见证开户常见问题(20130329)

见证开户常见问题汇总

1、问：见证开户影像有什么具体要求吗？

答：根据中国证券登记结算公司3月25日下发的《证券账户非现场开户实施暂行办法》，现对见证开户影像要求如下：录制能够真实反映见证过程的关键步骤，包括：通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件真实性的过程；见证人员验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表、协议书的过程等。

影像资料存放要求：

按客户资金账号进行整理、备份，文件名为资金账户+文件后缀，储存格式为wmv、avi、dat、mpg、mpeg1-4等常用格式，清晰度以可辨别人物相貌为准；每季度初对上季度开户录像文件进行光盘刻录，一式两份，光盘盒上需注明起止日期、起止资金账号、经办人等信息。光盘随其他业务资料一同入业务档案室保管，保存期限为20年。

2、问：开户岗可以是开户见证人么？见证开户里面的操作号码需新设不？

答：现在的开户岗可以是开户见证人，但外出办理业务时只能使用其开户见证人的权限，不能使用现场开户岗权限操作，其操作号码需新设。如果由现场开户操员变更为见证开户见证人，可用原来的操作号，但权限也要作相应变更，需取消原来的权限，新设为见证开户的权限。

3、问：回访时间有没有具体要求

答：应及时回访，因回访成功后才可启用。

4、问：机构客户可以见证开户吗？

答：可以。

5、问：见证开户录入的时候是预存，还是可直接开出账户来？

答：目前使用的见证开户系统操作跟现场开户的系统是一样，可直接开出来，也可暂存。

6、问：营业部目前现场开户客户未发放资金账户卡，见证开户客户也可不发放吗？

答：可以。

7、问：见证开户如果是客户转户过来的的，在回访之前是否也要对客户的卖出限制呢？

答：加挂证券账户，由开户见证人将材料带回营业部柜台人员审核无误，回访人员回访成功后再加挂，不做卖出限制。

8、问：那个工作证里面的岗位是写：开户见证人员还是写别的什么职位

答：可按群共享工作证格式制作，已删除岗位栏。

9、问：见证开户需要打印开户凭条、打印证券账户卡吗？

答：可不打印。若确实需要纸质证券账户卡，可待营业部回访成功后再邮寄给客户。

10、问：当地监管局以前没有要求开户录像。见证开户是否要录像呢？

答：只要是见证开户就需要录像。

11、问：见证开户拍照摄像这可以直接用笔记本上的摄像头可以么？

答：可以。

12、问：见证开户录入人员可以是营销人员吗？见证开户工作人员要申请柜员号，要走什么流程呢？

答：从事见证开户的工作人员应具有证券从业资格，营业部至少委派两名工作人员面见客户，其中至少一名为开户见证人。开户见证人必须是公司正式员工，不得为营销人员。另一名工作人员可为营销系列员工。

营业部见证开户工作人员必须是经过培训，熟悉开户业务规则，能顺利、熟练地办理开户业务。见证开户工作人员需向客户资金存管中心、经纪业务服务总部报备（报备详见群共享《关于加强开户业务人员管理的通知》）。

权限由营业部权限管理员设臵，见证开户录入人员授予220开户岗A角色，开户见证人授予复核222开户复核岗A角色。

13、问：现在我们的系统只能开资金账户、不能开证券账户？

答：都可以开。

14、问：工作证总部统一印发吗？

答:由营业部按统一格式自行印制。

15、问：见证开户时，若客户已开证券账户，工作人员可直接加挂不？

答：不可以。若客户已开证券账户，见证开户时先开立资金账户，填妥相关业务资料，将业务资料带回营业部，按业务操作规则先查询中登客户证券账户关键信息与新开资金账号信息一致、账户状态正常（合格）后方可加挂。

16、问：见证开户时，客户头像不能直接拍摄保存，可不拍吗？

答：不能。客户头像由开户见证人拍摄后，先保存在系统外，待回营业部后再导入。导入头像因由营业部信息技术人员按《信息系统安全使用管理规定》处理。

17、问:见证开户时是否可不带身份证阅读器，使用公安部身份证核查系统核查客户身份？

答：可以。但最好截取一下身份证核查信息中的头像。身份证核查费用：3.80元/条。

18、问：可不可以先开户暂存，等检查完客户资料，并且回访成功后，再由营业部开户岗人员进行开户？

答：可以。

19、问：见证开户的客户日后办理变更及注销事宜是否也可做见证办理而不需要临柜？

答：需临柜办理。目前仅放开见证开户权限，变更及注销业务暂不受理非现场方式。

20、问：录像设备有没有具体要求？

答：没有。只要能辨别人物相貌，手机，电脑内臵的摄像头等都可以。