《金融市场基础知识》专用教材内容更正
最新《金融市场基础知识》课程标准
《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。
2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。
课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。
教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。
教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。
教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容，借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。
3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。
3.1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。
3.2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。
3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。
4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下：表4.1金融市场体系工作项目内容及要求表4.2证券市场主体工作项目内容及要求表4.3股票市场工作项目内容及要求表4.4债券市场工作项目内容及要求表4.5证券投资基金与衍生工具工作项目内容及要求表4.6金融风险管理工作项目内容及要求5、教学条件为体现以就业为导向的原则，本课程选用证券业一般从业资格考试统编教材《金融市场基础知识》作为教材，与市场接轨。
同时，本课程具有较强的实践性，需要安装专业教学软件的计算机房，让学生在专业教师的指导下动手操作，增加学生的学习兴趣和动力。
6、教学组织和考核评价6.1教学组织《金融市场基础知识》是一门理论与实务并重的课程，教学中会利用案例进行教学，通过案例引出相关知识。
《金融基础知识》课程标准(思政)+教案 第一章 货币与货币制度
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
《金融市场基础》课件
保障金融市场稳定
通过有效的监管措施，降 低金融市场的波动和风险 ，确保市场的正常运行和 稳定。
保护投资者权益
确保市场公平、透明，防 止欺诈和操纵行为，保护 投资者的合法权益。
促进金融市场发展
通过合理的监管政策，鼓 励金融市场的创新和发展 ，提升市场效率和竞争力 。
主要监管机构及其职责
中国证监会
01
《金融市场基础》ppt课 件
contents
目录
• 金融市场概述 • 金融市场的类型 • 金融市场的工具 • 金融市场的运行机制 • 金融市场的监管
01
金融市场概述
金融市场的定义
金融市场是指资金供求双方通过 各种金融工具进行交易的场所。
金融市场是资金供求双方进行资 金融通和金融工具交易的场所，
金融资产的特点
流动性强、收益稳定、风险可控。
金融资产的作用
为企业提供资金支持，实现资产保值增值， 提高企业的经济效益。
金融衍生品
金融衍生品
金融衍生品的特点
是指以基础资产为基础，其价值取决于基 础资产价格变动的金融合约。
高杠杆、高风险、高收益。
金融衍生品的分类
金融衍生品的作用
按交易场所可分为场内和场外；按交易方 式可分为期货、期权、远期和掉期。
价格稳定
金融市场具有自动调节价 格的功能，当市场出现波 动时，市场价格机制可以 起到稳定市场的作用。
市场供求机制
需求拉动
金融市场的需求变化会直接影响到市场价格，进 而影响市场的供求关系。
供给推动
金融市场的供给变化也会直接影响到市场价格， 进而影响市场的供求关系。
供求均衡
金融市场的供求机制通过市场价格的调节，实现 市场供求的均衡。
金融基础知识教材
金融基础知识金融基础知识重点第一章金融市场体系（第一节全球金融体系）一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场的分类(一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。
按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
(3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。
回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。
(4)货币市场基金(简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。
2．资本市场资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。
(1)股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是指对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场，包括交易所市场和场外交易市场两部分。
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《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。
2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。
课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。
教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。
教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。
教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容, 借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。
3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。
3. 1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。
3. 2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。
3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。
4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下:表4.1金融市场体系工作项目内容及要求表4. 2证券市场主体工作项目内容及要求表4.3股票市场工作项目内容及要求表4. 4债券市场工作项目内容及要求债券的发行 与承销 购买各类国债 悉影响债券期限和利率 的因素。
掌握政府债券的定义、 性质和特征；了解我国 国债的品种、特点和区 别；掌握地方政府债券 的概念、发行主体和分 类。
掌握金融债券、公司债 券和企业债券的定义和 分类；了解我国金融债 券的品种和管理规定； 熟悉各种公司债券的含 义和管理规定；了解我 国企业债的品种和管理 规定。
掌握国际债券的定义、 特征和分类；掌握外国 债券和欧洲债券的概 念、特点；了解我国国 际债券的发行概况。
2019年新版证券从业资格《金融市场基础知识》科目大纲变动明细
2019年新版证券从业资格《金融市场基础知识》科目
大纲变动明细
新版证券从业资格考试《金融市场基础知识》科目大纲变动明细：第二章
第二章中国的金融体系与多层次资本市场(由旧教材的第一章二三节，新增为一个大章节内容没变)
第一节中国的金融体系
了解建国以来我国金融市场的发展历史;熟悉我国金融市场的发体现状;了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解金融中介机构体系的构成;掌握商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务;了解我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况;熟悉我国金融市场的监管架构;了解“一委一行两会”的职责;了解金融服务实体经济的要求。
了解中央银行的业务(资产负债表)和主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理;熟悉货币政策的传导机制。
第二节中国的多层次资本市场
掌握资本市场的分层特性及其内在逻辑;掌握中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义。
熟悉场内市场的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念与特点;熟悉全国中小企业股份转让系统的概念与特点;熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)
第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。
现代金融市场往往是无形的市场。
（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（1）直接性。
直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
（2）分散性。
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
（3）融资的信誉有较大的差异性。
不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。
（4）部分融资方式具有不可逆性。
如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
（5）融资者有相对较强的自主性。
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
证券从业资格《金融市场基础知识》新旧考纲解读
2020证券从业资格《金融市场基础知识》新旧考纲解读《金融市场基础知识》科目由原来6个章节变为8个章节。
原第一章第二节“中国的金融体系”单独变为新大纲第二章“中国的金融体系与多层次资本市场”；原第五章“证券投资基金与衍生工具”拆分为“证券投资基金”与“金融衍生工具”两个章节。
特别是：“证券投资基金”这章有极多新增知识点，大家需要重点记忆!第一章：金融市场体系新增考点：金融市场的重要性；英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征删除考点：影响金融市场的主要因素；金融市场的特点；非证券金融市场的概念和分类；金融危机的教训第二章：中国的金融体系与多层次资本市场新增考点：金融中介机构体系的构成；商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务；“一委一行两会”的职责；金融服务实体经济的要求删除考点：中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；上市公司的类型和管理规定更改考点：更改前更改后银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况我国金融市场“一行三会”的监管架构我国金融市场的监管架构中央银行的主要职能中央银行的业务（资产负债表）和主要职能资本市场的分层特性资本市场的分层特性及其内在逻辑多层次资本市场的主要内容与结构特征中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义主板、中小板、创业板的概念主板、中小板、创业板的概念与特点全国中小企业股份转让的挂牌公司的类型和管理规定全国中小企业股份转让系统的概念与特点第三章：证券市场主体新增考点：我国上市公司首次融资与再融资的途径；证券公司业务国际化；我国证券金融公司的定位及业务第四章：股票新增考点：优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较；新股网上网下申购的要求；股票退市制度；涨跌幅限制等市场稳定机制；基本分析、技术分析、量化分析的概念；货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念；影响股票投资价值的因素；股票的绝对估值方法和相对估值方法删除考点：我国股权分置改革的情况更改考点：更改前更改后新股公开发行和非公开发行的基本条件和一般规定新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定配股和增发的特别规定和发行方式增发的发行方式、配股的发行方式沪港通的概念及组成部分沪港通和深港通的概念及组成部分沪港通股票范围及投资额度的相关规定沪港通和深港通股票范围及投资额度的相关规定第五章：债券新增考点：资产证券化的定义与分类；资产证券化各方参与者；资产证券化的具体操作要求；资产支持证券概念及分类；资产证券化的主要产品；资产证券化兴起的经济动因；美国次级贷款及相关证券化产品危机；我国资产证券化的发展历史；债券估值的基本原理；影响债券价值的基本因素；债券报价与实付价格；零息债券、附息债券、累息债券的估值定价；债券当期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、赎回收益率的概念；利率的风险结构和期限结构的概念删除考点：影响债券期限和利率的主要因素；中小企业私募债的定义和特征第六章：证券投资基金新增考点：基金与股票、债券的区别；证券投资基金的起源与全球证券投资基金业发展概况；我国证券投资基金的发展概况；我国证券投资基金的运作关系；基金投资管理过程；基金投资面临的外部风险与内部风险；基金市场参与主体；拟募集基金应具备的条件；基金的募集步骤；开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式；开放式基金申购、赎回的概念；认购与申购的区别；申购、赎回的原则；申购、赎回费用及销售服务费的概念；开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念；封闭式基金的交易规则与交易费用；基金自身投资活动产生的税收；基金投资者(包括个人和机构)投资基金的税收；基金监管的含义与作用；我国基金监管机构和自律组织；对基金机构的监管内容；对公募基金销售活动的监管内容；对公募基金投资与交易行为的监管的内容；基金信息披露的含义与作用；基金信息披露的禁止性规定；基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露的内容；对非公开募集证券投资基金的基本规范；私募基金的募集程序；私募基金的信息披露删除考点：基金份额持有人的权利与义务；基金管理人；基金托管人；基金当事人之间的关系；基金资产净值的含义；基金的投资风险；基金的投资范围与投资限制第七章：金融衍生工具新增考点：股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类；远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别；收益互换的应用；金融期权的定义和特征；金融期货与金融期权的区别；金融期权的主要功能；金融期权的主要种类；金融期权的主要风险指标；存托凭证与结构化金融衍生产品的定义和分类更改考点：更改前更改后金融期货金融期货、金融期货合约的定义金融期货合约金融期货合约的主要种类金融期货的主要交易制度金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度金融期货的种类与基本功能第八章：金融风险管理新增考点：风险的常见定义；中国国家标准对风险的定义；风险管理VaR分析法的原理与应用。
金融市场基础知识教学大纲
广州科技职业技术学院《证券市场基础知识Basic knowledge of securitiesmarkets》课程教学大纲课程简介课程简介:《证券市场基础知识》本课程适用于金融管理/金融工程等金融专业；根据金融管理专业的人才培养目标及岗位定位，把本课程建设成为一门适应投资理财部门工作实践，培养学生投资理财基础能力的职业化专业主干课程。
基于基础理财能力的培养，把教学内容与专业理财对接，与行业岗位对接，突出职业特点，突出为地方区域经济服务的要求。
因此，本课程在教学设计方面，既注意证券市场基础知识的传授，更结合学生的实践能力的掌握和训练、提高，从而确保较好完成教学目标及培养人才的目的。
Introduction of course《Technical Analysis for Securities Investment》is a required core specialized course of financial engineering specialty, Specialized elective courses of finance majors, an elective course of economics and management. It covers financial investments such as stocks, bonds, funds and Futures, the purpose of opening this course is to explain the basic knowledge and basic skills of securities investment to students. This course takes the stock market investment exercise as the main line, by training oriented process of teaching, make students master the basic knowledge of securities investment systematically, the operation rules of securities market and the operation methods of securities investment., able to analyze and make decisions about the securities investments they face, thereby contributing to the formation of professional knowledge and enhancing the professional skills of employment, and help students lay a solid foundation of professional in the future financial institutions to engage in related work, and even in personal investment and financing activities .So, in terms of instructional design of this course , We not only pay attention to the teaching of the basic theory of securities and securities market, but also think highly of mastering and training and improving of the students' practical ability, so we can Accomplish the task of teaching objectives and training talents.课程大纲一、课程的性质与任务：本课程是金融工程专业必修的核心专业课、金融类专业指定的专业选修课程、经济管理类专业的建议选修课程，它在金融类专业学科中具有举足轻重的地位，能否学好它是衡量金融类学生专业是否扎实的关键性因素。
2024版《金融学基础》教学大纲讲课教案
培养学生的金融职业素养，提高学生的金融意识和风 险意识。
教材及参考资料
参考资料
包括相关学术期刊、金融网站、政策文件等，以辅助学 生深入了解课程内容。
学习资源
提供课程PPT、案例分析、在线测试等学习资源，以满 足学生多样化的学习需求。
02
金融市场与金融机构
金融市场概述
01 金融市场的定义
《金融学基础》教学 大纲讲课教案
目录
• 课程介绍与教学目标 • 金融市场与金融机构 • 货币与货币政策 • 信用与利率 • 金融市场交易工具 • 国际金融与汇率制度 • 总结回顾与拓展延伸
01
课程介绍与教学目标
《金融学基础》课程概述
01 课程性质
《金融学基础》是金融专业的入门课程，旨在为 学生打下坚实的金融理论基础。
国际收支平衡表的概念和作用
介绍国际收支平衡表的定义、编制目的和重要意义。
国际收支平衡表的构成
详细解析国际收支平衡表的各个组成部分，包括经 常账户、资本和金融账户以及净误差与遗漏。
国际收支平衡表的分析方法
介绍如何通过分析国际收支平衡表来了解一国的经 济状况和对外经济关系。
汇率制度类型及特点比较
汇率制度类型
涉及货币的本质、职能，以及中央银行如 何通过货币政策调控经济。
金融机构及其业务
涵盖商业银行、投资银行、保险公司等金 融机构的主要业务和服务。
金融风险与管理
包括金融风险的类型、识别、度量和管理 方法。
案例分析讨论
金融市场案例
选取具有代表性的金融市场案例，如股市崩盘、债券违约等，进行 深入分析，以帮助学生理解金融市场的运作和风险。
货币政策时滞 从货币政策制定到最终影响各经济变量，实现政 策目标所经过的时间，包括内部时滞和外部时滞。
《金融市场基础知识》课程 教案(全)
2020—2021 学年第二学期
总学时：72
周学时：4
理论学时：72
实践学时：0
课程所属学院：财经学院
专业：投资与理财、互联网金融 年级班级：2020 级
教案设计：
授课教师：
单元课题 项目一金融市场概
（章节名称）
述（一）单元 授课学时2 学时 （第 1-2 学时）
教学课型 新授课√ 复习课 理论课 实践课 其他
教学目的（说明本课程所要完成的教学任务）
通过本课程的学习，让学生了解金融市场的结构和运作机制，掌握金融市场基本 理论和基本技能，并能结合现实进行最基本的实践操作，将所学知识运用于实践 中。学生比较全面地掌握金融市场的基本理论、基本知识和基本技能，掌握金融 市场各子市场运行机制，金融资产的定价原理、主要金融变量的相互关系、市场 投资主体的投资行为与业绩评价，并能够运用所学理论、知识和方法分析解决金 融市场的相关问题，达到金融学专业培养目标的要求。为达到预期的教学目的要 求，在授课时，教师应加强对基本理论的讲解和分析，注重培养学生的分析问题、 解决问题的能力。在充分理解和掌握基本理论的基础上，要通过案例教学、课后 习题练习等形式培养学生分析问题、解决问题的能力。
教学重点（说明本课所必须解决的关键性问题）
理解金融市场的概念、特征及构成要素； 从不同的角度理解金融市场的结构、分类。
与教学难点（说明本课学习时易产生困难和障碍的知识点）
理解金融市场的概念、特征；现货市场与衍生市场的联系与区别。
教学过程（或称课堂结构，说明教学进行的内容、方法、步骤、时间分配）
任务一 金融市场的概念、特征和构成要素 一、 金融市场的概念和特征 （一） 交易对象是货币形态的资金商品 （二） 交易的实质是资金所有权和使用权的暂时分离或让渡 （三） 金融机构是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介 （四） 金融商品交易的非物质化 二、金融市场的构成要素 三、金融市场的构成要素 任务二 金融市场的结构 一、货币市场与资本市场 二、现货市场与衍生市场 三、初级市场和次级市场 四、公开市场、议价市场、店头市场和第四市场 五、金融产品市场和金融衍生品市场 六、国内金融市场和国际金融市场
新教材新大纲金融市场基础知识
新教材新大纲金融市场基础知识广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位。
政府能够影响金融公司的活动，也受金融公司活动的影响。
（6）公共部门公共部门包括广义政府、中央银行和作为公共公司的存款吸收部门和其他部门中的实体。
公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司。
2.国际资金流动方式（了解）国际资金流动包括资金流入和资金流出两个方面。
根据资金的使用时间或交易期限的不同，可以将其划分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。
（1）国际长期资金流动。
国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。
国际直接国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。
投资国际间接国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价投资证券所形成的国际资本流动。
国际信贷国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。
（2）国际短期资金流动国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。
国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。
①贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。
②套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。
③保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。
④投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
【例题·单选题】（）是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动『正确答案』D『答案解析』投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
新教材 新大纲 金融市场基础知识
第一章金融市场体系第一节金融市场概述【本节考点】1.掌握金融市场的概念。
2.熟悉金融市场的分类。
3.了解金融市场的重要性。
4.掌握金融市场的功能。
5.掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类。
6.熟悉直接融资与间接融资的区别。
7.熟悉直接融资对金融市场的影响。
【考点一】金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念（掌握）金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
（二）金融市场的功能（掌握）【记忆口诀】金价本风流！）。
【例题·单选题】金融市场的首要功能是（价格发现 A. B. 风险管理 C.资金融通提供流动性 D.C 『正确答案』『答案解析』金融市场的首要功能是资金融通。
【考点二】直接融资与间接融资（一）直接融资1.直接融资的定义（掌握）协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发资金需求单位直接融资是指资金盈余单位通过直接与行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（掌握）①直接性②分散性融资的信誉有较大的差异性③④部分融资方式具有不可逆性⑤融资者有相对较强的自主性3.直接融资的方式（掌握）常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。
证券市场融资属于典型的直接融资。
（1）股票市场融资：是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
（2）债券市场融资：是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
（3）风险投资融资：是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。
（4）商业信用融资：是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。
（企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等）（5）民间借贷也是直接融资的一种。
4.直接融资对金融市场的影响（熟悉）第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
证券从业资格考试-金融市场基础知识课本+笔记提纲
金融基础知识金融基础知识重点第一章 金融市场体系（第一节 全球金融体系 ）一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制.二、金融市场的分类（一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法.按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场"，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”,是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场.同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施.(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场.(3）回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。
回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为.在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。
补充解释：质押式回购：是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。
在质押式回购交易中,资金融入方（正回购方）（在交易系统中委托显示"融资"*)在将债券出质给资金融出方（逆回购方)（在交易系统中委托显示"融券”*)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算的利息，逆回购方向正回购方返还原出质债券。
金融市场基础知识大专教材
金融市场基础知识大专教材
大专金融市场基础知识的教材包括《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。
这些教材是中国证券业从业人员一般从业资格考试的官方教材，能够帮助考生全面了解金融市场的运作机制和法律法规，为将来从事金融行业打下坚实的基础。
此外，大专金融专业的课程设置还包括《西方经济学》、《货币银行学》、《财政学》、《投资学》、《保险学》等，这些课程都与金融市场有着密切的联系，有助于学生全面系统地掌握金融知识。
如需更多关于大专金融市场基础知识的教材信息，建议查阅中国证券业协会官网或咨询相关从业者。
2023年中级经济师金融教材变动
2023年中级经济师金融教材变动在经济领域，中级经济师资格证书是许多经济学爱好者和从业者梦寐以求的证书之一。
而金融是经济学中一个重要且热门的方向，因此中级经济师金融教材的变动一直备受关注。
2023年，中级经济师金融教材即将有所变动，这也是广大中级经济师考生和从业者所关注的焦点之一。
对于中级经济师金融教材的变动，我们首先需要从宏观的角度来进行全面评估。
在过去的一段时间里，国内外金融领域发展迅猛，金融市场不断创新，金融产品和工具层出不穷。
与此金融监管政策也在不断调整和完善。
中级经济师金融教材的变动可以说是顺应了金融市场和监管环境的发展，以及经济学理论的更新。
2023年中级经济师金融教材的变动也需要从微观的角度进行评估。
金融市场的变化对金融产品、金融工程、金融实务等方面都有所影响，而这些正是中级经济师需要掌握和了解的内容。
金融教材的变动必然会涉及到相关理论、实践案例、政策法规等方面的更新和调整。
从简到繁、由浅入深地探讨2023年中级经济师金融教材的变动，我们可以先从金融市场的变化说起。
金融市场是金融活动的重要场所，其中包括货币市场、资本市场、外汇市场等。
随着金融市场的发展，各类金融产品和工具层出不穷，金融交易也日益复杂。
中级经济师金融教材的变动需要及时反映这些变化，使考生和从业者能够更好地理解和应用金融理论。
另外，2023年中级经济师金融教材的变动还需要关注金融监管政策的调整。
金融监管是防范金融风险、维护金融稳定的重要手段，监管政策的改变会直接影响到金融市场的运行和金融机构的发展。
中级经济师金融教材的变动应当充分融入最新的监管政策和实践案例，使教材更加贴近实际操作和监管要求。
在撰写本文的过程中，我不断地思考2023年中级经济师金融教材的变动对于考生和从业者意味着什么。
我认为，教材的变动不仅是对于过去内容的修正和新增，更是对金融理论和实践的更新和升华。
这样的变动将为考生和从业者提供更加全面、深刻的金融知识，有助于他们在职业发展和实践中更好地运用所学内容。
(word完整版)《金融市场基础知识》课程
《金融市场基础知识》课程标准
1、课程性质
《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。
2、设计思路
本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。
课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。
教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。
教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。
教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容,调整讲授内容，借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。
3、课程目标
通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。
3。
1专业能力
全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件,能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。
3。
2社会能力
能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。
3.3方法能力
具备简单分析上市公司的能力。
4、课程内容和要求
《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下:
表4。
1金融市场体系工作项目内容及要求
表4。
2证券市场主体工作项目内容及要求
表4。
3股票市场工作项目内容及要求。
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更正内容
专用教材P4
“三、影响金融市场的主要因素”
原文四个方面改为五个方面，增加“（5）体制或管理因素。”
专用教材P12
“（2）资本市场在规范中发展。1990年10月和1991年4月，……”
改为“（2）资本市场在规范中发展。1990年11月和1990年12月，……”
专用教材P37
判断题20题
“1990年12月和1991年5月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继成立并开展交易”
改为“1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式营业”
专用教材P64
“1990年12月和1991年6月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继成立，……”
改为“1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式营业，……”
专用教材P64
“（1）贴现债券。贴现债券又称……按面额偿还本金的债券。”
改为“（1）贴现债券。贴现债券又称……按面额偿还本息的债券。”
专用教材P130
“（1）贴现债券。贴现债券又称……按面额偿还本金的债券。”
改为“（1）贴现债券。贴现债券又称……按面额偿还本息的债券。”
专用教材P133
“（3）按附息方式分类，……”
③投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。
企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。”
专用教材P50
第三行
会计师事务所具备前款第（1）项、第（2）项和第（3）项规定条件，并通过吸收合并具备前款第（2）项至第（6）项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满一年。
具有证券资格的会计师事务所应当持续具备申请条件。具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第三年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数（含证监会已审核通过的IPO公司户数）不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于500万元。
“20.场内市场没有固定的、集中的……”
改为“20.场外市场没有固定的、集中的……”
专用教材P46
考纲内容和知识解读对应关系不明确。仅是解读顺序不同。
专用教材P49
“（3）企业年金。……”
调整为“（3）企业年金基金。企业年金基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。企业年金基金资产以投资组合为单位，按照公允价值计算应当符合下列规定：
①投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内(含一年)的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的5%；清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产。
②投资一年期以上的银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券、中期票据、万能保险产品、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30%）、固定收益型养老金产品、混合型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的135%。债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于投资组合委托投资资产净值的40%。
（3）注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。
（4）净资产不少于500万元。
（5）会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。
（6）上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入
会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：
（1）依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制；由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。
（2）质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一。
（7）至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。
（8）不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。