非法集资ppt

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防范非法集资ppt

增强风险意识，不轻信高额回报承诺。
学习相关法律法规和投资知识，提高识别非法集资行为的能力。
2024/1/26
了解投资项目的真实性和合法性，谨慎选择投资渠道。
发现非法集资行为及时向有关部门举报，维护自身权益和市场秩序。
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THANKS
感谢观看
2024/1/26
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未来防范非法集资工作的趋势与建议
2024/1/26
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未来防范非法集资工作的趋势与建议
建议
2024/1/26
加强监管队伍建设，提高监管人员的专业素质和能力。
完善法律法规，加大对非法集资行为的惩处力度。
推动投资者教育常态化、制度化，提高投资者自我保护意识。
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投资者应如何加强自我保护意识与能力
不盲目追求高收益，谨慎选择适合自己的投资产品和渠道。
2024/1/26
仔细了解投资产品的详细信息，包括投资方向、收益来源、风险提示等。
13
关注政策动向与行业监管
2024/1/26
关注国家和地方政府发布的金融政策和监管措施，了解行业
发展趋势。
及时获取金融监管部门的风险提示和预警信息，避免陷
特点
通常以高额回报为诱饵，通过虚假宣传、夸大收益等手段吸引投资者。
4
非法集资的危害
扰乱金融秩序
引发社会不稳定因素
非法集资活动破坏了正常的金融秩序，影响了金融市场的公平竞争和健康发展。
非法集资活动容易引发群体性事件和社会不稳定因素，影响社会和谐稳定。
损害投资者利益
非法集资往往以高回报为诱饵，骗取投资者的资金，给投资者带来巨大的经济损失。

2024版防范非法集资宣传教育ppt课件pptx

骗取他人财物。
非法行为
02
以高额回报为诱饵，诱骗亲朋好友加入非法集资活动，形成庞
氏骗局。
危害后果
03
导致家庭破裂、财产损失，严重影响社会稳定和人民群众安全
感。
05
宣传与教育
宣传渠道与方式
利用政府官方网站、微博、微信公众号等新媒体平台，发布防范非法集资的宣传信息和案例。
在电视台、广播电台、报纸等传统媒体上开设专栏，定期发布相关宣传内容。
防范非法集资宣传教育ppt课件pptx
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 防范非法集资的措施 • 案例分析 • 宣传与教育 • 总结与展望
01
非法集资概述
定义与特点
定义
非法集资是指未经许可向公众集资，承诺给予高回报的行为，通常涉及欺诈、虚假宣传等手段。
高利诱惑
承诺给予远高于正常投资回报的高额利息或利润。
总结防范非法集资的诱饵，骗取投资者资金，加强防范有助于保护投资者合法权益。
维护金融秩序
非法集资扰乱金融市场秩序，加强防范有助于维护金融市场的稳定和健康发展。
防范金融风险
非法集资容易引发金融风险，加强防范有助于降低系统性金融风险的发生概率。
展望未来的发展趋势与挑战
公开宣传
通过媒体、推介会、传单、短信等途径向社会公开宣传。
面向不特定对象
集资对象为社会公众，即社会不特定人群。
非法集资的危害
01
经济损失
参与非法集资的投资者往往面临资金损失的风险，甚至可能血本
无归。
02
社会不稳定
非法集资容易引发群体性事件，影响社会稳定和公共安全。
03
金融秩序扰乱

非法集资(课堂PPT)

2024/1/25
16
关注资金流向，避免被骗取资金
2024/1/25
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全
可控。
避免向个人账户转账
03
在投资时，应尽量避免向个人账户转账或汇款，以降低被骗取
24
非法集资的法律责任
民事责任
非法集资行为通常涉及欺诈，因此参与者有权向集资者追讨投资
损失。
行政责任
监管部门可对非法集资行为实施行政处罚，如罚款、吊销执照等
。
刑事责任
非法集资行为若触犯刑法，如集资诈骗、非法吸收公众存款等，将受到刑事制裁，如有期徒刑、
罚金等。
2024/1/25
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监管部门对非法集资的打击措施
提示投资风险
在投资场所、宣传资料等显著位置，提示投资者注意投资风险，谨慎决策。
提高投资者识别能力
教育投资者如何识别非法集资行为，避免上当受骗。
2024/1/25
27
06 总结与展望
2024/1/25
28
总结非法集资的危害与防范方法
扰乱金融秩序
非法集资活动往往未经批准，擅自向公众筹集资金，严重扰乱国家金融秩序。
活动。
2024/1/25
高回报承诺
通常以高额利息、快速回报等诱惑投资者。
缺乏监管
非法集资活动往往逃避金融监管，增加投资风险。
信息不透明
集资者往往不提供详细的投资计划和风险信息。
4
非法集资的危害
01
02

远离非法集资法制介绍宣传讲座新版图文PPT课件

非法集资七大问
问题三：非法集资的主要特征是什么？一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。
一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。
问题二：非法集资犯罪有哪些？一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。

防范非法集资宣传 PPT

四、非法集资的常见手段
• 5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或将其设在异地，发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
四、非法集资的常见手段
• 2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众 “投资入股”。
防范非法集资宣传
防范非法集资宣传活动
主要内容
一、非法集资的定义二、非法集资特征三、非法集资的主要表现形式四、非法集资的常见手段
五、几种常见的非法集资骗局六、应当注意事项
一、非法集资定义
什么是非法集资？
• 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
四、非法集资的常见手段
3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式，欺骗群众投资。
四、非法集资的常见手段
• 4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。

2024年度远离非法集资PPT模板

加强公众教育，提高公众对非法集资行为的认识和风险意识，引导公众理性投资，避免参与非法集资活动。
加强行业自律
金融机构应加强行业自律，规范自身行为，不参与、不协助非法集资活动，积极履行社会责任，维护金融市场的健康稳定发展。
2024/3/24
创新技术手段
利用大数据、人工智能等先进技术手段，加强对非法集资活动的监测和预警能力，及时发现和处置非法集资行为，提高防范效果。
非法集资方往往会使用“保本”、“零风险”等字眼来吸引投资者，但实际上这些承诺往往无法实现，投资者应保持清醒头脑。
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03
远离非法集资的策略
2024/3/24
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增强风险意识
2024/3/24
了解非法集资的危害
01
非法集资往往以高回报为诱饵，吸引投资者参与，最终可能导
致资金损失甚至血本无归。
提高警惕性
在投资前，应对投资产品有充分的了解，包括产品的风险等级、收益来源、投资期限等。
分散投资风险
不要将所有资金都投入一个项目或产品中，应该通过分散投资来降低风险。
13
不轻信陌生人的推荐
警惕陌生人的投资
建议
不要轻易相信陌生人的投资建议，特别是那些承诺高回报、低风险的投资机会。
保护个人信息
不要随意向陌生人透露自己的财务状况、投资意向等敏感信息，以免被不法分子利用。
危害后果
虚拟货币价格暴跌，投资者损失惨重，涉及非法集资数额巨大。
2024/3/24
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案例三：非法证券活动
2024/3/24
活动背景
某公司未经许可发行股票，承诺高额回报，吸引投资者购买。
运作方式
通过虚假陈述、欺诈发行、内幕交易等手段，操纵证券市场，获取不正当利益。

非法集资(课堂PPT)

2011年，民间借贷规模继续扩张。中信证券研究报告，中国民间借贷市场总规模超过4 万亿元，约为银行表内贷款规模的10%~20% 。
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浙江省民间借贷纠纷案件情况
从2008年至2011年，浙江法院受理的民间借贷案件数量总体呈上升趋势：2008年，收案72332件，较2007年增幅高达60.56% ；2009年收案88925件，增幅有所趋缓； 2010年收案87741件，同比甚至微有下降；2011年为93067件，比2010年增长了 6.07%。
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
46
非法集资涉及的主要刑法罪名
【非法吸收公众存款罪】【集资诈骗罪】
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非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
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认定非法吸收公众存款的四个条件
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
13
融资性担保公司的设立
监管部门根据当地实际情况规定融资性担保公司注册资本的最低限额，但不得低于人民币500万元。
注册资本为实缴货币资本。
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融资性担保公司业务范围（一）
26
（二）基金型企业
允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金”字样。
注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。

2024版非法集资ppt课件

公众资金。
该案涉及全国多个省市，涉案金额巨大，善林金融实际控制人周伯云等人被依法
投资者损失惨重。
追究刑事责任，相关资产被查封、冻结。
05
非法集资的监管与打击措施
完善法律法规，加大惩处力度
建立健全非法集资法律法规体系，完善相关司法解释和政策文件。
严格规范证据收集、审查和认定标准，确保案件办理质量。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
虚构“上市公司”
• 不法分子往往利用公众对“上市公司”的信任，虚构“上市公司”或伪造“上市公司”的股票、债券等金融凭证，以扩大企业生产经营规模、加快企业发展速度等为幌子进行非法集资。有的不法分子还利用虚假广告或宣传造势，引诱社会公众投资。
03
非法集资的识益、无风险”等虚假宣传，理性看待投资收益与风险的关系。对“一夜暴富”、“快速致富”等投资项目保持高度警惕，避免被不法分子利用。
利用媒体、网络等多种渠道，扩大宣传覆盖面和影响力。
针对重点人群开展有针对性的宣传教育，提高防范意识和能力。
推动科技创新，提升监管效能
利用大数据、人工智能等技术手段，提高非法集资监测预警
能力。
建立非法集资风险评估体系，实现精准打击和有效防范。
加强与国际社会的合作与交流，借鉴先进经验和技术手段。

防范打击非法集资ppt课件(2024)

深化国际合作与交流
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、欺骗性、高风险性和社会危害性等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱饵，吸引大量资金投入，最终导致投资者血本无归，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性事件，影响社会稳定和和谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常的金融秩序，容易引发金融风险，对国家金融安全构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让公众了解非法集资的真实面貌和危害，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度，加强对金融机构、金融产品和金融市场的监管，防止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打击力度，对涉嫌非法集资的机构和个人进行严肃查处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利用金融机构进行非法集资。

远离非法集资法制介绍宣传图文PPT课件

红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄的如金 ……它们亭亭玉立，你不让我，我不让你，一朵朵都摆出了最美丽的姿态。真是百花争艳！红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄的如金 ……它们亭亭玉立，你不让我，我不让你，一朵朵都摆出了最美丽的姿态。真是百花争艳！
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红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄的如金 ……它们亭亭玉立，
的如金你不让
……它我，我
们亭亭不让你
，玉一立红朵，的朵你似都不火摆让，出我粉了，的最我像美不霞丽让，的你白的姿，如态一棉。朵红，真朵的黄是都似的百摆火如花出，金争了粉…艳最的…！美像它丽霞们的，亭姿白亭态的玉。如立真棉，是，你百黄不花的让争如我艳金，！…我…不它让们你亭，亭一玉朵立朵，都你摆不出让了我最，美我丽不的让姿你态，。一真朵是朵百都花摆争出艳了！最
不让你美丽的
，一朵姿态。
朵都摆真是百
出了最花争艳
美丽的！
姿态。
真是百
花争艳

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四、非法集资的危害
1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚
至血本无归。 2、非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险 3、根据我国法律规定，因参与非法集资活动收到的损失，由参与者自行承担。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织调谐工作，这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者将不受法律保护！
七、个人对非法集资的看法
1.首先我们要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，
自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报。 3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。 4.要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎投资。
谢谢
况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式： 1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。 4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》
二、如何识别非法集资
非法集资的认定标准
未经有关部门依法批准承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报向社会不特定对象即社会公众筹集资金以合法形式掩盖其非法集资性质
三、非法集资的表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情
六、非法集资的经典案例之一
庞氏骗局查尔斯· 庞兹（Ch20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
五、公民个人如何防范非法集资的侵害
对照银行贷款利率和普通金融产品回报率是否
过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法，不真实，则有欺诈嫌疑
提高风险防范意识自觉抵制非法集资
一、什么是非法集资？
广义概念：
法人、其他组织或个人未经
有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为
最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题解释》
一、什么是非法集资？
狭义概念：
单位或者个人未按照法定程序，经有关部门
批准，以发行股票、债券、股票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为