金融机构金融管理与服务一览表

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开设存款准 《中央银行会计集中核算系统操作 备金、财政 规程》 存款账户
1.开户申请书； 2.开户单位介绍信； 3.预留印鉴。
1.开户资料信息是否真实完整； 2.预留印鉴是否符合规定； 3.中国地人民银行受理、审 批。
加入大小额 支付系统 《银行业金融机构加入、退出支付 （直接参与 系统管理办法（试行）》 者）
支付结算
加入支票影 像交换系统 《全国支票影像交换系统业务处理 （集中接入 办法（试行）》 模式）
初步申请： 1.申请书； 2.支票影像业务内控制度及应急处置预案。 正式申请： 1.申请书； 2.所在地人民银行的验收报告； 3.系统应急处置方案； 4.中国人民银行规定的其他材料。
加入境内外 《境内外币支付系统管理办法（试 币支付系统 行）》
核定外资银 行法人机构 存款准备金 交存范围
1.书面申请； 2.会计核算基本制度； 3.会计科目表及其使用说明。
开业前一个月，依据银行业监督管理机构批准开业的文件、金融许 法人金融机构所在地人民银行报人 可证、会计核算基本制度、会计科目表及其使用说明等，核定人民 民银行兰州中心支行核定。 币、外汇存款准备金缴存范围。
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数字证书 申请
《全国支票影像交换系统数字证书 管理办法（试行）》、《电子商业 汇票系统数字证书管理办法》、《 网上支付跨行清算系统数字证书管 理办法（试行）》 《中国现代化支付系统运行管理办 法（试行）》、《大额支付系统业 务处理办法（试行）》、《中国人 民银行兰州中心支行关于进一步加 强支付系统密押管理工作的通知》
《中国现代化支付系统运行管理办 支付清算系 法（试行）》、《甘肃省银行业金 统运行维护 融机构支付系统直接参与者运行维 管理 护巡检暂行办法》
经批准加入人民银行总行推广上线运行的大额支付 应明确支付清算系统岗位管理、操作管理、维护管理、安全管理、 系统、小额支付系统、全国支票影像交换系统、境 金融机构所在地人民银行受理、审 文档管理、故障处置、系统变更相关要求，做到合理设置岗位，做 内外币支付系统、电子商业汇票系统、网银互联系 批。 好日常运行维护，保障系统安全稳定运行。 统等，须提交《支付清算系统运行操作规程》。
反洗钱
接入反洗钱 非现场监管 《反洗钱法》、《金融机构反洗钱 报表报送 规定》、《反洗钱非现场监管办法 平台 》
1.提交非现场监管报表报送申请书； 2.报备反洗钱内设机构和内控制度。
1.向人民银行报送设立或指定反洗钱内设机构的书面材料是否完整 规范； 2.报送主管反洗钱工作的单位负责人、部门负责人、反洗钱专 （兼）职人员姓名、职务、联系电话等信息资料是否完整； 金融机构所在地人民银行受理、审 3.依法建立的《客户身份识别制度》、《大额和可疑交易报告制度 批。 》、《客户身份资料和交易记录保存制度》、《反洗钱工作保密制 度》等反洗钱内控制度，能够有效发现、识别和报告可疑交易，预 防和打击洗钱犯罪活动。
核定地方性 法人金融机 构财政存款 和存款准备 金交存范围
《中国人民银行法》、《商业银行 法》、《中国人民银行关于改革存 款准备金制度的通知》、《中国人 民银行关于授权核定地方性法人金 融机构存款准备金和财政存款交存 范围的通知》
1.书面申请； 2.会计核算基本制度； 3．执行新企业会计准则报告； 4.会计科目表及其使用说明。
初步申请： 1.申请书； 2.防范和化解外币支付风险预案； 3.其所有成员是外币支付系统的参与者或可委托外 币支付系统的参与者进行结算的相关证明材料； 4.风险保证金制度和风险共担协议相关材料。 正式申请： 1.申请书； 2.所在地人民银行的验收报告、技术环境确认表， 申请接口免验收的，应出具免验收申请报告； 3.系统应急处置方案； 4.与代理结算银行签订的外币结算服务协议； 5.中国人民银行规定的其他材料。
统计
金融统计 业务
《中国人民银行法》、《商业银行 法》、《统计法》、《金融统计管 理规定》
1.现行金融统计制度； 2.统计工作管理相关内容。
1.执行人民银行制定的金融统计制度，同时报送各类统计报表 指 标的归并说明或统计归属文件以及执行的会计制度文件等； 2.数据报送的系统程序符合人民银行《金融统计监测管理信息 系 金融机构所在地人民银行受理、审 统》技术标准； 批。 3.报送的统计工作管理制度包括岗位设置、人员配备、统计业务操 作程序、系统内部统计工作协调机制等工作职责； 4.软硬件技术环境满足人民银行信息安全和技术规范要求。
初步申请的审核标准： 1.具有适合办理支付系统业务的场所和设施； 2.在所在地人民银行开设清算账户； 3.内部控制制度健全； 4.具有可行的防范和化解支付清算风险的预案； 5.符合中国人民银行规定的其他条件。 金融机构所在地人民银行受理后， 正式加入的审核标准： 逐级报人民银行兰州中心支行初 1.有完善的组织机构及足够的具备上岗资格的从业人员； 审，人民银行总行审批。 2.内控制度、风险防范措施和支付系统应急处置预案健全； 3.业务和操作培训已经完成，人民银行组织的支付清算业务培训及 对其分管领导的监管谈话已经进行并获通过； 4.软硬件技术环境满足人民银行科技部门信息安全和技术规范的要 求并通过所在地人民银行科技部门的验收； 5.加入人民银行隔夜拆借市场。 初步申请的审核标准： 1.支票影像业务内控制度及应急处置预案有效、可行； 2.业务人员具备相应的业务处理能力。 正式加入的审核标准： 金融机构所在地人民银行受理后， 1.有完善的组织机构及足够的具备上岗资格的从业人员； 逐级报人民银行兰州中心支行初 2.内控制度、风险防范措施和系统应急处置预案健全； 审，人民银行总行审批。 3.业务和操作培训已经完成，人民银行组织的有关业务考试及对其 分管领导的监管谈话已经进行并获通过； 4.软硬件技术环境满足人民银行科技部门信息安全和技术规范要求 并通过人民银行科技部门的验收。
初步申请的审核标准： 1.具有相应数量的熟悉网上支付跨行清算业务和网上支付跨行清算 系统的管理人员和操作人员； 2.具有健全的网上支付跨行清算系统相关内部管理制度； 金融机构所在地人民银行受理后， 3.具有切实可行的防范和化解网上支付跨行清算系统风险预案。 逐级报人民银行兰州中心支行初 正式加入的审核标准： 审，人民银行总行审批。 1.内控制度、风险防范措施和系统应急处置预案健全； 2.软硬件技术环境满足人民银行科技部门信息安全和技术规范要求 并通过人民银行科技部门的验收。
开业前一个月，依据会计核算基本制度、执行新企业会计准则报告 法人金融机构所在地人民银行受理 、会计科目表及其使用说明等，核定财政存款及人民币、外汇存款 后逐级报人民银行兰州中心支行核 准备金缴存范围。 定。
会计 《中国人民银行法》、《商业银行 法》、《中国人民银行关于改革存 款准备金制度的通知》、《中国人 民银行关于授权核定外资银行存款 准备金和财政存款交存范围的通知 》
1.申请报告； 2.申请表。
初步申请的审核标准： 1.经银行业监督管理部门批准办理人民币结算业务； 2.在人民银行开设人民币存款账户； 3.满足加入同城票据清算或交换系统的技术条件及安全性指标； 4.内部控制制度健全； 5.具有可行的防范和化解风险的预案； 人民银行兰州中心支行受理、审批 6.中国人民银行规定的其他条件。 。 正式加入的审核标准： 1.完成计算机、打码机的配备、安装； 2.通过兰州城市金融网接入系统，测试连通性，并通过人民银行兰 州金融电子结算中心的确认； 3.同城清算系统工作人员配备到位、人员业务培训到位。
初步申请的审核标准： 1.具有境内法人或管理行资格； 2.具有银行业监督管理部门批准的办理相关外汇业务资格； 3.具有相应数量的熟悉外币支付业务和外币支付系统的管理人员和 操作人员； 4.具有健全的外币支付系统相关内部管理制度； 金融机构所在地人民银行受理后， 5.具有切实可行的防范和化解外币支付风险预案。 逐级报人民银行兰州中心支行初 正式加入的审核标准： 审，人民银行总行审批。 1.外币支付系统应急处置预案健全； 2.软硬件技术环境满足人民银行科技部门信息安全和技术规范要求 并通过人民银行科技部门的验收； 3.与代理结算银行签订的外币结算服务协议应包括外币结算账户管 理、隔夜自动投资安排、流动性支持、收费等内容。
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《人民币银行结算账户管理系统业 加入人民币 务处理办法》、《人民币银行结算 银行结算账 账户管理系统银行业金融机构代码 户管理系统 信息管理规定》 加入联网核 《联网核查公民身份信息系统操作 查公民身份 规程（试行）》 信息系统
1.《新增银行业金融机构代码信息申请书》（固定 金融机构所在地人民银行受理、审 格式）； 核准账户专管员资格，并通过人民银行统一组织的账户专管员业务 批。 2.账户管理系统三级操作员姓名及联系电话。 考试。 1.银行业金融机构代码与账户管理系统核对相符； 2.软硬件技术环境满足人民银行科技部门信息安全和技术规范 要 求； 3.操作员具备相应的业务处理能力。 1.拥有大额支付系统行号； 2.满足加入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求； 3.具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度； 4.中国人民银行规定的其他条件。
1.《系统参与者证书申请表》； 2.《系统参与者批量录入文件（excel格式）》。
机构代码已被核准并填写无误。
人民银行兰州中心支行受理、初审 后，报人民银行总行审批。
清算服务
支付系统 密押设备
支付系统密押设备申请表。
经批准加入支付系统的银行业金融机构提交支付系统密押设备申请 金融机构所在地人民银行受理后， 表，经批准后向人民银行总行指定厂家购买，并须注明所购密押设 逐级报人民银行兰州中心支行初 备种类（密押服务器、密押卡）、数量、联系人及联系方式，并加 审，人民银行总行审批。 盖公章。
印制票据 凭证
《中国人民银行关于票据凭证印制 有关事宜的通知》
书面申请，并注明印制票据的种类、数量等内容。 内控制度健全，有一定的结算业务量。
地方性法人金融机构所在地人民银 行受理后，逐级报人民银行兰州中 心支行初审，人民银行总行审批。