资管混业监管与创新课后测试
供给侧结构性改革下的金融体制创新课后测验(100分)
供给侧结构性改革下的金融体制创新（100 分）返回上一级单选题（共 2 题，每题 20 分）1 .金融租赁业务最主要的功能和意义是（）。
A.以融物代替融资B.以融资代替融物C.降低杠杆率D.降低企业风险我的答案： A2 .基础货币的下降，使得货币乘数（）。
A.不变B.上升C.下降D.无法判断我的答案： B--------------------------------------------------------------------------------多选题（共 2 题，每题 20 分）1 .金融市场体系改革中，要想降低杠杆率，客观上我们要高度重视两类业务的发展，包括（）。
A.债务融资业务B.股权式融资业务C.产权式融资业务D.融资租赁业务我的答案： BC2 .个性化和多样化的消费将产生三种消费模式，有（）。
A.功能性消费B.融合性消费C.减量化消费D.分离性消费我的答案： ABC--------------------------------------------------------------------------------判断题（共 1 题，每题 20 分）1 . 银行间债券对于金融市场、政府融资、企业融资、资产证券化改革，都有着直接而重要的支撑能力。
对错我的答案：对供给侧结构性改革下的金融体制创新返回上一级单选题（共 2 题，每题 20 分）1 .全球经济低增长困境的症结在于（）。
A.结构性改革迟缓B.国际间经济合作不密切C.政治因素D.国与国之间的观念不同我的答案： A--------------------------------------------------------------------------------多选题（共 2 题，每题 20 分）1 .金融体制改革的主要方面有（）。
A.金融机构改革B.金融市场改革C.金融监管改革D.金融法制改革我的答案： ABC2 .可持续发展的三个重要支柱是（）A.减量化B.再利用C.资源化D.标准化我的答案： ABC--------------------------------------------------------------------------------判断题（共 1 题，每题 20 分）1 .人均收入较低时期，家庭为社会提供物质财富。
新常态下改革与创新重点领域投融资机制课后练习
练习题库：新常态下改革与创新重点领域投融资机制第1部分判断题题号：Qhx015047所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制1.本课程认为，目前新常态下中国经济的特征十分明显。
A、对B、题号：Qhx015048所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制2.本课程认为，不只有中国经济发展经历了一个阶段性下降的过程，日本也有。
* A、对B、错题号：Qhx015049所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制3.本课程认为，对一个具有后发优势的国家来说，随着经济发展水平的不断提高，增长速度会越来越快。
A、对B、错题号：Qhx015050所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制4.本课程认为，日本是第一个成功跨越中等收入陷阱，由不发达转到发达的国家。
, A、对B、错题号：Qhx015051所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制5.本课程提到，在2007年前第三产业的增长速度就超过了第二产业的增长速度。
A、对* B、错题号：Qhx015052所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制6.根据世界银行对基础设施的划分标准，交通设施属于社会基础设施。
A 、对* B 、 题号： 错 Qhx015053所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制 7.本课程提到，按照是否具有收费机制，基础设施项目被分为经营性基础设备 和非经营性基础设施。
A 、 B 、 题号: Qhx015054所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制 8.本课程认为，通过政府核准的投资项目目录和《关于创新重点领域投融资机 制鼓励社会投资的指导意见》可以看出，重点领域主要在基础设施/产业领域。
A 、 B 、 题号： 错 Qhx015055所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制9.项目融资的特点之一是成立一家法律上独立的项目公司，通过无追索权债务 为基础设施投资融资。
该公司目的单一、存储金有限。
* A 、 B 、 题号： Q hx015056所属课程：新常态下改革与创新重点领域投融资机制 10.本课程提到，在1997年之前基础设施领域私人投资是呈明显的上升的趋势， 但是在2007年以后下降明显。
云端学习课后答案
云端学习课后答案2018 年整治银行业市场乱象工作要点( 课程编号： ZYGZ029)课后测试单选题1. 在履职和考评方面起监督作用的是（）√A董事会B监事会C股东大会D高级管理层正确答案： B判断题2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）√正确错误正确答案：正确3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策√正确错误正确答案：正确4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资√正确错误正确答案：错误5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保√正确错误正确答案：错误1196 号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知单选题1. 债委会是由债务规模较大的困难企业( ) 以上债权银行业金融机构发起成立的。
√A二家B三家C四家D五家正确答案：B2. 债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。
√A三分之一，过半数B二分之一，三分之二C三分之二，过半数D三分之一，三分之二正确答案： C多选题3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。
√A协商性B自律性D长期性正确答案： A B C4.债委会应当按照（）原则开展工作。
√A市场化B法治化C公平D公正正确答案： A B C D5.《债权人协议》内容包括（）√A债委会组织架构B议事规则C权利义务D共同约定E相关费用正确答案：A B C D E16 号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课多选题1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）√A 规范押品管理流程B 强化押品价值评估管理C 强化押品的动态监测管理D 建立完善押品管理专业队伍正确答案：A B C D2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）√A治理架构B管理制度C业务流程正确答案：A B C D判断题3.《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。
创新管理课后答案
创新管理课后答案7>2013年月考试创新管理第二次作业一、单项选择题（本大题共15分，共 5 小题，每小题 3 分）1. 中国第二次改革浪潮的主题是（）A. 承包制B. 放权让利C. 现在企业制度创新D. 利改税2. 在技术创新过程中,（）的作用主要体现在创新构思和市场试销阶段.A. 用户B. 供应商C. 竞争对手D. 咨询公司3. 代理问题的产生的根本原因是（）A. 信息不对称性B. 契约不完全性C. 市场失灵D. 目标利益不一性4. 经济学家（）表述在完全竞争条件下,私人成本等于社会成本.A. 斯蒂格勒B. 威廉姆森C. 舒尔茨D. 张五常5. 董事会和经理职权的划分是（）程序A. 法律B. 市场C. 经营D. 产权二、多项选择题（本大题共40分，共 10 小题，每小题 4 分）1. 根据收购标的公司的不同,MBO可以分为（）类型A. 收购上市公司B. 收购集团子公司C. 收购集团分支机构D. 公营部门私有化E. 股份合作制2. 在西方,经理的报酬一般组成部分包括（）A. 薪金B. 奖金C. 长期激励D. 福利E. 津贴3. 收购后,根据收购具体情况办理下列（）手续.A. 审批B. 公证C. 办理变更手续D. 产权交接E. 发布收购公告4. 在股票期权计划中,包含（）基本要素.A. 购买时间B. 受益人C. 有效期D. 购买价格E. 购买额5. 管理层融资收购的方式有（）A. 收购资产B. 债转股C. 收购股票D. 员工持股计划E. 综合证券收购6. 股票期权计划中的价格,包含（）A. 赠与价格B. 行权价格C. 市场价格D. 协议价格E. 买受价格7. 综合证券收购时,其出价包括（）形式的组合.A. 现金B. 股票C. 公司债券D. 认股权证E. 可转换债券8. 员工持股计划分为（）A. 贷款的ＥＳＰＯB. Ｂ存款型的ＥＳＰＯC. 非贷款型地ＥＳＰＯD. 金钱购股计划E. 利润分享计划9. 技术创新按创新的程度分类的类型有（）A. 创造发明B. 实用新型C. 技术革新D. 合理化建议E. 工艺创新10. 经理层收购运作程序有（）A. 筹备阶段B. 策划阶段C. 执行阶段D. 整合阶段E. 反馈阶段三、名词解释题（本大题共10分，共 2 小题，每小题 5 分）1. 债转股2. 公司治理结构四、简答题（本大题共20分，共 4 小题，每小题 5 分）1. 跟随创新战略有什么样的战略优势？2. 我国企业在实施模仿战略时,其成功取决于哪几个影响因素？3. 请简单叙述业务流程重组的操作性原则？4. 我国实行债转股的动因是什么？五、论述题（本大题共15分，共 1 小题，每小题 15 分）请阐述公司治理结构中的股东大会、董事会和经理人员之间的制衡关系？答案：一、单项选择题（15分，共 5 题，每小题 3 分）1. D2. A3. D4. A5. C二、多项选择题（40分，共 10 题，每小题 4 分）1. ABCD2. ABCDE3. ABCDE4. BCDE5. ACE6. AB7. ABCDE8. ABCD9. ABCD 10. BCD三、名词解释题（10分，共 2 题，每小题 5 分）1.参考答案：债转股,即债权转股权的简称,就是指债务人对应的债权人将其所享有的合法债权依法转变为对债务人的投资,增加债务人注册资本的行为,它包括债权的消灭和股权的产生两个方面.解题方案：从债转股的定义来回答评分标准：回答出债转股的定义得52.参考答案：公司治理结构是一种据以对工商业公司进行管理和控制的体系,它明确规定了公司的各个参与者的责任和权利分布,诸如董事会、经理层、股东和其他利益相关者,并且清楚地说明了决策公司事物时所应遵循的规则和程序;同时,它还提供了一种结构,使之用以设置公司目标,也提供了达到这些目标和监控运营的手段. 解题方案：从公司治理结构的定义来回答评分标准：回答出公司治理结构的定义得5四、简答题（20分，共 4 题，每小题 5 分）1.参考答案：有两方面的战略优势：①将市场风险留给领先者,同时通过些学习技术领先者的经验和长处,可以就减少技术研究和开发的投入,降低成本水平.②,通过分析技术领先者的不足之处,可以寻求更好马祖市场需要的解决方案,有可能获得后来居上的差异化竞争优势.解题方案：从跟随创新战略的战略优势回答评分标准：回答出一个优势得3 分,全回答出得7.2.参考答案：模仿企业有较强的设计、工程生产能力;模仿企业有一定量的研究开发投入用以掌握外来的先进技术并进行本地化以适应本地的消费环境;模仿不等于照搬,通常强调模仿基础上的创新;提高模仿起点的重要途径是模仿尚未市场化的创新成果.在低起点上的模仿成功与否取决于关税保护和技术本地化的程度.一旦市场开放,国外技术领先者的产品或新一代产品进入同一市场,则模仿者就难以生存.当然,若创新技术本地化成功,则模仿企业仍可因产品成本低和适合本国消费习惯而与进口产品相抗衡.应该指出的是,采用模仿战略的企业,必须在引进、模仿的同时努力吸收其中的先进技术,在模仿中实现技术的持续积累,并在新推出的产品中越来越多地加进自己拥有知识产权的技术,以不断增强竞争力.解题方案：从生产能力、消费环境、创新成果、技术创新、知识产权等方面回答评分标准：回答出1点得1,回答出这5点得73.参考答案：在流程重组的过程中,有着一些基本的操作性原则.遵循这些原则,有利于帮助变革的领导人在实施重组的过程中避免失误1.围绕结果而不是任务进理纳入产生信息的实际工作之中4.将地理上分散的资源集中利用5.把决策点放在即将完成的工作之中,并使控制成为过程不可分割的部分6.一次性在源头获取信息7.流程应用前应该做可行性实验8.重组必须顾及实际工作者的需求并邀请他们参与设计9.重组应该在一年内初见成效解题方案：业务流程重组的操作性原则有9个,从这9个原则来回答评分标准：回答出6个原则得4分,7个得5,8个得6分,9个得74.参考答案：①可以降低企业的资产负债率.②盘活企业存量资产.③事实债转股可以在一定程度上化解金融风险.④对于部分为转为股权的债权人来说,由于债务负担加强,使按期足额受偿本息的保证加强,取得了搭车效益.解题方案：从我国实行债转股的动因角度答评分标准：答出一点得1.5,答出四点得7五、论述题（15分，共 1 题，每小题 15 分）0.参考答案：在公司的法人治理结构中,股东及股东大会与董事会之间,董事会与经理人员之间,存在着性质不同的关系.要完善公司的治理结构,就要明确划分股东、董事会、经理人员各自的权力、责任和利益,从而形成三者之间的制衡关系. 1 股东大会与董事会之间的信任委托关系.股东大会和董事会的这种信任托管关系的特点在于:一旦董事会受托经营公司,就成为公司的法定代表.股东既然将公司交由董事会托管,出于信任,不得干预董事行为和公司管理事务,这是公司作为法人的条件.而且,股东也不能因商业经营原因,例如非故意的经营失误,而任意取消董事.受托经营的董事不同于受聘经理人员,不兼任执行人员的董事外部董事 ,一般不领取报酬,只领取一定的津贴或称车马费,表明不是雇佣关系,而是信任托管关系.在有限责任公司的情况下,由于股东的人数比较少,董事会的成员多半具有股东身份,这意味着大股东直接控制公司;在股份有限公司的情况下,董事会主要由经营专家以及社会人士组成.在法人股东占主导地位的情况下,大法人股东的代表往往派出自己的代表充当被持股公司的董事.这时,公司特别是关联公司的经理人员,由于懂得经营和业务,关注自身的价值,往往成为被持股公司董事的合适人选. 2 董事会与公司经理人员之间的委托代理关系.这种委托代理关系的特点在于:经理人员作为意定代理人,其权力受到董事会委托范围的限制,包括法定限制和意定限制,如营业方向的限制、处置公司财产的限制等.超越权限的决策和被公司章程或董事会定义为重大战略的决策,要报请董事会决定.公司对经理人员是一种有偿聘任的雇佣,经理人员有义务和责任依法经营好公司的业务.董事会有权依经理人员的经营绩效进行监督,并据此对经理人员做出或约定奖励或激励的决定,并可以随时解聘. 3 股东、董事会和经理人员之间的相互制衡关系.公司治理结构的关键在于明确划分股东、董事会和经理人员各自的权力、责任和利益,形成三者之间的制衡关系,最终保证公司制度的有效运行.股东作为所有者掌握着最终的控制权,他们可以决定董事会的人选、并有推选或不推选直至起诉某位董事的权利.但是,一旦授权董事会负责公司的经营管理后,在公司经营中,股东就不能再随意干涉董事会的决策.董事会全权负责公司的经营,拥有支配公司法人财产的权利,并有聘任经理人员的全权.但是,董事会必须对股东负责,它被视为股东利益的代表并对股东负有信托责任.董事会被期望利用它的诚实和能力去审视公司的战略、计划和重大的决策,并根据股东和社会的利益去监控公司的管理层.经理人员受聘于董事会,作为公司的意定代理人统管公司日常经营业务,在董事会授权范围内,经理人员有权决策,其他人不能随意干涉.但是,经理人员的管理权限和代理权限不能超过董事会决定的授权范围.经理人员经营业绩的优劣,也要受到董事会的监督和评判.解题方案：从三个大方面展开来回答: 1 股东大会与董事会之间的信任委托关系; 2 董事会与公司经理人员之间的委托代理关系; 3 股东、董事会和经理人员之间的相互制衡关系评分标准：展开回答一个方面得5,三方面都展开回答得16。
私募股权投资金融科技应用与创新考核试卷
8.金融科技的发展，使得______成为私募股权投资领域的一种新型融资方式。（）
9.为了确保金融科技在私募股权投资中的应用合规，需要遵守相关法律法规，包括数据保护、______和项目披露等。（）
10.金融科技在私募股权投资领域的创新，有助于推动行业向更______、更高效的方向发展。（）
B.云计算
C.人工智能
D.区块链
16.以下哪个不是金融科技在私募股权投资中的应用？()
A.项目尽调
B.投资决策
C.股权交易
D.上市辅导
17.以下哪个是金融科技在股权投资领域的风险管理优势？()
A.提高风险评估的准确性
B.降低风险管理的成本
C.提高风险管理的效率
D.以上都是
18.以下哪个不是金融科技在私募股权投资中的合规要求？()
A.数据保护
B.防止洗钱
C.投资者适当性
D.项目披露
18.以下哪些是金融科技在私募股权投资中用于提高运营效率的技术？()
A.自动化流程
B.机器学习
C.数据可视化
D.云存储
19.金融科技在私募股权投资领域的未来发展可能涉及以下哪些趋势？()
A.跨界合作
B.技术融合
C.监管科技的发展
D.个性化投资服务
20.以下哪些是金融科技在私募股权投资中用于增强投资者体验的工具？()
A.移动投资应用
B.实时数据分析
C.个性化投资建议
D.虚拟现实技术模拟投资环境
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1.私募股权投资是指通过私募方式，对非上市公司的______进行投资。（）
期货市场业务创新与风险管理考核试卷
10.期货市场业务创新可以通过开发______、引入______等方式进行。
（）（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.期货合约可以在任何时间进行买卖。（）
2.期货市场的价格波动主要受到宏观经济因素的影响。（）
3.期货交易中，投资者可以使用杠杆来放大自己的盈利潜力。（）
B.套保
C.期权
D.保险
5.期货市场业务创新可能包括以下哪些方面？（）
A.新品种的推出
B.新交易机制的引入
C.交易费用的调整
D.交易时间的延长
6.以下哪些属于金融期货合约？（）
A.股指期货
B.利率期货
C.货币期货
D.商品期货
7.期货交易中，哪些情况下交易者会选择平仓？（）
A.达到预期利润
B.损失超过承受范围
A.现货市场的供需关系
B.期货市场的投机行为
C.国际政治经济形势
D.交易者的情绪波动
18.在期货交易中，哪个环节体现了市场风险？（）
A.建仓
B.结算
C.持仓
D.交割
19.以下关于期货合约的描述，错误的是？（）
A.期货合约是标准化的合约
B.期货合约可以在交易所之外交易
C.期货合约规定了将来某一时间以特定价格买卖标的物
4.针对某一特定商品期货（如农产品、金属等），分析其价格波动的主要因素，并说明这些因素如何影响期货市场的运行。
标准答案
一、单项选择题
1. D
2. A
3. C
4. A
5. B
6. D
7. D
8. C
9. B
10. C
11. C
2018-2019学年高中新创新一轮复习政治：课时检测六 投资理财的选择 含答案 精品
课时检测（六）投资理财的选择1．中国人民银行全面放开金融机构贷款利率管制，取消了金融机构贷款利率0.7倍的下限，由金融机构根据商业原则自主确定贷款利率水平。
这一改革有利于()①增强商业银行的基础业务，提高盈利水平②发挥商业银行制定和实施货币政策的作用③促进银行业转变经营模式，提升服务水平④实施差异化利率政策，降低企业融资成本A．①③B．②④C．①②D．③④解析：选D存款业务是商业银行的基础业务，“取消了金融机构贷款利率0.7倍的下限”有利于增强商业银行的贷款业务，①不符合题意；商业银行不能制定和实施货币政策，只有中国人民银行才能制定和实施货币政策，②错误；③④正确且符合题意，故选D项。
2．不考虑其他因素，如果图中趋势持续发展可能产生的影响有()①储户存款的实际收益不断减少②商业银行的经营风险逐步下降③理性的消费者会增加现期消费④证券市场上投资者的热情不高A．①④B．②③C．①③D．②④解析：选C从图中可知，存款利率不断下降，居民消费价格指数(CPI)不断上涨，因而储户存款的实际收益不断减少，此时物价可能持续上涨，理性的消费者会增加现期消费，故①③符合题意；存款利率下降，居民储蓄意愿减弱，商业银行的经营风险可能会逐步上升，证券市场上投资者的热情会高涨，故②④与题意不符。
故本题应选C项。
3．2017年上半年16家上市银行共计实现净利润7 021.91亿元，净利润增速继续下行，16家银行中有8家银行净利润增速呈个位数增长。
由此可以推断出()①物价指数持续走低，恩格尔系数下降②金融改革深化，创新驱动能力全面提升③宏观经济复苏乏力，社会融资信用风险上升④非银行金融机构快速发展，金融业竞争加剧A．②④B．③④C．①②D．①③解析：选B银行的利润主要来自于贷款业务，净利润持续增速下降，可以推断出宏观经济不景气，投资需求不旺，同时也加剧了银行之间的竞争，社会融资信用风险上升，故③④符合题意；①②与题意不符，排除。
混业经营下商业银行投贷联动业务新方向课后测试
混业经营下商业银行投贷联动业务新方向课后测试
•1、在中国利率市场化的进程中，第一步先放开的是（）（10 分）
A外币的利率B贷款的利率C大额存单利率D定期利率
正确答案:A
•2、银行的交易群体中最重要的是（）（10 分）
A个人B企业C政府D同业
正确答案:A
•3、投贷联动属于（）性质的投资（10 分）
A债权B股权C质押D以上都不正确
正确答案:B
•1、满足（）条件的属于科创企业.（10 分）
A科技型B成长型C复制型D创新型
正确答案:A B D
•2、以下哪几类属于直接融资（）（10 分）
A企业发行债券B引进天使投资C发行股票D向银行贷款
正确答案:A B C
•3、在利率市场化的背景下，银行转型方向为（）（10 分）
A资金投放要转向资金撮合B从息差、利差的模式转向佣金、价差的模式
C从持有贷款的资产余额转向交易和服务D以上都不正确
正确答案:A B C
•1、目前，我们国家的融资方式正在由直接融资转变为间接融资（10 分）
正确答案:错误
•2、投贷联动主要针对科创型的企业，是一个股权性质的投资方式•正确答案:正确
•3、投贷联动对企业的投资是终身投资，一旦投入就不会退出（10 分）
正确答案:错误
•4、投贷联动一般选择成熟期的公司进行投资（10分）正确答案:错误。
金融科技创新与监管-答案要点
金融科技创新与监管课后答题要点第1章全球金融科技发展格局一、金融科技的四大价值有哪些？1、金融科技成为推动金融转型升级的新引擎2、金融科技成为金融服务实体经济的新途径3、金融科技成为促进普惠金融发展的新机遇4、金融科技成为防范化解金融风险的新利器二、如何理解全球金融科技的总体格局。
1、全球金融科技区域发展从区域发展上看，全球金融科技大致可以分为三个梯队：第一梯队分别是中国的长三角、美国的旧金山湾区（硅谷）、中国的京津冀、英国的大伦敦地区、中国的粤港澳大湾区以及美国的纽约湾区。
中国引领全球金融科技领域发展，在区域总排名的第一梯队中，中国地区占据三席，正努力实现金融科技发展的“换道超车”。
七大全球金融科技中心城市依次分别为北京、旧金山、纽约、伦敦、上海、杭州与深圳。
2、我国金融科技发展迅猛整体看，金融科技在互联网巨头提前布局的情况下，金融与科技的融合在银行、保险和券商三个不同的子行业中迅速发展，并呈现出不同的特点，不仅能够看到科技企业对金融体系的破坏式创新，也能够看到越来越多的传统金融企业开始积极拥抱科技，在被颠覆之前自我革新，甚至已经开始引领金融科技行业的发展。
三、如何看待传统金融机构积极拥抱金融科技？1、商业银行成为金融科技的主导力量（1）科技创新成为引领经济金融变革的主导性力量（2）大型商业银行积极布局金融科技（3）区块链成为商业银行布局重点（4）零售银行业务是科技巨头进军的主战场（5）国有大型银行联手互联网巨头布局金融科技（6）民营银行金融科技应用占比较高2、传统保险龙头引领科技创新近年来，人工智能、区块链、物联网、基因技术等多种呈现出指数级发展的技术，正合力改变全球保险业。
保险行业正在面临保险业态“重构”、保险价值链“重塑”、保险体验“重新定义”、保险经营基础“重整”的困境。
保险行业会更加重视保险科技的发展，行业转型升级的进程仍将进一步深化。
3、传统券商与互联网券商共同发展国内证券业对金融科技的重视和投入程度也在不断提升。
资管混业监管与创新 课后测试
资管混业监管与创新课后测试单选题1. 127号文规定，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）√A 二分之一B 三分之一C 四分之一D 五分之一正确答案： B2. 银监会规定，农村中小金融机构投资非标资产的业务规模，不得超过本行同业负债的（）√A 0.2B 0.25C 0.3D 0.35正确答案： C3. 农村中小金融机构投资非标资产的，非标资产投资总余额不得高于上一年度审计报告披露总资产的（）√A 0.02B 0.03C 0.04D 0.05正确答案： C4. 境内代理行对境外参加行的人民币账户融资比例，不得超过该境内代理银行人民币各项存款上年末余额的（）√A 0.02B 0.03C 0.04D 0.05正确答案： B多选题5. 宏观监管努力的方向包括（）√A 做到“穿透识别”B 多部门信息共享C 建立统一登记平台D 建立多个登记平台正确答案： A B C6. 《关于远期售汇宏观审慎管理有关事项的通知》中，代客远期售汇业务包括（）√A 客户买入或卖出期权业务B 多个期权的期权组合业务C 人民币购售业务中的远、掉期业务D 客户在近端不交换本金、远端换入外汇的货币掉期正确答案： A B C D判断题7. RQDII是有投资额度限制的。
√正确错误正确答案：错误8. 国家外汇管理局规定，证券经营机构不得以任何形式转让或转卖投资额度给其他机构使用。
√正确错误正确答案：正确9. 境外参加行只能通过当地的人民币清算行购买人民币。
√正确错误正确答案：错误10. 开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行一级分行及以上营业机构。
×正确错误正确答案：错误。
资产管理中的创新驱动考核试卷
B.实施阶段
C.监管阶段
D.评估阶段
17.以下哪个因素会影响资产管理的创新驱动方向？（）
A.宏观经济环境
B.市场需求
C.技术发展趋势
D.所有以上选项
18.在创新驱动的资产管理中，以下哪个方面需要加强国际合作？（）
A.投资策略
B.技术研发
C.市场拓展
D.监管政策
19.以下哪个因素可能导致资产管理创新驱动成果难以转化？（）
A.增加研发投入
B.提高员工素质
C.加强内部协作
D.所有以上选项
11.以下哪个指标可以衡量资产管理的创新驱动效果？（）
A.投资收益率
B.资产规模
C.客户满意度
D.研发投入占比
12.在创新驱动的资产管理中，以下哪个角色至关重要？（）
A.投资经理
B.风险经理
C.研发人员
D.营销人员
13.以下哪个因素可能导致资产管理创新驱动失败？（）
D.国际市场竞争加剧
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1.在资产管理中，创新驱动是指通过技术的进步和________的改进，推动资产管理业务的发展。
2.目前，________技术被认为是在资产管理领域最具潜力的创新技术之一。
3.资产管理的创新驱动需要关注投资者的________需求，以提供更加个性化的服务。
A.增强市场竞争力
B.提高资产管理效率
C.降低系统风险
D.增加投资者收益
2.以下哪些技术被认为是推动资产管理创新的关键因素？（）
A.大数据分析
B.云计算服务
C.区块链技术
D.物联网技术
3.资产管理公司进行创新驱动时，可能会关注以下哪些方面？（）
期货市场业务创新与监管挑战考核试卷
12.关于期货市场的业务创新，以下哪项是正确的？（）
A.创新会降低市场风险
B.创新会减少市场参与者
C.创新有助于提高市场效率
D.创新会加大监管难度
13.在期货交易中，以下哪种情况可能导致市场操纵？（）
A.高度集中的持仓
B.交易所规则变动
C.期货公司业务创新
D.投资者教育加强
14.以下哪个机构通常负责制定期货市场的交易规则？（）
4.期货交易所在监管中扮演的角色主要是______和______。
5.为了防范市场风险，期货市场通常设定______和______等制度。
6.期货市场的监管目标是保护投资者利益、维护市场秩序和______。
7.期货市场的风险类型包括市场风险、信用风险和______。
8.提高期货市场透明度的措施有______和_期货市场的业务创新？（）
A.商品期权
B.金融期货
C.电子化交易
D.证券化期货
3.期货市场的监管主体一般是？（）
A.中国证监会
B.商务部
C.人民银行
D.发展改革委
4.在期货市场中，哪项制度有助于防范系统性风险？（）
A.每日结算
B.持仓限额
C.大户报告
D.交割制度
A.非法交易活动
B.跨境交易监管
C.技术风险
D.法律法规滞后
13.以下哪些情况可能导致期货市场的系统性风险？（）
A.大规模集中持仓
B.重要机构违约
C.市场操纵
D.经济环境变化
14.期货市场的交易规则包括哪些方面？（）
A.交易时间
B.交易手续费
C.交割方式
D.风险管理
15.以下哪些是期货市场交易的基本原则？（）
证券市场业务创新与监管适应性考核试卷
C.实施沙盒测试
D.不采取任何措施
9.证券市场的监管沙盒测试主要目的是什么？（）
A.完全放开市场创新
B.对创新产品进行风险控制
C.增加市场不确定性
D.降低市场效率
10.以下哪个不是适应性监管的核心要素？（）
A.灵活性
B.透明度
C.严格性
D.预测性
11.在证券市场业务创新中，哪项措施可以加强投资者保护？（）
7.证券市场业务创新可能带来的风险类型有______、______和______。
8.保护投资者利益是证券市场监管的______目标。
9.市场透明度的提高有助于______和______市场风险。
10.证券市场业务创新的发展需要______和______的协同作用。
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
2.描述适应性监管的基本原则，并探讨在实施适应性监管过程中，监管机构如何平衡市场创新与风险控制。
3.针对金融科技在证券市场的应用，论述其在业务创新中的作用，以及可能带来的风险和监管挑战。
4.请从监管角度出发，阐述如何通过优化监管措施，促进证券市场业务创新健康发展，同时确保市场公平、透明和稳定。
标准答案
A.提供复杂的金融产品
B.降低信息披露标准
C.加强投资者教育
D.减少投资者投诉渠道
12.证券市场业务创新对市场透明度的影响通常是怎样的？（）
A.降低
B.提高
C.无关
D.不可预测
13.在监管适应性方面，以下哪个是错误的观点？（）
A.监管应该与市场发展同步
B.监管政策应当灵活调整
C.监管可以完全交给市场自律
信托在文化产业园区建设与运营的投资管理与创新考核试卷
D.信托公司的管理水平
10.文化产业园区运营创新的途径包括以下哪些？（）
A.增强园区内企业的合作
B.引入外部先进技术
C.建立产学研合作机制
D.加强园区品牌建设
11.信托投资在文化产业园区建设中的退出机制可能包括以下哪些？（）
A.项目上市
B.股权转让
C.项目回购
D.信托计划的延期
4.讨论如何构建一个科学合理的文化产业园区信托投资创新考核体系，以促进园区持续健康发展。
标准答案
一、单项选择题
1. C
2. C
3. B
4. C
5. D
6. D
7. D
8. A
9. D
10. D
11. D
12. D
13. D
14. C
15. D
16. D
17. D
18. D
19. D
20. D
二、多选题
10.文化产业园区信托产品的设计与投资者的风险承受能力无关。（）
五、主观题（本题共4小题，每题10分，共40分）
1.请结合实际情况，分析信托在文化产业园区建设中的具体作用，并阐述其投资管理的主要策略。
2.描述文化产业园区运营创新的主要形式，并分析这些创新对园区发展的影响。
3.针对文化产业园区信托投资的风险管理，请提出至少三种风险控制措施，并解释其有效性。
信托在文化产业园区建设与运营的投资管理与创新考核试卷
考生姓名：__________答题日期：_______得分：_________判卷人：_________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
信托参与的体育产业融合发展基金设立与管理创新考核试卷
10.D
11.A
12.C
13.B
14.C
15.C
C. 基金管理团队专业
D. 投资者信心充足
20. 在体育产业融合发展基金的管理中，以下哪项措施有助于提高基金的透明度？（ ）
A. 定期披露基金投资情况
B. 限制投资者的查询权限
C. 减少与投资者的沟通
D. 提高基金管理费
（注：以下为答案部分，请自行填写）
答案：1.A 2.D 3.D 4.D 5.A 6.D 7.D 8.D 9.A 10.D 11.A 12.C 13.B 14.C 15.C 16.B 17.A 18.A 19.A 20.A
10. 提高体育产业融合发展基金的透明度有助于增强投资者的信心。（ ）
（注：以下为答案部分，请自行填写）
填空题答案：
1. 融合
2. 基金管理人
3. 体育用品研发
4. 投资决策与资产管理
5. 投资多元化
6. 设立基金份额交易平台
7. 基金合同的约定
8. 投资项目的盈利能力
9. 披露基金投资情况
10. 基金的投资收益
A. 分散投资
B. 加强对投资项目的监管
C. 增加对体育产业的了解
D. 提高基金管理团队的风险意识
19. 在体育产业融合发展基金的运营过程中，以下哪些做法有助于提升基金的形象和信誉？（ ）
A. 严格遵守法律法规
B. 保持良好的投资业绩
C. 积极参与体育公益活动
D. 定期进行广告宣传
20. 以下哪些是体育产业融合发展基金在收益分配方面需要考虑的因素？（ ）
A. 严格筛选投资项目
B. 降低投资风险
C. 提高资金使用效率
D. 以上都对
金融分业监管和混业监管试题
金融分业监管和混业监管试题金融分业监管和混业监管试题
一、金融分业监管
1. 金融分业监管的定义是什么？
2. 金融分业监管的目的是什么？
3. 金融分业监管包括哪些方面？
4. 金融分业监管的优点和缺点是什么？
5. 请举例说明金融分业监管在中国的实施情况。
二、混业监管
1. 混业监管的定义是什么？
2. 混业监管的优势和劣势是什么？
3. 请举例说明混业监管在国际上的实践情况。
4. 混业监管在中国的试点情况是什么？
5. 未来混业监管在中国是否会得到推广，为什么？
三、金融分业监管与混业监管的比较
1. 金融分业监管和混业监管的区别是什么？
2. 两者各自的优缺点是什么？
3. 在各自的实践中，两者的表现如何？
4. 未来，金融分业监管和混业监管的发展趋势是什么？
总结：
本文主要介绍了金融分业监管和混业监管两种不同的监管方式。
首先，我们介绍了金融分业监管的概念和目的，以及在中国的实
践情况。
其次，我们介绍了混业监管的定义和优劣势，以及在国
际上的实践情况和在中国的试点情况。
最后，我们比较了金融分
业监管和混业监管的区别、优缺点以及未来的发展趋势。
通过本
文的介绍，读者可以更好地了解不同的金融监管方式，为未来的
监管提供参考。
强监管下市场化资产配置方向课后题
轻资产化业务
B
监管导向型业务
C
综合化业务
D
交易化业务
E
标准化业务
正确答案:A B C D E
2、银行的信贷资产包括（ ）（12.5 分）
A
贷款类资产
B
票据类资产
C
各类垫款
D
同业资产
正确答案:A B C
3、票据可以分为（ ）（12.5 分）
A
本票
B
电票
C
支票
D
汇票
正确答案:C D
4、以下对于标准化业务的描述，正确的是（ ）（12.5 分）
A
贷款授信化
B
授信表外化
C
表外票据化
D
票据商票化
E
商票保押化
F
保押错配化
正确答案:A B C D E F
再次观看
窗体底端
（注：可编辑下载，若有不当之处，请指正，谢谢!）
A
符合监管导向
B
整体风险较低
C
综合收益可行
D
整体风险较高
正确答案:A B C
5、对于轻资产化经营的整体思路，以下描述正确的是（ ）（12.5 分）
A
开源节流并举，重在节流
B
金融服务创新，降低资本消耗
C
从被动投资向主动资产管理转变
D
重视交易化、流程化业务
正确答案:A B C D
6、以下对于综合化经营业务的策略描述正确的是（ ）（12.5分）
强监管下市场化资产配置方向
窗体顶端
课后测试
测试成绩：87.5分。 恭喜您顺利通过考试！
1、以下产品中，风险权重为0的有（ ）（12.5 分）
2023年-2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识能力检测试卷A卷附答案
2023年-2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共45题）1、中国证券投资基金业协会将暂停受理管理人基金产品备案申请的情况包括（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B2、监管活动具有强制性是指有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有（），具有强制性。
A.法律效力B.权威性C.合法性D.规律性【答案】 A3、根据相关规定，未经国家有关主管部门批准，向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过（）人的，情节严重的，构成擅自发行股票、公司、企业债券罪。
A.100B.200C.300D.400【答案】 B4、关于投资协议中的董事会席位条款，以下表述正确的是（）A.投资方持月退到50%以上才有权提名若干名董事B.可约定目标企业董事会的席位数量，且后续不能调整C.根据此条款目标企业可进行控制权分配，保护彼此权益D.董事会席位的数量由中小股东投票决定【答案】 C5、（2018年真题）某基金管理人募集一只股权投资基金时，不符合规定的募集行为是（）A.通过电子邮件向特定的机构投资者发送募集说明书B.通过拆分基金份额向特定的投资者销售基金C.向其管理的其他基金的投资者推介该基金D.通过银行向部分高净值客户推介基金【答案】 B6、关于被投资企业的项目跟踪与监控，下列表述错误的是（）。
A.协助建立规范的财务管理体系的目标是改善企业财务状况B.投资机构通常会跟踪被投资企业重大合同等业务经营信息C.不同类型的被投资企业适用的经营指标不同D.投资机构通常要求被投资企业定期提供财务报表和业绩报告【答案】 A7、在管理人内部控制的要素构成中，（）实施内部控制的基础。
A.事项识别B.目标设定C.内部环境D.风险评估【答案】 C8、募集行为包含如下哪些（）Ⅰ.推介基金Ⅱ.发售基金份额Ⅲ.办理基金份额认缴Ⅳ.退出A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A9、基金清算的原因不包括（）A.基金存续期届满B.基金份额持有人大会决定进行清算C.全部投资项项目都已经清算退出的D.基金份额已满【答案】 D10、在确定杠杆收购中自有资金与外部资金的比例时，通常不需要考虑的是（）A.目标公司的现金流B.目标公司的同业竞争情况C.资本结构的风险D.外部资金的融资成本【答案】 B11、（）是企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。
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C 0.3 D 0.35 正确答案： C
5. 境内代理行对境外参加行的人民币账户融资比例，不得超过该境内代 理银行人民币各项存款上年末余额的（ ） √ A 0.02
B 0.03 C 0.04 D 0.05 正确答案： B 多选题 6. 以下属于非标准化债权资产的有（ ） √
A 信贷资产
B 承兑汇票
B 三分之一 C 四分之一 D 五分之一 正确答案： B 3. 对于银证合作，证券公司与合作银行签订银行合作定向合同的，合作 银行最近一年年末资产规模不低于（ ） × A 300亿元 B 400亿元
C 500亿元 D 600亿元 正确答案： C 4. 银监会规定，农村中小金融机构投资非标资产的业务规模，不得超过 本行同业负债的（ ） √ A 0.2 B 0.25
资管混业监管与创新 课后测试 时代光华
1. 《关于加强远期售汇宏观审慎管理的通知》中，对开展远期售汇业务 的金融机构收取外汇风险准备金（ ） √
A 0.2 B 0.25 C 0.3 D 0.35 正确答案： A 2. 127号文规定，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债 总额的（ ） √ A 二分之一
C 信用证
D 应收账款 正确答案： A B C D 判断题 7. RQDII是有投资额度限制的。 √ 正确
错误 正确答案： 错误 8. 国家外汇管理局规定，证券经营机构不得以任何形式转让或转卖投资 额度给其他机构使用。 √
正确 错误 正确答案： 正确 9. 境外参加行只能通过当地的人民币清算行购买人民币。 √ 正确