公司银行账户管理制度

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公司企业银行帐户管理制度三篇

公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。

二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。

三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。

四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。

如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。

上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。

被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。

五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。

六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。

（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。

八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。

九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。

被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。

十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。

经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。

十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。

十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。

银行帐户管理制度范例(5篇)

银行帐户管理制度范例1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。

2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。

凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。

4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。

5.财务部负责本办法的解释和监督执行。

银行帐户管理制度范例（2）银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。

公司银行账户管理办法三篇.doc

公司银行账户管理办法三篇第1条企业银行账户管理办法第一章总则第一条为规范中国XX集团公司(以下简称集团公司)企业银行账户管理，保障资金安全，制定本办法。

第二条本办法适用于集团公司、子公司、基层企业(以下简称企业)的所有分支机构。

第三条集团公司财务与产权管理部是银行账户的归口管理部门，负责监督检查各企业银行账户的开立情况、变更、销户、使用。

第四条本办法所称银行账户是指各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

第二章银行账户审批权限第五条集团公司子公司、子公司、直属企业开立的银行账户应以正式文件的形式提交集团公司审批。

原银行账户的任何变更或取消应报集团公司备案。

第六条子公司管理企业、子公司关联企业开立的银行账户，应以正式文件形式报送上级企业审批，再报送集团公司审批。

每个分行、子公司必须将原始银行账户的变更或取消报告给集团公司备案。

第七条上市公司银行账户开立、变更和撤销应报集团公司备案。

第三章银行账户的开立、变更、使用和撤销第八条银行账户的开立仅限于国有商业银行和集团公司批准的其他金融机构。

同时，必须满足集团公司结算中心和财务公司的银行账户系统和资金管理要求，未经批准不得在其他非银行金融机构开立银行账户。

第九条银行账户必须由企业财务部门统一开立和管理。

严禁违规开立多个账户，严禁出租和转让账户。

第十条原则上每个企业只能开立两个账户和一个基本存款账户(即支出账户)；普通账户(即收入账户)。

国家法律、行政法规和规章中的特别规定可申请开立特别账户。

如需在异地设立临时机构、进行临时经营和注册验资，可申请开立临时账户。

第十一条基本存款账户和一般账户由集团公司和XX集团财务有限公司结算中心统一管理为了满足结算要求，必须选择同一家银行开立一个普通账户用于结算基本存款账户和电(热)费。

网上银行可以选择中国工商银行或中国建设银行。

第十二条银行账户核算内容(一)基本存款账户用于核算各类企业的支出；(二)一般账户(收入账户)用于计算各企业的电(热)费收入；(三)税金、贷款还款额及其他指定用途的专用账户，不得存放其他资金；(4)临时账户只能用于核算临时机构的支出。

公司银行帐户管理制度

第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及其下属子公司、分支机构的所有银行帐户管理。

第三条公司银行帐户管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行帐户的开立、使用、变更和撤销符合法律规定。

（二）安全性原则：确保银行帐户资金安全，防范资金风险。

（三）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。

（四）集中管理原则：实行银行帐户集中管理，规范银行帐户开设和使用。

第二章银行帐户开设第四条公司银行帐户开设应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）营业执照副本；（二）法定代表人或授权负责人的身份证明；（三）开户申请书；（四）其他法律法规要求提供的材料。

第五条银行帐户开设后，应及时向公司财务部门报送开户证明、银行帐户信息等资料。

第三章银行帐户使用第六条公司银行帐户使用应遵循以下规定：（一）公司银行帐户仅用于公司正常经营活动的资金收支，不得用于非法用途。

（二）公司内部各部门、分支机构不得私自设立银行帐户。

（三）严禁将公司银行帐户借给他人使用。

（四）严禁使用公司银行帐户进行虚假交易、洗钱等违法行为。

第七条公司银行帐户的收支应实行预算管理，严格执行预算审批制度。

第八条公司银行帐户的收支应实行授权审批制度，明确授权范围和审批权限。

第九条公司银行帐户的收支应实行日清月结制度，确保银行帐户资金的真实性和准确性。

第四章银行帐户变更与撤销第十条公司银行帐户变更应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）变更申请书；（二）变更原因说明；（三）变更后的银行帐户信息；（四）其他法律法规要求提供的材料。

第十一条公司银行帐户撤销应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）撤销申请书；（二）撤销原因说明；（三）银行帐户余额证明；（四）其他法律法规要求提供的材料。

管理公司银行账户管理制度

管理公司银行账户管理制度一、账户开立与使用1. 公司银行账户的开立应由财务部门提出申请，并经过公司董事会或授权管理层的批准。

2. 每个账户的开立需明确用途，如日常运营、工资发放、税务缴纳等，并严格按用途使用。

3. 任何个人或部门不得擅自开立或使用公司银行账户，所有账户操作需有相应的审批流程。

二、账户权限管理1. 公司银行账户的操作权限应严格限定，由财务部门负责人指定专人负责日常管理。

2. 对于大额交易或非常规操作，需设立多级审批机制，确保每一笔交易都得到充分的审核。

3. 定期对账户操作人员进行培训，强化其法律意识和风险管理能力。

三、资金管理1. 公司资金应按照预算管理和资金计划进行调度，确保资金的合理流动和安全。

2. 对于超出预算或计划的资金使用，必须经过严格的审批程序。

3. 建立应急资金池，以应对突发事件或紧急情况的资金需求。

四、账务监控与审计1. 财务部门应定期对银行账户进行对账，确保账目清晰、准确无误。

2. 内部审计部门应定期或不定期对银行账户进行审计，防范和发现潜在的风险点。

3. 对于发现的任何异常情况，应立即报告给管理层，并采取相应措施进行处理。

五、信息保密与安全1. 银行账户信息属于公司敏感信息，相关人员必须严格遵守保密规定。

2. 采取有效措施保护账户信息安全，包括但不限于加密存储、访问控制等技术手段。

3. 对于泄露账户信息导致损失的行为，公司将依法追究责任。

六、制度更新与完善1. 随着金融市场的变化和公司业务的发展，本制度应定期进行评估和修订。

2. 鼓励员工提出改进建议，不断优化银行账户管理流程。

单位银行账户管理制度

一、总则为加强单位银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于单位所有银行账户的管理，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。

三、账户管理职责1. 财务部门负责单位银行账户的开户、变更、撤销、使用和监督工作。

2. 财务部门负责人对本单位银行账户的合法性、合规性、安全性负责。

3. 财务部门应建立健全银行账户管理制度，明确岗位职责，加强内部监督。

四、账户开设1. 单位银行账户的开设应严格按照国家有关规定和财务管理制度执行。

2. 财务部门应根据单位实际情况，选择合适的银行开设银行账户。

3. 开设银行账户时，应提供以下资料：（1）单位营业执照副本；（2）法定代表人或授权委托人的身份证件；（3）法定代表人或授权委托人的签字盖章；（4）单位章程或相关管理制度；（5）其他银行要求提供的资料。

五、账户使用1. 单位银行账户主要用于办理以下业务：（1）收取、支付单位各项收入和支出；（2）办理单位内部资金调拨；（3）单位对外支付和收取款项；（4）单位内部结算；（5）其他经批准的业务。

2. 财务部门应加强账户使用管理，确保资金安全，不得将单位银行账户用于以下行为：（1）非法吸收公众存款；（2）洗钱；（3）虚假交易；（4）其他违反国家法律法规的行为。

六、账户变更与撤销1. 单位银行账户的变更和撤销应按照以下程序办理：（1）财务部门提出变更或撤销申请；（2）单位负责人审批；（3）银行审核并办理变更或撤销手续。

2. 财务部门应及时向银行报送变更或撤销申请，确保银行账户的及时变更或撤销。

七、内部监督1. 财务部门应定期对银行账户的使用情况进行检查，发现问题及时整改。

2. 财务部门应建立健全内部审计制度，对银行账户的管理和使用进行审计。

3. 单位应定期对银行账户的管理情况进行自查，发现问题及时报告上级部门。

八、附则1. 本制度自发布之日起施行。

公司银行账号安全管理制度

一、总则为加强公司银行账号的管理，确保资金安全，防范金融风险，根据国家相关法律法规及公司内部管理规定，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有银行账号，包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户等。

三、管理职责1. 财务部负责公司银行账号的设立、变更、注销和日常管理工作。

2. 各部门负责本部门业务范围内银行账号的使用，并配合财务部做好银行账号的管理工作。

3. 公司领导负责对银行账号管理工作的监督和指导。

四、银行账号设立与变更1. 设立银行账号需由财务部提出申请，经公司领导审批后，向银行办理开户手续。

2. 银行账号设立后，财务部应及时将账号信息录入公司财务系统，并做好保密工作。

3. 银行账号变更（如账号名称、开户银行、账户性质等）需经公司领导审批后，向银行办理变更手续。

4. 银行账号注销需经公司领导审批后，向银行办理注销手续。

五、银行账号使用与保管1. 各部门使用银行账号时，应严格按照财务审批制度执行，不得擅自挪用、转借银行账号。

2. 银行账户密码由财务部负责设置，并定期更换。

密码设置应遵循以下原则：（1）密码长度不少于8位，且包含大小写字母、数字和特殊字符；（2）密码不得与用户名、生日、电话号码等个人信息相同或相似；（3）密码不得泄露给他人。

3. 银行账户存折、U盾等关键物品由财务部负责保管，不得随意存放或外借。

4. 银行账户的网上银行、手机银行等电子渠道，由财务部负责开通、关闭和变更。

六、安全防范措施1. 财务部应定期检查银行账户的使用情况，发现异常情况及时报告公司领导。

2. 财务部应与银行保持良好沟通，了解银行账户的最新风险动态，及时采取措施防范风险。

3. 财务部应定期进行银行账户安全培训，提高员工的安全意识和操作技能。

七、监督检查1. 公司领导对银行账号管理工作进行定期和不定期的监督检查。

2. 财务部应积极配合监督检查工作，如实提供相关资料。

3. 对违反本制度的行为，公司将依法依规进行处理。

公司银行帐户管理制度

公司银行帐户管理制度.doc公司银行账户管理制度引言银行账户是公司资金管理的核心工具。

有效的银行账户管理制度能够确保公司资金的安全、合规和高效运作。

第一章：总则1.1 目的制定本制度旨在规范公司银行账户的开设、使用和管理，保障公司资金安全。

1.2 适用范围本制度适用于公司所有银行账户的管理。

1.3 管理原则合规性：遵守相关法律法规和银行规定。

安全性：确保账户和资金的安全。

效率性：提高资金使用效率，降低管理成本。

第二章：账户开设2.1 开户条件公司需提供合法有效的营业执照、税务登记证等相关文件。

指定专人负责账户开设事宜。

2.2 开户流程选择合适的银行。

准备开户所需材料。

填写开户申请表格。

完成银行审核和账户开设。

2.3 账户信息管理记录账户详细信息，包括账号、开户行、账户类型等。

定期更新账户信息。

第三章：账户日常管理3.1 账户操作权限明确账户操作人员的权限和职责。

设定账户操作的审批流程。

3.2 资金管理制定资金调拨、支付和收款的操作规范。

定期对账，确保账目清晰。

3.3 账户监控实施账户日常监控，防止异常交易。

定期检查账户状态，确保账户正常运作。

第四章：账户审计与监督4.1 内部审计定期进行内部审计，检查账户管理的合规性。

发现问题及时整改。

4.2 外部审计配合外部审计机构进行账户审计。

根据审计结果优化账户管理。

4.3 监督机制建立账户管理的监督机制。

对账户管理违规行为进行追责。

第五章：风险控制与安全措施5.1 风险评估定期对银行账户管理进行风险评估。

识别潜在风险并制定应对措施。

5.2 安全措施实施账户安全措施，如密码管理、交易验证等。

防范欺诈和非法交易。

5.3 应急预案制定账户管理应急预案。

在发生风险事件时迅速响应。

第六章：账户变更与注销6.1 账户变更账户信息变更需按照规定流程操作。

及时更新账户信息。

6.2 账户注销确定账户注销的条件和流程。

完成账户注销后，做好相关记录。

第七章：培训与宣传7.1 员工培训对涉及账户管理的员工进行定期培训。

公司银行账户管理规定(6篇)

公司银行账户管理规定1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。

2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。

3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。

4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。

5.出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。

6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。

7.各公司、厂部的银行账户开设，一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。

特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设，但须经集团公司财务总监批准。

8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。

下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超过两个(一个基本户、一个结算户)。

各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。

因业务情况，需要开立个人账户的，要实行开户人、留密码人、持卡(折)人三者分立，确保资金的安全性，更换开户人需及时办理变更手续。

9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。

公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。

对超过公司核定流动资金限额以上的，各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。

公司银行账户管理规定（2）通常包括以下内容：1. 账户开设程序：明确了公司开设银行账户的程序和要求，包括提供资料、填写申请表等流程。

2. 账户使用权限：规定了公司内部使用银行账户的权限和管理层级，以确保账户的安全和合规性。

3. 资金划拨和支付：明确了公司内部资金划拨和支付的规定，例如需要提供相关文件或经过特定程序才能进行资金划拨或支付。

银行帐户管理制度范文(四篇)

银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。

第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。

第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。

第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。

第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。

第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。

第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。

第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。

第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。

公司银行帐户管理制度

公司银行帐户管理制度第一章总则第一条为了规范公司银行帐户的管理，确保资金的安全性和合法性，保护公司利益，制定本制度。

第二条公司银行帐户指用于公司资金收付、存储和结算的各项银行帐户，包括但不限于基本帐户、资金结算帐户、工资发放帐户等。

第三条公司银行帐户的管理应当遵循合规、内控、审计和保密的原则。

第四条公司银行帐户管理制度适用于公司所有的银行帐户。

第五条公司银行帐户管理主要包括帐号开户、授权管理、资金监控、存取和结算等。

第二章银行帐户的开户第六条公司银行帐户的开户应当根据公司的实际需要，经过审批程序，并由指定的业务人员办理。

第八条开户信息应当及时更新，并及时办理相关手续。

一旦发现开户信息不准确或发生变更，应当立即予以更新。

第三章授权管理第九条公司银行帐户的实际操作权限应当明确，根据岗位职责和工作需要，设置不同的授权级别。

第十条所有授权操作必须经过授权人员的书面授权并加盖公章，禁止超越授权进行操作。

第四章资金监控第十一条公司应当建立有效的资金监控机制，对公司银行帐户的资金流向和账目进行监控。

第十二条公司应当及时了解银行帐户的资金余额和流转情况，确保账目准确、余额充足，避免出现资金短缺情况。

第十三条公司应当定期对银行帐户进行审核和核对，确保账目的真实性和合法性。

第五章存取与结算第十四条公司银行帐户的存取操作必须按照规定的授权流程进行，遵循“审批—办理—复核”的原则。

第十五条公司银行帐户的存取操作应当保持准确、及时，并定期进行账目核对和复核。

第十六条公司银行帐户的结算操作应当按照相关规定进行，遵循“审核—结算—核对”的原则。

第六章保密管理第十七条公司银行帐户的相关资料和操作信息应当做好保密工作，严禁向外界泄露。

第十八条公司应当建立完善的信息安全系统和操作规程，对银行帐户的相关信息进行安全保护。

第十九条公司应当定期对银行帐户的安全性进行检查和风险评估，及时排查和修复安全漏洞。

第二十条公司银行帐户的异常情况和风险事件应当及时报告，并采取相应的应对措施。

公司银行账户管理办法三篇.doc

第二条本办法适用于集团公司、子公司、基层企业(以下简称企业)的所有分支机构。

第三条集团公司财务与产权管理部是银行账户的归口管理部门，负责监督检查各企业银行账户的开立情况、变更、销户、使用。

第四条本办法所称银行账户是指各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

第二章银行账户审批权限第五条集团公司子公司、子公司、直属企业开立的银行账户应以正式文件的形式提交集团公司审批。

原银行账户的任何变更或取消应报集团公司备案。

第六条子公司管理企业、子公司关联企业开立的银行账户，应以正式文件形式报送上级企业审批，再报送集团公司审批。

每个分行、子公司必须将原始银行账户的变更或取消报告给集团公司备案。

第七条上市公司银行账户开立、变更和撤销应报集团公司备案。

第三章银行账户的开立、变更、使用和撤销第八条银行账户的开立仅限于国有商业银行和集团公司批准的其他金融机构。

同时，必须满足集团公司结算中心和财务公司的银行账户系统和资金管理要求，未经批准不得在其他非银行金融机构开立银行账户。

第九条银行账户必须由企业财务部门统一开立和管理。

严禁违规开立多个账户，严禁出租和转让账户。

第十条原则上每个企业只能开立两个账户和一个基本存款账户(即支出账户)；普通账户(即收入账户)。

国家法律、行政法规和规章中的特别规定可申请开立特别账户。

如需在异地设立临时机构、进行临时经营和注册验资，可申请开立临时账户。

网上银行可以选择中国工商银行或中国建设银行。

公司企业银行帐户管理制度三篇

二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。

三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。

四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。

如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。

被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。

五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。

六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。

（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。

被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。

十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。

经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。

十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。

对公账户管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强银行对公账户管理，规范账户使用，保障资金安全，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本规定。

第二条本规定适用于本行开设的对公账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户等。

第三条对公账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保账户资金安全，防止资金被盗、冒领等风险；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，依法使用账户；3. 便利性原则：简化开户程序，提高账户使用效率；4. 监管性原则：接受监管部门的监督检查，确保合规经营。

第二章账户开立第四条开设对公账户，应向银行提交以下材料：1. 企业法人营业执照或其他合法身份证明；2. 法定代表人或授权代理人的身份证明；3. 开户申请书；4. 账户用途说明；5. 其他银行要求提供的材料。

第五条银行应认真审核开户申请材料，确保其真实、合法、完整。

审核通过后，与开户人签订开户协议。

第六条银行应按照规定程序办理开户手续，并告知开户人账户信息。

第三章账户使用第七条对公账户的使用应遵守以下规定：1. 依法使用账户，不得用于非法活动；2. 不得出租、出借、出售账户；3. 不得利用账户进行洗钱、恐怖融资等违法活动；4. 不得将账户用于虚构交易、虚开发票等违法行为；5. 不得将账户用于虚假交易、虚假报销等违法行为。

第八条开户人应妥善保管账户信息，不得泄露给他人。

第九条开户人应按照银行要求定期核对账户信息，确保其真实、准确。

第十条银行应定期对账户使用情况进行检查，发现异常情况应及时采取措施。

第四章账户变更与撤销第十一条账户信息发生变更的，开户人应及时向银行办理变更手续。

第十二条账户使用期满或开户人不再需要使用账户的，开户人应及时向银行办理撤销手续。

第十三条银行应按照规定程序办理账户变更与撤销手续。

第五章账户安全管理第十四条银行应建立健全账户安全管理制度，包括：1. 账户信息保密制度；2. 账户密码管理制度；3. 账户交易监控制度；4. 账户风险防范制度；5. 账户安全事件应急预案。

公司银行账户管理制度

公司银行账户管理制度第一章总则为规范公司银行账户管理，加强公司资金安全管理，确保资金的安全、有效利用和合理调配，特制定本制度。

第二章管理范围本制度适用于公司内所有银行账户的管理、开户、使用、监督和检查。

第三章账户管理1. 开户程序（1）公司内各部门需要开立新账户时，应提供明确的开户申请，并严格按照公司规定的程序开立银行账户。

（2）公司应定期对已开立的银行账户进行整理，及时报送相关银行账户及其开户情况。

2. 账户使用（1）公司内部资金往来应尽量通过银行转账或支票等电子化支付方式进行，减少现金交易。

（2）各部门应加强对银行账户的使用和管理，确保账户资金安全、合理使用和有效管理。

（3）公司内部账户资金调拨应按照规定流程进行，须提供相应的申请单据，并经相关领导审批。

（4）对于重大资金使用或转账，应提供相关凭证和审批文件，并进行记录和备查。

3. 账户监督（1）公司内设专门的财务监督岗位，对银行账户的使用、资金流动等情况进行监督和检查。

（2）财务监督岗位应密切关注账户资金变动情况，对异常情况及时报告相关领导。

（3）对于账户出现的任何异常情况，财务监督岗位应及时进行处理，并作出相应的记录和报告。

第四章资金安全1. 资金保管（1）公司内部对于现金、支票等有价证券应定期进行清点和登记，并加强保护措施。

（2）公司内银行账户资金应随时进行余额核对并及时更新记录。

2. 资金投资（1）公司内部对于闲置资金应进行合理的投资，确保资金的合理利用和安全增值。

（2）公司应设立专门的资金管理岗位，负责对公司资金的投资和使用进行管理和监督。

（3）对于资金投资的项目，应进行全面的风险评估，并提供相关的投资报告和决策依据。

第五章审查和处罚1. 审查程序（1）公司应定期对银行账户使用情况进行审查和检查，并形成相应的审查报告。

（2）对于审查中发现的问题和异常情况，公司应及时进行处理并提出改进意见。

2. 处罚措施（1）对于违反公司银行账户管理规定的行为，公司应根据情节轻重给予相应的处罚措施。

公司银行账户管理制度

公司银行账户管理制度一、总则为规范公司银行账户的使用，保护公司利益，提高资金管理水平，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有银行账户的管理和使用。

三、账户权限的设定1.公司设立账户时，应明确账户所需的权限，包括查看、转账、开票等。

2.公司根据岗位职责和工作需要，按照原则设定相应人员的账户权限，并将权限范围明确告知相应人员。

3.账户权限的变更需经过相关部门的申请，并由授权人员审批。

四、账户的开户与注销1.公司开设银行账户时，按照公司需求和财务预算制定开户方案，经相关部门审批后方可开户。

2.银行账户开户需提供相关资料，包括公司登记证明、经营许可证、法人证明等。

3.控制账户数量，减少账户的开立，以方便管理和减少可能的风险。

4.当账户不再使用或因其他原因需注销时，应提前申请注销，并完成相应手续。

五、账户管理1.公司财务人员应为每个账户设定独立的编号和账户名称，并建立相应档案。

2.财务人员应及时记录和核对账户的收支情况，定期对账，确保账户资金的安全和正确性。

3.财务人员应监控账户余额，合理安排资金使用，保持适当的账户余额，减少利息损失。

4.公司不得将账户用于非法用途，不得将账户用于个人或他人利益。

5.财务人员应及时通知所属部门或岗位负责人账户余额、流动性等情况，以协助决策。

六、账户资金的管理1.公司财务部门应负责账户资金的划拨、调度工作。

2.财务部门应制定资金调拨预案，根据资金使用需要进行划拨，并及时通知相关部门。

3.财务部门应密切关注各账户的资金余额，定期编制资金使用计划，并根据需要调整。

4.账户资金的调拨和使用需经过相关授权人员审批，并进行相应记录和归档。

七、账户安全管理1.财务人员应严格遵守保密制度，不得泄露账户相关信息。

2.财务人员应定期更改账户密码，并注意密码安全。

3.在使用网银和电子支付等方式进行资金操作时，应采取相应安全措施，防范病毒和恶意攻击。

4.财务人员应妥善保管账户相关凭证和密钥，防止遗失或被盗用。

公司银行账户管理制度

第一章总则第一条为加强公司银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有银行账户的开设、使用、变更、撤销等管理活动。

第三条公司银行账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保银行账户资金安全，防止资金流失；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，依法开设和使用银行账户；3. 效率性原则：简化账户管理流程，提高资金使用效率；4. 透明性原则：明确账户管理职责，确保账户管理公开透明。

第二章银行账户开设第四条公司各部门需根据业务需求，向财务部门提出开设银行账户的申请。

第五条财务部门负责对申请开设银行账户的部门进行审核，确保申请合理、合规。

第六条审核通过后，财务部门协助相关部门办理银行账户开设手续。

第七条银行账户开设后，财务部门应及时将账户信息录入公司财务系统，并通知相关部门。

第三章银行账户使用第八条公司各部门在使用银行账户时，应遵循以下规定：1. 严格按照审批权限使用银行账户；2. 不得将银行账户借给他人或外单位使用；3. 不得利用银行账户进行非法活动；4. 不得将银行账户用于个人消费。

第九条财务部门负责监督银行账户的使用情况，确保资金安全。

第四章银行账户变更与撤销第十条银行账户变更或撤销需经公司总经理批准。

第十一条财务部门负责办理银行账户变更或撤销手续。

第十二条银行账户变更或撤销后，财务部门应及时更新公司财务系统中的账户信息。

第五章银行账户安全与保密第十三条公司各部门应加强银行账户安全管理，防止账户信息泄露。

第十四条银行账户密码、印鉴等敏感信息应由专人保管，不得泄露给无关人员。

第十五条财务部门应定期对银行账户进行安全检查，确保账户安全。

第六章责任追究第十六条违反本制度，造成公司资金损失的，责任人应承担相应责任。

第十七条财务部门未履行监督职责，导致银行账户出现问题的，财务部门负责人应承担相应责任。

第十八条对违反本制度的部门和个人，公司将依法依规进行处罚。

公司对公帐户管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范对公帐户使用，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。

第二条本规定适用于公司所有对公帐户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户等。

第三条对公帐户的管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防范资金风险。

2. 规范性原则：严格执行国家法律法规和公司内部管理制度。

3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本。

4. 透明性原则：对公帐户的收支情况应及时、准确、完整地反映在财务报表中。

第二章对公帐户的设立与管理第四条对公帐户的设立1. 公司设立对公帐户需经公司财务部门审核批准，并提交开户申请。

2. 开户申请应包括以下内容：开户银行、帐户名称、帐户类型、法定代表人或授权人信息、营业执照复印件、开户许可证复印件等。

3. 财务部门应在收到开户申请后5个工作日内完成审核，并将审核结果反馈给申请部门。

第五条对公帐户的管理1. 财务部门应指定专人负责对公帐户的管理，包括开户、变更、撤销等事宜。

2. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作应严格按照国家法律法规和公司内部管理制度执行。

3. 对公帐户的收支应严格按照预算执行，不得超预算使用资金。

4. 对公帐户的收支凭证应齐全、规范，并按照规定的时限报送财务部门。

第六条对公帐户的审批权限1. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作，需经财务部门负责人审批。

2. 对公帐户的收支，超过规定限额的，需经公司总经理或其授权人审批。

3. 对公帐户的审批权限不得下放，审批人应对审批事项的真实性、合规性负责。

第三章对公帐户的收支管理第七条对公帐户的收支原则1. 对公帐户的收支应遵循真实性、合规性、及时性原则。

2. 收入应按照国家税法规定缴纳相关税费。

3. 支出应严格按照预算执行，不得擅自扩大开支范围。

第八条对公帐户的收支流程1. 收入：各部门在收到收入时，应及时填写收入凭证，并将凭证送至财务部门。

公司银行账户管理制度

公司银行账户管理制度第一章总则第一条目的和依据为规范公司的资金管理，提高资金使用效益，保障公司的财务安全和合规经营，订立本制度。

第二条适用范围本制度适用于全部公司内部和外部的银行账户的管理和使用。

第三条定义1.公司银行账户：指公司在各个金融机构开立的与公司经营活动相关的账户。

2.负责人：指被授权管理公司银行账户的人员。

第二章账户开立与注销第四条账户开立1.公司各部门或项目在需要开设银行账户时，须报经公司负责人批准，并供应相应的资料。

2.账户开立须选择合适的金融机构，经过充分比较，确保开户手续简便、利率合理、服务质量优良。

3.开户资料须依照金融机构的要求进行填写，并经过公司负责人核实并签字确认。

第五条账户注销1.出于业务调整或其他原因，不再需要连续使用的银行账户，应及时进行注销手续。

2.账户注销须经公司负责人批准，并依照相关法规和金融机构的规定办理注销手续。

3.注销前必需确保账户内余额清零，兑现全部的支票和票据。

第三章账户资金管理第六条资金集中管理1.公司应当将全部闲置资金及时集中到主账户中，由负责人进行统一管理和调配。

2.本部门或项目短时间需要使用资金的，应提前向负责人提出申请，并办理相关手续。

第七条收款管理1.公司应规范收款操作，确保收到的款项及时入账，并及时更新相应的账务信息。

2.收款业务应尽量采用电子化操作，减少现金交易，提升资金安全性。

第八条付款管理1.公司应建立严格的付款管理制度，确保付款操作符合相关授权和审批流程。

2.付款申请须经过相关部门审核，并由负责人批准后，方可付款。

第九条现金管理1.公司全部的现金收支都必需通过银行账户进行，禁止私自保存或使用现金。

2.负责人应确保公司账户余额充分，不得显现透支或拖欠情况。

第十条风险掌控1.负责人应及时关注账户资金的动态，紧密监控银行账户的流动情况。

2.如发现账户异常或资金风险，负责人应及时采取措施进行处理，保护公司的财务安全。

第十一条账户信息保护1.负责人应严格保管和保密公司账户的相关信息，确保账户不受未经授权的访问和使用。

公司的银行账户管理制度

第一章总则第一条为加强公司银行账户管理，规范资金运作，保障资金安全，根据《中华人民共和国会计法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及所属各级单位、项目开设和使用的所有人民币银行账户和外币银行账户。

第三条公司银行账户管理遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行账户的合法性。

（二）安全性原则：加强账户安全管理，确保资金安全。

（三）有效性原则：提高资金使用效率，优化资金结构。

（四）责任制原则：明确责任，确保银行账户管理的规范化、制度化。

第二章银行账户的开设、变更与撤销第四条公司银行账户的开设、变更与撤销，需按照以下程序进行：（一）申请：各部门根据业务需要，向财务部提出开设、变更或撤销银行账户的申请。

（二）审核：财务部对申请进行审核，确认无误后，提交给分管领导审批。

（三）审批：分管领导审批同意后，财务部办理相关手续。

（四）备案：银行账户开设、变更或撤销后，财务部及时向公司领导及相关部门备案。

第三章银行账户的使用与管理第五条公司银行账户的使用与管理，应遵循以下规定：（一）专款专用：银行账户必须按照规定的用途使用，不得挪用、挤占。

（二）收支两条线：收入与支出分开核算，确保资金来源和去向的透明度。

（三）授权管理：明确授权范围和权限，确保资金使用的合规性。

（四）定期盘点：财务部定期对银行账户进行盘点，确保账实相符。

第四章网上银行管理第六条公司网上银行的使用，应遵循以下规定：（一）申请：各部门根据业务需要，向财务部提出开通网上银行申请。

（二）审核：财务部对申请进行审核，确认无误后，提交给分管领导审批。

（三）审批：分管领导审批同意后，财务部办理相关手续。

（四）安全管理：确保网上银行登录密码、数字证书等安全，防止信息泄露。

第五章内部控制与监督第七条公司建立健全银行账户内部控制体系，加强内部审计和监督。

第八条公司每年对银行账户管理进行一次全面检查，发现问题及时整改。