2018银行业反洗钱资格培训考试题库完整
反洗钱培训之知识测试题
（安徽分公司新人）反洗钱培训之知识测试题1.中国人民银行令〔2018〕2号规定：金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，（）以电子方式提交可疑交易报告 [单选题] *A、5个工作日B、3个工作日C、3个工作日D、及时(正确答案)2. 客户身份资料和交易记录保存期限为不少于（） [单选题] *A、1年B、3年C、5年D、10年(正确答案)3. 洗钱的危害包括以下哪些内容 *A、严重危害经济健康发展(正确答案)B、助长和滋生腐败(正确答案)C、损害合法经济体的正当权益(正确答案)D、为其他犯罪活动提供资金(正确答案)4. 一个完整、典型的洗钱过程包括如下哪些阶段： *A、离析阶段(正确答案)B、放置阶段(正确答案)C、归并阶段(正确答案)D、消费阶段5. 寿险产品被用来洗钱的原因 *A、具有缴费灵活，现金价值高的特点(正确答案)B、保险产品在隐藏资金来源和性质方面具有较强的灵活性(正确答案)C、寿险合同的投保人、被保险人、受益人可以不同(正确答案)D、新兴的互联网销售也造成客户身份识别的困难(正确答案)6. 以下政策制度属于反洗钱 “一法四令”的是 *A、《中华人民共和国反洗钱法》(正确答案)B、《金融机构反洗钱规定》(正确答案)C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(正确答案)D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)7. 以下违法犯罪行为属于洗钱活动上游犯罪的是 *A、毒品犯罪(正确答案)B、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)C、恐怖活动犯罪、走私犯罪(正确答案)D、贪污贿赂犯罪(正确答案)8. 下列属于国内反洗钱主要监管机构 *A、中国人民银行(正确答案)B、中国银行保险监督管理委员会(正确答案)C、中国证券监督管理委员会(正确答案)D、金融行动特别工作组 (FATF)9. 作为保险公司，我公司反洗钱工作的核心义务包括 *A、客户身份识别(正确答案)B、大额交易和可疑交易报告(正确答案)C、客户身份资料和交易记录保存(正确答案)D、开展反洗钱自评级10. 从识别情形看，客户身份识别分为 *A、初次识别(正确答案)B、持续识别(正确答案)C、重新识别(正确答案)D、重点识别11. 黑名单包括以下 *A、中国人民银行发布外逃人员(正确答案)B、联合国发布恐怖分子(正确答案)C、司法机关进行反洗钱协查人员(正确答案)D、政治公众人物(正确答案)12. 实施反洗钱保密义务的事项范围包括 *A、客户身份资料和交易信息(正确答案)B、可疑交易活动调查工作信息(正确答案)C、反洗钱非现场监管信息(正确答案)D、涉嫌恐怖融资的大额和可疑交易信息资料(正确答案)13. 1、房地产开发企业无需履行相关反洗钱义务 [判断题] *对错(正确答案)14.2、客户已登记的身份证件或身份证明文件已过有效期的，在客户提交新的身份证件或身份证明文件前，可为其办理业务。
20189月反洗钱测试题答案解析
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*∙ A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会∙ B.中国人民银行∙ C.全国人大∙ D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*∙ A.金融机构∙ B.特定非金融机构∙ C.金融机构和特定非金融机构∙ D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
∙ A.3个月∙ B.半年∙ C.9个月∙ D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）∙ A.合法原则∙ B.合理原则∙ C.公开原则∙ D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
∙ A.1个月∙ B. 3个月∙ C. 6个月∙ D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*∙ A.24小时∙ B.48小时∙ C.二个工作日∙ D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*∙ A.2016年12月28日∙ B.2017年1月1日∙ C.2017年7月1日∙ D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*∙ A. 3年∙ B. 4年∙ C. 5年∙ D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易∙ B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*∙ A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》∙ B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》∙ C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》∙ D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*∙ A.中国反洗钱监测分析中心∙ B.中国人民银行反洗钱局∙ C.中国金融情报中心∙ D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
2018年银行业反洗钱考试必考题(整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）单项选择金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
2018反洗钱阶段性测试最完整参考答案与解析
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
2018反洗钱考试试题库和答案解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018年银行业反洗钱考试必考题(整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
2018反洗钱考试题库及答案
2018反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训和教育。
以下哪项不是金融机构反洗钱内部控制制度的内容？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 金融产品创新制度答案：D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 5个工作日答案：C4. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当对下列哪些客户采取更为严格的审查措施？A. 外国政要B. 外国政要的亲属C. 外国政要及其亲属D. 外国政要及其亲属和密切关系人答案：D5. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当识别并核实客户身份。
规定金额是指多少？A. 人民币1万元以上B. 人民币5万元以上C. 人民币10万元以上D. 人民币20万元以上答案：B6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供一次性金融服务时，发现客户或者其交易对手、资金或者其他资产来源有涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪嫌疑的，应当如何处理？A. 拒绝提供服务B. 终止业务关系C. 向中国反洗钱监测分析中心报告D. 向公安机关报告答案：C7. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易。
2018年9月反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定の? （A）*• A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会• B.中国人民银行• C.全国人大• D.司法机关2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）*• A.金融机构• B.特定非金融机构• C.金融机构和特定非金融机构• D.金融机构和非金融机构3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
• A.3个月• B.半年• C.9个月• D.一年4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C）• A.合法原则• B.合理原则• C.公开原则• D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
• A.1个月• B. 3个月• C. 6个月• D. 12个月6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*• A.24小时• B.48小时• C.二个工作日• D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施の?（C）*• A.2016年12月28日• B.2017年1月1日• C.2017年7月1日• D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*• A. 3年• B. 4年• C. 5年• D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*• A.5• B.10• C.3• D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*• A.可疑交易• B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の• C.大额交易• D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）*• A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》• B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》• C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》• D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*• A.中国反洗钱监测分析中心• B.中国人民银行反洗钱局• C.中国金融情报中心• D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动の基础工作。
2018反洗钱考试试题库和答案及解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币生意业务（C）万元以上或者外币生意业务等值1万美圆以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额生意业务。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的姑且冻结不得超过（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2018反洗钱考试试题库和答案与解析
一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018年银行业反洗钱考试必考题
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
2018反洗钱考试题库及答案
2018反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱是指（）。
a) 清洗钱被洗过后又被搅和在起使之看起来更清晰且主观上更纯净。
b) 为了使该权益更清晰及使期权更具吸引力而进行的清洗钱。
c) 洗钱的特点是通过动用非法商业及金融手法，使犯罪所得转变为清洁透明的合法资金。
d) 洗钱被用户来通过信号处理方法来混合冲洗，清洗，冲洗而不消耗同样的财富。
2. 反洗钱是一种（）。
a) 社会问题b) 金融问题c) 环保问题d) 政治问题3. 反洗钱的目的是（）。
a) 减少犯罪活动b) 提高金融体系的稳定性和安全性c) 促进经济发展d) 打击非法资本流动4. 以下哪个行为可以被认定为洗钱？（）a) 在银行存入超过规定金额的现金b) 将非法所得进行投资c) 购买房屋并将其出租d) 将资金从一个银行账户转至另一个银行账户5. 反洗钱的主要法律依据是（）。
a) 国际反腐败公约b) 银行保密法c) 反洗钱法d) 公民的义务与法律责任法答案：1. c)2. b)3. b)4. b)5. c)二、问答题1. 请列举至少三种洗钱手法。
答：电汇、黑市交易、虚假贸易、地下钱庄、股票市场操纵、非法赌博、虚假投资等。
2. 请简要说明金融机构在反洗钱中扮演的角色。
答：金融机构是防范和打击洗钱活动的重要角色。
它们应当对客户进行尽职调查，确保了解其资金来源和交易目的的合法性。
金融机构应当建立合规体系，配备专门的反洗钱人员，开展反洗钱培训，识别和报告可疑交易，并与监管机构合作，共同打击洗钱行为。
3. 请简述反洗钱法律体系的构成部分。
答：反洗钱法律体系主要由以下部分构成：- 反洗钱相关法律法规，如《反洗钱法》、《洗钱资金调查办法》等。
- 监管机构制定的反洗钱规则和指引，如中国人民银行发布的《金融机构反洗钱指引》等。
- 银行业协会和其他行业组织发布的自律规则和指引，如中国银行业协会发布的《银行业反洗钱指引》等。
- 国际反洗钱组织（FATF）发布的国际反洗钱标准和指南。
2018年银行业反洗钱考试 真题
一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（√）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（×）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（√）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（√）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（√）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（×）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（√）8. 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（√）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（√）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（×）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
（×）12. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
（√）13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。
2018银行业反洗钱资格培训考试题库
2018银行业反洗钱资格考试题库一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
（错）13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
银行业反洗钱资格培训考试题库
银行业反洗钱资格培训考试题库Modified by JACK on the afternoon of December 26, 20202018银行业反洗钱资格考试题库一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
2018反洗钱考试试题库和答案及解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018反洗钱阶段性测试最完整参考答案(2020年整理).pptx
C.中国公民 16 岁以上出示户口簿
D. 16 岁以下公民出示临时身份证 11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (AB C D )。
A.华侨出具中国护照
B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份
件 D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。
A.现金汇款B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付
15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别
5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。× 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。× 7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 √ 8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。× 9. 客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户 身份识别所获得的信息。×
。 A.单笔人民币 1 万元以上
B.单笔人民币 10 万元以上
C.单笔外汇等值 1 000 美元以上
D.单笔外汇等值 10 000 美元以上
16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。 A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
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2018银行业反洗钱资格考试题库一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民国境依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
（错）13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
（对）14、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款？（错）15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
（错）16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
（错）17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对）18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对）19、如果短期资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的容。
（对）20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
（错）二、单选题1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
（B）A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人明文件2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3B、5C、7D、103、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）（D）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》4．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》5、下列属于大额交易的是( A)A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、反洗钱部控制的核心是（B ）A. 确保反洗钱工作合规免责B. 有效防洗钱风险C. 保障业务发展不受限制A.避免受到监管处罚7、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ D）报告，并釆取妥善措施予以应对。
A. 监管部门B. 董事会C. 监事会D. 高级管理层8、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
、A、反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A ）原则建立相应的风险管理措施。
A. 风险可控B. 风险平均C. 效率优先D. 合法合规10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效件或者其他明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C ）进行一次审核。
A、一月B、三月C、半年D、一年12、下列说确的是( A )。
A. 客户身份识别是一个持续的过程B、客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。
A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B ）。
A、汇款人或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人D、汇款人住所15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。
A、1万元以上5万元以下B. 5万元以上50万元以下A、20万元以上50万元以下A、50万元以上500万元以下16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ D）报告。
A、客户身份识别B、交易记录保存Ｃ、大额交易Ｄ、可疑交易17、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。
A. 采取交易限制措施B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施C. 中止为客户办理业务D. 提交可疑交易报告19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（Ａ）的批准。
Ａ、董事会或者其他高级管理层Ｂ、中国人民银行Ｃ、中国银行业监督管理委员会Ｄ、中国证券监督管理委员会18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万；5000B、10万；1万C、5万；1万D、50万；5万19．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A．5B．7C．8D．1020、以下哪些说法是错误的（ D）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息，不得违反规定对外提供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚三、多选题1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点包括（ABCD ）。
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 核对客户的有效件或者其他明文件C. 登记客户身份基本信息D. 留存有效件或其他明文件的复印件或影印件2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ）。
A. 全系统可疑交易报告统计情况B. 本机构接收协查统计情况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD）A. 客户通过在境金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC）A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”6、为境对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（ＡＤ）。
ABD 、AB、ABCD错A. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书D. 授权经办人员的有效件7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营围主要是饭菜、熟食等。