2、人员岗位、权限管理(新制定)

中国人寿保险股份有限公司青海省分公司理赔人员转正管理办法理赔管理部2018年11月第一章总则第一条管理目的为加强中国人寿财产保险股份有限公司青海省分公司（以下简称“公司”）理赔类人员、岗位权限、培训发展、评价考核等日常工作的管理，建立科学、规范和高效的管理流程，降低操作风险，不断提高人岗匹配度，优化理赔队伍结构，根据《保险法》等相关法律法规、公司人力资源管理制度、理赔组织管理类制度及理赔运营实务规范的规定，结合公司实际，特制定本办法。

第二条适用范围本办法适用于公司各级经营机构从事理赔工作的查勘定损人员转正管理。

第三条基本理念各级经营机构要通过加强理赔人员、岗位及权限内部控制和管理，保障理赔管理和运营工作正常稳定运行，提高理赔工作质量、效率，提升业务数据规范性、真实性，不断增强理赔队伍人员技能和综合素质水平。

公司理赔管理部大力推进服务文化、管控文化的建设，从理念上、文化上对理赔队伍和人员强化引导。

第二章理赔类岗位、人员、权限的定义及分类第四条理赔人员定义本办法所称“理赔人员”是指归属在公司理赔条线并任职理赔岗位，从事理赔管理、运营类职能的各级机构人员。

理赔人员的合集是理赔队伍，其中理赔运营队伍分为管理类、专业类、服务类三类岗位及人员。

其中,管理类岗位及人员主要负责理赔管理及辅助运营工作；专业类、服务类岗位及人员主要负责理赔运营工作。

拟任理赔岗位人员须经所在机构人力资源部及理赔管理部审核后，符合人力资源部相关要求，并满足理赔《岗位说明书》要求，该人员方可聘任到相应的理赔岗位。

第五条理赔岗位定义本办法所称“理赔岗位”是指为保证理赔运营流程完整合规、服务到位、风险可控，将理赔工作流按工作内容、业务节点分解形成的运营操作单元，岗位设定和调整依据总、分公司发展战略和理赔工作需求而定，同时最终以配套对应的理赔部组织架构和《岗位说明书》体现。

理赔管理部各岗位权限在总公司理赔管理部授权下进行分级赋权管理。

第六条理赔权限定义本办法所称“理赔权限”是指为了保证理赔稳定、高效运营，而赋予理赔岗位人员的决策和操作许可。

本办法所称的授权或赋权，指公司为满足理赔管理、运营流程要求，授予理赔岗位、人员进行理赔操作处理相应许可的行为。

经公司理赔管理部审核、批准，理赔人员可获得理赔岗位权限，并履行相应岗位职责。

第七条理赔权限分类根据理赔岗位特点，理赔权限分为运营类权限和管理类权限，理赔运营类权限根据各岗位分工在理赔核心系统中根据《岗位说明书》对岗位人员进行分级赋权，理赔管理类权限根据理赔管理部科室设定和科室职责依据管理人员《岗位说明书》赋予相应管理审批权限。

第八条理赔权限管理工具公司理赔岗位、人员、权限管理依据各岗位《岗位说明书》在《人员权限管理系统》、《BAS系统》、《CCC定损管理系统》等操作管理系统中进行配置及后期数据提取运用工作。

第三章理赔岗位、人员、权限管理的基本原则公司实施理赔岗位、人员、权限管理工作主要遵循以下原则。

第九条权责对等、统一管理原则理赔人员的招聘、定岗、评价、考核、培训及日常管理均遵照公司现行管理规定及人力资源相关管理要求执行。

基于公司现行管理规定及人力资源相关管理要求，公司理赔管理部负责细化理赔队伍建设及人员管理的管控实施细则，包括但不限于理赔岗位、人员、权限相关实务。

第十条集中管控、分级操作原则分公司理赔管理部根据总公司理赔管理部岗位设定及各岗位授权情况，管理所辖理赔人员、岗位及权限，赋权审批权限由分公司理赔管理部承担，权限审批职责不得下放下级机构。

第十一条从人管理、动态更新原则理赔人员权限是对“人”授权而非对“组织或单位”授权，因此赋权发起、审批等工作均应落实到人、责任到人，责任明晰可追溯。

每一理赔岗位权限要根据分公司理赔运营权限进行相应调整，岗位人员最高赋权不超过机构授权上限。

赋权人、赋权审批人要对被赋权人进行审核，根据被赋权人的综合素质、业务能力、资格认证、理赔岗位从业工作经验等条件，且符合理赔《岗位说明书》要求，方可聘任其到相应的理赔岗位。

根据人员资格、素质和背景不同，人员授权应秉承差异化授权、动态追踪、及时调整更新的管理原则。

第十二条权岗匹配、合规管理原则理赔岗位和权限的映射关系要严格遵循理赔管理相关规定，要根据理赔岗位工作要求的变化情况及时调整；理赔岗位授权要根据理赔人员所从事岗位确定，以真实性为前提，现人员难以满足岗位任职要求的情况，应立即对人员做出调整、调离岗位处理，或关停理赔岗位权限等处理措施。

原则上，2 个自然年内不能再对上述人员赋予相同或更高阶的理赔岗位权限，有效降低理赔业务操作风险。

第四章理赔权限管理的组织分工第十四条归口管理部门职责分公司理赔管理部综合/稽核科为理赔岗位、权限管理的归口部门，负责在总公司管理制度框架内制定《青海分公司理赔岗位、人员、权限管理办法》，并监督落实执行科室落实情况；负责与分公司人力资源部就理赔人员管理相关事宜进行协调；拟定所辖机构理赔队伍建设规划，配合分公司人力资源部提高理赔岗位用工规范、人员引进、人岗匹配等工作。

负责分公司理赔人员、权限管理的日常运营工作。

负责分公司理赔岗位人员信息的统计分析等工作；负责分公司辖内组织实施理赔人员岗前培训、专业技能培训。

配合开展理赔岗位效能及人员评价等相关工作；负责分公司权限范围内理赔岗位人事、培训等电子档案录入、整理等工作，确保人员信息数据及时更新。

理赔运营中心和理赔分中心为执行科室，需严格落实本文件所规定的各项要求，定期对人员、岗位、权限匹配度进行排查后上报，以便综合稽核科对岗位权限不匹配的问题进行及时在相关系统内进行调整。

第十五条配合支持部门职责1、人力资源部：分公司人力资源部（以下简称“人力资源部”）是理赔人员权限管理工作的支持部门。

人力资源部应充分考虑理赔队伍实际情况，单独拟定理赔队伍人力编制、薪酬预算；综合理赔业务实际开展情况，结合同级理赔管理部对人员的评价，实施考核工作，负责本级员工绩效考核、考勤休假、薪酬发放等；人力资源部提高理赔岗位用工规范，根据业务需求开展招聘引进、合同管理等工作；负责及时导入理赔岗SAP 人员信息至权限管理系统，并及时更新员工信息。

为保证理赔人员入口统一、规范，未经公司人力资源部批准录用的人员，原则上不允许配置理赔类岗位权限。

人力资源部指导、配合理赔管理部推进理赔人员岗前培训制定、专业技能培训，帮助组织建立理赔讲师队伍。

2、分公司信息技术部：分公司信息技术部（以下简称“信息技术部”）是理赔人员权限管理工作的支持部门。

根据业务需求，负责人员权限管理系统的配置、运维、数据导入、升级工作，提高系统自动化水平；提供理赔岗位、人员、权限信息的整理、统计支持；按照理赔管理部的要求，提供理赔岗位、人员、权限各项工作数据，并按照工作数据逐步搭建理赔岗位、人员评价、考核平台、系统或工具，有效提高理赔集中管控能力；负责人员权限管理系统的使用培训、问题解决等工作，不断提升理赔队伍建设信息化、自动化、网络化水平。

第十六条理赔权限管理工作要求公司理赔管理部应指定专人负责日常理赔人员及权限管理工作。

原则上，应指定理赔管理部“人员管理岗”履行相应权责，专岗负责理赔岗位、人员、权限的新增、修改、删除申请、初核等工作；原则上，赋权人员不能参与理赔运营及相关业务操作；根据分公司管理需要，可以统一管理。

经总公司人力资源部、理赔管理部审批确定的总、分公司理赔类岗位，原则上应保持稳定，不得随意变更。

但有下列情况之一的可以申请岗位调整：1、理赔整体组织架构或业务流程发生重大改变或流程重建时的岗位调整；2、理赔管理条线统一部署的岗位体系回顾和梳理；3、特殊情况下的职位调整，由于机构特殊情况，如：监管机构要求、新增业务等，而进行的个别岗位调整，由本级机构理赔管理部提出岗位调整的需求，经公司理赔管理部会签审批后方可执行。

理赔岗位业务操作权限的确定与理赔管理、运营流程紧密相关。

公司理赔岗位权限设置或变更调整前，要进行定量、定性分析，对岗位性质、职责以及人员任职资格、准入条件等进行分析，须形成《岗位说明书》。

理赔岗位的业务操作权限由总公司理赔管理部人员管理处根据理赔管理要求、运营流程及操作实务要求予以明确并做相应调整。

第十八条理赔人员管理要求理赔人员信息管理包括人员新增、人员变更、人员信息维护等内容，其中人员信息包括人员基本信息、工作履历、教育履历、内外部资格证书和附录信息等内容。

理赔人员信息管理应遵循以下要求：1、人员信息真实有效，无伪造和虚构信息；2、人员信息准确无误，做到人员、工号、岗位、权限的完全匹配；3、人员信息完备详实，能够为后续岗位管理和权限配置提供依据；4、动态更新，记录及时，做到轨迹变化可追溯。

第十九条理赔人员定岗赋权管理要求定岗赋权包括定岗与赋权两部分内容，其中定岗指根据《岗位说明书》中的有关要求或根据管理需要，为理赔人员确定岗位；而赋权是指通过理赔人员权限管理系统完成人岗匹配的关联操作。

需要持证上岗的理赔岗位，要先确定人员具有相应岗位的任职资格后，方可为该人员配置岗位权限。

定岗要严格遵照《岗位说明书》各项要求进行内容设置、申请、审核。

赋权要严格遵照理赔人员权限管理系统内设定的审批流程进行申请、审批。

第二十条定岗赋权工作的分类1、初次定岗赋权公司理赔管理部根据本级机构人力资源部出具的调配单安排人员到相应岗位工作、赋予岗位配套的理赔业务权限。

2、日常定岗赋权日常定岗赋权工作（包括岗位配套赋权、变更和关停等），由总、分公司理赔管理部对照《岗位说明书》完成。

3、干预定岗赋权上级理赔管理部可根据所辖机构的理赔业务管理及运营情况、稽核检查情况、理赔岗位人员考试情况等，主动关闭或调整所辖理赔人员岗位权限。

4、跨地区定岗赋权总公司理赔管理部可根据业管工作的需要，直接调整各级理赔岗位人员权限，使其具备处理归属机构以外的其他机构的理赔处理操作权限。

赋权时，要按照配套《岗位说明书》审核人员任职资格，严格按理赔岗位相关管理规定执行。

原则上，理赔条线人员不得兼任销售类等其他条线工作岗位。

第六章理赔队伍人员培训第二十一条上岗培训是理赔人员初次定岗赋权的必要条件原则上，理赔岗位人员在初次定岗赋权要接受上岗培训，培训内容包括但不限于胜任岗位工作所需的专业知识、技能培训等。

如未接受岗前培训需要初次定岗赋权，该人员只能在缓冲期内参与理赔运营工作。

缓冲期是指自初次定岗赋权到权限自动停止的时间。

待完成岗前培训，并通过相应考试后，该人员才能正式定岗赋权；到期仍未取得资格证书的人员将被自动关停权限。

第二十二条内、外部培训是理赔人员、权限管理的重要依据总、分公司理赔管理部安排理赔人员参加各类内、外部培训均应将培训情况登记备案，备案内容包括但不限于参训人员培训期内的表现、考试成绩，且要及时、准确记录在理赔人员档案中，同时导入理赔人员权限系统进行备案，作为各级机构理赔人员岗位权限管理的重要依据。