中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度
银行问责规章制度汇编
银行问责规章制度汇编第一章总则第一条为规范银行内部管理，提高业务效率，保障资金安全，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于银行所有员工，包括领导班子、中层管理人员和基层员工。
第三条银行要加强问责制度建设，厘清工作职责，规范工作程序，严格执行问责规定。
第四条银行要建立健全问责工作机制，确保问责的公正性、及时性和有效性。
第五条银行要建立问责相应奖惩机制，对履行职责出色的员工给予奖励，对不履行职责的员工给予惩罚。
第六条银行要建立信息公开制度，及时向员工通报有关问责情况和结果。
第七条银行要不断完善问责制度，不断提高问责水平，实现全员问责、全过程问责。
第二章问责范围第八条银行问责制度适用于涉及以下情形：（一）违反国家法律法规的行为；（二）违反银行规章制度的行为；（三）违反银行管理制度的行为；（四）严重失职、渎职、玩忽职守的行为；（五）影响银行声誉和利益，损害客户利益的行为；（六）其他应当追究责任的行为。
第九条各级领导对本单位和所属部门出现问题的情形，要及时启动问责程序，追究责任，对履行职责不力的领导要进行回避甚至问责。
第十条领导对自己及所属部门出现问题也要照章纳责，不得包庇，不得替他人承担责任。
第三章问责程序第十一条银行问责程序主要包括以下环节：（一）调查核实阶段：根据纪律审查组织决定，对具体问题进行调查核实；（二）通报情况阶段：对调查核实结果进行通报，明确问题的性质和事实；（三）论证研判阶段：组织专家、律师对问题的性质、情节、法律责任等进行论证研判；（四）审批确定阶段：根据问责事实和论证结论，进行审批确定问责对象和问责措施；（五）执行监督阶段：对问责措施进行监督执行，确保问责的实施和效果。
第十二条银行要建立健全问责档案，记录问责的全过程和相关材料。
第四章问责措施第十三条银行的问责措施包括以下几种形式：（一）批评教育：对轻微违规违纪的行为进行口头或书面批评；（二）警告：对一般违规违纪的行为进行书面警告；（三）记过：对较为严重的违规违纪行为进行记过处分；（四）记大过：对严重违规违纪行为进行记大过处分；（五）撤职：对重大违规违纪行为进行撤职处理；（六）开除：对严重失职、渎职、玩忽职守的行为进行开除处理。
合规问责管理制度（2篇）
合规问责管理制度是指企业在开展经营活动过程中，制定和落实用于规范和管理合规事务的一系列制度和措施。
合规指企业按照法律、法规、规章以及内部规定和行业标准等要求履行义务，遵循道德和伦理要求，遵守商业道德和行业规范，防范和化解合规风险，确保企业经营合法、合规、诚信、透明；问责则是指企业对违反合规要求的行为进行追责，通过问责机制强化合规意识和责任意识。
合规问责管理制度的主要内容包括以下几个方面：1. 法律合规制度：制定和更新企业的合规政策和规程，明确各类法律法规的适用范围和要求，保证企业在经营活动中遵守相关法律法规。
2. 内部控制制度：建立健全的内部控制体系，确保企业各项运营活动符合法律法规和内部规定，有效预防内部违规行为。
3. 风险评估和管理制度：对企业经营中存在的各类风险进行评估和管理，建立风险防控机制，减少合规风险带来的损失。
4. 培训和教育制度：组织开展合规培训和教育，加强员工对合规要求的认识和理解，提高员工的合规意识和责任意识。
5. 监督检查和内部审计制度：建立监督检查和内部审计制度，定期对企业的合规情况进行检查和评估，及时发现和纠正合规问题。
6. 违规问责制度：建立严格的违规问责机制，对违反合规要求的人员进行追责和处理，保证合规要求的有效执行。
合规问责管理制度有助于企业规范经营行为、防范风险，维护企业的声誉和信誉，提高企业的竞争力和可持续发展能力。
合规问责管理制度（二）第一章总则第一条为了加强企业内部合规监管，促进企业合规文化建设，防范合规风险，保护企业的合法权益，根据国家相关法律法规及企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于企业全体员工，包括内部管理人员、员工代表等。
第三条企业依法享有合法经营权利，从事的所有经营活动应当遵守国家法律法规及相关政策文件的规定，并按照本制度的要求进行合规管理。
第四条企业应当建立健全合规问责管理体系，明确合规责任分工，确保各级管理人员、员工都清楚自己在合规监管中的职责和义务。
合规问责管理制度范文
合规问责管理制度范文合规问责管理制度一、概述合规问责是企业合规管理的核心要素之一，是确保企业合规运营的重要手段。
建立良好的合规问责管理制度，能够促使企业全员理解合规责任，履行合规义务，真正做到合规问责全员参与、全程监督，从而保障企业合规运营，提高企业整体竞争力。
二、合规问责的重要性1. 减少风险：建立合规问责制度能够帮助企业强化风险意识，增强风险防控能力，减少合规风险的发生。
2. 提升企业声誉：合规举措的实施和有效问责能够树立企业的良好形象，增加顾客的信任和认同，提升企业的声誉。
3. 保护企业利益：合规问责制度能够规范企业内部行为，防止违法违规行为的发生，保护企业的利益。
4. 促进持续发展：建立合规问责制度能够促使企业全面遵守法律法规，规范企业运营，为企业的持续发展提供保障。
三、合规问责管理制度的主要内容1. 合规问责原则（1）法律依据：合规问责管理制度的制定必须遵守国家法律法规的规定，并依据相关行业的规章制度。
（2）全员参与：合规问责管理制度应当要求企业全员参与，每个员工都应充分认识到合规的重要性。
（3）严明监督：合规问责管理制度要求加强监督，对违规行为和不合规行为进行严肃处理，确保问责力度。
2. 合规问责的主体（1）企业高层：企业高层应当承担起合规问责的主体责任，建立并完善合规问责制度，并确保制度有效执行。
（2）合规部门：设立合规部门负责企业合规事务的管理和协调，并依法依规制定合规政策和措施。
（3）全员参与：每位员工都应当履行合规责任，积极参与并支持企业的合规工作。
3. 合规问责的程序（1）合规培训：对全员进行合规培训，使员工充分了解合规政策和措施，并培养合规意识。
（2）合规沟通：建立合规沟通机制，加强内外部合作伙伴之间的沟通，促进信息共享和交流。
（3）合规监督和检查：定期进行合规检查和内部审计，对可能存在的违规行为进行排查和处理。
（4）违规行为处理：对发现的违规行为，要及时采取相应的惩罚措施，包括但不限于警告、罚款、停职、辞退等。
合规问责管理制度(三篇)
合规问责管理制度第一章总则针对保险公司容易存在的对____工作的片面认识，公司围绕____法律法规，结合工作实际，加强____知识的宣传学习、培训。
一是注重加强对各级高管人员____知识的培训，今年以来，先后____公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会____董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对____工作的认识和自觉性。
二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员____方面知识的培训。
为切实履行好____重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输____，力求使员工深刻领会____和意义，确保公司____工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其____的主动性和积极性。
公司对兼职管理员集中进行____培训，培训内容主要对《____法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构____规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《安诚保险公司____管理办法》、《____客户风险等级划分标准及管理办法》等进行学习、讲解。
第二章问责原则（一）注重领导，进一步完善____机构体系1、根据中国人民银行____管理要求，为了扎实开展____工作，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善____工作领导小组，切实加强对____工作的领导公司。
把____工作落实到部门、岗位和人员。
2、召开专题会议，研究部署____工作。
年初，公司制定合规工作计划，把____工作列为重要工作，将____管理进行全面覆盖，同时，各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及____工作开展情况，协调解决____工作中存在的困难和问题，形文下发专题____，跟踪督办会议精神的落实。
各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开____会议，贯彻落实上级的____工作要求，保证____工作的顺利进行。
中国邮政储蓄银行规制度管理办法精讲
中国邮政储蓄银行规制度管理办法精讲中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（2014年版）目录第一章总则 (1)第二章计划 (5)第三章起草 (6)第四章审查 (9)第五章审批与执行 (10)第六章修订与废止 (12)第七章附则 (15)第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称“本行”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。
本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。
下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。
第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。
“章程”、“规则”（此处仅指总行层面制定的规则）、“政策”属于此类。
邮政储内控合规工作要求
邮政储内控合规工作要求
邮政储蓄内控合规工作要求主要包括以下几个方面：
1. 完善内部控制制度：邮政储蓄应建立健全的内部控制制度，确保各项业务操作规程完备、合理，并定期对内部控制制度进行评估和更新，以适应业务发展和风险变化。
2. 强化风险意识：邮政储蓄应加强员工的风险意识教育，确保员工了解和掌握各项业务的风险点，能够自觉遵守内部控制制度，形成风险防范的良好氛围。
3. 规范操作流程：邮政储蓄应制定规范的操作流程，明确各岗位的职责和权限，确保各项业务按照规定的流程进行操作，防止违规操作和风险事件的发生。
4. 加强内部审计和检查：邮政储蓄应加强内部审计和检查工作，定期对各项业务进行内部审计和检查，及时发现和纠正存在的问题和风险点，确保内部控制制度的有效执行。
5. 建立风险报告和预警机制：邮政储蓄应建立风险报告和预警机制，及时报告和处理存在的风险事件和问题，对存在的风险进行实时监测和预警，防止风险扩散和蔓延。
6. 完善责任追究机制：邮政储蓄应建立完善的责任追究机制，对违反内部控制制度和操作规程的人员进行严肃处理，并追究相关责任人的责任，确保内部控制制度的严肃性和权威性。
总之，邮政储蓄内控合规工作要求是确保邮政储蓄各项业务合规、稳健发展的重要保障，需要全体员工共同努力，严格遵守相关制度和规定，加强风险管理和内部控制，提高企业的风险防范能力和内部控制水平。
论邮储银行合规风险的识别和管理(一把手访谈)
论邮储银行合规风险的识别和管理一、合规风险管理的核心合规是指银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致，如果银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚。
重大财务损失或声誉损失的风险就是合规风险，强化经营管理行为的合规性就成为合规风险管理的核心内容。
就邮储银行整体而言，其经营管理行为必须接受外部的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件等法律制度约束，而且深受经营规则、行业准则、行为守则和职业操守等非正式制度约束。
使邮储银行经营行为符合并且严于外部制度，必须在内部制定一套制度并加以实施来约束员工的行为。
因此邮储银行经营行为就必须通过建立一套制度和流程来实现与外部制度约束的对接。
目前，首先外部新规则不断涌现，内部原来的的制度安排变得无效或者说原来根本没有出现制度短缺的状况；其次制度环境和成本收益不断变化，促使总、分、支行改变可供选择的更有效率的制度结构的范围，清理淘汰低效、无效、负效、内容上存在交叉重复、甚至存在冲突矛盾的现存制度；再次随着邮储银行改革的深化，邮储银行在建立合规风险管理体系过程中，应确立以核心业务流程为基础、依据外部监管要求和均衡、效益原则对所有业务和管理活动的流程进行梳理、整合与优化，完成基于流程的合规风险管理体系的制度创新。
就邮储银行的员工而言，其行为必须符合外部的法律、规则、准则以及邮储银行基本制度。
这里除了制度本身的可操作性、有效性外，关键是制度实施机制是否健全，是否具有切实的执行力，检验制度实施机制是否有效主要看违约成本的高低。
按经济学分析，当某人从事违规行为甚至违法行为的预期效用超过将时间及资源用于其他活动带来的效用时，作为理性的经济人便会选择违规。
因此加大制度实施力度、健全合规问责制度是必须的。
二、合规风险管理的难点银行经营管理过程中行为的合规性必须通过科学的手段识别合规风险点或者说制度的风险点。
合规风险监测和分析是识别合规风险点的重要手段之一。
目前，储蓄银行的合规风险监测、分析呈现以下特点：一是过于分散，缺乏统一的、全面的合规风险监测组织、协调机制，造成了重复监测，互不沟通，缺乏效率，管理成本较大。
邮政银行规章制度范本
邮政银行规章制度范本第一章总则第一条为了加强邮政银行的管理，规范邮政银行业务活动，保障邮政银行的安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本规章制度。
第二条邮政银行以服务社会主义经济建设为宗旨，以市场需求为导向，以提高服务质量为目标，依法合规经营，努力为社会各界提供全面的金融服务。
第三条邮政银行严格遵守国家法律法规，执行国家金融政策，注重风险管理，确保资金安全，维护存款人和其他客户的合法权益。
第四条邮政银行积极引进先进的银行管理理念和技术，不断提高业务水平和创新能力，为客户提供了便捷、高效、安全的金融服务。
第二章组织结构第五条邮政银行的组织结构应符合银行业监管要求，建立健全董事会、监事会、高级管理层三级管理体系。
第六条董事会负责制定银行的发展战略、决策重大事项、监督高级管理层的工作等。
第七条监事会对董事会及高级管理层的行为进行监督，确保其合法合规经营。
第八条高级管理层负责银行的日常经营管理，组织实施董事会的决策，向董事会负责。
第三章业务管理第九条邮政银行根据市场需求，依法开展各类银行业务，包括存款、贷款、结算、银行卡、电子银行业务等。
第十条邮政银行应建立健全风险管理体系，对各项业务进行全面风险管理，确保银行资产的安全。
第十一条邮政银行严格执行存款准备金制度、贷款分类制度和拨备覆盖制度等，确保银行业务的合规性。
第十二条邮政银行根据客户需求，提供各类金融产品和服务，确保服务质量。
第四章风险管理第十三条邮政银行应设立独立的风险管理部门，负责银行风险管理工作。
第十四条邮政银行应建立健全内部控制制度，防范内部操作风险。
第十五条邮政银行应加强信息科技风险管理，确保信息系统的安全运行。
第十六条邮政银行应遵守反洗钱法律法规，加强反洗钱工作，防范洗钱风险。
第五章人力资源管理第十七条邮政银行应建立公平、公正、公开的人力资源管理制度，吸引和留住人才。
第十八条邮政银行对员工进行培训，提高员工的业务能力和素质。
邮政内控合规管理制度范本
第一章总则第一条为加强邮政企业内部控制和合规管理，防范和化解经营风险，保障企业稳健发展，根据国家相关法律法规和邮政行业政策，结合邮政企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称合规，是指邮政企业及其员工在经营活动中遵守国家法律法规、行业规定、公司规章制度以及社会公德、职业道德等行为准则。
第三条本制度适用于邮政企业所有分支机构、部门及员工。
第二章内控合规组织架构第四条邮政企业设立内控合规委员会，负责企业内控合规工作的组织、协调、监督和考核。
第五条内控合规委员会由企业主要负责人担任主任，相关分管领导担任副主任，各部门负责人为成员。
第六条内控合规委员会下设内控合规办公室，负责日常内控合规工作。
第三章内控合规职责第七条内控合规委员会职责：（一）制定企业内控合规管理制度，并组织实施；（二）组织开展内控合规风险识别、评估和监控；（三）监督、检查各部门执行内控合规制度情况；（四）处理内控合规违规行为；（五）组织开展内控合规培训和宣传教育。
第八条各部门职责：（一）按照内控合规制度要求，建立健全本部门内控合规体系；（二）落实内控合规措施，确保本部门业务活动合规；（三）配合内控合规委员会开展内控合规工作；（四）对本部门内控合规工作承担直接责任。
第四章内控合规管理措施第九条邮政企业应建立健全以下内控合规管理措施：（一）建立健全内部控制制度，确保业务流程合规；（二）加强合规培训，提高员工合规意识；（三）完善风险管理体系，对合规风险进行识别、评估和监控；（四）强化监督检查，及时发现和纠正违规行为；（五）建立合规举报机制，鼓励员工积极参与合规监督。
第五章内控合规考核与奖惩第十条企业应将内控合规工作纳入绩效考核体系，对各部门和员工的合规表现进行考核。
第十一条对在合规工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励。
第十二条对违反内控合规制度的行为，依法依规进行处理，情节严重的，追究相关责任。
第六章附则第十三条本制度由邮政企业内控合规委员会负责解释。
中国邮政储蓄银行规章制度管理办法
中国邮政储蓄银行规章制度管理办法
一、总则
该办法的出台旨在规范中国邮政储蓄银行的内部管理，并对员工的行为进行具体细化的规定，保障客户的权益。
二、机构设置
详细列出了中国邮政储蓄银行的各级机构的设置、职责和权限，确保各机构之间的工作衔接和配合。
三、岗位设置与权限
规定了各岗位的设置和权限，明确每个员工应该承担的职责和权限范围，确保工作的科学性和高效性。
四、员工行为准则
明确了员工在工作中应当遵守的行为准则，包括诚信、勤勉尽责、保守商业秘密等，同时也列出了员工不得从事的行为，如利用职务之便谋取私利等，对员工行为进行了具体规定。
五、奖惩制度
制定了奖惩办法，对表现优异的员工给予表彰和奖励，对违规违纪的员工进行处理和纪律处分，建立一套激励机制和约束机制，推动员工的积极性和责任感。
六、安全管理
针对银行业务的特点，制定了安全管理的规定，包括信息安全、现金安全、客户资金安全等方面，要求员工加强安全意识，保障客户的财产安全。
七、巡查与监督
规定了巡查与监督的工作程序和要求，保障规章制度的执行，确保员工的遵守和执行纪律。
八、附件
附件包括了必要的表格和证明材料，以便于员工在执行规章制度时的使用。
总结起来，中国邮政储蓄银行规章制度管理办法是一套为了维护银行内部秩序、规范员工行为而制定的管理制度。
它的出台对于保障银行的运营安全、提升服务质量和保障客户权益具有积极意义。
这些规章制度的执行将有利于中国邮政储蓄银行建设成为可靠、高效、安全的金融机构。
邮政保险合规检查工作方法
邮政保险合规检查工作方法梁斌朱震中邮人寿保险股份有限公司江苏省分公司近年来，作为邮政代理金融业务收入重要组成部分的邮政保险（包括邮政代理保险和邮政自办保险）业务，业务规模和市场影响力都有了质的飞跃，为邮政企业带来了良好的社会效益和经济效益。
但与此同时，由于销售误导、客户信息不真实等违反国家法律法规和监管规定、损害消费者权益而受到保险监管处罚的案例也不时见诸于媒体，给邮政企业带来负面影响，同时也对邮政保险业务持续健康发展造成了风险和隐患。
如何运用科学有效的合规检查方法防范风险，成为各级邮政企业在经营管理工作中必须面对的现实课题。
1邮政保险业务合规问题描述合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
作为保险兼业代理机构和办理保险销售业务的人员，在执业过程中同样应该遵守合规要求。
综合近年来保险监管机构对邮政企业典型处罚案例分析，目前邮政保险经营管理主要存在以下几种合规问题。
1.1销售误导邮政代理金融网点存在的销售误导行为主要表现为：一是在宣传上将保险与储蓄、基金等混淆，使用“本金、存、取、利息”等不规范用语，自行编写、设计、印制保险产品的宣传单、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品，夸大保险责任或者保险产品收益，以银行理财产品、银行存款等其他金融产品的名义宣传销售保险产品。
二是在营销方法上使用保险产品的分红率等指标与银行存款利率、国债利率等其他金融产品收益率进行简单对比，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，给予或者承诺给予客户保险合同约定以外的收益，以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行诱导销售。
三是在保险产品解释说明中存在向客户隐瞒免除保险人责任的条款、隐瞒提前退保损失，诱导投保人不接受回访或者不如实回答回访问题等。
1.2客户信息不真实网点存在的客户信息不真实主要表现为：以网点电话、网点相关人员等电话冒充客户联系电话，伪造、篡改客户联系电话、地址信息等行为。
邮储银行单位管理制度
第一章总则第一条为加强邮储银行单位内部管理，规范工作流程，提高工作效率，确保银行各项业务稳健运行，根据国家有关法律法规及银行业监管要求，结合我行实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于邮储银行各级分支机构及所属各部门。
第三条本制度遵循依法合规、权责明确、高效便捷、持续改进的原则。
第二章组织架构第四条邮储银行实行总行、省分行、市（地）分行、县（市）支行四级管理体制。
第五条各级分支机构应设立相应的管理部门，明确部门职责，配备相应的人员。
第六条各级分支机构负责人应依法履行职责，对所属单位的工作进行全面领导和管理。
第三章工作流程第七条各级分支机构应建立健全业务操作流程，确保业务操作的规范性和准确性。
第八条业务办理流程包括：客户咨询、业务受理、资料审核、审批、操作执行、结果反馈等环节。
第九条各级分支机构应严格执行审批制度，明确审批权限和审批程序。
第十条各级分支机构应建立健全内部监督机制，确保业务办理的合规性。
第四章内部控制第十一条各级分支机构应建立健全内部控制制度，防范和化解各类风险。
第十二条内部控制制度应包括：组织架构、职责分工、业务流程、风险识别、风险评估、风险控制措施等。
第十三条各级分支机构应定期开展内部控制评价，确保内部控制制度的有效性。
第五章人力资源第十四条各级分支机构应按照国家规定和银行业监管要求，合理配置人力资源。
第十五条人力资源管理制度应包括：招聘、培训、考核、晋升、奖惩等。
第十六条各级分支机构应加强员工培训，提高员工业务素质和职业道德。
第六章信息安全第十七条各级分支机构应加强信息安全建设，确保信息系统安全稳定运行。
第十八条信息安全管理制度应包括：信息系统安全、网络安全、数据安全、保密管理等。
第十九条各级分支机构应定期开展信息安全检查，及时发现和整改安全隐患。
第七章财务管理第二十条各级分支机构应严格执行国家财务管理制度，确保财务活动的合规性。
第二十一条财务管理制度应包括：预算管理、成本控制、费用报销、资产管理等。
合规问责管理制度范本（2篇）
合规问责管理制度范本一、概述本合规问责管理制度是为了加强企业内部合规管理，明确各部门和员工的合规责任，并规范违规行为的处理程序和问责方式。
本制度适用于本企业全体员工和相关合作方。
二、合规责任1. 内控部门负责制定和完善企业合规制度，并监督执行；2. 各部门负责制定和落实本部门的合规措施，并确保其有效执行；3. 员工应遵守公司合规制度，遵守相关法律法规，及时报告违规行为。
三、违规行为处理程序1. 发现违规行为员工、合作方或内控部门发现违规行为时，应当及时向上级主管报告；2. 调查核实上级主管收到报告后，应立即启动调查核实程序，明确违规事实、责任人和影响后果；3. 处理措施根据调查结果，制定相应的处理措施，可以包括但不限于口头警告、书面警告、追究经济责任、停职、降职甚至辞退，同时要采取相应的整改措施；4. 监督执行各部门的上级主管应加强对处理措施的监督执行，确保违规行为得到及时纠正，并防止类似违规行为的再次发生。
四、问责方式1. 纸面批评对于一般性质的违规行为，可以采取纸面批评方式进行问责，主要目的是提醒员工重视合规，引起重视；2. 口头警告对于严重或多次违规行为，应当采取口头警告方式进行问责，要求员工立即改正，并记录在案；3. 书面警告对于情节较为严重的违规行为，应当采取书面警告方式进行问责，要求员工正式道歉并改正错误，同时要求上级主管监督执行；4. 经济处罚对于造成一定经济损失的违规行为，应当追究责任人的经济责任，包括赔偿经济损失和对个人奖金进行扣减等；5. 停职、降职、辞退对于严重违规行为的责任人，可以采取停职、降职或辞退等严厉的问责方式，以起到警示效果。
五、问责对象违反合规制度的员工、不履行合作协议的相关合作方等应当承担相应的违规责任，并接受相应的问责处理。
同时，对于履行合规监督职责不力的内控部门也应予以问责。
六、问责结果公布对于严重违规行为的处罚结果，应当及时向全体员工和相关合作方公布，以起到警示作用，并增强员工的合规意识。
中国银监会办公厅关于督促邮储银行分支机构落实案件责任追究制度的通知
中国银监会办公厅关于督促邮储银行分支机构落实案件责任追究制度的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.05.05•【文号】银监办发[2008]64号•【施行日期】2008.05.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于督促邮储银行分支机构落实案件责任追究制度的通知（银监办发〔2008〕64号）山西、河南银监局：2007年底以来，山西、河南等地邮政储蓄机构相继发生百万元以上大案，严重危及邮储资金安全。
导致邮储银行案件治理工作效果不明显、案件风险突出的重要原因之一是该行未能严格执行我会提出的案件责任“上追两级”的要求，责任追究不到位。
为落实刘主席“对邮储也启动追究上两级用人、管事的领导责任，以彻底引起重视，建立责任包干的制度”和“必须从严管理和监管”的批示精神，解决邮储银行案件治理工作中存在的责任追究不到位的问题，特提出要求如下：一、你局要认真督促辖内邮储银行分支机构落实我会提出的案件领导责任“上追两级”的要求。
今后邮储银行案件责任追究结果应报银监局审核，对处罚不到位的，银监局应要求其重新处理。
二、你局要对辖内邮政公司违规设立营销分局等机构管理储蓄网点的问题依法从严查处。
三、你局要认真按照《中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定的条件，认真考察邮储银行分支机构高管人员的任职资格。
对违法违规经营活动或重大损失负有直接责任或领导责任的人员，尚未任职的不得核准为邮储银行分支机构的高管人员。
四、你局要针对案件中暴露出来的问题，给邮储银行分支机构设置整改时限，并监督其认真整改。
对逾期未整改的，或者案件风险依然危及机构稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的机构，你局可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，责令其暂停部分业务，并暂停批准新业务和新设网点。
五、你局要在辖内邮储银行改革过程中发挥监管作用，督促辖内邮政公司和邮储银行分支机构落实各自的案件治理工作责任，建立责任包干制度，避免改革期间的案件责任悬空，切实保护邮政储蓄资金安全。
银行合规、风险管理违规行为及处理制度规定
合规、风险管理违规行为及处理第一条内控制度和流程体系建设中，有下列行为之一的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告处理；情节严重的，给予记过至撤职，调整职务（岗位）处理。
（一）未及时对规章制度进行废改立和定期梳理汇编的。
（二）开办新业务、新产品未建立制度和流程的；（三）内控制度或流程存在重大空白和风险隐患的；第二条内部控制中，有下列行为之一的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告，调整职务（岗位）处理；情节严重的，给予记过至留用察看，解除劳动合同处理。
（一）重要业务操作岗位和流程未做到相互监督制约的；（二）岗位人员的配备违反岗位设置规定，造成风险隐患的；（三）重要岗位工作人员混岗、串岗、交叉操作的；（四）对不能分岗作业的重要工作环节，没有采取双人上岗或其他必要的监控防范措施的。
第三条合规风险管理机制建设和执行中，有下列行为之一的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告，调整职务（岗位）处理；情节严重的，给予记过至留用察看，解除劳动合同处理。
（一）未建立合规绩效考核、合规问责和诚信举报三项基本制度的；（二）未建立合规与风险督导员队伍，并落实日常工作机制的；（三）未按规定实行违规积分管理的。
第四条法律合规审查中，有下列行为之一的，给予核减绩效，诫勉处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告处理；情节严重的，给予记过至撤职，调整职务（岗位）处理。
（一）应提交合规审查而未提交的；（二）审查不尽职，对应明确提示的重大法律风险未提示，或提示有重大遗漏、错误的；（三）对合理的审查意见拒不采纳的。
第五条合同签订和保管有中，有下列行为之一的，给予核减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告至记过，待岗、降职处理；情节严重的，给予记大过至撤职，解除劳动合同处理。
（一）擅自修改合同文本内容，或违规变更、解除合同的；（二）与不具备合法主体资格的对方当事人签订合同的；（三）应签订书面合同而未签订的；（四）保管不善造成合同灭失的。
邮政员工问责制度汇编模板
邮政员工问责制度汇编模板第一章总则第一条为了加强邮政企业内部管理，提高员工的责任意识和执行力，确保邮政服务质量和企业形象，根据《中华人民共和国邮政法》和国家有关法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称问责，是指邮政企业在生产经营、服务管理过程中，员工因故意或者过失，未正确履行职责，或者不作为、少作为、滥作为，给企业造成经济损失或者影响企业声誉的行为，由企业进行责任追究并给予相应经济和行政处理的活动。
第三条问责对象为邮政企业全体员工。
第四条问责应坚持以下原则：（一）权责对等原则：问责应当与员工的职责相匹配，问责的力度应当与过错的程度相适应。
（二）公平公正原则：问责应当公平、公正、公开，确保每个员工在同等情况下受到同等对待。
（三）教育与惩罚相结合原则：问责的目的在于教育员工，提高员工的工作责任心和业务水平，同时对严重过错的员工给予必要的惩罚。
（四）及时性原则：问责应当及时进行，以便及时纠正错误，防止损失扩大。
第二章问责范围和标准第五条员工在下列情况下应当被问责：（一）未正确履行职责：员工未按照工作规程、操作规程或者管理要求履行职责，导致服务质量下降或者企业利益受损。
（二）不作为、少作为、滥作为：员工在工作中故意不作为，或者工作量明显不足，或者工作方式不当，给企业造成损失或者影响。
（三）违反企业规章制度：员工违反企业的各项规章制度，给企业造成损失或者影响。
（四）其他应当问责的情形：员工在其他工作中存在过错，给企业造成损失或者影响。
第六条问责的标准：（一）情节轻微：员工的行为给企业造成轻微损失或者影响，可以通过口头警告、书面警告等方式进行问责。
（二）情节较重：员工的行为给企业造成较大损失或者影响，或者在企业内部造成不良影响，可以通过罚款、降级、停职等方式进行问责。
（三）情节严重：员工的行为给企业造成重大损失或者影响，或者构成犯罪，可以通过解除劳动合同、移交司法机关等方式进行问责。
第三章问责程序第七条问责程序分为：受理、调查、问责决定、执行、反馈、监督等环节。
中国邮政储蓄银行规章制度管理办法
中国邮政储蓄银行规章制度管理办法2014 年版）目录第 1 章总则 (1)第 2 章计划 (5)第 3 章起草 (6)查 (9)第4 章审第 5 章审批与执行 (10)第 6 章修订与废止 (12)第7 章附则 (15)1第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称“本行”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。
本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。
下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。
第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。
“章程”、“规则”（此处仅指总行层面制定的规则）、“政策”属于此类。
合规检查问责制度范本
合规检查问责制度范本第一条总则为确保公司合规管理工作有效实施，加强公司内部控制，防范合规风险，根据相关法律法规和公司内部管理制度，制定本问责制度。
第二条问责范围合规检查问责范围包括：（一）公司全体员工在合规管理方面的行为；（二）公司各部门、分支机构和子公司在合规管理方面的行为；（三）公司合规管理制度的执行情况；（四）公司合规培训、考核和评估的实施情况；（五）其他应当纳入问责范围的合规管理事项。
第三条问责主体合规检查问责主体为公司董事会、监事会、高级管理层及全体员工。
第四条问责方式合规检查问责方式包括但不限于：（一）通报批评；（二）经济处罚；（三）岗位调整；（四）解除劳动合同；（五）其他必要的问责措施。
第五条问责程序（一）合规检查发现问题时，应立即启动问责程序；（二）调查取证，查明问题原因和责任人员；（三）根据调查结果，确定问责对象和问责方式；（四）将问责结果报告公司董事会、监事会或高级管理层审批；（五）公布问责结果，并对问责对象进行教育、培训和辅导；（六）对问责过程进行记录和归档。
第六条问责依据合规检查问责依据包括：（一）国家法律法规；（二）公司章程；（三）公司内部管理制度；（四）合规检查结论；（五）其他应当依据的规范性文件。
第七条保护举报人合规检查过程中，对举报人进行保护，确保举报人不受打击报复。
举报人提供的线索经查证属实，对公司合规管理作出突出贡献的，给予适当奖励。
第八条问责制度修订本问责制度每三年修订一次，根据公司发展状况和合规管理需要进行调整。
修订后的问责制度经公司董事会、监事会批准后实施。
第九条附则本问责制度自发布之日起生效。
公司全体员工应当严格遵守本问责制度，确保合规管理工作有效开展。
第十条解释权本问责制度的解释权归公司董事会所有。
如有争议，由公司董事会负责解释。
邮储银行支行高管人员防范合规风险履职监察自查和检查要点 一
邮储银行支行高管人员防范合规风险履职监察自查和检查要点一、是否存在指使或授意下属越权违规、违章处理业务行为。
二、是否存在使用其他柜员令牌、密码办理业务行为。
三、是否存在个人名章、令牌、密码交给他人使用行为。
四、是否存在个人经商或违规参与客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动、行为。
五、是否存在超越权限或范围办理业务行为。
六、是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为。
七、是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为。
八、是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为。
九、是否存在不按规定的频次履行检查职责行为。
十、是否存在违规揽存行为。
十一、是否存在泄露客户信息及本行商业秘密行为。
十二、是否存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书行为。
十三、是否存在违规代替客户办理存取款、挂失、保管重要凭证行为。
十四、是否存在隐瞒拖延上报违法违纪案件、责任事故行为。
十五、是否存在其他严重违规行为。
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中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度
第一章总则
第一条为进一步加强邮政储蓄银行灵宝支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》，结合我市实际，制定本制度。
第二条合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。
第三条合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。
第二章问责原则
第四条合规问责必须坚持以下原则：
（一）实事求是、有错必究的原则。
以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。
（二）问责与整改相结合的原则。
在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。
（三）教育与惩戒相结合的原则。
不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要
停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
第三章问责范围
第五条市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有下列情形之一的，应实施问责：
（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的；
（二）无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推进的；
（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的；
（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的；
（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的；
（七）其他违反国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。
第四章问责机构
第六条合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、
全面监督的办法。
（一）各业务条线的主管职能部门、各邮政储蓄银行领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责；
（二）邮政储蓄银行规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行下列职责：
1、决定是否启动问责程序；
2、审议调查报告；
3、做出处理决定；
4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。
（三）涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由市邮政储蓄银行人力资源部具体实施问责。
第五章问责程序
第七条下列情形可以作为合规风险管理问责的信息来源：
（一）各业务条线、各分支机构日常业务检查发现的问题；（二）其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉；
（三）新闻媒体和舆论监督的事实与建议；
（四）其他有关问责的信息来源。
第八条得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工
作日内开始调查工作，并向邮政储蓄银行主要领导或分管领导提交调查报告。
调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。
第九条问责机构根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。
第十条处理决定为书面形式，在作出处理决定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理决定书。
处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。
第十一条被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复核。
在做出受理复核申请决定后，邮政储蓄银行问责机构可根据复核申请的内容，请示邮政储蓄银行主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。
调查组应在做出复核调查决定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。
在复核调查期间，处理决定不停止执行。
在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理意见及时上报。
邮政储蓄银行党委在征询做出处理决定的问责机构意见后，做出最终决定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终决定。
对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定；对原问责调
查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。
并在5个工作日内，把复核调查处理意见书面送达被问责人。
第六章责任划分
第十二条问责实行过错责任原则。
根据合规管理过错责任分为直接责任人和相关责任人。
（一）直接责任人：直接实施违规违纪行为的人员。
（二）相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对直接责任人的违规违纪行为及其后果负有一定责任的人员。
包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。
第七章责任追究
第十三条凡被实施问责的对象，采取下列方式追究责任：
（一）诫免谈话；
（二）责令作出书面检查；
（三）通报批评或责令公开道歉；
（四）《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》规定的处理种类。
以上责任追究方式可以单独或者合并适用。
涉嫌犯罪应当承担法律责任的，依法提起诉讼。
第十四条实施责任追究，按照管理权限和规定的程序办理。
第八章附则
第十五条本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。
第十六条各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责办法；没有制定的，按照《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》执行。
第十七条本办法由中国邮政储蓄银行灵宝支行理事会制定、解释、修改。
第十八条本办法自下文之日起施行。
中国邮政储蓄银行灵宝支行
2011年3月28日。