银行飞行检查实施细则

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银行飞行检查方案

银行飞行检查方案银行的飞行检查方案是一种定期进行的内部审查程序，旨在确保银行的运营和业务活动符合法规和内部政策，并有效管理风险。

以下是一个详细的银行飞行检查方案的示例：1. 检查目标和范围：- 确定检查的目标和范围，包括特定的业务领域、风险类型和操作流程。

- 确定检查的时间表和计划，以确保每个领域都得到适当的审查。

2. 检查准备：- 收集和审查相关的内部和外部文件，包括法规、政策、程序和报告。

- 与相关部门和员工沟通，了解他们的职责和操作流程。

- 确定需要的资源和工具，如技术设备、数据分析软件等。

3. 数据收集和分析：- 收集和分析与检查目标相关的数据和信息，包括交易记录、客户信息、风险报告等。

- 使用数据分析工具和技术，识别潜在的风险和问题。

4. 风险评估：- 评估银行面临的各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。

- 确定风险的严重程度和影响范围，以便制定适当的控制措施。

5. 内部控制评估：- 评估银行的内部控制体系，包括内部审计、合规和风险管理等。

- 确定控制缺陷和弱点，并提出改进建议。

6. 报告和建议：- 撰写检查报告，详细描述检查的结果、发现的问题和建议的改进措施。

- 向银行管理层和相关部门提供报告，并与他们讨论检查结果。

- 跟踪和监督改进措施的实施情况。

7. 后续行动：- 根据检查结果和建议，制定并实施改进计划。

- 监督改进计划的执行情况，并进行定期的跟踪和审查。

总之，银行飞行检查方案是一个系统性的审查过程，旨在确保银行的运营和业务活动符合法规和内部政策，并有效管理风险。

通过收集和分析数据、评估风险和内部控制，以及提出改进建议，银行能够不断改进和完善其运营和风险管理体系。

工行飞行检查问题整改报告

工行飞行检查问题整改报告
为进一步强化全行防范电信诈骗工作持续推进，加强部门联动，落实人行省行工作要求。

端午小长假期间，工商银行绍兴分行由运行管理部牵头，联合个金，网金，保卫等部门，组成二个飞行检查小组，对反诈拒赌工作执行落实情况开展检查。

6月12日至13日，共现场检查18个网点，履盖全辖9个支行。

查前详细布置
为规范检查过程，确保检查质量，绍兴工商银行运管部牵头组建检查小组，制定检查提纲，运管部负责人主持召开检查人员沟通会，明确检查内容和要求，强调检查纪律。

检查过程高效紧凑
工商银行绍兴分行检查人员每到一个网点都与当班员工进行沟通，了解支行反诈拒赌工作传导及专业条线制度辅导情况。

各专业检查人员还询问网点员工个人账户排查，新开，网银限额设置等操作环节新规要点执行情况。

检查掠影
现场与工行新昌支行运行分管行长，运行主管沟通反诈拒赌工作传导情况，支行上周已牵头召开支行专业部门负责人联系人参加的联席会议。

绍兴工行各专业检查人员与网点现场经理，客服经理沟通，辅导正确操作流程。

通报检查结果
每日在微信群通报检查情况，存在问题，督促支行落实整改。

绍兴工行通过二天的检查，进一步了解了全行前期反诈拒赌工作传导落实情况，后续将严格落实人行工作要求，持续开展查漏补缺，强化上下联动和专业协同，将绍兴工行防诈拒赌工作做细做实。

飞行检查重点

飞行检查重点分析编辑:瞿星一、高温飞行检查：主要查仓库温湿度控制情况1、温湿度监控系统历史记录2、空调设备使用、维护记录3、仓库用电缴费单据4、冷链药品来货和送货在途温湿度记录5、温湿度监控系统、冷库、冷藏车、保温箱再验证二、抽样飞行检查：针对某个品种或者随机抽取品种查资质和票据1、针对品种一般包括冷链品种、中药饮片、含特殊药品复方制剂、终止妊娠类品种、蛋白同化制剂、及肽类激素、特殊药品等2、抽取品种后，企业需提供以下以供备查：上游：A、首营企业资质、首营品种资质B、随货同行单C、该批次检验报告单D、验收入库单E、税票F、付款凭证、财务打款记录、财务系统账套（其中还包括查该品种计算机系统记录：购进记录、验收记录、养护记录等）下游：A、首营客户资质B、出库复核单据C、税票D、运输追踪记录E、收款凭证（其中还包括查该品种计算机系统记录：销售记录、出库复核记录、运输记录等）三、挂靠走票飞行检查：主要核查执业药师、采购、销售人员1、核查执业药师、采购、销售人员劳动合同、社保、工资发放2、查财务账套，抽查采购销售打款回款是否是公司账户3、查仓库实际库存、购销合同、运输单据是否有走票嫌疑4、查电脑系统采购销售人员是否在编5、开具采购和销售委托书是否为本公司员工6、是否在省药监网上系统备案四、举报飞行检查：主要针对举报内容有针对性查，一般这种检查挖的深1、举报挂靠、走票，检查内容参考上述---并增加力度100%2、举报私设仓库3、举报串货五、学习型飞行检查：主要为了迎接下次换证高潮，培养新的检查员，组织的飞行检查1、检查内容无限制，基本GSP检查条款都会有所涉及2、除了检查上述四种情况外，包括仓库、设施设备、人员培训、体检、计算机、历史经营记录、质量体系文件、质量档案文件（质量内审、验证、风险评估、质量方针目标分解）、首营资料等都可能会检查下面我就针对这种情况将无冷链企业的重点列举：1、查企业组织机构图，其组织机构是否与人员配备相匹配。

商业银行营业网点服务督导实施细则(最新版)

商业银行营业网点服务督导实施细则（最新版）第一章总则第一条为规范服务督导工作，加强网点服务管理，改善客户服务体验，建立全市服务督导长效机制，根据《中国XX银行XX分行营业网点服务督导管理办法》，并结合我行实际，特制定本办法。

第二条服务督导是指采取现场或非现场方式，对辖内网点、支行的客户服务和服务管理工作进行监测、检查、核查和评价，提出改进建议。

第三条本办法适用于辖内各支行服务管理机构和营业网点、分行非现场监测团队。

第二章服务督导内容、评价标准第四条营业网点服务督导工作，按照“事先有标准，事前有计划，事中有记录，事后有反馈”的工作流程进行，统一标准、把握尺度、规范督导。

网点服务督导内容和评价标准以《XX省分行营业网点服务规定》（工银鲁规章[2018]41号）和总、省行下发的规范性文件为基础，包括服务环境、服务设施、厅堂服务、自助智能服务、柜面服务、专属服务、异常服务、服务纪律与仪表举止等项目。

主要项目内容和评价要点、奖惩标准，参考《营业网点服务监测督导要点与岗位责任》（见附件1），核减绩效用于网点综合评价奖励。

第五条非现场服务监测工作内容（一）服务质量监测。

指通过监控联网平台对辖内各网点柜面、厅堂、智能、自助、专属等功能区域的现场服务情景进行非现场远程监测，督促网点保证服务质量，提高服务效率。

（二）服务环境和设备设施监测。

指通过监控联网平台对辖内营业网点的内外部环境、设施设备进行非现场巡查，督促网点做好环境卫生及设施设备的日常维护工作，保持良好的环境面貌和高效的设备运营能力。

（三）服务管理工作核查。

指通过监控联网平台对支行在网点服务管理、针对性措施、专项治理等工作的贯彻落实执行情况在网点落地、覆盖范围进行核查，督导支行主管副行长强化责任，提高执行力度。

（四）重点服务问题、突发事件核实。

指通过监控联网平台对当期服务工作重点、难点、热点，以及服务问题多发支行和网点进行高频次监测督导；对紧急突发的网点服务事件进行远程调阅监控资料核实，确保第一时间督导支行解决问题。

信用社(银行)飞行稽查的方案

信用社（银行）飞行稽查的方案第二条飞行检查是指不提前通知被检查机构而实施的现场检查，具有保密性、即时性、灵活性、针对性和实效性的特点。

第三条飞行检查的原则。

（一）保密性原则。

在检查时间、内容上增强保密性，不提前通知被查单位，不泄露检查行踪与信息。

（二）严谨性原则。

飞行检查应坚持风险控制优先，遵循内部控制的基本要求，严格工作程序，杜绝出现制约漏洞。

（三）客观性原则。

实事求是，客观公正，对检查结论的确定应有理有据。

（四）有效性原则。

飞行检查应审慎立项，重点实施，注重实效，切实防止走过场。

第四条联社成立飞行检查办公室，制定飞行检查办法，负责组织实施对辖内网点的飞行检查。

飞行检查的频率为每年度至少不少于全部网点20%。

第二章飞行检查管理第五条飞行检查项目由联社飞行检查办公室提出请示，经分管领导审批同意后，方可组织实施。

飞行检查不得实施未经领导批准的检查项目。

第六条实施飞行检查，必须持有《飞行检查通知书》，并向被查单位出示；《飞行检查通知书》必须加盖联社行政公章，由分管领导签发，并对检查人员数量和身份予以明确。

第七条飞行检查由3人（含）以上组织实施，设组长1人，实行组长负责制。

飞行检查组长为检查质量的第一责任人，检查人员对分工范围内的事项负责任。

对已按方案完成的检查事项，其检查的业务范围内又出现重大问题或形成案件的，要严格追究飞行检查组组长、检查人员的责任。

第三章飞行检查程序第八条准备阶段。

制定检查方案。

按照报经领导同意的立项报告制定检查方案，方案应明确飞行检查的期限、检查内容、人员组成等，被查单位由领导确定后，装入信封密封保管，交飞行检查小组，上车后才能打开密封信封确定被检查单位。

飞行检查组凭《飞行检查通知书》对办公场所内的办公物品进行检查。

第九条实施阶段。

飞行检查时，可采取以下检查方式：1.实地观察营业机构与人员的工作行为。

2.以暗访、对客户和群众调查等方式进行考察。

3.以录像、录音、照相等方法记录事实。

银行分行尽职检查管理办法实施细则

中国ⅩⅩ银行分行尽职检查管理办法实施细则目录第一章总则................... 错误!未定义书签。

第二章检查分类.. (4)第三章职责分工 (5)第四章检查管理 (6)第五章检查程序 (8)第一节现场检查 (8)第二节非现场检查 (12)第六章质量控制 (13)第七章检查监督 (14)第八章附则 (15)第一章总则第一条为健全中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行内部监督检查机制，提高管理水平和风险控制能力，推动各部室、支行认真履行尽职检查职责，及时排查、发现和有效化解风险，制定本实施细则。

第二条本实施细则所称尽职检查，是指各部室、支行为实现内部控制和风险管理目标，对经营管理过程中规章制度的健全性、业务操作的合规性、风险管理的有效性进行的各类监督检查和评价。

不包括纪检监察和党群部门开展的检查。

第三条尽职检查工作应当遵循以下原则：（一）全面覆盖。

尽职检查应当涵盖所有条线各项经营管理活动，实现检查范围无盲点、全覆盖。

（二）突出重点。

尽职检查应当围绕各条线主要工作，将外部监管部门关注事项、关键岗位、高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节作为检查重点。

（三）统筹安排。

各条线应当结合自身经营管理进行尽职检查，也可以由多个部门联合检查，协调安排时间，防止尽职检查工作可能出现的漏查。

（四）务求实效。

尽职检查应当权衡检查成本和预期效果，充分运用计算机系统数据分析结果和风险预警提示，有的放矢地开展现场检查。

尽量做到共享检查成果，以适当成本实现有效风险控制目标。

（五）持续跟进。

尽职检查应注重查后跟进工作，不断督促所查机构整改措施的落实和整改目标的实现。

第四条本实施细则适用于各部室、支行，邮政代理金融机构可参照执行。

第二章检查分类第五条各部室、支行尽职检查按检查内容，分为综合检查和专项检查。

（一）综合检查是指部室、支行对业务经营和管理活动开展的全面性检查；（二）专项检查是指部室、支行对业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的针对性检查。

银行飞行检查信贷心得

学习心得从总行“飞行”检查情况及随机检查情况结果来看，我支行信贷工作存在较多不尽如人意的地方，为此我行十分重视，专门组织了信贷组成员召开了专题会议，针对此次检查出的问题进行了认真的分析，大家都进行了认真反思，结合各自工作岗位谈了较多，尤其是如果不按制度流程办事所带来的种种严重后果，痛定思痛，决定在今后的工作中做到以下一方面：1、认真组织规章制度的学习。

制定学习计划，组织学习《靖江市农村信用联社操作规范汇编》、《银行业防控操作风险手册》、《三办法一指引》等有关法律法规，并针对我行目前所开展的业务就有关的法律法规的运用达成了一致的认识。

通过学习，客户经理在日常工作中能自觉地运用相关的知识，以真正做到有法可依，有章可循。

2、合理组织分工，优化劳动组合。

由于人员较少，工作量较大，日常工作较难在正常工作时间内完成，晚上及双休日加班成了家常便饭。

如何合理分工，优化劳动组合，避免疲劳战，保质保量完成岗位工作要求，成了摆在我们面前的难题。

但不管怎样，总要尽最大能力完成工作职责要求。

3、认真组织业务知识的学习，努力提高自身素质。

今年，总行对有关信贷操作流程做了部分改动，我们应对照信贷规范化管理的有关要求，认真学习，对照有关业务操作逐部整改和完善，使我行信贷规范化管理工作有序地展开。

4、严密核算手续，做到防差错、防事故于未然，严格按操作程序办理各项业务，差错率控制在规定范围内。

5、加大对农户的不良贷款的清收力度，按“三个办法”、“一个指引”的要求，继续规范贷款投放和管理工作，大力宣传我行信贷新产品“易贷通”快捷、方便的优点，在贷款营销上很下功夫，引导客户经理认清形势、转变观念，改变等客上门的作风，主动出击，围绕城区的商贸客户，全面拓展业务空间，在总量上求突破上台阶，在结构上抓优化求效益。

6、树立案防工作长抓不懈的理念，把案防工作与业务经营有机结合起来，切实抓紧、抓实、抓出成效；认真组织学习执行银监会内部控制、合规风险管理、操作风险等三个指引，把《合规文化建设》渗透到业务操作和每个服务领域，使合规文化、服务规范深入人心，促使客户经理自觉遵章守纪，合规经营，杜绝违法、违规、违德等“三违”行为。

银行统计检查实施方案

银行统计检查实施方案一、背景。

银行作为金融机构，其业务繁杂，涉及面广，因此需要进行定期的统计检查，以确保业务的合规性和准确性。

本文档旨在制定银行统计检查的实施方案，以确保检查工作的有序进行。

二、目的。

银行统计检查的目的在于核实各项业务数据的准确性和完整性，发现并纠正可能存在的错误和漏洞，确保银行业务的正常运行和风险控制。

三、实施步骤。

1. 制定检查计划，根据银行的业务特点和数据情况，制定详细的统计检查计划，包括检查的时间、范围、内容和责任人等。

2. 数据准备，收集所需的各项业务数据，并进行核对和整理，确保数据的完整性和准确性。

3. 检查方法，采用抽样检查和全面检查相结合的方式，对各项业务数据进行检查，包括存款、贷款、外汇、理财等。

4. 发现问题，对于发现的数据异常或错误，及时进行记录和分析，找出问题的原因和责任人，并制定整改措施。

5. 整改落实，对于发现的问题，及时进行整改，并跟踪落实情况，确保问题得到及时解决。

6. 检查总结，对本次统计检查的情况进行总结，包括发现的问题、整改情况和改进措施等，为下一次检查提供经验和参考。

四、注意事项。

1. 落实责任，各部门要明确统计检查的责任人和具体任务，确保检查工作的有序进行。

2. 保密原则，在进行统计检查过程中，要严格遵守保密原则，确保数据的安全性和机密性。

3. 审核程序，对于检查结果的审核程序要严格执行，确保检查结果的准确性和可靠性。

4. 检查报告，对于本次统计检查的结果和问题整改情况，要及时编制检查报告，报告内容要真实客观，对存在的问题要实事求是，提出改进建议。

5. 经验总结，对于本次统计检查的经验和教训，要及时总结和归纳，为今后的工作提供借鉴和参考。

五、总结。

银行统计检查是保障银行业务正常运行和风险控制的重要手段，各部门要严格执行检查方案，确保检查工作的全面、深入和有效进行。

同时，要不断总结经验，改进工作方法，提高统计检查工作的质量和效率。

银行对外监管检查制度范本

银行对外监管检查制度范本一、总则第一条为了加强银行对外监管，规范银行监管行为，确保银行业金融机构合规经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于银行业监督管理机构对银行业金融机构进行的现场检查和非现场检查。

第三条银行业监督管理机构应当依法、全面、客观、公正地进行监管检查，维护银行业市场秩序，保护存款人和其他客户的合法权益。

第四条银行业监督管理机构应当建立健全监管检查制度，明确检查范围、检查内容、检查程序和检查方法等。

二、检查范围和内容第五条银行监管检查范围包括：银行业金融机构的业务活动、内部控制、风险管理、资本充足率、资产质量、盈利能力、流动性管理、信息披露等方面。

第六条银行监管检查内容主要包括：（一）银行业金融机构是否遵守相关法律法规；（二）银行业金融机构是否遵循诚实信用、公平竞争的原则；（三）银行业金融机构的业务操作是否合规；（四）银行业金融机构的内部控制和风险管理体系是否健全；（五）银行业金融机构的资本充足率、资产质量、盈利能力、流动性管理等情况是否符合监管要求；（六）银行业金融机构的信息披露是否真实、完整、准确。

三、检查程序第七条银行业监督管理机构根据监管需要，制定检查计划，明确检查目标、检查内容、检查时间等。

第八条银行业监督管理机构组成检查组，对银行业金融机构进行现场检查。

检查组实行组长负责制，组长负责组织、协调和指挥检查工作。

第九条检查组在检查前，应当向银行业金融机构送达检查通知，告知检查时间、检查内容等。

银行业金融机构应当配合检查组进行现场检查，提供相关资料和信息。

第十条检查组在进行现场检查时，可以采取查阅资料、查看实物、座谈及询问等方式，了解银行业金融机构的业务活动、内部控制、风险管理等情况。

第十一条检查组应当在检查结束后向银行业监督管理机构提交检查报告，报告内容包括检查发现的问题、银行业金融机构的整改情况等。

四、检查处理第十二条银行业监督管理机构对检查组提交的检查报告进行审核，对检查发现的问题进行分类处理。

银行第二中心支行稽核检查违规行为处罚细则(试行)

银行第二中心支行稽核检查违规行为处罚细则（试行）第一条为规范我行业务经营管理和业务操作，促进全行员工认真履行职责、严格遵守银行规章制度，有效防范和控制风险，依据相关金融法规和本行规章制度，结合《第二中心支行飞行检查暂行规定》制定本处罚细则。

第二条储蓄业务中，有下列行为之一的，由第二中心支行下达处罚意见书，对当事人和负有直接管理责任的管理人员进行处罚，每人次最低罚款200元; 重复发生同类错误的，加倍处罚；情节严重的，视情况按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条处理。

（一）无特殊原因库存现金超限额；（二）交接班时未作交接登记或交接记录不完整，责任不清；（三）违反规定调剂现金、储蓄重要空白凭证；（四）违反“实名制”规定办理开立储蓄账户，或开户审查不严；（五）办理存、取款业务时，未按受理要求进行操作；（六）业务印章、个人名章未按规定保管、使用和移交；（七）违规使用柜员号、密码，违规使用储蓄重要空白凭证等；（八）未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续，未造成严重后果；（九）违反规定过户、支付存款人死亡后或所有权有争议的存款，未造成严重后果；（十）违反规定办理挂失、解挂、提前支取、续存等手续，未造成严重后果；（十一）没有据实开立本外币存款证明书，未造成严重后果；（十二）未按有关规定办理理财、国债、信托等业务的发售、兑付，未造成严重后果；（十三）未按规定办理个人结售汇、外币（外汇）资金划转、支取业务，未造成严重后果；（十四）未按规定办理大额现金存取业务，未造成严重后果;（十G五）未按规定进行本外币反洗钱工作的报告。

第三条储蓄业务中，有下列行为之一的，对违规单位按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条规定处理，对相关人员按《XX银行全员问责暂行管理办法》处理。

（一）挪用尾箱现金或客户资金；（二）虚开存单（折、卡）；（三）擅自解冻司法机关及相关业务部门已经冻结的资金；（四）明知或应知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储，造成严重后果的；（五）其他未按规定操作，导致资金损失、不良后果或恶劣影响的情形。

银行飞行检查工作计划

银行飞行检查工作计划
1. 定期检查飞行器的机械部件和电子设备，确保功能完善。

2. 检查飞行器燃油系统和液压系统，排除潜在危险。

3. 检查飞行器的外部结构和舱内设备，以确保完好无损。

4. 检查飞行器的起落架和轮胎，确保可靠性和安全性。

5. 检查飞行器的飞行控制系统和通信设备，确保正常运作。

6. 检查飞行器的防冰系统和除冰设备，提高在恶劣天气下的飞行安全性。

7. 检查飞行器的航电设备和导航系统，确保准确性和可靠性。

8. 检查飞行器的机载应急设备和救生设备，确保在紧急情况下的安全。

9. 检查飞行器的重要文件和记录，确保完整和准确。

10. 对上述检查结果进行整理和汇总，提交报告并提出改进建议。

银行飞行检查目标数据化管理方案

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商业银行运营检查辅导管理办法(专业完整版)

商业银行运营检査辅导管理办法第一章总则第一条为进一步加强和规范运营检查辅导，防范操作风险，促进本行运营检查辅导工作的标准化、规范化、制度化，特制定本办法。

第二条运营检查辅导是指检查辅导人员（以下简称检辅员）采取现场和非现场检查辅导方式、对本行运营工作的合规性及内控的有效性等方面进行检查辅导。

第三条运营检查辅导的对象为各分支行、总行营业部、清算中心、运营管理部等涉及运营工作的机构和部门。

第四条运营检查辅导应遵循以事实为依据，以相关法律法规、各项规章制度为准绳的原则。

第五条运营检查辅导人员包括：（一）总行运营管理部相关人员，包括总行运营管理部专职检查辅导人员、事后监督等相关人员。

（二）总行清算中心相关人员。

（三）各营业网点主管。

第二章组织管理第六条为加强运营检查辅导工作，本行建立运营检查辅导工作会议制度。

会议由总行运营管理部召集召开。

会议原则上一季度召开一次，会议召集人也可视情况临时召集会议。

第七条为加强日常运营检查辅导匚作，本行建立二级运营检査辅导网络体系。

一级为总行运营检查辅导体系，由总行运营管理部门组织开展全行性运营检查辅导活动；二级为支行（营业部）检查辅导体系，由支行（营业部）网点主管开展本支行（营业部）运营检查辅导活动。

第三章运营检査辅导的形式与内容第八条运营检查辅导形式按检查辅导范围分为全面检查辅导和非全面辅导检查，非全面检查包括重点检查辅导、专项检查辅导。

以是否进入现场检查分为现场检查和非现场检查。

按检査时间是否确定分为定期常规检査辅导和非定期检查辅导。

第九条全面检查辅导内容应当以杭州联合银行主发起村镇银行运营规范等级考核内容为范围，同时根据各项柜面业务、运营管理制度等进行系统性的规范化检查，此外，还可根据实际工作需要，增加其他检查辅导内容。

重点检查辅导可以根据一定时期业务的特点和风险点，确定部分重点内容；专项辅导检查可以按各项业务中的某类风险点或某类业务规范情况作为特定的检查辅导。

第十条定期常规检查辅导内容和频率可由总行运营管理部根据全行运营工作情况确定下发和进行调整。

银行飞行检查实施细则

银行飞行检查实施细则银行是金融业的核心机构，负责处理大量的金融交易和资金流动。

为确保银行业的稳定运行和金融安全，银行必须定期进行飞行检查。

飞行检查是一种全面的审查程序，旨在评估银行的风险管理能力、合规性控制和内部控制系统。

下面将详细介绍银行飞行检查的实施细则，以确保检查的有效性和准确性。

一、飞行检查目的和范围飞行检查的首要目标是评估银行的整体风险管理体系。

具体而言，飞行检查包括以下几个方面的内容：1.管理层能力评估：评估银行高级管理层的决策能力、战略规划和风险管理能力。

2.内部控制评估：评估银行内部控制和制度是否健全，能否防范潜在的风险。

3.资本充足性评估：评估银行的资本充足性水平，以确保其能够承受当前和未来的风险。

4.合规性评估：评估银行是否符合法规要求和监管机构的指导，特别是反洗钱和反恐怖融资方面的要求。

二、飞行检查实施步骤1.准备工作：在进行飞行检查前，银行需要准备相关的文件和数据，例如年度财务报告、合规制度、风险评估报告等。

银行还须成立检查小组，由资深的内部审计员和风险管理专家组成。

2.飞行检查计划：检查小组应制定详细的检查计划，明确检查的目标、范围、时间表和人员分工。

计划还应包括具体的检查步骤和方法。

3.数据收集与分析：检查小组应收集、整理并分析银行的相关数据和文件，包括财务报表、业务流程、风险评估报告等。

在此基础上，评估银行的资本充足性、风险管理制度和内部控制系统。

4.检查实施：5.发现问题与意见整理：检查小组将发现的问题和意见进行整理和归类。

重要的问题应及时向银行管理层汇报，以便启动相应的整改措施。

6.检查报告编写：根据飞行检查的结果，检查小组编写一份详细的检查报告。

报告应包括对银行整体风险管理水平的评估、存在的问题和建议的整改措施等。

7.检查报告反馈：检查报告应及时反馈给银行管理层，并与他们交流和讨论。

管理层应密切关注报告中的问题和建议，并制定相应的整改计划。

8.整改措施跟进：银行管理层应制定整改计划，并跟进整改措施的执行情况。

银行飞行检查实施细则

银行飞行检查实施细则第一章总则第一条?为加强员工日常行为检查，促进其遵守纪律、提升自我约束力、防范案件风险，根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》、《银行业金融机构案防工作办法》等法律法规的要求，制定本办法。

第二条 ?本细则适用于XX全体员工，包括正式员工、派遣员工、外包员工。

第三条本细则所称的飞行检查是指检查部门根据事前制定的检查方案对被检查机构是否依法从事相关业务活动的突击现场检查。

第四条第二章组织架构第三章第五条飞行检查的牵头部门为综合管理部，其他部门为配合实施部门。

第六条飞行检查实行组长负责制。

组长由分管综合管理部的高管担任。

飞行检查组由综合管理部门相关人员、纪检监察相关职能人员或合规稽核相关职能人员组成，必要时可抽选有关具体业务骨干参加。

第三章? 检查实施第七条检查方式包括整体移位、突击检查、特别检查等方式。

分行将结合实际工作需要，每年第一季度制定员工检查计划，内容包括但不限于被检查机构、检查时间、调查了解员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等要素。

第八条覆盖全分行的检查频率为每三年不少于一次，期间两年每年至少抽查两个部门，其中至少包括一个基层网点。

第九条检查时，检查人员应向被检查机构出示证件，告知检查事由，及时开展现场检查。

第十条飞行检查组在检查时应详细记录检查时间、地点、现场状况、存在问题等，对发现的问题进行记录或拍摄，对相关文件资料进行复印，对有关人员进行调查询问。

第十一条被检查的单位负责人应在《飞行检查记录表》（见附件）上签字；拒绝签字的，飞行检查组应予以注明。

单位对检查结果有异议的，可陈述、申辩。

第十二条检查结束后，飞行检查组应及时撰写飞行检查报告，提出处理建议。

第四章? 检查纪律第十三条飞行检查实行“两不两直”原则：不得事先告知被检查单位检查行程和检查内容，第一时间直接进入检查现场，直接针对可能存在的问题开展检查，不得透露检查进展情况和发现的违法线索等信息。

银行飞行检查方案

银行飞行检查方案
银行飞行检查方案主要包括以下步骤：
1.确定检查目的和范围：明确检查的目标和范围，例如检查某个分支机构的财务状况、业务操作、内部管理等。

2.制定检查计划：根据检查目的和范围，制定详细的检查计划，包括检查的时间、地点、人员、内容等。

3.准备检查工具和资料：根据检查计划，准备相应的检查工具和资料，例如检查表、问卷、访谈指南等。

4.实施检查：按照检查计划，对被检查机构进行现场检查，包括对各项业务、流程、内部控制等进行实地观察、询问、查阅相关文件和记录等。

5.记录和分析检查结果：对检查过程中获取的信息进行记录和分析，识别出存在的问题和风险点，提出相应的整改建议。

6.出具检查报告：根据检查结果，撰写飞行检查报告，总结检查结果，提出整改建议和处理意见。

7.跟踪整改情况：对被检查机构进行跟踪监督，确保整改措施得到有效执行。

在实施银行飞行检查时，需要注意以下几点：
1.检查人员需要具备专业知识和经验，能够准确判断和识别存在的问题和风险点。

2.检查内容要全面，覆盖被检查机构的各项业务、流程和管理环节。

3.检查过程中要保持客观公正，避免主观偏见和利益冲突。

4.检查结束后要及时出具检查结果和处理意见，并跟踪监督整改情况。

银行飞行检查警示反思会议

银行飞行检查警示反思会议为进一步夯实内控案防管理基础，加强员工合规意识，牢固树立“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，空港网点支行利用空余时间，及时贯彻落实分、支行案防工作政策、制度和管理要求，组织全体员工开展“警示与反思”大讨论活动。

网点员工围绕日常工作，结合岗位，对合规文化的意义、如何有效反思等开展讨论。

一、线上视频会议，全员案例学习，提高合规意识为提升疫情期间特殊时期员工法律法规意识、责任担当意识，增强各岗位之间员工的制度执行力和风险防疫能力，空港网点支行利用空余时间，采取线上会议形式，开展班后大讨论，围绕“优制度”“学制度”“用制度”“守制度”四个板块开展系列文化宣传教育活动。

负责人组织全员学习《“案说”警示教育专刊〉、《反洗钱红线手册》《刑法导读》、《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》等各项学习文件，让大家结合自己的岗位职责，学习掌握制度文件和业务具体操作流程，提高全员风险意识，以学促管，提高网点内控管理水平。

二、分组讨论，按板块分专业，细致深入交流为了让各岗员工有一个良好的警惕性，空港支行以专刊内的典型例说纪，认真研读，深入剖析其中存在的主要风险点和产生的原因，加深对银行各项规章制度的认识和理解，将合规意识牢记于心，时刻做到警钟长呜。

运营方面，合规经理结合业务领域风险防控重点工作以及合规管理典型案件，组织客服经理利用班前班后时间，进行剖析反思，对其中的风险点进行深度解读，吸取经验教训，从而提高合规意识。

营销方面，网点业务营销负责人结合近期重点营销产品，深入讲解，使营销不越合规红线，合规经营。

通过“网点大讨论”活动，用案例教学，进一步警示全体员工，并由员工从案例中汲取启示且相互分享案例中违反的刑法条例和应该如何守法合规，以此增强合规思想，树立全员守法意识。

三、强化思想，落实各项行动。

合规文化建设不仅仅是熟知刑法基础和学习案例启示，努力促使员工在内控合规上做到知行合一，要求营销、业务、服务同进注重合规，有效落实合规风险管理。

烟台中行开展“双十禁”啄木鸟式飞行检查

烟台中行开展“双十禁”啄木鸟式飞行检查
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“双十禁”一直以来是中国银行员工行为规范准则，反映了中国银行在内控合规建设上的决心和努力，对中行依法合规建设和行稳致远健康发展起到重要作用。

11月24日，烟台中行在全辖开展“双十禁”啄木鸟式飞行检查，抽调46名员工分为17个小组，采取分头现场突击检查的形式，对辖内各支行及经营性机构进行了突击检查。

本次突击检查，主要是对辖内重点人员“双十禁”执行情况进行检查，通过现场查看员工办公桌、抽屉、保险柜、文件柜等，检查否代存在客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴以及借据凭条等重要物品等违反“双十禁”的行为。

排查结束后，烟台中行将本次突击
检查情况进行了全辖通报，并对责任人进行问责处理。

要求各行对照检查发现的问题再次进行排查，并举一反三，发现问题立即整改。

双十禁同时要求对本次检查中发现的需进行规范的风险环节进行梳理和分析，提请相关条线部门对存在风险隐患的业务流程进行适当改进，防范和化解各类风险隐患。

通过本次突击检查，有效提高了烟台中行干部员工自觉遵守“双十禁”的意识，打消了个别人为了图省事、图方便，不惜触碰制度红线的侥幸心理。

双十禁随着“两查两严”综合治理活动的深入开展，必将不断夯实我行内控管理根基，使合规操作意识深入人心，从而保障我行健康合规发展。

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