金融法学习题与答案3

一、单选题

1、中华人民共和国银行业监督管理法通过的时间是（）

A.2007年10月31日

B.1997年10月31日

C.2003年12月27日

D.2000年10月31日

正确答案：C

2、（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

A.中国银行

B.中国银保监会

C.中国工商银行

D.中国证监会

正确答案：B

解析：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

3、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。

A.20

B.60

C.30

D.10

正确答案：C

解析：国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

4、中国银保监会对银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起（）个月内作出审批。

A.3

B.6

C.9

D.12

正确答案：B

解析：中国银保监会对银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内作出审批

5、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）以下罚款。

A.十万元以上五十万元

B.一万元以上三十万元

C.二十万元以上三十万元

D.十万元以上三十万元

正确答案：D

解析：银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

二、多选题

1、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）：

A.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；

B.限制资产转让；

C.限制分配红利和其他收入；

D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；

正确答案：A、B、C、D

解析：银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：

1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；

2、限制分配红利和其他收入；

3、限制资产转让；

4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；

5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；

6、停止批准增设分支机构。

2、国务院银行业监督管理机构的监督管理对象有（）

A.证券公司

B.农村信用合作社

C.商业银行

D.城市信用合作社

正确答案：B、C、D

3、审慎经营规则，包括（）等内容。

A.资产质量

B.风险管理

C.内部控制

D.资本充足率

正确答案：A、B、C、D

解析：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

4、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

A.损益表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表

正确答案：B、D

解析：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

5、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施（）：

A.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料；

B.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。

C.直接拘留并追究刑事责任。

D.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；

正确答案：A、B、D

解析：银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施：

（一）询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；

（二）查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料；

（三）对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。

三、判断题

1、国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。（√）

2、银行业监督管理机构采取调查措施，调查人员不得少于一人，并应当出示合法证件和调查通知书。（×）

解析：银行业监督管理机构采取前款规定措施，调查人员不得少于二人，并应当出示

合法证件和调查通知书

3、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导。（×）

解析：国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

4、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。（√）

5、国务院审计、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。（√）

四、填空题

1、未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金

融机构的业务活动。

正确答案：国务院银行业监督管理机构

解析：未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

2、银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（）、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。

正确答案：地方政府

解析：银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。

3、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。

正确答案：资金来源

解析：申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、

财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。