证券封闭式基金业务与操作介绍
封闭式基金与开放式基金的主要区别
封闭式基金与开放式基金的主要区别做理论支撑。
安全教育学是从事安全教育的教师和培训师最重要的理论基础之一，由于许多安全管理工作者经常需要承担安全教育的工作，安全教育学也是他们的必选课。
安全教育学是安全科学与工程和教育学两个一级学科的交叉所形成的一门分支学科。
安全教育学是一门以提高各类安全教育的绩效为主要目标，对人类一切与安全教育活动有关的现象、规律、方法、原理和技术及其应用等进行研究和实践的交叉学科，具有重要的理论和实际意义。
三、课程的基本要求使安全工程专业学生掌握安全教育学的内涵和学科体系、安全教育学原理、安全教育的主体和客体、安全教育方法论、安全教育的教学设计、安全教育评价、现代安全教育技术，学会做安全教育培训项目开发、安全培训项目和课程的设计与实施、安全培训质量控制与管理等。
四、教学内容、重点难点及教学设计五、实践教学内容和基本要求1.主题演讲（1）活动主题：“安全颂”“安全故事会”“安全观”等演讲。
每人一题，要求学生根据布置的题目写好演讲，长度1200~1500字，可以演讲5~7分钟左右。
稿子要求围绕题目写，要原创、精炼、生动、翔实、有事故案例，距演讲前一周提交。
演讲要求学会控制情绪、时间、节奏，能够合理运用开场白、眼神、声音、表情、手势、步伐、姿势等技巧。
（2）活动过程：采用自己报名的形式，以便增强学生准备过程的主动性；由学生自己做主持人；请了摄像师全程拍录像；请会做FLASH的同学制作视频片头；后期制作之后供学生自己欣赏或传播。
（3）活动效果：通过编稿和演讲准备，让学生体会了教学的备课和讲课的过程，也感受了当教师的不易；教学虽说不是“台上一分钟，台下十年功”，可也是“台上一刻钟，台下十年功啊”；通过录像等方式，也学习了现代教育技术的运用，提高了学习和演讲认真程度和兴趣。
学生和我总的感觉还不错。
五、教学要求学生已修完《财务会计》、《风险管理基础教程》、《概率与数理统计》，在教学中主要采用讲授与事例相结合的方法，可以参考《风险管理》，作者刘新立，北京大学出版社，2006年9月出版；《风险管理》，银行从业人员资格认证考试辅导丛书编委会著，立信会计出版社，时间为2009年3月。
证券投资基金的种类与运作方式
证券投资基金的种类与运作方式证券投资基金是一种由专业机构运作管理的投资工具，通过集中投资股票、债券、期货等证券品种进行资金运作，以实现资本的增值。
不同类型的证券投资基金有着不同的特点和运作方式。
本文将介绍证券投资基金的主要种类以及它们的运作方式。
一、封闭式基金封闭式基金是指在设立之初规定了基金份额的总数，并且在设立期间完成销售，之后不再增发新的基金份额。
投资者不能随意买卖基金份额，只能在二级市场上进行交易。
投资者赎回基金份额时，基金公司需按照基金净值进行回购。
封闭式基金的投资风险较高，但也有较高的收益潜力。
二、开放式基金开放式基金是指基金设立之初不规定基金份额的总数，投资者可以随时购买或赎回基金份额。
基金公司根据投资者的赎回要求，按照基金净值进行赎回和发行。
开放式基金具有较高的流动性，投资者可以根据自身的资金需求随时进行交易。
开放式基金的投资风险相对较低，适合投资者进行长期投资。
三、指数基金指数基金是指以特定股票指数为参照物，通过追踪指数来进行投资的基金。
指数基金的目标是尽量复制所追踪指数的表现，并且在管理成本上相对较低。
指数基金的投资策略相对较为稳健，适合那些对市场走势并没有明确预期的投资者。
四、股票基金股票基金主要投资于股票市场，并将投资组合中的资金主要用于购买股票。
股票基金的收益与股票市场的涨跌有直接关联，因此风险相对较高。
但是，股票基金也有较高的盈利潜力，适合对市场走势有一定预期的投资者。
五、债券基金债券基金以债券为主要投资对象，通过购买国债、企业债等固定收益证券来实现收益。
债券基金相对于股票基金风险较低，适合那些对市场走势较为保守的投资者。
六、混合型基金混合型基金是同时投资于股票和债券市场的基金，以实现股票和债券市场的双重收益。
混合型基金在资产配置上较为灵活，可以根据市场情况动态调整股债比例，以应对市场波动。
混合型基金适合那些既关注资本增值又注重风险控制的投资者。
总结起来，证券投资基金的种类主要包括封闭式基金、开放式基金、指数基金、股票基金、债券基金以及混合型基金。
2014年《证券投资基金》考点：封闭式基金与开放式基金区别
金考网微信号：jinkaowang原文地址：/fxzd/msjj/zqtxfx/790.htm 2014年《证券投资基金》考点：封闭式基金与开放式基金区别 有很多考生报名参加《证券投资基金》这门考试，为了帮助大家复习备考，金考小编精心为大家从繁琐的教材中提炼出了《证券投资基金》考试中的一个重要并且经常出现在考试中的知识点：封闭式基金与开放式基金。
这是证券投资基金分类中非常重要的两种类别。
为了帮助大家理解，小编在本文中主要以对比的方式为大家讲述，下面是本文的主要内容。
我们知道，依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
下面给出封闭式基金与开放式基金的基本定义，封闭式基金，是指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。
开放式基金，是指基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种基金方式，不包括新型开放式基金。
那么开放式基金和封闭式基金到底有哪些方面的区别呢?两者的区别主要体现在以下五个方面：1.两者具有不同的期限。
封闭式基金有一个固定的存续期。
我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为l5年。
开放式基金一般无期限。
2.二者具有不同的规模限制。
封闭式基金的规模是固定的;而开放式基金的规模不固定。
3.二者的交易场所不同。
封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可以在代销机构、基金管理人等场所申购、赎回，一般为场外交易方式。
4.二者的价格形成方式不同。
封闭式基金价格主要受二级市场供求关系的影响;开放式基金价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响。
5. 二者的激励约束机制和投资策略不同。
与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
在讲述了两者的主要区别之后，我们来做一道练习题，巩固知识点：【判断】相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金经理人完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。
封闭式基金设立条件及程序
“封闭式基⾦”，是指事先确定发⾏总额，在封闭期内基⾦单位总数不变，基⾦上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基⾦单位的⼀种基⾦。
(⼀)封闭式基⾦设⽴的条件 在我国，基⾦的设⽴，必须经中国证券监督管理委员会审查批准。
申请设⽴基⾦，还应当具备下列条件： 1．主要发起⼈为按照国家有关规定设⽴的证券公司、信托公司、基⾦管理公司； 2．每个发起⼈的实收资本不少于3亿元，主要发起⼈有3年以上从事证券投资经验、连续盈利的记录，但是基⾦管理公司除外； 3．发起⼈、基⾦托管⼈、基⾦管理⼈有健全的组织机构和管理制度，财务状况良好，经营⾏为规范； 4。
基⾦托管⼈、基⾦管理⼈有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施。
（⼆）封闭式基⾦设⽴的程序 基⾦是由基⾦发起⼈发起设⽴的。
根据《证券投资基⾦管理证券投资基⾦管理暂⾏办法》的规定，在我国发起⼈申请设⽴基⾦，⼀般要完成以下⼯作： 1．确⽴基⾦发起⼈，拟订基⾦⽅案。
在基⾦管理公司在基⾦成⽴后⼀般要成为基⾦的管理⼈。
因此，往往有基⾦管理公司作为主要发起⼈。
然后，在证券公司／信托公司等符合条件的机构或法⼈中寻找其他发起⼈，共同发起设⽴基⾦。
发起⼈确⽴后，要签定发起⼈协议，界定相互间的权利与义务关系，并拟订该基⾦的总体⽅案和相关⽂件。
2．提交设⽴基⾦的相关⽂件。
申请设⽴封闭式基⾦时，基⾦发起⼈应向监管机构提交设⽴基⾦的相关⽂件。
根据我国有关规定，需要提交的⽂件主要有：申请报告、发起⼈协议、基⾦契约、托管协议、招募说明书、发起⼈财务报告、法律意见书等。
3．监管机构的审核和批准。
中国证监会收到⽂件后对基⾦发起⼈资格、基⾦管理⼈资格、基⾦托管⼈资格以及基⾦契约、托管协议、招募说明书以及上报资料的完整性、准确性进⾏审核，如果符合有关标准，在规定的期间内，则正式下⽂批准基⾦发起⼈公开发⾏基⾦。
否则就不予批准。
基⾦发起⼈收到中国证监会的批⽂后，于发⾏前3天公布招募说明书，并公告具体的发⾏⽅案。
第五章 证券投资基金的交易、申购、赎回与登记 《证券投资基金》PPT课件
5.1.3 交易规则
▪ (8)交割与交收 ▪ 我国封闭式基金的交割与交收同A股一样实行
T+1交割、交收，即达成交易后，相应的基金 交割与资金交收在成交日的下一个营业日 (T+1日)完成。
5.1.4 交易费用
▪ 对基金管理人来说，获准上市的封闭式基金必 须按照交易所的规定交纳上市初费和上市月费。
▪ 目前，上海证券交易所的上市初费按基金总额的0.01%交纳，起 点为10 000元人民币，最高不超过30 000元人民币；上市月费 按年计收，每月为5 000元人民币。
▪ 基金管理人在办理开放式基金份额的赎回时，可以收取合理的赎 回费，但中国证监会另有规定的除外，且赎回费率不得超过基金 份额赎回金额的5%。
▪ 赎回费用以赎回总额为基础计算，具体计算方法及计算公式如下： ▪ 赎回费用=赎回总额×赎回费率
▪ 其中，赎回总额的计算方法及计算公式如下： ▪ 赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
5.2.3 申购、赎回规则
▪ 3)申购、赎回数量限制
▪ 在申购数量限制方面，根据有关法律和基金契约的规定，可以对 单个基金份额持有人持有基金份额的比例或者数量设置限制，如 不得超过本基金总份额的10%等；此外，还规定有最低认购额， 如同股票的最小买入单位为一手一样。上述申购数量限制应当在 招募说明书中载明。
期限未满者； ▪ ⑦其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然
人。
5.1.2 交易账户的开立
▪ 根据有关规定，1个自然人、法人可以开立不同类别和 用途的证券账户，对于同一类别和用途的证券账户，1 个自然人、法人在一家证券经营机构只能开立1个，在 不同的证券经营机构最多只能开立20个；
▪ 对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理 的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公 司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资 者(QFII)，经申请可开立多个证券账户。
ETF业务知识及处理流程
ETF业务知识及处理流程ETF（Exchange Traded Fund）是一种交易所交易的基金，旨在跟踪特定指数并提供投资者与指数相似的收益。
ETF业务知识及处理流程涉及到ETF的基本概念、工作原理、市场特点、交易流程、申购和赎回过程等方面。
1.ETF的基本概念：ETF是一种开放式基金，与传统的封闭式基金相比，ETF可以在证券交易所上市交易。
它通过购买指数成分股或其他金融工具来追踪特定的指数，如股票指数、债券指数、商品指数等，投资者可以通过交易所买进或卖出ETF股份。
2.ETF的工作原理：ETF通过购买指数成分股或其他金融工具来复制特定指数的表现。
当投资者购买ETF股份时，股份规模增加；当投资者卖出ETF股份时，股份规模减少。
ETF的基金份额可随时在交易所上市交易，使得投资者可以根据个人需求和市场状况随时买入或卖出。
3.ETF的市场特点：由于ETF是在证券交易所上市交易，具有交易灵活性和流动性高的特点。
ETF的价格在交易所上市时由供需关系决定，会随着指数成分股价格的变动而波动。
ETF还具有低费用、投资多样化、透明度高等特点。
4.ETF的交易流程：购买和卖出ETF的交易流程与股票交易类似。
投资者可以通过证券账户选择合适的ETF产品，下单购买或卖出相应的基金份额。
交易时需要指定交易的数量和价格，等待市场成交并获得成交确认。
交易时间通常与证券交易所的交易时间一致。
5.ETF的申购和赎回过程：ETF的申购是指投资者通过现金或指定的指数成分股等方式向基金公司购买ETF股份。
申购后的股份通常需要在一定的持有期限内被锁定，无法立即赎回。
ETF的赎回是指投资者将持有的ETF股份卖回给基金公司，基金公司以现金或指定的指数成分股等方式将其赎回。
以上就是ETF业务知识及处理流程的相关内容。
ETF作为一种开放式基金的变种，具有交易所交易、追踪指数表现、灵活购买和卖出等特点，已经成为投资者多元化投资组合的重要工具之一、理解ETF业务知识及处理流程，有助于投资者更好地把握ETF的投资机会，并更好地规划自己的投资策略。
封闭式基金与开放式基金的区别
封闭式基金与开放式基金的区别：(1)基金规模和存续期限的可变性不同。
封闭式基金规模是固定不变的，并有明确的存续期限；开放式基金发行的基金单位是可赎回的，而且投资者可随时申购基金单位，所以基金的规模和存续期限是变化的；(2)影响基金价格的主要因素不同。
封闭式基金单位的价格更多地会受到市场供求关系的影响，价格波动较大；开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。
(3)收益与风险不同。
由于封闭式基金的收益主要来源于二级市场的买卖差价和基金年底的分红，其风险也就来自于二级市场以及基金管理人的风险。
开放式基金的收益则主要来自于赎回价与申购价之间的差价，其风险也仅为基金管理人能力的风险。
(4)对管理人的要求和投资策略不同。
封闭式基金条件下，管理人没有随时要求赎回的压力，基金管理人可以实行长期的投资策略；开放式基金因为有随时申购，因此必须保留一部分基金，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。
另外，开放式基金的投资组合等信息披露的要求也比较高。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的定义，封闭式运作方式的基金〔封闭式基金〕是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式运作方式的基金〔开放式基金〕，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
<北京李女士：什么是基金分红？广发基金经理助理：基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。
因此，投资者实际上拿到的也是自己账面上的资产，这也就是分红当天(除权日)基金单位净值下跌的原因。
李女士：基金是如何进行分红的？广发基金经理助理：根据《证券投资基金管理暂行方法》的规定，基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少分配一次。
银行证券投资基金托管业务会计核算操作规程模版
银行证券投资基金托管业务会计核算操作规程第一章总则第一条为了提高基金托管业务会计核算质量，保障投资人的合法权益，充分发挥基金托管人的监督职责，强化基金托管业务管理，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《银行基金托管业务管理办法》以及中国证券登记结算有限责任公司的清算业务规则和结算制度，制定本规程。
第二条基金托管业务会计核算必须严格遵守国家的有关法律、法规、会计政策及基金合同中的有关规定，根据实际发生的经济业务，严格序时地进行会计核算、会计处理。
第三条基金托管业务会计核算操作规程是指托管行开办基金托管业务时，进行相关业务操作的规范性要求。
第四条基金托管业务会计核算操作应坚持真实、有效、严谨的操作原则，会计核算员进行业务操作时应严格遵守本规程。
第五条基金托管业务会计核算必须遵守基金管理公司与基金托管银行同步核算原则，核算过程与结果必须及时核对无误。
第六条本规程所指基金托管业务会计核算业务主要包括基金参数及年度账套设置、会计核算业务、资产估值、基金资产数据结果核对、基金财务报表编制及相关信息报表的复核等业务操作。
第七条本规程适用于我行资产托管部的基金托管会计核算业务操作。
第八条第二章基金账套设置第八条基金正式成立前5个工作日内估值核算中心经理填写“银行资产托管业务系统权限申请表”，并报托管部总经理批准，确保相关业务准备完毕。
第九条会计核算经办岗通过加密传真方式接受加盖基金管理人业务章的具体会计事项处理方法的书面文件，如预提费用的计提、企业债的税收处理、回购计息方式等。
会计核算经办岗对书面文件审核是否符合基金托管业务会计相关规定。
第十条基金成立并将资金划入托管账户前三个工作日设置基金账套；会计核算经办岗登陆“估值系统”，为新成立基金建立核算估值账套。
会计核算经办岗在账套完成后，交会计核算复核岗进行复核，于基金成立日启用账套。
第十一条系统维护岗在托管业务系统内为基金业务人员赋予相应的会计核算经办或复核角色权限，同时将核算系统权限调整申请表与“银行资产托管业务系统权限申请表”一起归档保存。
证券投资基金
证券投资基金证券投资基金是一种由多种证券组成的集合投资工具，旨在通过分散投资风险，为投资者提供长期回报。
作为一种重要的金融工具，证券投资基金在全球范围内得到广泛应用。
本文将介绍证券投资基金的定义、分类和特点，并探讨其在投资领域中的作用。
一、定义证券投资基金是由投资者共同出资，由专业的基金管理人负责运作的一种集合投资工具。
基金管理人会根据基金的投资目标和策略，购买和管理各种证券，例如股票、债券、期货等。
投资者通过购买基金份额来参与基金的投资，享受基金投资收益，同时承担相应的风险。
二、分类根据基金运作方式，证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。
1. 开放式基金开放式基金是指投资者可以随时购买或赎回基金份额的基金，基金份额可以通过基金管理人或特定机构进行交易。
这种基金的规模是动态变化的，当有更多的投资者购买基金时，基金规模将增大，反之亦然。
2. 封闭式基金封闭式基金是指投资者只能在特定的时间段内购买或赎回基金份额的基金。
一旦基金成立，投资者只能通过二级市场交易基金份额。
封闭式基金的规模是固定的，基金份额的流通受到限制。
三、特点证券投资基金具有以下特点：1. 集合投资：投资者通过购买基金份额，间接参与基金所持有的多种证券投资，实现投资的分散化。
2. 专业管理：证券投资基金由专业的基金管理人负责管理和运营，投资者无需专业知识，便可以获得专业的投资管理。
3. 高流动性：开放式基金的基金份额可以随时进行申购和赎回，投资者可以根据个人需求自由调整投资组合。
4. 透明度：基金管理人需要定期向投资者公布基金的投资组合、净值等信息，确保投资者对基金情况有清晰的了解。
四、作用证券投资基金在投资领域中发挥着重要的作用。
1. 分散风险：证券投资基金通过分散投资，将投资资金投入不同的证券品种，降低了单一证券投资所面临的风险。
2. 提高投资效率：基金管理人具备专业的投资知识和经验，能够通过科学的投资分析和策略，提高投资效率，增加投资者的收益。
封闭式基金有哪些开放式基金和封闭式基金的主要区别
2021封闭式基金有哪些_开放式基金和封闭式基金的主要区别2021封闭式基金有哪些_开放式基金和封闭式基金的主要区别封闭式基金是基金投资市场中一大组成部分，与开放式基金相对，其特点是具有较长的封闭期，不可灵活申赎;其基金规模在发行前已确定，且在过程中规模不变。
下面是整理的2021封闭式基金有哪些_开放式基金和封闭式基金的主要区别，仅供参考，希望能够帮助到大家。
封闭式基金有哪些封闭式基金是指具有封闭期，基金规模确定的投资基金，现在的市场中，封闭式基金有很多，但是由于具有封闭期期限是没办法参与投资的，只有新发行的正在募集的封闭式基金可以申购投资。
市场中的封闭股基和封闭债基有很多，如还在封闭期内的股基：160142南方配售、160520弘盈A、160726嘉实瑞享等;还在封闭期的债基：160128南方金利、160515安丰18等。
如果想要了解更多封闭基金和详情可到证券交易所和封闭基金进行查看。
封闭式基金有如下两个特征其一，封闭式基金发行总额有限定，一旦完成发行计划，就不再追加发行。
投资者也弗成以进行赎回，但基金单位可以在证券买卖营业所或者柜台市场公开让渡，其让渡价格由市场供求抉择。
其二，基金治理人没有申购赎回的压力，可以更好地实现既定的投资策略。
封闭式基金的申购封闭式中邮基金基金的申购，主要包括如下3个步骤：1.解决申购因为封闭式基金像通俗上市公司的股票一样在证券买卖营业市场挂牌买卖营业，是以，跟生意股票一样，生意封闭式基金的第一步便是到证券业务部开户，解决深圳、上海证券账户卡。
开户，解决深圳、上海证券账户卡。
股票账户分为上海证券公司股票账户和深圳证券公司股票账户两种，可根据必要抉择解决一种或两种。
老许是个股夷易近，迩来他忽然对封闭式基金孕育发生了兴趣，于是他筹备将自己的储蓄拿出一部分用来购买封闭式基金，可在他迈出第一步时就碰到了麻烦。
开放式基金和封闭式基金的主要区别如下(1)基金规模的可变性不同。
封闭式基金均有明确的存续期限(我国为不得少于5年)，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。
第四章 证券投资基金-封闭式基金与开放式基金的区别
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券市场基础知识第四章 证券投资基金知识点：封闭式基金与开放式基金的区别● 定义：封闭式基金与开放式基金有七大区别● 详细描述：1、期限不同。
封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，开放式基金没有固定期限。
2、发行规模限制不同。
封闭式基金的基金规模是固定的，开放式基金没有发行规模限制。
3、基金份额交易方式不同。
封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所出售给第三者，开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请，绝大多数开放式基金不上市交易。
4、基金份额的交易价格计算标准不同。
封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费。
5、基金份额资产净值公布的时间不同。
封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
6、交易费用不同。
投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。
7、投资策略不同。
封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。
开放式基金因基金份额可随时赎回，为应付投资者随时赎回兑现，所募集的资金不能全部用来投资，更不能把全部资金用于长期投资，必须保持基金资产的流动性，在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具。
例题：1.开放式基金和封闭式基金的区别在于（）。
A.基金份额交易方式不同B.基金份额资产净值公布的时间不同C.投资策略不同D.基金份额的交易价格计算标准不同正确答案：A,B,C,D解析：除各选项外，开放式基金和封闭式基金的区别还包括：期限不同、发行规模限制不同。
封闭式基金上市交易的条件是什么
封闭式基金上市交易的条件是什么封闭式基金上市交易的条件1、封闭式基金上市交易必须要经过国务院证券监督管理机构的核准;2、基金的合同期限必须在5年以上;3、基金的募集金额不得低于2亿元人民币;4、基金份额持有人不得少于1千人;5、基金的募集必须符合《证券投资基金法》的规定。
购买基金的时候应该注意什么1、买新不买旧对于好多基金新手而言，总喜欢购买新基金，认为新基金费率相对较低，可以降低成本，并且新基金具有发展潜力，当时我也是这么认为的，所以购买了一些新的基金，一年多来虽不说赔，但也没赚。
新基金没有过往业绩作参考，无法判断基金走势，也无法获取基金经理的投资策略，并且多数新基金由新的基金经理掌控，对于基金经理的投资能力无从判断，基金经理的投资策略也没有经过市场的检验。
2、买低不买高买低不买高可以说是大多数基金新人都会走进的误区，往往认为基金净值低，买入成本低，并且基金净值已经很低了，不会再继续走低了，大有可能触底反弹，获取较大收益，殊不知多少人去抄底，却抄在了半山腰!而对于基金净值高的基金，大多数新手都会被高净值所吓倒，基金净值高也是基金业绩持续走好的一种表现!3、买短不买长很多人买基金给买股票一样，以买股票的方式买基金，殊不知基金通常需要长期持有才会见收益，当然碰到特殊情况也要学会止损。
当然，大多数情况而言，还是长线持有，买基金频繁进行短线操作，这样不仅浪费交易手续费，没准还会错失大把大涨的行情。
基金的初步选择方法1、主题选“基”法顾名思义，就是根据基金主题的划分，在自己看好的主题中选出自己想要投资的基金主题，如银行、证券、保险、食品饮料、煤炭、钢铁、新能源汽车等，当然这些主题不用我们自己去整理与总结，已经有专业的基金销售平台为我们做好了分类整理，我们只需要点进去选择基金就好了。
2、根据基金类型选“基”我们都知道，根据基金投资的对象不同，可以将基金分为股票型、混合型、债券型、货币型等这么几个大类，每种基金类型对应的风险程度也不同，如股票型基金，六成以上投资的都是股票，所以其风险也是最大的，适合激进型投资人投资，所以，我们可以根据自己的风险偏好，选择自己想要投资的基金类型。
金融证券市场中的开放式基金和封闭式基金有何区别？
金融证券市场中的开放式基金和封闭式基金有何区别？一、投资对象的区别开放式基金：开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基金份额，基金份额无数量限制。
开放式基金的投资对象广泛，可以投资于股票、债券、证券等多种金融资产。
投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合的开放式基金。
封闭式基金：封闭式基金的基金份额在募集期内限定数量，一旦发售完毕，投资者就无法再购买新的基金份额。
投资者只能通过二级市场买卖基金份额。
封闭式基金的投资对象相对较为固定，通常会选择特定的资产类别进行投资。
二、赎回方式的区别开放式基金：开放式基金的赎回非常灵活，投资者可以随时赎回自己所持有的基金份额。
投资者可以通过基金公司或者证券公司的委托方式进行赎回操作。
部分开放式基金还允许投资者通过网上交易平台进行赎回。
封闭式基金：封闭式基金的赎回受到一定的限制。
投资者在购买封闭式基金时需要签订合约，在合约约定的期限内，投资者无法随意赎回基金份额。
只有在合约到期后或者特定的赎回期内，投资者才能进行赎回操作。
三、基金份额交易的区别开放式基金：开放式基金的基金份额可以直接通过基金公司进行购买和赎回。
投资者在购买时需要支付基金份额的费用，而在赎回时会获得基金份额的现金回收。
基金的交易是通过基金公司的申购和赎回机制来完成的。
封闭式基金：封闭式基金的基金份额是通过证券交易所上市交易的。
投资者可以通过证券交易所的交易机制进行基金份额的买卖。
投资者在购买时需要支付基金份额的证券交易费用，而在赎回时可以根据市场价格将基金份额卖出。
综上所述，开放式基金和封闭式基金在投资对象、赎回方式和基金份额交易上存在着明显的区别。
投资者在选择投资基金时，应根据自己的需求和风险偏好，合理选择适合自己的基金类型。
证券投资基金的分类与运作模式
证券投资基金的分类与运作模式证券投资基金是一种由投资者共同出资组成的资金池，通过集中投资的方式，为投资者提供专业的资产配置和管理服务。
它是一种将多个个人或机构的资金集中起来，投资于金融市场的工具。
本文将对证券投资基金的分类以及运作模式进行探讨。
一、证券投资基金的分类1. 按投资对象分类根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和其他特定类别基金。
（1）股票型基金：主要投资于股票市场的基金，寻求在股票市场中获得较高的投资收益，风险相对较大。
（2）债券型基金：主要投资于债券市场的基金，追求相对稳定的收益，风险相对较小。
（3）混合型基金：既包含股票市场投资，也包含债券市场投资，以平衡风险和收益。
（4）其他特定类别基金：如货币市场基金、指数基金等，具有特殊的投资策略和特点。
2. 按运作方式分类根据运作方式的不同，证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。
（1）开放式基金：投资者可以随时申购和赎回份额，基金份额可以不断变化。
开放式基金具有流动性高、透明度强等特点。
（2）封闭式基金：基金份额在设立时确定，投资者无法随时进行申购和赎回。
封闭式基金相对开放式基金而言，流动性较差。
二、证券投资基金的运作模式1. 基金的设立证券投资基金的设立需要征得相关监管机构的批准。
基金公司或基金管理人作为基金的发起人，会成立一个特定的法律实体，负责基金的筹集和管理。
2. 基金的销售与申购基金的销售与申购是投资者购买基金份额的过程。
投资者可以通过基金销售机构，如证券公司、银行等购买基金份额。
3. 基金的投资运作基金的投资运作是基金管理人根据基金合同和投资目标，运用专业的投资技巧和策略，对基金资金进行投资配置。
投资运作的目标是追求资金的增值。
4. 基金的净值计算和估值基金的净值计算和估值是评估基金业绩的重要指标，也是投资者赎回基金份额的依据。
基金管理人根据特定的计算公式和估值方法，定期计算基金的净值和份额的估值。
证券封闭式基金业务与操作介绍
封闭式基金业务与操作介绍
封
封闭式基金业务与操作介绍
资金交易封闭基金的交易方式是什么？
资金交易封闭基金的交易方式是什么？封闭基金的交易方式是什么?封闭基金的交易方式有两种，第一种是等待该封闭基金合同上的赎回期到来，这个时候我们进行相应的操作即可。
第二种就是我们等该基金正式上市后，在市场上进行交易。
这个时候的封闭基金场内交易价是实时的，即是你当时购进的价格是多少就是多少，与股票交易是一样的道理。
封闭基金的交易我们需要在在证券公司开沪深股东帐户，即可在证券公司营业部或证券公司网站，进行上市交易型开放式基金LOF与ETF基金的场内交易(如果以前买过股票或封闭式基金,已经有帐户则不用重开,用原来的帐户即可)。
这里的交易比较简单，只要根据K线即可。
而场外的申购式交易则是不同，场内购买的基金分红只能是现金分红，不能红利再投入，场外的可以红利再投入。
可以赎回的，在场内购买的基金，也可以在场内赎回，赎回价格以收市后公司公布的当天净值为赎回价格。
买入(股票方式)与申购(基金方式)，卖出与赎回不同。
别的方面，封闭式基金的交易就很简单了，只要用账户进行委托，然后通过证券公司进行即可。
基金购买方式有哪些1、官方直销渠道：就是各家基金公司的官网、官方App、微信服务号等渠道，直接百度搜索、应用商店下载、微信公号搜索关注，就能找到你心仪的基金公司的官方渠道了。
2、互联网代销平台：老牌的天天基金网，这两年新崛起较好用的有蛋卷基金、蚂蚁财富、理财魔方等平台。
3、银行代销渠道：就是在银行柜台或银行的App上购买基金。
4、证券公司代销渠道：券商的App里一般也有理财频道，能申购场外基金，还能买卖场内ETF、LOF、QDII基金、封闭式基金。
投资基金可以通过什么方式投资基金可以通过以下几种方式进行：在线投资平台：许多在线投资平台提供基金交易服务，你可以在这些平台上注册账户，选择适合的基金产品，并进行投资购买。
银行或证券公司：许多银行和证券公司也提供基金销售服务，你可以前往银行或证券公司的柜台或线上平台，咨询基金产品并进行购买。
证券投资基金面面谈(六)--开放式基金与封闭式基金的区别
证券投资基金面面谈(六)--开放式基金与封闭式基金的区别要了解封闭式基金与开放式基金的主要区别，首先应清楚它们的概念。
根据基金是否可以赎回，证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金规模在基金的发起人设立基金时就已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位的总数不是固定的，而是可以根据市场供求情况发行新份额，或被投资者赎回的投资基金。
两者的区别主要体现在：1、从基金规模看，封闭式基金的规模相对而言是固定的，在封闭期限内未经法定程序许可，不能再增加发行。
而开放式基金的规模是处于变化之中的，没有规模限制，一般在基金设立一段时期后（多为3个月），投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模将随之增加或减少。
2、从基金的期限看，封闭式基金一般有明确的存续期限（我国规定为不得少于5年）。
当然，在符合一定条件的情况下，封闭式基金也可以申请延长存续期。
而开放式基金一般没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。
3、从基金单位的交易方式看，封闭式基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者买卖基金单位是通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易的方式进行的。
而开放式基金的交易方式在首次发行结束后一段时间（多为3个月）后，投资者通过向基金管理人或中介机构提出申购或赎回申请的方式进行买卖。
4、从基金单位的买卖价格形成方式看，封闭式基金的买卖价格并不必然反映基金的净资产值，受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价的现象。
而开放式基金的交易价格主要取决于基金每单位净资产值的大小，不直接受市场供求的影响。
5、从基金投资运作的角度看，封闭式基金由于在封闭期间内不能赎回，基金规模不变，这样基金管理公司就可以制定一些长期的投资策略与规划。
而开放。
封闭式基金的变更、终止和清算
(⼀)基⾦变更 基⾦的变更是指基⾦在其运作过程中，因为某种特殊的情况和原因使基⾦本⾝或其运作过程发⽣重⼤改变。
1．由于某些特殊的原因需要分⽴基⾦或本基⾦要与其他基⾦合并； 2．因故需要改变基⾦的性质，如封闭式基⾦变更为开放式基⾦。
出现下列情形之⼀的，经国务院证券监督管理机构核准，封闭式基⾦可以变更为开放式基⾦： (1)出现基⾦合同或者基⾦章程规定的情形； (2)经基⾦持有⼈⼤会决议通过； (3)封闭式基⾦扩募或续期，即增加基⾦规模或延长基⾦存续期限。
(⼆)基⾦终⽌ 投资基⾦的终⽌是指投资基⾦因各种原因不再经营运作，将进⾏清算解散，基⾦终⽌须依据有关法规和基⾦契约(公司型基⾦为基⾦公司章程)的规定，由基⾦持有⼈⼤会通过，并报证监会批准。
有下列情形之⼀的，基⾦应当终⽌： 1．闭式基⾦存续期满未被批准续期的； 2．基⾦持有⼈⼤会决定终⽌的； 3．原基⾦管理⼈和基⾦托管⼈职责终⽌，没有新基⾦管理⼈和基⾦托管⼈承接的； 4．基⾦合同或者基⾦章程规定的情形。
(三)基⾦清算 基⾦终⽌时，应当组织清算⼩组对基⾦资产进⾏清算。
清算⼩组作出的清算报告，必须经注册会计师审计、律师书⾯确认并报国务院证券监督管理机构备案后公告。
1．基⾦清算⼩组。
(1)⾃基⾦终⽌之⽇起三个⼯作⽇内成⽴清算⼩组，基⾦清算⼩组在中国证监会的监督下进⾏基⾦清算； (2)基⾦清算⼩组成员由基⾦发起⼈、基⾦管理⼈、基⾦托管⼈、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、具有从事证券法律业务资格的律师以及中国证监会指定的⼈员组成，基⾦清算⼩组可以聘⽤必要的⼯作⼈员； (3)基⾦清算⼩组负责基⾦资产的保管、清理、估价、变现和分配，基⾦清算⼩组可以依法进⾏必要的民事活动。
2．清算程序。
(1)基⾦终⽌后，由基⾦清算⼩组统⼀接管基⾦资产； (2)对基⾦资产进⾏清理和确认； (3)对基⾦资产进⾏估价； (4)对基⾦资产进⾏分配。
3．清算费⽤。
清算费⽤是指基⾦清算⼩组在进⾏基⾦清算过程中发⽣的所有合理费⽤，清算费⽤由基⾦清算⼩组从基⾦资产中⽀付。
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注意：
根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得 少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%；而 多数封闭式基金在其基金契约中明确说明：基金分红需“先弥补上年度亏损”。 Nhomakorabea2
封闭式基金业务与操作介绍
封闭式基金业务与操作介绍
封闭式基金分红的套利分析： 封闭式基金的分红采取现金分红方式，由于现金分红部分是不会打折的，在市场不 发生变化的情况下折价绝对数额不变，而基金的净值和价格同步下降，因此折价率 就会上升。套利行为的发生实际上基于分红后折价率向分红前收敛的合理假定。 举例 某封闭式基金净值2.00元，市场价格1.80元，其折价金额为0.20元、正常折价率为 10%。如分红1元，则其净值变为1元，除权后市场价格为0.8元，此时折价率变为
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0.20/1=20%，然而折价率会很快恢复到正常水平10%，这就要求基金价格上涨到
0.9元，显然这时投资者所拥有的资产价值变为1.9元，每份收益0.1元。
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封闭式基金业务与操作介绍
总结： 在折价水平相同的情况下，基金分红额度越高，套利所得到的收益就会越高； 在基金分红额度相同的情况下，基金折价水平越高，套利所得到的收益也会越高。