证券公司客户分类分级服务调查分析
证券营业部存量客户分配及维护分析

证券营业部存量客户分配及维护分析一、背景介绍证券营业部是指证券公司为发行和销售证券、进行证券交易和结算等业务而设立的营业机构。
证券营业部的客户是公司的重要资源,客户的存量、分配和维护对于营业部的经营和发展至关重要。
在当今资本市场高速发展的背景下,证券营业部需要不断优化客户分配和维护策略,提高客户满意度和投资回报率,保持市场竞争力。
二、存量客户分配分析1. 存量客户概述在证券营业部的客户中,存量客户是已经有过交易或者合作经历的客户,是营业部的重要资源。
存量客户包括常规客户、重要客户和战略客户。
常规客户是指普通的交易客户;重要客户是与营业部合作较深、成交量较大或者满足一定条件的客户;战略客户是指可以为营业部带来较大业务量或者资源支持的重要客户。
2. 存量客户分配原则在证券营业部中,存量客户的分配原则通常包括综合性、服务性和效益性三个方面。
首先是综合性原则,即综合考虑客户的交易需求、合作历史、投资偏好、交易频次等方面的因素进行客户分配;其次是服务性原则,即根据客户的需求和风险承受能力,提供个性化的服务和产品;最后是效益性原则,即根据客户的交易量和市场影响力,来确定客户的分配和资源投入。
3. 存量客户分配策略针对存量客户的分配,证券营业部需要制定相应的策略。
可以采取分类分级管理的方式,将存量客户划分为不同的层级,并设计相应的服务和营销方案。
可以对不同层级的客户提供不同的佣金策略、产品推介、投资咨询等服务;还可以制定不同的客户关怀计划,定期进行客户满意度调研,了解客户需求,及时调整服务策略。
三、存量客户维护分析1. 存量客户维护重要性存量客户维护是指通过不断的服务和沟通,提高客户的忠诚度和满意度,保持客户的活跃度和忠诚度,稳定和增加客户的交易量和资金规模。
存量客户维护的重要性在于,一方面可以减少客户的流失率,提高客户的忠诚度,提高客户的交易频次和资金规模,增加公司的盈利能力;另一方面可以通过存量客户的口碑宣传和推荐,吸引新客户和增加市场份额。
华信证券客户分类分级服务管理制度案例
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华信证券客户分类分级服务管理制度案例一、引言在当前经济环境下,证券行业的竞争日益激烈,客户的需求也不断变化。
为了更好地满足不同客户的需求,华信证券制定了一套客户分类分级服务管理制度,以提供更加个性化、精准化的服务,增强客户满意度,提升企业竞争力。
本文将围绕该制度展开详细介绍和分析。
二、华信证券客户分类分级服务管理制度概述1. 制度目的和意义华信证券客户分类分级服务管理制度的制定旨在通过对客户进行合理分类及精准化服务,提高客户满意度,提升客户忠诚度,推动公司业务发展。
通过细分客户群体,制定差异化服务策略,提高服务的针对性和专业性,为华信证券树立起良好的服务品牌形象。
2. 制度内容和操作流程(1)客户分类依据:根据客户的资产规模、投资偏好、交易频次等参数,将客户分为高净值客户、普通客户、机构客户等不同群体。
(2)服务标准:根据不同客户群体的特点和需求,制定相应的服务标准和服务内容,确保服务质量和服务效率。
(3)服务措施:结合客户特点和需求,制定相应的服务措施,包括专属客户经理制度、个性化投资方案制定、定期投资策略分析报告等。
(4)监督管理:建立客户服务监督管理机制,定期对客户服务进行评估,不断完善和优化服务体系。
三、华信证券客户分类分级服务管理制度的实施效果1. 提升客户满意度通过客户分类分级服务管理制度的实施,华信证券成功提高了客户的满意度。
针对不同类型客户的需求,提供了更加贴心、专业的服务,增强了客户对公司的信任和依赖。
2. 推动公司业务发展差异化的服务策略和个性化的服务体验,有效地促进了公司的业务发展。
高净值客户和机构客户的忠诚度得到提高,业务规模和盈利能力也得到有效增长。
3. 树立了良好的服务品牌形象通过客户分类分级服务管理制度的实施,华信证券成功树立了良好的服务品牌形象。
公司赢得了客户的口碑和认可,提升了市场地位和竞争力。
四、华信证券客户分类分级服务管理制度的完善和展望1. 完善管理机制华信证券将继续加强对客户分类分级服务管理制度的监督管理,不断优化服务体系和服务流程,提高服务水平和服务质量。
客户服务实务第4章 客户分级与分级服务
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(三)
合理淘汰
(二)
是不是非淘 汰不可
(四)
坚决淘汰劣 质客户
二、中级客户服务管理
(一)针对有升级 潜力的中级客户, 努力培养其成为高 级客户。
(二)针对没有升级 潜力的中级客户,减 少服务,降低成本。
三、高级客户服务管理
(一)高级客户管理的 战略规划
(三)获得高级客户信息, 了解高级客户需求
(二)成立高级客户服务 的专门机构
三、客户分级的方式 (二)根据RFM进行分级
表
R停止交易天数 R≤7 天 8天≤R≤60天 30天≤R≤60天 60天≤R≤120天 R≥120天
利用参数R把客户分成5级
客户分级 R5级 R4级 R3级 R2级 R1级
三、客户分级的方式 (二)根据RFM进行分级
表
555 525 445 415 335 255 554 524 444 414 334 254 553 523 443 413 333 253 552 522 442 412 332 252 551 521 441 411 331 251
描述该客户的价值状况。 在RFM模式中,R(recently)表示客户最近一次购买的时间有多远,F(frequently)
表示客户在最近一段时间内购买的次数,M(monetary)表示客户在最近一段时间内购买的金额。RFM强调以 客户的行为来区分客户。
三、客户分级的方式 (二)根据RFM进行分级 2. RFM基本分析模型 RFM模型较为动态地层示了一个客户的全部轮廓,这对个性化的沟通和服务提供了依据,同时,如果 与该客户打交道的时间足够长,也能够较为精确地判断该客户的长期价值(甚至是终身价值),通过改善三项 指标的状况,从而为更多的营销决策提供支持。 RFM模型适用于生产多种商品的企业,而且这些商品单价 相对不高,如消费品、化妆品、小家电、录像带店、超市等;它也适合在一个企业内只有少数耐久商品,但 是该商品中有一部分属于消耗品,如复印机、打印机、汽车维修等消耗品;RFM对于加油站、旅行保险、 运输、快递、快餐店、KTV、行动电话信用卡、证券公司等也很适合。
兴业证券股份有限公司客户分类、金融服务风险等级划分及适当性匹配的相关说明
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兴业证券股份有限公司客户分类、金融服务风险等级划分及适当性匹配的相关说明尊敬的投资者:中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)已于2017年7月1日起正式实施。
为保护投资者的合法权益,我司已根据《办法》及中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(以下简称《指引》)要求,于7月1日起执行投资者适当性管理新规。
现将我司客户分类、金融服务风险等级划分的相关说明如下:一、投资者分类根据《办法》第七条,投资者分为普通投资者与专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
如您符合《办法》第八条的条件,则我司可将您认定为专业投资者;如果您符合《办法》第十一条的条件,则您可以向我司申请转化为专业投资者。
除专业投资者之外的投资者,为普通投资者。
我司综合考虑普通投资者的收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力等级;将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高至少划分为五级,分别为:C1-保守型(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2-相对保守型、C3-稳健型、C4-相对积极型、C5-积极型。
我司将C1中符合下列情形之一的自然人,作为风险承受能力最低类别的投资者:(一)不具有完全民事行为能力;(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;(三)法律、行政法规规定的其他情形。
我司将普通投资者拟投资的投资期限分为三类:0-1年、1-5年、无特别要求。
将普通投资者拟投资的投资品种分为五类:债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种;股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种;期货、期权、融资融券等;复杂或高风险金融产品或服务;其他产品或服务。
请您根据《办法》规定,真实、准确、完整提供相关信息,且当您根据《办法》第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响您的分类时,请及时告知我司。
证券营业部存量客户分配及维护分析
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证券营业部存量客户分配及维护分析作者:林华丽来源:《商情》2019年第50期【摘要】本文以XX证券有限责任公司XX证券营业部的存量客户分配现状进行了剖析,找出营业部存量客户分配管理模式所存在的问题,并提出通过对客户的了解,来进行有效的存量客户分类;再通过对客户经理优劣势的了解,将存量客户与客户经理相匹配,以及配套标准化日常客户服务流程来优化存量客户维护,培养以客户为中心的服务意识,做到提升客户满意度及忠诚度,提升营业部在当地市场竞争中的核心优势,使营业部在守好存量客户的同时,实现传统经纪业务的稳定增长。
【关键词】存量客户客户经理证券营业部客户分配客户维护一、引言近年来,国家对金融行业密集出台监管政策,治理金融乱象及解决金融行业存在的高杠杆问题,提高防范系统性金融风险的能力,保证金融行业整体健康发展。
金融行业的严监管及各项资管新规的出台,对证券行业转变自身发展模式也提出了要求,“去通道化”使得券商资管业务规模收缩,同时,随着新证券公司的不断成立以及证券公司的轻型营业部的大量扩张,传统的经纪业务竞争加剧,佣金率不断下滑,经纪业务收入占比逐年下滑,证券公司须不得不转变思路由原来的“以资金为中心”转变为“以客户为中心”。
证券营业部作为证券公司的分支机构,主要以经纪业务为准,更需要提升专业服务能力,为客户提供个性化服务和一对一营销为争夺客户和扩大市场份额的提供保障。
一线营业部具有客户数量多,客户年龄,文化水平,风险偏好不一等特点,客户服务的难度相对较大,因此需要我们对存量客户进行梳理分类,匹配适合的从业人员进行对接服务,来提升客户忠诚度和满意,避免客户流失。
目前的研究成果主要是我国证券市场客户关系管理模式及存在问题,对证券营业部的存量客户分配与维护的研究较少,因此,在如何做好证券营业部存量客户分配及维护方面还有很大的研究空间。
二、现状及存在问题目前大部分券商营业部在进行存量客户分配时,市场部的负责人主要根据客户资产量及客户活跃数量为客户经理进行存量客户分配,无法做到公平公正公开,无法做到有依据有效的存量客户分配。
华安证券客户分类分级服务管理案例
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华安证券客户分类分级服务管理案例在金融行业中,客户分类分级服务管理是一种重要的管理模式,旨在对不同客户采取不同的服务方式,以满足他们的个性化需求。
华安证券在客户分类分级服务管理方面有着丰富的经验和成功案例,下面我将对其进行全面的评估和分析。
1. 客户分类分级服务管理的定义和重要性客户分类分级服务管理是指根据客户的财务状况、投资偏好、风险承受能力等因素,将客户划分为不同的等级,并对其提供相应的个性化服务。
这种管理模式的重要性在于能够有效提高客户满意度,增强客户忠诚度,提升公司的市场竞争力。
2. 华安证券的客户分类分级服务管理实践华安证券作为国内领先的证券公司,一直非常重视客户分类分级服务管理。
在实践中,他们首先根据客户的投资规模、风险偏好和投资经验等因素,将客户划分为A、B、C等不同等级。
针对不同等级的客户,制定了相应的服务标准和流程,并建立了专属的服务团队,以确保客户能够享受到最合适的投资服务。
3. 案例分析:华安证券如何应对不同类型客户的需求在华安证券的客户分类分级服务管理中,他们充分考虑了不同类型客户的需求,并为其量身定制了服务方案。
对于A类客户,华安证券提供了专属的理财顾问团队,为其提供个性化的投资建议和服务;对于B类客户,他们推出了精选资产组合产品,满足客户对多元化投资的需求;而对于C类客户,则提供了简化的投资组合产品,以降低其投资门槛和风险。
4. 结论与个人观点客户分类分级服务管理对于金融机构而言,是一项极具挑战和意义的管理工作。
华安证券在这方面的实践表明,通过科学合理地对客户进行分类分级,并为其提供个性化的服务,不仅可以提高客户满意度,还有助于提升公司的市场竞争力。
在我看来,客户分类分级服务管理不仅要求公司具备专业的风险管理和客户服务团队,还需要不断创新和改进服务模式,以满足不断变化的客户需求。
在本文中,我对华安证券的客户分类分级服务管理进行了详细的评估和分析,从定义和重要性、实践案例、到个人观点都进行了全面阐述。
华安证券客户分类分级服务管理案例
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华安证券客户分类分级服务管理案例摘要:一、引言二、华安证券客户分类分级服务管理概述1.服务分类2.分级服务管理三、具体实施措施1.针对不同客户类型的服务策略2.客户分级管理标准与流程3.服务人员培训与考核四、实施效果与评价1.客户满意度提升2.业务拓展与客户粘性增强3.行业影响力与竞争力提高五、总结与展望正文:一、引言随着我国资本市场的快速发展,证券公司面临着日益激烈的竞争。
为了在市场中脱颖而出,华安证券积极探索并实践了客户分类分级服务管理,以提供更加精细化、个性化的服务,满足客户多元化的需求。
本文将详细介绍华安证券客户分类分级服务管理的实施过程及效果。
二、华安证券客户分类分级服务管理概述1.服务分类华安证券根据客户的资产规模、投资经验、风险承受能力等因素,将客户分为A、B、C、D 四个等级。
针对不同等级的客户,制定差异化的服务策略,包括:专属客户经理服务、定期投资建议、专属优惠活动等。
2.分级服务管理华安证券通过设立客户服务等级制度,实现对客户的精细化管理。
针对不同等级的客户,提供相应级别的服务,以满足客户在投资、理财等方面的需求。
三、具体实施措施1.针对不同客户类型的服务策略华安证券针对A、B、C、D 四个等级的客户,分别制定了一套完整的服务策略。
例如,对于A 级客户,华安证券提供一对一的专属客户经理服务,以及定制化的理财规划;对于B 级客户,除了提供基本的投资咨询服务外,还定期发送市场分析报告。
2.客户分级管理标准与流程华安证券制定了严格的客户分级管理标准和流程,确保每一个客户都能享受到与其等级相匹配的服务。
具体流程包括:客户信息收集与评估、服务等级确定、服务策略制定、服务实施与跟踪等环节。
3.服务人员培训与考核华安证券重视服务人员的专业素质和服务水平,定期组织培训,提高员工的服务技能。
同时,通过设立绩效考核体系,激励员工为客户提供优质服务。
四、实施效果与评价1.客户满意度提升华安证券实施客户分类分级服务管理后,客户满意度明显提升。
C18041S 客户分级分类管理参考答案

C18041S 客户分级分类管理参考答案 C18041S 客户分级分类管理参考答案1: 一般而言,()客户缺少稳定的信息来源和投资模式。
AA. 依赖型B. 参考型C. 专业型D. 助手型2: 从经营资源有限的角度思考,实施客户分级的标准应该是?()AA. 客户资产B. 客户交易量C. 开户年限D. 佣金贡献3: 客户分类分级管理需要()作为实施的保障,以确保最终效果的达成。
AA. 绩效管理B. 风险测评C. 了解客户D. 了解产品4: 营销专家科特勒认为,市场营销存有两个目标:()。
ABA. 追求市场份额B. 追求客户价值C. 提高客户忠诚度D. 提高客户满意度5: 以下哪些事件属于客户人生大事?()ABA. 出生B. 退休C. 开户D. 首次申购产品6: 客户分级分类管理有哪些实施的前提条件?()ABA. 了解客户B. 了解产品C. 四个合适D. 构建场景7: 了解客户就是了解客户的真实需求,客户需求可以使用哪些核心指标来描述?()ABDA. 预期收益B. 风险承受能力C. 行为偏差D. 流动性8: 证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些?()ACA. 退市整理股票B. 创业板股票C. 上市初期过度炒作的新股D. 主体评级在 AA 级以下的债券交易9: 实施客户分级分类管理的目标是?()BA. 完成销售任务B. 实现适当性管理C. 满足客户需求D. 贯彻三公原则10: 信息技术对 MOT 场景的支持应以()作为主线。
BA. 产品B. 客户C. 风控D. 活动量11: 按照客户投资行为对服务的依赖程度进行分类,可以包括哪些主要类型?()BCDA. 理财型B. 依赖型C. 参考型D. 专业型12: 为客户提供投资服务的过程中,客户的()和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。
CA. 法律准入B. 流动性需求C. 投资目标D. 税收13: 构建 MOT 场景一般分为 7 个步骤,以下哪项不属于这 7 个步骤?()CA. 了解与分析客户需求B. 实施服务行动C. 挽回流失客户D. 效果评估改进14: 从证券公司零售业务的视角,客户服务希望提升的核心指标是?( )CDA. 客户质量B. 客户规模C. 月度活跃用户数D. 资产管理总规模15: 一般来说,()适合作为存量客户分类营销的起点,通过分析客户历史业绩与客户达成提升短板的投资共识。
C18041S 客户分级分类管理(100分)

客户分级分类管理单选题(共4题,每题10分)1 . 实施客户分级分类管理的目标是?()• A.完成销售任务• B.实现适当性管理• C.满足客户需求• D.贯彻三公原则2 . 一般而言,()客户缺少稳定的信息来源和投资模式。
• A.依赖型• B.参考型• C.专业型• D.助手型3 . 信息技术对MOT场景的支持应以()作为主线。
• A.产品• B.客户• C.风控• D.活动量4 . 客户分类分级管理需要()作为实施的保障,以确保最终效果的达成。
• A.绩效管理• B.风险测评• C.了解客户• D.了解产品多选题(共3题,每题10分)1 . 以下哪些事件属于客户人生大事?()• A.出生• B.退休• C.开户• D.首次申购产品2 . 按照客户投资行为对服务的依赖程度进行分类,可以包括哪些主要类型?()• A.理财型• B.依赖型• C.参考型• D.专业型3 . 从证券公司零售业务的视角,客户服务希望提升的核心指标是?()• A.客户质量• B.客户规模• C.月度活跃用户数• D.资产管理总规模判断题(共3题,每题10分)1 . 在客户管理中,客户经理和投资顾问担任了服务实施者的角色,由于资历、特长等起点不同,绩效管理也需要关注服务实施者的分级。
()对错2 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级,并根据客户风险承受能力进行匹配,风险匹配规划了客户管理的有效区间,超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。
()对错3 . 证券公司的专业化服务既是将有形产品推送给客户的桥梁,同时,服务自身也可以产品化单独设计、展示和定价。
()对错。
华信证券客户分类分级服务管理制度案例
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华信证券客户分类分级服务管理制度案例一、背景与目标华信证券作为一家专业的证券经纪公司,为了更好地服务客户,提高客户满意度,制定了一套客户分类分级服务管理制度。
本案例旨在介绍该制度的背景、目的、实施过程和效果。
二、客户分类方法根据客户的资产规模、交易量、投资偏好、风险承受能力等因素,将客户分为不同的等级。
具体分类标准如下:1. 普通客户:资产规模较小,交易量较少,投资偏好较为保守,风险承受能力较低。
2. 初级客户:资产规模适中,交易量有所增加,投资偏好较为稳健,风险承受能力一般。
3. 中级客户:资产规模较大,交易量较大,投资偏好较为积极,风险承受能力较高。
4. 高级客户:资产规模巨大,交易量巨大,投资偏好较为激进,风险承受能力极高。
三、服务管理制度的实施过程1. 客户信息收集:公司通过收集客户的基本信息、资产状况、交易记录等信息,建立客户档案。
2. 客户评估:根据客户分类标准,对每个客户进行评估,确定其等级。
3. 服务提供:根据客户的等级,为其提供相应的服务,如投资咨询、风险控制、交易服务等。
4. 反馈与调整:定期对服务管理制度进行评估和调整,以确保其适应市场变化和客户需求。
四、服务管理制度的效果1. 提高服务质量:通过客户分类分级服务管理制度,公司能够更好地了解客户需求,为其提供个性化的服务,从而提高客户满意度。
2. 优化资源配置:根据客户的等级,公司能够更加合理地分配资源,将更多资源用于提供高级服务,提高整体服务水平。
3. 降低运营成本:通过对客户的精细化管理和资源优化配置,公司能够降低运营成本,提高利润率。
4. 增强品牌影响力:通过为客户提供高质量的服务和个性化体验,公司能够提高品牌知名度和美誉度,增强市场竞争力。
五、案例总结与建议本案例介绍了华信证券客户分类分级服务管理制度的实施过程和效果,表明了该制度对于提高服务质量、优化资源配置、降低运营成本和增强品牌影响力的重要作用。
然而,在实施过程中也需要注意以下几点:1. 保护客户隐私:在收集和评估客户信息时,需要严格遵守相关法律法规,保护客户隐私。
证券营业部存量客户分配及维护分析
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证券营业部存量客户分配及维护分析一、背景证券营业部作为证券公司的营销机构,负责为客户提供股票、基金、债券等金融产品的买卖、咨询和服务。
随着证券市场的发展和客户需求的多样化,证券营业部的存量客户分配及维护成为证券公司管理的重要课题。
二、存量客户分配现状1. 存量客户分布情况证券营业部的存量客户一般包括个人客户和机构客户。
个人客户主要是零售投资者,他们在证券市场上投资的资金较为有限,但人数众多,是证券公司的主要客户群体之一。
机构客户则是各类机构投资者,包括证券公司、基金公司、银行、保险公司等,他们的投资规模较大,对证券营业部的业务发展有着重要影响。
不同证券营业部的存量客户分布情况各有不同,一般来说,大城市的证券营业部客户集中度较高,客户数量较多,投资规模较大;而小城市或农村地区的证券营业部客户数量较少,投资规模也较小。
2. 存量客户分配机制证券营业部一般会根据客户的投资规模、投资偏好、风险偏好等因素,对存量客户进行分配。
通常情况下,证券公司会制定一套客户经理与客户匹配的规则,客户经理会根据这些规则进行客户的分配工作。
不过,在实际操作中,存量客户的分配往往存在着一些问题。
一些客户经理可能会向自己熟悉的客户推荐投资产品,而忽视了其他客户的需求;又或者是一些客户经理可能会偏向于合作时间较长的客户,而忽视新客户的开发。
三、存量客户维护策略1. 制定客户维护政策为了有效地维护存量客户,证券营业部需要制定一套科学合理的客户维护政策。
这包括客户分类、客户流失率控制、客户沟通策略等方面。
客户分类:证券营业部可以根据客户的投资规模、风险偏好、投资产品偏好等因素,对客户进行分类。
针对不同类型的客户,采取不同的维护策略。
客户流失率控制:客户流失是证券营业部在客户维护过程中需要重点关注的问题。
建立有效的客户流失率控制机制,及时发现客户流失的迹象,采取有效的措施挽留客户,是保持存量客户稳定的关键。
客户沟通策略:证券营业部应该建立与客户的有效沟通渠道,及时向客户推送市场资讯、投资建议等信息,保持客户与证券营业部的互动。
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则
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证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第一章总则第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定,为有效整合客户服务资源,提高客户服务水平,规范客户服务工作,建立公司服务竞争优势,特制定本细则。
第二条公司以“了解客户”为原则,以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理,并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。
第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理,并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。
第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理,并推出统一服务产品:玖天财富账户。
玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品,包括三个等级的服务子产品,为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。
第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品,引导客户从自身实际情况出发,审慎投资,合理配置金融资产。
1.分类指标(1)客户年龄;(2)证券专业知识;(3)证券投资经验;(4)财务与收入状况;(5)风险偏好。
2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》(见附件1)。
3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分,将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别,如下表:第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果,公司将所有客户分为如下四级十二类,如下表:第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务,公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类,据此为客户提供差异化和适当性服务。
第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化,把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。
1.分级指标(1)客户资产总值:是指统计日客户资金账户资产总值,包括现金余额、股票(含B股)、基金、权证、债券、集合理财产品等;(2)客户价值贡献:是指客户一段时间内为公司创造的收入,包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。
证券公司 分类评价
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证券公司分类评价
一、背景
随着金融市场的不断发展,股票市场出现了越来越多的证券公司,他们宣传自己的财经专业知识和交易技能,这让在股票投资中的投资者无法准确地判断哪个证券公司才是更值得信赖的。
如何对不同的证券公司进行科学有效的分类评价,也变得越来越重要。
二、分类评价方法
综合评价法
综合评价法应用广泛,是一种多定性因素综合合计及横向比较的综合评价模型。
根据评价对象,可将多个定量指标综合分配到多个定性指标中,以此来体现每个指标之间的相对关系,最终水平数据复杂的指标综合分析。
层次分析法
层次分析法是一种综合统计分析方法,可以用来评价证券公司的优劣,体现其各项指标之间的综合优劣状况。
根据不同交易者不同特点,将情况分解为多个层次,每层次均以其整体性质为基础进行细分,最终确定评价结果。
因果分析法
因果分析法的思想是从因果关系的角度出发,它有助于研究任务存在的关系,并从不同的角度对任务进行深入细致的探讨和分析,有助于识别影响证券公司业绩的关键因素,彻底了解其产品质量、服务态度和客户满意度等情况,从而更加理性评价证券公司运营水平。
三、实施
分类评价应成立一个由行业领先专家及相关人员组成的专家组,根据实际情况结合不同的评价方法,确定整体评价方案,确定评价标准。
之后,在结合专家及行业研究建议,通过实地考察、调查及相关统计数据,评价各个证券公司的表现,最终定出证券公司的分类评价结果。
四、结论
通过综合评价法、层次分析法及因果分析法对各个证券公司进行分类评价,考察其产品质量、服务态度和客户满意度等情况,可以准确反映各个证券公司的实际表现。
同时,这也有助于在股票投资中帮助投资投资者更加科学理性地选择可靠的证券公司。
证券股份有限公司产品及服务分级指引
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证券股份有限公司产品及服务分级指引证券股份有限公司(以下简称“公司”)是一家经营证券、期货、基金、债券、金融衍生品等金融业务的综合性金融机构。
为了方便客户选择适合自己的产品和服务,并遵守监管要求,公司制定了产品及服务分级指引。
一、产品分类1. 一级产品一级产品是指公司提供的基础金融产品,包括但不限于证券、期货、基金、债券等。
这些产品风险较低、流动性较好、适合长期投资,一般适合普通投资者。
2. 二级产品二级产品是指公司为了满足高风险、高收益投资需求而推出的衍生品金融产品,如期权、期货等。
这些产品风险较高,需要客户具有丰富的金融知识和经验才能投资,因此只适合专业投资者。
3. 三级产品三级产品是指公司根据客户投资需求,为客户提供个性化、专业化的金融衍生品,如私募基金等。
这些产品风险极高,需要客户具有较高的金融知识和经验,且投资金额较大,只适合机构投资者或高净值投资者。
二、服务分类1. 一级服务一级服务是指公司提供的普通投资者服务,包括但不限于研究报告、投资咨询等。
这些服务适合普通投资者。
2. 二级服务二级服务是指公司为高风险投资者提供的专业化服务,如量化交易策略等。
这些服务需要客户具备一定的金融知识和经验才能使用,因此只适合专业投资者。
3. 三级服务三级服务是指公司为机构投资者或高净值个人客户提供的个性化服务,如财富管理等。
这些服务需要客户投资金额较大,且客户需具有较高的金融知识和经验,只适合专业投资者。
三、投资者适当性分类在客户选择投资产品和服务时,公司还将根据客户的个人投资经验、风险承受能力等因素进行投资者适当性分类。
1. 普通投资者普通投资者是指缺乏专业金融知识和经验,投资能力有限的个人客户。
2. 专业投资者专业投资者是指具有一定的金融知识和经验,能够独立做出投资决策并承担相应风险的客户。
3. 机构投资者机构投资者是指金融机构或从事专业投资的实体。
四、总结通过对公司产品及服务分级指引的制定,可以帮助客户更好地选择适合自己的投资产品和服务,同时也有助于公司遵循监管要求,保护客户的利益,维护市场秩序。
证券公司分类结果 表格
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证券公司分类结果表格1. 引言1.1 引言说明证券公司是金融市场中重要的参与者,其在证券交易、资产管理和投资咨询等方面发挥着关键作用。
对证券公司进行分类能够更好地理解其特点和职能,有助于监管和投资者在选择合作伙伴时进行更准确的评估。
本文将对证券公司的分类进行详细介绍和分析,并通过分类结果表格对不同类型的证券公司进行解析,从而为投资者提供决策依据。
在对证券公司进行分类时,主要依据包括其注册资本、业务范围、管理人员资质、经营规模等因素。
通过对这些因素的综合考量,可以将证券公司划分为不同的类别,如全牌照证券公司、经纪业务型证券公司、资产管理型证券公司等。
各类证券公司在市场中扮演着不同的角色,具有不同的风险和回报特征,投资者应在选择时进行谨慎评估。
通过本文的深入分析,读者将对证券公司的分类有更清晰的认识,能够更好地理解其运作机制和市场地位。
未来,随着金融市场的不断发展和监管政策的进一步完善,证券公司的分类标准和方法也将不断完善和更新,为投资者提供更丰富的选择和更安全的投资环境。
2. 正文2.1 证券公司分类概述证券公司是指经国务院或者中国证监会批准设立并从事证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券投资基金管理等业务的金融机构。
根据其经营规模、经营范围以及市场地位的不同,证券公司可以分为多种不同类型。
按照经营规模的大小,证券公司可以分为大型证券公司、中型证券公司和小型证券公司。
大型证券公司通常具有较强的实力和影响力,资产规模庞大、市场份额较高,能够提供多元化的金融服务。
中型证券公司规模适中,经营范围相对较窄,主要从事证券经纪和承销业务。
小型证券公司资产规模较小,市场份额较低,主要从事证券经纪和自营业务。
按照市场地位的不同,证券公司可以分为领先型证券公司、成长型证券公司和跟随型证券公司。
领先型证券公司在行业内具有较高的竞争力和影响力,具有较强的市场地位。
成长型证券公司正在不断壮大和发展,市场地位逐渐提升。
跟随型证券公司则处于行业的跟随者位置,市场份额相对较低。
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则
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证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第一章总则第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定,为有效整合客户服务资源,提高客户服务水平,规范客户服务工作,建立公司服务竞争优势,特制定本细则。
第二条公司以“了解客户”为原则,以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理,并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。
第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理,并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。
第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理,并推出统一服务产品:玖天财富账户。
玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品,包括三个等级的服务子产品,为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。
第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品,引导客户从自身实际情况出发,审慎投资,合理配置金融资产。
1.分类指标(1)客户年龄;(2)证券专业知识;(3)证券投资经验;(4)财务与收入状况;(5)风险偏好。
2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》(见附件1)。
3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分,将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别,如下表:第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果,公司将所有客户分为如下四级十二类,如下表:第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务,公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类,据此为客户提供差异化和适当性服务。
第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化,把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。
1.分级指标(1)客户资产总值:是指统计日客户资金账户资产总值,包括现金余额、股票(含B股)、基金、权证、债券、集合理财产品等;(2)客户价值贡献:是指客户一段时间内为公司创造的收入,包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。
证券营业部工作总结5篇
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证券营业部工作总结5篇篇1一、工作背景与目标在过去的一年中,证券营业部致力于提供优质的服务和拓展业务范围,以实现公司的经营目标。
通过不断努力,我们取得了一定的成绩,但也面临一些挑战。
本报告将对过去一年的工作进行总结,分析存在的问题,并提出改进措施。
二、主要工作内容1. 业务发展与拓展在业务发展方面,我们积极开拓市场,通过举办投资者交流会、提供一对一咨询服务等方式,吸引了大量潜在客户。
同时,我们加强了与金融机构的合作,拓展了业务渠道。
在产品创新方面,我们推出了多款新金融产品,满足了客户多样化的需求。
2. 客户服务与体验我们注重提高客户服务质量,通过培训提升员工的业务水平和服务意识。
在客户回访和满意度调查中,我们了解到客户对我们的服务评价较高,但也存在一些需要改进的地方。
针对这些问题,我们及时调整服务策略,优化服务流程。
3. 风险管理与合规在风险管控方面,我们建立了完善的风险管理体系,确保业务的稳健运行。
通过定期进行风险评估和内部审计,我们及时发现并解决了潜在的风险问题。
同时,我们严格遵守相关法律法规和公司内部规章制度,确保业务的合规性。
三、工作亮点与成果1. 业务规模与收入持续增长:通过不断的努力和拓展,我们实现了业务规模和收入的持续增长,为公司创造了可观的经济效益。
2. 产品创新与客户满意度提升:我们推出的多款新金融产品受到了客户的热烈欢迎,同时我们在客户回访和满意度调查中的得分也有所提升,显示了我们在产品创新和服务质量方面的不断提升。
3. 风险管控与合规经营:我们严格遵守相关法律法规和公司内部规章制度,建立了完善的风险管理体系,确保了业务的稳健运行和合规经营。
四、存在的问题与不足1. 市场竞争激烈,需要进一步加强市场营销和品牌建设,提高市场占有率。
2. 产品同质化问题严重,需要加大产品创新力度,提高产品竞争力。
3. 客户服务水平有待进一步提高,需要加强员工培训和服务意识培养。
4. 风险管控体系需要进一步完善,以提高应对市场风险的能力。
东方证券 数据分类分级制度
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东方证券的数据分类分级制度是根据数据对国家安全、公共利益或个人、组织合法权益的影响和重要程度,将数据分为不同级别,并采取相应的保护措施。
具体来说,东方证券的数据分类分级制度可能包括以下内容:
数据分类:根据数据的性质、来源、用途等因素,将数据分为不同的类别,如个人信息、交易数据、客户资料等。
数据分级:在数据分类的基础上,根据数据的重要性和敏感性,将不同类别的数据分为不同的级别,如一般数据、重要数据、核心数据等。
保护措施:针对不同级别的数据,采取不同的保护措施,如加密、备份、访问控制等,以确保数据的安全性和完整性。
管理制度:建立完善的数据管理制度,明确各部门和人员的职责和权限,确保数据的合规性和安全性。
总之,东方证券的数据分类分级制度旨在确保企业数据的安全性和合规性,同时促进数据的流通和应用。
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太原科技大学经济管理学院毕业论文证券公司客户分类分级服务调查分析————以国元证券太原营业部为例专业名称:市场营销班级: 1101学生姓名:刘星光学号: 201116060136指导教师:田新翠二零一五年六月摘要随着经济的不断发展,信息化时代的到来,证券公司要想提高自己的竞争力,就要面对现在复杂的国内和国际环境,要把握住机遇,面对更大的挑战。
由于证券公司对我国的经济具有一定的推动力,而证券公司分类分级服务已然成为提高公司竞争力的一种强劲手段,所以无论从理论还是现实方面考虑,证券公司分类分级服务都必须被灵活地运用起来。
本文分为三个部分,针对证券公司客户的分类分级服务进行了调查,首先对证券公司的背景和意义进行了概述,其次,文章对国元证券太原营业部的一些客户进行了问卷调查,并进行了数据整理和分析,回执图表,通过调查结果进行了对客户的分析。
最后,在综合了调查结果的情况下,得出了结论,对提高公司客户分类分级服务提出了问题和建议,包括加强客户分级分层服务产品管理、提升创新服务、做好市场调查与预测工作和加强员工服务驱动力,提升客户满意度。
关键词:证劵公司;客户关系;分类分级服务;调查分析AbstractWith the continuous development of the economy and the advent of the information age, the securities company to want to improve their own competitiveness, it is necessary to face the complex domestic and international environment, to seize the opportunity to face greater challenges. This article is the investigation of clients of a securities company, the classification of services for, first of all, the background and significance of the securities companies are outlined. Secondly, the article some of the securities company's clients were questionnaires, and the data processing and analysis, receipt of a pie chart, through the survey results are analysis to the customer. Finally, in the synthesis of the findings of the case, on improving the company customer classification opinions put forward, including strengthening customer hierarchical service product management, improve service innovation, do market research and forecasting work and enhance staff service driving force, enhance customer satisfaction.Keywords:securities company; customer service; investigation; classification目录1 引言 (1)1.1 研究背景 (1)1.2研究意义 (1)1.3 国内外研究情况 (2)2 证券公司客户分类分级服务现状 (2)2.1总体概况 (2)2.2客户自身结构的组成状况 (4)2.3客户的投资时间和投资经验状况 (8)2.4客户的投资目标和风险承受能力 (10)2.5客户的日常需求及其他服务 (13)3 结论及建议 (15)3.1调查结论 (15)3.2建议 (16)参考文献 (18)致谢 (19)1 引言1.1 研究背景自从二十世纪七十年代以来,由于世界经济和现代科技的不断发展,全球开始抛弃了传统的工业经济,逐渐向知识经济过度。
知识经济的发展促使我国也开始逐渐提高企业的竞争力和软实力,而这个以大数据为背景的时代,对于我国证券企业来说既是机遇又是挑战。
当代的经济需要运用知识,将客户的信息作为关键切入点,将大数据运用好。
[1]面对现在的激烈的市场竞争,一定要将客户的信息数据作为营销的依据,将客户多样化的需求作为自己的服务目标。
我国的证券公司最早出现是在二十世纪八十年代,这和经济发展有着很大的关系。
[2]近几年,我国投资信贷很热门,不少人选择投资,证券公司对国民经济的增长发挥了重要的作用。
目前的网络很发达,使很多证券公司已经建立了网络平台,利用网络联系更多的客户,并且与客户建立起更广阔的关系,提供更多的服务。
同时,我国金融市场进入新的发展阶段,将给证券行业带来巨大的发展机遇,但也提出了建设有核心竞争力的现代金融企业的新要求。
在未来的资本市场,证券公司将面对着国内具有银行背景的证券公司的竞争以及具有混业经营范围、资本、人才和管理优势的国际投资银行的挑战。
1.2研究意义我国的证券公司具有重要的意义,我们对证券公司的研究因此也具有重要意义:首先,证券公司对我国的经济发展具有推动作用,这十五年以来,我国的证券行业以飞快的速度发展,相比于其他行业,已经遥遥领先。
根据SOWT分析法,证券公司能快速发展的外部因素有市场的发展潜力很大,入市所带来的机遇很大,市场结构的不断变化和国外进入到我国的市场竞争,我们的投资理念也随着时间不段转变。
另外,还有一些内部因素,包括政策机制灵活、市场经验多,但资本规模小、信息流通不畅、人员流动大、缺乏专业管理团队、业务范围狭窄。
[3]其次,证券公司进行分类分级服务可以提高竞争力。
只有在这样复杂的竞争环境中抓住机遇,才能不断的将网络、信息和客户的需求结合起来,打造更好的平台,将自己的产品进行营销。
客户信息的挖掘在企业与客户建立良好关系的过程中起着重要的作用,也是了解客户状况的关键。
[4]最后,从客户关系学的角度来说,客户是有差别的,对客户进行分类分级服务管理显得极为重要。
1897年,意大利经济学家帕累托发现经济及社会生活中无所不在的二八法则,除此之外,美国学者雷奇汉、以及布赖恩•伍尔夫等的研究成果,这些都说明了企业进行客户分类分级服务的重要性。
所以尽管每一位顾客都存在着其重要性,但因为不同客户为企业创造的价值不同,并且企业的资源也是有限的,促使企业必须进行客户分类分级服务。
这样才能发现市场机会,根据不同客户群的情况,集中资源建立实事求是的特色优势,增强营销的针对性。
[5]1.3 国内外研究情况传统的对信息的分析和收集方式不能很好、很全面的对客户的信息进行整理,目前随着网络的不断进步,更多的客户信息被收录于网络,能更方便的进行整理。
[6]数据库第一次是在1989年第十一届联合人工智能学术会议上提出的,并且随着科技的不断发展,1993年自然科学基金对数据的挖掘开始研究。
随后,我国有更多的机构和研究所对此进行研究,包括清华大学、中科院等。
数据信息挖掘技术成为了建立客户关系和搜集、整理与分析客户信息的重要手段。
国外对此的研究比较早,现在已经有一定的规模和研究成果,但最主要是在算法上,而实际操作方面会逊色一些。
[7]研究成果包括联系分析处理法,它是将统计、人工智能等方式进行了结合,1996年美林证券就拥有了自己的数据库。
国内的关于CRM的理论最主要都是对国外理论借鉴,在数据库上,我国的研究起步较晚,直到90年代后期,才将CRM理论用于数据上,现在还在不断发展。
2 证券公司客户分类分级服务现状2.1总体概况国元证券公司是为顺应信证分业、行业重组的发展趋势,由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人,于2001年8月设立。
2007年10月30日以股权分置改革为契机,借壳北京化二股份有限公司成功在深圳证券交易所上市。
公司是经中国证监会批准、安徽省工商行政管理局注册登记的综合类证券公司,注册资本14.641亿元人民币。
公司经营范围包括:证券(含境内上市外资股)的代理买卖;代理证券的还本付息、分红派息;证券代保管、鉴证;代理登记开户;证券的自营买卖;证券(含境内上市外资股)的承销(含主承销);证券投资咨询(含财务顾问);受托投资管理;中国证监会批准的其他业务。
2.1.1 调查目的本篇论文对国元证券太原营业部中的客户进行了各方面的调查,这有助有公司对客户进行分级分类的服务和管理。
关于调查的目的可以分为三点:首先,调查可以掌握新开客户和存量客户属性,了解证券公司的客户的需求,客户需要什么样的服务,是证券公司的核心。
其次,调查可以对公司所有客户进行分级分类管理,重要客户能够优先获得优质的服务。
最后,调查能够针对客户需求设计服务产品,并能够将合适的产品在合适的时机推送给合适的客户。
2.1.2 调查对象我所调查的对象全部来自于国元证券太原营业部的客户群体,是从几个方面进行探讨的,这包括客户的年龄、教育程度、客户从事的事业等等。
共发出100份问卷调查表,收回实际可用的68份。
这是根据不同的客户不同的情况进行的调查,是对客户分类分级的调查。
2.1.3 调查内容在调查的客户中,我们分别以几个方面进行了问卷调查,这其中包括客户自身结构的调查、客户的投资时间和投资经验调查、客户的投资目标和风险承受能力调查、客户日常需求及其他服务调查四项。
具体的分,客户自身结构调查包括客户的年龄调查、客户受教育程度调查、客户从事职业、客户已经申请信用卡的还款情况、客户申请信用卡的额度调查。
客户的投资时间和投资经验调查中包括客户的投资时间段、客户的投资经验、客户所投资的产品、客户曾经的投资损失调查。
[12]客户的投资目标和风险承受能力调查包括客户预期收入、客户投资目标和市场波动的适应度、客户风险承受能力、客户所投资资金占总资产比例调查。
客户日常需求及其他服务调查包括客户日常需求、客户喜欢的促销方式、客户转户可能性三方面。
2.2客户自身结构的组成状况2.2.1客户年龄我们首先对客户的年龄进行了调查,在我们进行的调查结果中,客户年龄段主要集中在30~65岁之间,从调查图2.1上可以看出,年龄超过65岁的客户占7%,30岁以下客户占18% ,30~45岁的客户占到了总客户数的49%,45~65岁的客户占到了总客户数的26%。