湖南师大金融法期末考试重点
(完整版)金融法期末复习资料简答题论述题
金融法概述• 1、金融法的调整对象是什么？金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
具体来说，是调整货币资金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。
• 2、如何认识金融法的性质和地位？ 金融法的性质：本质上是属于经济法的范畴。
原因：金融法的调整对象具有强烈的经济属性；金融法具有经济法律部门的一般特征；金融法确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的经济法性质。
地位：经济法的一个重要组成部分，适用经济法的基本原则和基本制度• 3、为什么说金融法是重要的宏观调控法？金融法包括金融法律、金融法规和金融规章。
其确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的性质。
• 4、简述民事法律关系的构成要素。
构成要素：主体（指参加民事法律关系，享受民事权利并承担民事义务的人。
可以是自然人、法人、非法人主体）、客体（民事权利和义务所共同指向的对象）和内容（民事主体所享有的民事权利或者承担的民事义务）民事法律行为的生效要件：主体合格；意思表示真实；内容合法。
有限责任公司股东人数1~50人，股份公司股东人数>=2人，发起人2~200人 >=18岁为完全民事行为能力人；8~18为限制名师行为能力人一般一届董事3年，董事会一人一票，且人数上股份有限5~19人，有限责任3~13人；监事会不少于3人企业成立日为营业执照签发日股东大会选出董事会监事会，董事会选举聘任总经理董事长由董事会选出，独立董事特殊，且董事不能兼任监事法人盈利性法人（企业）公司有限责任公司股份有限责任公司合伙普通合伙有限合伙个人独资企业非盈利性法人（科教文卫）特殊法人（国家机关）监事会中至少有1/3为职工代表，由职工代表大会选出有限责任公司可不设董事会监事会，可只设一个执行董事一个执行监事董事会转让股票受限，每年转让不超过所持有的25%，第二年转75%*25%发起人公司成立1年内不可转让•5、试述合同的成立与生效之间的关系。
2022年湖南师范大学专业课《金融学》科目期末试卷A(有答案)
2022年湖南师范大学专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案）一、选择题1、当一国货币升值时，会引起该国外汇储备的（）A.实际价值增加B.实际价值减少C.数量增加D.数量减少2、实际利率为3%，预期通货膨胀率为6%，则名义利率水平应该近似地等于（）。
A.2%B.3%C.9%D.6%3、单位纸币的购买力提高，（）。
A.不等于单位纸币所代表的价值的增加B.也就是单位纸币所代表的价值的增加C.表明纸币发行不足，出现了通货紧缩D.表明商品供大于求4、以下哪个市场不属于货币市场？（）A.国库券市场B.股票市场C.回购市场D.银行间拆借市场5、下列不属于长期融资工具的是（）。
A.公司债券B.政府债券C.股票D.银行票据6、10.如果复利的计息次数增加，则现值（）A.不变B.增大C.减小D.不确定7、下列属于衍生金融工具的是（）A.股票B.债券C.商业票据D.期货合约8、下面的经济学家中，（）不是传统货币数量说的代表人物。
A.弗里德曼B.费雪C.马歇尔D.庇古9、个人获得住房贷款属于（）。
A.商业信用B.消费信用C.国家信用D.补偿贸易10、L公司刚支付了2.25元的股利，并预计股利会以5%每年的速度增长，该公司的风险水平对应的折现率为11%，该公司的股价应与以下哪个数值最接近？（）A.20.45元B.21.48元C.37.50元D.39.38元11、关于马科维茨投资组合理论的假设条件，描述不正确的是（）。
A.证券市场是有效的B.存在一种无风险资产，投资者可以不受限制地借入和贷出C.投资者都是风险规避的D.投资者在期望收益率和风险的基础上选择投资组合12、对于持有一定数量股票（或股票组合）的投资者而言，以下哪种策略可以用来对冲（Hedging）未来股票价格下跌的风险？（）A.做空股指期货B.售出看涨的股指期权C.购买看跌的股指期权D.A、B、C均可13、易受资本结构影响的财务指标有（）。
A.ROAB.ROEC.ROICD.托宾-Q14、目前我国一年期定期存款年利率为2.50%，假设2010年官方公布的CPl为3.80%，则一年期定期存款的实际年利率为（）。
金融法期末复习考点总结教案资料
金融法期末复习考点总结金融法期末复习考点总结：要考的题型：辨析题：（3*10’）:商业银行法、票据法、保险法（这三道题的题目观点都是错误或片面的，要求辨析+法条理由）案例题：（2*10’）:票据法（无因性）；保险法(其实案例跟辨析没什么不同的，只是叫法而已)简答题（25’）：公司法、证券法(二选一，建议选证券那题，老师说的)论述题（15’）：注册制与审核制的比较以及注册制对中国经济的影响（答案的参考资料我在后面做了）一、票据法：1.票据的含义：（1）广义：记载一定文字，代表一定民事权利的文书凭证。
（2 狭义：专指票据法所规定的汇票、本票和支票等票据。
理解：①票据是一种有价证券②票据以无条件支付一定金额为内容③票据是出票人依照票据法签发的有价证券④票据是出票人与持票人约定，以自己或者自己委托的人作为付款人的有价证券2.票据的分类：我国《票据法》规定票据包括汇票、本票和支票票据法学上对票据的分类：①依照付款人是出票人还是出票人委托的人，将票据分为自付证券和委托证券。
②依照票据作用上的主要差别，把票据分为信用证券和支付证券。
③依照出票时是否记载收款人名称，把票据分为记名式票据和不记名式票据。
3.票据的性质：（1）票据是文义证券，票据上权利义务，全凭票据这张纸上记载的文字意义来断定，而不能进行任意的解释或者根据票据以外的任何其他文件确定。
一切以票据上的文义来执行。
（2）票据是要式证券，票据上的格式和记载事项都由法律严格规定，不按法律规定作成票据或不按法律规定记载事项，会影响票据的效力甚至造成票据无效。
（这个很有可能会考到）（3）票据是无因证券，无因并不是说没有原因，而是讲不问原因，任何票据的签发、取得、流转肯定有原因，如买卖、借贷、赠与、租赁等。
但票据是不问原因的，票据一经签发或流转便与其背后的原因关系发生了分离。
持有票据的人行使权利时无需证明其取得票据的原因，因而票据是无因证券。
（4）票据是完全有价证券：是指其权利与票据的占有不可分离。
金融法考试考点复习笔记整理
金融法考试考点复习笔记整理金融法考试考点复习笔记整理金融法考试是金融法专业本科生的重要考试，为进一步加深对金融法知识的理解，提高金融法实践操作能力，金融法考试对于金融法专业学生具有很重要的意义。
在复习金融法考试的过程中，需要对相关考点进行认真的整理，以便于事半功倍地取得好成绩。
一、金融法的概念及基本原则金融法是规范金融业务和市场行为的法律体系，其基本的原则为保护投资者、防范金融风险、维护金融市场秩序和营造健康的金融环境。
在金融法考试中，通常会从金融法的概念、金融服务的定义、金融市场、金融机构等方面出题。
因此，考生需要熟悉金融法规的基本框架和其衍生的相关法规。
二、金融法的主要内容金融法的主要内容包括银行法、证券法、保险法、信托法等领域。
其中，银行法是金融法的起点，也是最基本的法律规范，在金融法考试中占有重要的地位。
此外，金融法还涉及到金融行业的各个子领域的法规和实务，如证券法规、期货交易法规、信用卡业务、网络支付等。
在这些领域中，需要重点掌握其基本概念、业务流程、法律地位等内容。
三、金融监管的概念及相关机构金融监管是保证金融市场正常运转的重要环节。
金融监管主要包括现代监管机构、金融稳定办公室、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会等，这些机构在金融市场监管方面发挥着重要作用。
在金融法考试中，通常会出现与这些监管机构相关的考题，考生需要熟悉这些机构的职责、职能和产生的历史背景等方面的知识。
四、金融犯罪的种类及防范措施金融犯罪是指在金融活动中的违法犯罪行为，其种类非常丰富，涉及到的领域也非常广泛。
在金融法考试中，通常会出现与金融犯罪相关的试题，涉及到知识点有底部透支、合同诈骗、信用卡诈骗、非法吸收公众存款等。
因此，考生需要深入了解这些犯罪行为的特点、产生原因、预防措施等方面的知识。
五、金融诉讼的程序与战略金融法往往涉及法律诉讼程序，因此在金融法考试中，往往会有相关的考题涉及到这些程序。
此外，在金融法诉讼案件中，常常涉及到金融产品的性质、交易规则、合同法律性质等知识点。
《金融法》期末复习知识点
《金融法》期末复习知识点金融法是研究金融活动法律规范的学科，主要涵盖金融机构的组织、监管、金融产品、金融市场等方面的法律问题。
以下是金融法期末复习的一些重要知识点：一、金融法基本概念和原则1.金融法的概念和研究对象2.金融法的特点及其与其他法律的关系3.金融法的基本原则和规范体系二、金融机构法律规制1.金融机构的分类、性质和法律地位2.商业银行法律规制3.非银行金融机构的法律规制4.金融控股公司的法律规制5.金融机构的国有化、私有化和监管三、金融产品和金融服务法律规制1.金融产品的分类和法律规制2.金融服务合同的法律规制3.金融衍生产品的法律规制4.金融创新和金融工具的法律问题四、金融市场法律规制1.证券市场的法律规制2.期货市场的法律规制3.外汇市场的法律规制4.保险市场的法律规制5.信托市场的法律规制五、金融监管法律规制1.金融监管机构的组织和职能2.金融监管法律制度3.金融监管的国际协调与监管六、金融风险防范和金融危机应对1.金融风险的类型和规避措施2.金融危机的特征和预防措施3.金融危机应对的法律机制和程序七、金融犯罪和金融责任1.金融犯罪的类型和法律规制2.金融机构的法律责任和金融侵权责任3.金融消费者的权益保护和救济机制以上只是金融法期末复习的一些重要知识点，具体内容可以根据教材和课堂笔记来进行深入学习。
除了理论知识，还需要关注最新的金融法动态和案例，了解金融法的应用和实践情况。
最后，通过做题、讨论和模拟考试等形式进行综合复习，提高对金融法知识的理解和运用能力。
金融法规期末考试备考2（精选）
金融法规期末考试备考2（精选）第一篇：金融法规期末考试备考2（精选）1.一、借款合同履行中的贷款保金措施：1.代位权制度：是指债务人怠于行使其对第三人享有的权利而危害到债权人的债权时，债权人可以取代债务人的地位，行使债务人的权利。
银行行使代位权需要具备的要件：银行对借款人的贷款债务必须合法存在；借款人的贷款必须已到期；借款人怠于行使其到期债权，对银行造成损害；借款人的债权不是专属于其自身的债权。
2.撤销权制度：是指债权人在债务人实施减少财产而损害债权人的债权的行为时，请求人民法院撤销债务人行为的权利。
A撤销权行使的条件：银行对借款人必须存在合法、有效的贷款债权；借款人实施了一定处分财产的行为；借款人的行为必须有害于银行贷款债权；借款人与第三人进行有偿转让时，双方都具有恶意。
B撤销权的行使：银行必须以自己的名医提起诉讼，银行为与昂，借款人为被告，受益人或受让人为诉讼第三人；债权人自知道应当知道撤销事之日起一年内或者债务人的行为发生之日起五年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。
二、借款合同的诉讼时效：1.诉讼时效的法律特征。
是指权利人在法定期间内不行使权力，持续达到一定期间而致使其请求权消灭的法律事实。
有效期为两年，法律另有规定除外。
2.借款合同诉讼时效的起算点。
从贷款到期之日起开始计算。
3.借款合同诉讼时效的中断事由。
借款合同的诉讼时效因银行主张贷款债权或者借款人同意履行还款义务而中断。
4.中断借款合同诉讼时效的办法：向借款人发送催收贷款通知单；要求借款人偿还部分贷款本息；与借款人签订还款协议书；对借款人提起诉讼后撤诉。
三、银行在借款合同订立和履行中的自我救济：1．停止发放贷款（经营状况严重恶化；转移财产、抽逃资金，以逃避债务；丧失商业信誉；有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形）2．加速贷款到期（当借款人违反借款合同约定的义务时，银行可以加速已经发放的但尚未到期的贷款提起到期，也就是要求借款人在贷款到期之前提起偿还贷款）3．扣收贷款（在借款合同约定的借款期限届满或者贷款提前到期的情况下，如借款人不履行或不完全履行还款义务时，银行可以直接从借款人的存款账户中扣划存款，以抵偿其所欠下的贷款本息。
金融学期末复习重点知识总结
金融学期末复习重点知识总结
1. 宏观经济学基础知识
- 宏观经济学的定义和研究对象
- GDP和国民收入的计算方法及其应用
- 经济增长的驱动因素和影响因素
- 通货膨胀和通货紧缩的原因和后果
- 货币供应量和货币政策的作用
2. 金融市场和金融工具
- 不同类型的金融市场（股票市场、债券市场、外汇市场等）及其特点
- 金融工具的种类和功能（股票、债券、期货、期权等）
- 金融市场中的交易制度和交易方式
3. 风险管理和投资组合理论
- 风险管理的概念和目标
- 风险度量和风险评估方法
- 投资组合理论的基本原理和关键概念
- 资本资产定价模型（CAPM）和有效市场假说（EMH）
4. 公司金融和资本结构决策
- 公司金融的基本概念和目标
- 资本结构的定义和影响因素
- 负债和股权融资的优缺点及适用条件
- 公司价值评估和股权定价模型
5. 国际金融和外汇市场
- 国际金融市场的结构和功能
- 外汇市场的基本知识和操作方式
- 汇率制度和汇率波动的原因和影响因素
- 汇率风险管理和国际投资决策
以上是金融学期末复习的重点知识总结。
请按照这些知识点进
行复习，确保对每个知识点都有清晰的理解和掌握。
祝你考试顺利！。
金融法考试考点复习笔记整理
金融法考试考点复习笔记整理一、金融法概述金融法是指以金融活动为对象的法律规范的总称，包括金融法律、金融制度、金融监管等内容。
金融法的目标是为金融活动提供合法、公平、有序的法律保障，促进金融市场的稳定和健康发展。
二、金融法的基本原则和基本理论1. 基本原则（1）国家监管原则：即国家依法制定金融法律法规，对金融活动进行监管，保护金融市场的稳定和金融消费者的权益。
（2）合法经营原则：金融机构应在合法经营的基础上开展金融活动，遵守相关法律法规，不得从事违法金融活动。
（3）诚信原则：金融市场参与者应遵循诚信原则，不得故意误导他人，不得虚报、隐瞒重要信息。
2. 基本理论（1）金融活动理论：研究金融活动的本质、特点以及金融市场的运行规律。
（2）金融法治理论：强调金融市场应依法运行，注重法律制度的建设和完善。
（3）金融法经济理论：研究金融法规制度对经济运行的影响，以及金融法在促进经济发展中的作用。
三、金融法的主要内容1. 金融法律金融法律是指国家为了规范金融活动，保护金融市场和金融消费者的权益而制定的法律。
金融法律的主要内容包括金融机构的组织与监管、金融产品与服务、金融市场的交易与监管等。
2. 金融制度金融制度是指金融市场的组织形式、交易规则以及金融机构的组织管理制度等。
金融制度的建立和完善是保障金融市场稳定和金融活动有效进行的重要保障。
3. 金融监管金融监管是指国家对金融机构和金融市场进行监督、管理和指导，以保障金融市场的稳定和金融消费者的权益。
金融监管主要包括行政监管、法律监管和自律监管。
四、重点考点梳理1. 金融法律法规金融法律法规是金融法的基础，也是金融活动的依据。
重点考点包括《商业银行法》、《证券法》、《保险法》等。
要掌握这些法律法规的基本内容和要求，了解其在金融市场中的作用和影响。
2. 金融机构的组织与监管金融机构是金融市场的重要参与者，也是金融法规范的对象。
重点考点包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构的组织形式和监管要求，包括其设立、治理、监督等方面的内容。
金融法期末复习要点
外资金融机构的设立设立外资金融机构须按有关法律法规申请，报经国家金融主管机关批准。
以外资银行、外资分行设立为例：（1）设立申请依照我国有关法律法规的规定，设立外资银行或外资分行，应当由投资者向中国人民银行提出申请，并提供有关证件和资料。
（2）正式申请和审批外资银行或外资分行的设立申请经中国人民银行审查同意后，发给申请者正式申请表。
正式申请表填好后，向中国人民银行提出正式申请，申请文件包括：①由申请者法定代表或授权代表签字的正式申请书；②拟投资银行或外资分行主要负责人名单和简历；③对拟作该机构主要负责人的授权；④设立外资分行的，其总行对该分行承担税务、债务的责任书；⑤其他资料。
（3）登记注册、申领许可证外资银行或外资分行应当在接到中国人民银行批准书30天内，依照中国法律、法规，向工商行政管理机构办理登记注册，领取营业执照，向国家外汇管理局申请《经营外汇业务许可证》，并应依法自开业之日起30天内向税务机构办理税务登记。
股票和债券的区别(1) 发行主体不同：作为筹资手段，无论是国家、地方公共团体还是企业，都可以发行债券；而股票则只能是股份制企业才可以发行。
(2) 收益稳定性不同：从收益方面看，债券在购买之前，利率已定，到期就可以获得固定利息，而不用管发行债券的公司经营获利与否；股票一般在购买之前不定股息率，股息收入随股份公司的赢利情况变动而变动，赢利多就多得，赢利少就少得，无赢利不得。
(3) 保本能力不同：从本金方面看，债券到期可回收本金，也就是说连本带利都能得到，如同放债一样；股票则无到期之说。
股票本金一旦交给公司，就不能再收回，只要公司存在，就永远归公司支配。
公司一旦破产，还要看公司剩余资产清盘状况，那时甚至连本金都会蚀尽。
(4) 经济利益关系不同：上述本利情况表明，债券和股票实质上是两种性质不同的有价证券，二者反映着不同的经济利益关系。
债券所表示的只是对公司的一种债权，而股票所表示的则是对公司的所有权。
金融法期末考试复习重点前3篇.doc
金融法复习笫一篇总论一概述名词解释金融货币资金融通的简称，是指以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。
金融法国家制定或者认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限并调整金融活动小形成的金融监管、调控关系和金融业务关系的法律规范的总称。
金融法律关系金融法律规范调整在金融监管、调控活动和金融业务活动过程屮形成的具有权利义务内容的社会关系。
金融体制划分金融管理机构和金融业务机构的法律地位、职责权限业务范围、彼此协调之间活动及其相互关系而形成的制度系统。
简答题1•金融法特点实体法和程序法统一；公法和私法融合；强行性；调整范围越来越广。
2•我国金融法的基本原则统一管理，管理和经营分离，规范和完善国家金融调控监管行为原则稳泄币值的基础上促进经济增长；维护金融稳定原则；维护金融市场各主体合法权益的原则；立足国情的基础上借鉴国外通行立法和国际惯例的原则。
3•我国金融法律体系金融主体法、金融调控与监管法、间接融资法、肯接融资法、期货期权外汇法、金融中介业务法4西方主要工业国家金融立法趋势更多市场主导、更独立的货币政策、更有权威的金融监管、更加紧密的国际监管合作5,我国金融立法现状立法层次不髙，法律效力低；体系系统性差；内容抽象，欠操作性；缺乏前瞻性金融法律、法规制度。
选择题金融法调整对象金融监管关系金融调控关系金融业务关系金融法的本质是统治阶级实行经济政策、管理和调控经济的一种方式金融法国内渊源宪法金融性法律行政法规地方法规规章金融司法解释自律性规章金融法国际渊源国际条约国际惯例金融法律关系的客体——金融工貝-包括金融资产（货币、金银、有价证券）和金融行为美国金融体制的特征——市场主导型旧中国金融立一1908《人清银行格例》世界上第一部专门性的金融法律一一1844《英格兰银行条例》第二篇金融调控与监管法二中央银行法名词解释中央银行一国金融体制屮处于屮心地位，依法制定和执行国家货币金融政策，实施金融调控与监管的特殊金融机关货币政策为实现特定的经济n标而采用的各种调节货币供应量或者管制信用规模的方针、政策和措施的总称。
最新金融法考试重点
第一章金融法概述识记：金融法、金融法律关系的概念理解：金融法的特点，金融法的调整对象，金融法的体系，金融法律关系三要素,金融法的基本原则金融法——调整货币流通和信用活动中发生的金融关系的法律规范的总称。
金融法律关系--由金融法律规范调整的在金融监管活动和金融业务活动过程中形成的具有权利义务内容的社会关系。
金融法的特点1、金融法是特定法律规范的总称；同时也和金融活动规则、各种商业习惯有密切联系。
2、由于调整对象的特殊性，金融法具有广泛性、社会性、现代性的特点；金融法和其他经济生活方面的法律存在广泛的联系。
3、金融法的调整方式具有综合性的特点。
4、区别性与融合性是金融法发展中的鲜明特点。
金融法的调整对象：金融关系1、金融调控、监管关系：中央银行等宏观经济调控组织对货币融通的干预、调控；国家监管机关对金融机构组织和业务活动的监督管理。
2、金融业务关系：金融机构之间的资金融通业务；金融机构与客户之间经营货币与信用业务之间。
3、金融机构、金融组织的内部关系金融法的体系：金融组织法、金融业务法、金融调控与监管法、涉外金融法金融法律关系三要素主体：金融法律关系的参加者——权利义务的承受者各类银行和非银行金融机构，各经济组织、事业单位、社会团体，自然人，国家客体：权利义务的“载体”货币、金银、有价证券、金融行为内容：金融法律关系主体依法所享有的权利和承担的义务金融法的基本原则1、稳定币值，以此促进经济增长；2、维护客户合法利益，提高资金运用效益；3、促进金融业发展、保持适度和公平竞争；4、宏观调控与分业经营、分业管理相统一；5、防范和化解金融风险；6、立足国情，与国际接轨，加强合作。
第二章金融监督管理法识记：金融监督管理、金融监管法、金融监管体制的概念理解：金融监管的必要性、金融监管的特点，金融监管的原则，我国现行的金融监管体制，金融监管主体的监管权力；我国银行业监管法规定的监管对象、监管目标、监管原则、监管机构的监管职责金融监督管理——金融监管主体为实现监管目标而利用各种监管手段和措施对监管对象所采取的一种有意识的、主动的干预和控制活动。
金融法期末复习资料
第一章绪论第一节金融一、金融1、含义：金融是资金融通的简称，是各种社会经济成分之间以货币为对象进行的信用交易活动（1）金融是信用交易：A、先行移转商品的所有权及其权能B、一方的先行移转与对方的相对给付之间存在一定的时间差C、一方先行移转是基于信任对方的基础，客观上需承担对方届时不能或不履行义务的风险（2）金融是以货币为对象的信用交易：A、交易各方以货币为种类物、以让渡货币购买力为目的进行交易，而非将货币作为特定物进行买卖B表面上为融物，实际上是融资，本身并非直接以货币为交易对象（3）在法律允许范围内，金融交易可以发生在各种社会经济成分之间，但任何社会经济成分参与金融交易都必须以不违反法律为前提理变相借贷融资业务2、分类：根据是否有金融机构作为信用中介参与，分为（1股票交易、债券融资以及民间借贷（2）间接金融：金融机构以吸收存款和发行金融债券等方式筹集社会闲散资金，转而对需要资金的社会经济成分发放贷款或进行投资34、功能：（1）货币供应功能：A、货币是充当一般等价物的特殊商品，具有交换媒介、价值尺度、支付手段、贮藏手段、世界货币的功能B、货币=通货（钞票、铸币）+ 存款货币a、通货由中央银行垄断发行，构成中央银行的负债本位货币（主币）：元非本位货币（辅币）：角、分b、存款货币是指在开立于商业银行等金融机构的账户中，存款人得以支票或电子指令直接进行支付的存款金额货币供应量层次：M0=流通中的货币狭义货币M1=M0＋可开支票进行支付的单位活期存款（银行活期存款）广义货币M2=M1＋居民储蓄存款＋单位定期存款＋单位其他存款＋证M3=M2＋金融债券+商业票据+大额可转让定期存单等；（其他金融机构的定期存款和储蓄存款）M 4=M 3＋其他短期流动资产（2）资本形成功能：A 、促进储蓄向投资转化：a 、极丰富的信息资源b 、多样化的金融工具c 、高效率的交易手段d 、交易障碍溶解机制B 、优化资源配置：资金流向、化零为整（3）支付服务功能：金融体系提供非现金转账服务：快捷、便利、安全、廉价A 、支付电子化：a 、以计算机和网络为基础b 、提高效率但加大操作风险B 、电子货币：a 、是以电子形式存储在消费者支配的电子装置中的货币价值。
金融法期末复习要点
一、名词解释2.金融(jīnróng)法律关系:金融法在调整(tiáozhěng)人们行为过程中所形成的权利义务关系。
3.行政(xíngzhèng)保护:是指国家有权机关对违反金融法律法规、不履行法定义务的单位和公民，依照行政程序(chéngxù)加以处理，以保护金融法律关系主体的权利和义务得以实现的行为。
4.司法(sīfǎ)保护:是指司法机关按照民事诉讼程序、行政诉讼程序和刑事诉讼程序对案件进行审理，以保护金融法律关系的行为。
5.金融法律责任:是指金融法律关系主体由于违反金融法律义务而依法应承担的法律责任。
6.责任法定原则:是指当违反金融法律规定的行为发生后，应该按照法律事先规定的性质、范围、程度、期限和方式追究违法者的责任。
法律必须有明确的规定才能成为追究责任的依据，确认具体的法律责任也必须有明确的法律规定并严格依法确认。
10.票据关系:是基于票据行为而发生的当事人在票据上的权利义务关系。
票据关系由主体、客体和内容三个要素构成。
11.票据基础关系:又称为“票据实质关系”，是指作为生产票据关系的事实和前提，存在于票据关系之外而由民法规定的非基于行为产生的法律关系。
18.追索权：是票据权利的第二项内容，也称第二次请求权，是指持票人行使付款请求权被拒绝付款或者被拒绝承兑，或有其他法定事由请求付款未果时，向其前手请求支付票据金额的权利。
19.票据抗辩：是指票据债务人对票据债权人提出的请求依法给予拒绝的行为。
票据抗辩所根据的是由称之为抗辩的原因，债务人提出抗辩以拒绝像票据债权人履行票据义务的权利成为抗辩权。
22.票据变造：是指没有变更权限的人以行使票据权利为目的，变更票据上记载的除签名以外的有关事项的行为，即变更票据文义的行为。
23.支付结算:支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用现金、票据、信用卡和结算凭证进行货币给付及其资金清算行为。
《金融法》期末复习知识点
《金融法》期末复习知识点金融法是指调整金融活动的法律规则和制度的法律学科。
它包括金融市场法、金融机构法、金融产品与服务法等方面的内容。
以下是金融法的一些重要知识点，供期末复习参考。
一、金融监管机构及其职能1.中国人民银行：负责国家货币政策的制定和执行，维护金融稳定和金融市场的正常运行。
2.银行业监督管理机构：负责银行业的监管和管理，促进银行业的稳健发展。
3.证券监督管理机构：负责证券市场的监管和管理，维护公平、公正、公开的证券市场秩序。
4.保险监督管理机构：负责保险市场的监管和管理，维护保险市场的稳定和风险的可控性。
二、金融市场的基本制度1.证券市场：包括证券交易所、证券经营机构等，是进行股票、债券等证券交易和投资的场所。
2.银行市场：包括商业银行、农村信用合作社等，是进行存款、贷款等金融交易的场所。
3.保险市场：包括保险公司、代理人等，是进行保险业务的场所。
三、金融产品与服务的法律规定1.金融产品的说明书：金融机构提供金融产品时，应向投资者提供详细的产品说明书，说明产品的风险和收益等重要信息。
2.电子支付：电子支付是指通过电子方式进行的支付活动，相关法律规定了电子支付的合法性和安全性。
3.互联网金融：互联网金融是指利用互联网技术进行金融活动的方式，相关法律规定了互联网金融的经营资质、风险管理等方面的要求。
四、金融机构的监管1.金融机构的准入：金融机构在设立和经营之前需要获得相应的许可和审批。
2.风险管理：金融机构需要建立风险管理制度，对风险进行评估、控制和监测。
3.内部控制：金融机构需要建立健全的内部控制制度，保障业务的安全和合规性。
4.信息披露：金融机构需要按照法律规定，向社会公开其财务状况、经营情况等信息。
五、金融犯罪的打击与预防2.金融诈骗：金融诈骗是指以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相等手段欺骗他人的行为，相关法律规定了金融诈骗的处罚和打击措施。
3.内幕交易：内幕交易是指证券市场上的交易参与者利用未公开信息进行的交易行为，相关法律规定了内幕交易的违法行为和处罚措施。
湖南师大金融法期末考试重点
前言此重点为湖南师大金融法期末考试重点,适用于师大法学院，人武学院与树达学院.仅供学习，禁止利用本文档获取利益。
一、名词解释：证券公司:是指依法成立，经营证券业务以及相关业务的金融机构。
商业银行：是指以金融资产和负债为经营对象，以利润最大化或股东收益最大化为主要目标，提供多样化服务的综合信用中介机构.自营贷款：贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担,并由贷款人收回本金利息的贷款。
信用贷款：以借款人的信誉发放的贷款。
一般保证:当事人在保证合同中约定，当债务人不履行债务时，由保证人承担保证责任，保证人享有先诉抗辩权。
动产质押:债务人或第三人将动产转移给债权人占有，当债务人不履行债务时，债权人以该动产作为债权的担保.证券发行：符合发行条件的商业组织或政府组织，以筹资为目的，按照法律规定的程序向社会投资人出售代表一定权利的资本证券以获取所需资金的行为。
开放式资金:基金份额总额不固定，基本份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
期货交易：从现货交易基础上发展起来的，在期货交易场所等固定场所内买卖某种标准化期货合约，期权合约的交易活动。
经常项目:经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目,包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。
银行卡:商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、现金存取等全部或部分功能的信用支付工具。
金融期货：交易双方在金融市场上,以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。
二、简答题1、规定货币政策目标的意义.答:第一，对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具是有明确的方向；第二，使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准:货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了；反之,就没有做好工作;第三,从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制向单一目标制过渡.2、货币政策工具答：1。
一般性货币政策工具是指法定存款准备率、再贴现政策和公开市场业务,称“三大法宝"。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
前言此重点为湖南师大金融法期末考试重点，适用于师大法学院，人武学院与树达学院。
仅供学习，禁止利用本文档获取利益。
一、名词解释：证券公司：是指依法成立，经营证券业务以及相关业务的金融机构。
商业银行：是指以金融资产和负债为经营对象，以利润最大化或股东收益最大化为主要目标，提供多样化服务的综合信用中介机构。
自营贷款：贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金利息的贷款。
信用贷款：以借款人的信誉发放的贷款。
一般保证：当事人在保证合同中约定，当债务人不履行债务时，由保证人承担保证责任，保证人享有先诉抗辩权。
动产质押：债务人或第三人将动产转移给债权人占有，当债务人不履行债务时，债权人以该动产作为债权的担保。
证券发行：符合发行条件的商业组织或政府组织，以筹资为目的，按照法律规定的程序向社会投资人出售代表一定权利的资本证券以获取所需资金的行为。
开放式资金：基金份额总额不固定，基本份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
期货交易：从现货交易基础上发展起来的，在期货交易场所等固定场所内买卖某种标准化期货合约，期权合约的交易活动。
经常项目：经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。
银行卡：商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、现金存取等全部或部分功能的信用支付工具。
金融期货：交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。
二、简答题1、规定货币政策目标的意义。
答：第一，对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具是有明确的方向；第二，使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准：货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了；反之，就没有做好工作；第三，从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制向单一目标制过渡。
2、货币政策工具答：1.一般性货币政策工具是指法定存款准备率、再贴现政策和公开市场业务，称“三大法宝”。
2.选择性货币政策工具(1)消费信用控制: 是指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。
证券市场信用控制:是指中央银行对有关证券交易的各种贷款和信用交易的保证金比率进行限制，并随时根据市场的状况加以调整，目的在于控制金融市场的交易总量，抑制过度的投机。
(2)不动产信用控制: 指中央银行对金融机构在房地产方面放款的限制性措施，以抑制房地产投机和泡沫。
(3)优惠利率:是中央银行对国家重点发展的经济部门或产业，如出口工业、农业等，所采取的鼓励性措施。
(4)预缴进口保证金:是指中央银行要求进口商预缴相当于进口商总值一定比例的存款，以抑制进口过快增长3.其他货币政策工具(1)直接信用控制，主要手段包括规定利率限制及信用配额、规定金融机构的流动性比率和直接干预等；(2)间接信用控制，如中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法间接影响商业银行等金融机构。
3、商业银行设立条件答：(一)符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(二)有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额;(三)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员;(四)有健全的组织机构和管理制度;(五)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
4、商业银行的经营原则和经营方针答：(一)商业银行的经营原则。
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则：1、安全性原则。
银行业涉及公众利益，与社会的稳定、政治的安定和经济的发展都有密切的关系。
2、流动性原则。
流动性原则是指商业银行的资金要保持较高程度的经常流动的状态。
3、效益性原则。
效益性不仅包括商业银行本身的经济效益，而且包括国家宏观经济和产业政策指导的金融业整体效益。
(二)商业银行的经营方针。
商业银行实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束的经营方针：1、自主经营的方针。
商业银行在金融市场上经营，市场的情况瞬息万变，商业银行作为经营者如果没有自主权，不能够自主经营，就很难适应市场的变化。
2、自担风险，自负盈亏的方针。
3、自我约束的方针政策。
自我约束的经营方针就是自律经营行为的方针。
5、客户对商业银行的主要义务答：遵守银行的程序办理业务不得干涉银行自主业务借款人应当按期归还贷款的本金和利息6、人民币发行原则答：(一)坚持经济发行，就是根据国民经济发展情况，按照商品流通的实际需要，通过银行信贷的渠道来发行，这是人民币发行的最基本原则。
(二)坚持计划发行，货币的发行必须纳入整个国家的计划体系之中，按计划办理，以保证币值和物价的稳定。
(三)坚持集中统一原则，中国人民银行是我国唯一的货币发行机构，集中管理货币发行基金。
7、基金的概念和特点答：概念：是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
特点：( l ）集合理财、专业管理。
( 2 ）组合投资、分散风险。
( 3 ）利益共享、风险共担。
( 4 ）严格监管、信息透明。
( 5 ）独立托管、保障安全。
8、开放式基金与封闭式基金的区别答：1.存续期限不同，开放式基金没有固定期，而封闭式基金通常有固定的封闭期。
2.规模可变性不同，开放式基金通常无发行规模限制，而封闭式基金在招募说明书中列明其基金规模。
3.可赎回性不同，开放式基金具有法定的可赎回性。
而封闭式基金在封闭期间不能赎回。
4.交易价格计算标准不同，封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响，常出现溢价或折价交易现象通常为折价交易，而开放式基金的申购价一般是基金单位净资产值加一定的购买费，赎回价是基金净资产值减一定的赎回费，与市场供求情况的相关性不大。
5.投资策略不同，为了应付投资者随时赎回兑现，开放式基金必须在投资组合上保留一部分现金和高流动性的金融商品；而封闭式基金的基金资本不会减少，有利于长期投资，基金资产的投资组合能在有效的预定计划内进行。
9、金融租赁的主要形式及特点答：形式：( l ）融资租赁( 2 ）转租赁( 3 ）出售回租特点：（1）租赁的对象一般是固定资产；（2）融资与融物相结合；（3）所有权与使用权分离；（4）以租金形式分期归还本息；（5）扩大商品销售的好形式。
10、保险合同的主要特征答：( l ）保险合同是一种射幸合同，或者说是一种机会合同。
( 2 ）保险合同是附合合同。
这种合同在订立时，由一方提出合同的内容，而另一方只能作出同意或不同意的选择。
( 3 ）保险合同是诚实信用合同( 4 ）保险合同是有偿合同。
( 5 ）保险合同是双务合同。
( 6 ）保险合同是要式合同。
11、票据行为的法律特征及种类答：特征：要式性——票据行为是一种要式法律行为。
文义性——票据行为是一种文义法律行为。
无因性——票据行为是一种无因法律行为。
独立性——票据行为是一种独立法律行为。
种类：1.广义票据行为与狭义票据行为。
2.基本票据行为与非附属票据行为。
3.共有票据行为与独有票据行为。
12、外汇管理的积极意义和消极影响答：积极意义：稳定本国货币对外汇率防范外汇风险，保护国内市场，促进经济发展平衡本国国际收支消极影响：汇率扭曲，不利于资源合理配置在一定程度上影响国际贸易的发展和对外开放的进程出现外汇黑市，而且外汇官价和黑市并存可能带来权钱交易13、期货市场的功能答：价格发现：所谓价格发现，是指利用市场公开竞价交易等交易制度，形成一个反映市场供求关系的市场价格。
具体来说就是，市场的价格能够对市场未来走势作出预期反应，同现货市场一起，共同对作出预期。
回避价格风险：把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行保险的交易活动另外，期货也是一种投资工具。
由于期货合约的价格波动起伏，投资者可以利用价差赚取风险利润。
另附10道选择试题1.下列不属于银行业金融工具的是（）A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2、金融市场按照融资的期限，可分为（）A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3、金融法律关系的客体是指（）A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券B、金银C、财产D、货币5．国际货币基金组织主要对会员国提供（）A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款6．根据《上市公司证券发行管理办法》规定，拟配股公司除满足发行新股的条件外，还要满足某些规定，下列不属于这些规定的是( )A．控股股东应当与股东大会召开前公开承诺认配股份的数量B．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％C．采用《证券法》规定的代销方式发行D．采用《证券法》规定的代销与包销两种方式发行7．上市公司非公开发行股票，其控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，不得转让的期限为（）A．3个月B．6个月C．24个月D．36个月8．下列不属于上市公司暂停上市的条件的是A．公司不按规定公开其财务状况B．公司对财务会计报告做虚假记载C．公司有重大违法行为D．公司最近三年连续亏损，其后在一个年度内未能恢复到盈利9．可转换债券的回售实际上是一种A．债券B．物权C．买人期权D．卖出期权10．契约型投资基金也被称为A．信托型投资基金B．公司型投资基金C．股票基金D．债券基金答案B A C C D D D D D A。