(风险管理)银监会客户风险预警系统用户操作手册
用户操作手册风险预警p
用户操作手册风险预警pDocument number【SA80SAB-SAA9SYT-SAATC-SA6UT-SA18】目录第 1 章引言1.1编写目的此操作手册是风险预警系统的操作说明。
第 2 章系统概要2.1软件环境网络服务器操作系统： WINDOWS 2000 SERVER或WINDOWS 2003 SERVER，UNIX。
客户端操作系统要求：WINDOWS 98, WIN2000，WINXP，WIN2003，及以上版本。
服务器端数据库系统：安装Oracle10数据库系统，客户端无需安装数据库软件。
开发工具：JAVA第 3 章操作说明3.1启动信息平台客户端访问系统的话，先点击，在上拉框中点击程序，在弹出的菜单中点击IE浏览器，或者直接点击桌面上（快捷方式），启动IE,就可进入“图”的“系统首页”3.2登陆系统3.2.1公共卫生预警如图：点击左边树结构“公共卫生事件预警”中的“预警列表”；页面跳转到预警列表展示页面；3.2.1.1 预警添加点击“添加”按钮，填写完“预警信息”，点击“保存”，此时对预警信息保存，如果选择“公示”，数据同时保存进公众服务系统（注：*为必填字段）；3.2.1.2 预警终止在预警列表页面点击“终止”图标即不再进行预警3.2.1.3 预警删除在预警列表页面点击“删除”图标即删除一条预警数据3.2.2许可证预警如图：显示系统对于即将到期、需要校验、复核、换证、再注册的许可证发出提示信息，便于监督人员提高卫生监督活动的管理水平和管理质量3.2.3业务量的变化预警如果某类业务的环比变化或者同比变化超过警戒阀值，系统将发出警示信息，监督人员即可以进行调查分析，找出具体原因，采取合适的行政控制措施。
目前只对许可新发证，现场监督次数和处罚次数进行预警。
如图：曲线图横坐标为月份，纵坐标为业务次数。
第 4 章常见问题解决1．某些菜单不可见答：可能因为系统管理员没有分配该权限，请先联系系统管理员。
5 【操作手册】银监会派出机构客户风险监测预警系统-金融机构普通用户使用版0925
版本历史目录1 概述 (2)1.1背景 (2)1.2特点 (2)1.3模块 (3)1.4环境 (4)2 操作说明 (6)2.1登录系统 (6)2.2法人客户 (8)2.2.1客户查询 (8)2.2.2综合信息查看 (11)2.3集团关联 (26)2.3.1关联群检索 (26)2.3.2综合信息查看 (28)2.3.3关联群分析报告 (42)2.3.4成员关系表 (44)2.4风险预警 (45)2.4.1综合分析 (46)2.4.2占比分析 (47)2.4.3时序分析 (48)2.4.4集中度分析 (50)2.4.5行业分析 (51)2.4.6信息披露分析 (56)2.5公告信息 (57)2.5.1公告查看 (57)2.6注销、修改密码 (58)1 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。
1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。
根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。
1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。
通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。
预警管理系统操作使用手册
预警管理系统操作使用手册第一章系统介绍1.1 系统简介为了开展廉政文化建设，更加全面的了解输油分厂及三级单位的干部信息，与各单位建立实时地交流平台和廉洁预控体系，进一步提高对干部队伍的管理水平。
因此开发制作了廉洁预控体系管理系统，从而在输油分厂内部推广使用。
使用本系统的用户必须具有以下条件：一是客户端能够上网；二是客户端浏览器必须是Internet Explorer 6.0或以上版本。
1.2 系统使用对象本系统的主要使用对象包括：分厂领导；分厂机关部室人员；分厂下属单位主要技术和管理岗位人员；第二章系统运行环境建议硬件运行环境：服务器：CPU P4 2GHz以上;内存1G以上配置。
客户端：CPU C433MHz以上；硬盘：10G以上空白空间；内存：512M以上配置。
软件运行环境：服务器：Windows 2000 Server、Windows 2000 Advanced Server、Windows 2003均可;Microsoft SQL Server 2000或2005。
客户端：Windows 98、Windows Me、Windows 2000、Windows XP系统均能正常运行。
建议使用Windows XP 或Windows 2000操作系统。
第三章 系统功能图廉洁从业预控管理系统公共信息 风险单元 预警动态 网上办公 系统维护 工作流程领导小组廉洁文化宣传廉政工作信息公共信息 制度手册用户管理 单位管理 语音管理系统维护 考核信息管理 预警信息管理 公共信息管理 网上办公 自我描述 防范措施 风险点管理 风险单元 绿色平安信息黄色预警信息红色预警信息群众举报信息预警动态 橙色预警信息第四章功能操作说明使用本系统前，首先需要有系统管理员分配帐号，输入帐号和密码正确登录后才能正常使用本系统。
以下是系统的主要功能操作说明。
廉洁从业预控管理系统操作平台(如图4-1-2所示)分为上左右框架结构，上方是系统标题及导航菜单区域；左侧是系统主菜单显示区域，右侧是功能界面显示区域。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
银监会客户风险预警系统用户操作手册(DOC 61页)
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ..................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .............................. - 9 -2.1.3 安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1 机构管理...................................................... - 18 -2.3.2 用户管理...................................................... - 22 -2.3.3 岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4 角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1 确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2 数据导入...................................................... - 26 -2.4.3 不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4 问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5 数据上报...................................................... - 33 -2.4.6 启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1 大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2 大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3 零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4 零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1 生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2 导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3 查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1 生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2 关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3 关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置.................................................. - 45 -2.7.5 关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6 关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7 自定义关注群.................................................. - 52 -2.7.8 关注群维护.................................................... - 54 -2.7.9 关注群分析.................................................... - 57 -2.7.10 公共关注群浏览............................................... - 60 -3 疑难解答................................................... - 61 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
某商业银行风险实时预警系统操作手册
内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统目录引言 (3)一、系统概述 (5)1.1、系统建设背景 (5)1.2、系统建设意义 (5)1.3、系统建设实现目标 (5)1.4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2.1系统登录 (7)2.2主页说明 (8)2.3实时预警 (11)2.4处理流程 (12)2.5网点状态监督 (17)2.6预警协查（发送） (17)2.7预警协查（收到） (18)2.8预警协查（返回） (18)三、查询统计 (20)3.1流水查询 (20)3.2预警信息查询 (21)3.3关联交易监控 (23)3.4统计图表 (23)3.4.1预警信息趋势 (23)3.4.2预警处理趋势 (28)3.4.3处理情况趋势 (29)3.5统计报表 (29)3.5.1预警处理汇总 (29)3.5.2差错统计 (30)3.5.3预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4.1网点管理 (33)4.2柜员管理 (34)4.3机构管理 (35)4.4 用户管理 (36)五、上传下载 (38)5.1软件下载 (38)5.2文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统： Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器： Google Chrome本手册既可作为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。
希望本手册能在最短的时间内，让您对“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。
金融风险管理系统操作手册
金融风险管理系统操作手册第1章系统概述与登录 (4)1.1 系统简介 (4)1.2 登录与退出 (4)1.2.1 登录 (4)1.2.2 退出 (5)1.3 用户权限管理 (5)1.3.1 用户角色 (5)1.3.2 权限分配 (5)1.3.3 权限变更 (5)1.3.4 权限审计 (5)第2章风险管理基本概念 (5)2.1 风险类型 (5)2.2 风险度量方法 (6)2.3 风险管理策略 (6)第3章系统功能模块介绍 (6)3.1 风险监测 (7)3.1.1 数据采集：从各类金融业务系统、数据库和外部数据源中自动采集风险相关数据。
(7)3.1.2 数据处理：对采集到的数据进行清洗、转换和整合，形成统一的风险监测数据源。
(7)3.1.3 风险识别：通过预设的风险识别模型，对数据进行分析，识别潜在的风险因素。
(7)3.1.4 异常检测：对监测到的异常数据进行分析，找出异常原因，并及时反馈给相关人员。
(7)3.2 风险评估 (7)3.2.1 风险量化：运用统计学和数学方法，对风险因素进行量化分析，计算风险指标。
(7)3.2.2 风险评分：根据风险量化结果，结合专家经验，为各类风险分配评分。
(7)3.2.3 风险排序：根据风险评分，对风险进行排序，以便于关注和处理高优先级风险。
(7)3.2.4 风险报告：风险评估报告，详细阐述各类风险的分析结果和应对建议。
(7)3.3 风险预警 (7)3.3.1 预警指标设置：根据金融业务特点，设置合理的预警指标和阈值。
(7)3.3.2 预警模型构建：运用数据挖掘和机器学习等技术，构建风险预警模型。
(7)3.3.3 预警信息发布：当监测到风险指标超出阈值时，及时发布预警信息。
(8)3.3.4 预警结果处理：对预警结果进行分析和处理，制定相应的风险防范措施。
(8)3.4 风险控制 (8)3.4.1 风险控制策略：根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略和措施。
风险管理系统的使用和操作指南
风险管理系统的使用和操作指南1. 简介风险管理系统是一种用于识别、评估和处理风险的工具。
本指南旨在帮助用户正确使用和操作该系统，确保公司在面对各种风险时能够做出明智的决策并采取相应的措施。
2. 登录与账户设置在开始使用风险管理系统之前，用户需要先注册并创建自己的账户。
请确保账户设置中的基本信息准确无误，并设置一个容易记忆且安全的密码。
登录时，输入正确的用户名和密码即可进入系统。
3. 风险识别风险识别是整个风险管理过程的核心步骤。
在系统中，用户可以通过以下方式来识别潜在的风险：3.1 组织资料收集收集与公司业务相关的各种数据和信息，包括财务报表、市场研究报告、竞争对手情报等。
这些资料将为风险识别提供有力依据。
3.2 制定风险分类根据公司的具体情况，将潜在风险分为不同的类别，如经济风险、技术风险、法律风险等。
这有助于事后跟踪和评估风险的发展情况。
3.3 团队讨论与分析与相关部门和人员进行讨论，了解他们的观点和经验，并根据集体智慧进行风险分析。
这有助于综合各方意见，更全面地识别和评估潜在风险。
4. 风险评估与优先排序风险评估是根据识别到的风险进行综合评估和排序的过程，以确定哪些风险对公司产生的潜在影响最为重要。
4.1 设置评估指标根据公司的战略目标，制定适当的评估指标来衡量风险的重要性。
这些指标可以是财务指标、关键绩效指标、市场份额等。
4.2 评估风险概率与影响根据风险事件发生的概率和对公司的影响程度，对每个潜在风险进行评估。
可以使用定量或定性的方法进行评估，如概率统计、SWOT 分析等。
4.3 优先排序综合考虑风险的重要性和紧迫性，对风险进行优先排序。
将最重要和最紧迫的风险放在前面，以便及时采取相应的措施进行风险管控。
5. 风险应对与控制在识别和评估风险之后，需要制定相应的风险应对和控制措施，以减轻或消除风险对公司的潜在影响。
5.1 制定风险管理策略根据风险的性质和公司的资源状况，确定适合的风险管理策略。
银监会客户风险预警系统用户操作手册
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
精编(金融保险)银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操
用户操作手册（金融保险）银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述.................................................................................................... - 4 -1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明............................................................................................. - 7 -2.1安装 (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ................................................................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .................................................................. - 9 -2.1.3 安装金融机构数据填报客户端............................................................................... - 12 - 2.2开始. (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1 数据导入 .................................................................................................................... - 20 -2.4.2 手工填报 .................................................................................................................... - 24 -2.4.3 数据校验 .................................................................................................................... - 27 -2.4.4 校验报告查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营； -30 -2.4.5 数据查询 .................................................................................................................... - 32 -2.4.6 加密打包上报............................................................................................................ - 36 - 2.5退出. (37)2.6其他 (38)2.6.1 打开文件 .................................................................................................................... - 38 -2.6.2 规则查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；- 41 -2.6.3 代码更新 .................................................................................................................... - 42 -2.6.4 导出到EXCEL ........................................................................................................... - 42 -2.6.5 帮助............................................................................................................................. - 43 -3 疑难解答........................................................................................... - 43 -用户操作手册1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
银行银监会派出机构客户风险监测预警系统管理办法模版
银监会派出机构客户风险监测预警系统管理办法编制部门：版次号：生效日期：目录修改与审批记录 .................................................................................................... 错误!未定义书签。
第一章总则 (3)第二章组织职责 (3)第三章数据录入与相关要求 (4)第四章信息共享和系统管理 (5)第五章附则 (5)附件： (6)第一章总则第一条为做好银监会派出机构客户风险监测预警系统（以下简称“BS系统”）的各项工作，明确工作职责和操作流程，提高xx银行（以下简称“本行”）风险监测预警水平，根据《xx省客户风险信息共享工作指导意见》、《xx银监局客户风险监测预警系统数据报送和质量维护方案》、《xx银监局关于转发银监会新版客户风险统计制度有关文件的通知》、《中国银监会关于实行新版客户风险统计制度的通知》及本行有关规定，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行信贷客户风险的监测、预警、管理、报告和处置。
第三条本办法所称BS系统，是指集客户信息采集、披露、预警为一体的信息平台,以现行银监会客户风险监测预警系统为基础,通过建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，实现银监会派出机构在线数据报送、个性化指标设置、在线信息共享和信息查询功能。
包括6张信息数据统计表：《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》、《集团客户、供应链融资基本信息统计表》、《单一法人客户基本信息统计表》、《对公客户担保情况统计表》、《个人贷款违约情况统计表》、《个人违约贷款担保情况统计表》。
第二章组织职责第四条分、支行（含各营销中心、市场拓展部等，以下简称经营机构）客户经理以及贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门相关工作人员负责客户信息数据的录入、更新、修改等工作，确保信息完整规范,数据准确。
第五条总行信贷审批部、小企业金融事业部、贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门（以下简称各业务部门）负责各自业务范围内客户信息的统计、审核、校验等工作。
风险分级管控系统用户操作指南与技巧
风险分级管控系统用户操作指南与技巧引言：风险分级管控系统（以下简称系统）是一种用于管理和控制企业内部风险的工具。
本文将为用户提供使用系统的操作指南与技巧，以帮助用户更好地理解系统的功能和使用方法。
一、系统功能概述1. 系统介绍系统是一款基于云计算和大数据技术的风险管理工具，旨在帮助企业实现风险的预测、识别、评估和控制。
2. 用户权限管理系统通过不同的用户角色来管理用户权限，确保用户仅能访问和操作与其职责相关的功能模块。
3. 风险分类与分级系统支持对企业风险进行分类与分级，以便对不同风险进行有针对性的管理和控制。
二、系统登录与操作指南1. 登录系统用户首先需要在系统登录界面输入正确的用户名和密码，然后点击登录按钮进行身份验证，成功登录后即可进入系统的主界面。
2. 系统主界面介绍系统主界面包括菜单栏、工具栏、数据展示区等功能区域。
用户可以通过菜单栏进行各项功能的选择与切换，工具栏提供了常用功能的快捷操作按钮，数据展示区则显示当前所选功能模块的相关信息。
3. 风险管理用户可以在系统中创建和管理风险事项，包括添加、编辑和删除风险信息。
可以设置风险的名称、描述、分类、分级等属性，以便后续的风险分析和控制。
4. 风险评估系统提供了一系列风险评估模型，用户可以选择适合自身情况的模型进行风险评估。
根据评估结果可以得出风险的概率、影响程度和优先级等信息，进一步指导风险控制措施的制定。
5. 风险控制系统支持用户对风险进行控制措施的制定和实施。
用户可以为每个风险制定相应的应对方案和措施，并在系统中跟踪和记录控制的执行情况。
三、系统使用技巧1. 数据备份与恢复为了防止数据丢失或损坏，用户应定期对系统中的数据进行备份操作，并保证备份数据的安全存储。
在需要时，可使用系统提供的数据恢复功能将备份的数据回复到系统中。
2. 定期更新系统系统开发商会定期发布系统更新和修复漏洞的补丁，用户应及时获取和安装这些更新以提高系统的安全性和稳定性。
(风险管理)银监会客户风险预警系统用户操作手册
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。
客户风险预警系统填报客户端培训
4、打包上报
当三张统计表都已导入系统并且都已通过整表校验后，则可以进行 打包上报操作。 点击 ，系统会出现提示信息，如图：
点击
，系统会对三张统计表再做一次整表校验。若校验
不通过，则系统会在校验结果提示框中给出错误信息提示；若通过，
则出现如图所示对话框：
打包文件保存位置：点击右侧的 浏览按钮，可修改打包文件的保 存路径，默认保存路径为系统安 装目录； 打包文件名：系统默认打包文件 名为：填报机构代码+填报年度+ 填报月份。用户只能修改其中的 批号（年、月）； 点击 ，系统把三张 统计表的XML中间文件压缩成一 个加密的zip包文件。
通过原始文件生成打包文件数据导入编辑中间文件整表校验是否通过校验是否通过校验打包上报校验nyny1数据导入只适用于打开原始文件原始文件是由金融机构自行生成的xml文件一般存放在安装目录下的原始文件文件夹中数据导入功能就是把原始文件导入到金融机构数据填报客户端转换成银监会风险预警系统能识别的xml中间文件
2) 多人同时填报三张统计表的，各生成zip打包文件(包含三个XML文件,且都包 含有部分数据)，在同一台机器上加载
加载步骤：
a 将三个数据包分别放在不同文件夹下或路径下，然后用客户端打开第1个 包，保存路径默认为系统安装目录下的处理文件夹，用户可根据需要更 改保存路径； 然后再打开第2个数据包，不修改解压路径；系统提示是否关闭当前文件 时，点击“否”，再提示导入文件方式时，点击“追加导入”；同样方 法打开其他数据包；
2）修改
点击客户基本信息页 签上的 ， 用户可根据校验规则修 改客户基本信息、股东 及关联企业页签的数据。 把贷款余额修改为正 确值（8000）后，点击 校验按钮，系统无提示 时，表明该条记录已无 错误数据，可点击保存 按钮。
商业银行风险实时预警系统操作手册
目录一、系统概述........................................................1.1、系统建设背景...................................................1.2、系统建设意义...................................................1.3、系统建设实现目标...............................................1.4、实时监控预警系统覆盖面.........................................二、实时监控........................................................2.1系统登录.........................................................2.2主页说明.........................................................2.3实时预警.........................................................2.4处理流程.........................................................2.5网点状态监督.....................................................2.6预警协查（发送）.................................................2.7预警协查（收到）.................................................2.8预警协查（返回）.................................................三、查询统计........................................................3.1流水查询.........................................................3.2预警信息查询.....................................................3.3关联交易监控.....................................................3.4统计图表......................................................... .................................................................... .................................................................... ....................................................................3.5统计报表......................................................... .......................................................................................................................... ....................................................................四、参数管理........................................................4.1网点管理.........................................................4.2柜员管理.........................................................4.3机构管理.........................................................4.4用户管理.........................................................五、上传下载........................................................5.1软件下载.........................................................5.2文档下载.........................................................引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
某商业银行风险实时预警系统操作手册之欧阳音创编
目录引言2一、系统概述21.1、系统建设背景21.2、系统建设意义21.3、系统建设实现目标21.4、实时监控预警系统覆盖面2二、实时监控22.1 系统登录22.2 主页说明22.3 实时预警22.4处理流程22.5 网点状态监督22.6 预警协查（发送）22.7 预警协查（收到）22.8 预警协查（返回）2三、查询统计23.1 流水查询23.2 预警信息查询23.3 关联交易监控23.4 统计图表23.4.1 预警信息趋势23.4.2 预警处理趋势23.4.3 处理情况趋势2 3.5 统计报表23.5.1 预警处理汇总23.5.2 差错统计23.5.3 预警汇总2四、参数管理24.1 网点管理24.2 柜员管理24.3 机构管理24.4用户管理2五、上传下载25.1 软件下载2 5.2 文档下载2引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器：Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。
希望本手册能在最短的时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。
本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的所有功能都进行了细致的介绍，包括操作方法以及需要注意的事项。
希望您能通过本手册快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”并获得愉悦的使用体验。
信用社(银行)柜员业务操作风险监控和预警系统使用管理办法
信用社（银行）柜员业务操作风险监控和预警系统使用管理办法第一章总则第一条为了加强对全省农村合作(商业)金融机构网点柜员操作风险的控制和防范，及时发现和处置业务中的操作风险，结合省联社各项业务规章制度特制定本办法。
第二条本办法按照陕西省农村合作(商业)金融机构柜员操作风险监控和预警系统（以下简称“柜员操作风险监控和预警系统”）规定的风险需求规则来进行应用和管理。
第三条柜员操作风险监控和预警系统是针对在各类业务处理中发生的失误、违规、违法操作以及用户欺诈等风险隐患，通过对业务操作重要环节的数据进行分析处理,展示符合预警条件的业务信息,并统计形成相关报表供管理人员查看，通过对预警的信息的查证核实来界定业务行为是否违规。
通过预警和处置行为，督促业务人员严格按照业务操作流程和规定办理日常业务，实现对营业网点、柜员、客户、业务操作交易等情况的有效监控，减少业务操作中的风险隐患。
第四条省联社稽核审计部负责对柜员操作风险监控和预警系统的运行管理。
各地市办事处、各县级农村合作（商业）金融机构要密切配合省联社，在各自职权范围内规范运作，在最短的时间内快速、有效的处置预警信息，化解暴露出的潜在风险，不得相互推诿，延误时机。
各县级农村合作（商业）金融机构要成立相应的管理组织，落实系统要求的各业务岗位人员，处置和审核本辖区的预警信息。
预警信息的处置涉及到的具体部门包括：陕西省各县(区)级农村合作(商业)金融机构的稽核、业务、财务、风险、安全保卫、监察等部门及下辖的各营业网点。
第五条预警项目的预警级别柜员操作风险监控和预警系统将所有的预警项目划分为五个预警级别，分别用罗马数字字符标识，即一级-I区（高风险区）、二级-II区（较高风险区）、**-III区（中等风险区）、四级-IV区（较低风险区）、五级-V区（低风险区）。
预警项目风险警级在五级和四级时需要分别进行关注；当风险警级处于**时，需要特别关注；当风险警级处于二级时，需要进行监控；当风险警级处于一级时，则处于高风险区，必须要立即采取相关措施处置。
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银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。
2.7.5关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7自定义关注群.................................................. - 51 -2.7.8关注群维护.................................................... - 53 -2.7.9关注群分析.................................................... - 56 -2.7.10公共关注群浏览............................................... - 59 -3 疑难解答................................................... - 60 -1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
以上新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险，使各级金融机构提前发现风险，并将损失降到最低，以达到良性运转的目的。
1.3 模块银监会客户风险预警系统主要完成数据采集、固定报表生成、关联管理、单一客户查询、系统管理的功能。
如下表所示：功能名称功能描述固定报表根据客户指定的批次自动生成固定格式的EXCEL格式报表关联管理面向全会的各级分析人员完成关联企业的识别与认定、认定结果的交流共享以及关联企业的查询、风险跟踪等功能数据采集实现与金融机构数据填报客户端的对接，方便银监会人员收集金融机构数据，并实现了银监会的三级报送工作单一客户查询对数据库内的所有数据进行多种条件的查询，并将查询结果导出到本地生成EXCEL表格系统管理用于系统管理员限定本机构采集数据的机构、本机构采集数据起点和本机构系统用户，以及该用户所拥有的数据权限和功能权限等功能1.4 环境本银监会客户风险预警系统适用于以下配置环境：配置说明测试客户机软件环境操作系统Microsoft Windows 2000和MicriosoftWindows XP Professional及以上版本（操作系统必须为中文）系统平台Microsoft .NET Framework 2.0（含中文语言包）及以上版本办公软件Microsoft Office 2000及以上版本，建议使用Microsoft Office 2003应用软件文本编辑软件其它解压软件硬件环CPU Intel P4 1.8GHz以上内存512MB境硬盘60GB分辨率1024*768网卡10/100M2 操作说明2.1 安装安装本系统之前请确认您的计算机上已经安装有Windows Installer 3.1和Microsoft .NET Framework 2.0或更高版本，具体安装步骤如下。
2.1.1 安装Windows Installer3.1如果您的计算机中没有安装过Windows Installer 3.1或不确定是否已经安装，请运行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文件，来完成Windows Installer 3.1的安装（如图2.1.1所示）。
图2.1.1 安装Windows Installer 3.1点击，如图2.1.2所示。
图2.1.2许可协议点选我同意，然后点击，如图2.1.3所示。
图2.1.3是否继续的提示点击，如图2.1.4所示。
图2.1.4 安装完成点击，重新启动计算机后就完成安装。
如果您已经确认您的计算机中已经安装了Windows Installer 3.1，请直接安装Microsoft .NET Framework 2.0（参见2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0）。
安装Windows Installer 3.1的过程可能要求重新启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的保存。