乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编16

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点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》历年真题总结

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》历年真题总结1、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是( )。

A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义答案：C2、以下关于普通股的说法，正确的选项是( )。

A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利D.普通股均可在股票交易所交易答案：B3.以下交易所中，不属于商品期货交易所的是()。

A.大商所B.郑商所C.中商所D.上期所答案：C解析：大商所：大连商品交易所，是经国务院批准的四家期货交易所之一。

4、关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是( )。

A.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险B.在未来买入合约标的资产的一方成为空头C.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点D.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产答案：D5、已知通货膨胀率为3%，实际利率为4%，则名义利率为( )。

A.7%B.4%C.1%D.3%答案：A6、关于跟踪误差，下列说法不正确的是( )。

A.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离度的重要指标C.复制误差、现金存留、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生D.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核答案：D7、下列关于政府债券的表述，错误的是( )。

A.地方政府债可以由地方政府自主发行B.国债可以由地方政府代理发行C.地方政府债可以由中央财政代理发行D.我国政府债券包括国债和地方政府债答案：B8、关于另类投资的优点和局限性，以下说法错误的是()。

A.另类投资采取高杠杆模式运作B.另类投资产品与传统证券相关性较高C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息答案：B解析：另类投资的局限性包括：①缺乏监管和信息透明度：②流动性较差，杠杆率偏高：③估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。

2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题3(乐考网)

2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

16[单选题] 个人投资者的投资需求会受到多方面因素的影响，在不考虑其他因素的情况下，下列对各影响因素的表述错误的是( )。

A.拥有的财富越多，风险承受能力越强B.拥有稳定增长工资收入的，风险承受能力越强C.随着年龄的增长，风险承受能力递增D.投资经验越丰富，风险承受意愿越强正确答案：C参考解析：随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿逐渐递减。

17[单选题] 政策性金融债的发行人通常不包括( )。

A.中国农业银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行正确答案：A参考解析：政策性金融债的发行人通常是政策性银行，包括国家开发银行，中国进出口银行，中国农业发展银行。

中国农业银行不属于，此题选A。

18[单选题] 以下可以为企业提供短期资金融通手段的货币市场工具是( )。

Ⅰ.商业票据Ⅱ.银行承兑汇票Ⅲ.股份回购协议Ⅳ.短期融资券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，是商业票据的一种。

短期融资券的期限不超过l年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

其特征与商业票据十分相似。

在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。

所以此题选B。

乐考网整理证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题16

乐考网整理证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题76[单选题]政府弥补赤字的手段有()。

Ⅰ.举借国债Ⅱ.增加税收Ⅲ.向中央银行借款Ⅳ.动用历年结余A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D易错项为B,C。

参考解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。

弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。

77[单选题]下列属于金融市场功能的有()。

Ⅰ.资本积累Ⅱ.资源配置Ⅲ.调节经济Ⅳ.财富初次分配A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B易错项为D,A。

参考解析：金融市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。

78[单选题]2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有()。

Ⅰ.强大的监管制度Ⅱ.有效的监督Ⅲ.风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架Ⅳ.半透明的国际评估和同行审议A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、参考答案：D易错项为C,B。

参考解析：Ⅳ项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。

79[单选题]按照会计标准，可将金融风险分为()。

Ⅰ.系统风险Ⅱ.会计风险Ⅲ.非系统风险Ⅳ.经济风险A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、参考答案：B易错项为A,C。

参考解析：按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

80[单选题]凭证式国债的特点有()。

Ⅰ.购买方便Ⅱ.收益不稳定Ⅲ.风险性高Ⅳ.变现灵活A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、参考答案：C易错项为A,B。

参考解析：凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。

凭证式国债购买方便，变现灵活，利率优惠，收益稳定，安全无风险，是我国重要的国债品种。

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题总结

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题总结1、下列证券的持有者，对公司事务有表决权的是( )A. 金融债券B. 优先股C. 普通股D. 政府债券答案：C2、某期同业存单发行价格为97.1628，面值为100 元，期限1 年，到期一次还本付息。

关于此同业存单，以下说法错误的是( )A. 浮动利率债券B. 贴现债券C. 发行收益率2.92%D. 零息债券答案：A3、以下不属于基金业绩评价原则的是( )A. 长期性原则B. 客观性原则C. 保密性原则D. 可比性原则答案：C4、以下不属于风险敏感度指标的是( )A. 特雷诺比率B. 久期C. 凸性D. β系数答案：A5、风险价值(VaR)的考察区间一般为( )A. 长期，十年以上B. 中长期，一般一年或数年C. 中期，一般几个月至一年D. 短期，一般一周或几周答案：D6.下列资产负债表各项中,应记入资产项的是()。

A.应付账款B.资本公积C.预付账款D.预收账款答案：C解析：AD两项为流动负债，B项为所有者权益。

7、采用被动投资策略的投资管理人( )A. 时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合B. 尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票C. 尽量减少不必要的交易成本D. 相信系统性跑赢市场是可能的答案：C8.不动产投资不包括()A.投资养老房产B.投资高速公路C.投资酒店D.投资商业房地产答案：B解析：不动产投资的类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等其他形式的投资。

9、进行基金业绩评价除计算回报率之外，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑因素的是( )。

A. 基金投资目标与范围B. 基金产品星级评价C. 基金经理管理产品数量D. 基金公司产品线完善程度答案：A10.投资者选择基金时,应重点关注()的能力。

A.基金公司交易员B.基金公司研究员C.基金经理D.基金公司总经理答案：C解析：投资者选择基金时，应重点关注基金经理的能力。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第7部分

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

31[单选题]基金信息披露的禁止行为不包括()。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行评估C.违规承诺收益D.违规承担损失参考答案：B知识点：第7章>第1节>基金信息披露的禁止行为(掌握)材料页码：P116参考解析：基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、对证券投资业绩进行预测、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构以及登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。

32[单选题]保守机密的要求不包括()。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密B.不得泄露在执业活动中所获知的信息C.严格遵守交易机构的制度和工作流程D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息参考答案：C知识点：第5章>第2节>保守秘密(掌握)材料页码：P174-175参考解析：保守机密的要求包括：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息;(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得以为自己或他人谋取不正当的利益;(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

33[单选题]()是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。

A.买进卖出B.价格优先C.时间优先D.低买高抛参考答案：B知识点：第6章>第2节>封闭式基金的上市与交易(熟悉)材料页码：P15-17参考解析：价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。

34[单选题]下列哪一项不属于道德的特征?()A.同质性B.继承性C.约束性D.具体性参考答案：A参考解析：道德的特征包括：差异性、继承性、约束性和具体性。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编4

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

16[单选题]某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元。

以150元的价格买入200股某股票。

在不考虑融资利息费用的情况下，投资者需要追加担保的条件是该股票股价跌破( )元。

A.75B.97.5C.112.5D.90参考答案：B知识点：第13章>第1节>买空和卖空的概念以及对风险和收益的影响(理解)材料页码：P406-P408参考解析：上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%，维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)。

130%=(市价×200)/15000，市价=97.5(元)。

17[单选题]下列关于共同对手方的说法中，错误的是( )。

A.共同对手方的制度是场内证券交易所的结算原则B.对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，证券交易所是所有参与人的共同对手方C.如果买卖中的一方不能按约定条件履约交收，共同对手方需要按照规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金D.共同对手方的引入，有利于增强投资者信心，有利于活跃市场交易参考答案：B知识点：第17章>第1节>场内证券结算的原则(掌握)材料页码：P40-P42参考解析：对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，证券登记结算机构(即中国结算公司)是承担相应交易交收责任的所有结算参与人的共同对手方。

18[单选题]在证券市场，下列属于非系统性风险的是()。

A.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率B.银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票C.某商业银行因票据违规操作被调查D.人民银行宣布降低存款准备金率参考答案：C知识点：第7章>第2节>权益资产的风险收益特征(掌握)材料页码：P232-P233参考解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一(乐考网)16

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一76[单选题]下列关于期货交易制度的论述中，错误的是( )。

A.任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金B.对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货C.期货交易执行盯市制度，进行逐日结算D.期货的交割只能现金交割，而不能实物交割参考答案：D参考解析：D项，期货的交割分为实物交割和现金结算两种形式。

如果合约在到期日没有对冲，则一般是交割实物商品的，如小麦或一笔外汇等。

有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。

77[单选题]关于上市公司按10股送10股的比例分配股利后所带来的影响，下列说法错误的是( )。

A.公司的价值没有变化B.除权后，公司每股股票价值是原来的一半C.除权后，公司股价会上涨D.公司股份数量增加一倍参考答案：C参考解析：当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。

因送股或配股而形成的剔除行为称为除权。

当除权后，每股股票所代表的企业实际价值就回归正常，此时公司股价受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响。

78[单选题]关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。

A.0～1B.－1～1C.－1～0D.无取值范围参考答案：B参考解析：相关系数ρij总处于＋1和－1之间，亦即|ρij|≤1。

若ρij=1，则表示ri和rj完全正相关；相反，若ρij=－1，则表示，ri和rj完全负相关。

如果两个变量间完全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数ρij=0。

79[单选题]关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证B.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险C.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证参考答案：A参考解析：A项，随着我国证券市场的国际化，存托凭证已成为中国机构投资者的投资品种选择，证券投资基金已将ADRs纳入投资组合。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库16

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

76[单选题]计算基金詹森指数需已知的变量不包括()。

A.市场平均收益率B.基金的信息比率C.平均无风险收益率D.系统风险参考答案：B参考解析：计算詹森指数所需的变量为：市场平均收益率、系统风险、平均无风险收益率、基金平均收益率。

77[单选题]目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是()。

A.逐日计提，按月支付B.逐日计提，按日支付C.逐月计提，按季支付D.逐月计提，按月支付参考答案：A知识点：第18章>第2节>基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式(掌握)材料页码：P90-P91参考解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

78[单选题]仅考虑风险承受能力，下列投资决策适宜的有()。

Ⅰ.小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场Ⅱ.小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行的6个月保本型理财产品Ⅲ.小李准备在3个月内购车，将其购车资金投资于货币市场基金Ⅳ.老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：D知识点：第11章>第2节>个人投资者的特征(掌握)材料页码：P348-P349参考解析：选项Ⅰ，小王准备出国留学，其资产应该以稳健、安全、保值为主。

选项Ⅳ，对老年人而言，投资的稳健、安全、保值最重要，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。

79[单选题]按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的( )。

A.25%B.15%C.20%D.30%参考答案：C知识点：第14章>第3节>货币市场基金的风险管理方法(掌握)材料页码：P443-P446参考解析：按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%。

乐考网-2020年基金从业资格考试《证券投资基金》练习题与答案

乐考网 -2021年基金从业资格考试?证券投资基金?练习题及答案1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，假设发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用 ( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购置价格是( )。

A.1 元B.不定C.1.01 元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1 元B.元C.1.01 元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7 基金投资组合报告应该在下一季度开场后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周完毕时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进展实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

A.15 年B.60 天C.1 年D.15 天[答] D12.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

A.3B.5C.7D.15[答] A13.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。

A.3B.5C.7D.15[答] B14.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人D：基金持有人大会[答] B15 基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第6部分

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

26[单选题]下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施?()A.建立有效的投资流程和授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.对宣传推介材料进行合规审核D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析参考答案：C知识点：第13章>第4节>投资合规性风险(了解)材料页码：P267-268参考解析：“对宣传推介材料进行合规审核”属于销售合规性风险的内容。

27[单选题]基金管理人的职责不包括()。

A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管参考答案：D知识点：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系(理解)材料页码：P32-37参考解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

28[单选题]中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

A.1B.2C.3D.5参考答案：B知识点：第4章>第2节>中国证监会工作人员的义务和责任(了解)材料页码：P122参考解析：中国证监会一般工作人员离职后2年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

29[单选题]不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

A.5%B.10%C.25%D.30%参考答案：C参考解析：不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

30[单选题]QDII基金定期报告中的特殊披露要求有()。

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题精选

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题精选1对基金估值结果负有复核责任的是()A.基金管理人B.律师事务所C.会计事务所D.基金托管人答案：D2.主动投资的目标不包括()。

A.缩小主动风险B.缩小跟踪误差C.提高信息比率D.扩大主动收益答案：B解析：主动投资的目的是利用技术分析、基本面消息等获取超额的收益。

因此“缩小主动风险、提高信息比率(对信息的深度、广度越了解，能够获取超额收益)、扩大主动收益”都属于主动投资的目标。

缩小跟踪误差属于被动投资的目的。

3.×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0.2元，权益分配日(除权除息)某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1.222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000答案：A解析：每10股配0.2元，每股分配0.02元，则基金份额净值变为1.202元;基金分红，份额不变(没有申购赎回)。

4.基金份额净值是计算投资者申赎基金的基础，那么基金份额净值是通过以下哪种计算公式得出()A. 资产净值/前日基金份额B. 总资产/前日基金份额C. 总资产/当日基金份额D. 资产净值/当日基金份额答案：D5.QDII是在人民币没有实现可自由兑换/资本项目尚未开发的情况下，有限度的允许境内投资者投资境外市场的一项过渡性制度安排。

目前，以下哪个机构不可以发行代客境外理财产品()A. 商业银行B. 基金管理公司C. 财务公司D. 券商公司答案：C6.关于优先股/普通股和债券的投票权和清顺序，以下表述错误的是()A. 公司合并/分离/解散等需要股东投票表决通过B. 普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利C. 公司债券持有人对公司事务没有表决权D. 优先股股东拥有公司资产的最高索取权答案：D7.已知某公司的净资产收益率是15%，销售利润率为5%，总资产周转率是2，那么该公司的负债比率为()A. 0. 33B. 1.5C. 0.5D. 0. 16答案：C8交易所上市交易的债券一般按照哪一种价格进行估值()A. 第三方估值机构提供的当日估值净值B. 成本价C. 交易所市价D. 交易所收盘价答案：D9关于保险资金投资表述错误的是()A. 通常寿险公司的投资期限比产线的投资期限长B. 财产险通常投资于低风险资产C. 保险资产的主要来源是保费收入D. 保险资金投资范围不包括不动产答案：D10关于印花税，以下表述错误的是()A. 目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1%B. 相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用C. 在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取D. 印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金答案：C11关于均值/中位数与分位数，以下说法错误的是()A. 对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值B. 有些时候，一组数据的均值与中位数相同C. 中位数就是上50%分位数D. 投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准答案：D12.基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括()A. 经手费B. 证券交易所交易监管费C. 过户费D. 申购赎回费答案：D13.关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是()A. 期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应B. 期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约C. 期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称D. 期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易答案：B14我国封闭式基金的估值频率是()A. 每个交易日B. 每月C. 每周D. 每半个月答案：A15目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()A. 0.5%B. 1.5%C. 0. 33%D. 1%答案：C16基金托管人对基金资产估值负有()责任A. 复核B. 监督C. 直接估值D. 披露答案：A17由某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的风险，被称之为()A.单体风险B.系统性风险C.非系统性风险D.人为风险答案：C18根据我国证券市场有关规定，除权，除息日为()A.A股、B股的权益登记日的次日B.A股、B股的权益登记日的次一交易日C.A股的权益登记日(B股的最后交易日)的次日D.A股的权益登记日(B股的最后交易日)的次一交易日答案：D19关于中位数，以下说法错误的是()A.有时候一组样本有两个中位数B.-组样本有一个中位数C.通常用中位数来作为评价基金经理业绩的基准D.中位数是上50%的分位数答案：A20公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年公司的总资产是()A.13亿元B.9亿元C.23亿元D.35亿元答案：D。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第12部分

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

76[单选题]证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是()。

A.分散投资B.分散风险C.保证收益D.增大投资参考答案：A知识点：第9章>第2节>风险提示函的必备内容(了解)材料页码：P166-167参考解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。

77[单选题]《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。

A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理参考答案：A知识点：第6章>第3节>我国开放式基金注册登记机构及其职责(掌握)材料页码：P34参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定.开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理.也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

78[单选题]广义的资本市场不包括()。

A.银行中长期存贷款市场B.大额可转让定期存单市场C.中长期债券市场D.股票市场参考答案：B知识点：第1章>第1节>金融市场的分类(理解)材料页码：P6-7参考解析：广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。

79[单选题]属于中台部门的功能部门的是()。

A.行政部B.风险控制部C.投资部D.信息技术部参考答案：B参考解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司，为客户提供服务的持续性。

80[单选题]与普通的开放式基金不同，ETF份额()。

A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购参考答案：C知识点：第6章>第1节>开放式基金的认购(理解)材料页码：P9-11参考解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题卷16(乐考网)

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题卷单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

76[单选题]2013年6月的“钱荒”事件，以及2016年底的“货币基金负偏离”风险，说明货币市场工具及货币市场基金并非没有风险，以下哪些指标可以反映货币市场基金的风险()Ⅰ、投资组合平均剩余期限Ⅱ、融资回购比例Ⅲ、浮动利率债券投资情况A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：C易错项为B,D。

参考解析：衡量货币市场基金的风险指标：(1)投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期(2)融资回购比例(3)浮动利率债券投资情况(4)投资对象的信用评级77[单选题]关于保险资金投资表述错误的是()A.A：通常寿险公司的投资期限比财险的投资期限长B.财产险通常投资于低风险资产C.保险资产的主要来源是保费收入D.保险资金投资范围不包括不动产参考答案：D易错项为B,C。

参考解析：保险公司通过销售保单募集大量保费。

保险公司需要将保费进行适当的投资，以将其收益用于未来可能需要支付的理赔款。

通常，保险公司对待风险的态度比较谨慎。

保险公司又可区分为两种类型：财险公司与寿险公司。

财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。

财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的不确定性，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产。

寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。

寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产。

故A，B，C均正确78[单选题]关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是()。

A.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险B.在未来买入合约标的资产的一方成为空头C.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点D.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产参考答案：D易错项为C,B。

参考解析：衍生工具(derivatives)，是由另一种基础资产(股票、债券、货币或商品等)构成或衍生而来的交易合约。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题卷4(乐考网)

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题卷单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

16[单选题]下列不属于期货市场基本功能的是()A.风险管理B.价格发现C.宏观调控工具D.投机参考答案：C易错项为D,A。

参考解析：根据之前介绍的期货合约的定义和要素，一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理;价格发现;投机。

17[单选题]基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有()A.基金公司稽核监督部门B.相关监管机构C.第三方销售机构D.托管人参考答案：D易错项为A,B。

参考解析：根据《证券投资基金法》第19条和第36条的规定，基金管理公司应履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购、赎回价格;托管人应履行复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的责任。

18[单选题]公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年公司的总资产是()A.13亿元B.9亿元C.23亿元D.35亿元参考答案：D易错项为B,C。

参考解析：按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为：资产=负债+所有者权益=10亿+3亿+22亿=35亿19[单选题]关于债券的嵌入条款，下列论述错误的是()A.可赎回条款和可回售条款都有利于债券投资者B.可转换债券既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征C.可赎回条款对债券投资者不利D.可回售条款有利于债券投资者参考答案：A易错项为C,D。

参考解析：赎回条款是发行人的权利而非持有者，换句话说，是保护债务人而非债权人的条款，对债权人不利。

与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者。

所以选项A错误。

20[单选题]如果某证券的β值为1.5，若市场投资组合的风险溢价水平为10%，则该证券的风险溢价水平为( )。

A.15%B.5%C.50%D.85%参考答案：A易错项为B,C。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷和答案

基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷和答案单选题（共20题）1. 关于期货合约，以下表述错误的是（）。

A.期货合约是在交易所交易的标、准化产品B.期货市场具有价格发现功能C.期货合约有较低的交易成本D.期货合约的流动性很弱【答案】 D2. 下列关于期权的说法正确的是（）。

A.标的资产价格越高，则看涨期权的价格越高B.期权的执行价格越高，则看跌期权的价格越低C.期权的有效期越长，则看涨期权的价格越低D.标的资产的价格波动率越低，则期权的价格越高【答案】 A3. 按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）A.贴现债券B.零息债券C.金融债券D.可转换债券【答案】 A4. 小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享有的利润日包含（）。

A.2017年10月20日、21日、22日、23日B.2017年10月20日、21日、22日C.2017年10月20日、21日D.2017年10月20日【答案】 B5. 下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。

A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处【答案】 B6. 假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.5151元，2013年9月1日的单位净值为1.8382元，期间该基金曾于2013年2月28日每份额派发红利0.315元。

该基金2013年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.9014元，则该基金2012年12月3日至2013年9月1日期间的时间加权收益率为（）。

A.50.41%B.40.51%C.40.87%D.45.41%【答案】 D7. 主动比重是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的（）。

A.偏离程度B.风险高度C.比重率D.期望收益【答案】 A8. 某投资组合平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普比率为()。

A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】 D9. 关于投资者特征，以下表述错误的是（）。

北京乐考网-2020基金考试《证券投资基金基础知识》练习题

北京乐考网-2020基金考试《证券投资基金基础知识》练习题1.()是监督基金经管人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.会计复核2.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是()。

A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会3.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回()。

A.5%B.10%C.15%D.20%4.基金经管公司的回报主要来源于()。

A.自有资产的运用B.经管费和手续费C.基金资产回报D.佣金5.按目前法规，货币市场基金的投资应当满足，投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的()。

A.10%B.15%C.20%D.25%6.基金经管公司是以()为经营宗旨。

A.取信于市场、取信于社会B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠7在我国，根据《证券投资基金经管暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的()。

A.50%B.60%C.80%D.70%8.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的()。

A.10%B.30%C.20%D.40%9.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。

A.50%B.40%C.30%D.20%10.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或成立。

A.1B.2C.3D.1511.基金经管人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期公告C.临时公告D.季度公告12.目前我国证券投资基金发行主要采取()方式。

A.赢接发售B.柜台销售C.网下私募D.上网发行13.在美阁，证券投资基金一般被称为()。

A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托綦金D.私募基金14.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时.调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为()。

乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资》科目试题及答案

乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资》科目试题及答案(1)在每年结束后(C)日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A. 30B. 60C. 90D. 120(2)招募说明书中最重要的信息是(D)。

A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征(3)证券投资基金反映的是(C)关系。

A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(4)(B)是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件A. 招募说明书B. 基金合同C. 托管协议D. 基金份额发售公告(5)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?(A)A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门(6)资本证券持有人有(C)。

A. 商品所有权B. 货币索取权C. 收入请求权D. 商品使用权(7)基金资产托管业务中的(A)，即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督(8)基金管理人应在基金份额发售的(B)日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A. 2B. 3C. 4D. 6(9)以下有价证券的流动性最强(C)。

A. 凭证式国债B. 普通开放式基金C. 记账式国债D. 理财计划(10)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是(B)。

A. 处以三万元以上十万元以下的罚款B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款(11)根据投资目标不同，可以将基金分为(B)A. 公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契约型基金与公司型基金(12)2001年9月，第一只开放式股票型基金(C)基金设立，标志着我国基金的新发展。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第3部分

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内的证券，应当遵循()原则，防范利益冲突。

A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先参考答案：D知识点：第4章>第4节>对公开募集基金投资与交易行为的监管(了解)材料页码：P142-143参考解析：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。

12[单选题]下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别?()A.投资规模大小B.有无确定的到期日C.收益率的预测难易D.投资风险不同参考答案：A知识点：第3章>第3节>债券基金与债券的区别(了解)材料页码：P73-74参考解析：债券基金与债券的区别主要体现在：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定;(2)债券基金没有固定的到期日;(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难易预测;(4)投资风险不同。

13[单选题]通常将市值小于()亿元人民币的公司归为小盘股，将超过()亿元的人民币的公司作为大盘股。

A.3;10B.3;20C.5;10D.5：20参考答案：D知识点：第3章>第2节>股票基金的类型(掌握)材料页码：P71-73参考解析：通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元的人民币的公司作为大盘股。

14[单选题]基金管理人的()负责制定书面的合规政策。

A.高级管理层B.高级经理C.部门主管D.董事会参考答案：A知识点：第13章>第3节>合规文化(了解)材料页码：P261-262参考解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策。