银行联系子系统简介
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
特点：
支付指令逐笔实时发送、全额清算资金、实时 到账的特点。
大额支付系统
行号规定:
大额支付行号12位：XXX YYYY ZZZZ D XXX代表3位行别号； YYYY代表4位参与机构人行代码； ZZZZ代表4位参与机构的ABIS机构号； D代表1位校验码（由人行编定）。
大额支付系统
大额支付系统运行时间为：9：00至17：00。 节假日不运行。
业务种类
外币内部资金划拨
是指往账行与来账行之间，因发生外币内部资金 往来，而进行的资金划拨业务。
外币客户划款
是指往账行与来账行之间，因客户办理存单托 收、转存款、转汇款、转扣款、转划款等业务产生 的资Leabharlann Baidu划拨。
联行联行机构管理
总中心 省中心 往账行(汇出行)(发起清算行) 来账行(汇入行)(接收清算行) 出票行 兑付行(代理付款行)
托收
是收款人按照签订的购销合同发货后，委托银 行向付款人收取款项的一种结算业务。托收按适用 范围与使用条件不同，又分为“托收承付”和“委 托收款”二种。
业务种类
进账单
是指在同一交换区域内，往账行根据客户提供借记凭 证(银行汇票、银行本票、支票等)和他行进账单，不再将进 账单交换到收款人开户行，而是通过网内往来系统向来账行 发起贷记信息，ABIS实时进行往账贷记处理的业务。
单——生成贷方来账凭证、打印贷方来账凭证 ——判断报 单有无问题或是否是所属网点——有问题的来账暂入暂收款 户——发出查询；无有问题的来账核销贷方报单 ； 非本行 但为本行所属网点 的来账转汇网内联行 。
查询—业务流程
向发报行发出查询。 登记“查询、查复登记簿”。 发出查询收到查复后，与原发出的查询书及原始凭证核对无
联行现有应用系统
网内往来系统 大额支付系统 小额支付系统 漫游汇款系统 银行汇票系统 银行本票系统
网内往来系统
定义：
是中国农业银行综合应用系统的组成部 分，主要处理同一数据中心内资金汇划和查 询查复业务。
特点：
支付指令实时传输、汇划资金适时到达、 汇差当日自动清算。
网内往来系统
行号规定:
网内往来行号6位：XX YYYY XX代表2位行别号； YYYY代表4位机构号； 即具有网内往来账权限的ABIS机构号。
网内往来系统
24小时运行。（实时到账业务，以来账行行 所签退时间为止。）
节假日不运行。
大额支付系统
定义：
是中国人民银行现代化支付系统的一部分，主 要完成同城或异地跨行资金实时转账，该系统实时 清算跨行资金，是世界上最先进的现代化支付系统。
小额支付系统实行7×24小时连续运行，系统 日切时间为每日16：00。每一系统工作日运 行时间为前一自然日16：00至本自然日16： 00。
节假日运行。
银行汇票系统
定义：
汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指 定日期日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票 据。
汇票种类：全国和省辖
联行子系统业务
温芳 2013年08月
联行主要业务种类
汇兑、托收、进账单、支票截留、银行汇票 清算、内部资金划拨、银行卡清算、同城交 换清算、外币内部资金划拨、外币客户划款 等。
业务种类
汇兑
是单位和个人作为汇款人委托银行将款项支付 给收款人的结算方法。汇兑分为信汇和电汇两种， 适用于异地或同城结算，不受金额起点限制。
误后，按查复书要求及时进行相关处理。
查复—业务流程
（一）收到往账报单查询时，须与原始凭证认真核对，若属 经办员操作差错引起的，按原始凭证的内容及时发出查复； 若属客户差错引起的，须由客户提出书面申请后，按客户要 求发出查复。
（二）收到要求更正来账报单错误信息的查询时，除不得更 正的事项外，应按查询书要求予以更正，并将更正情况发出 查复。有疑必查，有查必付。
内部资金划拨
是指往账行与来账行之间，因发生人民币 内部资金往来，而进行的资金划拨清算。
业务种类
同城交换清算
是指在手工交换模式下，由于发生同城票据交 换业务，由同城票据清算行对交换行提出、提入的 票据进行的资金轧差清算。
银行卡清算
是指客户在异地使用银行卡业务时，因网络原 因，未实行联机作业而产生的资金清算。
支票截留
是指在同一交换区域内，持票人开户行收到客户提交的 纸质支票后，不再将支票交换至出票人开户行，而是通过网 内往来系统向出票人开户行发出一笔借记业务指令信息、支 付密码等确认支票的真实性，完成系统内跨行资金清算的业 务。
业务种类
银行汇票清算
是指代理付款行受理客户提交的他行签 发的银行汇票后，通过网内往来系统向来账 行划付票据清算资金的业务。
汇票流程
结清汇票: 出票行次日根据《银行汇票自动结清清单》，
抽取银行汇票卡片（共4联，持票人要拿2、3 联），将多余款支付给出票申请人。
联系业务主要功能及流程
汇出 汇入 查询 查复
汇出—操作流程
审核凭证（信息完整与否） 扣款 根据行名行号簿查找汇入行联行行号 录入(汇款的信息) 确认
汇入—操作流程
账号户名相符的： 自动入收款人账户——打印客户入账通知。
账号户名不相符或收款人不在本行开户 的： 自动入接收行的大额应付结算专用帐户——查询来账当日报
签发 兑付 结清 移卡 汇差
汇票功能
汇票流程
签发汇票: 首先从客户账户中扣款(或者客户缴现金)； 再将出票金额（由客户指定）通存到总行或 省级分行清算中心的汇出汇款账户，同时登 记相应的《银行汇票登记簿》。
汇票流程
兑付汇票: 代理付款行兑付银行汇票时，向总行清算中
心或省级分行清算中心发起通兑，将实际结 算金额支付给持票人，将多余款通存到出票 行，同时销记相应的《银行汇票登记簿》。
小额支付系统
定义：
是中国人民银行现代化支付系统的一部分，主 要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付业 务以及金额在规定起点（目前人行规定为5万元(不 含)）以下的小额贷记支付业务。
特点：
支付指令批量或实时发送，净额清算资金。
小额支付系统
小额支付系统业务处理流程整体上是“24小 时运行，逐笔（批量）发起，组包发送，实 时传输，双边轧差，定时清算”。
支付指令逐笔实时发送、全额清算资金、实时 到账的特点。
大额支付系统
行号规定:
大额支付行号12位：XXX YYYY ZZZZ D XXX代表3位行别号； YYYY代表4位参与机构人行代码； ZZZZ代表4位参与机构的ABIS机构号； D代表1位校验码（由人行编定）。
大额支付系统
大额支付系统运行时间为：9：00至17：00。 节假日不运行。
业务种类
外币内部资金划拨
是指往账行与来账行之间，因发生外币内部资金 往来，而进行的资金划拨业务。
外币客户划款
是指往账行与来账行之间，因客户办理存单托 收、转存款、转汇款、转扣款、转划款等业务产生 的资Leabharlann Baidu划拨。
联行联行机构管理
总中心 省中心 往账行(汇出行)(发起清算行) 来账行(汇入行)(接收清算行) 出票行 兑付行(代理付款行)
托收
是收款人按照签订的购销合同发货后，委托银 行向付款人收取款项的一种结算业务。托收按适用 范围与使用条件不同，又分为“托收承付”和“委 托收款”二种。
业务种类
进账单
是指在同一交换区域内，往账行根据客户提供借记凭 证(银行汇票、银行本票、支票等)和他行进账单，不再将进 账单交换到收款人开户行，而是通过网内往来系统向来账行 发起贷记信息，ABIS实时进行往账贷记处理的业务。
单——生成贷方来账凭证、打印贷方来账凭证 ——判断报 单有无问题或是否是所属网点——有问题的来账暂入暂收款 户——发出查询；无有问题的来账核销贷方报单 ； 非本行 但为本行所属网点 的来账转汇网内联行 。
查询—业务流程
向发报行发出查询。 登记“查询、查复登记簿”。 发出查询收到查复后，与原发出的查询书及原始凭证核对无
联行现有应用系统
网内往来系统 大额支付系统 小额支付系统 漫游汇款系统 银行汇票系统 银行本票系统
网内往来系统
定义：
是中国农业银行综合应用系统的组成部 分，主要处理同一数据中心内资金汇划和查 询查复业务。
特点：
支付指令实时传输、汇划资金适时到达、 汇差当日自动清算。
网内往来系统
行号规定:
网内往来行号6位：XX YYYY XX代表2位行别号； YYYY代表4位机构号； 即具有网内往来账权限的ABIS机构号。
网内往来系统
24小时运行。（实时到账业务，以来账行行 所签退时间为止。）
节假日不运行。
大额支付系统
定义：
是中国人民银行现代化支付系统的一部分，主 要完成同城或异地跨行资金实时转账，该系统实时 清算跨行资金，是世界上最先进的现代化支付系统。
小额支付系统实行7×24小时连续运行，系统 日切时间为每日16：00。每一系统工作日运 行时间为前一自然日16：00至本自然日16： 00。
节假日运行。
银行汇票系统
定义：
汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指 定日期日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票 据。
汇票种类：全国和省辖
联行子系统业务
温芳 2013年08月
联行主要业务种类
汇兑、托收、进账单、支票截留、银行汇票 清算、内部资金划拨、银行卡清算、同城交 换清算、外币内部资金划拨、外币客户划款 等。
业务种类
汇兑
是单位和个人作为汇款人委托银行将款项支付 给收款人的结算方法。汇兑分为信汇和电汇两种， 适用于异地或同城结算，不受金额起点限制。
误后，按查复书要求及时进行相关处理。
查复—业务流程
（一）收到往账报单查询时，须与原始凭证认真核对，若属 经办员操作差错引起的，按原始凭证的内容及时发出查复； 若属客户差错引起的，须由客户提出书面申请后，按客户要 求发出查复。
（二）收到要求更正来账报单错误信息的查询时，除不得更 正的事项外，应按查询书要求予以更正，并将更正情况发出 查复。有疑必查，有查必付。
内部资金划拨
是指往账行与来账行之间，因发生人民币 内部资金往来，而进行的资金划拨清算。
业务种类
同城交换清算
是指在手工交换模式下，由于发生同城票据交 换业务，由同城票据清算行对交换行提出、提入的 票据进行的资金轧差清算。
银行卡清算
是指客户在异地使用银行卡业务时，因网络原 因，未实行联机作业而产生的资金清算。
支票截留
是指在同一交换区域内，持票人开户行收到客户提交的 纸质支票后，不再将支票交换至出票人开户行，而是通过网 内往来系统向出票人开户行发出一笔借记业务指令信息、支 付密码等确认支票的真实性，完成系统内跨行资金清算的业 务。
业务种类
银行汇票清算
是指代理付款行受理客户提交的他行签 发的银行汇票后，通过网内往来系统向来账 行划付票据清算资金的业务。
汇票流程
结清汇票: 出票行次日根据《银行汇票自动结清清单》，
抽取银行汇票卡片（共4联，持票人要拿2、3 联），将多余款支付给出票申请人。
联系业务主要功能及流程
汇出 汇入 查询 查复
汇出—操作流程
审核凭证（信息完整与否） 扣款 根据行名行号簿查找汇入行联行行号 录入(汇款的信息) 确认
汇入—操作流程
账号户名相符的： 自动入收款人账户——打印客户入账通知。
账号户名不相符或收款人不在本行开户 的： 自动入接收行的大额应付结算专用帐户——查询来账当日报
签发 兑付 结清 移卡 汇差
汇票功能
汇票流程
签发汇票: 首先从客户账户中扣款(或者客户缴现金)； 再将出票金额（由客户指定）通存到总行或 省级分行清算中心的汇出汇款账户，同时登 记相应的《银行汇票登记簿》。
汇票流程
兑付汇票: 代理付款行兑付银行汇票时，向总行清算中
心或省级分行清算中心发起通兑，将实际结 算金额支付给持票人，将多余款通存到出票 行，同时销记相应的《银行汇票登记簿》。
小额支付系统
定义：
是中国人民银行现代化支付系统的一部分，主 要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付业 务以及金额在规定起点（目前人行规定为5万元(不 含)）以下的小额贷记支付业务。
特点：
支付指令批量或实时发送，净额清算资金。
小额支付系统
小额支付系统业务处理流程整体上是“24小 时运行，逐笔（批量）发起，组包发送，实 时传输，双边轧差，定时清算”。