2021基金从业-简单单选(精选试题)

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2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析1

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。

A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。

基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。

2、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。

A．10000B．11447.5C．14825.5D．10447.5【答案】D赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率3、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A．对证券投资业绩进行预测B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案为D，解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

4、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性答案：C解析：职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。

5、下列说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台答案为 C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。

2021年6月基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题精选(含答案)

2021年6月基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题精选姓名年级学号题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分一、单项选择题1.关于货市市场工具，以表述正确是（）。

A.一般是低流动性高风险的证券B.剩余期限超过397天C.主要是个人投资者交易买卖D.包括银行定期存款（一年以内）√解析：货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。

在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。

货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内（含1年）；③流动性高；④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低。

2.关于股票收益互换，以下表述错误的是（）。

A.投资者无法通过股票收益互换进行风险管理√B.股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换C.股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩D.通常进行净额交收，不发生本金交换解析：股票收益互换中，交易一方或双方支付的金额与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。

原则上，双方按照收益轧差后的净额进行支付，不发生本金交换。

我国的股票收益互换业务开始于2012年年底，采用场外协议成交的方式。

具有此项业务资格的证券公司与投资者订立股票收益互换协议。

根据协议约定，交易双方在未来特定时间以名义本金为基础确定与股价挂钩的浮动收益和固定收益，以此计算各自支付义务，通过轧差计算确定承担实际支付义务的主体并进行结算。

投资者和证券公司之间的股票收益互换有三种模式：固定利率和股票收益的互换，股票收益和固定利率的互换，股票收益和股票收益的互换。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析5

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析5考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制答案为C【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

2、基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日B.每个估值C.每周D.每月答案：C35下列（）不是基金当事人。

A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售公司答案：D3、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.投资者利益优先原则B.品牌良好原则C.安全第一原则D.专业规范原则『正确答案』B【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。

4、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）A．分析基金走势B．宣传推介基金C．发售基金份额D．办理基金份额申购和赎回答案为A，解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

5、（）又被称为指数型基金。

A、主动型基金B、被动型基金C、公募基金D、私募基金答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。

被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

6、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是（）。

A.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定B.可以评价基金经理的管理水平C.及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持有的基金D.判断基金的风险状况答案：D7、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同B.份额限制不同C.交割月份不同D.价格形成方式不同答案：C解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析2

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

2、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。

A．资产分离制度B．岗位分离制度C．重要业务部门和岗位的物理隔离D．以上都正确答案为D，解析：本题考查控制活动方面的知识。

3、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：B解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

4、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

这种说法（）。

A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误【答案】B5、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.资产状况A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

6、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A．投资B．中介服务C．信托D．控股答案为C，解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

7、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析13

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析13考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、可以反映投资风险水平的统计量是（）。

A.分位数B.标准差C.中位数D.均值答案：B2、关于市盈率和市净率的说法不正确的是（）。

A．对盈余进行估值的重要指标是市盈率。

对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，公式表达为市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）C.市净率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数D.每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司答案为C3、（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。

A.签署基金合同阶段B.基金募集阶段C.基金运作阶段D.基金终止阶段答案：C；解析基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段4、下列模型中，（）在牺牲了一定的精确性的同时，大大简化了马科维茨投资组合模型，使得在大型证券组合应用中的计算大大减少，从而提高了投资组合理论的指导作用和实际应用价值。

A、单因子模型B、期权定价模型C、多因子模型D、资本资产定价模型答案为A【解析】本题考查现代投资组合理论。

1963年,威廉·夏普提出了一个单因子模型,该模型在牺牲了一定的精确性的同时,大大简化了马科维茨投资组合模型,使得在大型证券组合应用中的计算大大减少,从而提高了投资组合理论的指导作用和实际应用价值。

5、某附息国债面额为100元，票面利率为5%，市场利率为4%，期限为3年，每年付息一次，则该国债的内在价值为（）。

A、99.04B、102.78C、119.20D、124.56答案为B【解析】本题考查债券的估值方法。

V＝5/(1＋0.04)＋5/[（1＋0.04）]2＋5/[（1＋0.04）]3＋100/[（1＋0.04）]3＝102.78（元）。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析1

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。

A、3个月B、6个月C、9个月D、1年答案为D【解析】本题考查短期回购协议。

国债回购作为一种短期融资工具,在各国市场中最长期限均不超过1年。

2、内在价值法不包括（）。

A、股利贴现模型B、经济附加值模型C、低价成本贴现模型D、自由现金流贴现模型答案为C【解析】本题考查内在价值法。

内在价值法具体又分为股利贴现模型、自由现金流贴现模型、经济附加值模型。

3、关于基金业绩评价，下列说法正确的有（）。

Ⅰ.基金评价仅涉及基金业绩的度量Ⅱ.基金业绩评价是对基金投资管理能力的评价Ⅲ.证券选择能力为基金通过选择价值被低估的证券产生额外收益的能力Ⅳ.投资组合管理首要的是风险管理，要在控制风险的基础上创造稳定、可持续的超额收益，超额收益的来源主要通过证券选择和时机选择Ⅴ.时机选择能力为基金根据对市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置，以增加或降低对市场的敏感度进而跑赢基金基准、创造超额收益的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅲ、ⅤD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为B【解析】本题考查基金主动管理能力、业绩持续性和风格分析。

Ⅰ错误,基金评价是一个复杂的问题,它不仅涉及基金业绩的度量,也包括基金业绩的主动管理能力、业绩持续性以及投资风格等多方面的分析和评估。

4、深圳证券交易所权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间段为（）。

A、9:30-11:30B、13:00-14:00C、13:00-15:30D、15:00-15:30答案为D【解析】本题考查大宗交易。

权益类证券大宗交易、债券交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日15:00-15:30。

5、下列属于指令驱动的成交原则的有（）。

Ⅰ.价格优先原则Ⅱ.交割最优原则Ⅲ.时间优先原则Ⅳ.成交量最大原则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案为C【解析】本题考查指令驱动的成交原则。

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析2

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于期货合约的表述，错误的是（）。

A、期货合约是标准化合约B、期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算C、期货合约中的交割价格是确定不变的D、期货合约的违约风险很低答案为C【解析】本题考查期货合约。

期货合约随着价格变化而修改合约中的交割价格。

每天交易所的清算机构将所有较早合约的交割价格都调整到最新的市场价格。

2、普通股的现金流量权是（）。

A.按公司表现和董事会决议获得分红B.获得固定股息C.获得承诺的现金流D.获得本金和利息答案：A；解析普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红；优先股的现金流量权是获得固定股息；债券是获得；承诺的现金流。

3、房地产投资信托的英文简称是（）。

A、RELPB、REITsC、REOND、RETI答案为B【解析】本题考查房地产投资信托。

房地产投资信托的英文简称是REITs。

4、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.3D.4答案：B解析：QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

5、关于证券公司设立QFII的说法，下列说法错误的是（）。

A．经营证券业务5年以上B．净资产不少于5亿美元C．最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D．成立2年以上答案为D6、多因子模型在量化投资和（）中已得到广泛性应用。

A.企业基金B.养老基金C.对冲基金D.指数基金答案：C；解析：多因子模型在量化投资和对冲基金中已得到广泛性应用。

7、以下关于基金税收的表述正确的是（）。

A、香港市场投资者（包括单位和个人）通过基金互认买卖内地基金份额取得的转让收入，免收增值税B、目前，我国证券投资基金卖出股票时暂不征收印花税C、证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税D、证券投资基金取得的债券利息收入暂免征收个人所得税答案为A【解析】本题考查基金自身投资活动产生的税收。

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析20

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过（）天。

A、60B、91C、182D、365答案为B【解析】本题考查买断式回购。

按规定,目前买断式回购的期限最长不得超过91天,具体期限由交易双方确定。

2、以下不属于短期政府债券的特点的是（）。

A.利息免税B．流动性强C．收益率较高D．违约风险小答案为C3、在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）A、10%B、20%C、5%D、15%答案：B4、基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）。

A.1.5%B.1%C.3%D.5%答案：D解析：基金赎回费率规定不得超过赎回金额的5%。

5、按产品形态分类，衍生工具分为（）。

A.远期合约和期货合约B.期货合约和期权合约C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具D.股权类的衍生工具和信用衍生工具答案：C解析：按产品形态分类，金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

6、追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。

A.同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同B.无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线C.不同无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同D.无差异曲线布满整个平面但是相交答案：A；解析追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合给投资者芾来的满意程度相同。

7、关于债券的估值方法，以下表述正确的是（）。

A.交易所上市交易的债券采用收盘价估值B.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值净价C.全国银行间债券市场交易的债券采用第三方估值机构提供价值价格价值D.中小企业私募债采用第三方估值机构提供价格估值答案：C8、以下关于股票的特征正确的是（）。

A.流动性是股票最基本的特征，它是指股票可以依法自由地进行交易的特征B.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，股票的收益主要有两类，一是股息和红利，二是资本利得C.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，但不能选举公司董事答案为B9、夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好；夏普比率计算过程中并未涉及业绩比较基准，而是选用市场的无风险收益率，因此是对绝对收益率的风险调整分析指标。

2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (20)

2021基金从业资格考试真题及答案【200题】1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构答案为 A【解析】本题考查督察长的合规责任。

督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

A．1868B．1768C．1686D．1420答案为A，解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

3、伞型基金是指（）。

A.力图取得超越基准组合表现的一类基金B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金答案为C【解析】系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。

4、当基金市场价格为0.90元、份额净值为5、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析8

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析8考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。

A.指数策略B.现金流匹配策略C.债券互换D.免疫策略答案：C；解析积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等3种2、投资者需求关键因素包括投资期限、收益要求、风险容忍度、流动性和其他情况。

这种说法（）。

A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误答案为B3、下列关于证券投资风险的说法，错误的是（）。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离答案：B4、以下关于债券到期收益率的说法正确的是（）。

A.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线，用来描述利率期限结构B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低D.水平收益曲线是正和反转收益率曲线转换过程中出现第三种形态的收益率曲线，特征是长短期债券收益率不相等答案为A5、债券基金指的是基金资产（）％以上投资于债券的基金。

A.50B.60C.80D.100答案：C；解析：债券基金指的是基金资产80％以上投资于债券的基金。

6、关于QFII投资额度的说法，错误的是（）。

A、国家对合格投资者的境内证券投资实行额度管理B、证监会对单家合格投资者投资额度实行备案和审批管理C、合格投资者在取得证监会资格许可后，可通过备案的形式，获取不超过其资产规模或管理的证券资产规模一定比例的投资额度D、境外主权基金、央行及货币当局等机构的投资额度不受资产规模比例限制，可根据其投资境内证券市场的需要获取相应的投资额度答案为B【解析】本题考查QFII的定义及其设立标准。

选项B错误,国家外汇管理局对单家合格投资者投资额度实行备案和审批管理。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析7

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中（）的描述。

A、专业性B、规范性C、公平性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。

规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。

2、下列关于合规管理的基本原则说法错误的是（）。

A．专业性原则B．公正性原则C．主观性原则D．独立性原则【答案】C独立、客观、公正、专业、协调3、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。

A.5B.10C.20D.30答案：B解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

4、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金答案：B解析：考查另类投资基金的定义。

5、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。

A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为 D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。

在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

6、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (9)

2021基金从业资格考试真题及答案【200题】12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司答案：C解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。

2、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

A.1940B.1950C.1929D.1965答案：A解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

3、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法答案为 B【解析】本题考查基金销售适用性。

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

4、根据中国证监会对基金类别的分类标准,（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

5、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益B.按照规定要求召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动答案为D【解析】D项属于基金投资人的义务。

基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (13)

2021基金从业资格考试真题及答案【200题】8考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、保本基金的安全垫等于（）。

A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超过价值底线的数额C、投资组合中风险资产与保本资产的比例D、投资组合中现金资产与保本资产的比例答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。

投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

2、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A．6个月B．1年C．3年D．5年答案为A，解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

3、储蓄的特点不包括（）。

A、储蓄的收益会超过通货膨胀B、储蓄会有一定的利息收益C、储蓄确保本金安全D、储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动答案是A【解析】本题考查金融与居民理财。

储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

4、()不是我国基金监管的目标。

A:降低非系统风险B:保护投资者利益C:保证市场的公平、效率和透明D:推动基金业的规范发展答案为A，解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

5、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索不包括（）。

A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会B、基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则C、随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象D、基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现答案为D【解析】本题考查我国证券投资基金的发展线索。