后督系统
后勤管理系统
![后勤管理系统](https://img.taocdn.com/s3/m/30452987c67da26925c52cc58bd63186bceb92ea.png)
后勤管理系统一、绪论随着社会的不断发展,人们对生活质量的要求也越来越高。
除去物质生活的质量外,人们对于生活环境的质量与舒适度也有着更高的需求,同时对于生活服务的要求也越来越高。
作为一个大型单位或者机构,如何管理好单位内部的后勤服务,成为了一项非常重要的任务和责任。
面对这样的需求,很多单位与机构开始采用先进的信息化科技来管理后勤服务,这便是后勤管理系统。
本文就从后勤管理的意义、后勤管理系统的主要功能与优势以及后勤管理系统的实际应用等方面进行详细阐述。
二、后勤管理的意义后勤管理是对一个单位或机构运行过程中所需要的物质资源的管理。
这些物质资源包括了办公用品、文化娱乐用品、食堂食品、交通工具、保洁卫生等。
单位或机构的后勤工作的好坏直接影响到员工的身心健康以及单位或机构的形象与运行效率。
在现代社会,后勤服务已经变成了一个不可避免的职能,任何一个单位或机构都必须认真对待后勤管理。
对于一个好的后勤管理工作是保障了单位或机构的正常生产经营、员工的身心健康,维护管理层形象的基础。
三、后勤管理系统的主要功能与优势1. 后勤管理系统的主要功能后勤管理系统主要包含以下几个方面的功能:(1)供应管理:通过后勤管理系统,单位或机构内的员工可以直接在线订购需要的办公用品、文化娱乐用品、食堂食品等,管理员可以根据员工的需求及时采购,并进行库存登记,实现一个动态供应链管理。
(2)报销管理:通过后勤管理系统,员工可以在线提交各种费用报销单,管理员可以通过审核之后直接进行报销处理,保证了报销的透明度。
(3)保洁卫生管理:后勤管理系统可以进行保洁卫生的调度与审核工作,管理员可以根据不同岗位的需要进行任务分配,并通过系统的监控功能掌控员工的工作进度,以及对员工的考核情况进行实时记录。
(4)交通管理:通过后勤管理系统,单位或机构可以在线安排员工的车辆调度、车辆保障以及费用管理等,并通过平台对车辆行驶里程、油耗、人员乘坐记录进行实时监控。
2. 后勤管理系统的优势后勤管理系统的应用可以减轻后勤本部门的工作量,提高工作效率,同时也能给员工提供更加便利的服务方式。
事后监督系统
![事后监督系统](https://img.taocdn.com/s3/m/4d0454fcfab069dc50220175.png)
事后监督及电子档案管理系统一、产品概述事后监督及电子档案管理系统是本公司(贵州仁合融通信息发展有限公司)于2010年10月至2011年4月历时半年成功自主研发的产品,本系统是针对现有事后监督业务及现有计算机事后监督处理系统的实现技术和功能,在充分调研、全面分析的基础上,结合我公司多年的银行业务实施经验,精心设计开发的新一代监督系统(POSTAUDIT)。
系统采用OCR识别技术对业务凭证进行自动识别,自动合规性检查、勾对、监督并建立精确索引,达到电子凭证自动监督的目标;系统针对农信联社业务系统的特点强化了重点监督、业务合法审核和系统间数据一致性核对功能,使得本系统在防范风险、加强监督方面能发挥重要作用。
二、产品介绍产品结构系统包含数据导入服务、影像传输服务、OCR识别服务、自动勾对服务四个后台服务及一个WEB界面的前台服务,各服务分工合作使系统工作起来更高效、安全。
处理流程1、扫描与导入用扫描仪把传票扫描并上传到联社服务器,用导入服务分析每天联社提供的jourdata数据包,生成流水及监督数据。
2、自动识别后台服务【自动识别】(后台服务自动完成如下操作)1. OCR自动识别模块按批次识别票据上要素2. 识别结果写入数据库3、自动勾对后台服务【自动勾对】(后台服务自动完成如下操作)1. 找到【数据导入】(Step1)生成的流水数据2. 找到【自动识别】(Step2)生成的影像识别结果3. 建立流水和影像的一一对应关系4. 更新流水和影像状态4、手工补录后台服务【自动识别】【自动勾对】因为手工票和识别率的制限有小部分票据无法完成自动建立关系,因此由补录人员操作前台服务的手工补录模块完成补录工作:1. 勾对未自动建立关联关系的流水和影像2. 变更流水和影像状态5、业务监督通过前面三个步骤的操作,流水和影像已经建立一一对应的关系,监督员可以进行监督了。
在前台服务的【业务监督】模块,监督员可以进行【重点监督】【一般监督】【【风险预警】等操作。
3-北京蒙太因产品上市后监督系统介绍 2014-4-10 PPT
![3-北京蒙太因产品上市后监督系统介绍 2014-4-10 PPT](https://img.taocdn.com/s3/m/462e6420ed630b1c59eeb5d6.png)
市场纠正措施系统介绍 Field Corrective Action(FCA)
如果公司收到不断增多的关于某产品的不良事件投诉(非预期) 或发现其它质量事件,将立即开始调查 进行调查过程中: 决定采取纠正措施以补救问题:
滞留/冻结通知 Hold
产品上市后监督工作中销售人员的责任
做为第一位蒙太因员工获悉投诉时,你应该:
– 及时收集信息并立即报告客户反映的问题 – 准确了解并在投诉表格内记录如下内容 1) 产品货号 code 2) 批号 lot number 3) 投诉发生的日期 date event occurred 4) 你收到投诉的日期 date complaint received 5) 涉及产品的数量 product qty involved 6) 是否能获得样品?Sample? 7) 客观、完整描述投诉发生的经过和背景情况
businessupdate调查报告历史数据检索生产记录回顾样品鉴定检测质量部投诉联络员起草回复蒙太因销售的报告销售投诉联络员sa研发部投诉联络员调查查分析销售质投诉络员sa?sa通知qa投诉联络员?销售进一步收集信息?销售将样品寄至工厂患者医生分销商投诉蒙太因销售填写pcn表不良事件报告流程aereportingflowzimmerholdingsinc
冻结库存,停止发货 Freeze inventory, stop distribution
召回(产品退回 或换货) 或者 安全警示或重要产 品信息(标签修订)
SFDA 将召回 分为1、 2、 3级
处置(放行、返工或销毁)
Disposition (Release/Rework/ Discard)
强化商业银行事后监督工作的思考
![强化商业银行事后监督工作的思考](https://img.taocdn.com/s3/m/56506b563b3567ec102d8a20.png)
计内部控制方面发挥 了重要的作用。但现 行的事后 督工作还存 在着 如为了避免受理无效或有缺陷票据 而使银行 陷入法律 纠纷 , 对大 额票 全面监督而重点不突 出、 监督规范性不强、 u 重兰 错轻分析等 问题 , 因而 , 据进行要素有效性审核等 , 以便 及日 发现和纠 正资金划 转过程 中出现 避免或挽回可能形成的损 失。( ) 2 保证 会计 信息真实性 , 基 对 各商业银行事后监督 工作必须找准 定位 、 抓住 重点、 整合资 源 , 能有 的差错 . 才 效发挥事后监督防范业务风险 、 保障资金安全方面的作用 , 提升监 督的 层行 以追求部门利益或隐黼经营问题为目的 , 假造会计凭证 、 乱用会计 科目、 虚增存款、 放贷 还息 、 人为调账等违规行为进行监督。( ) 3 防范外 禾学性和有效性。 斗
化水平不高、 职能定位方面互相 重叠等 ; 出科 学确定监督 内容 、 提 完善监督手段、 提升科技含 量、 整合 内控资 源、 强联 动协调 等改进措施 , 加 充 分发挥 事后监督防范业务风 险、 保障资金安全方面的作用。 【 关键词】 银行 ; 事后监督 ; 思考 并正确看待£ 行会计 工作中出现的操作风险 , 追求零风险损 艮 从 随着商业银行内部控制和操作风 险管理水平 的不 断提高 , 事后监 脱出来 , 督工作通过对各项柜 台业务 的合规性检 查 , 监督会 计核算 的具体执行 失转变为最大限度降低风险损失。其次 , 确定重点监 督范围。( ) 影 】将 情况 , 发现存在的问题差错 并及日 进行 纠正 , 寸 在规 范会计核 算、 强会 响资金核算正确性和易导致经济 纠纷的核算 内容列入 重点监督 范围。 加
经 济 论 坛
强化商业银行事后监督工作的思考
强 化 商业 银 行 事 后 监 督 工 作 的 思考
2024年银行事后监督工作总结(二篇)
![2024年银行事后监督工作总结(二篇)](https://img.taocdn.com/s3/m/736805979fc3d5bbfd0a79563c1ec5da50e2d6ee.png)
2024年银行事后监督工作总结2024年是金融行业重要的一年,也是银行事后监督工作的关键时期。
在这一年,我作为银行监管机构的一员,积极参与了各项监督工作,并取得了一定的成绩。
以下是我对2024年银行事后监督工作的总结。
一、监督工作概况2024年,我参与了多个银行的事后监督工作,其中包括总行和分行的监管工作。
通过对银行的内部控制、风险管理和合规性等方面进行监督,有效发现和防范了一系列金融风险。
总体来说,2024年银行事后监督工作在保障银行业稳健运行方面起到了积极的作用。
二、监督重点与取得成果1. 内部控制监督在2024年,我特别重视了对银行的内部控制体系的监督。
通过对银行的内部控制制度、流程和执行情况进行审核,及时发现和解决了一些问题,并提出了改进意见。
其中,在某银行的内部控制监督中,我发现了该银行对于资金流转和风险分担的规定执行不严格的问题,并及时提出了整改要求。
该银行积极响应,进行了整改,并采取了措施来加强内部控制。
通过我们的监督,该银行的内部控制得到了有效的改善。
2. 风险管理监督风险管理是银行业的核心工作之一,也是银行事后监督的重点之一。
在2024年,我积极参与了多个银行的风险管理监督工作,通过对银行的风险管理制度、风险评估和预警机制的审核,及时发现和防范了一些风险。
例如,在某银行的风险管理监督中,我发现了该银行存在着资金流动性风险和信用风险较高的问题,并提出了改进意见。
该银行积极改进了资金管理和信贷审批流程,并加强了对于风险的预警和控制。
通过我们的监督和指导,该银行有效降低了风险水平,提高了风险管理水平。
3. 合规性监督合规性是银行业经营所必须遵循的法律法规和规章制度。
在2024年,我对银行的合规性进行了监督,并着重关注了反洗钱和反腐败等方面的合规性情况。
通过对银行的合规性制度、执行情况和风险评估的审核,有效发现和防范了一系列合规风险。
例如,在某银行的合规性监督中,我发现了该银行在反洗钱和反腐败方面存在不足之处,并提出了整改要求。
后督系统常见问题处理手册
![后督系统常见问题处理手册](https://img.taocdn.com/s3/m/7d1ed95c6bd97f192279e95a.png)
附件后督系统常见问题处理手册四川省农村信用社联合社All rights reserved版权所有侵权必究目录1引言 (3)1.1背景 (3)1.2应用目的 (3)1.3功能概述 (3)2后督系统常见问题及处理 (4)1引言1.1背景四川农信的事后监督系统已经投入试运行,试运行及运行中需要相关文档提供帮助,故编写该文档。
1.2应用目的本手册描述的是四川农信中事后监督系统中各个模块中常见问题以及对这些问题总结出来的解决办法。
为事后监督系统的正常运行提供保障。
本手册供运维人员事先或解决故障时查阅,并随着系统的运行进行修正。
1.3功能概述本手册包括后督系统各模块中包括常见问题描述和问题解决方案。
2.后督系统常见问题及处理2.1用户登陆显示“token为空或不正确,图像上传下载不能用”【解决方案】:及时上报省后督系统运维人员解决。
2.2影像扫描、人工补录、业务审核模块显示“查询控件失败”【解决方案】:1.检查“影像控件”是否安装。
2.若已安装,则增加可信站点:在IE浏览器中,选择【工具】→【Internet选项】→【安全】→【可信站点】→【站点】→添加可信站点()。
3.若还不能解决,则及时上报省后督系统运维人员解决。
2.3影像扫描时“开始按钮”或“提交按钮”失效【解决方案】:1.检查控件版本是否为最新版本:在控件中选择【帮助】→【关于】;2.若不是最新版本,则下载最新版本控件安装;3.检查【影像扫描】→【采集】→【采集设备】→【扫描仪】4.检查在【影像扫描】→【采集】→【选择源】是否确定为自己的扫描仪;5.或者影像正在上传(查看上传任务中的上传任务);6.若还不能解决,则及时上报省后督系统运维人员解决。
2.4影像扫描后,没提交前,漏少张数怎样处理?【解决方案】:1.若知道缺少某一页,直接点击功能键中的插入键(列:共30张凭证,发现缺少第21张,点击编号为22号的凭证,点击插入键就可以插入了);2.若不知道缺少张数,可缩小查询范围查找,点击【视图】→【导航】→【转到】输入要缩小范围的张数,查看实际输入张数与影像编号差异,或者点击翻页键每张查找。
事后监督的预警以及前移的内容与方法
![事后监督的预警以及前移的内容与方法](https://img.taocdn.com/s3/m/7aabad57ad02de80d4d840ed.png)
事后监督的预警以及前移的内容与方法事后监督是银行会计核算的重要组成部分,在防范风险、避免和减少差错、保护客户利益、提高核算质量和服务质量方面发挥着重要的作用。
目前大多银行事后监督系统大致相同,流程也差不多,都是由网点将凭证集中到后督中心,由后督中心通过对业务凭证的影像扫描、影像处理、OCR识别、人工处理、重点监督的处理过程,通过自动识别与人工录入相结合的方式,在完成流水监督、重点交易凭证和流水的重点审查的同时,建立了凭证影像的精确索引,实现了电子化档案规范化管理。
由于各家银行越来越重视后督系统的风险监控职能,所以OCR光学识别技术和数据分析系统被多数同业机构广泛应用,除了我行以外还有像工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、招商银行、浙商银行、多家城市商业银行等。
目前我行的事后监督系统增加了重点监督、再监督、风险预警等功能。
风险预警功能的流程是通过在日结后由分行信息技术部抽取预警信息,分行预警员根据预警信息比对当日业务传票,向支行电话询问或发出预警信息查询单,支行预警员根据业务实际情况填写预警信息查复单,支行预警主管核准后进行查复,分行预警员接支行查复单选择撤销或经分行主管确认后定为差错。
依据现行内控制度和相关法律法规的要求,我行风险预警系统按不同业务类型、不同风险等级设置了33项预警功能:包括对非工作时间交易进行监控、柜员业务量异常进行监控、柜员现金超过钱箱限额进行监控、对公新开账户使用情况进行监控、同名单位在我行同币种开户超过三个以上进行监控、不计息存款账户开户、计息存款账户预警、临时账户有效期(是否超期使用)进行监控、一般账户和专用账户发生现金业务(取现)进行监控、冻结、解冻、挂失、解挂进行监控、单位账户开户情况监控、同一天同户名存在开销户业务、当天同一账号多次交易超过N次进行监控、当日同一账户累计支取超过五十万元进行监控、储蓄外币现钞存款金额等值美元五千(不含)、取款金额等值美元一万(不含)进行监控、定期(卡、储蓄)提前支取进行监控、冲账交易进行监控、可以账户(黑账户)发生的业务进行监控、现金存取逆向操作、对单位大额结售汇进行监控、对抹账、冲正业务进行监控、对固定关系账户转账异常(资金流向)进行监控、对小额存款账户购买重要空白凭证进行监控、对企业账户使用非重要空白凭证转出进行监控、对企业账户现金、转账单笔交易金额达到设定值以上进行监控、对企业账户现金、转账交易单日、多日(十天)累计交易达到设定值以上进行监控、对重要空白凭证作废进行监控、对某一柜员错帐冲正交易当日后续交易进行监控、对重点科目、账户进行监控(1)、对重点科目、账户进行监控(2)、维护上下级资金账户对账关系、国债资金划拨。
后督系统常见问题处理手册
![后督系统常见问题处理手册](https://img.taocdn.com/s3/m/ef5d9e1cd1f34693dbef3e6c.png)
附件龙復韶榕阑池SICHUAN RURAL CREDITUNION后督系统常见问题处理手册四川省农村信用社联合社All rights reserved版权所有侵权必究目录1 引言 (3)1.1 背景 (3)1.2 应用目的 (3)1.3 功能概述 (3)2 后督系统常见问题及处理 (4)1 引言1.1 背景四川农信的事后监督系统已经投入试运行,试运行及运行中需要相关文档提供帮助,故编写该文档。
1.2 应用目的本手册描述的是四川农信中事后监督系统中各个模块中常见问题以及对这些问题总结出来的解决办法。
为事后监督系统的正常运行提供保障。
本手册供运维人员事先或解决故障时查阅,并随着系统的运行进行修正。
1.3 功能概述本手册包括后督系统各模块中包括常见问题描述和问题解决方案。
2. 后督系统常见问题及处理2.1 用户登陆显示“ token 为空或不正确,图像上传下载不能用【解决方案】:及时上报省后督系统运维人员解决。
2.2 影像扫描、人工补录、业务审核模块显示“查询控件失败”解决方案】:1. 检查“影像控件”是否安装。
2. 若已安装,则增加可信站点:在IE浏览器中,选择【工具】-【In ternet选项】T【安全】T【可信站点】宀【站点】T添加可信站点()。
3. 若还不能解决,则及时上报省后督系统运维人员解决。
2.3 影像扫描时“开始按钮”或“提交按钮”失效解决方案】:1. 检查控件版本是否为最新版本:在控件中选择【帮助】-【关于】;2. 若不是最新版本,则下载最新版本控件安装;3. 检查【影像扫描】-【采集】-【采集设备】-【扫描仪】4. 检查在【影像扫描】T【采集】T【选择源】是否确定为自己的扫描仪;5. 或者影像正在上传(查看上传任务中的上传任务);6. 若还不能解决,则及时上报省后督系统运维人员解决。
2.4 影像扫描后,没提交前,漏少张数怎样处理?解决方案】:1. 若知道缺少某一页,直接点击功能键中的插入键(列:共30张凭证,发现缺少第21 张,点击编号为22 号的凭证,点击插入键就可以插入了);2. 若不知道缺少张数,可缩小查询范围查找,点击【视图】T【导航】T【转到】输入要缩小范围的张数,查看实际输入张数与影像编号差异,或者点击翻页键每张查找。
银行事后监督实施细则
![银行事后监督实施细则](https://img.taocdn.com/s3/m/1cf2f3907c1cfad6195fa785.png)
银行会计事后监督实施细则(第二版)第一章管理要求根据国家有关会计和金融政策、法规以及《银行会计业务基本规定》等行内相关业务规章制度要求,为做好事后监督工作,特制定本实施细则。
第一条监督工作的原则性会计事后监督是指依据国家有关会计和金融政策、法规以及《银行会计业务基本规定》等行内相关业务规章制度,对会计业务事项发生后的原始依据、业务单据及业务处理过程进行抽查和重点复审的监督活动。
其目的是加强内控监督机制,审查资金的来龙去脉,及时发现和纠正日常业务处理过程中的违规操作和核算差错,揭露和防范各类案件、风险隐患和差错,规范业务操作行为。
第二条监督工作的重要性会计事后监督是银行内控机制的重要组成部分,通过对会计业务的事后监督以及对事后监督的结果进行统计、分析和纠正,形成对业务流程的“闭环”控制。
为提高监督效率,事后监督应坚持重要性原则,重点防范案件和内部舞弊,保证资金安全。
第三条监督工作的管理总行会计结算部下设会计事后监督中心,具体负责分/支行会计事后监督的管理工作。
会计事后监督中心负责分/支行会计业务的事后监督工作,并进行凭证业务量和业务差错的统计分析等工作。
第四条监督工作的运作事后监督工作实行“分/支行分散扫描,总行集中监督”的模式,集中人力和设备,参照总行日人均审核量500笔的标准合理配备审核人员,配齐事后监督工作设备,并不断完善事后监督核查手段,确保事后监督工作质量,提高工作效率,充分发挥事后监督工作实效。
第五条监督工作的方式事后监督中心采用影像业务监督系统,采取分/支行分散扫描的模式,通过对柜员业务单据的扫描,将业务凭证的影像信息与业务信息、会计核算进行勾链、匹配,由系统按事先设置的筛选规则抽取符合重要性原则的业务,提交事后监督中心人员进行监督和审核,并记录审核情况以及对发现的问题进行差错处理。
第六条监督工作的辅导事后监督与会计业务检查工作共同形成会计业务的检查监督体系。
总行会计结算部应加强对事后监督的组织领导,加强对事后监督业务的检查和指导,确保事后监督工作质量纳入检查督导范围之内,促使事后监督部门正确履行工作职责,不断提高工作水平。
后督系统讲解学习
![后督系统讲解学习](https://img.taocdn.com/s3/m/70c6a35fff00bed5b9f31d67.png)
档案管理及稽核系统总体建设任务包括:•通过扫描方式,实现纸质会计凭证影像的采集。
采用OCR技术,自动识别记账凭证要素并辅以人工确认的方式,建立传票影像和流水的精确索引或粗索引,进一步提高系统的监督质量和效率。
建立电子档案管理平台,实现会计凭证、流水账、明细账、总账、登记簿和会计报表等会计档案资料的无纸化存储及其信息资源的共享。
提供强大、灵活的查询功能。
对已经建立精确索引的传票影像,提供按流水交易要素进行精确查询,并可进行关联查询。
没有建立精确索引的传票影像,提供预约查询,并在查询完成后自动建立精确索引。
•通过科学手段,达到事后监督管理办法的要求,全面提高监督的质量和效率。
实现商业银行各项业务的重点监督、抽样监督,建立多层次的监督体系。
•通过统计和分析,实现监督自动化,最大限度提高监督的效率和降低人为差错。
在勾对、监督的过程中,系统自动分捡重点业务,监督监督点及发现的差错信息,通过网络自动发送到各相关部门,进行差错的查询、查复处理等管理,建立多方位网络信息系统,为商业银行管理现代化提供网络化支持。
•通过流水导入等方式,建立事后风险预警系统。
系统根据预先设定的条件,自动通过对各种历史数据的统计和分析,提取符合风险预警规则的业务信息,由监督人员进行重点监控和跟踪。
•风险预警的内容包括:柜员管理监控、储蓄业务重点监控、对公业务重点监控、银行卡业务监控、自助业务及通存通兑业务监控、住房公积金及住房维修资金业务监控、内部账户使用监控、特殊业务监控、重要空白凭证及有价单证使用监控、反洗钱监控等。
(可选) •促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和金融机构审慎经营原则。
提高风险管理水平,保证其发展战略和经营目标的实现。
强化各级管理者和员工内部控制意识,严格贯彻落实各项内控措施,确保内部控制体系得到有效运行。
在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时,促进商业银行及时有效地评价和控制可能出现的风险。
业务处理流程1.说明:2.系统批量导入的业务数据不仅限于核心业务系统产生的相关数据,也可支持信贷管理系统、国际结算系统等系统所产生的数据。
农村信用社事后监督操作规定(试行)模版
![农村信用社事后监督操作规定(试行)模版](https://img.taocdn.com/s3/m/e27d5c6b16fc700abb68fcb5.png)
xx农村信用社事后监督操作规程(试行)第一章总则第一条为进一步加强和完善内控制度,健全监督机制,有效识别、分析、评估、监测和控制操作风险,明确事后监督职责和作业流程,促进事前、事中质量的规范和提高,依据国家法律法规和监管部门有关规定,结合全省农村信用社实际,制定本规程。
第二条xx农村信用社各级法人机构及所辖营业机构适用本规程。
第三条事后监督是按照规定程序和方法,对运营部门及营业机构柜台业务进行监督管理,是会计核算的延伸,也是规范业务操作流程、避免和减少业务差错、防范结算风险的重要手段。
第四条遵循原则(一)独立性原则。
事后监督与前台运营业务实行时间、空间、人员严格分离。
(二)时效性原则。
坚持每日及时完成规定的运营事后监督业务并按规定保管监督资料。
(三)重要性原则。
在全面监督基础上,加强对重大金额、重要业务、重要交易、重要账务环节等重点内容监督,提高监督效率,重点防范案件和内部舞弊,确保资金安全。
第二章机构、岗位设置及职责第五条机构设置(一)省联社会计运营部为运营事后监督管理主管部门,负责对全省运营事后监督机构系统管理和业务管理,决定重点监督业务的新增或减少,以及常规监督业务比例。
(二)市州办事处、法人机构根据辖内营业机构布局、地域条件、人员配备和业务量等,可选择设置集中扫描、集中监督模式或设置分散扫描、集中监督模式事后监督中心(以下简称后督中心),主要负责对本级财务会计部门及辖内清算中心和营业机构运营业务实施独立事后监督。
第六条主要职责(一)审查运营业务处理依据是否合规有效,监督处理结果是否真实可靠,审核资金往来款项是否合法合规,监测会计核算政策和内控制度执行是否充分有效,实现对需要重点监控的营业机构、柜员、高风险业务及特殊时段和关键环节业务处理的持续监督。
(二)规范事后监督人员作业行为,组织落实事后监督作业流程,真实、客观、连续记录和反映被监督机构作业质量和制度流程执行情况,按月整理、分析、通报事后监督数据、事实、问题及整改结果。
邮政储蓄事后监督方案
![邮政储蓄事后监督方案](https://img.taocdn.com/s3/m/e85f6dc75fbfc77da269b1b7.png)
广西邮政储汇局事后监督技术方案建议书北京志鸿英华科技有限公司二零零三年二月二十日目录1 事后监督系统业务总体说明 (3)1.1 事后监督系统的必要性和重要性 (3)1.2 事后监督系统的特点 (3)2 事后监督系统方案介绍 (4)2.1 事后监督系统的目标 (4)2.2 事后监督系统的整体构架 (4)2.3 事后监督系统的操作流程 (7)2.4 事后监督系统的功能模块 (9)2.4.1 后督自动稽核 (9)2.4.2 凭证手工核对 (10)2.4.3 流水勾对处理 (10)2.4.4 后督报表处理 (12)2.4.5 后督批处理 (13)2.4.6 系统管理 (13)3 技术支持和培训 (14)3.1 技术支持 (14)3.2 培训 (14)邮政储蓄事后监督方案(草稿)1事后监督系统业务总体说明1.1 事后监督系统的必要性和重要性我国《会计法》第三条规定:“会计机构、会计人员必须遵守法律法规,按照本法规定办理会计事物,进行会计核算,进行会计监督。
”综合业务系统的事后监督系统本身与核算业务紧密相关,是核算业务不可分割的一部分。
综合业务系统的事后监督是为了保证核算业务的质量,实现真实性、正确性、完整性以及合法、合规的要求。
通过事后监督系统提供的功能对核算系统的业务活动进行全面的检查和监督,落实有关法规制度的执行,防止和减少差错,揭示存在的问题及隐患,维护国家财产的安全,维护客户的利益,从而促进核算质量及服务水平的提高。
综合业务系统的事后监督系统与综合业务系统相辅形成。
综合业务系统对各项业务活动及财务收支情况进行系统的、全面的记录和反映,是事后监督系统的基础。
而事后监督系统对综合业务系统的核算进行进一步的核实、验证,进一步从核算的质量上确保真实、正确、完整和合法、合规的要求,是综合业务系统核算质量提高的保证。
1.2 事后监督系统的特点本事后监督系统充分利用先进的计算机数据库技术和网络技术,并结合了储蓄业务某些手工记帐的优势,在帐务处理上保留独立的分户帐、内部帐及总帐,实现事后监督系统帐务“一本通”(一本内部帐及总帐)。
银行事中事后监督管理办法(模版)
![银行事中事后监督管理办法(模版)](https://img.taocdn.com/s3/m/e3d9b5edec3a87c24128c438.png)
事中事后监督管理办法第一章总则第一条事中事后监督工作是我行柜台业务操作风险控制的重要环节,是对柜台交易流程的重要补充,是进一步防范结算风险的监督保障体系。
第二条事中监督工作由各网点根据总行统一设定的事中监督范围自行开展。
分行负责网点事中监督业务开展情况的监督和管理。
第三条事后监督采取总行统一领导、分行集中监督的方式进行。
由总行负责制订我行事后监督业务的基本制度,督促制度的执行情况,根据具体情况确定事后监督范围。
各分(支)行的事后监督部门负责在总行确定的事后监督范围之上根据本行情况进行补充,并负责事后监督工作的具体执行。
第四条事后监督体系由网点柜台经理、分行事后监督人员构成,通过xxxxxx银行监督管理系统(以下简称监控系统)及图形前端事后监督系统(以下简称后督系统)对柜台业务进行监督控制。
第五条二级分行或异地分(支)行的事后监督工作由所属一级分行负责管理。
一级分行需按照总行的有关要求组织并指导二级分行或异地分(支)行的事后监督工作。
二级分行或异地分(支)行的事后监督工作可视具体情况采取由一级分行代为监督或自行监督两种模式。
如由二级分行或异地分(支)行自行监督,一级分行则需按季到二级分行或异地分(支)行对其事后监督工作的开展情况进行检查。
一级分行可随时通过图形前端系统、监督管理平台查看二级分行或异地分(支)行的事后监督情况。
第二章事中事后监督人员的配备第六条按照我行事后监督体系的构成方式,分行的事后监督业务由网点和分行人员通过监控系统和后督系统共同完成。
其中监控系统分行后督管理员及分行后督员角色由现有分行事后监督人员担任;后督系统中的事中监督角色由网点柜员或柜台经理担任,分行管理员及分行后督员角色由现有分行事后监督人员担任。
第七条分行后督(包括二级分行及异地支行)应由独立于被督机构的非前台柜员担任,应有相对独立的办公环境,并配备必需的终端机、电脑、验印系统等硬件设备,以保证事后监督的顺利进行。
各行应根据本行监督范围和业务量大小配备一定数量的事后监督人员。
商业银行集中事后监督系统解决方案.doc
![商业银行集中事后监督系统解决方案.doc](https://img.taocdn.com/s3/m/43363ae9d1f34693dbef3e1e.png)
商业银行集中事后监督系统解决方案商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用,未经许可,请勿扩散到第三方商业银行集中事后监督系统解决方案北京方正奥德计算机系统有限公司 2008 商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用,未经许可,请勿扩散到第三方 1.1系统概述 1.2建设目标 1.3功能需求 1.4问题及现状 1.5国内银行的稽核情况 2.1设计原则 2.2稽核与影像的关系 2.3系统部署方式 2.4业务流程描述 2.5系统架构分析2.5.1网络拓扑结构 2.5.2应用软件架构 2.5.3系统功能结构 2.6系统功能分布 2.7与综合业务系统的关系 2.8性能保障设计 2.8.1海量数据 2.8.2运行效率3.1影像管理功能 3.1.1影像采集 3.1.2OCR 识别 3.1.3人工补录 3.1.4影像存储 3.1.5影像查询 3.2稽核功能 3.2.1日初处理 3.2.2数据加工 3.2.3储蓄业务处理 3.2.4利息计算 3.2.5重要单证控管 3.2.6重点稽核 3.3风险预警功能 3.3.1数据抽取 3.3.2数据整理 3.3.3数据标准化商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用,未经许可,请勿扩散到第三方 3.3.4指标定义 3.3.5模型定义 3.3.6风险监控定义 3.3.7监控预警信息的展现 3.3.8监控预警信息的处理 3.4公共管理功能 3.4.1差错管理 3.4.2系统管理 3.4.3统计与报表管理 3.4.4原始档案管理 4.1事中稽核分散采集非结构化数据模式 4.2事后稽核分散采集非结构化数据模式 4.3事后稽核集中采集非结构化数据模式 5.1系统架构比较 5.2整体功能比较 5.3我们的解决方案 7.1、方正集团简介 7.2、北京方正奥德公司简介7.3、方正奥德公司影像系统发展情况 7.4、方正奥德公司的优势 7.5、技术力量 7.6、专业技术资格认证情况商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用,未经许可,请勿扩散到第三方系统综述1.1 系统概述系统对会计、储蓄、卡类等业务实现了统一扫描、统一处理、重点稽核、统一归档、集中存储、统一查询,实现处理流程的一体化;做到流程规范,操作方便;实现跨地区的业务统一、管理统一、数据共享;建立了一套与前台业务系统完全一致的帐务报表体系。
后督系统讲解学习
![后督系统讲解学习](https://img.taocdn.com/s3/m/70c6a35fff00bed5b9f31d67.png)
档案管理及稽核系统总体建设任务包括:•通过扫描方式,实现纸质会计凭证影像的采集。
采用OCR技术,自动识别记账凭证要素并辅以人工确认的方式,建立传票影像和流水的精确索引或粗索引,进一步提高系统的监督质量和效率。
建立电子档案管理平台,实现会计凭证、流水账、明细账、总账、登记簿和会计报表等会计档案资料的无纸化存储及其信息资源的共享。
提供强大、灵活的查询功能。
对已经建立精确索引的传票影像,提供按流水交易要素进行精确查询,并可进行关联查询。
没有建立精确索引的传票影像,提供预约查询,并在查询完成后自动建立精确索引。
•通过科学手段,达到事后监督管理办法的要求,全面提高监督的质量和效率。
实现商业银行各项业务的重点监督、抽样监督,建立多层次的监督体系。
•通过统计和分析,实现监督自动化,最大限度提高监督的效率和降低人为差错。
在勾对、监督的过程中,系统自动分捡重点业务,监督监督点及发现的差错信息,通过网络自动发送到各相关部门,进行差错的查询、查复处理等管理,建立多方位网络信息系统,为商业银行管理现代化提供网络化支持。
•通过流水导入等方式,建立事后风险预警系统。
系统根据预先设定的条件,自动通过对各种历史数据的统计和分析,提取符合风险预警规则的业务信息,由监督人员进行重点监控和跟踪。
•风险预警的内容包括:柜员管理监控、储蓄业务重点监控、对公业务重点监控、银行卡业务监控、自助业务及通存通兑业务监控、住房公积金及住房维修资金业务监控、内部账户使用监控、特殊业务监控、重要空白凭证及有价单证使用监控、反洗钱监控等。
(可选) •促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和金融机构审慎经营原则。
提高风险管理水平,保证其发展战略和经营目标的实现。
强化各级管理者和员工内部控制意识,严格贯彻落实各项内控措施,确保内部控制体系得到有效运行。
在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时,促进商业银行及时有效地评价和控制可能出现的风险。
业务处理流程1.说明:2.系统批量导入的业务数据不仅限于核心业务系统产生的相关数据,也可支持信贷管理系统、国际结算系统等系统所产生的数据。
事后监督系统
![事后监督系统](https://img.taocdn.com/s3/m/4d0454fcfab069dc50220175.png)
事后监督及电子档案管理系统一、产品概述事后监督及电子档案管理系统是本公司(贵州仁合融通信息发展有限公司)于2010年10月至2011年4月历时半年成功自主研发的产品,本系统是针对现有事后监督业务及现有计算机事后监督处理系统的实现技术和功能,在充分调研、全面分析的基础上,结合我公司多年的银行业务实施经验,精心设计开发的新一代监督系统(POSTAUDIT)。
系统采用OCR识别技术对业务凭证进行自动识别,自动合规性检查、勾对、监督并建立精确索引,达到电子凭证自动监督的目标;系统针对农信联社业务系统的特点强化了重点监督、业务合法审核和系统间数据一致性核对功能,使得本系统在防范风险、加强监督方面能发挥重要作用。
二、产品介绍产品结构系统包含数据导入服务、影像传输服务、OCR识别服务、自动勾对服务四个后台服务及一个WEB界面的前台服务,各服务分工合作使系统工作起来更高效、安全。
处理流程1、扫描与导入用扫描仪把传票扫描并上传到联社服务器,用导入服务分析每天联社提供的jourdata数据包,生成流水及监督数据。
2、自动识别后台服务【自动识别】(后台服务自动完成如下操作)1. OCR自动识别模块按批次识别票据上要素2. 识别结果写入数据库3、自动勾对后台服务【自动勾对】(后台服务自动完成如下操作)1. 找到【数据导入】(Step1)生成的流水数据2. 找到【自动识别】(Step2)生成的影像识别结果3. 建立流水和影像的一一对应关系4. 更新流水和影像状态4、手工补录后台服务【自动识别】【自动勾对】因为手工票和识别率的制限有小部分票据无法完成自动建立关系,因此由补录人员操作前台服务的手工补录模块完成补录工作:1. 勾对未自动建立关联关系的流水和影像2. 变更流水和影像状态5、业务监督通过前面三个步骤的操作,流水和影像已经建立一一对应的关系,监督员可以进行监督了。
在前台服务的【业务监督】模块,监督员可以进行【重点监督】【一般监督】【【风险预警】等操作。
后督系统常见问题处理手册
![后督系统常见问题处理手册](https://img.taocdn.com/s3/m/2ab1e413a76e58fafab00353.png)
附件后督系统常见问题处理手册四川省农村信用社联合社All rights reserved版权所有侵权必究目录1引言 (3)1.1背景 (3)1.2应用目的 (3)1.3功能概述 (3)2后督系统常见问题及处理 (4)1引言1.1背景四川农信的事后监督系统已经投入试运行,试运行及运行中需要相关文档提供帮助,故编写该文档。
1.2应用目的本手册描述的是四川农信中事后监督系统中各个模块中常见问题以及对这些问题总结出来的解决办法。
为事后监督系统的正常运行提供保障。
本手册供运维人员事先或解决故障时查阅,并随着系统的运行进行修正。
1.3功能概述本手册包括后督系统各模块中包括常见问题描述和问题解决方案。
2.后督系统常见问题及处理2.1用户登陆显示“token为空或不正确,图像上传下载不能用”【解决方案】:及时上报省后督系统运维人员解决。
2.2影像扫描、人工补录、业务审核模块显示“查询控件失败”【解决方案】:1.检查“影像控件”是否安装。
2.若已安装,则增加可信站点:在IE浏览器中,选择【工具】→【Internet选项】→【安全】→【可信站点】→【站点】→添加可信站点(http://10.128.1.60)。
3.若还不能解决,则及时上报省后督系统运维人员解决。
2.3影像扫描时“开始按钮”或“提交按钮”失效【解决方案】:1.检查控件版本是否为最新版本:在控件中选择【帮助】→【关于】;2.若不是最新版本,则下载最新版本控件安装;3.检查【影像扫描】→【采集】→【采集设备】→【扫描仪】4.检查在【影像扫描】→【采集】→【选择源】是否确定为自己的扫描仪;5.或者影像正在上传(查看上传任务中的上传任务);6.若还不能解决,则及时上报省后督系统运维人员解决。
2.4影像扫描后,没提交前,漏少张数怎样处理?【解决方案】:1.若知道缺少某一页,直接点击功能键中的插入键(列:共30张凭证,发现缺少第21张,点击编号为22号的凭证,点击插入键就可以插入了);2.若不知道缺少张数,可缩小查询范围查找,点击【视图】→【导航】→【转到】输入要缩小范围的张数,查看实际输入张数与影像编号差异,或者点击翻页键每张查找。
柯达I4600扫描仪安装维护手册
![柯达I4600扫描仪安装维护手册](https://img.taocdn.com/s3/m/8776bdb9cf84b9d529ea7a65.png)
柯达 I4600 扫描仪安装保护手册目录一、柯达 I4600 扫描仪当地安装: (4)1、确立机器数目,检查外包装能否损坏: (4)2、开箱检查包装箱内物件: (4)3、安装柯达驱动程序软件: (5)4、安装输出托盘: (5)5、连结电源线和 USB 电缆: (6)6、设施开机: (7)7、扫描参数配置: (7)8、扫描仪扫描测试: (13)9、扫描成功后当地安装完成: (14)二、农信“过后监察系统”安装 (15)1、后督系统扫描程序安装 (15)2、翻开后督系统网点服务程序 (18)3、翻开后督系统扫描程序 (20)4、扫描程序新建批次 (21)5、后督系统设置扫描仪驱动 (24)6、后督系统扫描设置检查确认 (26)三、平时洁净与保护: (32)1、洁净成像导轨(基本洁净):使用专用洁净剂或医用酒精; (32)2、洁净成像导轨(深度洁净):使用吸尘器和专用洁净剂或医用酒精; (33)3、洁净滚轮: (34)4、洁净分纸滚筒滚轮: (35)5、洁净进纸模块滚轮: (36)6、洁净可翻转白色背景条: (37)四、部件改换: (38)1、改换进纸模块或进纸模块滚轮: (38)2、改换分纸滚筒或分纸滚筒滚轮: (41)3、改换预分纸垫片: (42)4、改换成像导轨: (43)五、常有问题解决方法 (44)1、问题解决方案 (44)2、 LED 指示灯意义: (45)一、柯达 I4600 扫描仪当地安装:1、确立机器数目,检查外包装能否损坏:2、开箱检查包装箱内物件:①柯达 I4600 型扫描仪② 输出托盘③USB2.0 电缆④ 沟通电源线束⑤ 包括以下物件的欢迎册安装光盘应用程序光盘保修/注册表英文印刷版应用指南印刷版《参照指南》(多语言)印刷版《安装指南》样本洁净套件服务和支持联系信息表其余信息小册子3、安装柯达驱动程序软件:4、安装输出托盘:5、连结电源线和USB 电缆:6、设施开机:7、扫描参数配置:①在 Windows中翻开“开始”—“程序”—“Kodak”—“ Document Imaging ”—“ Scan Validation Tool ”②驱动程序选择种类TWAIN ,驱动程序选择KODAKScanner:i4000后确立;③ 选择“设置”后进入扫描仪设置界面:④选择“黑白Perfect Page文档”后删除;⑤选择“彩色Perfect Page 文档”后点设置,检查各项参数配置状况:“一般”选项卡:“尺寸”选项卡:“调整”选项卡:“加强”选项卡:⑥ 设置保留后从头进入扫描仪设置,将“默认值”设置为与“彩色Perfect Page文档”一致后保留;8、扫描仪扫描测试:点击开始按钮后放入待扫描文档开始扫描9、扫描成功后当地安装完成:二、农信“过后监察系统”安装1、后督系统扫描程序安装注:安装扫描程序前需确认扫描仪驱动程序安装达成,并将默认扫描配置为: 200DPI 、双面扫描、自适应、 JPG 格式。
工作督导系统介绍
![工作督导系统介绍](https://img.taocdn.com/s3/m/aa309f4f02020740be1e9b64.png)
工作督导系统1.1概述工作任务提供领导给其下属布置任务,下属汇报完成情况,领导进行任务确认等功能。
图3-11.2任务布置此模块主要用来布置任务,使用者通常是企业中的领导,具体权限可在后台进行配置。
点击“应用—个人事务—工作任务—任务布置”,打开任务布置界面,填写相应的任务信息后,点击左上角“保存”按钮,即可保存信息。
图3-2其中布置人是当前布置任务的用户,执行人是此任务分配给谁去做,默认都是自己;可以选择此任务的父任务,以及此任务在父任务中的权重,父子任务在“任务查询”和“任务管理”的树形视图中,以上下级来呈现。
“开始时间”“截止时间”标示此任务的执行时间,超过截止时间,会显示超期。
可设置此任务的配合人,及查看人。
如需一次布置多条任务,可在输入好某条任务的相关信息后,点击中间的“暂存”,将此条信息先暂存,等多条任务布置完后,一起提交。
可设置任务提醒,默认只发寻呼,可选择是否也需要短信提醒,可选择是否加入日程,如加入日程,那么在该任务执行人的日程中,可看到该任务。
1.3任务查询此模块主要用来查询与自己相关的任务,汇报任务,使用者是普通员工,具体权限可在后台进行灵活配置。
点击“应用—个人事务—工作任务—任务查询”,打开任务查询界面。
此界面默认显示当前用户相关的所有任务,包括其查看、执行、配合、布置的任务。
图3-31.3.1任务查询图3-4任务查询主界面上方有多个查询条件,可根据任务类型、任务状态、任务名称等信息查询相关任务。
1.3.2任务查看在任务查询列表中,点击某个任务的标题,弹出任务详情界面。
在任务详情界面,可查看任务树,及分解任务。
下方子列表列出的是任务详情信息,包括任务汇报信息、调整信息、延期申请、任务批示信息,列表上的操作按钮,根据当前操作人的不同显示不同的按钮。
各个角色对任务的操作权限如下表所示:图3-5图3-61.3.3汇报任务1.3.3.1任务汇报任务的执行人及配合人可进行任务的汇报,进入相应的任务详情界面,点击“汇报任务”按钮,弹出如下图所示任务汇报界面,汇报任务的完成内容及进度百分比,工时信息等,确认后,系统寻呼自动提醒相关布置人及查看人进行确认,如汇报人和查看人,或者布置人,是同一人,则汇报状态自动变成通过。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
档案管理及稽核系统
总体建设任务包括:
•通过扫描方式,实现纸质会计凭证影像的采集。
采用OCR技术,自动识别记账凭证要素并辅以人工确认的方式,建立传票影像和流水的精确索引或粗索引,进一步提高系统的监督质量和效率。
建立电子档案管理平台,实现会计凭证、流水账、明细账、总账、登记簿和会计报表等会计档案资料的无纸化存储及其信息资源的共享。
提供强大、灵活的查询功能。
对已经建立精确索引的传票影像,提供按流水交易要素进行精确查询,并可进行关联查询。
没有建立精确索引的传票影像,提供预约查询,并在查询完成后自动建立精确索引。
•通过科学手段,达到事后监督管理办法的要求,全面提高监督的质量和效率。
实现商业银行各项业务的重点监督、抽样监督,建立多层次的监督体系。
•通过统计和分析,实现监督自动化,最大限度提高监督的效率和降低人为差错。
在勾对、监督的过程中,系统自动分捡重点业务,监督监督点及发现的差错信息,通过网络自动发送到各相关部门,进行差错的查询、查复处理等管理,建立多方位网络信息系统,为商业银行管理现代化提供网络化支持。
•通过流水导入等方式,建立事后风险预警系统。
系统根据预先设定的条件,自动通过对各种历史数据的统计和分析,提取符合风险预警规则的业务信息,由监督人员进行重点监控和跟踪。
•风险预警的内容包括:柜员管理监控、储蓄业务重点监控、对公业务重点监控、银行卡业务监控、自助业务及通存通兑业务监控、住房公积金及住房维修资金业务监控、内部账户使用监控、特殊业务监控、重要空白凭证及有价单证使用监控、反洗钱监控等。
(可选) •促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和金融机构审慎经营原则。
提高风险管理水平,保证其发展战略和经营目标的实现。
强化各级管理者和员工内部控制意识,严格贯彻落实各项内控措施,确保内部控制体系得到有效运行。
在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时,促进商业银行及时有效地评价和控制可能出现的风险。
业务处理流程
1.说明:
2.系统批量导入的业务数据不仅限于核心业务系统产生的相关数据,也可支持信贷管理系统、
国际结算系统等系统所产生的数据。
3.实时数据和次日批量业务数据的获取,可以支持文本、直联数据仓库的多种方式的导入。
4.数据导入的方式一般采用定时自动触发完成。
5.系统不对网点批量扫描录入的时间、次数作限制,可以由网点根据本机构具体的业务量、
扫描仪设备、人员配备等情况自行确定。
6.系统的扫描录入模块支持市场上绝大部分品牌、型号的扫描仪设备。
7.扫描批次以柜员为单位。
每个柜员的凭证可以以一个批次或多个批次进行扫描。
8.系统自动对扫描后的影像信息进行OCR识别,并利用识别后的票据要素自动进行流水勾对。
9.对于在识别录入过程中未能正确识别和勾对的业务,系统自动提交给人工补录工作站,进
行人工干预。
10.对于需要进行人工补录的业务或需要进行重点监督的业务,系统显示凭证影像,并提示操
作员输入凭证要素。
系统根据票据要素自动进行流水勾对。
11.系统根据预先设置的重点监督模型与风险预警模型,进行重点监督与风险预警。
12.当待监督网点的所有柜员的业务监督完成之后,由系统管理员进行网点日终处理,设置网
点完成标志,生成前台柜员业务量和差错统计信息,对差错进行发布等。
13.系统自动根据存储策略按照不同的存储设备的要求对凭证影像和数据进行存储。
14.前台网点柜员或机构需要对监督过程中发现的差错进行查询和回复处理。
系统模块介绍:
整体系统软件架构
系统的软件架构为四层结构:影像平台、基础服务层、应用服务层、应用展现层。
•影像平台:
•影像平台分为影像组件和内容管理两大部分,内容管理平台的数据库支持业界主流的商业关系数据库(ORACLE、DB2、SYBASE、INFORMIX、SQLServer等)、非商业关系数据库(MYSQL);
本系统数据库采用行里已有数据库。
•存储设备系统支持磁盘阵列、CD/DVD光盘库、MO光盘库、磁带库、NAS、SAN、Centera等多种存储平台。
•利用影像平台的组件实现会计凭证的采集处理。
影像采集软件可以调用柯达、富士通、松下、中晶品牌的扫描仪设备。
•基础服务层:
•完成应用处理层与数据存储层之间的联系,包括数据服务、文件服务、WEB服务等;WEB
服务遵循J2EE标准,支持WebLogic,WebSphere,TOMCAT、JBOSS等中间件灵活部署。
•应用服务层:
•实现动态配置系统各类模型和后台业务处理,包括任务分发和流程控制、业务数据侦听及提取、数据归档及存储管理、重点监督/再监督、风险预警、影像传输/识别、系统管理等。
•支持重点业务监督和风险预警的可扩展性。
•应用展现层:
•包括数据采集、业务处理、数据展现。
数据采集完成对各业务凭证的扫描和流水等相关数据的导入;业务处理利用图像处理、OCR和数据分析等技术完成影像处理/压缩、人工补录、流水勾兑、重点监督/再监督、预警信息处理、差错管理等具体业务的前台处理;信息展现是为用户提供各种查询和统计功能,主要的展现内容包括影像信息、监督信息、预警信息、差错信息、报表信息等。
系统物理结构
系统逻辑上划分三个中心:
●数据中心
●数据中心集中存储业务数据和影像数据;部署存储设备、数据库服务器、应用
服务器、影像文件服务器、预警服务器;数据库服务器集中存储系统配置信息和业务数据;存储设备提供对影像文件的存储管理,影像文件服务器提供影像数据的存储管理,预警服务器提供预警数据的处理,应用服务器部署系统应用
服务。
在业务处理完成后将所有数据通过接口归档到商业银行的档案管理系统集中存储管理。
●监督中心
●建立集中的监督中心,集中完成辖内凭证影像的处理和监督。
监督中心的工作
是完成所有的凭证监督,监督中心部署的设备主要以方便业务监督与预警监控工作为目的,包括人工处理、差错管理、预警处理、重点监督等工作站;管理方面配置了专门的系统管理和模型配置工作站来方便系统管理员的管理工作。
●网点
●网点一般负责设置查询工作站及差错回复工作站,另外在一些偏远的地区(县
域支行)可设立影像采集点负责完成本网点凭证影像的采集;采集的影像数据通过网络传输至监督中心。
注:扫描中心或影像采集点与监督中心的网络带宽应满足在监督规定的时间内完成凭证影像数据的传输。
系统的业务处理模式
系统的业务处理模式采用集中加分散模式。
即通过设置适当数量的集中采集点和多个分散采集点进行纸质会计档案的扫描
和质检;对于业务流水与会计凭证关键要素的自动勾对、补录及重点业务监控、重点账户(交易)风险预警等工作,日终由集中采集点(或集中采集点与分散采集点一同)将会计档案电子影像和精确索引传送至分行或指定的存储点进行集中存储。
•采集点是指通过扫描仪扫描的方式,实现会计档案影像采集的机构,可设置于网点、支行、分行。
•稽核点是指采用OCR技术自动识别方式,实现账务核算系统业务流水与会计凭证要素自动勾对的机构,可设置于支行、分行。
•存储点是指将会计档案影像信息及账务数据集中存储于海量存储设备并进行管理的机构,设置于分行。
•查询点是指经过授权查询、打印会计档案电子影像的机构和部门,可设置于营业网点、支行分行。
软件最终实现目标
•采用集中与分散相合的监督模式,市区支行集中传票扫描采集数据,县域支行自行对传票扫描,将扫描数据传到后监督中心。
•通过缩微扫描,实现会计凭证、帐簿、报表的电子化采集、存储、查询,实现无纸化管理,
对外提供统一的查询服务,从而达到业务数据共享、统一管理。
同时考虑到业务的发展,预留其他业务接口。
•对核心账务的流水账、明细账、总账和登记薄导入事后监督系统,作为日常监督的基础数据,实现前后台流水勾对、账务监督。
•系统自动分捡重点业务,参数化设置监控点及时发现差错信息,各相关部门通过网络进行差错的查询、查复处理和监控管理,建立多方位网络信息系统,为银行管理现代化提供网络化支持。
•通过有针对性的风险预警模型进行前台操作风险预警。
•实现对差错情况、监督业务量、监督员工作情况等方面具有数据的综合整理,具有统计、查询和打印功能。
•对凭证的采集、OCR自动处理、人工确认、差错处理、系统管理、存储归档、查询等功能进行整合,通过网络系统实现一体化、自动化、规范化流程。
紧密结合业务流程的需求,减少纸质凭证的流转,实现作业过程的合理分配。
•前台增加新业务品种和票据种类,通过参数化配置即可实现业务监督和电子档案管理,不用修改任何应用程序;增加新的重点监督规则,通过配置即可实现,做到业务扩展零维护。
请看下集!
•系统详细功能介绍。