[单选题]现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。
如果年贴现率为8%，下列说法中，正确的有( )。
Ⅰ.2015年年末各年流出资金的终值之和为1052万元Ⅱ.2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元Ⅲ.该项投资项目投资收益比较好Ⅳ.该项投资项目净值为381万元A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ易错项为B,A。
参考解析：93[单选题]某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70%)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有()。
Ⅰ.70万元的房贷Ⅱ.配偶未来生活费用的现值Ⅲ.父母的赡养费用Ⅳ.子女的教育基金A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D易错项为D,B。
参考解析：遗嘱需要法是指从家庭的需求角度出发考虑一个家庭成员遭遇不幸后会给整个家庭带来的资金缺口，充分考虑一个家庭的负债、配偶、子女、父母等各种不同时期的不同财务需求，计算出凡是有需求的资金价值，一旦保险人出了、面临了不幸事故，能获取保险补偿用以满足家庭剩下成员的未来人生生活。
2018年6月证券从业资格《投资顾问》试题及答案
2018年6月证券从业资格《投资顾问》试题及答案一、单选题（共29题，共58分）1.()财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。
A.紧的B.松的C.中性D.弹性ABCD正确答案：A2.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。
A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动ABCD正确答案：D3.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（）。
A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券ABCD正确答案：A4.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。
A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产＝负债＋所有者权益”B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征C.资产和负债的结构是报表分析的重点D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险ABCD正确答案：B5.下列关于资产负债表的表述错误的是()。
A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础ABCD正确答案：C6.在开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。
A.开户B.调查问卷C.面谈沟通D.电话沟通ABCD正确答案：A7.客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。
A.消费支出情况——定性信息B.风险偏好——定性信息C.家庭基本信息——定量信息D.投资经验——定量信息ABCD正确答案：B8.下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。
A.客户的生活品质要求B.家庭各类资产额度C.家庭的基本信息D.职业生涯发展前景ABCD正确答案：B9.指数化投资策略是()的代表。
A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略ABCD正确答案：C10.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。
18年证券专业考试《证券投资顾问业务》考试资料1（乐考网）
18年证券专业考试《证券投资顾问业务》考试资料1（乐考网）18年证券专业考试《证券投资顾问业务》考试资料证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。
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选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1[单选题]通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是()。
A.绝对估值B.相对估值C.风险中性定价D.无套利定价参考答案：A易错项为A,B。
参考解析：绝对估值法是指通过对证券的基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于现金流贴现的方法均属此类。
2[单选题]向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有()执业资格。
A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
3[单选题]在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是()。
A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：风险对冲就是指通过投资或购买与管理基金资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。
当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。
4[单选题]张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于()投资者。
A.风险偏好型B.风险中立型C.风险厌恶型D.无法判断参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：风险厌恶型投资者对待风险态度消极，非常注重资金安全，不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险。
2018年9月证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试真题及答案
2018年9月证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试真题及答案1、以协议收购方式进行上市公司收购的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，原则上应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司股份的要约。
A.0%B.25%C.30%D.5%参考答案：C2、世界上最早的证券交易所出现在（）。
A.美国B.美国C.荷兰D.中国参考答案：C3、证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大和管理交易的，应当（）。
A.事先取得证券交易所同意B.事先取得资产托管机构同意C.防范利益冲突，保护客户合法权益D.事后取得客户同意参考答案：C4、股份公司上市条件的股本总额不少于（）万元A、1000B、2000C、3000D、5000参考答案：C5、客户本人应持有效证件到证券公司开户营业部，在（）范围内，选择拟建立第三方存管关系的银行A.证券公司确定的指定商业银行B.银监会指定的商业银行C.国内所有商业银行D.登记结算机构指定的商业银行参考答案：A6、下列属于内幕交易行为的是（）。
A.内幕信息知情人利用掌握的内幕信息，建议他人交易B.内幕信息知情人过失泄露内幕信息C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者交易量D.内幕信息知情人在内幕信息公开后从事交易参考答案：A7、客户本人应持有有效证件到证券公司开户营业部，在（）范围内，选择拟建立第三方存管关系的银行。
A.登记结算机构指定的商业银行B.银监会指定的商业银行C.国内所有商业银行D.证券公司确定的指定商业银行参考答案：D8、《证券公司监督管理条例》属于（）。
A.自律管理规划B.行政法规C.部门规章D.法律参考答案：B9、证券公司可以设独立董事，以下关于独立董事说法正确的是()A.证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任董事会外的职务B.证券公司独立董事与公司其他董事任期相同，不得连任C.证券公司经营证券经纪业务、投资咨询业务的，应当建立独立董事制度D.证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人不应由独立董事担任参考答案：A10、证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基础之上。
证券从业投顾考试真题
选择题证券投资顾问在为客户提供投资建议时，以下哪项行为是合规的？A. 承诺客户投资收益B. 根据客户的风险承受能力推荐相应产品C. 泄露客户隐私信息D. 代客户操作交易账户投资者在选择投资工具时，以下哪项因素不是主要考虑的？A. 投资工具的预期收益率B. 投资工具的流动性C. 投资者的年龄D. 投资工具的发行价格关于股票的基本面分析，以下哪项描述是错误的？A. 基本面分析主要关注公司的财务状况B. 基本面分析不考虑市场情绪C. 基本面分析包括对公司管理层的评估D. 基本面分析只适用于长期投资者在技术分析中，以下哪个指标通常用于衡量股票价格的波动幅度？A. 相对强弱指数（RSI）B. 移动平均线（MA）C. 波动率（Volatility）D. 成交量（Volume）关于基金投资，以下哪项说法是正确的？A. 基金投资一定能获得高于银行存款的利息B. 基金投资的风险完全由基金管理公司承担C. 基金投资者可以通过基金间接投资多种资产D. 开放式基金只能在证券交易所上市交易填空题证券投资顾问在为客户提供服务时，应遵循____、勤勉尽责、公平对待客户、保护客户合法权益的原则。
证券投资顾问在与客户建立业务关系前，应充分了解客户的____、投资经验、投资目标、风险偏好等信息。
在进行技术分析时，常用的趋势线包括____线和____线。
在进行基本面分析时，投资者需要关注公司的____、____和____等方面。
封闭式基金与开放式基金的主要区别在于____和____的不同。
简答题简述证券投资顾问的主要职责。
描述技术分析在投资决策中的应用及其局限性。
阐述基本面分析在股票投资中的作用，并举例说明。
简述基金投资的优势和风险。
讨论投资者在选择投资工具时，应如何考虑投资工具的风险与收益。
2023年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试备考题库附带答案卷2
米宝宝科技2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)现金流量表中，下列（）项目可以不列入表内。
A. 资本利得B. 工资收入C. 股票市值D. 保单分红所得2.(单项选择题)(每题 1.00 分)使用每股收益指标要注意的问题有（）。
Ⅰ．每股收益同时说明了每股股票所含有的风险Ⅱ．不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较Ⅲ．每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策Ⅳ．每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大A. Ⅰ．ⅡB. Ⅰ．ⅣC. Ⅱ．ⅢD. Ⅲ．Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分)米宝宝科技移动平均线的特点包括()。
I 追踪趋势Ⅱ 滞后性Ⅲ 稳定性IV 支撑线和压力线的特性A. I、II、IIIB. I、II、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV4.(单项选择题)(每题 1.00 分)采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求有（）Ⅰ法律确定性Ⅱ信用事件的规定Ⅲ风险监控Ⅳ评估A. Ⅰ ⅡⅣB. Ⅱ ⅢC. Ⅰ Ⅱ ⅢD. Ⅰ Ⅲ Ⅳ5.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有( )。
Ⅰ 跨境资金转出Ⅱ 紧缩性货币政策Ⅲ 大量盲从投资者的涌入Ⅳ 乐观的预期A. Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅲ、Ⅳ6.(单项选择题)(每题 1.00 分)蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。
Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题米宝宝科技Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确A. Ⅰ．ⅡB. Ⅱ．ⅣC. Ⅰ．ⅢD. Ⅲ．Ⅳ7.(单项选择题)(每题 1.00 分)公司进行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，对投资决策至关重要。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D2、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。
A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】 B4、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。
A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】 B6、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】 B7、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。
A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、下列属于健康保险的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10、有效证券组合的特征包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D11、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。
证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题2
证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题21.在货币政策传导中，货币政策的操作目标( )。
A.介于货币政策中介目标与最终目标之间B.是货币政策实施的远期操作目标C.是货币政策工具操作的远期目标D.介于货币政策工具与中介目标之间参考答案：D2.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是( )。
A.方差—协方差法能预测突发事件的风险B.方差—协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据参考答案：C参考解析：A项，方差—协方差法不能预测突发事件的风险;B项，方差—协方差法易低估实际的风险值;D项，蒙特卡洛模拟法需要依赖历史数据，方差—协方差法、历史模拟法也需要依赖历史数据。
3.张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付( )元。
A.55265B.43259C.43295D.55256参考答案：C4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是( )。
A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议参考答案：D5.1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出股票以锁定利润，这种现象称为( )。
A.损失厌恶B.反应不足C.处置效应D.反应过度参考答案：C6.比较而言，下列行业创新不够活跃的是( )。
证券市场投资顾问业务考核试卷
B.客户的风险承受能力
C.投资产品的预期收益
D.投资产品的流动性
8.以下哪些行为可能违反投资顾问的职业道德规范？（）
A.利用内幕信息进行投资建议
B.向客户承诺固定收益
C.未充分披露投资风险
D.代客进行证券交易
9.投资顾问业务中的合规风险可能来源于以下哪些方面？（）
A.监管政策的变化
12.投资顾问在提供服务时，以下哪些行为可以提高客户满意度？（）
A.定期与客户沟通
B.提供个性化服务
C.及时调整投资策略
D.保持高收益承诺
13.以下哪些情况下，投资顾问应当向客户揭示额外风险？（）
A.投资产品具有较高的信用风险
B.投资策略涉及杠杆操作
C.市场处于不稳定状态
D.客户的投资期限较短
14.投资顾问业务中的市场风险主要包括以下哪些？（）
2.利益冲突可能包括推荐自家产品、同时服务于竞对企业等。投资顾问应通过披露潜在冲突、避免利益交织和优先考虑客户利益等方式处理冲突。
3.面对市场变化，投资顾问应定期评估投资组合，根据市场趋势调整资产配置。这种调整可能影响投资组合的风险收益特征，需要与客户充分沟通。
4.合规风险包括违反法规、内部管理不善等，操作风险包括人为错误、系统故障等。投资顾问应加强内部培训、完善监控系统、执行严格的操作流程等，以控制风险。
19.以下哪些措施可以帮助投资顾问应对市场变化？（）
A.定期进行市场分析
B.保持投资组合的灵活性
C.与客户保持沟通，了解其需求变化
D.依赖过往经验，不做调整
20.以下哪些行为可能被视为违反投资顾问的独立客观原则？（）
A.推荐自己公司或关联公司的产品
B.接受可能影响独立判断的礼物或好处
证券投资顾问招聘笔试题及解答(某大型国企)
招聘证券投资顾问笔试题及解答(某大型国企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资顾问的主要职责是：A、为客户提供股票买卖的建议B、为客户提供证券投资组合管理服务C、为客户提供证券市场分析报告D、为客户提供证券交易操作服务2、以下哪项不是证券投资顾问应当遵守的行为准则：A、诚实守信B、勤勉尽责C、保守秘密D、追求最大利润3、某投资者计划投资100万元于A和B两只股票，A股票的预期收益率为12%，B 股票的预期收益率为8%。
投资者希望投资组合的预期收益率为10%，以下哪种投资分配方案可以实现这一目标？A. 80万元投资A股票，20万元投资B股票B. 60万元投资A股票，40万元投资B股票C. 50万元投资A股票，50万元投资B股票D. 40万元投资A股票，60万元投资B股票4、某证券投资顾问在为客户推荐股票时，提到“根据市场趋势和基本面分析，该股票未来三个月内上涨的可能性较大”。
以下哪项陈述最符合证券投资顾问的职业道德规范？A. 证券投资顾问有责任确保客户在购买股票后获得盈利B. 证券投资顾问应基于客观分析提供投资建议，但不对投资结果负责C. 证券投资顾问应仅推荐符合客户风险承受能力的投资D. 证券投资顾问应避免对市场趋势做出过于乐观的预测5、在评估股票投资时，以下哪个指标不是用来衡量企业盈利能力的？A. 净资产收益率(ROE)B. 每股收益(EPS)C. 市盈率(P/E Ratio)D. 销售毛利率6、假设一家公司决定发行债券来筹集资金用于扩展业务。
如果当前市场利率上升，对于该公司即将发行的新债券而言，最有可能发生的情况是：A. 降低票面利率B. 提高票面利率C. 不改变票面利率，但增加发行量D. 缩短债券期限7、以下哪项不属于证券投资顾问的职责范围？（）A. 向客户提供证券投资建议B. 监督客户账户交易C. 代为操作客户账户D. 提供市场分析报告8、在证券投资顾问服务过程中，以下哪种行为是违规的？（）A. 严格按照客户需求提供投资建议B. 向客户推荐符合法律法规和自身能力范围的证券产品C. 向客户承诺投资收益D. 提供全面的市场分析报告9、关于证券市场的分类，下列说法正确的是：•A) 发行市场又称一级市场，交易市场又称二级市场•B) 发行市场又称二级市场，交易市场又称一级市场•C) 发行市场和交易市场没有区别，统称为证券市场•D) 发行市场是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 10、在股票交易中，T+1交易制度指的是：•A) 投资者当天买入的股票当天可以卖出•B) 投资者当天卖出股票后，当天可以将所得资金用于其他投资•C) 投资者买入股票后的下一个交易日才能卖出该股票•D) 投资者卖出股票后的下一个交易日才能提取所得资金二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些因素会影响证券市场的波动？（）A、宏观经济政策B、市场供求关系C、投资者心理预期D、公司基本面变化E、国际经济形势2、以下关于证券投资顾问职责的描述，正确的是？（）A、为客户提供投资建议B、指导客户进行资产配置C、监督客户的投资行为D、负责客户的资金管理E、定期向客户报告投资进展3、关于技术分析中的相对强弱指数（RSI）指标，下列哪些说法是正确的？A、RSI是一种动量指标，用于衡量价格变化的速度和幅度。
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2018年证券从业资格考试《证券投资顾问》试题及答案（卷二）
一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求，共40小题，每小题0.5分，共20分)
1.防守型行业运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定，并不受经济周期处于衰退形态的影响，正是因为这个原原因，对其投资便属于收入投资，而非资本利得投资，下列属于防守型行业的是()。
A.TMT行业
B.石化行业
C.通信行业
D.食品行业
正确答案:D
解析:防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小。
该类型行业的产品往往是生活必需品或是必要的公共服务，如食品业和公用事业。
2.某垄断行业由甲乙丙三家公司构成，2006年行业总收入为100亿元，其中甲公司收入为50亿元，乙公司收入为30亿元，则丙公司的市场占有率为()。
A.30%
B.50%
C.33%
D.20%
正确答案:D
解析:市场占有率是指一家公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。
丙公司的市场占有率=(100-50-30)/100=20%。
3.以个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于()
A.退休期
B.维持期
C.高原期
D.稳定期
正确答案:C
解析:在高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。
4.“飓风始于青萍之末”，可以类指()证券分析法。
A.自下而上
B.自上而下
C.宏观经济分析
D.仔细观察
正确答案:A
解析:自下而上分析法的步骤是：(1)公司分析。
(2)行业和区域分析。
(3)证市场分析(4)宏观经济分析。
自下而上分析法是从微观层面开始分析。
5.在证券组合管理中，投资目标的确定是在()这一步骤中进行的。
A.构建投资组合
B.确定证券投资策略
C.进行证券分析
D.投资组合业绩评估
正确答案:B
解析:证券组合管理的基本步骤依次是：确定证券投资政策、进行证券投资分析、构建证券投资组合、投资组合的修正和投资组合的业绩评估。
其中，证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象以及应采取的投资策略和措施等。
6.个人在社会群体压力下，放弃自己的意见，采取与大多数人一致的行为现象称为()。
A.反应不足
B.控制力幻觉
C.过度反应
D.羊群效应
正确答案:D
解析:羊群行为也就是“从众行为”，是指行为上的模仿性和一
致性，源于生物学对动物聚群特性的研究。
金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于與论，而不考虑私人信息的行为。
7.实践中，证券公司正在探索形成多种证券投资顾问服务收费模式，其中不包括()。
A.按照服务期限收取固定顾问服务费用
B.接客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用
C.按照客户资产收益比例提成
D.以差异佣金方式收取服务费用
正确答案:C
解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采取差别佣金等方式收取服务用。
8.考虑单因素APT模型，A股票和B股票期望收益率分别为15%和21%，无风险收益率为3%，股票B的β值为1.5，如果不考虑套利机会，股票A的β值为()。
A.1
B.0.75
C.1.69
D.1.30
正确答案:A
解析:根据题意，有以下关系：15%=3%+βARp，21%=3%+1.5RP，解之，可得Rp=12%，βA=1
9.按照客户与企业之间的关系进行分类，不应该包括的客户类型是()。
A.潜在客户
B.国内客户
C.非客户
D.目标客户
正确答案:B
解析:接照客户与企业之间的关系，可以将客户分为非客户、潜在客户、目标客户、流失客户、现实客户。
10.从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是()。
A.成长期
B.成熟期
C.形成期
D.衰老期
正确答案:B
解析:和父母同住或自行购房租房属于家庭形成期和成长期的居住特征。
与老年父母同住或仅夫妻两人居住属于家庭成熟期的居住特征。
夫妻居住或和子女同住属于家庭衰老期的居住特征。
11. 道氏理论认为涵盖一切信息的是( )。