项目融资基本要素表
融资需求计划表
融资需求计划表
创业公司融资需求计划表的模板：
项目名称
填写项目的名称，如“新产品开发”、“市场拓展”、“新业务开拓”等。
融资金额
填写需要融资的金额，单位为人民币元。
融资比例
填写融资后公司的股权占比，如“融资后公司股权占比不低于51%”。
融资用途
填写融资资金将用于哪些方面，如“用于新产品开发、市场拓展、新业务开拓等”。
融资时间
填写融资所需的时间，如“融资完成后6个月内”。
公司名称
填写公司的名称。
公司简介
简要介绍公司的发展历程、主营业务、核心竞争力等。
公司团队
介绍公司的核心团队成员，包括姓名、职位、学历、工作经历等。
公司财务
提供公司近三年的财务报表。
公司竞争优势
分析公司相对于竞争对手的竞争优势。
融资需求计划表是融资过程中的重要文件，它可以帮助投资者了解公司的基本情况和融资需求，从而做出投资决策。
在填写融资需求计划表时，应注意以下几点：
•融资金额要根据公司的发展需要合理确定，过高或过低都不利于融资。
•融资比例要根据公司股权结构和投资者的意愿确定。
•融资用途要具体明确，投资者希望了解融资资金将用于哪些方面。
•融资时间要根据公司的发展计划合理确定。
•公司简介、公司团队、公司财务、公司竞争优势等内容要真实完整，以便投资者全面了解公司。
第一章项目融资概述
八、东道国政府
作用：提供政策性支持、贷款担保、创 造良好的投资环境，如提供项目经营许可协 议或充当产品最大的买主。
w九、其他参与者
保险机构、法律、税务、金融顾问、信用评 估机构等。
众多当事人以合同形式联系在同一项目 中，总体目标是一致的，需协调冲突使 各自发挥独特的作用，才能使项目成功 率最大。如承建商通过承包合同保证项 目完工，供应商以固定价格提供原料， 保证成本核算不超支。
案例：香港不用钱做建设
香港的地铁、隧道以致新机场，由私营公司向外融资。 透过财务策略来兴建、营运公共交通系统，是香港首创 的基本建设模式。
香港充分利用政府的公信力----相信政府不会垮台，是风 险和债务的最后承担者，也就是“政府的神话”，来做 基础建设。
香港政府首先立法成立地铁公司、新机场管理局等，将 这些公司变成独立法人，可以用私人企业的方式聘用优 秀人才来经营公司，而后贷款，香港政府发出“安慰 函”，不是担保书，表示重视，但不承担债务的风险。
案例：香港不用钱做建设
以兴建地铁为例，政府只占工程费用1/3。 政府发行两种贷款，一种是银团贷款，工程分 成一小段一小段，以让香港所有主要银行都只 负担可承受的风险。
其次是要求所有承包工程的国际发展商， 所有设备必须拿到当地国家的出口信贷，建设 费用则透过这些承包商向其国内银行集资，通 过这种“带资建设”模式，将外部资金带进来。
四、产品购买者（使用者）：因为项目产品很少在市
场公开出售，因此在项目谈判阶段一般要确定产品和服务的承购 商并签订协议，以减少市场风险。购买者可以是发起人，第三方 或政府机构。另外，一般签订的均为长期合同来保证项目稳定性。
五、工程承包公司：技术水平和声誉是取得贷款重要因
素，影响到贷款人对建设期的风险判断。
项目融资模式培训讲义
融资协议
4.1
工程公司
项目投资者
合资协议
管理协议
销售代理 协议
项目建设 合同
合资项目 管理公司
销售合同
合资项目
产品购买者
直接融资模式
贷款银团
银行监控帐户
图3-1 投资者统一安排融资并共同承担市场责任
债 务 偿 还
4.1
现金流量 管理协议
贷款银行
贷款银行
融资协议
融资协议
项目投资者
项目投资者
合资协议
债 务 偿 还
现金流量 管理协议
产品购买 协议
项目管理公司
合资项目
产品购买 协议
直接融资模式
建设合同
工程公司
图3-2 投资者各自独立直接安排融资结构
优点：
各投资者可在多种融资模式、多种资金来源 之间充分选择和合并
（1）选择融资结构及融资方式比较灵活
4.1 （2）债务和税务安排比较灵活
灵活性
（3）可以灵活运用发起人在商业社会中的信誉
）与工程公司签订工程建设合同，监督项目的建设，支付 建设费用。
A.发起人 银行
B.项目管理公司 C.项目公司 D.贷款
3、直接融资模式的第二种操作思路是，由投资者各自独立 安排融资和承担市场销售责任，投资者任命项目管理公 司来负责项目的建设生产管理，按照投资比例，由（ ）直接支付项目的建设费用和生产费用。
2、合资项目公司形式
4.2
通过项目公司安排融资的另一种形式，也是最主 要的形式是由投资者共同投资组建一个项目公司，
再以该公司的名义拥有、经营项目和安排融资。
项目公司融资模式 之二
在公司型合资结构中常用
采用这种模式，项目融资由项目公司直接安排 ，主要的信用保证来自项目公司的现金流量，项目 资产以及项目投资者所提供的与融资有关的担保和 商业协议。对于具有较好经济强度的项目，这种融 资模式可以安排成为对投资者无追索的形式。
信托公司信托项目全要素月报表
可收到的对应金额填报
责任落实
除信托报酬 其他年 外其他费用 化费用 （金额） 率（%） 是否 QDII 是否资 是否公益信 是否年 产证券 托 金信托 项目经理或 分管项目的 化 监管责任人
项目负责人 公司高管
0-是，10-是，1- 0-是，1否。按 0-是，1-否。 否。按 否。按 照单元 按照单元格 照单元 照单元 格内给 内给定选项 格内给 格内给 选择 定选项 定选项 定选项 选择 选择 选择
1开放按照单元格内给定选项资金约定用途合成立日期来自银行资金信托期限项目运行方式事务管理托资产金额到期日项目运行方式来自银行资金事务管理成立日期到期日信托期限托资产金额资金约定用途合表内资金理财资金代理推荐表内资金理财资金代理推荐表内资金理财资金代理推荐表内资金理财资金代理推荐表内资金理财资金代理推荐表内资金理财资金代理推荐表内资金理财资金代理推荐表内资金理财资金代理推荐资金资产来源按实收信托金额填报来自证券公司或下属资管子公司来自其他金融机构来自基金公司或下属资管子公司资金资产来源按实收信托金额填报来自基金公司或下属资管子公司来自证券公司或下属资管子公司来自保险公司来自保险公司来自其他金融机构机构自然人机构自然人机构自然人机构自然人其他金融机构推荐自然人人数其他劣后受益人信自主寻找开发自然人金额信托项目来源按照实收信托金额填报银行推荐公司自主营销客户来自非金融第三方机构其他信托项目来源按照实收信托金额填报劣后受益人托项目来自非金融第三方机构公司自主营销客户银行推荐其他金融机构推荐自主寻找开发自然人人数自然人金额自然人机构逐个交易对手填报如一个项目多个交易对手须逐一列示0非上市1境内上市2境外上市3其他按照单0非平台
填报机构名称:****股份有限公司 信托项目类别（实收信托金额） 信托项目名称
PPP项目投融资方案(共5个方案、投标用)
PPP项目投融资方案(共5个方案、投标用)PPP项目投融资方案（共5个方案，用于投标）目录一、投融资方案（方案一）。
31.项目合规性风险。
32.区域财政承受能力。
33.项目建设和运营风险。
34.项目信用风险。
45.投后（贷后）管理风险。
46.本工程投融资点评。
47.本项目的融资推广性。
5二、投融资方案（方案二）。
61.本PPP项目概述。
62.本项目融资要素表。
73.BOT+政府性财政补贴方式合作。
74.资金需求。
85.项目公司责任分工。
86.资金使用规划及进度。
97.投资者权利。
98.投资退出方式。
9投融资方案（方案一）1.项目合规性风险在本方案中，我们会对项目进行全面的合规性审查，确保项目符合相关法规和标准，降低合规性风险。
2.区域财政承受能力我们将会对项目所在地区的财政状况进行评估，确保项目不会给当地财政带来过大的压力，降低财政承受能力风险。
3.项目建设和运营风险我们将会制定详细的项目建设和运营计划，并严格按照计划执行，降低建设和运营风险。
4.项目信用风险我们将会对项目进行全面的信用评估，确保项目有足够的信用保障，降低信用风险。
5.投后（贷后）管理风险我们将会对项目进行全程跟踪管理，及时发现和解决问题，降低投后（贷后）管理风险。
6.本工程投融资点评本方案采用多种融资方式，包括商业银行贷款、债券发行等，确保项目融资充足。
7.本项目的融资推广性本方案将会通过多种途径推广项目融资，包括银行、基金等，确保项目融资顺利。
投融资方案（方案二）1.本PPP项目概述本项目是一项基础设施建设项目，旨在提高当地的交通和通信设施水平，促进区域经济发展。
2.本项目融资要素表本项目的融资要素包括项目建设和运营费用、政府性财政补贴等，我们将会通过多种方式融资，确保项目资金充足。
3.BOT+政府性财政补贴方式合作本方案采用BOT+政府性财政补贴方式合作，政府将会提供一定的财政补贴，降低项目建设和运营成本。
4.资金需求本项目的资金需求将会通过商业银行贷款、债券发行等方式融资，确保项目资金充足。
第五章项目融资
英国北海石油项目融资
― 产品支付模式案例
英国北海油田储油量为30 亿到4o 亿吨。政府为了控制石油的开发与生产，专门成立了英国国家石油公司。由于开发费用太大，开采技术复杂，因此，英国国家石油公司联合私营石油公司共同开发。英国国家石油公司同意按国际市场价格购买开采出的石油产品的51 ％。从这个角度讲，英国国家石油公司既是项目主办方，同时又是项目产品购买者。一蔺考－英国北海石油项目融资采取的是典型的产品支付融资模式，其主要操作过程如下。① 英国国家石油公司组建两个完全控股的独立实体，即英国石化开发公司和英国石化贸易公司。
第二节 项目融资的组织
一、项目融资的参与者 1.项目主办方（发起方） 投资者、股东 可以是某家公司、也可以是多家公司的联合体 目的：获取利润 2、项目公司确定的法律实体为项目的建设和满足市场需求而建立的自主经营、自负盈亏的经营实体只是资产经营，并不一定参加项目经营和销售项目经营和销售由专门的经营公司负责
② 英国国家石油公司成立一个壳公司，即北海油田项目公司，由它专门负责北海油田的项目融资安排。
③ 英国石化开发公司转让石油开采许可证给北海油田项目公司，由后者将其转让给货款银行，货款银行与北海油田项目公司签仃产品支付条件下的货款协议。④ 银行将货款资金支付给北海油田项目公司，由后者以产品支付预付款的形式支付给英国石化开发公司作为石油开采费。英、美两国12 家商业银行参与了对该项目的货款，货款资金近9 亿美元，货款期限为8 年，宽限期4 年。这笔货款的取得既无英国财政部的担保，也不 项目融资概述
二、项目融资发展历程 小结： 1、不同阶段的项目融资方式在当今项目融资中并存 2、项目融资集中的三个方向 资源开发项目（石油、天然气） 基础设施项目（公路、铁路） 制造业（大型轮船、飞机）
工程项目投资与融资第一章
工程项目投资与融资第一章工程项目融资与投资导论第一节工程项目融资与投资基本概念一工程项目融资（一）工程项目融资的基本概念从广义上讲，为了建设一个新项目或者收购一个现有项目，或者对已有项目进行债务重组所进行的一切融资活动都可以被称为项目融资。
从狭义上讲，项目融资（Project Finance）是指以项目的资产、预期收益或权益作抵押取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款活动。
本书讨论的项目融资仅指狭义上的概念。
这样定义的原因有二：第一：项目融资以“无追索”或者“有限追索”作为主要特征已经被大多数国家所接受。
第二：我国作为发展中国家有大量的建设项目需要引入资金，其中很大一部分需要吸引外资和对外借贷来解决。
鉴于以上两点，研究如何安排对借款人具有“无追索”或者“有限追索”性质的融资方式更有意义。
1、无追索权的项目融资无追索权（No-recourse）的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。
同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。
如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或受益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。
无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点：1、项目贷款人对项目发起人的其他项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。
2、项目发起人利用该项目产生的现金流量的能力是项目融资的信用基础。
3、当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，由第三方当事人提供信用．．担保将是十分必要的。
4、该项目融资一般建立在可预见的政治与法律环境和稳定的市场环境基础之上。
二、有限追索权项目的融资有限追索权（Limited-recourse）项目的融资除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。
贷款行有权向第三方担保人追索。
但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。
项目资金融资计划表
项目资金融资计划表是一份详细列出项目资金来源和用处的表格，通常用于规划和管理项目的财务状况。以下是一个简单的项目资金融资计划表的示例：
序号
资金来源
金额（万元）
用途
1
自有资金
200
启动备和原材料
3
合作伙伴投资
300
扩大生产规模、市场营销
4
政府补助
100
研发费用、环境保护
5
其他收入
150
支付其他运营费用
这个表格展示了项目的资金来源和用途，可以帮助项目团队更好地管理财务和预算。在填写表格时，可以根据项目的实际情况进行调整和修改，确保表格符合项目的实际需求。
PPP项目投融资方案（共5个方案、投标用）
PPP项目投融资方案（共5个方案、投标用）PPP项目投融资方案（共5个方案、投标用）目录word文档可编辑一、投融资方案（方案一） (3)1．项目合规性风险 (3)2．区域财政承受能力 (3)3．项目建设和运营风险 (3)4．项目信用风险 (4)5．投后（贷后）管理风险 (4)6．本工程投融资点评 (4)7．本项目的融资推广性 (5)二、投融资方案（方案二） (6)1、本PPP项目概述 (6)2、本项目融资要素表 (7)3、BOT+政府性财政补贴方式合作 (7)4、资金需求 (8)5、项目公司责任分工 (8)6、资金使用规划及进度 (9)7、投资者权利 (9)8、投资退出方式 (9)9、项目发展规划 (10)三、投融资方案（方案三） (11)1.项目合规性风险 (11)2.区域财政承受能力 (11)3.项目建设和运营风险 (12)4.项目信用风险 (12)5.投后（贷后）管理风险 (12)6.融资渠道及计划： (13)7.本项目融资优点 (13)8.融资风险分析及对策 (14)9.风险防范和降低风险对策 (16)四、投融资方案（方案四） (19)1、 PPP项目的融资方式 (19)1.1银团贷款 (19)1.2融资租赁 (19)1.3工程保理 (20)1.4资产证券化 (20)1.5 PPP基金 (20)2、PPP基金的投资方式 (21)2.1 直接投资PPP项目 (21)2.2投资于PPP项目的运营公司 (22)3、PPP基金管理 (22)4、PPP基金的运作 (22)4.1 PPP基金的作用 (22)4.2 PPP 模式下的产业投资基金运作方式 (23)5、PPP基金运作的障碍 (25)6、PPP项目的风险控制 (26)6.1 PPP项目执行中的风险控制 (26)6.2 PPP基金的风险控制 (26)6.3 PPP项目的风险提示 (27)7、国际最新政策对PPP项目支持 (28)五、投融资方案（方案五） (30)1、项目融资方案 (30)2、融资方案保证措施 (30)3、资金筹措的应急预案及可行性 (31)一、投融资方案（方案一）1．项目合规性风险2015年，财政部发布《关于规范政府和社会资本合作（PPP）综合信息平台运行的通知》(财金[2015]166号)，进一步强调了PPP 项目规范性操作的重要性，并明确不规范的项目将不能进入综合信息平台项目库，并不得通过预算安排支出责任。
ABS融资
2
ABS融资的主要当事 ABS融资的主要当事人
1、发起人或原始权益人。即拥有一定权益 发起人或原始权益人。 资产的人。 资产的人。 2、服务人。通常由发起人自身或指定的银 服务人。 行来承担。 行来承担。
3、发行人。它可以是中介公司，也可以是发起人的附属公 发行人。它可以是中介公司， 司或参股公司或者投资银行。 司或参股公司或者投资银行。 4、证券商。ABS由证券商承销。证券商或者向公众出售其包 证券商。ABS由证券商承销。 由证券商承销 销的证券，或者私募债券。 销的证券，或者私募债券。
•
ABS模式的目的在于通过其特有的提高信用等 ABS模式的目的在于通过其特有的提高信用等 级的方式， 级的方式，使原本信用等级较低的项目照样可以 进入高档证券市场，并利用该市场信用等级高、 进入高档证券市场，并利用该市场信用等级高、 债券安全性和流动性高、债券利率低的特点，大 债券安全性和流动性高、债券利率低的特点， 幅度降低发行债券和筹集资金的成本。 幅度降低发行债券和筹集资金的成本。
4、完善交易结构，进行内部评级。 完善交易结构，进行内部评级。 5、划分优先证券和次级证券，办理金融担保。 划分优先证券和次级证券，办理金融担保。
6、进行发行评级，安排证券销售。 进行发行评级，安排证券销售。 7、SPV获得证券发行收入，向原始权益人支付购买价格。 SPV获得证券发行收入，向原始权益人支付购买价格。 获得证券发行收入 8、实施资产管理。 实施资产管理。 9、按期还本付息，并对聘用机构付费。 按期还本付息，并对聘用机构付费。
• 1.奥林皮亚迈德公司具有很强的到期按时支 付证券本息的能力，满足标准普尔公司AA 级的标准。
• 迈德兰办公楼位于纽约金融街的中心地段， 纽约联邦储备银行及住房保险公司住房的 租金占奥林皮亚迈德兰公司房租收入的 90%，而且这两家公司的房租合同到期日 都长于所发行的证券的到期日，而且该办 公楼的出租率高达99.94%。
建设项目投融资与承包模式概述
项目融资的运作程序
项目融资的计划阶段：包括投资决策分析阶段（可行性研究是核心）、投资结构设计阶段、融资决策分析阶段、融资结构和资金结构设计阶段。 项目融资的实施阶段：项目融资谈判、项目融资的执行。
项目融资的阶段与步骤
宏观经济形势判断 •工业部门（技术、市场）分析 项目在行业中的竞争性分析 • 项目可行性研究 投资决策 —初步确定项目投资结构
2）筹资方式 指企业筹措资金所采取的具体形式，体现资金的属性。 筹措资金的方式包括： 直接投资 发行股票 银行借款 发行债券 融资租赁 BOT 资产证券化
发起人出资比例较高，通常>30~40%
会计处理
资产负债表外融资(通过投/融资结构，使债务不出现在发起人，仅出现在项目公司的资产负债表上)
项目债务是发起人的债务的一部分，出现在其资产负债表上
投资方 （股东）
业主 （项目公司） 与各方签订合同
贷款方 （银行）
承包商
供货商
设计师
咨询顾问
运营单位
投资人
参与人
项目的资金结构
项目的资金结构设计用于决定在项目中股本资金、准股本资金和债务资金的形式、相互之间比例关系以及相应的来源 资金结构是由投资结构和融资结构决定的，但反过来又会影响到整体项目融资结构的设计 重点解决的是项目的债务资金问题，适当数量和适当形式的股本资金和准股本资金作为结构的信用支持 经常为项目融资所采用的债务形式有：商业贷款、银团贷款(辛迪加贷款)、商业票据、欧洲债券、政府出口信贷、租赁等
ABS融资模式
• 三亚地产投资券以三亚市丹州小区８００亩土地 为发行标的物，所筹资金用于该片土地的规划设 计、征地拆迁、土地平整、道路建设及供电、供 水、排水等五通一平的开发。
• 土地的每亩折价为２５万元，其中１７万为征地 成本，５万为开发费用，３万为利润。这样发行
• 市政府下属的三亚市开发建设总公司（也就是丹 州小区的开发商，简称三亚开建）是该投资券的 发行人，它对土地进行开发建设，负责按时保质 完成施工，并承诺对因开发数量不足引致的损失 负赔偿责任。
案例一：美国奥林皮亚公司办公楼的 ABS融资案例分析
• 1、项目背景： • 奥林皮亚公司以一般合伙人身份设立了一家有限
合伙人性质的公司---奥林皮亚迈德兰公司，专门 经营管理位于纽约市迈德兰街59号的一幢44层的 办公楼。
• 奥林皮亚迈德兰公司修建这幢楼的资金来自所罗 门不动产金融公司，采取的是不动产抵押贷款方 式。贷款将于1985年底到期，而奥林皮亚迈德兰 公司资金紧张，它如何进入资本市场再融资？
• 5. 证券发行
• 所罗门兄弟国际有限公司被指定为主承销商，25 个美国、欧洲、日本的证券公司、投资银行参与 了承销。
• 6.证券服务
• 奥林皮亚迈德兰公司作为不动产抵押支持证券的 服务人，负责将办公楼的租金收入存入受托人的 专门帐户，并从中支取办公楼的必要的管理费用。
办公楼及其收入 为担保的＄2 亿证券
• 2.提供了外部信用增级措施。 • 亚特兰灾害保险公司提供了30,380,000美元的保
险，以保证奥林皮亚迈德兰公司租金收入不足以 偿还证券利息时，证券持有人能够得到及时的支 付，加上这一保险后，任何情况下发行人用于偿 债的现金流与实际支付额的比率都不会低于1.33。
• 3.奥林皮亚迈德兰公司购买了火灾、事故、责任 以及其他一些必要险种的保险，从而确保在办 公楼遭到毁灭性破坏时，业主能够重新购置一 幢办公楼，或者提前支付抵押与担保证券，或 者提供其他合格的担保品。
工程项目融资概述
追索权·有限追索权·无追索权
无追索权： 有限追索权的特例，即贷
款人对借款人的追索仅依赖于项目本 身的经济强度。
项目融资的构成要素
❖ 项目的经济强度：未来用于还贷的净现金流量和项 目本身的资产价值
牢记安全之责，善谋安全之策，力务 安全之 实。2020年10月24日 星期六8时23分 3秒Sat urday, October 24, 2020
相信相信得力量。20.10.242020年10月 24日星 期六8时23分3秒20.10.24
谢谢大家！
第四章 工程项目融资概述
什么是项目融资？
问题： 当你想成为一名创业者时，或承担某一
项工作，当你面对资金问题时，你会如何想？ 如何做？ 想少花钱多办事---如何做？ 想不花钱也办事---如何办？赵本山卖拐 想花别人的钱办自己的事---怎么办？
一个工程项目需要大量的建设资金，资金问题历来 是工程项目业主和承包商最为关切和颇费心机的问题。
融资决策分析
融资方式、融资目标、融资顾问选择
融资结构分析——关键阶段
设计项目投资结构、融资结构和资金结构
融资谈判
选择银行、发出项目融资建议书、组织贷款银团、起草 融资法律文件、融资谈判
项目融资的执行
签署融资文件、执行投资计划、控制与管理项目风险
项目融资在中国面临的挑战
过去曾长期制约中国经济发展的基础产业 瓶颈局面有很大的改变；
狭义的项目融资（Project Finance,PF)：是一种以项 目资产和预期的收益为保证的、由项目的参与各方分担 风险的、具有无追索权或有限追索权的特殊融资方式。
项目融资的信用担保
概 述—种类
物权担保按担保标的物的性质不同分为动 产物权担保和不动产物权担保
不动产物权担保，土地，建筑物 动产物权担保，有形动产与无形动产物
权担保
概 述—种类
无形动产物权担保，项目发起人所获得的合同
（购买合同）；特许权协议；股份和保函（完 工保函）；保险单（受益人转让给贷款方）； 银行帐户（让贷款人充分相信项目公司可以控 制相关的帐户）；
项目担保人—第三方作为担保人
(2) 与项目开发有直接利益关系的商业机 构
这类商业机构作为担保人，可以通过为项目融资提供 担保而换取长期商业利益。 这类商业机构可以归纳为 三类：工程公司、项目设备或主要原材料的供应商（ 卖方信贷，出口信贷以及项目设备质量(运营)担保是项 目设备供应商通常提供的担保形式，原材料供应商以 长期、稳定、价格优惠的供应协议作为对项目的支持 和项目产品(设施)的用户。
安排项目担保的步骤
安排项目担保的步骤可以大致划分为四个阶段：
第一，贷款银行向项目投资者或第三方担保人提出项
目担保的要求；
安排项目担保的步骤
第二，项目投资者或第三方担保人可以考虑提供公司担保(对担保
人来讲，公司担保成本最低)；如果公司担保不被接受，则需要考 虑提供银行担保。后者将银行和申请担保人之间构成一种合约关 系，银行提供项目担保，申请担保人则承诺在必要时补偿银行的 一切费用
概 述—种类
附属性质的项目担保，担保人承担第二
位的法律责任，只有在被担保人（主债 务人）不履行其对债权人的义务时承担 相应的合约义务。
即期担保，担保人承诺根据融资文件或
担保文件中的有关条款，只要担保受益 人提出要求，担保人将立即支持给受益 人规定数量的资金。
概述—项目担保的作用
融资成功的七个关键要素
融资成功的七个关键要素随着市场的竞争日益激烈，企业需要获得足够的资金来支持其发展和扩张。
融资成功对于企业的生存和发展至关重要。
然而，融资并非易事，因此，本文将介绍融资成功的七个关键要素。
一、市场需求在企业融资前，首先要评估的就是市场需求。
投资者最为关注的就是企业所处的市场环境，是否有足够的市场需求来支撑企业的发展。
因此，企业应该进行市场调研，了解市场需求的变化和趋势，并对其产品或服务的市场潜力进行准确评估。
二、商业计划商业计划是融资过程中不可或缺的要素。
一个精心制定的商业计划能够清晰地展示企业的发展战略和盈利模式，以及市场定位和竞争优势等关键信息。
借助商业计划，企业能够向投资者展示其潜力和价值，提升融资的成功概率。
三、良好的财务状况企业的财务状况是投资者关注的重点之一。
良好的财务状况能够为企业融资增加信任和吸引力。
企业应该确保财务报表的真实、准确和透明，并及时提供给投资者。
此外，企业应该注重提高盈利能力和资产负债比率等指标，以增加融资的成功机会。
四、独特的竞争优势在竞争激烈的市场中，企业应该拥有独特的竞争优势，以吸引投资者的眼球。
这些优势可以包括专利技术、独特的产品或服务、行业领先地位等。
企业需要准确地识别和展示其竞争优势，并证明这些优势能够创造持续的竞争优势和经济回报。
五、合作伙伴关系与具有影响力和资源的合作伙伴建立良好的合作关系，可以为企业的融资提供有力支持。
合作伙伴可以提供项目投资、市场拓展、技术支持等方面的帮助，增加企业的竞争力和可行性。
因此，企业应该积极与潜在的合作伙伴建立联系，并展示合作的潜力和益处。
六、团队实力一个优秀的团队是融资成功的重要保障。
投资者更愿意投资于具有优秀管理层和专业团队的企业，因为这意味着企业有更高的成功率。
企业应该注重团队建设，吸引具有行业经验和实力的人才，并展示团队的专业素养和执行能力。
七、投资者关系管理与投资者建立良好的关系是融资成功的关键。
企业应该及时与投资者沟通，并提供相关的财务和运营信息。
项目融资培训课程.ppt
5.项目设备/原材料供应者
项目设备供应者通过延期付款或者优惠出口信 贷的安排，可以构成项目资金的一个重要来源
项目原材料生产者在一定条件下愿意以长期的 优惠条件为项目供应原材料以保证其长期稳定 的市场，这有助于减少项目初期乃至项目经营 期间的许多不确定因素，从而为安排项目融资 提供了有利条件
有限合伙制结构
有限合伙制结构需要包括至少一个普通合伙人和 一个有限合伙人。
➢ 普通合伙人（General Partners）
负责合伙制项目的组织、经营、管理工作，并 承担对合伙制结构债务的无限责任。一般是在 该项目领域具有技术管理特长并准备利用这些 特长从事项目开发的公司。
➢ 有限合伙人（Limited Partners）
对于政府来说盘活了5.85亿元资金，可以用于其他 用途
对于泰达公司来说无疑是50年的稳定收入
第一节 项目融资的概念
一、项目融资的定义
项目融资
以项目未来收益和资产为融资基础，由项目的参与各方分担风险 的具有无追索权或有限追索权的特定融资方式。
示例：某电力有限公司现有A、B两座电厂,需新建一座C 电厂，融资有两种形式：
公司型结构的股东可以同时又是公司的债权人，并根 据债权的信用保证安排可以取得较其它债权人优先的 地位；而合伙人给予合伙制的贷款在合伙制解散时只 能在所有外部债权人收回债务之后回收；
公司型结构股份的转让，除有专门规定外，可以不需 要得到其他股东的同意；但是合伙制结构的法律权益 转让必须得到其他合伙人的同意；
7.融资顾问
项目融资的组织安排工作需要由一个具有专门 技能的人或机构来完成，而绝大多数的项目投 资者则缺乏这方面的经验和资源，故需要聘请 专业融资顾问