操作手册银行汇票模板

操作手册银行汇票

依托大额支付系统银行汇票

业务操作手册

编制部门: 会计结算部

初稿日期: 8月

版本号:

生效日期:

本业务操作手册中所有内容, 包括但不限于文字、图表、标志、标

识、版面设计、名称、内容等所有信息, 属于徽商银行的机密材料, 知识产权归本行所有, 受中华人民共和国相关法律及适用之国际公约中有关法律的保护, 在未获得本行的书面同意之前, 不得用于任何其它用途, 不得以任何形式或任何方式拷贝、翻印或传抄。否则以侵权论, 我行将依照相关法律法规的规定, 追求法律责任。

修改记录

( 注: 版本号: 第一次制订为第一版, 既以”1.0”表示。若有重大修改时, 号码递增1, 即为”2.0”。若有细微修改, 号码递增0.1, 即为”1.1”,

若号码变更数超过9时, 则以10、 11、 12……依序排列。)

目录

一．原因和目的 ..................................................................................................

二．目标读者 ......................................................................................................

三. 定义.................................................................................................................

四.有关各方及其责任 ........................................................................................

五. 主要制度规定 ................................................................................................

六. 流程图.............................................................................................................

七. 流程步骤说明 ................................................................................................

八. 附录.................................................................................................................

( 以上列出的内容项目为常见项目, 编辑者应根据实际情况来定制操

作手册中所需要的项目。)

1、原因和目的

本操作手册规定了经过大额支付系统签发的徽商银行银行汇票业务核算操作流程和控制要点, 旨在规范银行汇票业务的处理和有效控制风险。

2、目标读者

本操作手册适用于徽商银行各级行会计结算部员工。

3、定义

银行汇票是出票银行签发的, 由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人, 其代理付款人是代理本系统出票银行或跨系统签约银行审核支付汇票款项的银行。

4、有关各方及其责任