自考金融法试题及答案
自考金融本科试题及答案
自考金融本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融市场的基本功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 信息提供答案：A2. 以下哪项不是货币市场工具？（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 短期商业票据答案：C3. 信用风险是指（）。
A. 借款人无法按时偿还债务的风险B. 投资者无法及时获得投资回报的风险C. 市场利率变动导致资产价值下降的风险D. 公司经营不善导致股价下跌的风险答案：A4. 金融衍生品的主要功能是（）。
A. 投资B. 投机C. 套期保值D. 增加流动性答案：C5. 以下哪个指标用于衡量一个国家或地区的金融稳定性？（）。
A. 通货膨胀率B. 失业率C. 货币供应量D. 金融稳定性指数答案：D6. 股票的面值通常（）。
A. 等于市场价格B. 高于市场价格C. 低于市场价格D. 与市场价格无关答案：D7. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 管理外汇储备D. 直接参与商业贷款答案：D8. 国际收支平衡表中，经常账户包括（）。
A. 商品贸易B. 服务贸易C. 资本转移D. 金融资产交易答案：A9. 以下哪个因素不会影响汇率变动？（）。
A. 利率差异B. 通货膨胀率C. 政治稳定性D. 气候条件答案：D10. 金融监管的主要目的是（）。
A. 促进金融创新B. 保护投资者利益C. 增加金融机构利润D. 减少金融风险答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪些属于金融市场的参与者？（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 金融机构答案：ABCD2. 以下哪些是货币政策工具？（）。
A. 公开市场操作B. 存款准备金率C. 利率政策D. 汇率政策答案：ABC3. 以下哪些属于金融监管的内容？（）。
A. 市场准入监管B. 业务运营监管C. 风险管理监管D. 退出机制监管答案：ABCD4. 以下哪些是金融创新的驱动因素？（）。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的核心目的是（）A. 维护金融市场秩序B. 促进金融创新C. 保护投资者利益D. 确保金融机构盈利答案：A2. 下列哪项不是金融法调整的对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 房地产交易答案：D3. 根据金融法规定，金融机构在进行信贷活动时，必须遵循的原则是（）A. 自愿性原则B. 公平性原则C. 诚实信用原则D. 风险控制原则答案：C4. 金融监管机构对金融机构进行监管的主要目的是什么？（）A. 确保金融机构的盈利能力B. 维护金融市场的稳定C. 提高金融机构的服务质量D. 保护金融机构的权益答案：B5. 在我国，金融法的制定和实施主要由哪个部门负责？（）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：A6. 金融法中的“反洗钱法”主要针对的是（）A. 非法集资B. 洗钱活动C. 金融欺诈D. 内幕交易答案：B7. 根据金融法，金融机构在进行外汇交易时，需要遵守的基本原则是（）A. 自由兑换原则B. 市场准入原则C. 外汇管制原则D. 汇率稳定原则答案：C8. 金融法中关于“存款保险制度”的主要作用是（）A. 保障银行利润B. 保护存款人利益C. 促进银行竞争D. 增加银行资本答案：B9. 下列哪项不属于金融法中的“金融消费者权益保护”内容？（）A. 信息披露B. 公平交易C. 反垄断D. 隐私保护答案：C10. 金融法规定的“金融许可证制度”是为了（）A. 限制金融机构数量B. 规范金融市场准入C. 增加政府财政收入D. 保护金融机构权益答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）A. 合法性原则B. 公平性原则C. 稳定性原则D. 效率性原则E. 诚实信用原则答案：A, B, C, E12. 金融法调整的金融关系包括（）A. 金融机构之间的债权债务关系B. 金融机构与客户之间的服务关系C. 金融机构内部的劳动关系D. 金融机构与政府之间的监管关系E. 金融机构与投资者之间的投资关系答案：A, B, D, E13. 金融监管的目的包括（）A. 防范金融风险B. 促进金融市场发展C. 保护金融消费者权益D. 维护金融市场秩序E. 增加政府税收答案：A, B, C, D14. 根据金融法，金融机构在进行业务活动时，需要遵守的法律法规包括（）A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 反洗钱法E. 民法典答案：A, B, C, D15. 金融法中规定的金融消费者权益包括（）A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 安全保障权E. 隐私权答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只适用于金融机构，与普通消费者无关。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定2. 金融法中关于存款保险制度的相关规定，以下说法正确的是：A. 存款保险由银行自愿参加B. 存款保险覆盖所有银行存款C. 存款保险的赔付限额由银行自行决定D. 存款保险的赔付限额由国家统一规定3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事房地产开发4. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司5. 根据金融法，以下哪种情况下，银行可以拒绝客户的提款请求？A. 客户账户余额不足B. 客户未携带身份证件C. 客户账户被冻结D. 银行系统故障6. 金融法规定，银行在进行贷款业务时，必须对借款人进行以下哪项审查？A. 信用记录B. 财产状况C. 贷款用途D. 所有上述选项7. 根据金融法，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度8. 金融法规定，证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪项原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 所有上述选项9. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在承保时，必须遵循以下哪项原则？A. 风险共担原则B. 利益最大化原则C. 客户至上原则D. 利润最大化原则10. 金融法规定，以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定答案：1. C2. D3. D4. D5. C6. D7. C8. D9. A 10. C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法规定，以下哪些行为属于非法集资？A. 未经批准，擅自向社会公众募集资金B. 以虚假的证明文件骗取资金C. 以高额回报为诱饵，吸引公众投资D. 以合法形式掩盖非法集资行为12. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的哪些行为属于操纵市场？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 利用技术手段操纵证券交易价格13. 金融法规定，金融机构在进行信贷业务时，需要遵循以下哪些原则？A. 风险控制原则B. 公平竞争原则C. 客户利益优先原则D. 合法合规原则14. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的哪些条款属于无效条款？A. 免除保险公司责任的条款B. 限制被保险人权利的条款C. 违反法律强制性规定的条款D. 违反公序良俗的条款15. 金融法规定，以下哪些行为属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度答案：11. ABCD 12. ABCD 13. ABD 14. ABCD 15. ABD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据金融法，所有的金融活动都必须接受金融监管机构的监管。
金融法自考本科试题及答案
金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。
A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。
2020年10月自考05678金融法试题及答案
全国2020年10月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、下列有关中央银行性质的描述，错误的是（D）A、发行货币的银行B、银行的银行C、政府的银行D、经营的银行2、下列属于银监会现场监管措施的是（A）A、询问银行工作人员B、要求银行报送统计报表C、要求银行报送审计资料D、查询银行工作人员账户3、我国商业银行是（C）A、社会团体B、垄断企业C、企业法人D、合伙企业4、下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（C）A、银行资本与银行资产之比B、银行资本与银行负债之比C、银行资本与经过风险加权后的银行资产之比D、银行资本与经过风险加权后的银行负债之比5、下列不属于设立信托公司条件的是（B）A、有符合《公司法》规定的公司章程B、最低限额注册资本为5000万元人民币C、有符合要求的营业场所D、具有健全的组织机构6、账户实名制的意义不包括（D）A、有利于保护真正存款人利益B、有利于建立个人信用C、有利于国家税收管理D、有利于开通网络银行7、储蓄存款的特征是（A）A、遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金B、遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金C、遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金D、遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金8、委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（B）A、存款人身份证B、存折C、取款人身份证D、委托授权书9、承担信用贷款风险的主体是（C）A、借款人B、借款人与金融机构C、金融机构D、保险公司10、在我国，存贷款利率的确定方式是（D）A、金融机构自主确定B、完全市场化C、借贷双方自行协商确定D、受中央银行管控11、王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（B）A、物的担保B、反担保C、单一担保D、保证12、法律规定抵押权与其担保的债权关系是（B）A、债权与抵押权不一定同时存在B、债权消灭，抵押权也消灭C、抵押权消灭，债权同时消灭D、债权消灭，抵押权不一定消灭13、自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（D）A、国际支付手段B、信用手段C、国际储备手段D、价值尺度14、下列属于经常项目收支的是（A）A、劳务收支B、直接投资C、长期贷款D、证券投资15、金融机构有权确定的利率是（B）A、优惠贷款率B、贴现利率C、罚息利率D、再贷款利率16、银行卡按信誉等级来分，可以分为（D）A、单位卡和个人卡B、人民币卡与外币卡C、信用卡与借记卡D、金卡与普通卡17、个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（C）A、户口本B、资产证明C、身份证D、收入证明18、我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（A）A、可转换公司债B、股票期权C、指数期货D、国债期货19、证券的代销、包销期限最长不得超过（C）A、30日B、60日C、90日D、120日20、我国证券交易所交易时间的前市是指（B）A、上午8：30—11：00B、上午9：30～11：30C、下午13：00—15：00D、下午13：30～15：3021、对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（C）A、5日B、10日C、15日D、20日22、发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（D）A、10%B、20%C、30%D、40%23、私募基金是指（B）A、针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金B、针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金C、针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金D、针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金24、集中交易标准化远期合约的交易形式叫（B）A、朔权交易B、期货交易C、远期交易D、掉期交易25、下列有关期货交易所的描述，错误的是（A）A、可以买卖期货合约B、不以盈利为目的C、不参与期货价格形成D、一般实行会员制二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。
C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
2022年4月自考05678金融法真题试卷
2022年4月自考05678金融法真题试卷一、单项选择题:本大题共25小题，每小题1分，共25 分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1.根据《中国人民银行法》的规定，有权提名中国人民银行总行行长的是A.国家主席B.国务院总理c.全国人大D.主管金融的国务院副总理2.商业银行法入机构筹建延期的最长期限为A.1个月B.3个月C.6个月D. 12个月3.银行业金融机构拆入资金的最长期限为A.6个月B.9个月c.1年D.2年4.根据我国法律规定，商业银行的资本充足率不得低于A. 6%B. 8%c. 10%D.12%5.下列不属于《商业银行法》立法目的的是A.制定货币政策B.保护存款人和其他客户的合法利益C.规范商业银行的行为D.维护金融市场秩序6.学理上一般把作为个人家庭财产管理工具的传统信托称为A.商业信托B.金融信托c.民事信托D.证券信托7.贷款合同是A.实践性合同B.诺成性合同c.抵押合同D.质押合同8.相对于贷款利息的风险性，银行因提供结算、担保等中间业务而收取的手续费是一项A.无风险收入B.低风险收入C.高风险收人D.主要收入9.有权查询个人银行账户，并采取临时冻结措施的是A.银保监会B.外汇管理局c.财政部D.中国人民银行10.银行客户未能妥善保管印章而被他人盗用遭受损失时，应由A.客户承担主要责任B.银行承担主要责任c.客户承担责任D.银行承担责任11.存款时不确定存期，再次存入本金可以随时支取的存款，其利率最高不超过整存整取1年期存款利率的6折的存款种类是A.活期存款B.定期存款c.定活两便存款D.通知存款12.李某犯有非法吸收公众存款罪且数额巨大，对其判处的罚金最高可达A.10万元B. 20万元C .50万元D. 60万元`13.按照贷款组织方式，贷款可以分为单一银行贷款和A.信用贷款B.自营贷款c.短期贷款D.银团贷款14.按照《商业银行法》的规定，我国实行的贷款管理制度是A.审贷分离B.分级审批c.行长负责制D.审贷分离，分级审批15.某贷款人以股票向银行申请质押贷款，主贷款合同于2018年4月5日签订，质押合同于4月6日签订并交付实物，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。
2020年04月自考05678金融法试题及答案
全国2020年4月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
1、中央银行与银监会之间的监管合作事项包括（B）A、发行货币B、信息共享C、经理国库D、制定汇率2、《商业银行法》的立法目的不包括（D）A、保护存款人合法利益B、维护金融市场秩序C、保护商业银行合法利益D、维护商业市场秩序3、下列有关外国银行代表处描述正确的是（A）A、不得从事经营性业务B、行为产生的责任自行承担C、其各项活动依靠自律监管D、其设立无须银监会审批4、信托公司运用固有财产经营的业务称为（B）A、委托业务B、固有业务C、保管业务D、托管业务5、与商业银行相比，下列不属于财务公司特点的是（C）A、主要经营批发性金融业务B、不办理小宗存贷款业务C、服务对象主要是外资企业D、不开立私人账户6、《商业银行法》规定企事业单位可以在商业银行开立多少个办理日常转账结算和现金收付的基本账户？（A）A、一个B、二个C、三个D、四个7、活期存款是指（A）A、无期限限制，存款人可以随时提取的存款B、无期限限制，存款人需预约提取存款C、有期限限制，存款人可以随时提取的存款D、有期限限制，存款人需预约提取存款8、下列有关无人继承存款的描述正确的是（B）A、群众团体职工的存款收归团体所有B、国家机关职工的存款收归国家所有C、集体所有制企业职工的存款收归国家所有D、全民所有制企业职工的存款收归企业所有9、贷款人购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出资金的贷款形式叫（C）A、担保贷款B、保证贷款C、票据贴现D、信用贷款10、有权决定减息、免息的机构是（A）A、国务院B、中央银行C、财政部D、商业银行11、下列可以作为保证人的主体是（C）A、国家机关B、学校C、企业法人D、医院12、我国《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（D）A、5%B、10%C、15%D、20%13、直接投资、证券投资属于（C）A、经常项目B、单方转移C、资本项目D、贸易收支14、我国外汇担保的审批机关是（A）A、国家外汇管理局B、商务部C、中国人民银行D、国务院15、人民币汇率定值的基础是（B）A、黄金B、商品价值C、美元D、发行量16、中国人民银行规定使用ATM机取款的上限是人民币（D）A、5000元B、10000元C、15000元D、20000元17、准贷记卡的透支期限最长为（B）A、30天B、60天C、90天D、120天18、按照投资主体及资金来源的不同，我国上市公司的原票可分为国有股、法人股和（C）A、个人股B、普通股C、社会公众股D、人民币普通股19、股票发行采用代销方式的，代销期限届满，发行失败的法定标准是向投贷者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量的（B）A、60%B、70%C、80%D、90%20、某公司董事长在其公司公布业绩不佳的财务报告前，卖空其所持本公司的股票，此行为是（A）A、内幕交易B、正常交易C、操纵市场D、欺诈客户21、我国公司在境内发行的可转换债券，其基准股票为（A）A、A股B、B股C、H股D、T股22、1868年11月组建的“海外和殖民地政府信托投资”是（C）A、世界上第一家投资公司B、世界上第一家信托公司C、世界上第一只基金D、世界上第一家融资公司23、公募基金是指（B）A、向社会大众募集设立的基金B、向社会大众公开募集设立的基金C、向不特定投资人募集设立的基金D、向特定投资人公开募集设立的基金24、通过买卖期货合约，期货交易的最终目的是（D）A、减少交易手续费B、转移商品所有权C、为了获取履约保证金D、回避现货价格风险25、根据交易品种，期货交易可以分为两大类，它们是（B）A、商品期货和实物期货B、商品期货和金融期货C、能源期货和货币期货D、股指期货和利率期货二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
自考金融法历年试题及答案文库
自考金融法历年试题及答案文库一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）规定。
A. 商业银行自行决定B. 商业银行与客户协商C. 中国人民银行D. 国务院答案：C2. 在我国，金融债券的发行主体通常是（）。
A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于银行的表外业务？（）A. 信用证B. 信用卡C. 贷款承诺D. 存款答案：D二、多项选择题4. 金融市场的功能包括（）。
A. 资金积聚B. 风险分散C. 信息提供D. 价格发现答案：ABCD5. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息进行交易B. 与他人串通进行交易C. 利用传播虚假信息影响证券交易价格D. 频繁买卖同一证券答案：ABC三、判断题6. 所有金融活动都必须在银行体系内进行，非银行金融机构不得从事金融业务。
（）答案：错误7. 银行的信用风险是指借款人无法按时偿还贷款本息的风险。
（）答案：正确四、简答题8. 简述中央银行的三大职能。
答案：中央银行的三大职能包括：（1）发行的银行：中央银行是国家唯一的货币发行机构，负责货币的发行和回笼，以及货币供应量的调控。
（2）银行的银行：中央银行为商业银行提供金融服务，包括存款准备金管理、再贴现业务、同业拆借等。
（3）国家的银行：中央银行代表国家进行金融管理，负责制定和执行货币政策，监管金融市场，维护金融稳定。
五、案例分析题9. 某银行在进行信贷审查时，发现某企业存在财务报表造假的情况，银行决定不向该企业发放贷款。
请问银行的做法是否合法？为什么？答案：银行的做法是合法的。
根据《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》，银行在发放贷款前必须进行严格的信贷审查，确保贷款的安全性。
企业财务报表造假违反了诚实信用原则，增加了银行的信贷风险，因此银行有权拒绝发放贷款。
六、论述题10. 论述金融监管的重要性及其对金融市场的影响。
金融法自考题-22_真题(含答案与解析)-交互
金融法自考题-22(总分100, 做题时间90分钟)一、单项选择题1.考虑通货膨胀因素在内的利率是______SSS_SINGLE_SELA 固定利率B 浮动利率C 名义利率D 实际利率分值: 1答案:D[解析] 实际利率是考虑了通货膨胀因素在内的利率水平，反映的是货币的实际购买力。
答案为D。
2.贷款利率是指______SSS_SINGLE_SELA 一定时期内利息与贷出金额本金的比率B 一定时期内利息与存入金额本金的比率C 一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率D 一定时期内利息与贷出或存入金额本金和利息的比率分值: 1答案:A[解析] 本题考查贷款利率的概念。
贷款利率是指一定时期内利息与贷出金额本金的比率。
答案为A。
3.按利率所反映的货币价值分，有实际利率和______SSS_SINGLE_SELA 名义利率B 浮动利率C 存贷款利率D 同业拆借利率分值: 1答案:A[解析] 利率可以从不同的角度进行分类，其中按利率所反映的货币价值分，有实际利率和名义利率。
答案为A。
4.按照借贷合同中利率的状态可分为固定利率和______SSS_SINGLE_SELA 中央利率B 浮动利率C 名义利率D 实际利率分值: 1答案:B[解析] 利率的分类主要有：(1)按资金融通关系的主体分，有中央银行与商业银行间的存贷款利率；商业银行及金融机构之间的同业拆借利率；银行与客户之间的存贷款利率。
(2)按借贷合同中利率的状态分，有固定利率与浮动利率。
(3)按利率所反映的货币价值分，有名义利率与实际利率。
答案为B。
5.经国务院授权的利率主管机构是______SSS_SINGLE_SELA 银监会B 中国人民银行C 中国银行D 财政部分值: 1答案:B[解析] 中国人民银行是国家的中央银行，代表国家依法行使利率管理权，是经国务院授权的国家利率主管机关。
答案为B。
6.金融机构的存、贷款利率是由决定。
______SSS_SINGLE_SELA 中国人民银行B 金融机构自行C 基准利率D 金融机构在中国人民银行规定基准利率以及利率浮动幅度内分值: 1答案:A[解析] 金融机构的存、贷款利率是指金融机构对客户的存贷款利率。
【全国】2023年4月自学考试05678金融法真题及参考答案
全国2023年4月高等教育自学考试金融法【课程代码】05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、中国人民银行总行行长每届任期是（C）A、3年B、4年C、5年D、6年2、以下关于商业银行的表述，正确的是（D）A、商业银行以效益性为唯一的经营原则B、商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》C、商业银行依法开展业务应该向地方政府请示D、商业银行都是独立承担民事责任的法人3、按照我国法律规定，信托公司管理运用或处分信托财产时，不可以采取的方式是（D）A、投资B、贷款C、租赁D、质押4、某甲和在银行工作的某乙双方协商，从该银行贷款150万元赌球，同时按照银行要求，邀请某甲的好朋友某丙作保证人，某丙虽然知道某甲贷款是用于赌球，但禁不住某甲的软磨硬泡，勉强答应担保，后因赌球失败，某甲无力偿还银行到期贷款金额120万元，则某丙最多承担（A）A、40万元B、50万元C、60万元D、70万元5、与短期贷款利率不同，中长期贷款利率原则上实行（C）A、三个月一定B、半年一定C、一年一定D、两年一定6、以下关于定金的表述，错误的是（C）A、定金合同从实际交付定金之日起生效B、给付定金的一方违约的，无权要求返还定金C、定金不得超过主合同标的额的30%D、收受定金的一方违约的，应双倍返还定金7、利率按照不同的标准划分有不同的分类，下列反映了货币实际购买力的利率是（D）A、固定利率B、浮动利率C、名义利率D、实际利率8、根据我国法律规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行收取滞纳金的额度是按最低还款额未还部分的（C）A、1%B、3%C、5%D、7%9、下列不属于我国《证券法》规定的证券类型的是（B）A、公司债券B、代金券C、股票D、政府债券10、下列不属于证券交易市场的组织形式的是（B）A、证券交易所B、证券监督管理机构C、证券登记结算机构D、证券公司11、依据我国法律规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向中国证监会和证券交易所报送（A）A、中期报告B、年度报告C、临时报告D、季度报告12、根据我国法律规定，内幕交易行为不包括（D）A、内幕人员利用内幕信息买卖证券B、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易c、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券D、非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息13、要约收购的临界点是投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到（C）A、10%B、20%C、30%D、40%14、学界公认的世界上第一只基金产生于（A）A、英国B、美国C、中国D、德国15、按照中国证监会有关基金类型的规定，80%以上的基金资产投资于债券的是（A）A、债券基金B、股票基金C、货币市场基金D、混合基金16、基金管理人为募集基金，依法向证监会提交批准的文件中最核心的是（B）A、申请报告B、基金合同C、基金托管协议D、招募说明书17、为分散投资风险，我国法律规定同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的（B）A、5%B、10%C、15%D、20%18、为保证中介机构认真负责履行其在基金信息披露中的职责，我国法律规定，为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书等文件的专业机构就其所应负责的内容弄虚作假的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得的罚款额度是（A）A、1倍以上5倍以下B、2倍以上5倍以下C、3倍以上6倍以下D、5倍以上10倍以下19、期货交易市场在经济发展中具有多元化功能，下列属于期货交易市场的功能的是（C）A、提供流动性B、惩罚机制C、套期保值D、交易成本最小化20、金融期货有很多不同品种，金融期货市场最热门的期货交易是（A）A、股票指数期货B、货币期货C、短期利率期货D、长期利率期货21、在期货交易过程中，买回已卖出期货合约，或卖出已买入期货合约的行为被称为（B）A、开仓B、平仓C、多头D、空头22、商业银行有多种不同业务，下列属于银行资产业务的是（B）A、吸收公众存款B、发放贷款C、投资基金托管D、票据承兑23、从法理上说，国务院银行业监督管理机构对出现信用危机的商业银行接管的行为性质是（A）A、行政行为B、民事行为C、商业行为D、市场行为24、期货交易是一种金融衍生品交易，为控制其风险，期货交易由多种法律制度规制，下列不属于期货交易法律制度的是（D）A、期货交易的涨跌停板制度B、每日无负债结算制度C、大户报告制度D、收购预警制度25、商业银行为餐饮业商户办理银行卡收单业务，按我国法律规定，应当向商户收取的结算手续费不得低于交易金额的（B）A、1%B、2%C、3%D、4%二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
全国自考《金融法》真题及答案
全国自考《金融法》真题及答案总分：100分题量：35题一、单选题（共25题，共50分）1.我国农村信用社的入股方式是()。
A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C本题解析：暂无解析2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()。
A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行正确答案：B本题解析：暂无解析3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于()。
A.5％B.6％C.7％D.8％正确答案：D本题解析：暂无解析4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()。
A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长正确答案：D本题解析：暂无解析5.金融租赁的对象一般是()。
A.股票B.债券C.固定资产D.基金正确答案：C本题解析：暂无解析6.“为储户保密”原则的含义是()。
A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询正确答案：D本题解析：暂无解析7.我国法律禁止作为担保人的主体是()。
A.企业B.银行C.个人D.学校正确答案：D本题解析：暂无解析8.我国法律禁止设定抵押的财产有()。
A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票正确答案：A本题解析：暂无解析9.人民币发行的原则有()。
A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则正确答案：A本题解析：暂无解析10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()。
A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一正确答案：C本题解析：暂无解析11.外汇管理的基本原则包括()。
自考金融学试题及答案
自考金融学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主体是（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 金融机构答案：D2. 货币的职能不包括以下哪一项（）。
A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 投资工具答案：D3. 以下不属于商业银行业务的是（）。
A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资D. 保险业务答案：D4. 金融监管的目的主要是为了（）。
A. 增加银行利润B. 保护消费者权益C. 增加政府税收D. 促进金融创新答案：B5. 以下哪个不是货币政策工具（）。
A. 存款准备金率B. 利率C. 汇率D. 公开市场操作答案：C6. 金融衍生品的主要功能是（）。
A. 投机B. 套期保值C. 增加税收D. 提高银行利润答案：B7. 以下哪个不是金融风险管理的方法（）。
A. 风险分散B. 风险转移C. 风险对冲D. 风险接受答案：D8. 金融体系的核心是（）。
A. 银行体系B. 证券市场C. 保险市场D. 金融监管机构答案：A9. 以下哪个不是金融市场的功能（）。
A. 资金筹集B. 价格发现C. 风险管理D. 税收征管答案：D10. 金融创新的驱动力主要是（）。
A. 技术进步B. 市场需求C. 监管政策D. 经济增长答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的类型包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场E. 保险市场答案：ABCE2. 影响货币需求的因素主要有（）。
A. 利率水平B. 收入水平C. 价格水平D. 货币供应量E. 货币流通速度答案：ABCE3. 商业银行的负债业务主要包括（）。
A. 存款B. 贷款C. 发行债券D. 同业拆借E. 投资答案：ACD4. 金融监管的原则包括（）。
A. 公平性B. 透明性C. 稳定性D. 灵活性E. 有效性答案：ABCDE5. 金融衍生品的类型包括（）。
A. 期货B. 期权C. 互换D. 债券E. 股票答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 货币的贮藏手段职能是指货币可以作为财富储藏。
2024年4月自考00150金融理论与实务真题试题及参考答案
2024年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:001501.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。
错选、多选或未选均无分。
1.在工资发放的活动中,货币发挥的职能是A.价值尺度B.支付手段C.交易媒介D.贮藏手段2.在下列货币制度中,“劣币驱逐良币”现象出现在A.银本位制B.平行本位制C.双本位制D.金块本位制3.货币的产生是A.国家的发明创造B.由金银的天然属性决定的C.人们相互协商的结果D.商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物4.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A.年利率B.名义利率C.浮动利率D.基准利率5.在汇率变动的影响因素中,属于长期影响因素的是A.经济增长B.利率C.心理预期D.政府干预6.外汇的动态含义指的是A.外国货币B.国际汇兑C.外国政府债券D.外币支付凭证7.金融工具的发行者不能或不愿履行按期偿还本金、支付利息的约定,从而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为A.操作风险B.利率风险C.市场风险D.信用风险8.“金边债券”指的是A.国家债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券9.同业拆借利率是A.固定利率B.市场利率C.法定利率D.优惠利率10.大额可转让定期存单市场首创于A.美国B.中国C.英国D.意大利11.金融衍生工具市场的主要功能不包括A.价格发现功能B.套期保值功能C.投机获利手段D.资金融通手段12.只允许期权持有者在期权到期日行权的期权合约是A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权13.1994年我国建立了三家政策性银行,不包括A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行14.目前国际上最普遍采用的商业银行体制是A.单一制商业银行B.总分行制商业银行C.控股公司制商业银行D.集团制商业银行15.信用证结算属于商业银行的A.负债业务B.贷款业务C.证券投资业务D.表外业务16.投资银行最为传统与基础的业务是A.证券承销业务B.并购业务C.资产管理业务D.财务顾问业务17.中央银行划分货币供给层次的依据和标准主要是货币资产的A.偿还性B.安全性C.流动性D.盈利性18.实施扩张性的经济政策所形成的通货膨胀是A.需求拉动型通货膨胀B.工资推动型通货膨胀C.利润推动型通货膨胀D.结构型通货膨胀19.具有主动性强、灵活机动、调控效果缓和等优点的一般性货币政策工具是A.优惠利率B.公开市场业务C.再贴现政策D.法定存款准备金率20.托宾的q理论认为,在货币政策传导机制中起突出作用的变量是A.利率B.货币供给量C.汇率D.金融资产价格二、多项选择题(每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。
金融法自考答案
金融法自考答案1.当事人对保证方式约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）。
[单选题] *A.连带保证责任任(正确答案)B.一般保证责任C.不承担保证责任D.由法院判定责任承担方式2.下列担保形式中，（）需转移财产占有。
[单选题] *A.保证B.连带责任C.质押(正确答案)D.抵押3.下列可以进行抵押的财产是（）。
[单选题] *A．土地所有权B．抵押人依法可以处分的房屋和其他地上附着物(正确答案)C．集体所有的土地使用权D．所有权.使用权不明或者有争议的财产4.在合同约定的保证期间，或未约定保证期的，自主债务履行期届满之日起六个月法定保证期间内，债权人未对债务人提起诉讼或申请仲裁的，保证人的责任符合下列哪项的说法（） [单选题] *A．免除保证责任(正确答案)B．不免除保证责任但有抗辩权C．承担连带保证责任D．承担一般保证责任5.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值310万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款150万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行.丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款260万元。
乙银行.丙银行对拍卖款应（）分配。
[单选题] *A.乙.丙各130万B.乙150万.丙110万C.丙150万.乙110万(正确答案)D.丙260万.乙06.抵押担保的范围不包括（）。
[单选题] *A.主债权及利息B.抵押物保管的费用(正确答案)C.违约金D.实现抵押的费用7.甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为100万元人民币，借款期限为1年，由丙企业作为借款保证人。
合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需要资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到150万元，甲和银行通知了丙企业，丙企业未予答复。
后甲企业到期不能偿还债务。
该案中的保证责任应为（）。
全国自考(金融法)模拟试卷1(题后含答案及解析)
全国自考（金融法）模拟试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 名词解释 3. 简答题 4. 论述题 5. 案例分析题单项选择题1．属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是( )A．国家外汇管理局局长B．国家发展与改革委员会主任C．财政部部长D．审计署审计长正确答案：A解析：中国人民银行货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。
该委员会是依照1997年《中国人民银行货币政策委员会条例》组成的，共11名委员，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。
2．商业银行经营许可证的_____要经过国务院银行业监督管理委员会的批准。
( )A．出借B．出租C．转让D．出借或出租正确答案：C解析：已经获得银行经营许可证的商业银行不得出租或出借银行的许可证，银行许可证可以转让。
但其转让要经过银监会批准。
3．设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币( )A．10亿元B．5亿元C．3亿元D．1亿元正确答案：D解析：根据我国《商业银行法》第13条的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币；设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币；设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。
4．外国银行分行不得从事的业务是( )A．提供信用证服务及担保B．吸收中国境内公民一笔200万元人民币的定期存款C．同业拆借D．银行卡业务正确答案：D解析：对外国银行分行的业务范围的限制包括三个方面：不得从事银行卡业务；对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔100万，且为定期存款；不得为中国境内居民个人提供人民币贷款业务。
5．以下关于外资金融机构的表述，错误的是( )A．外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金B．外资金融机构不能经营人民币业务C．外资金融机构应确保其资产的流动性D．外资金融机构应按照规定计提呆账准备金正确答案：B解析：按照《外资银行管理条例》第29条，外商独资银行、中外合资银行以及外资银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营部分或全部外汇业务和人民币业务。
金融法自考试题及答案
金融法自考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的主要业务不包括以下哪项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 投资业务答案：C2. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：D3. 以下哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 价格发现功能答案：C5. 以下哪项不是银行业务监管的内容？A. 资本充足率监管B. 贷款集中度监管C. 利率监管D. 银行内部审计答案：D6. 以下哪项不是金融法调整的对象？A. 金融市场B. 金融工具C. 金融主体D. 金融产品答案：D7. 以下哪项不是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：D8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于以下哪方？A. 投保人B. 保险人C. 被保险人D. 受益人答案：A9. 以下哪项不是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：D10. 以下哪项不是金融法的立法原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 稳定性原则答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的调整对象？A. 银行B. 证券C. 保险D. 信托答案：ABCD2. 以下哪些是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：ABC3. 以下哪些是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC4. 以下哪些是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：ABC5. 以下哪些是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法的立法原则包括合法性原则、公平性原则和效率性原则。
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全国2010年10月自学考试金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．我国农村信用社的入股方式是( )
A．债权入股B．实物资产入股
C．货币资金入股D．有价证券入股
2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行
C．交通银行D．招商银行
3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于
．．．．( )
A．5％B．6％
C．7％D．8％
4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
5．金融租赁的对象一般是( )
A．股票B．债券
C．固定资产D．基金
6．“为储户保密”原则的含义是( )
A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
1 / 9
7．我国法律禁止
．．作为担保人的主体是( )
A．企业B．银行
C．个人D．学校
8．我国法律禁止
．．设定抵押的财产有( )
A．土地所有权B．房产
C．汽车D．股票
9．人民币发行的原则有( )
A．集中发行原则B．境外发行原则
C．分散发行原则D．自由发行原则
10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过
．．．．( )
A．三分之一B．四分之一
C．五分之一D．六分之一
11．外汇管理的基本原则包括( )
A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动
C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制
12．下列不属于
．．．借记卡的是( )
A．转账卡B．专用卡
C．信用卡D．储值卡
13．我国目前的人民币汇率制度是( )
A．国家严格管理控制
B．双重汇率
C．单一的、有管理的浮动汇率
D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是( )
A．银监会B．中国人民银行
C．中国银行D．财政部
15．我国外汇担保的审批机关是( )
A．国家外汇管理局B．中国人民银行
C．财政部D．中国银行
16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )
2 / 9
A．1000元B．5000元
C．10000元D．20000元
17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )
A．1000万元B．3000万元
C．5000万元D．6000万元
18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于
．．．．( )
A．3年B．5年
C．7年D．10年
19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( ) A．债券基金B．货币市场基金
C．股票基金D．混合基金
20．期货合约上市商品具有的特征是( )
A．价格波动小B．不容易分级
C．供需量小D．易于储存
21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )
A．1％B．3％
C．5％D．10％
22．具有透支功能的银行卡是( )
A．转账卡B．储值卡
C．贷记卡D．储蓄卡
23．对我国来说，外汇的作用主要是( )
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段
24．我国管理和调节人民币汇率的机构是( )
A．国务院B．中国人民银行
C．银监会D．中国银行
25．下列不属于
．．．传统套汇行为的是( )
A．直接套汇B．代支付套汇
C．贸易套汇D．骗购外汇
3 / 9
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．商业银行
27．汇率
28．银行卡
29．可转换公司债券
30．证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述外汇管理的意义。
34．简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论商业银行的设立条件及程序。
36．试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。
后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。
虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。
除李父外，
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李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。
2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?
(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?
(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?
2010年10月自考金融理论与实务答案
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