2019年典当行整改报告-word范文模板 (4页)
典当行整改工作进展一句话总结
典当行整改工作进展一句话总结
近年来，我国典当行业在快速发展的同时，也暴露出一些问题。
为了规范市场秩序，提升行业服务质量，相关部门对典当行展开了一系列整改工作。
现将整改工作进展进行简要概括。
一、问题概述
在整改前，我国典当行业主要存在以下几个问题：一是经营管理不规范，导致市场秩序混乱；二是部分典当行存在严重的违法违规行为，如高利贷、暴力催收等；三是服务质量不高，难以满足广大人民群众的需求。
二、整改措施
为解决上述问题，相关部门制定了一系列整改措施。
首先，加强顶层设计，完善法律法规，为整改工作提供法制保障。
其次，加大对违法违规行为的查处力度，严厉打击高利贷、暴力催收等现象。
此外，还要求典当行加强内部管理，提升服务质量。
三、进展情况
自整改工作启动以来，成果显著。
一方面，市场秩序得到有效规范，违法违规行为得到严厉打击；另一方面，典当行的经营水平和服务质量得到提升，更好地满足了广大人民群众的需求。
同时，行业整体形象得到了改善，社会认可度逐步提高。
四、未来展望
展望未来，我国典当行业将继续坚持整改与发展并重。
一方面，深入推进整改工作，不断完善法律法规，加强监管力度，规范市场秩序；另一方面，鼓
励典当行创新业务模式，提升服务水平，为广大人民群众提供更加优质、便捷的服务。
总之，我国典当行业整改工作已取得明显成效，市场秩序得到规范，服务质量得到提升。
典当行整改报告
典当行整改报告典当行整改报告篇一：关于某某典当行检查结果的情况通报关于对某某典当行检查结果的情况通报根据集团公司的安排，为进一步加强管理，集团公司工作检查小组陈、张、邓、刘、陈等五人于201X年9月1日上午到某某典当行开展了工作检查。
现将检查的相关情况通报如下：一、业务方面：（1）收当时当物的查验、登记手续未完整。
公司在接收客户当物时需要对当物进行查验，并经双方在查验资料上签字确认，同时公司业务部还需将当物及时移交至库房管理员，且必须按要求做好交接手续。
（2）赎当时的当物交接手续欠缺。
在客户赎当时，公司要做好当物交接手续，并让客户签收确认。
（3）部分客户档案资料及客户的当物原件未分开存放、管理。
业务部应该对于客户的当物相关证书原件（如房产证、车辆登记证等）从现有的客户档案中进行分开，独立装袋，纳入当物类管理。
（4）应当设计完善当物从收当到赎当过程中各个环节的流程登记表，以便于公司规范管理。
二、财务规范方面：（1）预收综合费入帐科目未按监管部门的最新要求进行调整。
根据要求，预收综合费应从预收账款科目调整到发放贷款科目的贷方进行反映。
（2）公司开业前的装修工程合同欠详细。
装修工程只有合同书，还需进一步补充装修设计图、工程预算书、工程决算书和工程竣工验收报告等资料。
（3）财务用章现为硬质材料，不利于日常办公使用，建议改用软胶质材料印章。
（4）检查中发现有一项会议费支出附件欠详细。
报销手续中需提供与会议相关的会议通知等资料。
三、行政事务方面：（1）员工外出登记表只有七月份之前的记录，未能按要求完整登记。
对于公司已经制定的规章制度，应该不折不扣执行。
（2）当物、客户档案的存放欠规范；当物、客户档案的登记手续和借出手续欠详细、完整，未能按公司制度严格执行。
库房里需摆设一张桌子，以方便库房管理员进行登记，而对库房的两个档案柜应该进行分类整理，要在档案柜前方分别标明使用功能（当物保管柜、档案资料柜），以方面查看、管理。
典当行自查报告
典当行自查报告背景介绍：典当行作为一种传统的金融服务机构，经过多年的发展已成为我国实体经济的重要组成部分，也在满足民众资金需求、促进经济发展等方面发挥了积极的作用。
然而，随着社会环境和法律法规的不断变化，典当行也面临着一系列的管理和经营问题。
为了更好地规范典当行业的经营行为，提升服务质量和效率，我们对本典当行展开了自查工作，并制定了以下报告，以展示自查情况和改进措施。
一、正常运营情况1. 典当行为合法注册的金融机构，总部位于XX市，下设多家分店，总资产达到XX亿元。
2. 典当行按照法律法规要求开展各项业务，包括财务资产质押、珠宝贵金属典当、艺术品典当等。
3. 典当行与多家商业银行建立了合作关系，并通过合法渠道获取资金，确保资金流动和抵押品安全。
二、自查结果与问题整改1. 典当行发现自身存在一些问题，包括：a) 内部管理不够规范，缺乏标准化的规章制度；b) 员工素质参差不齐，有的员工缺乏专业知识和服务意识；c) 部分典当物品的鉴定准确性有待提升；d) 与客户的合同书面记录不够明确。
2. 针对自查问题，典当行采取了以下整改措施：a) 完善内部管理机制，建立标准化的规章制度，明确责任和流程；b) 加强员工培训，提升他们的专业知识和服务水平；c) 招聘专业鉴定人员，提高典当物品的鉴定准确性；d) 优化客户合同模板，确保书面记录明确、无歧义。
三、改进方案1. 强化风控管理。
建立完善的客户审核、贷前期、贷中期和贷后期的综合风险管理制度，确保资金安全和抵押品价值稳定。
2. 提升服务质量。
加强对员工的培训和考核，培养良好的服务意识和责任心，提供更优质的服务。
3. 创新典当产品。
针对不同客户需求，开发多样化的典当产品，满足更广泛的市场需求。
4. 加强宣传推广。
利用各种渠道加强对典当行业的宣传，提高社会公众对典当行业的认识和信任度。
结语：通过自查工作，我们充分认识到典当行业在管理和经营上存在的问题，并采取了一系列的改进措施。
典当行面临的问题及改进
典当行面临的问题及改进作者：王鑫颜廷罡来源：《商情》2013年第33期【摘要】本文考察了当前形势下典当业现实状况，揭示了当前典当业所面临的主要问题，并分析了其成因及对解决这些问题提出了一些对策性的建议。
【关键词】典当行会计核算典当是一种以物品或权利的抵，质押获取融资的方式。
在历史上，典当曾在社会经济发展及人们的日常生活中起过重要的作用。
现代典当业在金融体系中总体上处于独立，边缘和弱势的地位，起一种弥补不足和调剂余缺的作用。
在当今社会中，典当作为一种快捷方便的融资工具，其特点和优势得以显现和发挥，整个行业也迎来一个新的发展机遇。
一、典当行存在的问题会计制度缺失，统计混乱。
目前，我国现存的典当行，是改革开放后才逐渐恢复与发展起来的一类企业。
由于它既有以实物作质押给他人融通资金，又似乎有将实物从他人处购进并进行销售（部分死当物品处置）的特点，致使典当行究竟是商业企业还是金融企业一直认识不统一。
直到1996 年，中国人民银行经国务院同意制定并发布了《典当行管理暂行办法》后，典当行性质才正式确定为“特殊金融企业”。
然而，机构性质虽然确认了下来，但典当行会计制度却迟迟未能颁发，典当业至今仍没有专门的会计制度，而是参照商业企业的会计制度执行，这使得典当行在财务核算和财务管理上极其不规范，统计的各项数据信息也很不准确，2006年1月，财政部，商务部公开征求对《典当业务：会计科目和会计报表（征求意见稿）》（以下简称商务部《意见稿》）的意见，但最后也不了了之。
近二十年来，典当业会计制度因监管部门的频繁变化而不统一，有的执行1997年人行提出的《典当行会计基本制度（征求意见稿）》（以下简称《人行典当会计制度》）；有的执行《企业会计制度》或《小企业会计制度》；还有的执行《金融企业会计制度》。
然而，不论从实践的角度考察，还是从理论角度思考，上述三种作法都会产生矛盾。
二、解决对策在《企业会计准则指导》下，充分考虑典当行业务实际，吸收《金融企业会计制度》、《商品流通企业会计制度》中适合典当行的部分规定，将典当行当作一个特殊金融企业而非一般商业企业看待，在研究解决好以下问题基础上，眼下应先由财政部、中国人民银行制定并下发《典当行会计核算暂行规定》，规范现阶段典当行会计行为。
典当行2024年中工作总结范本(3篇)
典当行2024年中工作总结范本2024年是典当行业发展的关键一年。
在这一年里，典当行业面临了许多新的机遇和挑战。
我工作在典当行的四年中，积累了丰富的经验，并取得了可观的成绩。
下面是我对2024年工作的总结。
一、市场拓展及客户服务在市场拓展方面，我认真研究了市场需求与趋势，制定了针对不同客户群体的营销策略，并与团队合作共同实施。
通过开展定向宣传活动和参加行业展览，我成功吸引了一批新客户，实现了市场份额的增长。
同时，我也注重维护老客户的关系，定期与他们沟通，了解他们的需求，并提供优质的服务。
这些努力为公司的业绩增长起到了重要的推动作用。
二、风险控制与业务管理作为典当行的核心工作，风险控制与业务管理是我工作的重点。
我严格执行公司的风险控制政策，对客户提供的抵押品进行仔细评估和鉴定，并与专业评估机构合作，确保评估结果的准确性。
对于有风险的抵押品，我及时采取措施处理，以保障公司的利益。
在业务管理方面，我注重规范化操作，制定了一套完善的业务流程，加强了员工的培训和管理，提高了工作效率和质量。
三、技术创新与信息化建设在2024年，我积极推进了技术创新和信息化建设。
我引进了先进的典当行业管理软件，并组织培训，使员工能够熟练使用。
利用这一软件，我建立了客户档案和抵押品档案，实现了信息的集中管理和共享。
同时，我还加强了与银行和金融机构的合作，实现了与其系统的对接，提高了工作效率和准确性。
四、团队建设与员工培训作为团队的一员，我重视团队建设和员工培训。
我组织了团队的定期会议，分享工作经验和行业动态，提高了团队的整体水平。
同时，我也注重员工的培训和发展，定期组织专业知识培训和技能提升课程，帮助员工提高综合素质和工作能力。
这些工作有效地促进了团队的凝聚力和工作效率提升。
五、社会责任与品牌建设作为一家有社会责任感的企业，我充分发挥典当行业的特点，在2024年积极参与社会公益活动，并加强了企业的公关活动。
我与当地媒体建立了良好的合作关系，通过媒体宣传向公众普及典当行的知识和文化，增强了企业的品牌影响力。
典当行业非法集资风险排查总结（2篇）
典当行业非法集资风险排查总结根据市商务局《____市典当行业涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案____》文件要求，结合我县典当行业实际情况制定了非法集资风险专项整治工作方案，开展了非法集资风险专项排查整治工作，现将工作情况总结如下：一、领导重视，认真____根据相关文件要求，我局高度重视典当领域非法集资风险排查工作，专门召开会议研究部署，制定典当行业非法集资风险专项排查活动实施方案，并成立了非法集资风险排查行动工作小组，具体负责非法集资风险专项排查工作，并对此项工作进行了详细的安排部署。
二、开展宣传教育，增强辨别能力我局积极通过多种渠道，广泛宣传《典当管理办法》、《典当行业监管规定》、《省典当行业监督管理办法》等法律法规和文件，通过广泛宣传进一步提高了经营者依法经营意识及公众对典当行业的认知，同时____相关工作人员对《典当管理办法》等相关文件进行了认真学习。
通过学习，我局依法行政能力有了明显提高。
三、强化风险排查，建立长效机制我县现有从事典当企业一户，即：金盛通典当有限公司。
该公司成立于____年____月，是由国家____部和公安部备案，经省____厅和公安厅批准依法注册登记成立的、具有独立法人资格的专业典当机构，注册资本人民币____万元，拥有____多平米的经营场所，从业人员____名均为高学历的专业典当人才。
其经营范围包括：动产质押典当业务；财产权利质押典当业务；房地产抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务；____部依法批准的其他典当业务。
排查工作中，我局检查行动主要从七方面进行。
一是检查注册资本实收情况。
主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象，净资产是否低于注册资本的____%；二是检查资金来源情况。
主要核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从其他单位或个人借款、从本县以外商业银行贷款行为；三是检查典当行与股东的往来情况。
主要核查典当行对其股东的典当余额是否超过该股东的入股金额；四是检查典当业务结构及放款情况。
典当行2019年中工作总结_模板
典当行2019年中工作总结_模板2006年我涉足担保业和典当业。
我在领导、同仁们的关怀及自身的努力下，在业务的视野、业务的拓展、业务的理念上都有了进一步的提高，在业务水平上也有大的收获和大的进步。
2006年我周旋的担保及典当两个平台，使我感到工作本身所带来的快乐。
下面就这一年的工作做一次总结及反省。
一、认真做好本职工作1、认真做好典当的审核工作2006年我主要负责典当行的风险控制、风险审核工作。
典当业务是我在2005年开始正式接触，为了能使自己尽快熟悉该项业务，我除了认真学习浙江中财典当行的典当制度及2005年4月1日正式实施国家经贸委发布的《典当管理办法》外，我还从网上、图书馆等查阅典当行的相关资料，做读书笔记。
为了做好这项工作，我首先制定了典当风险审批的工作职责。
第二、根据典当风险审批的工作职责，在自制了非传统业务的审核及备案表格上对典当业务进行逐笔登记跟踪，并与典当业务员对大额业务进行实地了解。
第三、对减免服务费、滞纳金及其它内容进行了备案、核账及归档。
第四、编制典当风险关注类月报表。
第五、参加了典当业务的一些培训。
2、做好中间业务的审核、备案及核账工作今年短平快的中间业务，给我公司带来了较好的经济效益。
它体现了操作人员优良的心理素质及对工作高度的责任性，它同时也反映出操作人员所具备的敏锐正确的判断力、银行非常优良的关系网及对资金有着娴熟的调度能力。
我作为其中的一员深感责任的重大，特别是自身经办的业务更觉压力无限、责任无限。
在中间业务方面，我主要负责审核、备案、归档及与财务部的对账工作。
为了做好这项工作，我基本做到了每笔落实跟踪，每月与财务部核对账务，以确保每笔资金的账账相符。
二、2006年我在完成本职工作的同时，还做了以下一些工作：1、起草了2006年风险部工作职责2006年初根据领导的工作布置，起草了2005年风险部工作职责。
在风险部工作职责中，制定了担保的不同业务类型、不同金额的风险评审进行了相应的风险审批制度，对典当业务首次增加了的风险审批的相关制度。
2019年银行业务整改报告(共7篇-实用word文档 (34页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行业务整改报告(共7篇篇一：银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告 a分行：根据《xx分行201X年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。
财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。
”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。
会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、 xx行营业部主任和票据岗专管员。
对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。
（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。
典当行年度总结模板(3篇)
第1篇尊敬的领导，亲爱的同事们：随着岁月的流转，我们又迎来了新的一年。
在过去的一年里，典当行在全体员工的共同努力下，取得了显著的成绩。
在此，我代表全体员工，对过去一年的工作进行总结，并对新一年的工作提出展望。
一、工作回顾1. 业务拓展过去的一年，我行在业务拓展方面取得了丰硕的成果。
通过不断优化业务结构，加大市场开发力度，我行成功拓展了多个优质客户，业务规模稳步增长。
2. 风险控制我行始终将风险控制放在首位，不断完善风险管理体系。
通过加强风险预警、风险识别和风险防范，确保了业务稳健运行。
3. 内部管理在过去的一年里，我行加强了内部管理，提高了工作效率。
通过优化工作流程、加强员工培训，使全体员工的业务素质和综合素质得到了全面提升。
4. 社会责任我行积极履行社会责任，关心员工福利，参与社会公益活动，树立了良好的企业形象。
二、存在的问题1. 业务创新不足在业务创新方面，我行还存在一定的不足，需要进一步加大创新力度，以满足市场需求。
2. 风险管理体系有待完善尽管我行在风险控制方面取得了一定的成绩，但风险管理体系仍需进一步完善，以应对日益复杂的市场环境。
3. 员工培训力度不足员工培训是提高员工综合素质的重要途径。
我行在员工培训方面还需加大力度，以满足业务发展的需求。
三、展望未来1. 深化业务创新在新的一年里，我行将继续加大业务创新力度，开发适应市场需求的新产品，提高市场竞争力。
2. 优化风险管理体系我行将继续完善风险管理体系，加强风险识别和防范，确保业务稳健运行。
3. 加强员工培训我行将加大对员工的培训力度，提高员工综合素质，为业务发展提供人才保障。
4. 履行社会责任我行将继续履行社会责任，关心员工福利，参与社会公益活动，树立良好的企业形象。
总之，过去的一年，我行在全体员工的共同努力下，取得了可喜的成绩。
在新的一年里，让我们携手共进，为实现我行更高目标而努力奋斗！敬请领导、同事们监督指导！典当行年月日第2篇一、前言随着我国经济的持续发展和金融市场的不断完善，典当行业在近年来取得了长足的进步。
当铺工作总结报告范文(3篇)
第1篇一、报告概述尊敬的领导，亲爱的同事们：随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，当铺行业在金融服务领域扮演着越来越重要的角色。
在过去的一年里，我们当铺在全体员工的共同努力下，取得了一定的成绩。
现将本年度当铺工作总结如下：一、工作概述1. 经营规模本年度，我司当铺共办理各类典当业务X笔，典当总额达到X万元，同比增长X%。
其中，房产典当业务X笔，金额X万元；汽车典当业务X笔，金额X万元；动产典当业务X笔，金额X万元。
2. 业务结构在业务结构方面，我司当铺主要涉及以下几类业务：房产典当、汽车典当、动产典当、质押贷款等。
其中，房产典当业务占比最高，达到X%；汽车典当业务占比X%；动产典当业务占比X%；质押贷款业务占比X%。
3. 业务拓展本年度，我司当铺在原有业务基础上，积极拓展新业务，如艺术品典当、奢侈品典当等。
通过拓展新业务，进一步丰富了业务结构，提升了公司竞争力。
二、工作亮点1. 优化业务流程，提高服务质量为提高服务质量，我司当铺对业务流程进行了全面优化，简化了办理手续，缩短了办理时间。
同时，加强员工培训，提高员工业务水平，确保为客户提供优质、高效的服务。
2. 加强风险管理，确保业务安全本年度，我司当铺高度重视风险管理，建立了完善的风险管理体系。
通过风险识别、评估、控制和监督，有效防范了业务风险，确保了业务安全。
3. 深化内部管理，提高运营效率为提高运营效率，我司当铺对内部管理进行了深化改革。
通过优化组织架构、明确岗位职责、加强绩效考核等措施，提高了员工工作积极性，提升了整体运营效率。
4. 积极履行社会责任，树立良好形象本年度，我司当铺积极参与社会公益活动，如扶贫济困、捐资助学等，树立了良好的企业形象。
三、工作不足及改进措施1. 业务拓展不足尽管本年度我司当铺在业务拓展方面取得了一定成果，但与同行业相比，业务拓展仍有较大差距。
为解决这一问题，我们将采取以下措施：（1）加大市场调研力度，深入了解客户需求，有针对性地拓展业务；（2）加强与合作伙伴的沟通与合作，共同开拓市场；（3）提高员工业务水平，增强市场竞争力。
典当行业电子商务行业专项整治工作总结
典当行业电子商务行业专项整治工作总结为认真贯彻落实金溪县打击和处置非法集资工作领导小组的通知精神，为全面彻查我市非法集资隐患，将非法集资消灭在萌芽状态，规范我区金融市场秩序、维护社会安定，根据区打击和处置非法集资领导小组办公室《关于开展非法集资专项整治行动的通知》要求，我局高度重视，积极组织开展了典当行业和电子商务企业非法集资风险专项排查工作。
现将排查情况汇报如下：一、加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。
加强对社会非法集资之危害性的宣传，提高认识，确保稳定发展。
并宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，增强公民的风险意识和辨别能力，从源头上杜绝非法集资滋生和蔓延。
二、开展风险排查，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作。
根据区打击和处置非法集资工作领导小组传达的精神，我局迅速行动，深入推进清理排查工作。
对全区所有典当公司和电子商务企业进行有无集资情况排查，摸清底子。
三、现场开展面联合检查。
6月中旬至8月份，我局积极配合市商务局对辖区内典当公司就经营情况、证照情况、防范和打击非法集资宣传情况、安全防范设施情况、当票管理情况等方面开展了现场检查，对易发生非法集资行为的商务领域加强预防宣传。
通过对企业的实地调查、查阅银行对账单、注册资本、财务状况、当票使用、业务结构、当金发放、息费收取、规范经营等，切实掌握典当公司的经营情况，是否有违规资金运作，争取对有苗头风险做到及时发现，尽快处理，同时，与与典当公司、电子商务公司负责人签订了规范经营承诺书，完善企业责任义务，明确非法集资处置措施，坚决杜绝非法集资。
四、下一步工作打算为了进一步做好非法集资监测、预警、防范、打击工作，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，在下步工作中我们将进一步提高思想认识，及时预防和遏制非法集资的产生，密切配合好有关部门开展的专项整治行动坚决打击非法集资活动;加强防范宣传、形成整治合力，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。
典当现场检查报告模板
典当现场检查报告模板概述本文档为典当业务现场检查报告模板，旨在提高现场检查报告的标准化和规范化，确保检查结果真实可靠，保护消费者权益。
检查对象检查对象为XX典当有限公司（以下简称典当公司）位于广州市XX路XX号的营业网点。
检查内容本次检查内容主要包括以下方面：•收、典当、赎当手续是否合规；•典当物品管理是否安全可控；•典当公司是否明示收费；•典当公司是否存在欺诈行为；•其他可能影响消费者权益的问题。
检查过程在本次检查过程中，我们以匿名身份悄悄进入了典当公司的车间和收银台，对其收典当、赎典当的环节进行了详细的观察和调查。
典当物品管理按照规定，典当公司应当对典当物品进行严格的管理，包括分类、标记、存放等环节。
我们检查了其车间内的典当物品管理情况，并进行了拍照记录。
具体情况如下：•典当车间内存在标明“贵重物品”、“中等价值物品”、“低价值物品”等标签；•典当车间内贵重物品存有门禁和监控；•典当车间内无未标注的典当物品。
收费信息明示按照规定，典当公司应当明示其收费信息，告知消费者收取的费用包括服务费、保管费等。
我们查阅了在其营业网点内的告示牌、宣传册等文件，检查结果如下：•明示告示牌醒目，消费者可一目了然；•宣传册中明确列出各种费用的收取标准，消费者可详细了解；•收银员再次告知费用收取情况，消费者可问询。
欺诈行为排查我们在检查过程中没有发现典当公司存在任何欺诈行为。
典当业务民间借贷的本质，在一定程度上可能会吸引一些不法分子进行欺诈行为。
我们建议典当公司加强对身份证明、物品真实性的检查等，以及加强对员工的教育培训。
检查结论经过本次现场检查，我们认为典当公司的收、典当、赎当手续合规，物品管理安全可控，费用信息明示，不存在欺诈问题。
建议典当公司加强物品真实性检查和员工教育培训，完善安全管理，并一如既往地保护消费者权益。
签字检查人员：XXX检查时间：20XX年XX月XX日。
2024年典当行业非法集资风险排查总结模版（2篇）
2024年典当行业非法集资风险排查总结模版随着经济的不断发展和社会的不断进步，典当行业在中国的发展迅速，成为了一种常见的融资方式和消费方式。
典当行业的合法经营为社会提供了很多便利，同时也存在非法集资风险。
为了排查并防范典当行业的非法集资风险，我们进行了一系列的调查和研究，并在此进行总结，以供参考。
一、行业背景及风险状况典当行业是一种以物借贷的金融服务行业，其主要特点是将贵重物品作为抵押物。
典当行业的发展受到了国内金融市场的监管政策和法规的严格约束，因此在合法商业典当机构方面，风险可控。
然而，非法集资行为仍存在，给社会带来了很大的风险。
1. 非法典当机构层出不穷。
一些非法典当机构以“高息借贷”为噱头，利用社会资金进行非法融资，吸引大量投资者。
这些机构通常没有合法的经营许可证，缺乏监管和责任约束，风险较大。
2. 高风险项目层出不穷。
一些非法典当机构常常涉及高风险项目，如虚拟货币、非物质文化遗产等，这些项目的回报率高，但风险也相应增加，容易引起投资者的贪念和盲目投资。
3. 非法集资涉及面广。
非法集资活动通常不仅仅局限于典当行业，还涉及到其他金融领域，如P2P网贷平台、股权众筹平台等。
非法集资行为呈现出延伸性和复杂性，给监管工作带来一定的压力。
二、排查方法和手段为了有效排查典当行业的非法集资风险，我们采取了以下一些方法和手段：1. 加强监管力度。
政府部门应该增加对典当行业的监管力度，加强对行业从业人员的资格审查，严格执行相关法律法规。
同时，建立健全风险防范机制，及时调整和完善监管政策。
2. 提高行业从业人员的专业素养。
加强对典当行业从业人员的培训和教育，提高其识别非法集资风险能力和处理风险的能力。
同时，加强对典当行业的宣传和推广，提高公众对合法典当机构的认知度，减少投资者的盲目投资行为。
3. 加强信息共享和沟通合作。
政府部门、金融机构和典当行业协会应建立信息共享和沟通合作机制，共同分享风险信息，开展跨部门、跨行业的监管工作，形成合力。
典当行整改报告
竭诚为您提供优质文档/双击可除典当行整改报告篇一：典当业风险管理指引典当业风险管理指引（试拟稿）第一章总则第一条为加强典当行业的风险管理，根据《典当管理办法》以及其他有关法律和行政法规，制定本指引。
第二条本指引所称典(:典当行整改报告)当行是指由国家特许从事典当质押放款和抵押放款的特殊企业法人。
第三条本指引所称典当风险是指在典当活动中因内外因素影响导致典当交易发生损失的可能性。
典当风险从宏观角度可以分为政策风险、法律风险、市场风险、违规风险、信用风险、流动性风险、资本金风险。
从微观角度，可以分为鉴定评估风险、绝当物变现风险、贷款比例管理风险以及职业道德风险。
第四条典当风险管理是识别、衡量、监测和控制风险的全过程。
典当风险管理的目标是通过将各种风险控制在典当行可以承受的合理范围内，实现风险收益的科学最优化。
典当行应当充分识别、准确衡量、持续监测和适当控制所有放款业务中的各类风险，确保在合理的风险水平之下安全、稳健经营。
典当行所承担的风险水平应当与其风险控管能力和资本金实力相匹配。
第五条各级商务主管部门依法对典当行的风险水平和风险管理状况实施监督管理。
第二章典当风险管理第六条典当行应当按照本指引要求，建立与本公司的业务品种、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的风险管理体系。
风险管理体系包括如下基本要素：（一）董事会和高级管理层的有效监控；（二）完善的风险管理策略和程序；（三）完善的市场风险识别、衡量、监测和控制程序；（四）完善的内部控制和独立的外部审计；（五）适当的风险资本分配机制。
第七条典当行实施风险管理，应当适当考虑各种风险类别的相关性，并协调各类风险管理策略和程序。
第一节董事会和高级管理层的监控第八条典当行的董事会承担对风险管理实施监控的最终责任，确保典当行有效地识别、衡量、监测和控制各项业务所承担的各类经营风险。
董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，确定典当行可以承受的风险水平，督促高级管理层采取必要的措施识别、衡量、监测和控制经营风险，并定期获得关于经营风险性质和水平的报告，监控和评价风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在风险管理方面的履职情况。
典当公司检查报告模板
典当公司检查报告模板背景在典当业务中，为了保证典当公司能够提供公正、透明、规范、服务周到的服务，必须进行巡检和检查。
本报告就是用于记录这一过程的模板。
检查人员本次检查由以下人员组成：•A：典当公司内部员工，控制检查流程、协调各方信息。
•B：资深鉴定师，负责检查典当公司提供的物品鉴定准确、标注明确，物品保管到位。
检查内容本次检查的内容涵盖以下方面：典当公司行为对典当公司的行为进行监督和检查，包括：•是否遵守国家法律法规，典当合法合规；•典当流程是否合规，是否要求客户持证件原件，是否将证件信息录入系统备案；•是否明细标注本金、利息、服务费；•是否按照规定设置收费标准；•是否做好物品保管工作，防盗、防损、防火等安全保障；•是否在合规范围内发放贷款。
物品鉴定对典当公司提供的物品进行严格检查，包括：•是否能提供物品描述、来源、品质、尺寸、损耗情况、市价等基本信息；•是否从业经验丰富的鉴定师进行鉴定；•是否按照良好的规范进行 3D 造型、照相、视频等鉴定工作；•是否根据市场行情对物品的估值合理准确，是否合理标注折扣率；•是否按照规定保存物品的照片和视频资料。
检查结果根据上述检查内容，我们发现典当公司以下问题：•收费标准存在不明确情况，未对规定外的服务进行合理说明；•对一些标注不规范的物品缺乏必要的扣分及处理措施；•物品鉴定存在较大误差，部分典当物品估值偏低，对典当公司及客户的损失较大；•是否为每笔典当业务设置严格的最低评估价值，并与客户签订合同保证担保等关键条件需要进一步规范。
检查建议根据上述检查结果，我们建议典当公司进行以下整改：•完善收费标准，详细列出各项服务收费标准，包括标准服务费及各种附加服务费用，明确咨询和观赏收费等信息；•鉴定标注体系需要进一步细化，建议对鉴定规范进一步调整，允许团队成员分享经验及鉴定日志，将每个典当物品的鉴定情况均由不同人员参与，从而减少鉴定误差；•安排有一位专人负责典当业务中细节及重难点问题，并可以作为整个团队的工作记录人；•每笔典当业务都需要根据实际情况评估最低价值，要求明确的价格约定，设置并实施严格的购买合同条款；•对检查结果进行追踪和反馈，完善各项整改建议，使得公司内部决策更加顺畅，总结本次巡检结果发现了典当公司内部部分行为存在问题，并给出了相应建议，减少风险，更好地把握市场机遇，推动典当业务的全面健康发展。
典当行整改情况说明范本
1.整改落实情况怎么写一、整改报告应由以下内容组成，报告须加盖公章：1、缺陷项目表复印件及整改实施方案。
整改方案内容包括：缺陷内容、时限要求、责任人等；2、对应缺陷项目表，企业需逐条对整改情况作出详细的文字说明，包括采取的措施、落实部门、达到效果、完成时间，并须附相关证据材料。
证据材料包括：涉及软件的，应提供修订完善的软件文本（最好把过期的文本也附上，这样容易比较）；涉及硬件设施设备的，应提供设施设备仪器采购合同及结款收据，需计量校验的需提供校验合格证书复印件，并须提供安装位置图；涉及厂房改造、布局调整、设施设备调整位置的，应在提供文字说明的同时，提供厂房改造效果图和车间布局图、设施设备安装位置图等；涉及人员、机构调整的，提供相应文件和人员资质证明复印件；涉及标识的，应提供整改后反映标识状况的照片；涉及人员培训的，应提供修订后的培训计划，包括培训内容、时间、参加人员、考核方式及考核记录等；涉及验证的，应提供验证报告、有关数据和记录。
二、省局需组织检查组对企业对整改落实情况进行核实，并在企业整改报告上签署意见，加盖公章。
2.整改落实情况怎么写巩固和扩大第一批学习实践活动成果，确保学习实践活动取得实效，真正成为群众满意工程，根据市委深入学习实践科学发展观活动领导小组办公室的安排，我校集中一个半月（9月中旬至10月下旬）的时间，在全校范围内对学习实践活动整改落实情况开展了一次“回头看”活动。
我校党总支紧紧围绕“党员干部受教育、科学发展上水平、人民群众得实惠”这一根本要求，采取得力措施，严格督查指导，进一步促进了《整改方案》中整改事项的落实，推动了整改落实工作查漏补缺、固强补弱，取得实效、取信于民，进一步确保了整改活动和实际工作相结合，收到了活动开展预期效果。
下面把我们的“回头看”工作情况做以简要汇报：一是领导重视，措施得力。
校实践活动领导小组对此项工作高度重视，成立了专门的“回头看工作领导小组”陈继国校长继续担任组长，作为第一责任人，陈校长不仅亲自参与研究、亲自参加部署，而且还亲自主抓落实。
典当行业和电子商务企业非法集资风险专项整治工作总结汇报
典当行业和电子商务企业非法集资风险专项整治工作总结汇报一、背景介绍典当行业和电子商务企业非法集资是当前我国金融领域的突出问题之一，严重威胁了金融市场稳定和公众的财产安全。
为了切实加强对典当行业和电子商务企业非法集资的监管，我部门积极开展了专项整治工作。
二、工作目标1. 提高公众对非法集资的认识和防范意识；2. 严厉打击典当行业和电子商务企业非法集资活动；3. 完善监管机制，加强风险防控能力。
三、工作措施1. 加强宣传教育通过媒体、宣传栏、社区等渠道，广泛宣传非法集资的危害性和违法行为的打击力度，引导公众树立防范意识。
2. 完善监管政策制定并完善相关监管政策，明确典当行业和电子商务企业非法集资的违法行为以及处罚措施，提高监管的针对性和有效性。
3. 建立监测机制建立典当行业和电子商务企业非法集资的监测机制，通过数据分析和风险预警，及时发现和防范非法集资活动。
4. 强化执法力度加大对典当行业和电子商务企业非法集资行为的执法力度，依法打击违法犯罪分子，维护金融市场的正常秩序和公众的合法权益。
5. 促进合规经营鼓励典当行业和电子商务企业加强自身合规意识，推行实名制登记和风险提示等措施，规范经营行为，建立良好的信用机制。
四、工作成效经过一段时间的努力，我们取得了一定的成效：1. 公众对非法集资的认识和防范意识明显提高；2. 典当行业和电子商务企业非法集资活动得到有效遏制；3. 监管机制得到不断完善，风险防控能力显著提升。
五、存在问题与展望虽然工作取得了成效，但仍然存在一些问题：1. 部分地区对非法集资的认识还不够深入，相关工作需要加强；2. 部分典当行业和电子商务企业对合规经营的重视程度不高，依然存在违法违规行为；3. 相关法律法规尚需进一步完善，以适应形势的变化。
展望未来，我们将继续加强典当行业和电子商务企业非法集资的整治工作，进一步提高公众的防范意识和监管能力，推动金融市场的健康稳定发展。
六、结语典当行业和电子商务企业非法集资专项整治工作对于维护金融安全、保护公众合法权益具有重要意义。
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典当行整改报告
篇一：关于某某典当行检查结果的情况通报
关于对某某典当行检查结果的情况通报
根据集团公司的安排，为进一步加强管理，集团公司工作检查小组陈、张、邓、刘、陈等五人于201X年9月1日上午到某某典当行开展了工作检查。
现将检查的相关情况通报如下：
一、业务方面：
（1）收当时当物的查验、登记手续未完整。
公司在接收客户当物时需要对当物进行查验，并经双方在查验资料上签字确认，同时公司业务部还需将当物及时移交至库房管理员，且必须按要求做好交接手续。
（2）赎当时的当物交接手续欠缺。
在客户赎当时，公司要做好当物交接手续，并让客户签收确认。
（3）部分客户档案资料及客户的当物原件未分开存放、管理。
业务部应该对于客户的当物相关证书原件（如房产证、车辆登记证等）从现有的客户档案中进行分开，独立装袋，纳入当物类管理。
（4）应当设计完善当物从收当到赎当过程中各个环节的流程登记表，以便于公司规范管理。
二、财务规范方面：
（1）预收综合费入帐科目未按监管部门的最新要求进行调整。
根据要求，预收综合费应从预收账款科目调整到发放贷款科目的贷方进行反映。
（2）公司开业前的装修工程合同欠详细。
装修工程只有合同书，还需进一步补充装修设计图、工程预算书、工程决算书和工程竣工验收报告等资料。
（3）财务用章现为硬质材料，不利于日常办公使用，
建议改用软胶质材料印章。
（4）检查中发现有一项会议费支出附件欠详细。
报销手续中需提供与会议相关的会议通知等资料。
三、行政事务方面：
（1）员工外出登记表只有七月份之前的记录，未能按要求完整登记。
对于公司已经制定的规章制度，应该不折不扣执行。
（2）当物、客户档案的存放欠规范；当物、客户档案的登记手续和借出手续欠详细、完整，未能按公司制度严格执行。
库房里需摆设一张桌子，以方便库房
管理员进行登记，而对库房的两个档案柜应该进行分类整理，要在档案柜前方
分别标明使用功能（当物保管柜、档案资料柜），以方面查看、管理。
同时，
对于客户的档案及客户的当物需要配合业务部做好详细的登记手续和借阅手续。
（3）员工着装未统一规范。
需对公司员工进行统一着装要求，以提升公司形象。
（4）公司制度汇编有错别字，需要进行严格校对。
请某某典当行对照检查中
发现的问题，自我检查，落实改进措施，并于201X年9月16日前将整改完成
情况反馈，工作检查小组将在9月16日后另行安排时间复查。
以上情况，特此通报。
集团公司工作检查小组二○一五年九月六日
篇二：典当自查报告
内蒙古中鼎典当有限责任公司自检报告
内蒙古中鼎典当有限责任公司成立于201X年6月21日,主要从事动产质押典当业务、财产权利质押典当业务、房地产抵押典当业务、限额内绝当物品的变卖
等业务。
自成立以来,公司严格按照《典当行管理办法》的规定,规范经营,依法经营。
今年7月份,公司派财务人员、业务人员参加了内蒙古典当行业协会主办的“201X 年新批典当企业财务、业务人员培训班”,具体学习了《企业会计准则》、《典当业务操作流程》。
培训会后,公司及时组织全体人员进行了内部业务培训, 加强了相关人员的业务认知能力, 提高了全体人员的法律风险防范意识。
在开展
典当业务工作中,公司充分发挥典当行业“放宽速度快,管理环节少,经营方便灵活”的行业优势,成功开展了几笔业务,打开了公司成立伊始的市场困境,在经营发展过程中,始终秉承依法经营,合规经营的理念,严格按照《典当行管理办法》的规定,防范市场风险、金融风险、社会风险。
自成立以来,公司无任何非法集资、吸收或者变相吸收存款、发放信用贷款、从商业银行以外的单位或个人借款的行为。
也无虚假出资、抽逃注册资本、超比
例负债、超比例放款、故意收当赃物、强迫当户赎当等影响金融监管秩序、妨。