最新精选证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集及解析共6套 (1)

证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.下列关于中央银行票据的说法有误的是( )。

A、期限通常在6个月到3年B、中央银行票据实质是中央银行债券C、具有短期性的特点D、发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券【答案】：A【解析】：考点：考查中央银行票据。

中央银行票据的期限通常在3个月到3年。

2.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是( )。

A、中间业务B、表外业务C、表内业务D、其他业务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系【答案】：A【解析】：考点：中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。

中间业务包括两类：一般意义上的金融服务类业务和一般意义上的表外业务。

中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。

3.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于( )。

A、10％B、5％C、30％D、20％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销【答案】：A【解析】：考点：企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％。

4.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )为面值、向外国投资者发行的债券。

A、本国货币B、外国货币C、国际储备D、特别提款权>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>四、国际债券【答案】：B【解析】：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。

5.( )是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A、证券经纪业务B、证券投资顾问业务C、证券融资融券业务D、证券资产管理业务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务【答案】：B【解析】：考点：本题考查证券投资顾问业务的概念。

证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

6.对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用( )估值会比较实用。

A、市盈率倍数法B、市净率倍数法C、市销率倍数法D、企业价值／息税前利润倍数法>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法【答案】：C【解析】：考点：考查市销率倍数法的适用情形。

对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，且账面价值比较低。

此时，市盈率倍数法、企业价值／息税前利润倍数法、企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法、市净率倍数法都无法用来估值，对此类公司，市销率倍数法可能比较实用。

7.基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A、2B、3C、5D、10>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购【答案】：B【解析】：考点：考查招募说明书等文件的公布时间。

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

8.非柜台委托主要有( )等形式。

Ⅰ．现场委托Ⅱ．人工电话委托或传真委托Ⅲ．自助和电话自动委托Ⅳ．网上委托A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【答案】：B【解析】：非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。

9.( )年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

A、1984B、1986C、1987D、1990>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>一、证券公司概述【答案】：C【解析】：1987年，我国第一家专业性证券公司一深圳特区证券公司成立。

10.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有( )。

①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务【答案】：D【解析】：考点：按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：(1) 具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2) 具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3) 最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4) 最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情11.市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此( )估值通常采用市净率法。

①银行业②运营历史悠久的制造业企业③新兴产业A、①B、②C、③D、②③>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法【答案】：A【解析】：考点：考查市净率法估值的特点。

市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。

例如，银行业的估值通常会用市净率倍数法。

而运营历史悠久的制造业企业和新兴产业企业往往不适合采用市净率倍数法。

12.弥补赤字的手段有( )。

Ⅰ．举借国债Ⅱ．增加税收Ⅲ．向中央银行借款Ⅳ．动用历年结余A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、C、Ⅱ、Ⅲ、D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券【答案】：D【解析】：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。

弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。

13.下列属于经济指标中的同步性指标的包括( )。

①利率水平②国内生产总值③个人收入④企业工资支出A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格【答案】：B【解析】：考点：考查同步性指标的具体内容。

同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。

14.境内上市外资股又被称为( )。

A、B股B、A股C、H股D、S股>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>四、我国股票的类型【答案】：A【解析】：境内上市外资股又被称为“B股”。

15.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是( )。

A、欧式期权B、美式期权C、修正的美式期权D、认沽期权>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第3节>二、金融期权的分类【答案】：C【解析】：考点：考查金融期权相关知识。

欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

16.在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为( )。

①先行性指标②同步性指标③滞后性指标④技术性指标A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格【答案】：A【解析】：宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。

经济指标分为三类：第一，先行性指标。

这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。

第二，同步性指标。

这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。

第三，滞后性指标。

这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。

经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、17.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于( )股。

A、100B、200C、300D、500>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>五、科创板的有关特别规定【答案】：B【解析】：通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200 股，且不超过10万股；通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。

卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。

18.首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市所需满足的条件不包括( )。

A、发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司B、最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20％C、最近2个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元D、发行人最近三年的实际控制人没有发生变更>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：C【解析】：考点：中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行股票并上市应满足以下条件：(1)发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司。