消费金融欺诈案例测试题

消费金融市场的消费者权益保护措施考核试卷

B.强制搭售其他金融产品
C.隐瞒金融产品的风险
D.所有以上选项
8.以下哪些是金融消费者教育的目的？（）
A.提升消费者的金融知识水平
B.增强消费者的风险识别能力
C.提高消费者的权益保护意识
D.所有以上选项
9.在处理消费者投诉时，以下哪些做法是正确的？（）
A.及时回应消费者的投诉
B.公正、公平处理投诉事项
D.商家提供商品或者服务的全程监控
4.以下哪项不是消费者在消费金融活动中享有的知情权？（）
A.知道商品的价格
B.知道服务的全部内容
C.知道金融产品的所有风险
D.知道商家的商业计划
5.在消费金融合约中，不公平的格式条款通常被称作？（）
A.格式合同
B.排他性条款
C.恶意条款
D.免责条款
6.以下哪项不是消费者权益保护的合法途径？（）
B.自愿原则
C.信用扩张
D.诚实守信
2.在消费金融市场中，下面哪个机构的设立是为了保护消费者权益？（）
A.银保监会
B.商务部
C.发展改革委
D.教育部
3.《消费者权益保护法》规定，消费者享有安全权的具体表现是？（）
A.商品或者服务不存在危及人身、财产安全的风险
B.商品或者服务具有足够的营养价值
C.商家提供完整的售后服务
5.金融机构在收集和使用消费者个人信息时，无需征得消费者的同意。（）
6.消费者只能在购买商品后的7天内无理由退货。（）
7.金融机构应当在显著位置披露金融产品的风险和费用信息。（）
8.消费者投诉后，监管机构必须在30天内给出处理结果。（）
9.消费者有权拒绝金融机构的搭售行为。（）
10.在消费金融市场中，金融机构无需对消费者的个人信息进行保护。（）

电信诈骗的识别与防范试题常见金融诈骗手段及其防范试题

常见金融诈骗手段及其防范对策一、单项选择题1、金融诈骗罪的构成要件中，〔〕是侵害了金融治理秩序和公私财产全部权。

A、被动B、主观C、主体D、客体A B C D【正确答案】D【答案解析】金融诈骗罪的构成要件中，客体是侵害了金融治理秩序和公私财产全部权。

2、关于街头诈骗，民警提示市民遇事不妨试试“停、看、听”，〔〕就是提几个问题听对方的答复。

一般而言，骗术经不起推敲，盘问得越多漏洞越多，骗子也越心慌。

A、看B、停C、听D、问A B C D【正确答案】C【答案解析】关于街头诈骗，民警提示市民遇事不妨试试“停、看、听”，听就是提几个问题听对方的答复。

一般而言，骗术经不起推敲，盘问得越多漏洞越多，骗子也越心慌。

二、多项选择题1、了解金融诈骗术包括〔〕。

A、攻心术——“首因效应”B、抛出诱饵——先给“小廉价”C、速骗速决——经不起推敲D、以非法占有A B C D【正确答案】ABC【答案解析】选项D 属于干扰选项。

三、推断题1、利用微信行骗属于型的街头骗术。

〔〕对错【正确答案】对【答案解析】此题说法是正确的。

2、利用ATM 行骗属于型的街头骗术。

〔〕对错【正确答案】对【答案解析】此题说法是正确的。

一、单项选择题1、关于街头诈骗，民警提示市民遇事不妨试试“停、看、听”，〔〕就是提几个问题听对方的答复。

一般而言，骗术经不起推敲，盘问得越多漏洞越多，骗子也越心慌。

A、看B、停C、听D、问A B C D【正确答案】C【答案解析】关于街头诈骗，民警提示市民遇事不妨试试“停、看、听”，听就是提几个问题听对方的答复。

一般而言，骗术经不起推敲，盘问得越多漏洞越多，骗子也越心慌。

2、针对街头骗局常设的五个步骤，市公安局经侦支队民警提示市民遇事不妨试试“停、看、听”。

〔〕就是使自己冷静下来不要处于一种感动、亢奋状态。

A、停B、听C、问D、看A B C D【正确答案】A【答案解析】针对街头骗局常设的五个步骤，市公安局经侦支队民警提示市民遇事不妨试试“停、看、听”。

反诈防诈骗防骗测试题库(含答案)

反诈防诈骗防骗测试题库（含答案）一、单选题（共20题，每题1.5分，共30分）1、王某想找一份兼职工作，积累社会实践经验，扩大个人收入来源，他不可以干的工作是？（） [单选题] *A、在学校勤工俭学；B、在一家门店打零工；C、网上找兼职刷信誉；(正确答案)D、做家教服务。

2、朱某在网站找兼职时，看到一则信息，说是给某网站刷信誉可以赚钱，朱某下列哪项行为正确（） [单选题] *A、既可以赚钱，又很轻松，帮其刷其信誉。

B、要求对方先打款才能帮其刷信誉。

C、不帮对方刷信誉，因为刷信誉的行为是不正确的，往往是骗局。

(正确答案)3、李某接到短信，称其参与《奔跑吧，兄弟》栏目中了大奖，缴纳保证金后即可领奖，他该怎么办？（） [单选题] *A、立即与对方联系确认是否中奖B、通过对方提供的官方网站进行查询是否中奖C、按对方提示缴纳保证金后等待领奖D、该短信置之不理，告诫周围好友防范(正确答案)4、蒋某收到短信，对方自称其是公安民警，说他的银行账号与一宗洗黑钱案件有关，需要冻结其银行账号，现在要求蒋某配合调查，需要其将银行卡的钱打入指定账号，等调查结束之后才能将钱还给蒋某，蒋某需要怎么做（） [单选题] *A、打电话联系对方B、将钱打入国家指定的账号C、配合对方调查D、挂掉对方电话，然后打110或辖区派出所电话报警，寻求警察帮助(正确答案)5、丁某收到陌生电话，称有一款理财产品回报率高，使去银行汇款，银行工作人员怕其上当阻止，丁某应该怎么办？（） [单选题] *A、投诉该工作人员B、换一家银行汇入C、强制工作人员办理业务D、与公安机关联系，确认是否有诈骗嫌疑(正确答案)6、赵某为大一新生，最近刚学会通过网银绑定支付宝、微信进行购物，她开通哪种网银最恰当？（） [单选题] *A、使用家人银行卡，不用自己再另外办B、使用本人学校统一开的卡，余额充沛C、使用同学银行卡，以免购物上当受骗D、自己专门办理一张银行卡，放入适当资金用于购物(正确答案)7、刘某在淘宝网上购物以后，有自称网店客服与其联系，称其付款不成需要退款，刘某该怎么办？（） [单选题] *A、打电话给网店负责人争吵理论，要求其还钱B、去其他网店购物C、按对方提示进行退款操作D、联系淘宝客服，进行相关查询后再确定是否真要进行退款操作(正确答案)8、张某在淘宝网上购物以后，接到自称客服的电话，对方称因为误操作，将其列为代理商，每月他需要交500元会员费，张某该怎么办？（） [单选题] *A、打电话给对方争吵理论，要求其退订B、按对方提示进行退订C、将对方拉入黑名单D、联系正规淘宝客服，进行相关查询后，视情况报警(正确答案)9、杨某通过QQ与一女子相恋被骗8000元，他该怎么办？（） [单选题] *A、与对方要求还钱B、删除对方的QQ和一切信息C、到女子所在地去要求对方还钱D、打电话报警，并提供相关信息给警方(正确答案)10、付某在交友在网上与异性网友聊天，加对方好友后，对方称要看他的长相，与对方发照片、视频后，发展到裸聊。

2023年金融消费者权益保护考试题与答案

2023年金融消费者权益保护考试题与答案单选题1.银行保险机构应当建立（），收到消费投诉后，应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容，及时与投诉人沟通,积极通过协商方式解决消费纠纷。

A、消费投诉处理责任制B、消费投诉处理应急制度C、消费投诉处理回避制度D、消费投诉处理限时制度正确答案：C2.信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的，可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。

受理投诉的机构应当及时进行核查和处理，自受理之日起（）内书面答复投诉人。

A、30日B、30工作日C、60日D、60工作日正确答案：A3.银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的，或银行业金融机构的上级机构发现下级机构有违反规定对外提供个人金融信息及其他违反本通知行为的，应当在事件发生之日或发现下级机构违规行为之日起（）个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构。

A、1B、3C、5D、7正确答案：D4.对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处罚金。

罚金数额一般在违法所得的（）。

A、一倍以上五倍以下B、一倍以上三倍以下C、一倍以上七倍以下D、五倍正确答案：A5.银行业金融机构应当依据相关法律法规、监管要求留存投诉资料,投诉办结后留存时间不少于O年，法律法规另有规定的除外。

A、3年B、2年C、5年正确答案：A6.除法律法规及中国人民银行另有规定外，银行业金融机构不得向（）提供境内个人金融信息。

A、境内B、国内C、境外D、国外正确答案：C7.中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（中国人民银行令2023第5号）规定，银行、支付机构信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在（）以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。

A、24小时B、36小时C、48小时D、72小时正确答案：D8.农商银行负责每月按照省联社客服系统中工单明细汇总统计报表式样，按照事件等级归档已结案投诉工单明细，形成台账，并专夹保管，保管期为（）。

金融消费者权益保护知识竞赛题库及答案(35题)剖析

可编辑修改精选全文完整版金融消费者权益保护知识竞赛题库及答案（35题）1、为第三方提供担保时，第三方没有按时偿还贷款会导致征信不良记录吗？A.不会。

第三方不还贷款关我担保人什么事B.当然会，签署担保要谨慎C.不一定，可以申请人工消除D.征信什么的，我都不在乎正确答案：B2、出租或出借自己的身份证、银行卡，可能会产生以下哪个后果？A.可以获得更好的收益B.提高自己在多家银行的信用额度C.他人盗用您的名义从事非法活动D.完全没影响正确答案：C3、银行业消费者权益保护的对象是谁？A.自然人和企业B.自然人C.所有D.弱势群体正确答案：B4、2024年“3·15”金融消费者权益教育宣传口号是？A.共促消费公平B.提振消费信心C.畅享数字金融D.保障权益防风险正确答案：D5、下列不属于金融消费者八大权益的是（）。

A.财产安全权B.监督管理权C.信息安全权D.知情权正确答案：B6、下列不属于银行保险机构消费者权益保护应当遵循的原则是（）。

A.依法合规B.平等自愿C.诚实守信D.利益最大化正确答案：D7、保障消费者自主选择权，可以存在下列哪种情形（）。

A.强制捆绑、强制搭售产品或者服务B.经过消费者同意，为消费者开通收费服务C.采用不正当手段使消费者购买其他产品D.利用业务便利，强制制定第三方合作机构为消费者提供收费服务正确答案：B8、以下哪项不是非法集资常见手段（）。

A.承诺高额回报B.提示消费者理性消费C.以虚假宣传造势D.编造虚假项目正确答案：B9、产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行（）。

A.介绍B.推荐C.建议D.误导正确答案：D10、对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，阅读保险条款、产品说明书和投保提示书后应当由本人亲自抄录下列哪个语句并签字确认？（）A.本人已阅读保险条款，了解本产品保险利益的不确定性。

B.本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品保险利益的不确定性。

金融消费者权益保护专项测试题剖析

可编辑修改精选全文完整版金融消费者权益保护专项测试题1、（）是金融市场的重要参与者，也是金融业持续健康发展的推动者。

A、金融消费者(正确答案)B、金融机构C、监管机构D、政府机关2、金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。

这是保障金融消费者（）权的表现.A、公平交易B、知情(正确答案)C、自主选择D、受教育3、金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理，明确双方权利义务关系，严格防控金融消费者信息泄露风险，保障金融消费者（）。

A、信息安全权(正确答案)B、财产安全权C、自主选择权D、知情权4、金融管理部门要有效运用市场约束手段防止金融机构不正当竞争行为，鼓励金融机构以（）为中心开发更多适应金融消费者需要的金融产品和服务，提升服务水平，公平参与市场竞争。

A、满足市场需求B、利润最大化C、提高客户满意度(正确答案)D、增强竞争力5、金融机构应当重视金融消费者需求的（）与差异性，积极支持欠发达地区和低收入群体等获得必要、及时的基本金融产品和服务。

A、可行性B、复杂性C、单一性D、多元性(正确答案)6、金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理（），在机构内部建立多层级投诉处理机制，完善投诉处理程序，建立投诉办理情况查询系统，提高金融消费者投诉处理质量和效率，接受社会监督。

A、主要责任B、主体责任(正确答案)C、管理责任D、机制责任7、金融机构应当依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的（）安全。

A、财产(正确答案)B、人身C、资金D、隐私8、以下不属于金融消费者八项基本权利的是：（）A、知情权B、自主选择权C、依法赔偿权(正确答案)D、公平交易权9、格式条款是当事人为了（）而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。

A、单独使用B、方便使用C、重复使用(正确答案)D、平等使用10、提供格式条款的一方未履行提示或者说明义务，致使对方没有注意或者理解与其有重大利害关系的条款的，对方可以（）。

浙江银行保险业防范金融诈骗知识答题题库

浙江银行保险业防范金融诈骗知识答题题库1、保险机构应建立重大欺诈风险O工作机制，明确不同层级的应急响应措施。

A、监测预警、报告、重大事故处置B、预测、报告、应急处置C、监测预警、报告、应急处置D、预测、报告、重大事故处置2、投保人、被保险人或者受益人从事保险诈骗活动，情节轻微不构成犯罪的，应当（）A、处以五万元以上三十万元以下的罚款B、返还财产，赔偿给保险人造成的损失C、依法予以行政处罚D、对其批评教育，使其改过自新3、《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和监管部门。

A、3个B、5个C、7个D、10个4、保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有，数额特别巨大的，处OA、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

B、处十年以上有期徒刑，并处罚金。

C、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

IX处十五年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

5、关于以保险诈骗罪共犯论处的人员说法错误的是：A、保险事故的直接参与人或责任人B、保险事故的鉴定人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的C、保险事故的证明人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的D、保险事故的财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的6、保险机构反欺诈职能部门应制定欺诈或疑似欺诈信息的标准、信息类型，根据数据类型进行分级保存和管理，并准确传递给（）等部门。

A、核保B、核赔C、审计D、以上都包括7、单位犯保险诈骗罪数额特别巨大或者有其他特别严重情节，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处OA、五年以下有期徒刑或者拘役B、五年以上十年以下有期徒刑C、十年以上二十年以下有期徒刑D、十年以上有期徒刑8、投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，骗取保险金的，保险人（）A、是否需要给付保险金，视保额而定B、是否需要给付保险金，视险种而定C、需正常给付保险金D、不承担给付保险金的责任9、保险机构董事会在欺诈风险管理中承担（）A、实施责任B、最终责任C、监督责任D、管理责任10、保险机构O承担欺诈风险管理的最终责任A、监事会B、股东会C、董事会D、以上都不对11、未经国家有关主管部门批准，擅自设立保险公司的，构成什么犯罪？A、保险诈骗罪B、非法吸收公众存款罪C、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪D、擅自设立金融机构罪12、反保险欺诈工作重点打击的欺诈行为不包括（）A、保险金诈骗类欺诈行为B、保险机构故意编造理由惜赔拒赔C、保险合同诈骗类欺诈行为D、非法经营保险业务类欺诈行为13、订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当OOA、个人隐私无需告知B、如实告知C、避重就轻告知D、编造内容虚假告知14、下列不属于保险合同诈骗类欺诈行为有（）A、销售非法设立的保险公司的保单B、伪造或变造保险公司单证或印章等材料欺骗消费者C、利用保险单证、以高息为诱饵的非法集资D、无资质保险中介机构销售保险公司的保单15、以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，合同（）A、有效B、无效C、效力待定D、效力瑕疵16、投保人在购买保险时故意不如实告知既往病史，将承担什么后果？A、保险公司不承担赔偿或者给付保险金的责任，但应当退还保险费。

金融消费者权益保护考核试卷

A.及时、公正、有效地处理
B.对投诉事项进行调查核实
C.将处理结果告知消费者
D.尽量避免与消费者产生纠纷
12.以下哪些情况下，金融机构应当重新评估金融消费者的风险承受能力？（）
A.消费者的财务状况发生重大变化
B.消费者的投资期限发生变化
C.市场环境发生重大变化
D.金融机构推出新的金融产品
13.金融消费者权益保护工作应当注重以下哪些方面？（）
A.公平原则
B.公正原则
C.透明原则
D.自由竞争原则
2.金融消费者的个人信息保护包括以下哪些内容？（）
A.金融机构不得非法收集消费者个人信息
B.金融机构不得泄露消费者个人信息
C.金融机构应确保消费者个人信息的安全
D.金融机构可以使用消费者个人信息进行营销
3.金融消费者在购买金融产品时，以下哪些做法是合理的？（）
D.金融机构及时处理消费者投诉
18.金融消费者在购买金融产品时，以下哪个做法是明智的？（）
A.了解产品的投资期限
B.忽视产品的风险评估
C.仅关注金融机构的信誉
D.不了解产品的市场风险
19.以下哪个机构负责对金融消费者权益保护工作进行监督和检查？（）
A.中国人民银行
B.中国银保监会
C.国家市场监督管理总局
A.产品的基本功能
B.产品的费用Hale Waihona Puke 收费标准C.产品的投资期限
D.产品的历史业绩
10.以下哪些做法可能侵犯金融消费者的权益？（）
A.金融机构在销售过程中夸大产品收益
B.金融机构利用消费者的不了解进行不当销售
C.金融机构在合同中设置不公平条款
D.金融机构拒绝消费者的合理投诉
11.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当如何处理消费者的投诉？（）

全国高校金融反诈知识竞赛题库及答案

全国高校金融反诈知识竞赛题库及答案全国高校金融反诈学问竞赛题库及答案一、选择题1、银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票和本票，这种行为是（）。

A.福费廷B.进口押汇C.出口押汇D.信用证融资答案：A2、从爱惜存款人利益和增加银行体系平安性的角度动身，银行资本的核心功能是（）。

A.吸取损失B.降低风险C.猎取收益D.供应贷款答案：A3、下列短期偿债力气指标中，与现金流淌量无关的指标是（）A.到期债务偿还比率B.应收帐款周转率C.现金流淌比率D.经营现金流量与到期长期债务之比答案：B4、影响高负载经营银行业稳定性的直接因素是（）。

A.核心资本B.风险管理C.市场信念D.附属资本答案：C5、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。

这份汇票的当事人为（）。

A.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司B.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司C.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司答案：A6、关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（）。

A.在理财方案存续期间，商业银行应向客户供应其所持有的相关资产的账单，账单供应应不少于两次，并且至少每月供应一次B.商业银行应按月预备理财方案各投资工具的投资报表、市场表现状况及相关材料C.商业银行除对理财方案所汇合的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财方案制作明细记录D.商业银行应在理财方案终止时，或理财方案投资收益支配时，向客户供应理财方案投资、收益的详细状况报告答案：B7、下列特征不属于直接融资市场上融资方式的特征的是（）。

A.直接性B.信誉上的差异较小C.分散性D.相对较强的自主性答案：B8、业务人员开展贷款效益性调查的内容不包括（）。

A.对借款人、保证人的财务管理状况进行调查B.对借款人过去3年的经营效益状况进行调查，并进一步分析行业前景、产品销路以及竞争力气C.对借款人当前经营状况进行调查D.对借款人过去和将来给银行带来收人、存款、结算、结售汇等综合答案：A9、衡量银行资产质量的最重要指标是（）。

消费金融欺诈案例课后测试

消费金融欺诈案例课后测试消费金融是指通过金融机构提供的信贷和分期付款服务，满足个人和家庭的消费需求。

然而，由于信息不对称、诱导销售等原因，消费金融欺诈案件时有发生。

为了加强对消费金融欺诈案例的理解和防范意识，以下是一些消费金融欺诈案例，请你根据每个案例的描述，回答相应问题。

请按照合同的格式回答问题。

案例一：在购买家电时，小明选择了一家知名的消费金融公司提供的分期付款服务。

该公司的销售人员向小明承诺，只需支付百分之十的首付款，即可购买产品。

小明根据该承诺选择了该家电，并签署了相关合同。

然而，在小明支付完首付款之后，该公司却要求他支付额外的服务费用。

小明感到非常困惑和气愤。

1. 根据该案例，我们可以知道小明遇到了什么问题？2. 针对这种情况，小明应该如何维护自己的权益？案例二：小红最近在网上看到一则广告，称某消费金融公司提供了低息分期付款服务，非常吸引她。

她决定申请分期付款来购买一辆新车。

然而，当小红签署合同并开始还款后，她发现实际上自己支付的利息远远高于广告中宣传的利率。

3. 根据该案例，我们可以知道小红遇到了什么问题？4. 在选择消费金融服务时，我们应该注意什么，以避免类似的问题发生？案例三：小刚决定通过消费金融公司办理一张信用卡，以方便日常消费。

在申请过程中，他提供了自己的个人信息和收入证明。

然而，消费金融公司却未能保护好这些个人信息，在某次黑客攻击中，小刚的个人信息被盗取。

5. 根据该案例，我们可以知道小刚遇到了什么问题？6. 为了保护个人信息和避免信息泄露，我们应该采取哪些措施？案例四：小白在某家电商平台看到一款心仪已久的商品，并决定通过消费金融分期付款购买。

他根据页面提示填写了个人信息，并点击了购买按钮。

然而，几天后他收到信用卡账单，发现有多个未经他同意的额外购买，且金额巨大。

7. 根据该案例，我们可以知道小白遇到了什么问题？8. 在网上购买商品时，我们应该注意什么，以避免类似的问题发生？案例五：王先生缺乏一笔资金，决定向消费金融公司申请贷款。

反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库测试题(题目+答案+解析)

反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库一、单项选择题1.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：C，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十三条。

2.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处（）。

A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金B、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金C、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金D、五年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金解析：C，《刑法》第一百九十三条。

3.设立保险公司，其注册资本的最低限额为（）。

A、二亿元B、三亿元C、五亿元D、十亿元解析：A，《中华人民共和国保险法》第六十九条。

4.（）是防范外部欺诈的第一道防线，应当制定完善相关政策、制度和规程。

A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析：A，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第九条。

5.《反保险欺诈指引》自（）起施行。

A、2018年4月1日B、2019年4月1日C、2020年4月1日D、2021年4月1日解析：A，《反保险欺诈指引》第四十七条。

6.单位犯非法集资罪的，对单位判处罚金，并对（）依照《刑法》第一百九十二条的规定判处刑罚。

A、法定代表人B、负责人C、经办人员D、直接负责的主管人员和其他直接责任人员解析：D，《刑法》第一百九十二条。

7.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明确并压实各级机构主要负责人的（）。

A、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：A，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第七条。

8.在发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

消费金融公司的反欺诈措施考核试卷

A.保护消费者隐私
B.遵循相关法律法规
C.提高贷款审批通过率
D.建立完善的投诉处理机制
14.在反欺诈措施中，以下哪个环节是针对已发生的欺诈行为的？（）
A.风险评估
B.欺诈行为识别
C.欺诈行为调查
D.防止欺诈行为再次发生
15.以下哪种技术可以帮助消费金融公司提高反欺诈效果？（）
A.大数据技术
B.人工神经网络
7.__________是指通过数据分析，发现并预防潜在的欺诈行为。
8.在反欺诈工作中，__________是指对已发生的欺诈行为进行详细调查的过程。
9.消费金融公司通常会建立__________机制，以快速响应和解决欺诈问题。
10.__________是指对反欺诈措施进行定期审查和改进，以提高其效率和效果。
A.定期评估反欺诈措施
B.不断优化反欺诈模型
C.加强内部员工培训
D.以上都是
19.以下哪个因素可能导致消费金融公司面临更高的欺诈风险？（）
A.贷款审批流程简化
B.客户群体风险意识提高
C.反欺诈技术不断进步
D.法律法规不断完善
20.在反欺诈措施中，以下哪个环节是针对潜在欺诈行为的？（）
A.风险评估
B.欺诈行为识别
3.通过持续监测欺诈趋势，引入先进技术，强化内部协作，优化风控模型，提高应对速度和精准度。
4.在风险可控的前提下，通过细分市场、精准定位高风险客户，合理配置资源，实现业务发展与风险管理的平衡。
8.在反欺诈工作中，以下哪些角色发挥着重要作用？（）
A.风险管理人员
B.数据分析师
C.客户服务人员
D.法务人员
9.以下哪些措施可以增强消费金融公司的内部控制系统？（）

消费金融欺诈风险识别与防范考核试卷

A.生物识别技术
B.网络行为分析
C.机器学习
D.智能风控系统
12.以下哪些情况可能导致消费者更容易成为金融欺诈的目标？（）
A.个人信息泄露
B.缺乏金融知识
C.高信用评分
D.频繁更换工作
13.在消费金融欺诈的防范中，以下哪些做法是合理的？（）
A.对高风险客户进行额外的审查
B.限制单个客户可以获得的信贷额度
D.加大对欺诈行为的惩处力度
16.以下哪些因素会影响消费金融欺诈的风险评估模型？（）
A.数据的质量和完整性
B.模型的复杂度
C.欺诈行为的变化趋势
D.评估人员的经验
17.以下哪些行为可能是消费金融欺诈的预警信号？（）
A.短时间内申请多个信贷产品
B.异常的消费行为
C.主动提供额外担保
D.信贷历史记录良好
5.金融监管部门对于消费金融欺诈的监管力度越大，欺诈行为就越难以发生。（）
6.金融机构应定期对员工进行反欺诈培训，以提高他们的风险识别能力。（）
7.消费金融欺诈风险仅与消费者的个人行为有关，与金融机构无关。（）
8.在消费金融欺诈的防范中，技术手段的应用可以完全替代人工审核。（）
9.消费者无需关注金融机构的信贷政策和风险管理措施。（）
20.以下哪个行业在消费金融欺诈风险防范中具有重要作用？（）
A.金融科技企业
B.传统金融机构
C.电商企业
D.房地产企业
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.消费金融欺诈主要包括以下哪些类型？（）
A.贷款欺诈
B.信用卡欺诈
C.网络购物欺诈
2.大数据分析应用：分析消费行为、识别异常模式、预测欺诈风险。优势：高效、精准、及时。

2023年枣庄金融消费权益保护知识竞赛试题

枣庄市金融消费权益保护知识有奖问答试题一、单项选择题(共30题，每题2分)1、中国人民银行是中华人民共和国旳（）。

A、商业银行B、专业银行C、外汇办理银行D、中央银行2、现行旳《中华人民共和国消费者权益保护法》自（）起施行。

A、1993年10月31日B、2023年3月15日C、1994年1月1日D、1993年12月1日3、枣庄市金融消费权益保护工作旳指导单位是（）A、枣庄市金融消费权益保护协会B、枣庄市银监分局C、枣庄市保险业协会D、枣庄市人民银行4、枣庄市金融消费权益保护工作征询投诉热线（）A、12315B、12363C、12345D、123485、金融消费投诉处理应当高效迅速，处理时限原则上不得超过（）个工作日。

A、7B、10C、15D、206、消费者有权理解实物贵金属产品旳品牌、成色、（）、发行人等产品信息。

A、大小B、款式C、重量D、种类7、鉴于目前互联网安全问题，消费者最佳是在确认对方为（）旳前提下通过告知对方业务密码。

A、收汇人B、收汇本人C、收汇人姓名D、收汇人账号8、2023年，中国银行业监督管理委员会公布（），初次引入了“金融消费者”旳概念，强调银行旳金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。

A、《银行反不合法竞争公约》B、《存款保险企业法》C、《金融服务改革法令》D、《商业银行金融创新指导》9、消费者对被收缴货币旳真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权旳当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、2B、3C、4D、510、银行在地面比较光滑旳营业厅里明确通告“小心地滑”，是银行维护消费者（）旳体现。

A、监督权B、知情权C、安全权D、受尊重权11、（）业务是银行代消费者清偿债权债务、收付款项旳一种老式业务，是在银行存款业务基础上产生旳中间业务。

A、汇兑B、支付结算C、信汇D、电汇12、支票旳提醒付款期限自出票日起（），超过提醒付款期限提醒付款旳，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。

消费金融客户服务与投诉处理考核试卷

10.消费金融公司可以通过提高贷款门槛来完全避免信用风险。（）
五、主观题（本题共4小题，每题10分，共40分）
1.请简述消费金融客户服务的重要性，并列举三种提升客户服务质量的方法。
2.在处理消费金融客户投诉时，应该如何做到公平公正？请结合实际案例，说明处理投诉时应注意的几个关键点。
3.描述消费金融公司如何利用金融科技（FinTech）来优化客户服务体验，并分析这一做法可能带来的益处。
D.公司的商业秘密
16.以下哪些是消费金融公司面临的风险类型？（）
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.法律风险
17.在消费金融客户服务中，以下哪些工具可以提高工作效率？（）
A. CRM系统
B.自动化催收系统
C.数据分析工具
D.贷款审批软件
18.以下哪些行业可能会提供消费金融服务？（）
A.电子商务
A.加强信用评估
B.提高贷款门槛
C.定期进行贷后管理
D.减少贷款种类
6.消费金融公司的风险控制措施包括以下哪些？（）
A.贷款审批流程
B.信用风险管理
C.贷款催收管理
D.客户服务培训
7.以下哪些是消费金融客户服务的主要渠道？（）
A.在线客服
B.人工客服
C.自助服务终端
D.电子邮件
8.以下哪些做法可能会引起消费金融客户投诉？（）
1.期望
2.依法依规
3.市场风险
4. CRM
5.银行卡业务管理办法
6.接收
7.投诉率
8.信用
9.大数据
10.客户心理学
四、判断题
1. √
2. ×
3. √
4. ×
5. √

网络消费金融法律风险防范考核试卷

1.请结合我国相关法律法规，论述网络消费金融平台在保护消费者个人信息方面的主要义务和责任。
2.分析网络消费金融中可能存在的法律风险，并从平台和消费者的角度提出相应的风险防范措施。
3.试述网络消费金融平台在合同管理方面应遵循的原则，并举例说明不公平格式条款的表现形式。
4.请阐述网络消费金融监管的意义和目的，以及我国目前网络消费金融监管的主要措施和成效。
A.实施严格的风控体系
B.提高贷款利率
C.加强贷后管理
D.限制贷款额度
3.网络消费金融中的法律风险主要包括以下哪些？（）
A.合同风险
B.侵权风险
C.监管风险
D.市场竞争风险
4.以下哪些情况下，网络消费金融平台需要承担法律责任？（）
A.未履行合同约定的义务
B.违反相关法律法规
C.消费者自身原因导致的损失
9. ABC
10. ABC
11. ABC
12. ABCD
13. ABC
14. AB
15. ABC
16. ABC
17. ABC
18. ABC
19. ABCD
20. ABC
三、填空题
1.交易便捷性、信息不对称性、跨越地域限制
2.中国人民银行、中国银保监会
3.目的限制原则、最小化使用原则、公开透明原则
4.信用等级、还款能力
10.网络消费金融的信息安全风险防控措施包括加强______、______和______。（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.网络消费金融平台可以随意调整贷款利率，无需告知消费者。（）
2.网络消费金融平台收集和使用消费者个人信息时，无需遵循目的限制原则。（）

消费金融市场的合规风险防范与应对措施考核试卷

A.严格执行合规制度
B.定期进行合规自查
C.违反法定利率规定
D.开展合规培训
12.以下哪个部门负责对消费金融公司的合规风险进行监管？
A.银保监会
B.证监会
C.国家市场监管总局
D.各级人民政府
13.以下哪项是消费金融合规风险防范的基本要求？
A.建立完善的合规制度
B.提高贷款审批效率
C.降低贷款审批标准
三、判断题（本题共10小题，每小题2分，共20分，判断以下各题正误，正确的在答题括号内打“√”，错误的打“×”）
四、简答题（本题共2小题，每小题10分，共20分）
五、案例分析题（本题共1小题，共20分）
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
D.减少客户身份识别
14.在消费金融合规风险管理中，以下哪项措施是合规风险防范的核心？
A.加强内部合规监控
B.提高贷款利率
C.简化贷款审批流程
D.降低合规培训频率
15.以下哪个法律法规与消费金融市场合规风险防范有关？
A.《中华人民共和国刑法》
B.《中华人民共和国公司法》
C.《中华人民共和国劳动法》
D.《中华人民共和国婚姻法》
15. ABC
16. ABCD
17. ABC
18. AB
19. ABC
20. AB
三、填空题
1.合规制度不健全、信贷管理不规范、利率违规
2.合规制度、内部合规监控、员工合规意识
3.银保监会
4.消费者、市场、业务
5.贷款利率违规、信贷管理不当、合规制度缺失
6.合规风险评估
7.合规制度建设、合规培训、合规监测

消费金融领域的反欺诈策略与技术应用考核试卷

A.流式处理技术
B.批处理技术
C.数据仓库技术
D.数据挖掘技术
14.以下哪个行业通常不与消费金融公司合作提供反欺诈服务？（）
A.电信
B.互联网
C.零售
D.医疗
15.以下哪种方法不适用于消费金融欺诈检测？（）
A.规则引擎
B.评分模型
C.神经网络
D.问卷调查
16.以下哪个是消费金融欺诈行为的特点？（）
A.高频交易
B.大额交易
C.非常规时间交易
D.所有上述特点
17.以下哪种数据源通常不用于消费金融反欺诈分析？（）
A.交易记录
B.用户行为数据
C.社交媒体数据
D.医疗记录
18.以下哪种技术主要用于提高反欺诈系统的准确性？（）
A.集成学习
B.深度学习
C.强化学习
D.所有上述技术
19.在消费金融反欺诈中，以下哪种方法主要用于监控可疑行为？（）
A.人脸识别
B.指纹识别
C.眼纹识别
D.所有上述技术
2.在消费金融领域，以下哪项不是反欺诈的主要挑战？（）
A.模仿攻击
B.数据隐私
C.伪冒申请
D.交易速度
3.哪种模型在反欺诈检测中被广泛使用？（）
A.决策树模型
B.线性回归模型
C.神经网络模型
D.所有上述模型
4.以下哪种做法不是有效的反欺诈措施？（）
A.经济环境
B.金融市场成熟度
C.消费者教育水平
D.信息技术发展
17.以下哪些是消费金融欺诈的典型特征？（）
A.快速增长的账户活动
B.非正常的交易模式
C.多个账户间的关联交易
D.交易双方地理位置接近
18.在反欺诈策略中，以下哪些做法可以提高欺诈检测的准确性？（]

消费金融欺诈案例课后测试

消费金融欺诈案例课后测试
单选题
1、下列不属于消费金融反欺诈技术的是（）（20 分）
A
设备指纹
B
生物探针
C
行为序列
D
关系图谱
正确答案:D
多选题
1、消费金融诈骗套现行为可能会发生在（）环节（20 分）
A
账户注册
B
激活
C
登录
D
交易
正确答案:A B C D
2、冒用身份实施诈骗的环节包括（）（20 分）
A
骗取身份信息
B
平台分期购物
C
销赃与套现
D
跑路
正确答案:A B C D
3、消费金融反欺诈技术贯穿于（）三个环节（20 分）
A
事前评估
B
事中监控
C
事后处理
D
事后总结
正确答案:A B C
判断题
1、线上信审必须依托交易场景和沉淀足够的历史数据信息（）（20分）
A
正确
B
错误
正确答案:正确。