运营风险管理控制制度(总6页)

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运营风控管理制度

运营风控管理制度
运营风控管理制度是一种在运营过程中对风险进行有效控制的管理制度。

它的主要目的是为了保障企业的经营安全和稳定。

1. 风险评估和监控：对企业进行全面的风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

建立相应的监控机制，及时发现和预测可能出现的风险。

2. 内部控制：建立健全的内部控制体系，规范运营流程和操作规范。

包括明确职责和权限、分工和协作、信息披露等。

3. 信用风险管理：建立客户信用评估体系，对与企业交易的客户进行评估和分类。

制定相应的信用额度和付款方式，确保企业的现金流和应收账款的安全。

4. 市场风险管理：建立市场研究和分析机制，密切关注市场动态和竞争对手的行动。

及时调整市场策略和运作模式，降低市场风险。

5. 需求管理：通过市场调研和客户反馈，分析客户需求的变化
和趋势，及时调整产品或服务的供应，以满足客户需求。

6. 供应链风险管理：建立供应链管理机制，确保供应商的稳定
性和质量可靠性。

对关键供应商进行评估和监管，控制供应链风险。

7. 人员风险管理：建立人员管理制度，包括招聘、培训、考核
等环节。

确保员工的素质和能力与企业的风险管理需求相匹配。

8. 应急管理：建立应急预案和应急响应机制，应对突发事件和
风险情况。

确保企业在出现风险时能够迅速应对和恢复。

9. 监督与反馈：建立监督和反馈机制，定期进行风险评估和管
理效果评估。

持续改进和完善风控管理制度。

以上是一些可能的运营风控管理制度的要点，每个企业的具体
情况可能不同，也需要根据实际情况进行适当调整和完善。

运营风险控制制度

杭州蝴蝶资产管理有限公司运营风险控制制度第一条运营风险控制制度是指本公司为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

第二条本公司将结合自身的具体情况，建立健全风险控制机制，明确风险控制职责，完善风险控制措施，强化风险控制保障，持续开展风险控制评价和监督。

第三条本公司股东会对建立风险控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层对风险控制制度的有效执行承担责任。

第四条运营风险制度的目标和原则（一）风险控制总体目标是：1、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。

2、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。

3、保障私募基金财产的安全、完整。

4、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

（二）内部控制应当遵循以下原则1、全面性原则。

内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节。

2、相互制约原则。

组织结构应当权责分明、相互制约。

3、执行有效原则。

通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

4、独立性原则。

各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。

5、成本效益原则。

以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。

6、适时性原则。

私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

第五条运营风险制度的基本要求（一）公司应建立与实施有效的内部控制，应当包括下列要素：1、内部环境：包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制的基础。

2、风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

运营风险管理制度

****投资有限公司运营风险控制制度版本： A016-12-1负责人：生效日期： 2016年1月1日此制度仅供公司内部使用，未经授权和许可，不得外传目录第一章总则-------------------------------------------- 3第二章运营风险控制的目标和原则-------------------------------------- 3 第三章风险控制的基本要求----------------------------------------------- 4 第四章风险控制体系------------------------------------- 6第五章风险控制的流程和职责分配------------------------- 7第六章风险控制的内容----------------------------------- 9第一章总则第一条为了最大限度地保护基金投资人和公司股东的权益，确保公司及基金的运作符合国家有关法律、法规的规定与行业最佳操守，保障公司平稳、持续的发展，特制订本大纲。

第二条本制度依据《中华人民共和国证券投资基金法律》（以下简称《基金法》）等相关法律、法规，中国证监会的有关规定，以及《兴业基金管理有限公司章程》（以下简称《公司章程》），并结合国际通行的基金管理公司内部控制惯例和公司业务开展需要而专门制订。

第三条本制度是公司制定各项基本管理制度、开展各项业务工作的重要原则和依据。

第二章运营风险管理的目标和原则第四条运营风险管理制度是指公司为防范和化解风险，保护资产的安全与完整，促进经营活动的有效展开，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。

是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。

第五条运营风险管理的总体目标是（二）保证公司经营管理和基金投资运作符合行业最佳操守；（三）提高经营管理效率和效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；（四）确保所使用的和对外公布的财务和其他信息真实、准确、完整；第六条公司运营风险管理工作应严格遵循以下原则：（一）合法合规原则：公司风险控制制度符合国家法律、法规、规章和各项政策，必须把国家的法律、法规、规章和各项政策体现到风控制度中；（二）审慎性原则：运营风险控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点；（三）相互制约性原则：公司内部各部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点；（四）防火墙原则：公司基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基金投资、决策、执行、清算、评估等部门和岗位物理上适当隔离；（五）全面性原则：内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位职员，不得留有制度上的空白或漏洞。

运营风险控制制度

运营风险控制制度第一章总则第一条为加强公司运营风险的管理，提升运营风险的管控能力，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司全面风险管理规范》等相关法律法规，结合公司实际情况，制订本办法。

第二条运营风险是公司经营管理活动所固有的风险，公司将运营风险管理作为全面风险管理的重要组成内容。

公司各业务部门及其各项业务活动、各支持部门及其各项业务支持活动，适用本办法。

第三条本办法所称运营风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件所造成损失的风险。

其中有关合规风险和法律风险的管理要求，按照外部法律法规和公司合规管理的有关制度与规定执行。

第四条本办法所称运营风险管理，是指公司董事会、经营管理层、相关部门及员工共同参与的，对公司经营中的运营风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时报告和处置的全过程。

第五条公司运营风险管理的目标是根据监管要求和公司业务战略，在全面风险管理框架下，通过有效的内部制衡，逐步建立与公司的业务性质、规模和复杂程度相适应的运营风险管理体系，有效地识别、评估、监测、控制、报告运营风险，从而保证业务正常、持续、稳健地开展。

第六条公司建立与业务活动及经营管理环境规模、性质和复杂程度等相适应的、有效的运营风险管理体系。

运营风险管理体系应当包括以下基本要素：（一）董事会和高级管理层的有效监控；（二）完善的运营风险管理策略、政策和程序；（三）有效的运营风险识别、计量、监测和控制；（四）完备的管理信息系统或采取相应手段，支持运营风险的识别、计量、监测和控制；（五）完善的内部控制和独立的外部审计。

第二章组织体系与职责第七条董事会是公司风险管理的最高决策机构，对公司运营风险管理负有最终责任，负责审核批准公司运营风险偏好、政策等重大事项，持续关注运营风险状况并对运营风险管理情况进行监督检查。

第八条公司风险控制委员会在董事会的授权下，及时掌握和协调、指导公司经营管理活动中的运营风险管理工作。

运营风险控制制度

为规范公司风险管理,建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规,结合公司实际，制定本制度。

第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：(一) 将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。

(二) 实现公司内外部信息沟通的真实、可靠。

(三) 确保法律法规的遵循。

(四) 提高公司经营的效益及效率。

(五) 确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或者人为失误而遭受重大损失。

第二条第三条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

按照公司目标的不同对风险进行分类,公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。

(一)战略风险：没有制定或者制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素.(二)经营风险：经营决策的不当，妨碍或者影响经营目标实现的因素.(三)财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。

1. 财务报告失真风险没有彻底按照像关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告,没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不许确、不及时。

2. 资产安全受到威胁风险没有建立或者实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或者消失.3。

舞弊风险以故意的行为获得不公平或者非正当的收益。

法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合法性目标实现的因素。

第四条按风险能否为公司带来盈利机会,风险可分为纯粹风险和机会风险。

第五条按照风险的影响程度,风险分为普通风险和重要风险.第六条第七条本制度合用于公司本部及下属子公司.公司各职能部门为风险管理第一道防线;公司决策委员会为风险管理第二道防线；董事长为风险管理第三道防线。

第八条公司项目投资部在风险、控制管理方面的主要职责：(一) 公司项目投资部按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。

公司运营安全风控管理制度

第一章总则第一条为确保公司运营安全，预防安全事故发生，保障员工生命财产安全，维护公司稳定发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有员工及涉及公司运营安全的各类活动。

第三条本制度遵循“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，以风险控制为核心，建立健全安全管理体系，提高安全管理水平。

第二章组织机构与职责第四条公司设立安全风控管理部门，负责公司运营安全风控工作的组织、协调和监督。

第五条安全风控管理部门的主要职责：1. 制定公司运营安全风控管理制度，并组织实施；2. 组织开展安全风险评估、隐患排查治理、安全教育培训等工作；3. 监督各部门落实安全风控措施，确保公司运营安全；4. 对违反安全风控规定的行为进行查处，提出整改建议；5. 定期向公司领导汇报安全风控工作情况。

第六条各部门负责人对本部门运营安全风控工作负总责，具体职责如下：1. 落实公司安全风控管理制度，建立健全本部门安全风控体系；2. 组织开展本部门安全风险评估、隐患排查治理、安全教育培训等工作；3. 定期向安全风控管理部门汇报本部门安全风控工作情况；4. 对本部门员工进行安全风控教育和培训。

第三章安全风险评估与隐患排查治理第七条公司定期开展安全风险评估，识别、分析、评估运营安全风险，制定风险控制措施。

第八条各部门应根据实际情况，定期开展隐患排查治理工作，确保及时发现并消除安全隐患。

第九条隐患排查治理应遵循以下原则：1. 全面排查，不留死角；2. 立即整改，确保安全；3. 举一反三，持续改进。

第四章安全教育培训第十条公司应定期组织员工进行安全教育培训，提高员工安全意识和安全技能。

第十一条安全教育培训内容应包括：1. 安全生产法律法规、规章制度；2. 安全操作规程、安全注意事项；3. 应急处置预案、逃生自救技能；4. 事故案例分析、事故警示教育。

第五章责任追究与奖惩第十二条违反本制度，导致安全事故发生的，依法依规追究相关人员责任。

第十三条对在安全风控工作中表现突出的个人和集体，给予表彰和奖励。

公司运营风险管理制度

第一章总则第一条为规范公司运营管理，提高风险防范能力，保障公司安全、稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有业务、部门和人员，覆盖公司运营管理的各个环节。

第三条本制度遵循以下原则：（一）全面性原则：全面覆盖公司运营管理的各个环节，确保风险管理的无死角。

（二）重要性原则：重点关注重要业务事项和高风险领域，提高风险管理的针对性和有效性。

（三）预防为主原则：注重风险预防，采取有效措施降低风险发生的可能性。

（四）持续改进原则：根据公司实际情况和外部环境变化，不断优化风险管理制度。

第二章风险识别第四条公司应建立健全风险识别机制，对运营过程中的风险进行全面、系统、持续地识别。

第五条风险识别内容包括：（一）战略风险：公司发展战略、经营决策等方面可能存在的风险。

（二）财务风险：公司财务状况、资金运作、资产负债等方面可能存在的风险。

（三）市场风险：公司产品或服务市场需求、市场竞争、价格波动等方面可能存在的风险。

（四）运营风险：公司生产、经营、管理等方面可能存在的风险。

（五）法律风险：公司经营活动涉及的法律、法规、政策等方面可能存在的风险。

第三章风险评估第六条公司应建立风险评估机制，对识别出的风险进行评估，确定风险等级。

第七条风险评估应考虑以下因素：（一）风险发生的可能性。

（二）风险发生后的影响程度。

（三）风险应对措施的有效性。

（四）风险的可控性。

第四章风险应对第八条公司应根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。

第九条风险应对策略包括：（一）风险规避：避免风险发生。

（二）风险降低：降低风险发生的可能性和影响程度。

（三）风险转移：将风险转移给其他单位或个人。

（四）风险承受：在风险可控的前提下，接受风险。

第十条公司应建立风险应对措施，包括：（一）制定风险应对计划。

（二）落实风险应对责任。

（三）实施风险应对措施。

第五章风险监控与报告第十一条公司应建立风险监控机制，对风险应对措施的实施情况进行跟踪、评估和调整。

公司运营安全风控管理制度

第一章总则第一条为加强公司运营安全管理，保障员工生命财产安全，预防安全事故发生，确保公司持续稳定发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有员工、承包商、供应商等相关人员。

第三条公司运营安全风控管理遵循“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，坚持“全员参与、人人负责”的原则。

第二章安全风险管理第四条公司建立健全安全风险管理体系，对运营过程中的各项风险进行全面识别、评估和控制。

第五条安全风险识别：各部门应定期开展安全风险识别活动，对可能存在的安全隐患进行全面排查。

第六条安全风险评估：对识别出的安全风险，应进行评估，确定风险等级，并制定相应的控制措施。

第七条安全风险控制：根据风险评估结果，采取技术、管理、人员等手段，对安全风险进行有效控制。

第八条安全风险监控：公司应设立安全风险监控机构，对安全风险控制措施的实施情况进行监督和检查。

第三章安全教育与培训第九条公司应加强安全教育培训，提高员工安全意识和安全操作技能。

第十条新员工入职前，必须进行安全教育培训，确保其了解公司安全规章制度和岗位操作规程。

第十一条定期组织安全知识培训，提高员工安全意识和应急处置能力。

第十二条对特殊岗位和关键岗位员工，应进行专项安全培训，确保其具备相应的安全技能。

第四章安全检查与事故处理第十三条公司应定期开展安全检查，对安全生产状况进行评估，发现问题及时整改。

第十四条事故处理：发生安全事故时，应立即启动事故应急预案，组织事故调查，查明原因，严肃处理。

第五章安全投入与保障第十五条公司应按照国家法律法规和行业标准，合理配置安全资金，保障安全投入。

第十六条公司应配备必要的安全设施、设备和防护用品，确保员工安全作业。

第十七条公司应建立健全安全档案，对安全管理工作进行记录和总结。

第六章奖励与惩罚第十八条对在安全工作中表现突出的员工，给予奖励。

第十九条对违反安全规定、造成安全事故的员工，给予相应处罚。

第七章附则第二十条本制度由公司安全生产管理部门负责解释。

公司运营风险管理制度

公司运营风险管理制度一、总则1. 目的：建立一套科学、系统的运营风险管理体系，提高风险识别、评估、控制和应对能力，保障公司资产安全和经营稳定。

2. 范围：本制度适用于公司所有运营环节，包括但不限于财务、市场、人力资源、供应链等方面的风险管理。

3. 原则：坚持预防为主、综合治理的原则，实行风险责任制，明确各部门、各岗位的风险管理职责。

二、组织架构1. 成立风险管理委员会，由公司高层管理人员组成，负责制定风险管理政策，监督风险管理工作的实施。

2. 设立风险管理办公室，作为风险管理委员会的执行机构，负责日常的风险管理工作。

3. 各部门负责人需对本部门的风险管理工作负责，并定期向风险管理办公室报告风险情况。

三、风险识别与评估1. 定期进行风险识别，通过会议讨论、问卷调查、专家咨询等方式，全面梳理公司运营过程中可能面临的风险。

2. 对识别出的风险进行分类和评估，根据风险发生的可能性和影响程度，将风险分为高、中、低三个等级。

3. 对于高风险项目，需制定紧急预案，并进行重点监控和管理。

四、风险控制与应对1. 根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括风险避免、风险转移、风险减轻和风险接受等策略。

2. 对于关键风险点，制定详细的应对方案，确保一旦风险事件发生，能够迅速有效地进行处理。

3. 建立风险预警机制，通过定期的风险监测和数据分析，及时发现风险征兆，提前采取预防措施。

五、信息报告与沟通1. 建立风险信息报告制度，确保风险信息的及时上报和准确传达。

2. 定期组织风险管理培训，提高全员的风险意识和风险管理能力。

3. 加强内外部沟通，与合作伙伴、监管机构等保持良好的沟通渠道，共同应对可能的风险事件。

六、监督与改进1. 风险管理办公室需定期对风险管理工作进行检查和评估，发现问题及时整改。

2. 鼓励员工提出风险管理建议和改进措施，持续优化风险管理体系。

3. 每年至少进行一次全面的风险管理评审，总结经验教训，不断完善风险管理制度。

运营风险控制制度

运营风险控制制度第一章总则为规范公司风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规，结合公司实际,制定本制度。

第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证:（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内.（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠。

（三）确保法律法规的遵循。

（四）提高公司经营的效益及效率。

（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。

（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。

（二）经营风险:经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素.（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险.1.财务报告失真风险没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。

2.资产安全受到威胁风险没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。

3。

舞弊风险以故意的行为获得不公平或非正当的收益. 法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合法性目标实现的因素。

第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。

第五条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。

第六条本制度适用于公司本部及下属子公司。

第二章风险管理及职责分工第七条公司各职能部门为风险管理第一道防线；公司决策委员会为风险管理第二道防线；董事长为风险管理第三道防线。

第八条公司项目投资部在风险、控制管理方面的主要职责：（一）公司项目投资部按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案,根据业务分工,配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。

运营风险控制制度

运营风险控制制度第一章总则为规范公司风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规，结合公司实际，制定本制度。

第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。

（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠。

（三）确保法律法规的遵循。

（四）提高公司经营的效益及效率。

（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。

（一）战略风险:没有制定或制定的战略决策不正确,影响战略目标实现的负面因素。

（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。

（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。

1.财务报告失真风险没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。

2.资产安全受到威胁风险没有建立或实施相关资产管理制度,导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。

3. 舞弊风险以故意的行为获得不公平或非正当的收益. 法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合法性目标实现的因素。

第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险. 第五条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。

第六条本制度适用于公司本部及下属子公司。

第二章风险管理及职责分工第七条公司各职能部门为风险管理第一道防线；公司决策委员会为风险管理第二道防线;董事长为风险管理第三道防线.第八条公司项目投资部在风险、控制管理方面的主要职责：（一）公司项目投资部按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。

运营风控管理制度

运营风控管理制度运营风控管理制度一、综述运营风险是指不良经营行为或市场环境变化给公司带来的财务损失或声誉损失。

对于贷款平台或金融机构来说，运营风险是一项重要的事项，并需要制定具体的风控管理制度来加以控制和管理。

二、目的本制度的目的是为了规范贷款平台或金融机构的运营风险管理，减少运营风险带来的损失，提高运营效率与盈利能力，并做好风险应对工作，保障客户利益。

三、风险管理体系风险管理体系分为几个层面：风险策略、内控管理、风险评估、风险监测和应急预案等。

1、风险策略银行需根据自身的业务定位、风险偏好和其他相关因素，制定出对内外风险管理的方针，确保运营活动不会对正常的业务运营带来影响。

2、内控管理为防控未知风险的滋生，贷款公司和金融机构须建立健全内部控制管理机制，明确职责权限，规范前台各个岗位基本操作，以减少人为操作引入的风险。

3、风险评估风险评估是衡量风险的重要手段之一，也是管理风险的前提之一，通过风险评估对贷款公司内部风险进行评估，建立风险评分体系，科学分析风险来源、性质和靶向，有利于制定出有效的风险管理措施。

4、风险监测银行需全天候对风险进行跟踪监测，特别是对外部环境和管理风险要加强评估，并要建立各种监测机制，包括市场风险、信用风险和操作风险等。

5、应急预案银行需建立健全应急预案，当突发风险事件发生时，能及时处理风险事件，防止风险进一步扩大并保护银行的资产。

四、功能框架风控制度的功能框架主要包括四个方面：组建风险管理团队、制定风险管理方案、管理日常风险及风险推演。

1、组建风险管理团队银行应当配备专业人员，建立风险管理团队，主要职责是负责制定、实施和监督风险监管政策与标准，监测和评估银行内部的各项风险，及时制定风险应对方案。

2、制定风险管理方案银行应根据自身情况，制定风险管理方案，明确风险管理的目标和原则、流程和组织架构，并确定风险评估、监测和控制的具体措施，建立全员参与的风险管理体系。

3、管理日常风险银行应建立日常风险管理机制，特别是对交易对手进行积极的风险管理，严格把控风险水平，预防风险发生，对外部环境进行敏感的预警和分析，及时调整策略。

运营风险控制制度

第三条本公司股东会对建立风险控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层对风险控制制度的有效执行承担责任。

第四条运营风险制度的目标和原则（一）风险控制总体目标是：1、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。

2、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。

3、保障私募基金财产的安全、完整。

4、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

（二）内部控制应当遵循以下原则1、全面性原则。

内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节。

2、相互制约原则。

组织结构应当权责分明、相互制约。

3、执行有效原则。

通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

4、独立性原则。

各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。

5、成本效益原则。

以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。

6、适时性原则。

私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

2、风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

运营风险控制制度【可编辑范本】

运营风险控制制度第一章总则为规范公司风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规,结合公司实际，制定本制度。

第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证:（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内.（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠.（三）确保法律法规的遵循。

（四）提高公司经营的效益及效率。

（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失．第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为:战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。

（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。

（二）经营风险:经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。

（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。

1.财务报告失真风险没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息,导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。

2.资产安全受到威胁风险没有建立或实施相关资产管理制度,导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。

3. 舞弊风险以故意的行为获得不公平或非正当的收益. 法律风险:没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合法性目标实现的因素。

第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。

第五条按照风险的影响程度,风险分为一般风险和重要风险。

第六条本制度适用于公司本部及下属子公司。

第二章风险管理及职责分工第七条公司各职能部门为风险管理第一道防线;公司决策委员会为风险管理第二道防线；董事长为风险管理第三道防线。

第八条公司项目投资部在风险、控制管理方面的主要职责：（一）公司项目投资部按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案．（二）根据识别的风险和确定的风险方案,按照公司确定的控制设计方法和描述工具，设计并记录相关控制,根据风险管理的要求,修改完善控制设计。

运营风险控制制度

运营风险控制制度有限公司运营风险控制制度第一章总则第一条为了最大程度保护投资人和公司股东之权益，保障公司业务安全运营和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高运营风险防范能力，有效防范和控制公司运营风险，且确保公司之运营符合国家有关法律、法规的规定与行业最佳操守，保障公司平稳、持续的发展，特制订本运营风险控制制度第二条本制度依据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律、法规、规范性文件，中国证券投资基金业协会，中国证监会的有关规定，以及《有限公司章程》，并结合公司业务开展需要而专门制订第三条当国家有关法律、法规与市场状况发生变化时，公司应及时调整本制度的相关内容第四条本制度所称运营风险控制，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案第五条运营风险控制原则公司的运营风险控制应严格遵循以下原则：全面性原则本制度应覆盖基金运营和项目投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节审慎性原则本制度的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点独立性原则运营风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各项具体环节中有效性原则本制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行本制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力适时性原则应随着国家法律法规、政策制度的变化；公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变；以及公司业务的发展，及时对本制度进行相应修改和完善防火墙原则公司与关联机构之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险第二章运营风险控制组织体系第六条组织体系公司应根据基金运营、项目投资业务流程和风险特征，将运营风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中公司的风险控制体系共分为为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部业务部风险控制部投资决策委员会风险控制委员会董事会第七条各层级职责董事会职责审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；决定公司内部风险管理机构的设置；法律法规或公司章程规定的其它职权投资决策委员会职责对单笔投资额不超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策风险控制委员会职责组织拟订公司的风险管理基本制度；对单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；监督和评估风险管理制度执行情况等风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告风险控制部职责独立于业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；在项目决策过程中出具合规意见；对投资协议进行审核；在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告业务部职责具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制业务部负责人作为基金和投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目基金和投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责一般情况下，项目组配备一名具有项目公司所属行业相关背景的人员第八条其他部门职责为建立健全内控机制，公司设立独立于项目组的后台管理和监督部门综合管理部负责基金和投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和投资决策委员会的会议筹备，以及相关会议资料的管理等财务部负责基金和投资业务的财务核算和资金划拨，为基金和投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理第三章风险控制流程第九条风险管理的业务流程由风险识别、风险评估、风险分析、风险控制和风险报告五个步骤组成，是制定风险管理战略及防范措施的重要基础第十条风险识别指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源进行辨别第十一条风险测量是对风险的严重程度及发生概率进行科学合理的量化第十二条风险分析主要对风险的驱动因素进行归因分析，并评估其影响，提出避险建议和措施第十三条风险控制是对业务流程的各个环节制定风险防范和处理措施第十四条风险报告是指业务部、风险控制部根据职责范围和报告体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估分析相关的报告第四章风险识别与评估第十五条基金和投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险公司运营过程中，相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析，履行相关的风险控制职责第十六条政策风险政策风险是公司面临的主要风险，并且会影响公司的估值和退出方案的实施，从而转化为投资失败风险公司所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并导致公司偏离投资方案、估值整体下降，造成无法退出或亏损退出第十七条合规性风险公司的各项经营管理活动必须符合法律法规和证监会的监管要求，对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险；公司的经营管理活动必须符合法律法规、国家政策的要求，对法律法规等理解有误或故意违反则将出现合规风险第十八条法律风险与被投资方、合作方、项目公司之间的合同协议存在缺失导致出现不利于公司的诉讼第十九条操作风险基金和投资业务包括对项目的选择、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险主要可以归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、项目公司经营管理不善、项目跟踪缺失、项目公司报告不畅等风险，其中，决策失误、投资失控是重大风险第二十条市场风险由于基金和投资业务从投资到投资退出往往要经历宏观经济、项目所属行业、产品市场、证券市场等的波动，导致项目公司估值、项目退出的市场环境发生变化，从而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险其中，对以上市为退出方式的项目，证券市场整体下行的系统性风险是难以控制的第五章风险控制第一节合规风险控制第二十一条公司对基金和投资项目的合法、合规性进行全面和重点分析和检查，控制基金和投资业务的合规性风险第二十二条公司通过以下手段对合规风险进行事前和事中控制：为保证基金和投资业务合法、合规，制定、审查相关的管理制度和业务流程；制订、审阅基金和投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；监督基金和投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；确保基金和投资业务投资决策服从国家产业政策，符合国家法律法规第二十三条公司通过以下手段对投资项目进行事后控制：制定基金和投资业务的合规检查制度；对基金和投资业务运作和内部管理的合规性进行检查，并向公司通报；检查相关管理制度和业务流程的执行情况，确保资产管理业务遵守公司内部制度第二节市场风险的控制第二十四条第二十五条市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上公司制订项目立项标准立项标准应该参照国家产业发展规划，符合公司关于投资范围的相关规定第二十六条业务部应当根据立项标准和投资范围，对备选企业进行筛选形成项目池项目人员应当在广泛收集项目方提供的商业计划书及其他相关信息材料的基础上，对入选项目池的项目进行初步评估和风险收益分析符合立项条件的，根据公司规定申请立项审批第三节法律风险的控制第二十七条风险控制部应当对公司签订的合同、协议等法律文书进行审核，防范法律风险第二十八条在项目运作过程中，风险控制部提供法律方面的专业支持必要时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防范法律风险第四节操作风险的控制第二十九条公司制定专门的项目管理和投资决策制度，明确项目投资的业务流程和具体要求第三十条为维护公司的权益，项目投资的范围应当符合以下规定：不得将公司资产用于资金拆借、贷款、抵押*或者对外担保等用途；不得将公司资产用于可能承担无限责任的投资；单笔投资额不得超过公司资产总额的30%，如果突破30%，需提交股东审议；单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40%，如果突破40%，需提交股东审议；不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资第三十一条尽职调查的风险控制公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容项目组在尽职调查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告；项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资企业进行实地考察；项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责；项目组认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作第三十二条投资决策的风险控制投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见；投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告；公司投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的项目，应当经过投资决策委员会审议通过后，提交董事会审议，并根据公司章程规定提交股东审议第三十三条项目管理的风险控制公司建立对已投资项目的跟踪管理机制项目组负责项目投资后的跟踪管理，具体包括：定期实地回访项目公司；定期收集项目公司财务资料、行业发展情况、企业财务状况；定期对项目公司进行重新估值；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等项目组负责每月度、每半年度完成项目公司一般估值工作和全面估值工作，编制《月度项目情况报告》和《项目价值评估报告》，并向主管领导提交估值报告第三十四条公司建立重大事项报告和应急处置机制，对投资项目重大风险事项的处置进行决策项目组在跟踪过程中发现公司在项目公司中的权益发生变动、或者项目公司的财务指标恶化、亏损等重大事项的，项目组应当及时报告相关规则另行制定第三十五条公司建立项目退出审批机制，对项目退出进行决策当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时，项目组根据具体情况，制定退出方案，报投资决策委员会审议单笔投资额超过公司资产总额的30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目，应当提交董事会和股东审议退出方案未通过审议的，项目组应当研究并重新设计退出方案，直至项目实现退出第五节其它环节的风险控制第三十六条对财务与资金管理的风险控制公司建立独立的财务核算体系，制定规范的财务会计核算制度，配备专职的财务核算人员公司按照有关规定及要求使用资金、单独开立银行账户第三十七条对人员管理的风险控制公司高级管理人员和从业人员应当专职公司建立专门的内部控制机制，对公司风险进行隔离，防范利益冲突，规范关联交易。