金融法练习题

1.某商业银行通过同业拆借获得一笔资金。关于该拆入资金的用途，下列哪一选项是违法的？（C）

A.弥补票据结算的不足

B.弥补联行汇差头寸的不足

C.发放有担保的短期固定资产贷款

D.解决临时性周转资金的需要

2、下列有关商业银行法适用范围的说法正确的是：( BCD)

A．中外合资商业银行不适用商业银行法的规定.

B．外国商业银行分行适用商业银行法的规定，法律、行政法规另有规定的，依照其规定. C．城市信用合作社、农村信用合作社办理存款、贷款业务的适用商业银行法的规定. D．邮政企业办理商业银行的有关业务，适用商业银行法的规定

3、某市商业银行2010年通过实现抵押权取得某大楼的所有权，2013年卖出该楼获利颇丰。2014年该银行决定修建自用办公楼，并决定入股某知名房地产企业。该银行的下列哪些做法是合法的？（AC）

A.2010年实现抵押权取得该楼所有权

B.2013年出售该楼

C.2014年修建自用办公楼

D.2014年入股某房地产企业场所、

4、案例分析：1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。该行当月资本余额为17.9亿元人民币。1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994年底该商业银行被人民银行决定接管。请问：

（1）商业银行能否向项目公司投资？为什么？

不能。商业银行不得向企业投资

（2）商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？

可以。商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

（3）商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款是否合法？为什么？

不合法。商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十（4）人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？

正确。商业银行可能或已经发生信用危机，人民银行可接管

5、经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（ABD）

A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明

B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料

C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结

D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存

6、在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？（C）

A．严重违法经营B．重大违约行为

C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务

7、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（D）

A．不得低于25% B．不得低于10%

C．不得超过50% D．不得超过75%

8、商业银行发放贷款必须做一以哪些选项所述内容？(BC)

A．借款人必须提供担保

B．必须订立书面借款合同

C．必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

D．期限不能超过10年

9、商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金？(ABC)

A．交足存款准备金B．留足备付金

C．归还中国人民银行到期贷款D．留足当月到期的偿债资金

10、中国人民银行可以对金融机构的下列哪些情况随时进行稽核，检查和监管？(ABD) A．贷款B．存款

C．资产负债表D．呆账

11、依据《证券法》的有关规定，证券交易所的总经理由何机构任免（C）

A．证券交易所的理事会

B．国务院

C．国务院证券监督管理机构

D．证券业协会

12、依据《证券法》的规定对采取溢价发行的股票，其股票价格应如何决定（B）A．应由国务院证券监督管理机构决定

B．由发行人与承销的证券公司协商确定

C．应由股票发行人与证券监督管理机构商议决定

D．应由股票发行人和承销的公司协商确定并报证券监督管理机构批准

13、为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员在哪个期间不得买卖该种股票？（C）

A．在该股票承销期内

B．在其审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件成为公开信息前

C．在该股票承销期内及期满后6个月内

D．上述文件公开后5个工作日内

14、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定什么？（B）

A．技术性停牌

B．临时停市

C．及时提出报告

D．采取制裁措施

15、某公司申请其首次发行的公司债券上市交易，下列选项哪一个不符合公司债券上市的法定条件（D）

A．该债券的期限为1年

B．该债券的实际发行额为6000万元

C．该公司的年资产额为1．5亿元

D．该公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券的10个月的利息

16、依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？(B)

A有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元

B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十

C最近三年连续盈利

D公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出

17、股票发行采用代销方式，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之（C）的，为发行失败。

A五十

B六十

C七十

D八十

18、某有限责任公司的净资产额为人民币1.5亿元，拟申请其首次发行的公司债券上市交易。该公司的下列情况中，哪一项不符合公司债券上市的法定条件？（B）

A该债券的期限为2年

B该债券的累计发行额为人民币8000万元

C筹集的资金投向符合国家产业政策

D该公司最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息

19、根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？（D）

A.农村信用合作社

B.财务公司

C.信托投资公司

D.证券公司

20、根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的信用危机依法进行处置。关于处置规则，下列哪一说法是错误的？（A）

A.该信用危机必须已经发生

B.该信用危机必须达到严重影响存款人和其他客户合法权益的程度

C.国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管

D.国务院银行业监督管理机构也可以促成其机构重组

21、下列哪些人员不得招聘为证券交易所的从业人员？（A）

A．因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所从业人员

B．证券从业律师王某因违法被撤销证券从业资格已满6年

C．张某因故和某证券公司解除劳动合同

D．已辞职原为某国家机关工作人员的李某

22、张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之间的房屋买卖合同被合意解除，则张某可以行使下列哪一权利？( B)

A.请求李某返还汇票

B.请求李某返还10万元现金

C.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票

D.请求付款人停止支付票据上的款项

23、基金持有人获取收益和承担风险的原则是( B ) 。