金融法习题

合集下载

金融法试题及答案

金融法练习题简答题一、简述中央银行的职能1、发行的银行，中央银行垄断通货的发行权，是国家惟一的通货发行机构。

2、政府的银行，中央银行与本国政府有密切关系，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。

具体表现为：（1）受托经理国库，担任国库出纳；b、以法律允许的条件、额度和方式对政府提供信用；（2）代理政府公债的发行和还本付息事宜；d、代表政府参与有关的国际金融活动；（3）代理政府买卖黄金、外汇，管理国家的黄金、外汇储备；（4）担任政府的金融顾问。

3、银行的银行，主要体现在三个方面：（1）依法集中保管金融机构的存款准备金；2）对全国金融机构承担最后贷款人责任；（3）主持全国金融机构之间的清算事宜。

4、金融调控的银行通过制定和执行货币信用政策，影响商业银行创造货币基础和能力，实现货币供应总量的调节与控制。

5、金融监管的银行二、简述对商业银行的接管制度1、接管是当金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。

2接管的前提是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响到存款人的利益。

接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款的利益，恢复商业银行的正常经营能力。

3、接管是国务院银行业监督管理机构对特定商业银行采取的一种短期的额、强制性的监管补救措施。

4、接管由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施。

接管自接管决定实施之日起开始。

自接管之日起，有接管组织行使商业银行的经营管理权。

5、接管终止的情形：（1）接管决定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满（2）接管期限届满前，被接管的商业银行已恢复正常经营能力；（3）接管期限届满前，被接管的商业银行被合并或者被依法宣告破产。

三、我国对同业拆借的严格管理体现在哪些方面1、市场主体限制。

可参加同业拆借的，必须是依法设立的银行和非银行金融机构，非金融机构和个人不能参加同业拆借，金融机构内部分支机构之间不得进行拆借。

《金融法》试题和答案模板

全国2022年1月高等教育自学考试（金融法）真题和答案课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

1.依据（中国人民银行法）的规定，中国人民银行的货币政策目标是(D)1-8A.维护ren民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.操纵货币发行量，预防发生通货膨胀C.操纵货币发行量，预防发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业开展银行和(B)2-33A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行3.我国（商业银行法）规定，商业银行的资本充分率不得低于．．．．(D)2-58A.5％B.6％C.7％D.8％4.农村信用社的入股方法是(C)3-84A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股5.金融租赁的对象一般是(C)3-96A.股piaoB.债券C.固定资产D.基jin6.“为储户保密〞原则的含义是(D)4-128A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询.7.保证是一种(D)7-177A.物的担保B.金钱担保C.无偿担保D.人的担保8.我国法律禁止设定抵押的财产有(A)7-184A.土地全部权B.房产C.汽车D.股piao9.ren民币发行的原则有(A)8-196A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则10.可以全额兑换的残损ren民币，票面残损不应超过．．．．(C)8-197A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一11.外hui治理的根本原则包含(D)9-209A.同意外币境内流通B.资本工程下自由流通C.ren民币经常工程下不可兑换D.实行国际收支申报制12.以下不属于．．．借记卡的是(C)11-244A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.储值卡13.我国目前的ren民币汇率制度是(D)10-238A.国家严格治理操纵制度B.双重汇率制度C.单一的、有治理的浮动汇率制度D.以市场供求为根底、参考一篮子货币进行调节、有治理的浮动汇率制度14.授权的利率主管机构是(B)10-229A.银监会B.中国人民银行C.中国银行D.财政部15.我国金融机构外hui业务实行(A)9-209A.特许制B.审批制C.核准制D.注册制16.中国银联的性质是(D)11-246A.中国人民银行的下属机构B.中国人民银行的下属事业单位.C.社会中介组织D.经中国人民银行批准成立的企业17.依据现行证券交易规则，竞价交易的方法是(C)13-305A.托付竞价B.逐笔竞价C.集合竞价和连续竞价D.分散竞价18.我国规定封闭式基jin存续期限不得少于．．．．(B)15-347A.3年B.5年C.7年D.10年19.在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基jin资产投资于股piao的，为(C)15-349A.债券基jinB.货币市场基jinC.股piao基jinD.混合基jin20.X合同上市商品具有以下特征(D)16-376A.价格波动小B.不简单分级C.供需量小D.易于储存21.在X交易中，我国现行的最di保证金比率为交易金额的(C)16-385A.1％B.3％C.5％D.10％22.具有透支功能的银行卡是(C)11-248A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外hui的作用主要是(C)9-202A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储藏手段D.国际贸易中的信用手段和储藏手段24.我国治理和调节ren民币汇率的机构是(B)10-239A. B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.以下不属于．．．传统套汇行为的是(D)9-223A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题(本大题共5小题，每题3分，共15分)26.信托公司3-87答：.在我国，信托公司是经银行业监管机构批准设立的、以经营信托业务为主的非银行金融机构。

金融法单元练习

单元练习（一）一、单选题1.中国人民银行法规定，中国人民银行对下列有关货币政策事项作出决定后即予执行、并报国务院备案的是（）A.年度货币供应量B.利率C.汇率D.再贴现率2.中国人民银行总部设立在下列哪个城市（上海）A.北京 C.天津 D.重庆3.下列选项中，不属于商业银行经营原则的是（）A.安全性B.流动性C.效益性D.公平性4.任何单位和个人购买商业银行股份达到一定比例以上的，均应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

该“一定比例”为（商业银行股份总额5%）A.商业银行股份总额2%B.商业银行股份总额3%C.商业银行股份总额4%D.商业银行股份总额5%5.商业银行应当于法定期限内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

该“法定期限”为（）A.每一会计年度终了3个月B.每一会计年度终了4个月C.每一会计年度终了5个月D.每一会计年度终了6个月6.下列国家机关中，中国人民银行应当向其提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告的是（B ）A.全国人民代表大会B.全国人民代表大会常务委员会C.全国人民代表大会财经委员会D.国务院7.中国人民银行法规定，中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的派出机构。

下列城市中设立有中国人民银行分行的是（B ）A.北京B.上海C.哈尔滨D.重庆8.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ D ）A.一亿元人民币B.三亿元人民币C.五亿元人民币D.十亿元人民币9.商业银行贷款，应当遵守相关资产负债比例管理的规定：其中，资本充足率不得低于（8% ）A.8%B.10%C.25%D.75%10.商业银行接管期限最长不得超过（D）A.3个月B.半年C.一年D.二年11.中国人民银行法规定，有权任免中国人民银行行长的是（ B ）A.全国人民代表大会B.中华人民共和国国家主席C.全国人民代表大会常务委员会D.国务院12.中国人民银行法规定，中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的派出机构。

金融法整理的历年真题

05一、本题包括1·20题20个小题，每小题1分，共20分．在每小题给出的四个选项中，，仅有一个符合题目要求．1．下列选项中，属于间接金融关系的是A．证券发行关系B．证券交易关系C．产权交易关系 D.金融机构与自然人之间的存款关系2．收购要约的期限届满，被收购上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易的标准是收购持股数达到已发行股数的A. 50%以上B．75%以上C．80%以上D．90%以上3．我国的证券发行审核制度属于A.核准制B。

注册制C．登记制D．备案制4．甲公司一董事在董事会会议上得知本公司将收购乙上市公司，便购入乙公司股票5000股．该董事的行为属于A.操纵市场行为B.合法行为C．内幕交易行为 D.证券欺诈行为5．信托依据不同的标准可以作不同的分类．下列与信托分类有关的选项中，不正确的是A．依合同而成立的信托为设定信托B．股票的信托为金钱信托C.委托人为丁自己和其他特定人的利益而设定时信托为私益信托D．以他人为受益人的信托为他益信托6.信托公司开展信托业务应遵守一定的经营规则，下列有关选项中，正确的表述是A．对委托人确定用途的资金信托，信托公司对信托本金的损失及最低收益不必提供保证B.信托公司不须提取赔偿准备金C．受托人可以从委托财产中获益D．信托公司经营的信托业务与非信托业务可以合并管理7．在企业财产保险合同中，一般不属于保险范围内的财产是A.房屋、建筑物及附属装修设备B．交通运输工具C．违章建筑D．账外财产8．保险合同的投保人如果没有履行如实告知义务，将会发生一定的法律后果，下列有关选项中正确的是A.投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务，保险人有权决定提高保险费率B.投保人因过失未履行如实告知义务，保险人无权解除保险合同C．投保人故意不履行如实告知义务，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费D.投保人因过失未履行如实告知义务，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，应当承担赔偿或者给付保险金的责任9．下列有关保险合同生效时间的表述中，不正确的是A．法律对保险合同的生效时间有规定的，依法律规定确定B．法律对保险合同的生效时间无规定的，依当事人之间的约定C．对保险合同的生效时间既无法律规定，又无当事人约定的，以合同成立时间确定D．以保险人确定的时间为准10．下列与责任保险有关的表述中，正确的是A.责任保险的标的为被保险人的人身B．刑事责任可以作为责任保险的标的C．保险人给付的保险金以合同约定的保险金额为限D.被保险人因给第三人造成损害而被起诉的，诉讼费用由被保险人负担1 1．下列有关中国货币法规定的表述中，正确的是A．中国公民和外国人携带人民币出入境，每人每次不得超过限额1000元B．中国公民因为探亲、旅游、出访等短期离境，携带黄金饰品的限额为5000克C．发现出土无主金银及时上交的，可在金银变价款中提取50%的奖金予以奖励D．违反国家规定在邮件中央带人民币出入境，情节严重、构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任：12．下列属于中国人民银行货币政策工具的是A．商业银行设立审批制度 B.政府采购的资金支出C．商业银行上市融资 D.中央银行基准利率政策13．按照商业银行法的规定，下列业务中商业银行可以经营的是A．投资入股于制造企业B．股票承销c．企业债券承销D．同业拆借14．商业银行在经营过程中，对债务已经到期的客户账户中的资产行使抵销权，必须A．以同一银行同一客户的账户为前提B．以同一银行中的关联客户之间的关联账户为前提C．以客户事先的书面许可为前提D．经过银行监管部门批准15．除公安、检察、审判、税务等机关外，有权对单位存款按照法定程序直询和扣划的机关还有A．工商行政管理机关B．海关C.党的纪律检查委员会D.民政部门16．我国《国内信用证结算办}去》规定的信用证是A．可撤销信用证B．不可撤销的跟单信用证C．光票信用证D．可转让信用证17．根据我国票据法的规定，不属于票据行为的_是A．汇票的出票B．汇票的承兑C.以书面保证合同形式为汇票提供担保D,汇票保证18.本票的绝对应记载（必须记载）事项是A．付款日期B．票据代理付款银行C.出票日期D．委托付款的文字19．下列选项中属于票据权利A．汇票金额的付款请求权B．汇票承兑人的抗辩权C．汇票时效届满后的利益返还请求权D．继承票据的权利20．下列行为人需要承担票据责任的是A．票据背书人B．为支票签记“承兑”的人C．伪造他人签名而签发票据的出票人D．收款人二、本题包括21- 25题5个小题，共20分。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。

A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。

A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。

A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。

A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。

A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。

A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。

A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。

A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

金融法习题及答案

一、单项选择题（参考答案）1.金融法是调整（）的法律规范的总称。

A.货币关系；B.货币流通关系；C.货币与商品关系；D.资金融通关系。

答案: D2.金融属于现代经济学中生产、交换、分配和消费四个环节中的（）环节。

A.生产；B.交换；C.分配；D.消费。

答案: C3.从资金融通有无信用中介来看, 金融分为（）。

A.直接金融和间接金融；B.债务融资和股本融资；C.信贷融通和证券融通；D.资产交易和资产形成。

答案: A4.用计算机系统储存和转移的货币属于（）。

A.商品货币；B.代用货币；C.信用货币；D.电子货币。

答案: D5.货币市场金融工具一般是指（）以内的短期金融工具。

A.1年；B.2年；C.3年；D.4年。

答案: A6.在一国金融体系中居于主导地位的是（）。

A.中央银行；B.商业银行；C.政策银行；D.非银行金融机构。

答案为: A7.我国的中央银行体制属于（）。

A.单一中央银行制；B.复合中央银行制；C.区域性国际中央银行制；D.准中央银行制。

答案: A8.我国人民银行的货币政策目标是（）。

A.保证中央财政的需要；B.保持货币币值的稳定, 并以此促进经济的增长；C.保证国民经济发展的需要；D.繁荣货币市场和资本市场。

答案为: B9.下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使（）。

A.货币发行；B.经理国库；C.收取存款准备金；D.银行监管。

答案: D10.中国人民银行下设的货币政策委员会是（）。

A.制定货币政策的决策机构；B.货币政策的执行机构；C.制定货币政策的咨询议事机构；D.制定货币政策的决策机构和执行机构。

答案: C11.《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。

A.5亿元；B.8亿元；C.10亿元；D.15亿元。

答案: C12.商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（）。

A.股票；B.非自用不动产；C.信托；D.政府债券。

答案: D13.（）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式, 是形成资金来源的业务。

金融法习题集

金融法习题集
• 17、开户单位在哪些范围之内可以使用现金？我国关于现金管理的禁止性规定有哪些内容？ • 18、我国的存款制度的基本原则有哪些？为什么要确立这些基本原则？ • 19、试述支付结算的概念及原则的内容？ • 20、试述托收承付的概念适用范围。 • 21、试述委托收款的概念适用范围。 • 22、试述信用证结算的概念及结算过程。 • 23、票据权利和利益偿还请求权有何区别？ • 24、分析汇票上各种票据行为的效力。 • 25、什么是证券？它有哪些基本特征？证券有哪些种类？ • 26、试述股票和债券的概念、特征、联系与区别。 • 27、什么是收购？我国的证券法对上市公围有哪些？金融监管机构在商业银行业务监管方面应如何适应金融创新的需要？ • 10、何为政策性银行？与商业银行相比具有哪些特征？ • 11、政策性银行的特殊职能有哪些？ • 12、政策性银行与政府、与中央银行、与商业银行的关系如何？政策性银行能否与商业银行形成竞争关系？其危害是什么？ • 13、为什么要设立金融资产管理公司？金融资产管理公司是什么样性质的金融机构？ • １４、汽车金融公司是何种性质的金融机构？其设置意义怎样？汽车金融公司的业务范围及监管规定有哪些？ • 1５、简述典当行的业务可为业务与不可为业务范围？ • 16、何谓发行基金？发行基金如可调拨？
金融法习题集
• 1、金融本质上是一种经济活动，试就与一般经济活动作进一步的区分？ • 2、简述中央银行的概念、性质及职能。 • 3、试述中央银行的货币政策及其操作工具的内容，我国目前货币政策工具的特点是什么？ • 4、试述中国人民银行的性质及法律地位。 • 5、中国人民银行的基本职能是什么，有哪些具体的职责？ • 6、我国金融监管机构之间的监客活动为什么需要加强协调？在加强监管协调机制方面你有何对策建议？我国目前适不适合实施统一综合的金融监管体制？ • 7、何为商业银行？其性质和职能包括哪些内容？ • 8、商业银行中间业务的开展对商业银行的竞争有何意义？

(完整版)金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题1.中国人民银行的预算（ A ）A．纳入中央预算B．纳入地方分支机构预算C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅2.中国人民银行（ B ）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（ A ）A．国家外汇管理局局长B．国家发展与改革委员会主任C．财政部部长D．审计署审计长4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。

这称为（ D ）A．拆借 B．贷款C．贴现 D．再贴现5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ C ）A．城市信用合作社 B．金融资产管理公司C．基金管理公司 D．财务公司6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（ D ）A．10亿元 B．5亿元 C．3亿元 D．1亿元7.商业银行提供信用证服务属于（ C ）A．负债业务 B．资产业务C．中间业务 D．理财业务8.下列不属于不良贷款的是（ A ）A．关注类贷款 B．次级类贷款C．可疑类贷款 D．损失类贷款9.农村信用社的常设执行机构是（ D ）A．董事会 B．监事会C．社员代表大会 D．理事会10.融资租赁合同的当事人是（ C ）A．承租人和供货人 B．出租人和使用人C．承租人和出租人 D．承租人和中间人11.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（ B ）内处分抵押物或质物A．3年 B．2年 C．6个月 D．3个月12 ．短期贷款是指贷款期限在（ B ）以内的贷款。

A．6个月 B．1年 C．18个月 D．2年13．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（ D ）。

A．有效B．效力未定C．企业法人不承担责任D．无效或超出授权范围的部分无效14.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（ D ）。

A．零存整取储蓄 B．整存零取储蓄C．存本取息储蓄 D．活期储蓄15.骗购外汇的行为属于（ B ）。

金融法试题和答案

金融法试题和答案一、单项选择题1、诉讼解决纠纷的程序是（）。

A．两审终审B．一审终审C．三审终审D．四审终审2、下列适用普通诉讼时效的有（）。

A．身体受到伤害要求赔偿的B．延付或拒付租金的C．买卖合同纠纷D．寄存财物被丢失或毁损的3、下列有关仲裁事项的表述中，不符合仲裁法律制度规定的是（）。

A．仲裁必须有仲裁协议B．仲裁是一裁终裁C．仲裁员可以由当事人选定D．仲裁可以解决婚姻纠纷4、负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。

A．中国人民银行B．中国银监会C．受理残损人民币兑换申请的商业银行D．各级工商行政管理局、5、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列（）条件。

A．不得低于25%B．不得低于10%C．不得超过50%D．不得超过75%6、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应事先经中国人民银行批准。

A．5%B．8%C．10%D．15%7、在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务8、张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。

现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列所述内容正确的是( )。

A．如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B．如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C．该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任9．在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是( )。

A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权B．一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利C．一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年D、一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月答案：B10、背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（）。

金融法律法规习题

一．填空题1.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循（公平）原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意（免除）或者（限制）其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。

2.根据《贷款通则》的规定，借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的（企/事业法人）、（其他经济组织）、（个体工商户）或具有中华人民共和国国际的具有完全民事行为的自然人。

3.采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（账户分析）、（凭证查验）或（现场调查）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

4.根据《固定资产贷款管理暂行办法》，单笔金额超过项目总投资（5%）或超过（500）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

5.自然人的行为能力可分三种：（完全行为能力）、（限制行为能力）、（无行为能力）。

6.票据的（签发）、（取得）和（转让），应当遵循城市信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

7.汇票付款人及其代理付款人以（恶意）或者有（重大过失）付款的，应当自行承担责任。

二．单选题（2.B;3.D）1.下列有关商业银行工作人员的行为表述，哪项是不正确的（ D ）A．商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任：尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。

有4.对于存款业务的法律规定，下列说法错误的是（B）A.企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得违反规定低息揽储D.商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息5.商业银行应当依法保护存款人合法权益，下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（C）A.商业银行向法院提供其依法查询的存款人巡考状况B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付付款人存款利息D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息6.下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（C）A.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保B.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查C.借款人到期未归还还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿，不能要求保证人归还利息D.商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资7.（B）是无民事行为能力人。

金融法规试题及答案

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C）。

A、双重性B、有偿性C、广泛性D、行政性２．借款合同的担保方式有（ABD）。

A、保证B、抵押C、扣押D、质押３．下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）。

A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据４．下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB）。

A、担保合同履行B、对债权人和债务人都具有约束作用C、证明合同有效D、具有预先给付的性质５．下列证券中属于证券法调整范围的是（AD）。

A、股票B、法定公益金C、金融债券D、公司债券与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。

２．论述证券市场禁入的含义及涉及的主机。

（10分）（1）证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。

（2）市场禁入涉及的主体包括：①上市公司董事、经理及其他高级管理人员；②证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；③证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；④从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；⑤投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；⑥证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；⑦中国证监会认定的其他人员。

金融法习题和答案

金融法习题和答案一、单选题1、世界第一部中央银行法是（）。

A．英国的《英格兰银行特许条例》B．美国的《自由银行条例》C．法国的《法国银行特许条例》D．德国的《自由银行条例》2、下列属于民事责任的是（）。

A．损害赔偿B．警告C．开除D．赔礼道歉3、我国货币发行机构是（）。

A．.中国人民银行B．商业银行C．.国务院D．.财政部4、在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务5、下列可以充当保证人的是（）。

A．.具有代为清偿能力的限制民事行为能力人B．具有代为清偿能力的无民事行为能力人C．具有代为清偿能力的完全民事行为能力人D．国家机关6、甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。

己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。

下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是（。

A．甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任B．甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任C．丁、戊、己承担1100万元的票据责任D．除丙外，其他人均不承担票据责任7、根据信托法，下列说法不正确的是（）。

Ａ．受托人因处理信托事物所支出的费用，以信托财产承担Ｂ．受托人因处理信托事物对第三人所负的债务，以信托财产承担Ｃ．受托人因处理信托事务所支出的费用，以其固有财产现行支付的，对信托财产享有优先受益权Ｄ．.受托人在处理信托事务的过程中，自己所受到的一切损失，由信托财产承担8、下列关于公益信托中受托人的说法，不正确的是（）。

Ａ．.受托人经委托人指定后，还必须经有关公益事业管理机构的批准才能搞定Ｂ．.公益信托终止的，受托人应当于终止事由发生之日起３０日内，将终止事由和终止日期报告公益事业管理机构Ｃ．受托人如违反信托义务，公益事业管理机构可以变更受托人Ｄ．公益信托终止的，受托人应当做出处理信托事务的清算报告9、张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人如何产生？（）。

金融法试题库及答案

金融法试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪一项不是金融法的调整对象？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 劳动争议2. 金融法的基本原则不包括以下哪一项？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国内结算业务4. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪一项？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计5. 下列哪一项不是金融法的法律关系主体？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会6. 金融法的调整范围包括以下哪一项？A. 金融交易B. 金融监管C. 金融创新D. 所有以上选项7. 《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的设立必须符合以下哪一项条件？A. 注册资本不低于人民币1000万元B. 注册资本不低于人民币5000万元C. 注册资本不低于人民币10000万元D. 注册资本不低于人民币50000万元8. 金融法的调整手段不包括以下哪一项？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段9. 下列哪一项不是金融监管的目的？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险10. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事下列哪项活动？A. 保险业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 再保险业务二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 保险业务2. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 金融监管机构的主要职责包括以下哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计4. 金融法的法律关系主体包括以下哪些？A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会5. 金融法的调整手段包括以下哪些？A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象包括劳动争议。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券？A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 诚信原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案：B4. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的订立应当遵循的原则是什么？A. 自愿原则B. 公平原则C. 诚信原则D. 所有选项答案：D5. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪些行为属于证券欺诈？A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资答案：ABC2. 金融法的调整对象包括哪些？A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案：ABCD3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事哪些活动？A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 买卖政府债券D. 从事非法集资答案：D4. 根据《中华人民共和国保险法》，下列哪些行为属于保险欺诈？A. 故意隐瞒保险标的的真实情况B. 故意制造保险事故C. 故意夸大损失程度D. 故意不履行保险合同约定的义务答案：ABC5. 金融监管机构的职责包括哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

（对）2. 金融法只调整金融机构之间的关系。

（错）3. 金融法的基本原则包括公平原则、诚信原则和效率原则。

（对）4. 根据《中华人民共和国证券法》，内幕交易是合法的。

（错）5. 金融监管机构的职责是保护投资者利益，但不需要监管金融市场。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%2. 以下哪项不属于金融监管机构的职责？（）A. 制定金融政策B. 监督金融机构的运营C. 维护金融市场秩序D. 提供金融服务3. 金融衍生品交易的主要目的不包括（）。

A. 风险管理B. 投机C. 套期保值D. 增加流动性4. 以下哪个不是金融市场的基本功能？（）A. 配置资源B. 转移风险C. 提供信息D. 创造就业5. 按照《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则是（）。

A. 公平、公正、公开B. 诚实信用C. 合法合规D. 风险自担6. 银行间同业拆借市场的主要作用是（）。

A. 提供长期资金B. 调节短期资金余缺C. 促进证券交易D. 增加银行利润7. 以下哪项不是金融创新的驱动因素？（）A. 技术进步B. 市场需求C. 监管政策D. 风险偏好8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于（）。

A. 投保人B. 保险人C. 第三方D. 监管机构9. 以下哪个不是金融监管的目标？（）A. 保护投资者利益B. 维护市场稳定C. 促进金融机构发展D. 防范系统性风险10. 金融消费者权益保护的基本原则是（）。

A. 公平交易B. 信息披露C. 自愿选择D. 风险自担二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融监管的基本原则包括（）。

A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 公开性原则12. 以下哪些属于金融衍生品？（）A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券13. 金融市场的参与者主要包括（）。

A. 投资者B. 融资者C. 监管机构D. 中介机构14. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险15. 金融消费者权益保护的措施包括（）。

A. 加强信息披露B. 完善投诉机制C. 强化监管D. 提供专业咨询三、简答题（每题10分，共20分）16. 简述金融监管的目的和意义。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、选择题1. 金融法的基本特征是（）。

a) 专业性b) 社会性c) 法治性d) 全面性正确答案：d) 全面性2. 金融法的功能包括（）。

a) 维护金融市场秩序b) 保护金融消费者权益c) 促进金融业创新d) 打击金融犯罪活动正确答案：a)、b)、c)、d)3. 金融法的主要立法机关是（）。

a) 国务院b) 人民法院c) 全国人民代表大会d) 中国人民银行正确答案：c) 全国人民代表大会4. 金融监管的基本原则是（）。

a) 独立自主b) 公开透明c) 公平公正d) 风险可控正确答案：a)、b)、c)、d)5. 金融机构的基本监管要求包括（）。

a) 资本充足b) 风险管理c) 客户权益保护d) 内部控制正确答案：a)、b)、c)、d)二、判断题1. 金融机构可以自行制定金融产品的销售条款和费用标准。

正确答案：错误2. 金融机构应当根据客户风险承受能力，对其提供适当的金融产品。

正确答案：正确3. 金融机构在开展业务时，应当遵守广告宣传的相关规定。

正确答案：正确4. 对于不符合法律法规的金融产品，金融机构可以为其开展销售业务。

正确答案：错误5. 金融机构应当定期对其内部控制制度进行检查和评估。

正确答案：正确三、问答题1. 请简要介绍金融机构的分类和监管要求。

金融机构可分为银行机构、非银行金融机构和金融市场机构。

银行机构包括商业银行、农村合作银行等，受到中国人民银行和银保监会的监管。

非银行金融机构包括证券公司、资产管理公司等，受到证监会的监管。

金融市场机构包括证券交易所、期货交易所等，受到中国证监会和中国期货监控中心的监管。

监管要求包括资本充足要求、风险管理要求、客户权益保护要求和内部控制要求。

金融机构必须保持足够的资本充足率，以应对风险和压力。

同时，金融机构需建立健全的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和控制等方面。

金融机构还应当注重客户权益保护，公平待遇客户，防止欺诈行为。

内部控制要求金融机构建立有效的内部控制机制，保障业务合规性和内部风险控制。

金融法-习题综合(不含7,17,10章)

D*(4000/14000)+10*(10000/14000)=12.5 D=18.75
19
第3章习题
第 14 题：银行有两种 3 年期贷款。第一种价值为 3000 万美元，到期一次性还款 3780 万美元。第二种价值为 4000 万美元，要求每年偿还 360 美元利息，本金到期后归还。（1）银行贷款资产组合的久期。（2）如果利率从 8%提高为 8.5%该资产组合的价值变化情况。
利率进行再投资）
（2）加入购买后，所有市场利率跌至 11%（包括再投资利率），计算
2.5 年后获得的现金总额。
（3）假设所有市场利率均为 12%，计算这种债券的久期。
23
第3章习题
（3）
t
CPt
CPt (1 i)t
t
CPt (1 i)t
n CPt
t1 (1 i)t
1
160 142.86 0.26
29
8．给定以下项目，计算其收入差距：
800 万美元的银行准备金
400 万美元活期存款
2500 万美元可变利率抵押贷款 200 万美元储蓄存款
600 万美元两年期存单活期存款、储蓄存款被看做是利率敏感性负债。
RSA=2500万美元 RSL=400万美+200万美元=600万美元 GAP=RSA-RSL=2500 万美元 -600 万美元 =1900 万美
=5.5+15+22+5+12+15*10%+8*20%=62.6 • GAP=RSA-RSL=15.8-62.6=-46.8 • △I=GAP* △i=-46.8*（-0.0075）=0.351百万美元
33
10．芝加哥大道银行的资产如下所示：

全国《金融法》试题和答案.docx

全国2022年10月高等教育自学考试《金融法》真题一、单项选择题〔本大题共25小题，每题1分，共25分）在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸〃的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1.国家货币X的制定者和执行者是中国人民银行C.证监会商业银行在X境内不得从事A.转账结算业务C.信息咨询业务2.我国X担保的审批机关是银监会C.财政部负责残损X回收和销毁的机构是A.中国人民银行中国银监会B.受理残损X兑换申请的商业银行各级工商行政治理局3.《X信托法》公布的时间是2022 年C. 2022 年财务公司可以经营的业务是A.经批准发行财务公司债券C.在境内买卖或代理买卖XB.保监会D.银行业监督治理委员会A.信托资金托管业务D.信托投资业务A.中国人民银行D.国家X治理局B.2022 年D. 2022 年A.在境内买卖或代理买卖XD.投资于非成员单位的企业债券4.我国《担保法》规定，定金不得超过主合约标的额的A.10%30% D. 50%5.依据我国《储蓄治理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当分段计息 B.自动转存C.执行原存款时的利率D.执行存款到期时的利率以下机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是期限C.合作关系12.银行的“唱收唱付〃式效劳D.契约关系B. 20% B. 20%A.人民法院C.财政部10.活期存款代取只凭A.存单C.存款人你的证件件11.银行与客户关系的本质是A.商业关系B.检察院D.税务部门B.存折D.托付代取人你的证件件B.信用关系A.是银行应尽的义务B. 是银行工作人员应尽的义务C.是值得推广的效劳方法D. 违反了工作人员的保密义务 13.中央银行对短期贷款的展期期限规定是A.每次展期不得超过1年B. 每次展期不得超过2年C.每次展期不得超过3年D. 展期期限累计不得超过原贷款 2022年7月24日，我国公布的美元对X 的汇率为100 : 829。

《金融法》综合测试题(二)

《金融法》综合测试题（二）一、单项选择题：（每题2分，共10题）1. 设立商业银行的最低注册资本数额为( )A.5亿元人民币B.2亿元人民币C.5000万元人民币D.10亿元人民币2. 除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列哪一主体不得解除保险合同？（）A.保险人B.投保人C.受益人D.被保险人3. 下列关于证券公司的表述中，哪一项是错误的？( )A．证券公司是以盈利为目的的企业法人B．证券公司不再划分为经纪类证券公司和综合类证券公司C．证券公司可以设立分支机构D．证券公司不能进入证券的发行市场4. 票据行为与一般的法律行为比较具有( )A.无因性、文义性、诺成性B.要式性、无因性、协同性C.有因性、文义性、要式性D.连带性、实践性、独立性5. 娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于( )A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押6. 小张洗衣服时不慎将口袋里的5张一百元钞票洗破了，小张可以( )A.到当地的法院要求兑B.到当地公安局要求兑换C.到位于北京市的中国人民银行总行要求兑换D.按照中国人民银行的规定进行兑换7. 下列机构中具有独立法人地位的是( )A.中国人寿保险公司杭州分公司B.中国人民银行上海分行C.福建兴业银行D.中国工商银行浙江分行8. 政策性银行的经营目标主要是（）。

A. 营业利润最大化B. 追求自身的经营安全C. 实现政府的政策目标D. 保证经营资金的流动性9. 在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（）。

A．中外合资银行B．外国银行分行C．外国银行代表处D．以上机构均可10. 根据《信托法》，下列关于受益人的说法，不正确的是（）。

A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他组织。

B、委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

D、受益人自信托生效之日起享有信托收益权。