基金公司风险控制及合规管理-PPT精选文档共51页

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金融行业风险管理与合规培训ppt

不准确，影响精算结果的准确性。
03
风险应对措施
该保险公司采取了多种措施，包括加强数据收集和处理、建立精算模型
验证机制、提高精算人员的专业素养等，以降低精算风险。
CHAPTER 06
金融行业合规培训发展趋势与挑战
金融科技发展带来的合规培训挑战
金融科技对合规培训的影响
金融科技的发展使得金融业务更加复杂和多样化，对合规培训提出了更高的要求。
险管理工作的有效实施。
实施风险控制措施
采取一系列措施，如建立风险限额、实施风险分散、加强内部控制等，降低风险发生的概率和影
响程度。
风险转移与分散
保险转移
通过购买保险将部分或全部风险转移给保险公司，以降低自身损失。
资产证券化
将部分高风险资产转化为证券化产品，实现风险的分散和转移。
组合投资
通过投资组合的方式，将资金分散投资于不同领域和资产类型，降低单一资产的风险。
风险评估
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小和可能造成的损失。
风险分类
根据风险性质和特点，将风险分为不同类型，如市场风险、信用风险、操作风险等。
风险防范与控制
制定风险管理策略
根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略，包括风险规避、
降低、承受等。
建立风险管理制度
建立完善的风险管理制度，明确各部门职责和操作流程，确保风
数据安全与隐私保护
金融科技涉及大量数据和隐私信息，合规培训需要更加注重数据安全和隐私保护。
监管政策与法规更新
金融科技的快速发展导致监管政策和法规不断更新，合规培训需要及时跟进并调整。
国际合作与跨境合规培训
跨国金融机构的合规培训

金融行业风险管理与合规培训ppt

风险控制策略与措施
风险识别
通过收集内外部数据、分析市场趋势和行业动态，识别潜在的风险因素。
风险评估
对已识别的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生概率和可能造成的损失。
风险限制
根据风险承受能力和业务发展需求，设定风险限额，控制风险的敞口。
风险缓释策略与工具
多样化投资
通过分散投资降低非系统性风险，将资金分配到不同的资产类别
保障业务安全
有效的风险管理能够减少金融业务中的风险损失，避免因风险事件引发的重大危机，从而保障业务的稳健发展。
提高竞争力
满足监管要求
金融行业受到严格的监管，合规风险管理是金融机构必须履行的义务，也是防范法律和声誉风险的重要保障。
良好的风险管理能力有助于金融机构在激烈的市场竞争中获得优势，提高客户信任度和忠诚度。
波动和潜在风险。
风险报告法
定期收集各部门的风险信息，汇总分析并形成
风险报告。
风险评估的标准与流程
01
02
03
风险评估标准
根据风险发生的可能性和影响程度，制定相应的评估标准。
风险评估流程
包括风险信息的收集、风险的初步判断、风险的详细分析和风险的最终确定等步骤。
风险等级划分
根据风险评估结果，将风险划分为不同等级，以便采取相应的应对措施。
和市场。
衍生品对冲
利用衍生品如期货、期权等对冲工具，降低市场风险和波动性。
信用评级
对借款人或投资项目进行信用评估，选择信用等级较高的合作伙伴。
风险控制与缓释的监控与调整
定期回顾与更新
定期对风险控制策略和缓释措施进行回顾和更新，确保其与市场环境和业务变化保持一致。

合规风险管理PPTppt

对于重大违规事件，企业应立即向监管部门报告，并采取措施加以应对。同时，企业应进行全面调查，分析原因，完善制度，避免类似事件的再次发生。 Nhomakorabea03
涉诉风险
对于涉及诉讼的合规风险，企业应积极与相关部门沟通协调，制定应对方案，同时披露相关信息，保障企业声誉和利益。
05
企业合规风险管理的挑战与解决方案
主要来源
合规风险主要来自于企业或其员工的作为或不作为，例如违反法律法规、监管要求、行业标准等。
分类
合规风险可以分为外部合规风险和内部合规风险，外部合规风险是指企业面临的来自外部的法律法规和监管要求的风险，而内部合规风险则是指企业内部管理和操作的风险。
合规风险管理的重要性
保障企业稳健运营
2023
合规风险管理ppt
contents
目录
• 合规风险的定义与重要性 • 企业合规风险管理体系 • 企业合规风险的监控与应对 • 企业合规风险的报告与披露 • 企业合规风险管理的挑战与解决方案
01
合规风险的定义与重要性
合规风险的定义
定义总结
合规风险是指因企业或其员工的作为或不作为，违反法律法规或监管要求，导致企业遭受损失或处罚的风险。
详细描述：合规风险的管理流程一般包括以下环节
建立健全合规风险管理组织架构和制度体系；
定期对各业务板块进行合规检查和审计，及时发现和纠正不合规行为；
对已经发生的合规风险事件进行调查、分析和处理，采取相应的补救措施。
合规文化的建设与培育
总结词：合规文化的建设与培育是确保企业合规风险管理体系持续有效运行的基石，需要从企业治理、管理哲学、员工意识等方面入手。将合规理念融入企业的价值观和文化中，强调合规的重要性和价值；

合规与风险培训ppt课件

第四部分常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某营业部客户王某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要求公司赔偿该营业部员工丁某私自操作其账户造成的损失，法院已受理此案，涉案金额1700万元。
第四部分常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成瞒客私自买卖—案情回顾
第二部分
相关法律法规及规定
3
营销人员应掌握的证券法规体系
3 《证券经纪人管理暂行规定》等
第二部分相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、《证券法》
…… 《证券公司监督管理条例》
法律
......
《证券经纪人管理暂行规定》、《监管动态》
《证券业从业人员执业行为准则》、中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行） ……
王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话让丁某代其进行证券买卖丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被王某发现丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。王某起诉
第四部分常见违规现象及典型案例
3
第一部分营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义

什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴

什么是合规？
主要是指执业行为符合法律法规的规定
第一部分营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
要叠一百万张骨牌，需费时一个月，但要推倒骨牌却只消十几秒。要累积成功的事业，需耗时数十载，但可能因一次违规前功尽弃,化为灰烬。

风险合规管理培训ppt

内部控制的意义
1 2 3
确保企业合法合规经营
内部控制可以帮助企业遵守相关法律法规，避免违法违规行为，提高企业的社会声誉和公信力。
提高企业经营管理效率
通过内部控制，企业可以优化内部流程，提高资源利用效率，降低成本，增强企业的盈利能力。
保障企业资产安全
内部控制可以对企业资产进行全方位监管，防止资产流失和腐败行为，保障企业的经济利益。
02
风险识别与评估
风险识别的方法
内部风险识别
外部风险识别
识别内部经营过程中产生的风险，包括财务风险、人力资源风险、市场风险等。
识别外部环境带来的风险，包括政策法规风险、自然灾害风险、市场竞争风险等。
定量风险识别
定性风险识别
运用统计方法和数学模型等定量方法识别风险。
通过专家评估和经验判断等定性方法识别风险。
评估风险发生后对组织的影响程度。
风险级别
风险矩阵
综合考虑风险概率和影响程度，确定风险级别。
将风险级别和类型进行矩阵式排列，以便更直观地展示组织面临的风险状况。
03
风险应对与监控
风险应对的策略
风险规避
通过变更计划或采取其他措施来消除或降低特定风险，以达到减少损失的目的。
风险转移
通过购买保险、签订合同或采取其他措施将风险转移给第三方，以达到减轻自身风险的目的。
风险合规管理是一种全面的、主动的管理过程，需要企业全体员工共同参与和实施。
风险合规管理的意义
确保企业行为符合法律法规和规章制度，降低违法违规风险。
提升企业的社会形象和声誉，增加企业品牌价值。
提高企业的稳健性和抵御风险能力，减少因风险事件引发的损失。

基金公司-风控-合规51页PPT

基金公司-风控-走完。 17、一般情况下)不想三年以后的事，只想现在的事。现在有成就，以后才能更辉煌。
18、敢于向黑暗宣战的人，心里必须充满光明。 19、学习的关键--重复。
20、懦弱的人只会裹足不前，莽撞的人只能引为烧身，只有真正勇敢的人才能所向披靡。
6、最大的骄傲于最大的自卑都表示心灵的最软弱无力。——斯宾诺莎 7、自知之明是最难得的知识。——西班牙 8、勇气通往天堂，怯懦通往地狱。——塞内加 9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。——赫尔普斯 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。——笛卡儿
Thank you

有限合伙基金基础知识及风控要点PPT课件

2020/7/21
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27
有限合伙基金运作四大环节-普通合伙人
境外投行及其他专业投资管理人
境内专业投资管理人（团队相对稳定）
普通合伙人
境内大型投资管理机构-如商业银行、保险公司、证券公
司、信托公司等
中央国有企业
特定行业性公司（如房地产开发公司）及
相关主体
地方国有企业-如地方政府投资平台公司
银行贷款
•借贷资本 •低风险，安全保值 •有形资产 •高流动性 •短期 •考核重点：现状 •一般要求抵押担保 •收益渠道：提供服务，赚取服务费
2020/7/21
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14
有限合伙基金基础知识
二、有限合伙基金运作规范
2020/7/21
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15
有限合伙基金运作
1 有限合伙基金结构及特点 2 有限合伙基金募资 3 有限合伙基金投资
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24
有限合伙基金运作四大环节-投资
投资
PE在筹足资金成立后，即进入投资阶段。他们先从投资银行、经纪人、投资顾问、律师和会计师方面获得投资信息，然后进行尽职调查，根据对创业者的素质、市场前景、产品技术、公司管理等方面的判断，选择认为可靠的目标企业，确定投资类型、投资规模、投资策略、投资阶段，并与被投资企业就股份分配、绩效评价、董事会席位分配等达成投资协议后再进行投资。
民办教育投资、运营模式培训
冠城集团财务部
2020/7/21
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1
主要培训结构
2020/7/21
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2
一、关于民办教育政策解读
2020/7/21
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3
➢修订主要内容
➢相较于当前实施的《民办教育促进法》，新《民办教育促进法》修订的主要内容包括：对民办学校按照营利性和非营利性进行分类管理，确定民办学校各自的法律属性；禁止设立实施义务教育的营利性民办学校；确立民办学校分类登记制度；完善民办学校在财政、税收、土地、收费等方面的差别化扶持政策；强调民办学校教师发展和权益保护以及对于存量的营利性和非营利性民办学校做出不同的补偿机制。

合规风险管理PPT

预防风险
合规风险管理可以有效地预防合规风险的发生，避免企业遭受经济损失和声誉损失。
合规风险管理的历史与发展
合规风险管理的起源
合规风险管理起源于美国，最初是在金融行业中开始应用的。
合规风险管理的发展
随着全球化的发展，合规风险管理逐渐扩展到其他行业，并且变得越来越重要。
合规风险管理的趋势
未来，合规风险管理将越来越数字化、智能化和专业化，成为企业风险管理体系中的重要组成部分。
的风险。 • 经验教训：加强营销合规管理，严格遵守相关法律法规，确保宣传内容和形式的合法性。 • 案例二：某公司数据泄露事件 • 案情简介：某公司因安全漏洞导致客户数据泄露，给客户带来损失和不良影响。 • 风险分析：数据泄露事件违反了个人信息保护的相关法律法规，面临客户索赔和监管机构处罚的风险。 • 经验教训：强化信息安全意识，建立完善的信息安全管理制度和应急预案，定期进行安全漏洞检测和修复
。
技术性
随着科技的发展，合规风险管理也需要不断更新和提高技术水平，以应对更加复杂和多样化的合规风险。
变化性
法规和标准不断变化，企业需要随时了解并遵守这些变化，同时还需要适应全球经济环境的变化。
合规风险管理技术与方法的发展趋势
智能化
随着大数据、人工智能等技术的应用，合规风险管理将更加智能化，能够自动化地识别、
定期对企业的业务、财务、人力资源等各个领域进行合规风险评估，及时发现和解决潜在的合规风险。
对未来合规风险管理的展望
不断完善合规管理制度
随着企业发展和外部环境的变化，合规风险管理的重点和要求也会不断调整，企业应不断完善合规管理制度，以适应新形势下的合规管理需求。
加强与监管机构的沟通和合作

证券投资基金风险的分析及控制(ppt 51)

通过对市场行情和上市公司价值的变化, 走访上市公司,对上市公司的行业发展情况进行分析,充分把握公司的价值变化,广泛收集公司相关材料综合进行分析,得出上市公司的风险分析结果。
(2) 统计计量评估法
这种方法将计量经济学的原理运用到风险评估中,该方法认为投资者从事股票投资时,对未来的收益都有一定的预期。
有的基金是成长型基金,投资的对象往往是目前状况不尽如人意,但今后可能有较大发展潜力的股票,基金股票指数的投资组合,但遇到熊市则无能为力。因此基金管理人的投资策略如何,直接关系到基金的收益。
(2) 管理人管理水平风险
我国证券市场发展的时间还比较短,且人员流动性相当大。因此,在这个新兴的市场里, 只要有几年从业经验的人员,已经可以称得上是行家了。
在股市下跌之前减持股票、增持现金是许
多西方国家的证券投资基金防范系统风险的有效手段之一。但是由于上述规定，我国证券投资基金资产净值波动与证券市场的走势相关程度较高，在只能“做多”的情况下，减持国债和股票的比例不可能太大，这无疑降低了基金的抗市场风险能力。
(2) 相对封闭的证券市场环境加大了市场风险
西方国家的证券市场均属于开放型市场，资本可以自由进出。在这种大环境下，西方国家的证券投资基金可投资的市场数量相当多，可进行全球不间断资本市场投资,当一个地区或国家的证券市场不被看好的时候，这些基金可以迅速地转移到有利可图的其它市场，从而得以规避市场风险。
而我国的证券市场处于一个相对封闭的
3. 扩大基金的资本规模形成规模效应
我国现有的基金规模相对比较小,最大的规模也不超过30 亿,整个基金板块在市场中的占有率也比较低,对市场影响力较弱,在市场中的作用不明显。
（1）有关投资对象和组合的规定减弱了基金的抗市场风险能力

《基金销售合规培训》PPT课件

讨论：怎样实现自我的蜕变？
蜕（下）+变（化）+发展（升华）
首先、从现在的山顶走下来——空杯心态——蜕其次、不断学习提高自己——流水——变最后、在新的阶段反思、沉淀——结晶——质变
二、相关合规制度解读
• 《证券业从业人员执业行为准则》第十一条： •、内幕交易、操纵证券交易价格等非
• 注意文明举止，处处体现素养； • 礼貌用语（早上好、谢谢、您好、麻烦您
等）不可少； • 帮助银行员工维护银行形象，做些力所能
及的事； • 无论职位高低、关系好坏都要一如既往的
诚心待人，有礼尊重；
三银行驻点的注意事项
6、说话、处事注意的禁忌
• 忌：谈论、卷入银行员工内部是非； • 忌：向客户、银行职员诋毁其它券商； • 禁：在银行向客户推荐与银行业务相冲突的相关业务； • 禁：上QQ聊天、玩游戏、无聊查阅新闻、打电话聊天、大声喧哗等； • 禁：与银行员工产生矛盾，发生争执； • 注意：灵活躲避银行员工内部之间业务归属的争抢；
三银行驻点的注意事项
7、机会到来，有条不紊，得体大方
• 为随时接待客户做好充分准备（名片、相关资料等），说话自信、大方；
• 简介
优势
服务
佣金（产品），推介步骤要有条理；
• 事先和银行人员沟通好，默契配合，随机应变；
三银行驻点的注意事项
8、竞争对手的打压及迂回
• 驻点物料的摆放，寸尺不让，步步为营； • 要善于运用公司资源 • 提前截获目标客户，转移客户注意力，尽量防止其与其它券商会面交谈；
营销合规培训
营销合规培训
合规理念新解
理财产品合规案例分析
银行渠道客户开发风险提示
一、合规理念新解

基金行业管理阶段的风险管理与合规

基金行业管理阶段的风险管理与合规在基金行业中，风险管理与合规是至关重要的。

在管理阶段，基金公司以及相关监管机构需要采取一系列措施，确保投资者的利益得到保护，同时降低投资风险。

本文将探讨基金行业管理阶段的风险管理与合规。

一、风险管理风险管理是基金行业管理阶段的核心工作，其目的是保护投资者的资金免受风险影响。

在风险管理中，基金公司需要制定和执行一系列风险控制措施，以确保基金的稳健运作。

首先，基金公司需要对投资组合中的风险进行评估和监控。

他们需要定期分析市场走势、经济预测和行业趋势，以便做出明智的投资决策。

同时，他们还需要根据投资组合的目标和风险承受能力，确定适当的资产配置。

其次，基金公司需要制定风险管理策略和控制措施。

这些措施可以包括分散投资、设置止损点和限制持仓比例等。

通过采取这些措施，基金公司可以最大限度地降低投资组合的风险，并确保投资者的利益得到最大程度的保护。

此外，基金公司还需要建立一套有效的风险监控系统。

这个系统将对基金组合进行实时监控，并在出现风险超过预设阈值时进行预警。

通过及时发现和处理风险，基金公司可以快速采取措施，减少潜在的损失。

二、合规管理在基金行业管理阶段，合规管理是不可或缺的。

合规管理是指基金公司遵守相关法律法规和规章制度，确保业务活动的合法性和合规性。

首先，基金公司需要建立一个完善的内部合规体系。

这个体系将包括内部合规规章制度、合规流程和内部合规检查等。

通过建立这个体系，基金公司可以确保员工遵守内部规定，并在业务活动中遵守法律法规。

其次，基金公司还需要建立与监管机构的合作与沟通机制。

监管机构对基金行业进行监管，并对基金公司的合规情况进行检查和评估。

因此，基金公司需要与监管机构建立良好的合作关系，及时向他们报告业务情况，并接受监管机构的监督和指导。

此外，基金公司还需要开展合规培训和教育。

合规培训可以提高员工对法律法规的认识和理解，增强员工的法律意识和合规意识。

通过培训和教育，基金公司可以确保员工按照规定执行业务活动，并遵守合规规定。

基金公司风险控制及合规管理-PPT精选文档51页文档

40、人类法律，事物有规律，这是不容忽视的。— —爱献生
21、要知道对好事的称颂过于夸大，也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随。——韩愈
23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决ห้องสมุดไป่ตู้到最后会全部推倒。——莎士比亚
基金公司风险控制及合规管理-PPT精选文档
36、如果我们国家的法律中只有某种神灵，而不是殚精竭虑将神灵揉进宪法，总体上来说，法律就会更好。—— 马克·吐温 37、纲纪废弃之日，便是暴政兴起之时。— —威·皮物特
38、若是没有公众舆论的支持，法律是丝毫没有力量的。 ——菲力普斯 39、一个判例造出另一个判例，它们迅速累聚，进而变成法律。 ——朱尼厄斯
25、学习是劳动，是充满思想的劳动。——乌申斯基
谢谢！

基金公司风险控制及合规管理共51页PPT

基金公司风险控制及合规管理
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只在愚人的字典中找得到。--拿破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突破，不要嫉妒要欣赏，不要托延要积极，不要心动要行动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要素。(注意：传统观念认为勤奋和机会是成功的要素，但是经过统计学和成功人士的分析得出，乐观是成功的第三要素。
39、没有不老的誓言，没有不变的承诺，踏坚韧勤勉。
61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学，如日中之光；志而好学，如炳烛之光。 ——刘向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好的教师是幸福，不如说好的教师是不幸。 ——海贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦。——杰纳勒尔·乔治·S·巴顿
谢谢！

基金公司风险控制及合规管理

投资人风险承受能力调查：
投资目的投资期限投资经验财务状况短期风险承受水平长期风险承受水平
27
基金风险等级评价：
基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。
基金的历史规模和持仓比例。
基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。基金成立以来有无违规行为发生。
2
基金公司督察长职责涵盖范围
公司风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行。
员工遵守执业纪律和职业道德情况。基金投资行为的合规性，防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易等。基金销售行为的合规性。基金运营安全和信息技术系统的稳定。基金及公司信息披露的真实、准确、完整、及时。公司资产的安全完整。公司新产品、新业务的合法合规性。其他事项：投资人重大投诉情况，投资者教育情况等。
监控实施
每日盘中及盘后对风险触警指标进行查询，如发现风险指标接近“禁止”阀值、且不具有充分的合理性，向部门负责人、督察长汇报，电话或邮件形式提示相关基金经理及投资总监。对异常交易、同向交易价差、反向交易进行监控和分析。对新股询价及网下申购、增发股票申购、债券一级市场申购、流通受限证券等进行合规性审核。
履行保密和报备义务
基金从业人员不得泄露所接触的非公开信息和内幕信息。基金从业人员未经公司同意不得接受媒体采访、参加社会活动或会议。
基金从业人员应对投资基金、特定资产管理计划等向公司及时报备。
基金从业人员应对直系亲属基本信息和投资信息等向公司及时报备。
14
员工行为规范管理
员工行为管理流程
评级评价
基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。基金管理公司或旗下基金产品获得奖项的，应当引用业界公认比较权威的奖项，且不得引用两年前的奖项。。

基金合规运营培训幻灯片

• 股东员工混同于管理人员工，视为非对外募集，未及时提交产品备案
• 未履行合格投资者审查、投资者适当性匹配程序
➢ 未开立募集结算资金专用账户
2
• 投资者实缴资金直接打入产品基本
户后，即向被投企业出资
➢ 备案完成前已对外投资
3
• 早期产品未经备案即向被投企业出
资
➢ 存在代付代缴行为
4
• 个别投资者出资账户与合伙协议/工
集户/托管户开立→LP实缴出资→提交备案→完成备案→对外投资涉及部门：投资团队、风险管理部、投资运营管理部、财务部等部门间沟通效率直接影响各环节衔接速度，导致对外投资前首批实缴资金占用时间过长。
➢ 建议：基金类项目决策通过后，各部门积极保持沟通，提前做好下一环节的准备工作，除监管政策或外部机构导致的无法避免的延误外，尽可能做到无缝衔接，缩短对外投资前所需时间。
➢ 合同完备性 • 合伙协议和基金合同（对应合伙型和契约型基金）应包含相关必备条款
➢ 专业化运营 • 不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务
4、私募合规风控要点
备案登记& 信息报送
合规性
内部管理& 运营规范性
募集行为合规性
信息披露合规性
法规依据
合规风控要点
《私募投资基金募集行为管理办法》
提高全员合规意识
➢ 监管法律体系完善，合规环境趋严
公司各部门分别涉及私募基金业务的各个环节，应以现行法律体系为准绳，全面提高合规意识，避免因合规意识淡薄造成的合规纰漏。
➢ 建议：（1）各管理人员工：作为基金从业人员，应至少基本了解私募基金监管思路及法律法规；（2）部分未挂靠管理人员工：按需了解负责业务相关的监管法规。