某商业银行风险实时预警系统操作手册
商业银行操作风险管理指引(2023最新版)
商业银行操作风险管理指引⒈指引目的本指引旨在为商业银行提供操作风险管理方面的指导，以确保银行的业务运作持续稳健，降低操作风险对银行的影响。
⒉管理框架⑴操作风险定义操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件引起的损失风险，可能包括错误、失误、违规、技术故障等。
⑵操作风险管理体系商业银行应建立完善的操作风险管理体系，包括以下方面：- 风险识别和评估- 风险控制和监测- 风险报告和沟通- 风险监督和评估⒊风险识别和评估⑴风险分类和归类商业银行应将操作风险进行分类和归类，以便更好地理解和管理不同类型的风险。
⑵风险评估方法商业银行应采用合适的风险评估方法，包括但不限于定性评估和定量评估，来衡量操作风险的严重程度和潜在损失。
⒋风险控制和监测⑴内部流程和控制商业银行应建立健全的内部流程和控制措施，以减少潜在的操作风险。
这包括制定规范、流程和操作手册，以及设置适当的授权和限制。
⑵人员管理和培训商业银行应具备合格的人员，并提供相关培训，以确保员工了解操作风险管理的重要性，并能够按照规定的流程进行操作。
⑶信息系统和技术支持商业银行应投资于先进的信息系统和技术支持，以确保操作风险的准确识别、追踪和监测。
⒌风险报告和沟通商业银行应建立及时和准确的风险报告和沟通机制，以向内外部相关方传递风险信息，并采取必要的行动来应对潜在的操作风险。
⒍风险监督和评估商业银行应定期进行风险监督和评估，以监测操作风险管理体系的有效性，并及时采取改进措施。
附件：- 操作风险识别和评估表格法律名词及注释：⒈《银行法》：指中华人民共和国颁布的有关银行业的法律法规。
⒉《公司法》：指中华人民共和国颁布的有关公司注册和管理的法律法规。
⒊《合同法》：指中华人民共和国颁布的有关合同订立、履行和解除的法律法规。
银行监控、报警系统操作规程模版
银行监控、报警系统操作规程模版银行监控、报警系统操作规程模板一、目的为了保障银行的安全，提高银行的安全预防意识和技能，制定本规程。
二、适用范围本规程适用于银行内监控、报警系统的操作及维护人员。
三、操作规程1.监控系统（1）确保监控系统的开机状态，保证实时监控。
（2）认真观察监控画面，及时发现异常情况，如有异常立即向上级报告。
（3）对发现的异常情况进行调查和确认，如属实及时报警。
（4）对监控记录进行存档，保存至少三个月。
（5）对监控设备进行定期维护，保证系统的正常运行。
2.报警系统（1）监控报警控制器工作状态，确保报警系统处于打开状态。
（2）对发现的异常情况进行调查和确认，如属实及时报警。
（3）向上级汇报调查结果和报警情况，及时处理。
（4）把报警事件的发生、处理和结论等情况，写成报警记录，并及时转交给上级安全管理部门。
（5）对报警设备进行定期维护，保证系统的正常运行。
3.案例分析（1）在操作过程中，如发现任何不正常情况，一定要及时记录并向上级报告。
（2）对于常规性问题，可以参考历史案例，对于新出现的问题，要及时调查研究。
（3）对于紧急情况，要紧急组织人员进行处置，并及时向上级汇报。
四、风险提示（1）操作人员要严格按照规程操作，绝不擅自修改系统设置。
（2）注意文明操作，确保系统正常工作。
（3）对于发生的安全事件一定要认真处理，及时报告。
五、总结本规程是银行安全工作的一个基本规范，对于银行的安全管理有非常重要的作用。
各人员必须认真遵守，确保银行的安全。
预警中心详细说明和操作手册
预警中心包括费用控制指标、费用控制报表、财务进度、单项统计、大额1、费用控制指标系统通过“费用控制指标”管理，实现任意科目的总指标上限控制，可以 为每个村设置不同的额度标准，当超出额度时，系统将进行提示，凭证将不 能保存。
录入方式：在英文输入法状态下进行编辑，如541004:10000意思就是 541004科目下面发生的费用全年不能超过100000，超过之后无法进行保存。
2、费用控制报表系统在提供费用控制的同时，自动形成“费用控制报表”，以表格的方式凭证查询、指标设置、指标监控、单笔最高限额、上传印章、工程立指标设置 指标监控 费用控制指标预警中心财寥避度单笔最高限额 ❶上商璋大额凭证查询工程更项费用控制报表单项统计直观体现该村所控制费用的使用情况。
主要是对各个费用控制指标的查看。
3、财务进度以图形的方式直观反映各村帐务进度情况，方便上级主管部门对各村帐务的监管。
系统提供按镇汇总、按年度查询等功能，同时系统根据颜色表示是否空转，灰色表示空转月份，紫色表示非空转月份，从而真正起到监督管理功能。
各幡套结怖进度4、单项统计根据权限不同可以实现各级用户对有效期内的相关会计科目进行单项查询。
选择统计范围，根据权限的不同可以选择到市级，县级，镇级。
操作方式：选择相应的统计范围、日期。
双击统计项目空白的地方，跳出会计科目和所要查询的内容，单选科目，再选择右侧的所要查看的选项。
之后点击开始统计即可。
统计项目编辑取消Ihttp ：//222. 186. 13. 164:7001/fi统计结果统计月份: ZE1年月统计范围： 京口区统计结果： 36, 533. 495、大额凭证查询开始统计登选择公式项--网页对话框选中公式项：|登（现金整）巳合计科目年初余额 1口1:现金本年借方发生 银行存款 短期投资 应收款 内部往来 长期投资 固定资产 累计折旧IIII本年贷方发生 季初余额 本季借方发生本季贷方发生 月初余额 本月借方发生 本月贷方发生 本月余额确定InterrLet系统对大额凭证提供按村、乡镇查询检索功能，可将超限凭证自动提取列 表显示，可点击对应的凭证号查看详细凭证内容。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
商业银行客户风险预警措施
第1章. 客户风险预警方案1.1. 系统概述风险预警项目要在客户报送的数据基础上，深入开发和利用银监会返回的跨行客户信息以及本行的客户详细信息，形成统一客户视图，集团认定和管理以及多维主题分析等，同时运用数据仓库、数据挖掘、模式识别等技术实现客户<包括集团客户）的风险识别、风险度量和风险提示等工作。
风险预警项目主要包括客户信息视图、关联集团管理、风险预警应用、业务主题分析等四大功能。
客户信息视图设计的目标是从客户的角度出发，分析其基本信息及相关联的其它信息，作为进一步了解和定位风险客户的一个辅助手段；关联集团管理的设计目标是基于集团管理的要求，实现对新集团生成的认定，对原有集团的维护的功能，同时监控其从诞生到成长直至消亡的全部过程以及在此过程中所暴露出来的风险；风险预警应用的设计目标是寻找到应该预警的客户和集团，系统采用统计理论、计量算法和OSCAR 模型及信息项目技术来帮助、促进实现此目标。
预警的输出为预警名单、风险特征、分析图表和分析报告等；多维主题分析的设计目标是为用户提供一种基于多角度分析探索问题的工具，用户可以通过尝试不同分析维度、条件维度和度量的组合来观察在不同角度下问题的反映。
客户信息视图其他部门1.2. 客户信息视图1.2.1.设计路线客户信息视图我们又把它叫做统一客户视图，设计的目标是从客户的角度出发，分析其基本信息及相关连的其它信息，提供针对客户的全方位的信息视角，作为进一步了解和定位风险客户的一个辅助手段。
这里的统一有三种含义，首先是客户类型上的统一，包含了对公客户、对私客户、参与担保的客户及关联客户；其次是数据范围上的统一，包含了行内的数据，同时也包含了同业的数据等，并按一定的规则进行了匹配和加工，使之更好的从同业角度来查看客户的风险状况；最后是功能的统一，系统通过提供单一入口，全面查看该客户信息的所有功能，使之该客户的风险分析一目了然。
1.2.2.功能介绍1.2.2.1.公司客户视图公司客户视图主要从对公客户的角度出发，结合外部披露数据，按默认条件或各种组合条件筛选出客户的基本信息列表。
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)一、登录与权限设置1. 登录（1）打开浏览器，输入安全风险管控信息平台的网址，进入登录页面。
（2）输入用户名和密码，“登录”按钮，进入系统首页。
2. 权限设置（1）进入系统首页后，右上角的“设置”按钮，进入权限设置页面。
（2）在权限设置页面，可以查看和修改当前用户的权限，包括数据查看、数据编辑、数据删除等。
（3）如需修改权限，请与管理员联系，由管理员进行权限分配。
二、风险信息录入1. 风险信息录入（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险信息”选项，进入风险信息管理页面。
（2）“新增”按钮，进入风险信息录入页面。
（3）在风险信息录入页面，填写风险名称、风险等级、风险类型、风险描述等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险信息录入。
2. 风险信息修改与删除（1）在风险信息管理页面，找到需要修改或删除的风险信息。
（2）“修改”按钮，进入风险信息修改页面，修改风险信息后，“保存”按钮。
（3）“删除”按钮，删除风险信息。
三、风险分析1. 风险分析报告（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险分析”选项，进入风险分析页面。
（2）选择需要风险分析报告的风险信息，“报告”按钮。
（3）系统会自动风险分析报告，报告内容包括风险等级、风险类型、风险描述、风险应对措施等。
（4）“”按钮，风险分析报告。
2. 风险分析报告查看与导出（1）在风险分析页面，可以查看已的风险分析报告。
（2）报告，查看详细内容。
（3）“导出”按钮，导出风险分析报告为PDF格式。
四、风险应对措施1. 风险应对措施制定（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险应对”选项，进入风险应对措施管理页面。
（2）选择需要制定应对措施的风险信息，“新增”按钮，进入风险应对措施制定页面。
（3）在风险应对措施制定页面，填写应对措施、责任部门、完成时间等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险应对措施制定。
系统应急操作手册_xx系统
xx系统应急操作手册
一、系统架构拓扑
1.1 系统信息
系统中文全称：xx系统
系统英文缩写：CNAPS2
服务器信息：ip，用户xxxx，数据库用户xxxx
系统描述：系统描述。
功能描述：功能描述。
使用用户：全行，主要为运营管理部、全行各分支机构、电子渠道客户等。
负责团队：xx（A角）、xx（B角）
实施单位：xx公司，系统紧急联系人：xx 138001
1.2 架构说明
描述清楚系统架构、应用架构
1.3 系统权限说明
系统相关用户、权限说明详细说明。
二、系统关闭、启动标准流程
2.1 系统关闭操作步骤
2.2 系统启动操作步骤
2.3 验证步骤
2.3.1 技术验证
2.3.2 网络连通性验证
2.3.3 业务验证
三、关联系统检查
3.1 前端系统检查
3.2 后端系统检查
3.2.1 PMTS系统
3.2.2签名服务器系统
3.2.3贷记卡前置系统
3.2.4 其它服务
四、系统存储备份模式
4.1 数据存储方式
4.2 数据备份方式
4.3 其他备份方式
五、相关系统故障的应急措施
5.1 前端系统发生故障时
5.2 本级系统发生故障时
5.3 后端系统发生故障时。
银监会客户风险预警系统用户操作手册(DOC 61页)
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ..................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .............................. - 9 -2.1.3 安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1 机构管理...................................................... - 18 -2.3.2 用户管理...................................................... - 22 -2.3.3 岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4 角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1 确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2 数据导入...................................................... - 26 -2.4.3 不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4 问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5 数据上报...................................................... - 33 -2.4.6 启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1 大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2 大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3 零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4 零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1 生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2 导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3 查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1 生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2 关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3 关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置.................................................. - 45 -2.7.5 关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6 关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7 自定义关注群.................................................. - 52 -2.7.8 关注群维护.................................................... - 54 -2.7.9 关注群分析.................................................... - 57 -2.7.10 公共关注群浏览............................................... - 60 -3 疑难解答................................................... - 61 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
交通银行操作风险管理项目业务手册
交通银行操作风险管理项目业务手册一、本文概述1、背景介绍a. 交通银行及其操作风险管理项目的简述交通银行是中国五大国有商业银行之一，其业务涵盖广泛，包括个人、企业及金融机构客户。
在过去的几年中，交通银行一直致力于提升其风险管理能力，其中操作风险管理是重中之重。
操作风险管理项目旨在识别、评估和管理交通银行内部的操作风险，以确保银行业务的稳健运行。
b. 编写本手册的目的和意义为了帮助交通银行的操作风险管理项目组成员更好地理解和执行风险管理任务，编写本手册具有重要的目的和意义。
本手册旨在提供清晰、实用的操作指南，使得项目组成员能够快速掌握操作风险管理的基本概念、流程和方法。
通过提供实际案例和最佳实践，本手册旨在提高项目组成员的专业技能和实际操作能力。
通过本手册，项目组成员可以更好地了解交通银行的操作风险管理项目，掌握风险识别、评估和管理的基本技能。
这将有助于提高交通银行的全面风险管理能力，保障银行业务的安全和稳定运行。
2、使用指南2、使用指南 a. 本手册的结构和组织方式本手册按照交通银行操作风险管理项目的实施流程进行组织和结构，包括以下六个章节：第一章概述：介绍了操作风险管理的背景和重要性，以及交通银行操作风险管理项目的目标和意义。
第二章项目启动：详细介绍了项目启动阶段的主要工作内容，包括项目团队的组建、风险评估的策划、风险评估的执行和风险评估的报告编写等。
第三章风险识别：阐述了风险识别的概念和方法，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。
第四章风险评估：介绍了风险评估的方法和工具，包括定量评估和定性评估，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。
第五章风险控制：详细介绍了风险控制的主要措施和工具，包括内部控制、风险缓释、资本计量等，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。
第六章项目监控与收尾：介绍了项目监控与收尾阶段的主要工作内容，包括风险管理计划的制定、风险监控的执行、风险管理报告的编写和项目总结等。
D01商业银行内控手册-内控手册 -反洗钱管理
某商业银行内部控制手册反洗钱管理业务流程分册分册编号：XX-AML1反洗钱管理业务 (3)1.1反洗钱管理业务 (4)1.1.1子流程描述 (4)1.1.2职责与分工 (5)1.1.3控制目标和关键控制活动 (8)1.1.4参考文件 (16)1.1.5附件 (17)1.1.6流程图 (18)1反洗钱管理业务银行需要建立完整的反洗钱内控制度，制定合规的流程，定期向监管机构报备。
该章节反洗钱流程主要介绍反洗钱内控制的制定及报备、反洗前组织架构及人员配备、反洗钱客户风险分类、反洗钱大额及可疑交易、年度培训和宣传活动、反洗钱调查（协查）工作、反洗钱现场检查流程、非现场监管报表的报送、反洗钱信息的保密等相关控制。
1.1反洗钱管理业务1.1.1子流程描述反洗钱管理流程主要包括反洗钱制度的建立，反洗钱人员配置，反洗钱的风险分类，大额交易及可疑交易的报送，反洗钱的培训及反洗钱专项检查等。
1.1.2职责与分工反洗钱管理流程涉及部门主要包括：总行法律合规部、总行集中作业中心、各分行风险控制部及支行。
具体岗位职责如下：总行法律合规部：•反洗钱管理岗o制定反洗钱相关制度；o组织反洗钱相关的培训；o定期与不定期开展反洗钱检查；o推动落实反洗钱系统开发、改造；o报送全行非现场监管报表统计工作；o监督、指导可疑及大额交易报送工作；o审核反洗钱相关制度，组织贯彻落实总行和当地监管机构的各项反洗钱规章制度和要求；o召开反洗钱沟通会议；o审核反洗钱检查工作结果，监督整改；总行集中作业中心：•前置机管理岗o全行大额、可疑交易数据的报送工作；分行风险控制部：•反洗钱管理岗o制定分行反洗钱制度；o负责合规人员变动调整；o组织分行反洗钱培训；o配合反洗钱协查；•反洗钱报告岗；o报送分行非现场监管报表统计工作；o汇总、报送支行可疑及大额交易；支行：•编辑岗o反洗钱风险客户评级•审核岗o复核反洗钱客户风险评级•审批岗o审批反洗钱客户风险评级•报告员o报送可疑及大额交易不兼容职责表SOD“×”表示不相兼容的职责A 反洗钱制度的编制B 反洗钱制度的审核C 客户反洗钱风险分类录入D 客户反洗钱风险分类复核E 客户反洗钱风险分类审批F 反洗钱现场检查方案制作G 反洗钱现场检查方案审批H 非现场监管报表编制I 非现场监管报表审核1.1.3控制目标和关键控制活动1.1.4参考文件外部制度•《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知；•金融机构反洗钱规定；•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法；内部制度•某商业银行反洗钱管理办法；•某商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法；•某商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法；•某商业银行客户风险评级操作规程；1.1.5附件1920。
银监会客户风险预警系统用户操作手册
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
商业银行的风险监测与预警系统
意识和责任心。
预警准确度问题
总结词
预警准确度是衡量风险监测与预警系统性能的重要指标
详细描述
预警准确度不高会导致风险被低估或高估，影响银行的决策和风险管理效果。造成预警准确度问题的原因包括算法不 先进、数据样本不足、参数设置不合理等。
解决方案
采用先进的算法和模型，如机器学习、人工智能等，提高预警的准确度和敏感性。同时，持续优化参数 设置，根据实际情况调整模型，以适应市场的变化和银行的风险特征。
THANK YOU
通过大数据技术，银行可以对海量的 数据进行高效处理和分析，从而更准 确地识别和预测风险。这有助于银行 提前采取措施，降低或避免潜在的风 险损失。
要点三
数据安全与隐私保护
在应用大数据技术的过程中，银行需 要高度重视数据安全和隐私保护问题 。通过采用先进的数据加密技术和隐 私保护方案，确保数据的安全性和合 规性。
商业银行的风险监测与预警系统
汇报人：可编辑 2024-01-03
目 录
• 风险监测与预警系统概述 • 风险监测与预警系统的核心功能 • 风险监测与预警系统的技术实现 • 风险监测与预警系统的应用场景 • 风险监测与预警系统的挑战与解决方案 • 风险监测与预警系统的未来发展趋势
01
风险监测与预警系统概述
保障银行业务稳定
及时发现和预防潜在风险，降低 银行因风险事件导致的损失，确 保银行业务的稳定发展。
提升银行竞争力
有效的风险管理能够降低银行的 经营成本和风险敞口，提高银行 的盈利能力和市场竞争力。
系统的历史与发展
起步阶段
早期的风险监测与预警系统主要依赖于手工操作和简单的统计分析。
发展阶段
随着信息技术和数据仓库技术的进步，系统逐渐实现自动化和智能化 。
商业银行新综合业务系统操作手册编写说明
商业银行新综合业务系统操作手册编写说明1. 简介本操作手册旨在为商业银行新综合业务系统的用户提供详细的操作指南和使用说明。
通过阅读本手册，用户将能够熟悉系统的各项功能，并能够顺利地进行相关操作。
本手册将按照以下步骤进行编写：1.系统登录和账户管理；2.客户管理；3.资金业务；4.业务查询和报表生成；5.系统设置和维护。
2. 系统登录和账户管理2.1 登录系统用户首先需要通过系统登录页面输入正确的用户名和密码才能成功登录系统。
本节将详细介绍登录系统的步骤。
2.1.1 打开登录页面用户在浏览器中输入系统的网址，进入登录页面。
2.1.2 输入用户名和密码用户在登录页面的用户名和密码输入框中分别输入自己的用户名和密码。
2.1.3 点击登录按钮在输入完成后，用户点击登录按钮以完成登录操作。
2.2 账户管理用户登录成功后，可以进一步管理自己的账户信息。
本节将介绍如何进行账户管理。
2.2.1 查看账户信息用户登录后，系统会默认显示用户的账户信息。
用户可以查看账户的基本信息，如账户类型、开户日期、余额等。
2.2.2 修改账户信息如果用户需要修改账户信息，可以点击账户信息页面的编辑按钮，然后根据提示进行相应的修改。
2.2.3 添加新账户用户还可以通过系统添加新账户。
在账户信息页面中，用户可以找到添加账户的选项，并按照要求填写相关信息。
3. 客户管理商业银行新综合业务系统还提供了客户管理功能，帮助用户更好地管理客户信息。
本节将介绍如何进行客户管理。
3.1 查看客户列表用户登录后，可以查看客户列表，了解所有客户的基本信息。
客户列表页面将显示每个客户的姓名、联系方式等。
3.2 添加新客户用户可以通过系统添加新客户。
在客户列表页面中，用户可以找到添加客户的选项，并按照要求填写相关信息。
3.3 修改客户信息如果用户需要修改客户信息，可以点击客户列表页面每个客户的编辑按钮，然后根据提示进行相应的修改。
4. 资金业务商业银行新综合业务系统支持多种资金业务操作。
3. 风险监测预警系统企业用户操作手册(只有承诺公告模块企业)(2)
危险化学品安全生产风险监测预警系统企业用户操作手册中国石化青岛安全工程研究院2019.81 系统登录危险化学品安全生产风险监测预警系统登录地址：http://120.52.31.28:18080（建议使用谷歌浏览器、360浏览器极速版，不支持IE浏览器），输入账号、密码登录（登录账号、密码名单已由山东省应急管理厅下发）。
如图1-1所示：图 1-1系统登录界面2安全承诺点击“登录”按钮，进入系统界面，默认显示为企业安全承诺界面，可查看本企业的安全承诺信息。
如图2-1所示：图 2-1企业安全承诺界面在企业安全承诺界面（图2-1），可按照风险提示、日期进行查询，如图2-2所示：图2-2 安全承诺查询界面在企业安全承诺界面（图2-1），点击右上角的“承诺”按钮，弹出企业安全承诺输入界面，企业可根据实际情况录入企业的安全承诺相关信息。
如图2-3、2-4所示：2-3 点击承诺界面2-4 企业安全承诺录入界面在企业安全承诺录入界面（图2-4），录入相关信息后，系统会根据公式自动计算出企业的承诺风险，点击“保存”，企业的安全承诺信息不会上报至省、市、县等应急管理部门，只能企业查看当前的承诺信息；点击“上报”，企业的安全承诺信息会上报至省、市、县等应急管理部门，省、市、县等应急管理部门均可查看本企业的安全承诺信息；点击“重置”，清空已填写的企业安全承诺信息，可从新填写。
如图2-5、2-6、2-7所示：2-5 点击保存界面2-6点击上报界面2-7 点击重置界面在企业安全承诺界面（图2-1），点击“安全承诺报告”，弹出企业安全承诺查看界面，可查看本企业的填报的安全承诺相关信息。
如图2-8、2-9所示：图2-8 点击安全承诺报告界面图2-9 企业安全承诺查看界面。
精编(金融保险)银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操
用户操作手册（金融保险）银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述.................................................................................................... - 4 -1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明............................................................................................. - 7 -2.1安装 (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ................................................................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .................................................................. - 9 -2.1.3 安装金融机构数据填报客户端............................................................................... - 12 - 2.2开始. (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1 数据导入 .................................................................................................................... - 20 -2.4.2 手工填报 .................................................................................................................... - 24 -2.4.3 数据校验 .................................................................................................................... - 27 -2.4.4 校验报告查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营； -30 -2.4.5 数据查询 .................................................................................................................... - 32 -2.4.6 加密打包上报............................................................................................................ - 36 - 2.5退出. (37)2.6其他 (38)2.6.1 打开文件 .................................................................................................................... - 38 -2.6.2 规则查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；- 41 -2.6.3 代码更新 .................................................................................................................... - 42 -2.6.4 导出到EXCEL ........................................................................................................... - 42 -2.6.5 帮助............................................................................................................................. - 43 -3 疑难解答........................................................................................... - 43 -用户操作手册1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
某商业银行风险实时预警系统操作手册
某商业银行风险实时预警系统操作手册目录引言 (3)一、系统概述 (5)1、1、系统建设背景 (5)1、2、系统建设意义 (5)1、3、系统建设实现目标 (5)1、4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2、1 系统登录 (7)2、2 主页说明 (8)2、3 实时预警 (11)2、4处理流程 (12)2、5 网点状态监督 (17)2、6 预警协查(发送) (17)2、7 预警协查(收到) (18)2、8 预警协查(返回) (18)三、查询统计 (20)3、1 流水查询 (20)3、2 预警信息查询 (21)3、3 关联交易监控 (23)3、4 统计图表 (23)3、4、1 预警信息趋势 (23)3、4、2 预警处理趋势 (28)3、4、3 处理情况趋势 (29)3、5 统计报表 (29)3、5、1 预警处理汇总 (29)3、5、2 差错统计 (30)3、5、3 预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4、1 网点管理 (33)4、2 柜员管理 (34)4、3 机构管理 (35)4、4用户管理 (36)五、上传下载 (38)5、1 软件下载 (38)5、2 文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册,主要就是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中,我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示与介绍:操作系统:Microsoft Windows xp(或更高版本)浏览器:Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料,亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考与指导。
希望本手册能在最短的时间内,让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能,我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明:实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载,您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。
银行柜员业务操作风险监控和预警系统实施细则
定边农村商业银行柜员业务操作风险监控和预警系统管理实施细则(试行)第一章总则第一条为了加强对定边农村商业银行（以下简称本行）操作风险的控制和防范，及时发现和处置业务中的操作风险，确保系统稳定有序运行，提高系统预警指标处置率，结合省联社各项业务规章制度，制定本实施细则。
第二条本细则依据陕西省农村合作金融机构柜员操作风险控制和预警系统规定的风险需求规则进行制定。
第三条本办法适应于本行各营业网点及各职能部门的预警系统管理员、系统信息经办人、审核人。
第二章人员职责及划分第四条柜员操作风险预警系统的用户根据角色可分为以下三类：系统管理员、预警信息处置经办员、预警信息处置审核员。
各用户应严格履行自己的职责，不得越权操作和处理，也不得互相推诿，贻误时机。
第五条本行系统管理员由科技信息部人员担任，全面负责对经办、审核员执行添加、注销、解锁、重新启用、密码重置、登录状态重置等系统维护操作。
经办员和审核员由监察审计部人员担任，负责将经过查证处理的核查结果在系统中正确录入经办或审核处理意见，同时对预警信息认真分析和总结，向上级反馈情况。
第六条本行各分支机构、总部清算中心及职能部门各设一名预警信息处理人员，负责查证预警信息产生原因并及时将查证结果上报预警系统经办人员。
处理的原则为处理人必须是非业务经办人员或换人复核,确保业务查证的真实性、客观性、准确性。
第三章预警项目的预警级别第七条柜员操作风险监控和预警系统将所有的预警项目划分为五个预警级别。
预警项目风险级处于三级时，需要特别关注；当风险预警处于二级时，需要进行监控；当风险预警处于一级时，则处于高风险区，必须要立即采取相关措施处置。
第四章预警信息处置第八条由于我行未成立事后监督中心，暂时采用分散式处置预警信息的处理方式。
第九条预警项目按级别和业务范围归属分配至各职能部门、支行、分理处。
即：1级预警项目由系统主管本部门负责处理；2级预警项目由相关职能部门负责处理；3-5级预警项目由各网点预警信息处理人负责处理。
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目录引言 (3)一、系统概述 (5)1、1、系统建设背景 (5)1、2、系统建设意义 (5)1、3、系统建设实现目标 (5)1、4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2、1 系统登录 (7)2、2 主页说明 (8)2、3 实时预警 (11)2、4处理流程 (12)2、5 网点状态监督 (17)2、6 预警协查(发送) (17)2、7 预警协查(收到) (18)2、8 预警协查(返回) (18)三、查询统计 (20)3、1 流水查询 (20)3、2 预警信息查询 (21)3、3 关联交易监控 (23)3、4 统计图表 (23)3、4、1 预警信息趋势 (23)3、4、2 预警处理趋势 (28)3、4、3 处理情况趋势 (29)3、5 统计报表 (29)3、5、1 预警处理汇总 (29)3、5、2 差错统计 (30)3、5、3 预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4、1 网点管理 (33)4、2 柜员管理 (34)4、3 机构管理 (35)4、4用户管理 (36)五、上传下载 (38)5、1 软件下载 (38)5、2 文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册,主要就是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中,我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示与介绍:操作系统:Microsoft Windows xp(或更高版本)浏览器:Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料,亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考与指导。
希望本手册能在最短的时间内,让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能,我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明:实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载,您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。
本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的所有功能都进行了细致的介绍,包括操作方法以及需要注意的事项。
希望您能通过本手册快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”并获得愉悦的使用体验。
用户要求本系统的使用需要用户具备一定的计算机能力与一定的专业业务能力,为了更好的理解与使用本手册,我们假定本手册的使用者具备如下的知识与技能:1、具备Microsoft Windows xp(或更高版本)系统的基本操作技能;2、熟悉银行的业务系一、系统概述1、1、系统建设背景随着核心业务系统的全面上线,从根本上改变了传统的金融业务处理模式,而随着传统金融业务处理模式的改变,现有的风险监测方式已不适应新的风险管理要求,常规的事后监督系统有很大的局限性,现在的业务交易呈现出方便、快速、非临柜等特点,客观上急需一套具备方便、快速、非现场等特点的实时预警监测分析系统。
从近几年农村信用社发生的案件与稽核检查中发现的问题来瞧,联社业务风险的绝大多数属于操作风险,集中表现为操作失误、违规操作、违法行为与外部事件等。
从我省网络化信息化发展速度与员工综合素质来瞧,单靠传统的规章制度、思想教育、事后检查等方式来解决差错、违规与提高执行力等问题已显得越来越力不从心,必须利用高科技手段来辅助解决风险防范问题,而且,通过监管人员经常向营业网点查证异常信息,可使临柜操作人员感觉到背后始终有一双无形的眼睛在对其每个操作行为进行监控,从而在作案动机及作案心理方面大大降低了有不良企图柜员的作案预期。
1、2、系统建设意义及时发现各种差错与违规操作,防范案件于未然;可根据业务重要性进行重点监控,节省大量人力、物力,同时发现问题概率也大为增加;可有效弥补事后监督的局限性,使现场检查更具及时性、针对性与有效性;可为管理部门提供一个可供实时监测业务风险与进行预警、分析的工具,提高风险管理水平。
1、3、系统建设实现目标监督各项被监测业务处理的正确性、合规性、真实性与完整性,及时发现各种业务操作中的风险与差错事故,暴露业务操作中发生的各种违章、违纪、违法行为,对发现的问题及时进行分析、预警与处理,达到风险监督关口前移,提高业务监督的有效性与针对性,降低操作风险。
1、4、实时监控预警系统覆盖面以核心交易记账信息为监测重点,覆盖:1、柜面业务2、大小额业务3、农信银业务4、ATM与POS业务预警监测管理系统应具有良好的可扩展性,以后可随时根据业务发展与管理需要,与相关业务系统进行监测对接,全面监测各类业务交易与系统操作。
二、实时监控2、1 系统登录◆功能描述使用用户名与密码通过浏览器登录系统。
◆界面展示图2-1-1◆操作说明打开Google Chrome浏览器,在地址栏输入本系统的服务器IP地址(),按下Enter(回车)键,您的浏览器便会打开预警系统的登录页面,如图2-1-1所示,输入正确的用户名与密码,点击“登录”按钮,成功登陆后,系统将会进入如图2-1-2所示的系统主界面。
图2-1-22、2 主页说明◆功能描述本部分将详细介绍系统的界面布局与风格,使您对系统各功能模块有个初步的了解,为后面进一步熟悉与使用本系统打下基础。
◆界面展示图2-2-1操作说明主界面分为A、B、C三个部分;A部分为页面顶部信息,内容就是固定的,右上角部分显示了登录用户的信息,并提供了修改密码与退出系统的快速入口。
用户要想修改密码,只需点击“修改密码”文字连接,即可弹出如图2-2-2所示窗口,输入原始密码与新密码后提交即可。
图1-2-2点击“退出系统”链接即可返回到登录页面,为了安全考虑,建议在离开计算机时先退出系统。
右下方的五色方块图标对应5种色彩与风格不同的系统主题,总有一款适合您。
B部分为系统的导航菜单部分,共包含实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护与下载六个一级菜单,进入系统后,“实时监控”菜单默认就是处于展开状态的,单击对应的选型卡,即可展开该菜单下的子菜单,具体见图2-2-3。
单击即可隐藏全部菜单单击展开该一级菜单单击折叠二级菜单”该一级菜单单击展开二级菜单图2-2-3单击“主菜单”右侧的后所有菜单便全部悬靠在页面最左侧,这样C部分的页面信息展示部分便有了更多的空间,方便信息浏览,如想返回菜单部分,单击页面左侧的即可恢复,具体如图2-2-4所示。
图2-2-4C部分为页面信息显示区域,默认主页面为“实时监控”菜单下的“实时预警”项所对应的页面。
新的页面会在新的选项卡中打开,单击各选项卡即可在不同的页面间切换,点击选项卡右上角的“X”即可关闭对应的标签页,在选项卡上单击右键还可打开菜单选项进行操作,详见图2-2-5所示。
图2-2-52、3 实时预警◆功能描述实时检测预警业务信息。
◆界面展示图2-3-1◆操作说明区域①中的面板显示了五中预警业务类别,双击其中的某一业务类别,区域4将过滤掉其她类别的业务预警信息而只显示该类别的预警信息;区域②中的5个面板分别对应0级预警、1级预警、2级预警、3级预警与4级预警,每个面板右侧的数据代表该用户所属机构当日所处理的对应类别的预警业务数量,左侧数据代表该用户所属机构当天所有预警业务的数量,点击面板中对应的数字即可查瞧预警信息列表,双击对应级别的面板则区域④中只显示该级别的预警信息;区域③中点击“开启”或“关闭”即可对预警信息按照预警级别、预警类别与处理权限进行过滤;区域④为预警信息的实时显示区域,每条预警信息都显示了预警时间、信任标志、业务金额、预警原因、业务网点以及操办柜员等信息,通过这些信息您能够对这些预警信息有个直观的了解,想要详细查瞧某笔预警信息,只需点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面,预警信息一目了然,每条预警信息都会有一条以上的关联流水,点击相关流水信息面板的流水详情,则可查瞧触发此预警的相关流水的所有业务要素。
2、4处理流程◆功能描述预警监测员对预警信息的警后处理。
◆操作说明点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面,预警信息一目了然,每条预警信息都会有一条以上的关联流水,点击相关流水信息面板的流水详情,则可查瞧触发此预警的相关流水的所有业务要素。
如图2-4-1所示:图2-4-1点击相关流水中的流水详情,则可查瞧触发此预警的业务流水的相关要素,并根据要素了解业务详细信息。
如图2-4-2所示。
图2-4-2流水详情里显示了办理该笔印鉴卡更换业务的柜员号、姓名、办理时间、客户号、客户姓名、客户证件号码的等要素。
预警处理员根据业务流水详情了解此业务后,可根据实际情况选择直接发起协查、发送协查通知、直接处理等动作,如图2-4-3所示:图2-4-3如图选择发起协查,则弹出协查对话框,选择需要协查的部门,比如此预警属于财会业务,则选择计划财务部协查,并填写需要协查的原因后点击提交按钮。
提交后此笔预警信息状态置为核查未处理,预警处理按钮变为灰色不可点击状态,主页面亦会显示发送出预警协查的个数,如图2-4-4,2-4-5所示:图2-4-4图2-4-5发起预警协查后,相关部门用户即可瞧到此协查信息,主界面预警协查收到显示收到协查数,如图2-4-6所示图2-4-6点击预警详情可显示相关预警信息与业务流水信息见图2-4-1,2-4-2。
计划财务部用户核实情况后点击协查处理按钮,选择核查方式、核查结果、情况说明后点击提交此次协查,如图2-4-7所示图2-4-7此时预警处理员主界面预警协查-->返回中提示收到协查返回,点击此处即可继续此预警的处理。
如图2-4-8所示图2-4-8预警监测员根据协查结果如果需要继续协查则重复以上流程,如果需要处理则点击预警处理,点击上方计划财务部,则可显示计划财务部协查情况,如图2-4-10所示图2-4-10点击预警中心,则可根据协查结果做最终处理定性,如图2-4-11所示图2-4-11提交后,此预警信息处理状态为已处理,并显示相关处理情况,如图2-4-12所示图2-4-12主页面相应业务条线、预警级别已处理显示已处理数,如图2-4-13所示图2-4-13至此,一条预警处理完成。
2、5 网点状态监督◆功能描述查瞧自己所属机构各营业网点的签到情况(注意:只能查瞧自己所属机构下各网点的签到情况)。
◆界面展示图2-5-1◆操作说明点击导航菜单下的“实时监控”→“网点状态监控”即可瞧到“网点状态监控”标签页,在“网点状态监控”标签页中还可以按照具体的机构进行检索,绿色数字表示已签到的网点数,红色数字表示未签到网点数,点击对应的数字即可打开“网点签到情况”标签页,如图2、6 预警协查(发送)◆功能描述查询已发送至其她部门或上级机构处理的预警业务。